準(zhǔn)備一份令人青睞的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書-證

如何準(zhǔn)備一份令投資人青睞的

商業(yè)計(jì)劃書第一部分私募股權(quán)融資基礎(chǔ)融資伴隨企業(yè)成長過程種子期創(chuàng)立期

成長期成熟期早期成長快速成長研究、開發(fā)技術(shù)、資金產(chǎn)品/服務(wù)商品化技術(shù)、市場市場開拓、產(chǎn)品創(chuàng)新、品牌管理（增長轉(zhuǎn)型期問題)

可持續(xù)發(fā)展

◆在企業(yè)的成長過程中，資金從頭到尾一直是困擾企業(yè)的重大問題，融資工作伴隨企業(yè)的整個成長過程。檢驗(yàn)已否作好融資準(zhǔn)備？檢討公司是否已到一個需要融資的階段，融資的目的為何？業(yè)務(wù)擴(kuò)充，需要外來資金優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)引入戰(zhàn)略投資者上市前的策略引資需要多少錢?資金性質(zhì)，融資代價？資金使用計(jì)劃，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃資金性質(zhì)，期限，利息，出讓股權(quán)，后續(xù)融資等創(chuàng)業(yè)者是否已有心理準(zhǔn)備？ 外來投資者對公司在戰(zhàn)略方向、控股權(quán)、董事會、日常運(yùn)作等方面的沖擊。融資的客觀條件是否成熟？ 項(xiàng)目融資的啟動前要有很多的準(zhǔn)備工夫，正式啟動時間，需要在公司已充分準(zhǔn)備的狀況下才進(jìn)行，若公司準(zhǔn)備未及，因人力物力投入融資，可能兩頭漏空。公司的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、營收、未來規(guī)劃、組織及領(lǐng)導(dǎo)班子，是否已經(jīng)到位或已有充分準(zhǔn)備，并可能令潛在投資者滿意企業(yè)融資的戰(zhàn)略意義項(xiàng)目融資是企業(yè)發(fā)展的一個重要臺階一方面對項(xiàng)目的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品發(fā)展、經(jīng)營現(xiàn)狀、未來財(cái)務(wù)規(guī)劃及融資需求，作一個清晰、有條理而有說服力的整理。但更重要的，是藉此機(jī)會，有系統(tǒng)的檢討、策劃及作必要的重整，使公司能更有效及順利的發(fā)展，并獲得外來資本的青睞。融資前可能需要的重整：外部環(huán)境是否已大不相同，公司的戰(zhàn)略方向應(yīng)否調(diào)整？公司的核心競爭力在哪？夠?qū)Ｗ幔ㄊ欠裼刑嗟漠a(chǎn)品及業(yè)務(wù)）？公司的營運(yùn)模式應(yīng)否作相對調(diào)整？公司的營收機(jī)制及財(cái)務(wù)模式有效嗎？應(yīng)否再引入具互補(bǔ)能力的領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)，擴(kuò)大管理層對未來的財(cái)務(wù)預(yù)測合理嗎？未來的三五年，公司要長成什么樣的企業(yè)？中小企業(yè)融資體系私募公募間接債務(wù)直接債務(wù)非風(fēng)險資本風(fēng)險資本主板市場二板市場OTC市場商業(yè)票據(jù)發(fā)行債券發(fā)行商業(yè)信貸銀行貸款機(jī)非構(gòu)銀貸行款金融融資租賃不同階段企業(yè)的融資策略階段特點(diǎn)融資策略創(chuàng)業(yè)期規(guī)模小、風(fēng)險大穩(wěn)健策略。內(nèi)部融資；向親戚朋友或金融機(jī)構(gòu)借入部分短期資金成長期快速成長，風(fēng)險中等，需要大量營運(yùn)資金擴(kuò)張型策略。銀行、風(fēng)投中長期資金。成熟期規(guī)模大，風(fēng)險小保守型與擴(kuò)張型相結(jié)合策略。主要有留存利潤、發(fā)行股票、銀行信貸資金、發(fā)行債券等。衰退期規(guī)模大，效率低收縮型融資策略。折舊基金、留存利潤、商業(yè)信用等。BreakEvenAngels,FFFSeedCapitalVCs,PEsAcquisition/Mergers&StrategicAlliancesEmergingGrowthCompanySecondaryOfferingsPublicCompanyPublicMarketEarlyStageLaterStageMezzanine3rd2nd1stTIMEincomeValleyofDeathIPO不同階段企業(yè)的股權(quán)融資

投資于早期企業(yè)的投資稱為天使投資投資于擴(kuò)張期、成長期的投資稱為創(chuàng)業(yè)投資（VC）投資于企業(yè)上市前的投資稱為股權(quán)投資（PE）以上統(tǒng)稱為私募股權(quán)投資。定義：向具有高成長性的非上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資，并提供創(chuàng)業(yè)管理和其他增值服務(wù)，以期在被投資企業(yè)相對成熟后通過退出實(shí)現(xiàn)資本增值的資本運(yùn)作過程。投資者的興趣不在于擁有和經(jīng)營被投資企業(yè)，而在于最后退出并實(shí)現(xiàn)投資收益。私募股權(quán)投資的概念股權(quán)基金投資階段PIPE資本(PrivateInvestmentinPublicEquity)節(jié)省大量注冊登記費(fèi)用，降低整個募集費(fèi)用1融資金不需要償還，由投資方承擔(dān)投資風(fēng)險2有效解決企業(yè)和投資者風(fēng)險收益方面的分歧3不必公開信息披露，保護(hù)募集人的商業(yè)機(jī)密4減小企業(yè)財(cái)務(wù)鳳險，提高企業(yè)的再融資能力5私募募股股權(quán)權(quán)融融資資優(yōu)優(yōu)勢勢1.增加加企企業(yè)業(yè)資資本本金金，，同同時時利利用用資資本本杠杠桿桿撬撬動動更更多多債債權(quán)權(quán)資資金金2.利用用豐豐富富的的投投資資管管理理經(jīng)經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)，，幫幫助助企企業(yè)業(yè)解解決決經(jīng)經(jīng)營營中中的的各各類類問問題題3.知名名股股權(quán)權(quán)基基金金的的投投資資對對被被投投企企業(yè)業(yè)是是一一種種品品牌牌和和商商業(yè)業(yè)信信用用的的提提升升4.基金金擁擁有有公公司司治治理理經(jīng)經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)，，可可改改善善企企業(yè)業(yè)的的治治理理結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)，，監(jiān)監(jiān)督督和和激激勵勵管管理理層層5.通過過深深厚厚人人脈脈為為企企業(yè)業(yè)發(fā)發(fā)展展、、擴(kuò)擴(kuò)張張、、上上市市等等提提供供支支持持股權(quán)權(quán)基基金金創(chuàng)創(chuàng)造造的的價價值值創(chuàng)業(yè)業(yè)企企業(yè)業(yè)股權(quán)權(quán)基基金金募募集集情情況況2009年，，全全球球經(jīng)經(jīng)濟(jì)濟(jì)未未走走出出陰陰霾霾，，境境外外LP趨于于謹(jǐn)謹(jǐn)慎慎，，外外幣幣基基金金募募集集極極為為艱艱難難；；而而國國內(nèi)內(nèi)經(jīng)經(jīng)濟(jì)濟(jì)向向好好，，中中央央及及各各地地方方政政府府頻頻出出新新政政，，人人民民幣幣基基金金LP資源源問問題題逐逐步步緩緩解解，，創(chuàng)創(chuàng)業(yè)業(yè)板板塵塵埃埃落落定定，，人人民民幣幣基基金金取取代代美美元元基基金金成成為為中中國國創(chuàng)創(chuàng)投投市市場場上上募募集集的的主主力力軍軍已已是是不不爭爭的的事事實(shí)實(shí)。。2009年新新募募集集94支基基金金，，人人民民幣幣基基金金84支，，達(dá)達(dá)89.4%，2008年75.9%；從從募募資資金金額額來來看看，，人人民民幣幣基基金金募募資資金金額額為為35.67億美美元元，，占占60.9%，2008年32.0%。股權(quán)權(quán)基基金金募募集集情情況況募資資完完成成基基金金25支，，規(guī)規(guī)模模52.68億美美元元，，募募資資規(guī)規(guī)模模環(huán)環(huán)比比上上升升24.1%。中資資基基金金數(shù)數(shù)量量14支，，規(guī)規(guī)模模25.52億美美元元;外資資基基金金7支，，規(guī)規(guī)模模20.32億美美元元。。首輪輪完完成成11支，，募募資資規(guī)規(guī)模模為為19.38億美美元元，，首首輪輪募募資資完完成成數(shù)數(shù)量量增增加加，，規(guī)規(guī)模模有有所所下下降降。。股權(quán)權(quán)基基金金投投資資情情況況2009年人人民民幣幣投投資資案案例例數(shù)數(shù)為為297筆，，占占總總數(shù)數(shù)的的62.3%，2008年全全年年的的44.3%；外外幣幣投投資資案案例例數(shù)數(shù)為為169筆，，占占比比僅僅有有35.4%。從從投投資資金金額額來來看看，，外外幣幣總總投投資資金金額額為為13.32億美美元元，，占占比比為為49.3%；人人民民幣幣為為13.69億美美元元，，占占總總數(shù)數(shù)的的50.7%，較較2008年33.1%的占占比比提提升升了了17.6個百百分分點(diǎn)點(diǎn)。。主要要涵涵蓋蓋以以下下幾幾方方面面：：1.優(yōu)秀秀的的管管理理團(tuán)團(tuán)隊(duì)隊(duì)，，最最關(guān)關(guān)鍵鍵因因素素2.產(chǎn)品品技技術(shù)術(shù)要要有有一一定定的的壁壁壘壘，，難難以以復(fù)復(fù)制制3.目標(biāo)標(biāo)市市場場，，包包括括它它的的規(guī)規(guī)模模、、增增長長率率和和競競爭爭程程度度4.具有有成成功功的的商商業(yè)業(yè)模模式式5.合理理的的財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)規(guī)規(guī)劃劃VC基金金投投資資企企業(yè)業(yè)的的標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)基本本財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)：：1.企業(yè)業(yè)財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)和和繳繳稅稅規(guī)規(guī)范范2.每年年30%以上上的的成成長長率率3.3億元以上上的營業(yè)業(yè)收入4.3000萬以上上的凈凈利潤潤(創(chuàng)業(yè)板板標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)有下下降)管理層層標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)1.管理團(tuán)團(tuán)隊(duì)須須懂得得資本本語言言，熟熟悉商商業(yè)環(huán)環(huán)境2.管理層層誠信信、個個性突突出、、頭腦腦聰明明、管管理能能力強(qiáng)強(qiáng)，有有將企企業(yè)做做到更更大規(guī)規(guī)模的的潛質(zhì)質(zhì)PE基金投投資企企業(yè)的的標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)投資人人對創(chuàng)創(chuàng)業(yè)者者的評評估創(chuàng)業(yè)者者的個個人特特征耐力處理危危機(jī)的的能力力口頭表表達(dá)能能力注重細(xì)細(xì)節(jié)創(chuàng)業(yè)團(tuán)團(tuán)隊(duì)成成員間間相容容的個個性創(chuàng)業(yè)者者的經(jīng)經(jīng)驗(yàn)實(shí)績(TrackRecord)市場知知識（（技術(shù)術(shù)能力力）領(lǐng)導(dǎo)能能力業(yè)界聲聲譽(yù)辨別創(chuàng)創(chuàng)業(yè)者者和小小商人人（是是否具具有創(chuàng)創(chuàng)業(yè)家家精神神）對眼前前現(xiàn)金金和地地位的的追求求是小小商人人的一一個標(biāo)標(biāo)志把所有有資金金都投投到企企業(yè)、、對于于在將將來售售出股股份以以獲取取資本本收益益持長長遠(yuǎn)眼眼光，，是創(chuàng)創(chuàng)業(yè)者者的特特點(diǎn)1.新興服服務(wù)業(yè)業(yè)：：連鎖鎖零售售業(yè)、、金融融服務(wù)務(wù)業(yè)2.快速消消費(fèi)品品：具具有一一定品品牌知知名度度3.醫(yī)療：：醫(yī)療療器械械、醫(yī)醫(yī)藥、、醫(yī)院院和連連鎖醫(yī)醫(yī)療機(jī)機(jī)構(gòu)4.新材料料、新新能源源行業(yè)業(yè)5.節(jié)能環(huán)環(huán)保行行業(yè)6.先進(jìn)制制造業(yè)業(yè)7.TMT,是電信信、媒媒體和和科技技（創(chuàng)業(yè)業(yè)板：：“三三高六六新””高科科技、、高成成長、、高附附加值值；新新商業(yè)業(yè)模式式、新新能源源、新新材料料、新新生物物醫(yī)藥藥、新新農(nóng)業(yè)業(yè)、新新服務(wù)務(wù)）股權(quán)基基金投投資行行業(yè)股權(quán)基基金投投資行行業(yè)傳統(tǒng)行行業(yè)駛駛?cè)虢?jīng)經(jīng)濟(jì)快快車道道1.中國國國民經(jīng)經(jīng)濟(jì)以以不低低于8%的速度度增長長2.中國擁擁有較較低的的勞動動力成成本3.中國擁擁有巨巨大的的高速速發(fā)展展的市市場空空間傳統(tǒng)行行業(yè)改改變經(jīng)經(jīng)營模模式1.附加了了高科科技的的成分分。2.理念的的創(chuàng)新新。標(biāo)準(zhǔn)：：1.在銷售售收入入和利利潤達(dá)達(dá)到一一定規(guī)規(guī)模時時。2.是所在在市場場的領(lǐng)領(lǐng)頭企企業(yè)，，并且且具有有很高高的成成長性性。3、而且且需要要該企企業(yè)在在行業(yè)業(yè)中存存在足足夠的的競爭爭壁壘壘。傳統(tǒng)產(chǎn)產(chǎn)業(yè)的的選擇擇第一步步：篩篩選商商業(yè)計(jì)計(jì)劃書書第二步步：項(xiàng)項(xiàng)目立立項(xiàng)第三步步：審審慎調(diào)調(diào)查第五步步：商商務(wù)談?wù)勁械诹讲剑和锻顿Y委委員會會決策策第七步步：簽簽署協(xié)協(xié)議第八步步：投投資后后管理理第四步步：價價值評評估基金投投資企企業(yè)的的流程程(1)初步接接觸(InitialContact)及篩選選(Screening)初期的的盡職職調(diào)查查(PriorDueDiligence)投資意意向書書(TermSheet)深入的的盡職職調(diào)查查(DueDiligence)(Approval)（PortfolioManagement）第九步步:伺機(jī)退退出（Exit)(Valuation)(Negotiation)(Valuation)篩選商商業(yè)計(jì)計(jì)劃書書商業(yè)計(jì)計(jì)劃書書是創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投投資機(jī)機(jī)構(gòu)評評判項(xiàng)項(xiàng)目的的基礎(chǔ)礎(chǔ)，初初步篩篩選關(guān)關(guān)注點(diǎn)點(diǎn)為：：管理團(tuán)團(tuán)隊(duì)情情況：：素質(zhì)質(zhì)+管理企業(yè)的的競爭爭優(yōu)勢勢：技技術(shù)+市場商業(yè)盈盈利模模式：：市場場+財(cái)務(wù)企業(yè)的的成長長性：：過去去+未來投資方案的安安排：進(jìn)入+退出投資者關(guān)注的的其他要點(diǎn)：：風(fēng)險分析+財(cái)務(wù)報(bào)告項(xiàng)目立項(xiàng)退出模式

是否有理想的退出渠道商業(yè)計(jì)劃書行業(yè)地位

是否符合投資行業(yè)要求組合優(yōu)勢

是否符合投資組合要求發(fā)展階段

是否符合投資階段要求規(guī)模要求

是否符合投資規(guī)模要求否決立項(xiàng)進(jìn)一步評估地理位置

是否符合投資區(qū)域要求基金投資企業(yè)業(yè)的流程（2）基金投資企業(yè)業(yè)的流程（3）階段

創(chuàng)業(yè)企業(yè)家

基金

兩者的互動

文檔及報(bào)告

融資準(zhǔn)備與接觸

指定顧問起草商業(yè)計(jì)劃書聯(lián)系創(chuàng)業(yè)基金

評估商業(yè)計(jì)劃

書

初步溝通和了解

商業(yè)計(jì)劃書首輪答辯和談判

進(jìn)一步提供信息進(jìn)行提問

評估和判斷

投資工具

討論商業(yè)計(jì)劃

建立關(guān)系討論條款

投資條款適當(dāng)?shù)脑u價

根據(jù)基金需求進(jìn)一步整理資料完善商業(yè)計(jì)劃書首輪外部評價

同會計(jì)師同其他專業(yè)咨詢?nèi)藛T聯(lián)絡(luò)

咨詢報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)告末輪談判和達(dá)成協(xié)議

披露所有業(yè)務(wù)信息

起草完整的文件

討論最終條款決定章程和表決權(quán)

報(bào)告書授權(quán)和保證公司章程股東大會決議

創(chuàng)業(yè)管理及退出

1.定期提供管理資料和財(cái)務(wù)賬目2.同基金保持聯(lián)系

1列席董事會

2.監(jiān)控投資3建設(shè)性意見

4.關(guān)鍵決策

就公司發(fā)展戰(zhàn)略和后續(xù)融資保持溝通

管理和財(cái)務(wù)報(bào)告重要會議記錄

融資實(shí)施組織織項(xiàng)目融資的啟啟動前要有很很多的準(zhǔn)備工工夫。行百里，半九九十，正式啟啟動需要在公公司已充分準(zhǔn)準(zhǔn)備和有專業(yè)業(yè)指導(dǎo)的狀況況下才進(jìn)行，，要充分評估估和整理好公公司業(yè)務(wù)，做做好商業(yè)計(jì)劃劃書，避免融融資不成對公公司的致命打打擊。項(xiàng)目融資的日日常操作，不一定須要要由公司老總總負(fù)責(zé)，但公公司領(lǐng)導(dǎo)者需需要主導(dǎo)及深深刻參與融資資作業(yè)，另由由融資業(yè)務(wù)承承辦人負(fù)責(zé)日日常運(yùn)作及與與投資商的聯(lián)聯(lián)系。融資業(yè)務(wù)承辦辦人一般為老總特特別助理、財(cái)財(cái)務(wù)主管或戰(zhàn)戰(zhàn)略部負(fù)責(zé)人人。若公司無本職職人員熟悉投投融資環(huán)境及及相關(guān)作業(yè)，，可考慮雇用用專業(yè)的融資資顧問（機(jī)構(gòu)構(gòu)或個人），，代為操辦。。委托專業(yè)顧問問融資，可簽簽署融資委托托協(xié)議。重點(diǎn)在：是否獨(dú)家融資資代理是否前期費(fèi)用用承擔(dān)工作內(nèi)容、階階段目標(biāo)代理協(xié)議期限限傭金比例傭金支付方式式。企業(yè)選擇基金金選擇基金：品品牌？增值服服務(wù)？私募價價格？企業(yè)在選擇基基金時，一方方面要看對方方可以給予的的PE值，另外也要要評估基金的的價值:1.基金有無上市市的成功案例例?2.基金對這個行行業(yè)是否熟悉悉?3.與創(chuàng)業(yè)者是否否合得來?4.能提供怎樣的的增值服務(wù)?5.基金后面的機(jī)機(jī)構(gòu)投資者是是哪些?6.能否讓企業(yè)在在上市前后增增長得更快?第二部分商業(yè)計(jì)劃書制制作實(shí)務(wù)資本伙伴QQ群：39180348個人QQ：商業(yè)計(jì)劃書概概念與形式商業(yè)計(jì)劃書（（BusinessPlan）是項(xiàng)目單位為為了達(dá)到招商商融資和其它它發(fā)展目標(biāo)，，在項(xiàng)目調(diào)研研、分析以及及搜集整理有有關(guān)資料的基基礎(chǔ)上，根據(jù)據(jù)一定的格式式和內(nèi)容的具具體要求，向向讀者（投資資商及其他相相關(guān)人員）全全面展示企業(yè)業(yè)/項(xiàng)目目前狀況況及未來發(fā)展展?jié)摿Φ臅婷娌牧纤且环萑椒轿坏捻?xiàng)目計(jì)計(jì)劃，它從企企業(yè)內(nèi)部人員員、制度、管管理、以及企企業(yè)的產(chǎn)品、、營銷、市場場等方面對即即將展開的商商業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行行可行性分析析。一套完整的商商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)應(yīng)包括多份材材料：（a）商業(yè)計(jì)劃書書執(zhí)行摘要：：Word格式，篇幅為為1-2頁，5分鐘可以看完完；（b）演示文件：：PPT格式，篇幅為為20頁左右，適用用于30分鐘的演講；；（c）完整版的商商業(yè)計(jì)劃：Word格式，篇幅為為20-60頁以上，包含含詳細(xì)、完整整的全部內(nèi)容容；（d）未來3年的財(cái)務(wù)預(yù)測測：Excel格式，包含詳詳細(xì)的財(cái)務(wù)預(yù)預(yù)測模型，及及全部預(yù)測假假設(shè)條件及預(yù)預(yù)測財(cái)務(wù)報(bào)表表。如果針對的外外國投資者，，必要時應(yīng)準(zhǔn)準(zhǔn)備外文版的的商業(yè)計(jì)劃書書。商業(yè)計(jì)劃書的的重要性1．征服創(chuàng)業(yè)投投資家商業(yè)計(jì)劃書對對創(chuàng)業(yè)投資家家的三個作用用：—快速了解項(xiàng)目目概要，增加加后續(xù)溝通機(jī)機(jī)會?！u估項(xiàng)目投資資價值。—作為盡職調(diào)查查與談判的基基礎(chǔ)性文件。。2.企業(yè)發(fā)展的里里程碑—商業(yè)計(jì)劃書是是企業(yè)創(chuàng)立或或戰(zhàn)略調(diào)整的的關(guān)鍵?！谏虡I(yè)計(jì)劃書書編寫的過程程中學(xué)習(xí)。幫幫助企業(yè)了解解自己，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)不足，完善善商業(yè)模式，，設(shè)定發(fā)展目目標(biāo)?！虡I(yè)計(jì)劃書是是創(chuàng)業(yè)藍(lán)圖和和發(fā)展指南。。是企業(yè)未來來發(fā)展的行動動綱領(lǐng)商業(yè)計(jì)劃書是是獲得風(fēng)險投投資的敲門磚磚；更進(jìn)一步認(rèn)識識項(xiàng)目，增大大創(chuàng)業(yè)成功率率。商業(yè)計(jì)劃書主主要內(nèi)容完整地給潛在在投資人講一一個故事：有這樣一個公公司，它想成成某個領(lǐng)域的的一個偉大公公司？它是在在什么情況下下創(chuàng)建的，已已經(jīng)取得了哪哪些成績，它它是由一幫有有什么能力的的團(tuán)隊(duì)創(chuàng)立和和管理？它是是要為用戶解解決什么樣的的問題，這個個問題有多么么嚴(yán)重，它的的產(chǎn)品和服務(wù)務(wù)是什么，怎怎樣解決用戶戶的問題？已已經(jīng)有哪些用用戶使用了它它的產(chǎn)品和服服務(wù)了？它如如何跟合作伙伙伴合作，如如何從客戶那那里賺到錢？？公司是通過過哪些渠道和和手段將產(chǎn)品品和服務(wù)推廣廣，讓用戶了了解和購買？？公司所做的的事情有可能能做多大，有有多大的市場場機(jī)會和發(fā)展展?jié)摿?，又有有哪些競爭對對手在跟它搶搶奪這些機(jī)會會，公司跟他他們比起來的的優(yōu)勢在哪里里？公司未來來有什么樣的的發(fā)展目標(biāo)和和計(jì)劃？公司司的經(jīng)營歷史史及未來發(fā)展展用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)據(jù)來表現(xiàn)的話話是怎么樣的的？要實(shí)現(xiàn)預(yù)預(yù)計(jì)的發(fā)展目目標(biāo)，公司當(dāng)當(dāng)前還需要多多少外部資金金支持，這些些資金主要是是做哪些事情情就能保證公公司按預(yù)定目目標(biāo)發(fā)展？VC在商業(yè)業(yè)計(jì)劃劃書里里要看看出三三大要要點(diǎn)及及其證證據(jù)：：1.驗(yàn)明正正身，，你到到底是是誰（（who）？2.你要做做什么么（what）？--你的產(chǎn)產(chǎn)品或或服務(wù)務(wù)到底底有什什么價價值；；3.怎么做做（how）？--你是不不是有有執(zhí)行行能力力和成成功的的把握握。商業(yè)計(jì)計(jì)劃書書主要要內(nèi)容容【七項(xiàng)基基本內(nèi)內(nèi)容】1）項(xiàng)目目簡介介（ExecutiveSummary）一頁紙紙的““項(xiàng)目目簡介介”商商業(yè)計(jì)計(jì)劃書書中最最重要要、也也是最最挑戰(zhàn)戰(zhàn)你筆筆桿子子工夫夫的內(nèi)內(nèi)容。。2）產(chǎn)產(chǎn)品品/服務(wù)務(wù)產(chǎn)品品和和服服務(wù)務(wù)就就是是你你的的商商業(yè)業(yè)模模式式，，你你的的公公司司將將靠靠什什么么去去賺賺錢錢的的？？3）市場宏觀市場場數(shù)據(jù)VC們大多都都一清二二楚。重重要的是是與你的的產(chǎn)品直直接相關(guān)關(guān)的微觀觀市場、、你力所所能及的的市場，，這些數(shù)數(shù)據(jù)越詳詳細(xì)越好好。然后后你要說說明你如如何來行行之有效效地做市市場。4）競爭對對手5）團(tuán)隊(duì)除了包裝裝你自己己以外，，別忘了了把你的的團(tuán)隊(duì)成成員也作作詳細(xì)。。6）里程碑碑什么時候候公司的的產(chǎn)品能能夠順利利通過各各種測試試推向市市場？什什么時候候公司賬賬上開始始有收入入進(jìn)來？？什么時時候公司司達(dá)到盈盈虧持平平？7）財(cái)務(wù)計(jì)計(jì)劃除了在PPT中有大概概的財(cái)務(wù)務(wù)計(jì)劃介介紹外，，通常VC對有興趣趣的項(xiàng)目目一定會會要求詳詳細(xì)的Excel文件。至至少做3年的財(cái)務(wù)務(wù)計(jì)劃，，把重點(diǎn)點(diǎn)放在第第一年。。寫清楚楚三張表表：--假設(shè)（Assumptions）--收入預(yù)測測表（IncomeStatement）--現(xiàn)金流表表（CashFlow）商業(yè)計(jì)劃劃書主要要內(nèi)容【七項(xiàng)必不不可少的的內(nèi)容】8）股權(quán)結(jié)結(jié)構(gòu)遲早一定定要問你你這問題題，你何何必不一一開始就就托盤而而出呢？？9）公司的的組織構(gòu)構(gòu)架（a）公司注注冊地與與資本架架構(gòu)（b）公司的的部門架架構(gòu)與分分工。10）目前公公司的投投資額如果自己己你一分分錢都沒沒有投入入，VC們通常會會非常懷懷疑你的的信心和和創(chuàng)業(yè)態(tài)態(tài)度。你你自己投投入了僅僅有的幾幾塊錢積積蓄但是是已經(jīng)把把事業(yè)做做得像模模像樣，，會把你你當(dāng)成英英雄。11）合約和和訂單是驢子還還是馬，，你最好好有什么么合同、、意向書書、或者者訂單之之類的讓讓我看看看。12）收入模模式–清晰的可可信的明明確的、、精準(zhǔn)的的、看得得見摸得得著的收收入模式式對于一個個創(chuàng)業(yè)公公司來說說，沒有有任何東東西可以以比收入入更加重重要了。。老老實(shí)實(shí)實(shí)地告告訴我，，你的第第一塊錢錢是怎么么來的、、從什么么地方來來、什么么時候來來？13）估值想好了你你需要多多少錢？？準(zhǔn)備出出讓多少少股份？？不管你你的心理理價位是是多少，，你應(yīng)該該明確提提出你的的要價，，讓它作作為一個個談判的的起點(diǎn)。。14）資金用用途即使你有有詳細(xì)的的財(cái)務(wù)預(yù)預(yù)測，建建議你在在商業(yè)計(jì)計(jì)劃書里里有一張張清晰的的列表，，把主要要的資金金用途羅羅列出來來。執(zhí)行摘要要（ExecutiveSummary）公司介紹紹（GeneralIntroduction,Vision&MissionStatement）公司概要要、股權(quán)權(quán)結(jié)構(gòu)、、股東背背景、關(guān)關(guān)聯(lián)企業(yè)業(yè)、歷史史沿革、、公司大大事記產(chǎn)業(yè)環(huán)境境（MarketAnalysis&CompetitionAnalysis）環(huán)境分析析、市場場機(jī)會、、競爭者者、未來來趨勢管理團(tuán)隊(duì)隊(duì)及人力力資源（TeamIntroduction）組織構(gòu)架架、高級級管理人人員簡介介、內(nèi)部部管控、、員工持持股計(jì)劃劃產(chǎn)品與服服務(wù)（Product&ServiceDescription,BusinessModelandRevenueModel）產(chǎn)品（服服務(wù)）介介紹、獨(dú)獨(dú)特性、、市場反反應(yīng)、新新產(chǎn)品品開發(fā)、、知識產(chǎn)產(chǎn)權(quán)營銷計(jì)劃（BusinessDevelopStrategy）公司市場定位位、目標(biāo)市場場、目標(biāo)客戶戶、業(yè)務(wù)方向向市場分析、、市場占有率率財(cái)務(wù)預(yù)測（FinancialProjections）收入、損益表表、資產(chǎn)負(fù)債債表、現(xiàn)金流流量風(fēng)險與機(jī)會(Risks&Opportunities)融資計(jì)劃（FinancingPlan）資金需求及使使用計(jì)劃、投投資風(fēng)險、投投資退出計(jì)劃劃及可能投資資回報(bào)商業(yè)計(jì)劃書基基本格式是商業(yè)計(jì)劃書書的精華、濃濃縮版，要涵涵蓋商業(yè)計(jì)劃劃書的要點(diǎn)，，以求一目了了然，這是對對創(chuàng)業(yè)者描述述自己的公司司和筆桿子工工夫的最高挑挑戰(zhàn)。執(zhí)行摘要通常常用二頁紙的的篇幅、6-8個段落就足夠夠了。以簡煉的手法法勾畫出一幅幅誘人的圖景景感染投資家家。反復(fù)推敲，精精益求精，語語句清晰流暢暢又富有鼓動動力，傳遞最最核心信息。。執(zhí)行摘要的要要點(diǎn)：簡單介紹自己己及團(tuán)隊(duì)觀察到顧客尚尚有未被滿足足的地方你如何提供服服務(wù)（產(chǎn)品））以滿足他們們?yōu)楹文愕膱F(tuán)隊(duì)隊(duì)可達(dá)成任務(wù)務(wù)目前公司進(jìn)展展?fàn)顩r公司未來的規(guī)規(guī)劃資金需求及用用途退出方式執(zhí)行摘要執(zhí)行摘要項(xiàng)目簡介（ExecutiveSummary）用一句話來清清晰地描述你你的商業(yè)模式式—即你的產(chǎn)品或或服務(wù)；用一句話來明明確表述為什什么你的創(chuàng)新新及時解決了了用戶的問題題，填補(bǔ)了市市場的空缺；；用一句話（包包括具體數(shù)字字）來描述巨巨大的市場規(guī)規(guī)模和潛在的的遠(yuǎn)景；用一句話來概概括你的競爭爭優(yōu)勢；用一句話來形形容你和你的的團(tuán)隊(duì)是一個個“夢幻組合合”；用一句話（包包括具體數(shù)字字和時間）來來概述你將如如何在最短的的時間內(nèi)讓投投資人賺翻；；用一句話來陳陳述你希望融融多少錢、主主要用來干嘛嘛。突顯公司的顯顯著價值、核核心能力和巨巨大的成長空空間。行業(yè)、市場與與競爭分析市場分析市場描述市場細(xì)分目標(biāo)市場的選選擇競爭分析競爭對手競爭能力調(diào)查查競爭策略預(yù)測未來競爭爭行業(yè)分析—行業(yè)國內(nèi)現(xiàn)狀狀、國外現(xiàn)狀狀?！袠I(yè)發(fā)展方向向：市場需求求變化，相關(guān)關(guān)技術(shù)發(fā)展—對驅(qū)動因素的的分析—其他影響企業(yè)業(yè)發(fā)展的因素素如季節(jié)、、國家政策、、科技發(fā)展—市場規(guī)模：提提供確切的統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)?！袌龈偁帉κ质植町惢治鑫銎髽I(yè)基本情況況介紹企業(yè)概況包含含以下內(nèi)容企業(yè)的基本情情況：企業(yè)名名稱、業(yè)務(wù)性性質(zhì)、注冊場場所、經(jīng)營地地點(diǎn)、公司的的法律形式企業(yè)的宗旨和和目標(biāo)企業(yè)的發(fā)展歷歷史與現(xiàn)狀企業(yè)展望公司內(nèi)利益沖沖突訴訟專利與商標(biāo)企業(yè)與公眾關(guān)關(guān)系主要合作伙伴伴產(chǎn)品應(yīng)該突出出創(chuàng)新性、獨(dú)獨(dú)特性、價格格優(yōu)勢和市場場導(dǎo)向性：—產(chǎn)品與服務(wù)是是什么：簡明明扼要地講清清楚，不必太太多介紹技術(shù)術(shù)原理，技術(shù)術(shù)內(nèi)容?！阅芎吞卣鳎海簯?yīng)該是市場場化特點(diǎn)，帶帶來市場價值值特點(diǎn)?！a(chǎn)品所處的生生命周期—產(chǎn)品的市場競競爭力。如何何為客戶創(chuàng)造造價值：定價價決策，個性性化設(shè)計(jì)，與與產(chǎn)品匹配的的服務(wù)?！a(chǎn)品的研究和和開發(fā)過程—發(fā)展新產(chǎn)品的的計(jì)劃和成本本分析—產(chǎn)品的市場前前景預(yù)測—產(chǎn)品的品牌和和專利產(chǎn)品和服務(wù)介介紹管理團(tuán)隊(duì)與組組織結(jié)構(gòu)管理團(tuán)隊(duì)-人是最重要的的管理團(tuán)隊(duì)主要要成員展示：：教育背景、、工作背景和和業(yè)績、領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)能力、個人人品質(zhì)、弱點(diǎn)點(diǎn)、整體特點(diǎn)點(diǎn)。管理團(tuán)隊(duì)的四四種人：管理理、技術(shù)、市市場、融資，，建立互補(bǔ)的的人才結(jié)構(gòu)。。公司外腦：律律師、財(cái)務(wù)顧顧問、管理顧顧問、市場營營銷顧問、產(chǎn)產(chǎn)業(yè)專家人力資源管理理：人力現(xiàn)狀狀、人才吸收收計(jì)劃。激勵機(jī)制：分分紅，股票期期權(quán)，工作環(huán)環(huán)境與升遷，，方式（個人人激勵和團(tuán)隊(duì)隊(duì)激勵）組織結(jié)構(gòu)直線制職能能制直線職職能制矩陣陣制事業(yè)業(yè)部制組織結(jié)構(gòu)：董董事會的權(quán)力力與公司治理理結(jié)構(gòu)要交代代清楚。營銷策略（4PS）產(chǎn)品定位策略略—品牌：品牌確確定→品牌定定位→培育品品牌。確定產(chǎn)品的整整體概念產(chǎn)品的品牌和和包裝策略價格定位策略略—制定好你的價價格：正確定定價和價格調(diào)調(diào)整戰(zhàn)略。分銷渠道策略略—客戶類型與市市場細(xì)分，精精確選擇目標(biāo)標(biāo)市場。促銷組合策略略—營銷計(jì)劃和營營銷手段。營銷團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)構(gòu)—協(xié)作和管理。。生產(chǎn)運(yùn)營與研研發(fā)生產(chǎn)過程—質(zhì)量是企業(yè)的的生命工藝流程廠房、設(shè)備、、勞動力、原原材料采購、、供應(yīng)（設(shè)施施介紹、生產(chǎn)產(chǎn)過程組織、、勞動人事和和原料、庫存存控制）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：質(zhì)質(zhì)量體系和保保證，質(zhì)量檢檢驗(yàn)生產(chǎn)規(guī)?；蛲馔獍殕T情況信息技術(shù)研究與開發(fā)—創(chuàng)新與發(fā)展的的能力核心能力培育育和發(fā)展（核核心技術(shù)，核核心競爭力））。研發(fā)計(jì)劃與研研發(fā)人員，研研發(fā)設(shè)備。技術(shù)管理，產(chǎn)產(chǎn)權(quán)、著作權(quán)權(quán)的注冊，技技術(shù)人員管理理，技術(shù)檔案案管理，技術(shù)術(shù)標(biāo)準(zhǔn)制訂和和推廣。合作單位，合合作方式。財(cái)務(wù)狀況和融融資計(jì)劃財(cái)務(wù)預(yù)測假設(shè)設(shè)財(cái)務(wù)預(yù)測財(cái)務(wù)計(jì)劃分析析資產(chǎn)及負(fù)債、、收入利潤、、現(xiàn)金流預(yù)測測財(cái)務(wù)分析－良良好的現(xiàn)金流流—財(cái)務(wù)模型：對對中小企業(yè)來來說，特別強(qiáng)強(qiáng)調(diào)現(xiàn)金流量量?！壳暗呢?cái)務(wù)狀狀況：損益表表、資產(chǎn)負(fù)債債表、現(xiàn)金流流量表?！曦?cái)務(wù)預(yù)測測：假設(shè)的條條件必須客觀觀，符合實(shí)際際，計(jì)算必須須嚴(yán)謹(jǐn)?！谫Y計(jì)劃：確確定資金需求求→選擇融資資工具→融資資決策—資金投向：要要向投資者講講清楚資金使使用計(jì)劃?！顺龇绞剑汗_上市、兼兼并收購、償償付協(xié)議風(fēng)險因素分析析風(fēng)險控制—競爭優(yōu)勢分析析：SWOT分析，優(yōu)勢(Strength)、劣勢(Weakness)、機(jī)會(Opportunity)、成功(Threat)?！L(fēng)險分析：把把技術(shù)、市場場、資金、管管理、行業(yè)（PEST)等各種風(fēng)險都都考慮進(jìn)去。。—風(fēng)險的控制與與對策。附錄部分附錄同樣是商商業(yè)計(jì)劃書的的一個重要部部分。一些表表格、個人簡簡歷、市場調(diào)調(diào)查結(jié)果、相相關(guān)的輔助證證明材料都應(yīng)應(yīng)放在附錄中中撰寫原則與商業(yè)計(jì)劃書書分開為商業(yè)計(jì)劃書書提供必要的的補(bǔ)充資料正文沒有提到到的信息盡量短，不可可超過正文的的長度站在讀者角度度，換位思考考在準(zhǔn)備商業(yè)計(jì)計(jì)劃書的全過過程中，創(chuàng)業(yè)者應(yīng)該站站在VC的角度對自己己的商業(yè)計(jì)劃劃進(jìn)行評估，并就以下的的問題進(jìn)行分分析：投資者的預(yù)期期財(cái)務(wù)回報(bào)？？投資者將可能能遇到什么風(fēng)風(fēng)險？如政策策風(fēng)險、法規(guī)規(guī)風(fēng)險、技術(shù)術(shù)風(fēng)險、市場場風(fēng)險、經(jīng)營營風(fēng)險等項(xiàng)目的運(yùn)作過過程中可能會會出現(xiàn)那些重重大的變化，，對公司的運(yùn)運(yùn)作與資本價價值產(chǎn)生重大大的影響？投資者的投資資何時和怎樣樣撤出？公開開上市或購并并的退出戰(zhàn)略略？這個項(xiàng)目與風(fēng)風(fēng)險投資商/產(chǎn)業(yè)投資者的的其他產(chǎn)業(yè)或或投資項(xiàng)目(portfolio)能否在現(xiàn)在或或?qū)懋a(chǎn)生協(xié)協(xié)力？技巧補(bǔ)充簡明易讀，重重點(diǎn)突出。格式恰當(dāng)，排排版圖表醒目目但不花哨。。較詳盡的資料料，可分割于于主文之外，，以附件的形形式呈現(xiàn)。數(shù)據(jù)最好能夠夠用圖表說明明而不用敘述述說明。商業(yè)計(jì)劃書不不需要附帶大大量的成果鑒鑒定報(bào)告和報(bào)報(bào)刊報(bào)道。有必要要求VC簽NDA（保密協(xié)定））嗎？財(cái)務(wù)報(bào)表需要要詳盡到什么么程度？（假假設(shè)、歷史、、預(yù)測）示例商業(yè)計(jì)劃書示示例簡明商業(yè)計(jì)劃劃書－近似于于摘要路演PPT(10－15分鐘）普通商業(yè)計(jì)劃劃書普遍存在的問問題要素殘缺；內(nèi)容冗長；主次不分堆砌技術(shù)財(cái)務(wù)虛擬版本單一深圳懷新企業(yè)業(yè)投資顧問有有限公司股權(quán)投資上市研究財(cái)務(wù)顧問財(cái)經(jīng)公關(guān)謝謝！9、靜夜四四無鄰，，荒居舊舊業(yè)貧。。。1月-231月-23Saturday,January7,202310、雨中黃葉樹樹，燈下白頭頭人。。19:26:2819:26:2819:261/7/20237:26:28PM11、以我我獨(dú)沈沈久，，愧君君相見見頻。。。1月-2319:26:2919:26Jan-2307-Jan-2312、故人江江海別，，幾度隔隔山川。。。19:26:2919:26:2919:26Saturday,January7,202313、乍見見翻疑疑夢，，相悲悲各問問年。。。1月-231月-2319:26:2919:26:29January7,202314、他鄉(xiāng)鄉(xiāng)生白白發(fā)，，舊國國見青青山。。。07一一月月20237:26:29下下午19:26:291月-2315、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。一月237:26下下午1月-2319:26January7,202316、行動出成成果，工作作出財(cái)富。。。2023/1/719:26:2919:26:2907January202317、做前前，能能夠環(huán)環(huán)視四四周；；做時時，你你只能能或者者最好好沿著著以腳腳為起起點(diǎn)的的射線線向前前。。。7:26:29下下午7:26下下