ER系統(tǒng)實(shí)施項(xiàng)目SAFILM貸款概覽培訓(xùn)資料

紫金礦業(yè)集團(tuán)有限公司

ERP系統(tǒng)實(shí)施項(xiàng)目

SAPFI-LM（貸款）概覽培訓(xùn)資料凱捷咨詢（中國）有限公司2012-05目錄貸款模塊概覽主數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)場景及功能信息系統(tǒng)2貸款管理模塊基于太陽能公司的實(shí)際業(yè)務(wù)狀況，通過“產(chǎn)品類型”，“條件類型”，“流動(dòng)類型”等主要架構(gòu)來完成整個(gè)貸款業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)與集成，保證了日常業(yè)務(wù)的順利開展和未來新產(chǎn)品的開發(fā)的可延續(xù)性。貸款模塊概覽-整體架構(gòu)描述產(chǎn)品類型條件組流類型A流類型B條件類型編號(hào)范圍3貸款模塊概覽-貸款業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)伙伴管理貸款合同管理分期支付一次性支付貸款提款貸款利息借款人明細(xì)表按照貸款合同反映現(xiàn)金流借款人編碼管理借款人基本信息貸款合同管理貸款業(yè)務(wù)分類貸款合同明細(xì)表查詢、統(tǒng)計(jì)與分析報(bào)表客戶對(duì)帳信息表貸款利息明細(xì)表4目錄貸款模塊概覽主數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)場景及功能信息系統(tǒng)5主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴控制數(shù)據(jù)角色關(guān)系通用信息客戶化配置是建立業(yè)務(wù)合作伙伴的前提創(chuàng)建業(yè)務(wù)合作伙伴是創(chuàng)建貸款合同的前提創(chuàng)建貸款合同6主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴（BP）通用數(shù)據(jù)公司代碼數(shù)據(jù)名稱/姓名地址概覽個(gè)人信息附加信息付款信息科目管理7主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴維護(hù)事務(wù)代碼：BP業(yè)務(wù)合作伙伴的創(chuàng)建有兩種方式：1）通過FI客戶集成生成，適用集團(tuán)內(nèi)企業(yè)2）通過業(yè)務(wù)合作伙伴創(chuàng)建生成。適用集團(tuán)外企業(yè)。業(yè)務(wù)合作伙伴的分組會(huì)確定編號(hào)范圍，其中外部貸款銀行屬于第三組：集團(tuán)外業(yè)務(wù)合作伙伴，其編號(hào)由系統(tǒng)自動(dòng)按順序給出，財(cái)務(wù)公司屬于第一組：集團(tuán)內(nèi)業(yè)務(wù)合作伙伴。其編號(hào)與其在財(cái)務(wù)模塊的客戶編號(hào)一致。在“地址”標(biāo)簽中，“名稱”字段輸入業(yè)務(wù)合作伙伴全稱，搜索項(xiàng)1輸入簡稱，搜索項(xiàng)2輸入總行全稱。在“街道地址”字段中輸入具體地址信息8主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴維護(hù)事務(wù)代碼：BP一個(gè)BP可以被賦予多個(gè)角色，如建行大安支行可以被賦予貸款行和擔(dān)保行、委托人多個(gè)角色。具委托人角色的公司現(xiàn)都為集團(tuán)內(nèi)企業(yè)，會(huì)由FI客戶衍生生成9主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴維護(hù)事務(wù)代碼：BP根據(jù)框架上的“通用數(shù)據(jù)”和“公司代碼”按鈕可以切換兩個(gè)層次的數(shù)據(jù)維護(hù)。該步驟包括維護(hù)銀行賬戶和分配銀行賬戶給貸款業(yè)務(wù)10主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)務(wù)合作伙伴編編碼規(guī)則業(yè)務(wù)合作伙伴伴的編號(hào)規(guī)則則維護(hù)，包括括號(hào)碼段的維維護(hù)和對(duì)組別別的分配由集集團(tuán)統(tǒng)一維護(hù)護(hù)11貸款業(yè)務(wù)-練練習(xí)1、創(chuàng)建一個(gè)個(gè)業(yè)務(wù)合作伙伙伴，賦予貸貸款行角色和和擔(dān)保行角色色，維護(hù)集團(tuán)團(tuán)層數(shù)據(jù)和公公司代碼數(shù)據(jù)據(jù)。12目錄投資模塊概覽覽主數(shù)據(jù)貸款業(yè)務(wù)處理理信息系統(tǒng)13貸款業(yè)務(wù)-業(yè)業(yè)務(wù)處理概覽覽貸款合同創(chuàng)建建貸款還款貸款業(yè)務(wù)貸款合同貸款合同現(xiàn)金金流貸款放款貸款結(jié)息貸款還款流類型在SAP中維護(hù)相應(yīng)貸貸款合同貸款結(jié)息貸款放款14貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建銀行授信信記錄銀行授信創(chuàng)建建事務(wù)代碼：：XXXX公司代碼：輸輸入創(chuàng)建貸款款合同的公司司代碼銀行授信編號(hào)號(hào)：銀行簡碼碼+流水號(hào)+年份或財(cái)務(wù)公公司提供的協(xié)協(xié)議號(hào)在創(chuàng)建貸款合合同時(shí)填入銀銀行授信編號(hào)號(hào)15貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同貸款合同創(chuàng)建建事務(wù)代碼：：FNI1公司代碼：輸輸入創(chuàng)建貸款款合同的公司司代碼產(chǎn)品類型：選選擇輸入產(chǎn)品品類型SE1/SE2/SE3/SE4/SE5。業(yè)務(wù)合作伙伴伴：輸入業(yè)務(wù)務(wù)合作伙伴號(hào)號(hào)16貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（基本數(shù)據(jù)據(jù)）貸款類型：輸輸入貸款的分分類標(biāo)識(shí)，財(cái)財(cái)務(wù)公司貸款款或外部銀行行貸款，此處處選擇與科目目確定相關(guān)合同貨幣：輸輸入貸款合同同的幣種17貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（分析數(shù)據(jù)據(jù)）期限：輸入貸貸款合同的期期限標(biāo)識(shí)：中中長期貸款和和短期貸款，，與科目確定定相關(guān)貸款用途：輸輸入貸款合同同的目的：項(xiàng)項(xiàng)目貸款和流流動(dòng)性貸款18貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（參考數(shù)據(jù)據(jù)）指定：輸入銀銀行授信編號(hào)號(hào)，系統(tǒng)將會(huì)會(huì)檢查指定字字段是否輸入入了正確的銀銀行授信編號(hào)號(hào)，并給予警警告信息。內(nèi)部參考：輸輸入貸款合同同描述特征：用于項(xiàng)項(xiàng)目貸款輸入入WBS號(hào)19貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（參數(shù)表））字段名稱

使用產(chǎn)品類型填寫內(nèi)容指定SE1（循環(huán)貸款）銀行授信號(hào)內(nèi)部參考SE1（循環(huán)貸款）、SE2（非循環(huán)貸款）合同名稱內(nèi)部參考SE4（收到保函）采購訂單號(hào)特征SE2（非循環(huán)貸款）項(xiàng)目號(hào)替換號(hào)1SE1（循環(huán)貸款）銀團(tuán)貸款號(hào)替換號(hào)2SE1（循環(huán)貸款）展期合同的原到期日20貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（條件）輸入承諾資本本、固定起始始日、期限結(jié)結(jié)束等要素承諾資本：貸貸款合同總額額度，對(duì)于循循環(huán)貸款，即即為本次提款款金額還款類型：輸輸入最終付款款，如果是分分期付款，也也在這里輸入入最終付款，，然后在條件件項(xiàng)目中輸入入未計(jì)劃償還還科目。21貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（條件）對(duì)于浮動(dòng)比率率合同，則點(diǎn)點(diǎn)擊“公式””，輸入基準(zhǔn)準(zhǔn)利率、浮動(dòng)動(dòng)比例等要素素22貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（條件）輸入利息支付付頻率，及第第一次計(jì)息和和付息日期23貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（條件）增加利息調(diào)整整條件項(xiàng)目，，輸入利息調(diào)調(diào)整日期（通通常為第一次次提款日）和和調(diào)整周期24貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（付款細(xì)節(jié)節(jié)）付款細(xì)節(jié)：輸輸入開戶行、、賬戶標(biāo)識(shí)在會(huì)計(jì)過帳時(shí)時(shí)，會(huì)使用到到開戶行和帳帳戶標(biāo)識(shí)所對(duì)對(duì)應(yīng)的總帳科科目25貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（查看現(xiàn)金金流）根據(jù)輸入的貸貸款合同條件件信息，系統(tǒng)統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生生完整的現(xiàn)金金流?，F(xiàn)金流是核對(duì)對(duì)合同條款數(shù)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確確的主要依據(jù)據(jù)?，F(xiàn)金流金額如如與實(shí)際數(shù)據(jù)據(jù)有差異，可可進(jìn)行手工調(diào)調(diào)整26貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（輸入抵押押信息）在抵押品界面面點(diǎn)擊“創(chuàng)建建”按鈕，會(huì)會(huì)彈出抵押信信息輸入界面面在該界面中輸輸入合同編號(hào)號(hào)、合同開始始日、合同結(jié)結(jié)束日、抵押押品價(jià)值（如如無準(zhǔn)確價(jià)值值，請(qǐng)?zhí)钊牒虾贤痤~）、、抵押品名稱稱信息27貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)創(chuàng)建貸款合同同（輸入其他他業(yè)務(wù)合作伙伙伴信息）在合合伙伙人人界界面面點(diǎn)點(diǎn)擊擊““創(chuàng)創(chuàng)建建””按按鈕鈕，，會(huì)會(huì)彈彈出出業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)合合作作伙伙伴伴角角色色信信息息選選擇擇界界面面輸入入搜搜索索內(nèi)內(nèi)容容，，點(diǎn)點(diǎn)回回車車后后，，會(huì)會(huì)進(jìn)進(jìn)入入到到搜搜索索結(jié)結(jié)果果界界面面，，雙雙擊擊所所需需BP后，，將將會(huì)會(huì)進(jìn)進(jìn)入入到到BP信息息界界面面，，確確認(rèn)認(rèn)信信息息無無誤誤后后，，點(diǎn)點(diǎn)擊擊””后后退退““按按鈕鈕，，會(huì)會(huì)返返回回到到合合同同界界面面，，并并將將BP增加加到到行行項(xiàng)項(xiàng)目目中中28貸款款業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)-練練習(xí)習(xí)1、、創(chuàng)創(chuàng)建建一一個(gè)個(gè)循循環(huán)環(huán)項(xiàng)項(xiàng)目目合合同同，，記記下下合合同同號(hào)號(hào)。。2、、創(chuàng)創(chuàng)建建一一個(gè)個(gè)非非循循環(huán)環(huán)項(xiàng)項(xiàng)目目合合同同，，記記下下合合同同號(hào)號(hào)。。3、、創(chuàng)創(chuàng)建建一一個(gè)個(gè)出出具具保保函函合合同同，，記記下下合合同同號(hào)號(hào)。。4、、創(chuàng)創(chuàng)建建一一個(gè)個(gè)收收到到保保函函合合同同，，記記下下合合同同號(hào)號(hào)。。29貸款款業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)-提提款款業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)處處理理提款業(yè)務(wù)務(wù)事務(wù)代代碼：FNV5輸入需要要提款的的公司代代碼和貸貸款合同同號(hào)在提款業(yè)業(yè)務(wù)界面面上，輸輸入提款款金額和和提款日日期點(diǎn)擊“過過帳”，，即可進(jìn)進(jìn)行自動(dòng)動(dòng)過賬在過帳界界面上，，輸入過過帳日期期和憑證證抬頭文文本，如如果需要要進(jìn)行模模擬過賬賬，則選選中“模模擬”，，如果需需要展示示過賬結(jié)結(jié)果，則則選中““日志””30貸款業(yè)務(wù)務(wù)-計(jì)提提利息處處理利息計(jì)提提事務(wù)代代碼：FNRA輸入需要要進(jìn)行利利息計(jì)提提的合同同號(hào)或者者產(chǎn)品類類型選擇其他他應(yīng)計(jì)/遞延“過賬重重置”標(biāo)標(biāo)識(shí)用于于選擇是是否需要要對(duì)利息息計(jì)提進(jìn)進(jìn)行重置置應(yīng)計(jì)/遞延結(jié)算算日:輸入計(jì)提提利息日日期重置：輸輸入重置置日期測試運(yùn)行行和模擬擬過賬：：用于標(biāo)標(biāo)識(shí)是否否測試運(yùn)運(yùn)行和顯顯示過帳帳憑證31貸款業(yè)務(wù)務(wù)-計(jì)提提利息重重置處理理利息計(jì)提提事務(wù)代代碼：FNRC在月末或或者收息息時(shí)進(jìn)行行該操作作輸入需要要進(jìn)行利利息計(jì)提提的合同同號(hào)或者者產(chǎn)品類類型應(yīng)計(jì)/遞延關(guān)鍵鍵日:輸入需要要重置的的計(jì)提利利息日期期重置過帳帳日期：：用于輸輸入過帳帳日期，，該字段段默認(rèn)與與結(jié)算日日相同測試運(yùn)行行和模擬擬過賬：：用于標(biāo)標(biāo)識(shí)是否否測試運(yùn)運(yùn)行和顯顯示過帳帳憑證32貸款業(yè)務(wù)務(wù)-計(jì)提提利息沖沖銷處理理利息計(jì)提提事務(wù)代代碼：FNRS輸入需需要進(jìn)進(jìn)行利利息計(jì)計(jì)提的的合同同號(hào)或或者產(chǎn)產(chǎn)品類類型沖銷重重置憑憑證則則選中中“重重置””按鈕鈕，沖沖銷銷利息息計(jì)提提則選選中““利息息應(yīng)計(jì)計(jì)/遞延””應(yīng)計(jì)/遞延關(guān)關(guān)鍵日日:輸入需需要沖沖銷的的計(jì)提提利息息日期期沖銷的的記帳帳日期期：用用于輸輸入過過帳日日期，，該字字段默默認(rèn)與與結(jié)算算日相相同沖銷原原因：：輸入入沖銷銷的原原因1、當(dāng)前前期間間回轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)2、關(guān)閉閉期間間回轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)測試運(yùn)運(yùn)行和和模擬擬過賬賬：用用于標(biāo)標(biāo)識(shí)是是否測測試運(yùn)運(yùn)行和和顯示示過帳帳憑證證33貸款業(yè)業(yè)務(wù)-利率率調(diào)整整處理理結(jié)息及及還款款賬務(wù)務(wù)處理理事務(wù)務(wù)代碼碼：FNRB對(duì)于浮浮動(dòng)利利率合合同，，需要要通過過此操操作將將利息息現(xiàn)金金流金金額按按調(diào)整整利率率進(jìn)行行更新新輸入需需結(jié)息息的公公司代代碼和和產(chǎn)品品類型型對(duì)于沒沒有提提款的的合同同，系系統(tǒng)不不會(huì)進(jìn)進(jìn)行利利率調(diào)調(diào)整34貸款業(yè)業(yè)務(wù)-結(jié)息息及還還款賬賬務(wù)處處理結(jié)息及及還款款賬務(wù)務(wù)處理理事務(wù)務(wù)代碼碼：FNM1S核對(duì)合同同現(xiàn)金流流中的金金額是否否與銀行行單據(jù)相相符，如如有差異異，需手手工調(diào)整整現(xiàn)金流流金額。。輸入需結(jié)結(jié)息的公公司代碼碼和貸款款合同號(hào)號(hào)截至日期期并包括括付款日日期：輸輸入結(jié)息息時(shí)間對(duì)于需要要做利率率備注的的業(yè)務(wù)。。在憑證證文本字字段描述述利率信信息測試運(yùn)行行和日志志：用于標(biāo)識(shí)識(shí)是否測測試運(yùn)行行和顯示示過帳憑憑證35貸款業(yè)務(wù)務(wù)-結(jié)息息及還款款賬務(wù)處處理(按按清單)按清單結(jié)結(jié)息及還還款賬務(wù)務(wù)處理事事務(wù)代碼碼：FMN8輸入公司司代碼、、產(chǎn)品類類型及截截止日期期系統(tǒng)會(huì)展展現(xiàn)出在在此日期期之前需需要過帳帳且尚未未過帳的的現(xiàn)金流流將銀行單單據(jù)實(shí)際際金額與與現(xiàn)金流流數(shù)據(jù)進(jìn)進(jìn)行核對(duì)對(duì)，如有有差異，，需進(jìn)行行合同中中現(xiàn)金流流修改核對(duì)后，，選中合合同號(hào)，，點(diǎn)擊過過帳按鈕鈕，會(huì)自自動(dòng)切換換到過帳帳界面36貸款業(yè)務(wù)務(wù)-提前前還款修改貸款款合同事事務(wù)代碼碼：FNV2輸入需提提前還款款和展期期還款的的公司代代碼和貸貸款合同同號(hào)增加1035（未計(jì)劃劃償還））條件類類型，輸輸入日期期和金額額37貸款業(yè)務(wù)務(wù)-提前前還款（（利隨本本清）修改貸款款合同事事務(wù)代碼碼：FNV2輸入需提提前還款款的公司司代碼和和貸款合合同號(hào)增加1035（未計(jì)劃劃償還））條件類類型、輸輸入還款款金額、、還款日日期增加提前前還款利利息支出出的條件件類型，，輸入利利息計(jì)算算期間（（從上一一個(gè)計(jì)息息日到還還款日））、利息息計(jì)算基基準(zhǔn)本金金（提款款金額））、利率率復(fù)制一條條名義利利息條件件類型，，實(shí)現(xiàn)合合同的分分段計(jì)息息（本本金變化化），輸輸入第二二段利息息生效日日（上一一個(gè)計(jì)息息日）、、計(jì)息日日