2015年下半年寧夏基金從業(yè)資格之資本資產(chǎn)定價模型考試試卷

2015年下半年寧夏省基金從業(yè)資格之資本資產(chǎn)定價模型考

試試卷一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能不包括__。A.開戶、基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價B.為基金投資人提供對賬單，記錄基金投資人投訴信息C基金投資人賬戶凍結(jié)申請、賬戶解凍申請D.基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理2、2004年6月1日開始實施的__標志著我國基金業(yè)步入快速發(fā)展階段。A.《封閉式證券投資基金試點辦法》B.《開放式證券投資基金試點辦法》C《證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》3、我國基金市場的監(jiān)管主體是__，依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.證券交易所C中國證監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會4、封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起 日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A：5B：10C：20D：305、在計算基金業(yè)績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A.基金分紅B.留存收益C已實現(xiàn)收益D.時間加權(quán)收益率6、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A.債券持有期限B.債券發(fā)行期限C利息轉(zhuǎn)讓期限D(zhuǎn).債券有效期限7、下列選項中，__包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。A.輔助式前臺系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)8、因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務(wù)之前，受托人應當 A：繼續(xù)處理委托事務(wù)B：終止處理委托事務(wù)C：暫停處理委托事務(wù)D：解除委托合同9、具有良好擇時能力的基金經(jīng)理一般會__。A.在市場上漲之前減少現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重B.在市場下跌之前增加現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重C.在市場上漲之前增加現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重D.在市場下跌之前減少現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重10、下列關(guān)于基金運作關(guān)系的說法，錯誤的是__。A.基金服務(wù)機構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系B.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人C.基金市場上的各種服務(wù)機構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場D.監(jiān)管機構(gòu)負責對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管11、如果投資者在2010年8月13日（周五，法定節(jié)假日前最后一個工作日）贖回了貨幣市場基金份額，那么投資者享有基金分配權(quán)益的期限至__。8月13日8月14日8月15日8月16日12、證券市場是 ，也是資金供求的中心。A：證券公司辦公的場所B：證券交易的場所C：證券監(jiān)管部門D：證券交易所13、__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整。A.零息債券B.浮動利率債券C.息票累積債券D.附息債券14、在公告的 日前，基金管理人應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。A：15B：30C：45D：6015、依照《財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定，對__買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。A.銀行B.非銀行金融機構(gòu)C.個人D.非金融機構(gòu)16、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A.3B.5C.7D.1017、目前，我國證券市場推出的權(quán)證為__。A.債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證B.其他權(quán)證C.債權(quán)權(quán)證D.股權(quán)權(quán)證18、某債券基金的平均到期日為5年，久期為4年，則當市場利率下降0.5%時，該債券基金的資產(chǎn)凈值約__。A.減少2.5%B.減少2%C.增力口2.5%D.增加2%19、下列選項中，屬于銷售業(yè)務(wù)流程控制要求的是__。A.重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準確性B.通過科學的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序C.建立科學的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品D.建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位20、關(guān)于理財經(jīng)理，下列說法正確的有__。A.向客戶推薦與其風險承受能力相適應的基金產(chǎn)品B.沒必要及時向客戶揭示基金產(chǎn)品所存在的風險C.了解客戶的風險屬性和投資偏好D.理財經(jīng)理需要對投資、保險、稅收等相關(guān)知識有較為深入的了解21、目前，國內(nèi)基金公司在投資管理上基本采用__領(lǐng)導下的基金經(jīng)理負責制。A.公司交易部B.公司投資部C.公司董事會D.公司投資決策委員會22、下列關(guān)于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A.會計分期細化到周B.會計分期細化到月C.會計主體是證券投資基金D.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為持有至到期投資23、為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A.虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)24、封閉式基金份額的申購與贖回是在__之間進行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人25、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．15%B．10%C．9%D．5%二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）1、確定資產(chǎn)類別收益預期的主要方法有 A：風險收益法B：情景綜合分析法C：預期收益最大化法D：成本收益法2、某貨幣市場基金按月結(jié)轉(zhuǎn)份額，最近7個自然日的每萬份基金凈收益分別為0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民幣，則下列說法正確的是__。A.該基金的7日年化收益率為4.06%B.該基金的7日年化收益率為3.98%C.若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，在保持每日收益不變的情況下計算出來的7日年化收益率低于按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計算出來的7日年化收益率D.若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，則7日年化收益率=最近7個自然日的每萬份基金凈收益的平均值義365/10000義100%3、下列機構(gòu)中，不屬于基金代銷機構(gòu)的是__。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.基金管理公司4、基金業(yè)務(wù)申請類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有。A.交易密碼修改B.設(shè)置分紅方式C.基金轉(zhuǎn)托管D.交易賬戶開戶5、關(guān)于開放式基金，以下說法錯誤的有__。A.投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購B.申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格C.開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則D.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換6、優(yōu)先股票和普通股票是按__所進行的分類。A.股票的價值B.股票的格式C.股東享有的權(quán)利D.股東的風險和收益7、2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的 規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》B：《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》C：《中華人民共和國證券投資基金法》D：《開放式證券投資基金試點方法》8、基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A.有利于投資的價值判斷B.有利于降低基金運作成本C.有利于防止利益沖突和利益輸送D.有利于提高證券市場的效率9、 反映了1元投資在不取出的情況下（分紅再投資）的收益率，其計算將不受分紅多少的影響，可以準確地反映基金經(jīng)理的真實投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標準方法。A：算術(shù)平均收益率B：平均收益率C：時間加權(quán)收益率D：幾何平均收益率10、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的_。A．50%B．60%C．80%D．90%11、目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是 A：基金份額本期凈收益B：期末可供分配基金份額收益C：資產(chǎn)負債D：基金份額累計凈值增長率12、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.主動型基金D.被動型基金13、開放式基金的認購費率不得超過 A：3%B：2.5%C：10%D：5%14、以下選項中，屬于基金公司風險控制能力考察要點的有__。A.公司合規(guī)經(jīng)營情況B.公司客戶服務(wù)情況C.公司危機處理情況D.公司信息披露情況15、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。A.金融衍生工具的價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動B.金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應的一個概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具C.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系D.金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性16、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A.能有效地提高基金運作的透明度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.在我國具有自愿性的特點D.有利于提高證券市場的效率17、下列不屬于利息收入的是__。A.債券利息收入B.資產(chǎn)支持證券利息收入C.股利收入D.買人返售金融資產(chǎn)收入18、基金產(chǎn)品風險等級應當至少包括__。A.低風險等級B.中風險等級C.無風險等級D.高風險等級19、基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為__。A.持續(xù)購買B.直接關(guān)系型C.間接關(guān)系型D.陌生關(guān)系型20、、是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。A：基金份額凈值B：基金資產(chǎn)凈值C：基金資產(chǎn)總值D：基金資產(chǎn)的估值21、基金管理人、代銷機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．5B．10C．15D．2022、下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經(jīng)營成果的指標。A.基金分紅B.已實現(xiàn)收益C.期末基金份額凈值D.基金凈值增長率23、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為