反洗錢系統(tǒng)操作手冊

反洗錢系統(tǒng)操作手冊第一部分我行反洗錢系統(tǒng)介紹一、 開發(fā)反洗錢系統(tǒng)的背景中國人民銀行于2003年初發(fā)布了反洗錢[2003]1、2、3號(hào)令，要求金融機(jī)構(gòu)上報(bào)人民幣、外匯大額和可疑資金交易。為貫徹執(zhí)行人民銀行的3號(hào)令（《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》），國家外匯管理局規(guī)定各金融機(jī)構(gòu)從2003年4月起，按照屬地管理、雙向上報(bào)的原則，按其規(guī)定的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)和程序，每月向其報(bào)告外匯大額和可疑資金交易，我國的反洗錢工作正逐步進(jìn)入法制化、制度化、規(guī)范化的軌道.中國銀行對外滿足監(jiān)管部門對交易報(bào)告的完整性，真實(shí)性,準(zhǔn)確性，對內(nèi)減輕一線工作人員的工作壓力，委托江蘇行開發(fā)了《外匯大額和可疑資金交易反洗錢系統(tǒng)》，及時(shí)保質(zhì)地完成大額、可疑資金交易報(bào)送工作。我行參照江蘇行反洗錢系統(tǒng)，開發(fā)了大額、可疑交易反洗錢系統(tǒng).二、 我行反洗錢系統(tǒng)的目的和作用1、對外滿足監(jiān)管部門對交易報(bào)告完整性、準(zhǔn)確性和規(guī)范性要求1） 要采用標(biāo)準(zhǔn)金融交易技術(shù),將各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)中交易變成標(biāo)準(zhǔn)金融交易，對無法在計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)中采集的金融交易提供采集界面，通過手工錄入也產(chǎn)生出標(biāo)準(zhǔn)金融交易，使得交易報(bào)告的完整性得到保證。2） 要對采集中的金融交易的數(shù)據(jù)項(xiàng)要提供填補(bǔ)功能，保證金融交易數(shù)據(jù)項(xiàng)的準(zhǔn)確性。3） 要保證反洗錢處理結(jié)果報(bào)表內(nèi)容、格式都符合監(jiān)管部門規(guī)范性要求.4） 對采集出來的標(biāo)準(zhǔn)金融交易要根據(jù)反洗錢的量化標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處理，從中產(chǎn)生出大額、累計(jì)大額、可疑的金融交易。保證處理結(jié)果嚴(yán)格滿足量化標(biāo)準(zhǔn)。2、對內(nèi)減輕一線員工的工作壓力，保證反洗錢各個(gè)環(huán)節(jié)的電腦化，最大限度地減少手工勞動(dòng)、提高工作效率。1） 在采集環(huán)節(jié)上，由電腦自動(dòng)將業(yè)務(wù)系統(tǒng)的金融交易采集到反洗錢系統(tǒng)中。2） 在采集合并環(huán)節(jié)中，由電腦自動(dòng)將手工采集的金融交易和計(jì)算機(jī)采集的金融交易自動(dòng)地合并在一起，參加反洗錢處理。3） 在下發(fā)填補(bǔ)環(huán)節(jié)中。要由電腦將大額和可疑交易自動(dòng)地下發(fā)到業(yè)務(wù)部門，由業(yè)務(wù)人員方便地填補(bǔ)交易數(shù)據(jù)項(xiàng)。此外填補(bǔ)時(shí)對已采集到的數(shù)據(jù)項(xiàng)給予保護(hù)，避免誤修改造成的錯(cuò)誤.4） 在甄別環(huán)節(jié)中，要有電腦提供“紅名單”功能，自動(dòng)除去“紅名單〃中的交易，確保報(bào)送數(shù)據(jù)的質(zhì)量.（此功能，我行暫不開放）5） 在報(bào)表生成環(huán)節(jié)中，要有電腦自動(dòng)地產(chǎn)生人行所要求各種上報(bào)格式，并可以進(jìn)行自動(dòng)驗(yàn)平.6） 在報(bào)表上報(bào)環(huán)節(jié)中，要有電腦提供上報(bào)功能，減少手工上報(bào)勞動(dòng)7） 在報(bào)表匯總環(huán)節(jié)中，要有電腦自動(dòng)匯總，減少手工勞動(dòng)和差錯(cuò)。3、 保證系統(tǒng)的前瞻性1） 系統(tǒng)要能迅速地滿足人行的反洗錢工作的變化要求。例如量化標(biāo)準(zhǔn)的改變。2） 系統(tǒng)不但要能滿足外匯反洗錢的要求，而且要為人民幣反洗錢預(yù)留接口。甚至可以為其他金融監(jiān)管系統(tǒng)預(yù)留接口。（現(xiàn)在我行的洗統(tǒng)可以報(bào)送人民幣大額的了。）3） 系統(tǒng)不但要滿足各分行產(chǎn)生反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)表的需求，而且要滿足總行反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)表匯總的要求。4、 系統(tǒng)具有實(shí)用性和易用性系統(tǒng)要能滿足反洗錢對外對內(nèi)工作的要求，功能齊全，處理時(shí)間短，數(shù)據(jù)保存時(shí)間長，操作方便。三、我行反洗錢系統(tǒng)的主要功能及常用術(shù)語（一）、本系統(tǒng)的功能包括:數(shù)據(jù)采集、信息查尋、交易錄入（含交易維護(hù)）、可疑甑別、信息填補(bǔ)、數(shù)據(jù)驗(yàn)平、報(bào)表生成、紅名單確認(rèn)和維護(hù)、黑名單下載、發(fā)布維護(hù)及系統(tǒng)維護(hù)等功能.數(shù)據(jù)采集是指本系統(tǒng)從零隔業(yè)務(wù)系統(tǒng)采集交易數(shù)據(jù)進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)金融交易庫.手工錄入是指業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)天電腦不能自動(dòng)采集的交易數(shù)據(jù)由業(yè)務(wù)操作柜員手工錄入.交易維護(hù)是指手工錄入交易如果填報(bào)項(xiàng)有錯(cuò)誤，必須在手工錄入的當(dāng)天通過手工交易維護(hù)以修改錯(cuò)誤填項(xiàng)。信息填補(bǔ)是指個(gè)人及企業(yè)業(yè)務(wù)操作柜員每日登錄反洗錢系統(tǒng)，使用信息填補(bǔ)功能，核對上一個(gè)工作日本系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)的個(gè)人和企業(yè)大額交易，對交易方向、交易對方信息、交易編碼、報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)等報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行檢查，內(nèi)容錯(cuò)誤的要修正，內(nèi)容不全的要填補(bǔ)，對于交易金額、交易日期等重要報(bào)告內(nèi)容系統(tǒng)不允許更改。數(shù)據(jù)驗(yàn)平是指反洗錢系統(tǒng)每日對大額企業(yè)數(shù)據(jù)和大額個(gè)人數(shù)據(jù)進(jìn)行驗(yàn)平，每月對上月企業(yè)可疑數(shù)據(jù)和個(gè)人可疑數(shù)據(jù)驗(yàn)平，驗(yàn)平內(nèi)容是所有填報(bào)項(xiàng)目。報(bào)表生成含大額及可疑報(bào)表。紅名單是指業(yè)務(wù)部門依據(jù)“了解你的客戶原則”，對客戶資料進(jìn)行分析決定不統(tǒng)計(jì)其可疑交易的客戶名單。黑名單是指我國、聯(lián)合國及其他國家、地區(qū)、國際組織公布并經(jīng)總行法律與合規(guī)部確認(rèn)的，必須統(tǒng)計(jì)其每筆交易的可疑客戶名單。黑名單由總行法律與合規(guī)部確認(rèn)和維護(hù)。（二）、常用術(shù)語個(gè)人及企業(yè)業(yè)務(wù)操作柜員：指各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢崗位業(yè)務(wù)人員，分行本部、管轄支行及其轄屬網(wǎng)點(diǎn)都設(shè)。標(biāo)準(zhǔn)金融交易:指經(jīng)過反洗錢系統(tǒng)的處理將各種金融交易規(guī)范在統(tǒng)一格式中的交易。大額、累計(jì)大額、可疑：大額是指某種交易金額的一個(gè)限度，例如，企業(yè)單筆交易達(dá)到30萬美元，這筆交易就是大額；累計(jì)大額是指某種交易金額累加起來的一限度。例如企業(yè)4筆交易累計(jì)達(dá)到30萬美元，這4筆交易就是累計(jì)大額;可疑是指某種金融交易在連續(xù)幾天中交易金額累積到一個(gè)限度的情況或某種金融交易在一天連續(xù)發(fā)生次數(shù).例如，企業(yè)連續(xù)五天交易金額累積超過48萬美元的交易稱之為可疑?？梢烧鐒e:對可疑的交易要進(jìn)行甄別，甄別就是對可疑交易定義出其反洗錢規(guī)定中的種類編號(hào)?？闪炕瘶?biāo)準(zhǔn)：可量化標(biāo)準(zhǔn)是指人民銀行為反洗錢制定各種大額或可疑金融交易定量上的標(biāo)準(zhǔn)。報(bào)送:最終的大額和可疑外匯資金報(bào)表要報(bào)送當(dāng)?shù)赝鈪R局，同時(shí)要向上級行上報(bào)。四、業(yè)務(wù)流程圖應(yīng)用系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)及手工錄入采集數(shù)據(jù)一一生成標(biāo)準(zhǔn)金融交易文本一一后臺(tái)預(yù)處理一一日批處理及月批處理一一產(chǎn)生大額、可疑（可疑的接著需要甑別）一一填補(bǔ)一一驗(yàn)平一一產(chǎn)生日報(bào)表（每日送總行）和月報(bào)表（每月送總行及當(dāng)?shù)赝夤芫郑┗旧戏譃榍芭_(tái)與后臺(tái)：前臺(tái)：1、手工錄入2、交易查詢3、企業(yè)個(gè)人交易填補(bǔ)4、可疑甑別5、驗(yàn)平6、報(bào)文生成7、上報(bào)、8、紅名單管理9、手工批處理10、系統(tǒng)維護(hù)后臺(tái)：預(yù)處理日批處理（含黑名單處理）月批處理（含紅名單處理）五、反洗錢系統(tǒng)操作要強(qiáng)調(diào)的兩點(diǎn)（操作柜員要特別注意）當(dāng)天任務(wù)就是補(bǔ)錄前一天的數(shù)據(jù)，第二天的任務(wù)則是手工錄入當(dāng)天系統(tǒng)采集不全的數(shù)據(jù)、并通過交易維護(hù)修改當(dāng)天錯(cuò)誤填項(xiàng)及補(bǔ)錄前一天的數(shù)據(jù).以后每天所要做的工作基本上就是這這些。但每天的事必須當(dāng)天完成，否則，過了日期,數(shù)據(jù)是修改不了的，因?yàn)槿掌谑歉牟涣说摹５诙糠蛛娔X界面的具體操作說明（注意:此為深圳行的操作說明，僅供學(xué)員參考）一、結(jié)算部分系統(tǒng)前臺(tái)功能標(biāo)準(zhǔn)金融交易查詢點(diǎn)擊左邊菜單列表中的“信息查詢”？“標(biāo)準(zhǔn)金融交易查詢〃，進(jìn)入以下頁面：在該頁面中用戶可根據(jù)需要輸入查詢條件，其中“交易日期”、“交易單位”、“國籍”、“交易方向”欄位，點(diǎn)擊框右邊的圖標(biāo)，將跳出新的窗口供用戶進(jìn)行選擇。其他，如“證件類型〃欄位這樣的下拉框，用戶可直接點(diǎn)擊選擇。查詢條件輸入完畢后，點(diǎn)擊“確定”，將跳出結(jié)果窗口如下：分頁顯示查詢結(jié)果，用戶可使用頁面下方的控制條，選擇需要的結(jié)果頁。在該頁面右上角有三個(gè)按鈕，用戶可以點(diǎn)出“繼續(xù)查詢〃返回“標(biāo)準(zhǔn)金融交易查詢”頁面，點(diǎn)擊“保存EXCEL”將查詢結(jié)果存為EXCEL，點(diǎn)出“返回首頁〃返回反洗錢系統(tǒng)首頁。用戶也可點(diǎn)擊每條記錄前的圖標(biāo)，以查看具體內(nèi)容。大額、可疑交易查詢大額查詢條件定義界面可疑查詢條件定義界面,功能簡介：1（企業(yè)/個(gè)人的大額/可疑交易查詢可根據(jù)輸入條件組合查詢,功能詳細(xì)說明：1（輸入需要查詢的日期范圍2（輸入需要查詢的交易單位，范圍為本級和下級單位3（交易金額和折美元金額支持范圍查詢4（點(diǎn)擊“確定”按鈕開始查詢操作5（點(diǎn)擊“重填”按鈕重新輸入查詢條件6（可疑查詢中增加了“名單篩選”和“跨月標(biāo)志”：名單篩選a） 無：是指按照實(shí)際上報(bào)報(bào)表中的結(jié)果查詢b） 紅名單：是指按照紅名單剔除的條件進(jìn)行查詢c） 黑名單:是指按照黑名單篩選的條件進(jìn)行查詢d） 可疑剔除:是指按照可疑剔除的條件進(jìn)行查詢2。 跨月標(biāo)志:是指是否查詢跨月累計(jì)處理的結(jié)果，若不選擇，則為查詢?nèi)浚ò缭吕塾?jì)和非跨月累計(jì)的結(jié)果）7（查詢結(jié)果見上圖8（左鍵點(diǎn)擊"保存EXCEL”或右鍵點(diǎn)擊“目標(biāo)另存為”，將查詢結(jié)果保存為電子表格9（點(diǎn)擊“繼續(xù)查詢”返回查詢條件頁10（點(diǎn)擊“返回首頁”返回到首頁11（點(diǎn)擊頁尾“頁面導(dǎo)航”組合功能按鈕,進(jìn)行翻頁操作企業(yè)、個(gè)人手工數(shù)據(jù)錄入與企業(yè)不同的是，因系統(tǒng)的限制，我行以下個(gè)人交易信息系統(tǒng)暫時(shí)無法采集，需柜員手工錄入“反洗錢”系統(tǒng)：（一）、需要手工輸入的業(yè)務(wù)1、 柜臺(tái)的現(xiàn)金因私、因公購匯業(yè)務(wù)。2、 柜臺(tái)的現(xiàn)金結(jié)匯、外幣現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)。3、 柜臺(tái)的個(gè)人匯票、本票、旅行支票的現(xiàn)金業(yè)務(wù).4、 柜臺(tái)的個(gè)人現(xiàn)金匯款。5、 柜臺(tái)除深圳分行發(fā)行的信用卡以外的外地信用卡、外卡在柜臺(tái)的存、取、轉(zhuǎn)。錄入的條件:客戶當(dāng)日取現(xiàn)1萬美圓或轉(zhuǎn)帳10萬美圓（或等值外幣），人民幣取現(xiàn)、轉(zhuǎn)帳20萬元，或當(dāng)日累計(jì)達(dá)到以上標(biāo)準(zhǔn)的交易。對于在柜臺(tái)用我行存折轉(zhuǎn)帳結(jié)、售匯、兌換后，再全額轉(zhuǎn)入我行開立的存折的交易，由于在RBS系統(tǒng)反映一支一存交易，系統(tǒng)已采集，可不用輸入，其他情況的帳結(jié)、售匯、兌換都應(yīng)手工錄入。柜臺(tái)的個(gè)人匯票、本票、旅行支票如果全額人在我行開立的同名帳戶的交易，由于，，，已經(jīng)反映在存折的轉(zhuǎn)帳交易，系統(tǒng)已采集，可不用輸入，其他情況都應(yīng)手工錄入。手工業(yè)務(wù)的輸入只能在當(dāng)天完成，隔日只能進(jìn)行信息的填補(bǔ).（二）、數(shù)據(jù)的錄入，、各行根據(jù)手工登記的臺(tái)帳進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入.,、點(diǎn)擊“交易錄入”一一“個(gè)人交易錄入”進(jìn)入錄入畫面，按照提示錄入所需數(shù)據(jù)信息。,、如無交易帳號(hào)可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)填制，如：“居民結(jié)匯〃等。,、點(diǎn)擊“國籍”、“客戶類型”右面的鍵可進(jìn)行有關(guān)選擇。,、如交易類型選擇“外幣兌換〃，“兌換貨幣”為可用狀態(tài)，點(diǎn)擊“兌換貨幣”右側(cè)圖標(biāo)可選擇要兌換的貨幣，生成兌換水單，畫面中“匯率類型”、“自定義比率〃不必錄入。,、由于手工錄入中系統(tǒng)產(chǎn)生的業(yè)務(wù)編號(hào)為手工錄入的流水號(hào)，各行可在備注欄輸入傳票的實(shí)際業(yè)務(wù)編號(hào)，以便日后的核查工作，然后按“保存〃，保存成功后，可進(jìn)行下一筆交易的錄入。詳見以下畫面.,功能簡介：企業(yè)/個(gè)人的手工交易錄入,功能詳細(xì)說明：1（按照提示錄入所需數(shù)據(jù)2（選擇“交易貨幣”下拉列表選擇本交易貨幣類型3（點(diǎn)擊“外幣兌換〃激活兌換界面：“兌換貨幣”為可用狀態(tài)；“匯率類型”、“自定義比率”為不可用狀態(tài)4（點(diǎn)擊“兌換貨幣〃右側(cè)圖標(biāo)，按照輸入數(shù)據(jù)兌換貨幣并生成兌換水單；此操作并不保存數(shù)據(jù)，可以任意執(zhí)行；可用于外幣兌換、打印5（點(diǎn)擊“保存”按鈕，保存交易；兌換交易時(shí)，顯示確認(rèn)框；按“確定〃按鈕繼續(xù)操作6（保存成功，則顯示上面畫面企業(yè)、個(gè)人手工數(shù)據(jù)維護(hù)各行可利用此功能查詢、更改當(dāng)日手工錄入的交易信息。點(diǎn)擊“交易錄入”一一“個(gè)人交易維護(hù)”進(jìn)入畫面操作，畫面及使用方法詳見以下畫面。，功能簡介：對手工錄入的企業(yè)/個(gè)人交易進(jìn)行編輯、刪除等維護(hù)，功能詳細(xì)說明：1（進(jìn)入手工交易查詢界面，按照需要的條件定位手工交易2（點(diǎn)擊“確定〃按鈕，查詢您所輸入的手工交易3（系統(tǒng)顯示您所輸入的手工交易4（點(diǎn)擊左側(cè)復(fù)選框，選擇準(zhǔn)備刪除的交易;最上面一個(gè)復(fù)選框?yàn)檫x擇本頁全部交易；然后點(diǎn)擊下面“刪除〃按鈕，刪除所選交易5（點(diǎn)擊“全部刪除”按鈕，刪除符合定位條件的全部交易6（點(diǎn)擊“保存EXCEL"按鈕，保存符合定位條件的全部交易到電子表格7（點(diǎn)擊“繼續(xù)查詢"按鈕，返回條件定位畫面8（點(diǎn)擊“返回首頁"按鈕，返回到系統(tǒng)首頁9（點(diǎn)擊左側(cè)綠色圖標(biāo)，進(jìn)入該交易編輯畫面10（按照“錄入"操作流程，對交易編輯11（當(dāng)交易類型為“兌換”時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)兌換貨幣，生成交易水單，保存折美元金額，返回“操作成功"的提示可疑甄別，用戶登錄本系統(tǒng)后，在首頁左側(cè)主菜單中選擇“可疑甄別"項(xiàng)，在其彈出的下級菜單中選擇“企業(yè)甄別”或“個(gè)人甄別”，根據(jù)您要甄別的交易類型選擇，即可進(jìn)入可疑甄別模塊，對可疑交易定義出其反洗錢規(guī)定中的種類編號(hào)。,進(jìn)入可疑甄別模塊后，首先出現(xiàn)日期輸入頁面，要求用戶輸入要進(jìn)行甄別的數(shù)據(jù)日期，默認(rèn)日期為上月，這里的日期格式應(yīng)為YYYYMM，用戶輸入指定年月后點(diǎn)擊“確定”按鈕。,用戶輸入日期點(diǎn)擊確定后，將出現(xiàn)該月包含上月末跨月該用戶其轄內(nèi)所有客戶發(fā)生的可疑交易明細(xì)列表（其中不包含以下四種報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的可疑交易：0903090510191020，這四種報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的可疑交易不能夠被甄別剔除）。，在該列表中有“客戶編碼"和“客戶名稱”項(xiàng)是可以點(diǎn)擊的，如果用戶要查看或甄別本列表中某一客戶所發(fā)生的可疑交易時(shí)就點(diǎn)擊該客戶的“客戶編碼"或“客戶名稱"即將該客戶在本列表中的所有交易記錄單獨(dú)列出。如果用戶要將該客戶從可疑交易中甄別去除，不進(jìn)行上報(bào)，那么請點(diǎn)擊上圖中的“甄別通過當(dāng)月〃按鈕進(jìn)行操作,操作完畢后該客戶的交易信息將不能在可疑列表中被查看到，請用戶在確認(rèn)后進(jìn)行操作（報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為0903090510191020的時(shí)候，該可疑交易不能被甄別剔除）。數(shù)據(jù)驗(yàn)平由于數(shù)據(jù)信息無填補(bǔ)完整，就無法生成報(bào)表，所以各行要嚴(yán)格按照規(guī)定的時(shí)間進(jìn)行數(shù)據(jù)的信息填補(bǔ)工作,保證分行按時(shí)將報(bào)表上報(bào)上級監(jiān)管部門。,用戶登錄本系統(tǒng)后，在首頁左側(cè)主菜單中選擇“數(shù)據(jù)驗(yàn)平”項(xiàng)，在其彈出的下級菜單中選擇“企業(yè)數(shù)據(jù)驗(yàn)平”或“個(gè)人數(shù)據(jù)驗(yàn)平〃，根據(jù)您要驗(yàn)平的交易類型選擇，即可進(jìn)入數(shù)據(jù)驗(yàn)平模塊。，進(jìn)入數(shù)據(jù)驗(yàn)平模塊后，首先出現(xiàn)交易表選擇和日期輸入頁面,要求用戶選擇需要驗(yàn)平的交易表和輸入要進(jìn)行驗(yàn)平的數(shù)據(jù)日期，默認(rèn)日期為上月，這里的日期格式應(yīng)為YYYYMM，用戶輸入指定年月后點(diǎn)擊“開始驗(yàn)平”按鈕.本模塊執(zhí)行后將驗(yàn)證用戶指定月份和上一個(gè)月末的跨月累計(jì)的可疑大額交易的各項(xiàng)數(shù)據(jù)的合法性，不驗(yàn)證已甄別的可疑交易.，點(diǎn)擊“開始驗(yàn)平”后，程序開始運(yùn)行，在沒有出現(xiàn)結(jié)果前不要點(diǎn)擊其他功能和頁面，直至出現(xiàn)“驗(yàn)平完成”信息.如果驗(yàn)平的數(shù)據(jù)中有誤，則會(huì)有“〔點(diǎn)擊查看錯(cuò)誤報(bào)告〕”鏈接，用戶可疑點(diǎn)擊查看。企業(yè)、個(gè)人手工數(shù)據(jù)填補(bǔ)各行應(yīng)嚴(yán)格按照管理制度規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行有關(guān)信息的填補(bǔ)工作。由于歷史原因，我行還有大量的個(gè)人帳戶無實(shí)行實(shí)名制，對于這部分帳戶，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行了特殊處理，各行每日應(yīng)對標(biāo)準(zhǔn)交易信息進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)是在自己行開立的帳戶有以上情況的，應(yīng)積極聯(lián)系客戶前來進(jìn)行帳戶實(shí)名制。，功能簡介：對企業(yè)、個(gè)人的大額、可疑交易進(jìn)行填補(bǔ),功能詳細(xì)說明：1（進(jìn)入交易填補(bǔ)查詢界面，按照條件定位應(yīng)該填補(bǔ)的大額、可疑交易2（點(diǎn)擊“確定〃按鈕，定位交易3（“填補(bǔ)標(biāo)記”復(fù)選框用于修改已經(jīng)填補(bǔ)過的交易或不需要填補(bǔ)的交易4（點(diǎn)擊左邊綠色圖標(biāo)，進(jìn)入填補(bǔ)畫面5（按照填補(bǔ)要求對交易進(jìn)行填補(bǔ)操作操作完成后返回結(jié)果報(bào)表生成因系統(tǒng)原因，我行在，，，系統(tǒng)用證券公司名義開立了一些過渡帳號(hào)，此類交易不屬于上報(bào)范圍，各行應(yīng)及時(shí)將此類帳號(hào)根據(jù)實(shí)際的增減變化，按照有關(guān)規(guī)定上報(bào)分行有關(guān)部門進(jìn)行屏蔽。，功能簡介：1（反洗錢報(bào)表的生成包括日數(shù)據(jù)和月數(shù)據(jù)，月數(shù)據(jù)，輸入年月即可，如200306代表2003年6月的數(shù)據(jù)，日數(shù)據(jù)，輸入年月日即可，如20030601代表2003年6月1日？的數(shù)據(jù)2.數(shù)據(jù)可導(dǎo)出為兩種格式，Excel電子表格和Txt文本3。生成的反洗錢報(bào)表可提供下載4。分行的操作員可以上報(bào)到總行，前提是必須先生成Excel電子表格和Txt文本，功能詳細(xì)說明：12（點(diǎn)擊系統(tǒng)菜單中的報(bào)表生成，選擇（月）報(bào)表或（日）報(bào)表；13（輸入反洗錢報(bào)表日期，如200312代表2003年12月份，或者20031202代表2003年12月2日14（單擊按鈕，如果該月份的數(shù)據(jù)已經(jīng)驗(yàn)平，則生成相對應(yīng)的EXCEL文件或文本文件，并在顯示導(dǎo)出的數(shù)據(jù)；如果該月份的數(shù)據(jù)沒有驗(yàn)平，則彈出對話框：15（可將相應(yīng)的數(shù)據(jù)下載，單擊每條記錄后的“下載”按鈕，可以將該Excel文件下載到本地;如單擊“企業(yè)大額電子表格”后的下載按鈕，出現(xiàn)下載對話框單擊“保存（S）”按鈕，可以將該文件保存到本地；單擊其它文件的下載按鈕,可以下載其他EXCEL文件.，注意事項(xiàng)：若是輸入的日期沒有數(shù)據(jù)，則會(huì)在下面提示“操作成功，共導(dǎo)出0記錄到企業(yè)大額電子表格”,不會(huì)顯示下載的按鈕.2.若是輸入的日期格式不對，則會(huì)提示錯(cuò)誤3。若是不輸入日期,則會(huì)提示錯(cuò)誤上報(bào)總行，功能簡介：上報(bào)總行，是將電子表格和文本數(shù)據(jù)上傳到總行，其中包括上報(bào)日數(shù)據(jù)和月數(shù)據(jù)2。對于月數(shù)據(jù)，輸入年月即可，如200306代表2003年6月的數(shù)據(jù)；對于日數(shù)據(jù)，輸入年月日即可，如20030602代表2003年6月2日的數(shù)據(jù)。分行的操作員可以上報(bào)到總行，前提是必須先生成Excel電子表格和Txt文本，功能詳細(xì)說明：a）點(diǎn)擊系統(tǒng)菜單中的上報(bào)總行，選擇（月）數(shù)據(jù)或（日）數(shù)據(jù)b）輸入上報(bào)日期，如200312代表2003年12月份，或20031201代表2003年12月1日c）單擊“上報(bào)”按鈕，如果存在該月份的數(shù)據(jù)或該日的數(shù)據(jù)，則上報(bào)，并列出上報(bào)的文件；如果該月份的數(shù)據(jù)沒有生成，則彈出對話框：，注意事項(xiàng)：1。 若是輸入的日期格式不對，則會(huì)提示錯(cuò)誤2。 若是不輸入日期，則會(huì)提示錯(cuò)誤紅名單維護(hù)，用戶登錄本系統(tǒng)后，在首頁左側(cè)主菜單中選擇“紅名單維護(hù)”項(xiàng)，即可進(jìn)入紅名單維護(hù)模塊。,進(jìn)入圖4,1界面后，用戶可以點(diǎn)擊“查看紅名單列表〃功能，系統(tǒng)會(huì)將目前紅名單表中的用戶全部列出。,進(jìn)入界面后，用戶在“根據(jù)客戶編碼查詢”中的文本輸入框中輸入需要查詢的客戶編號(hào)，并點(diǎn)擊“查詢〃按鈕，可以查詢該客戶是否在紅名單中.，進(jìn)入界面后，用戶在“根據(jù)客戶編碼添加”中的文本輸入框中輸入需要添加的客戶編號(hào)，并點(diǎn)擊“添加”按鈕，可以將該客戶添加至紅名單中.,進(jìn)入界面后，用戶在“根據(jù)客戶編碼刪除”中的文本輸入框中輸入需要?jiǎng)h除的客戶編號(hào)，并點(diǎn)擊“刪除〃按鈕，可以將該客戶從紅名單中刪除。黑名單下載，用戶登錄本系統(tǒng)后，在首頁左側(cè)主菜單中選擇“黑名單下載”項(xiàng)，即可進(jìn)入黑名單下載模塊。，進(jìn)入黑名單下載模塊后，將出現(xiàn)黑名單下載確認(rèn)界面，需要用戶點(diǎn)擊“確認(rèn)下載總行黑名單”按鈕，程序開始自動(dòng)下載黑名單并更新本地黑名單數(shù)據(jù)庫，直至出現(xiàn)下載并更新成功信息。用戶管理,功能簡介：用戶管理包括反洗錢系統(tǒng)的用戶的添加，刪除，修改，查看等以及給用戶賦予功能。通過部門的列表樹，可以定位不同部門的用戶，為快速定位用戶提供了方便.部門管理,功能簡介：部門管理包括反洗錢系統(tǒng)的部門的添加，刪除，修改，查看等。通過部門的列表樹，可以定位不同部門。公告維護(hù)，用戶登錄本系統(tǒng)后，在首頁左側(cè)主菜單中選擇“發(fā)布維護(hù)”項(xiàng)中的“系統(tǒng)公告維護(hù)〃項(xiàng)，即可進(jìn)入“公告維護(hù)”模塊。，點(diǎn)擊“添加系統(tǒng)公告”，進(jìn)入系統(tǒng)公告添加界面，請?zhí)顚憽肮鏄?biāo)題”和“正文內(nèi)容”輸入框并檢查“發(fā)布日期”輸入框中的默認(rèn)顯示日期是否正確，若顯示不正確可以進(jìn)行修改，需注意更改的日期格式應(yīng)與默認(rèn)日期格式一致。在做晚上訴步驟的操作后，請點(diǎn)擊“確定〃按鈕發(fā)布公告信息。,在上圖中，點(diǎn)擊“修改刪除公告”，進(jìn)入系統(tǒng)公告修改刪除界面，在此界面中所列出的數(shù)據(jù)是目前已發(fā)布的系統(tǒng)公告，若要對某條記錄進(jìn)行修改時(shí)，只要直接點(diǎn)擊此條記錄后的“修改”鏈接即進(jìn)入該條記錄的內(nèi)容修改界面.若要?jiǎng)h除某條記錄或多條記錄，只要在想要?jiǎng)h除的記錄標(biāo)題前的復(fù)選框中選中（可選一條或多條），再點(diǎn)擊“刪除選中記錄〃鏈接即可將所選記錄全部刪除（不可恢復(fù)刪除）。法規(guī)維護(hù)，用戶登錄本系統(tǒng)后，在首頁左側(cè)主菜單中選擇“發(fā)布維護(hù)”項(xiàng)中的“法律法規(guī)維護(hù)”項(xiàng)，即可進(jìn)入“法規(guī)維護(hù)”模塊。,在上圖中，點(diǎn)擊“添加法律法規(guī)”后，進(jìn)入法律法規(guī)的發(fā)布上傳頁面，在該界面中用戶必須要填寫“法規(guī)標(biāo)題”輸入框，確認(rèn)默認(rèn)的“發(fā)布日期”是否正確,若不正確可進(jìn)行修改，但修改后的日期格式要與默認(rèn)的日期格式相同.最后還要點(diǎn)擊“瀏覽”按鈕，指定你所要上傳的法律法規(guī)的文檔文件。上述操作完畢后點(diǎn)擊“確認(rèn)上傳文檔”按鈕即進(jìn)行該法律法規(guī)的發(fā)布和上傳作業(yè).上傳成功時(shí)界面.，點(diǎn)擊“刪除法律法規(guī)”后進(jìn)入法律法規(guī)的刪除界面.在此界面中所列出的數(shù)據(jù)是目前已發(fā)布的法律法規(guī)記錄，若要?jiǎng)h除某條記錄或多條記錄，只要在想要?jiǎng)h除的記錄標(biāo)題前的復(fù)選框中選中（可選一條或多條），再點(diǎn)擊“刪除選中記錄〃鏈接即可將所選記錄全部刪除（不可恢復(fù)刪除）。二零售部分反洗錢系統(tǒng)操作說明（一）、標(biāo)準(zhǔn)金融交易查詢見公共部分。因系統(tǒng)原因,我行在,，，系統(tǒng)用證券公司名義開立了一些過渡帳號(hào)，此類交易不屬于上報(bào)范圍，各行應(yīng)及時(shí)將此類帳號(hào)根據(jù)實(shí)際的增減變化，按照有關(guān)規(guī)定上報(bào)分行有關(guān)部門進(jìn)行屏蔽。（二） 、信息填補(bǔ)見公共部分.各行應(yīng)嚴(yán)格按照管理制度規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行有關(guān)信息的填補(bǔ)工作。由于歷史原因，我行還有大量的帳戶無實(shí)行實(shí)名制，對于這部分帳戶，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行了特殊處理，各行每日應(yīng)對標(biāo)準(zhǔn)交易信息進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)是在自己行開立的帳戶有以上情況的，應(yīng)積極聯(lián)系客戶前來進(jìn)行帳戶實(shí)名制。（三） 、手工輸入部分