基金合伙企業(yè)(有限合伙)閑置資金理財(cái)管理辦法

XX〔有限合伙閑置資金理財(cái)治理方法第一章總則第一條為標(biāo)準(zhǔn)XX基金合伙企業(yè)〔有限合伙〔以下簡(jiǎn)投資理財(cái)治理，提高資金運(yùn)作效率，防范投資理財(cái)決策和執(zhí)行過程中的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，提升投資人收益，依據(jù)《XX基金合伙企業(yè)〔有限合伙〕之合伙協(xié)議》〔及有關(guān)法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)性文件的規(guī)定，結(jié)合實(shí)際狀況，特制定本方法。其次條閑置資金是指基金尚未投資的資金。閑置資金理財(cái)治理是指為充分利用基金閑置資金、提高資金利用率和增加基金收益，將基金閑置資金投資于一年以內(nèi)〔含一年〕保本型或低風(fēng)險(xiǎn)、高流淌性的理財(cái)產(chǎn)品等短期投資行為，在確保安全性、流淌性的根底上實(shí)現(xiàn)資金保值增值的過程。保本型或低風(fēng)險(xiǎn)、高流淌性的理財(cái)產(chǎn)品具體包括：定期存款、通知存款、構(gòu)造性存款、大額存單、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)基金、銀行理財(cái)、交易所及銀行間市場(chǎng)債券、債券基金、信托產(chǎn)品、資管打算、ABS、CMBS等。第四條性的原則，其中以資金安全及保持合理的流淌性以滿足受托治理基金日常運(yùn)營(yíng)和戰(zhàn)略性投資需求為主要原則，并遵循規(guī)范程序，對(duì)投資產(chǎn)品做充分評(píng)估后再進(jìn)展運(yùn)作，不片面追求高收益。執(zhí)行事務(wù)合伙人負(fù)責(zé)基金閑置資金購(gòu)置理財(cái)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)具體事宜，包括提出理財(cái)額度建議、理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)容審核和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，選擇合作金融機(jī)構(gòu)，制定理財(cái)方案，理財(cái)方案內(nèi)部審批，實(shí)施理財(cái)方案等具體理財(cái)操作事宜。執(zhí)行事務(wù)合伙人在確定閑置資金理財(cái)?shù)倪\(yùn)作方式及投資期限時(shí)，應(yīng)考慮適度分散、期限錯(cuò)配原則，并與資金打算相匹配，避開投資過于集中而加大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流淌性風(fēng)險(xiǎn)。其次章根本要求第七條得使用本基金財(cái)產(chǎn)賬戶以外的賬戶進(jìn)展理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。第八條原則上基金單個(gè)財(cái)產(chǎn)賬戶閑置資金超過300萬(wàn)元且估量資金閑置時(shí)間超過5個(gè)工作日的，需辦理閑置資金理財(cái)。執(zhí)行事務(wù)合伙人應(yīng)在統(tǒng)籌考慮基金整體資金狀況、融資環(huán)境等因素后制定資金打算并做好資金調(diào)配的根底上確定閑置資金理財(cái)規(guī)模?；痖e置資金理財(cái)原則上不得用于證券投資〔包括投資境內(nèi)外股票、股票型基金等有價(jià)證券及其衍生品〕、商業(yè)住及其他高風(fēng)險(xiǎn)投資行為。12月〔含12個(gè)月。閑置資金理財(cái)工程期限應(yīng)與資金使用打算相匹配。第三章產(chǎn)品選擇第十一條執(zhí)行事務(wù)合伙人進(jìn)展閑置資金投資理財(cái)時(shí)，所選擇的受托方應(yīng)為資信及財(cái)務(wù)狀況良好及盈利力量強(qiáng)的公正的原則。第十二條閑置資金購(gòu)置銀行理財(cái)產(chǎn)品所選擇的商業(yè)銀300的國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、已上市城市商業(yè)銀行、已上市農(nóng)村商業(yè)銀行。第十三條閑置資金購(gòu)置信托產(chǎn)品所選擇的信托公司，必需為最近年度受托治理資產(chǎn)規(guī)模不少于人民幣2023億A-及以上的信托公司。第十四條閑置資金購(gòu)置資管打算所選擇的證券公司，必需為依據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》最近一期分類為BBB類及以上的證券公司。第十五條執(zhí)行事務(wù)合伙人應(yīng)在確保資金安全、風(fēng)險(xiǎn)分散可控的前提下，選擇盈利力量強(qiáng)的理財(cái)產(chǎn)品。執(zhí)行事務(wù)合伙人選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)至少向3家以上〔含3家〕符合條件的金融機(jī)構(gòu)詢價(jià)，綜合考慮報(bào)價(jià)凹凸、安全性、流淌性及風(fēng)險(xiǎn)分散可控性等因素，經(jīng)充分分析比較后選擇適宜的理財(cái)產(chǎn)品。第十六條基金必需與受托方簽訂書面合同〔含電子合同風(fēng)險(xiǎn)類型、利率、雙方的權(quán)利義務(wù)及法律責(zé)任等。第四章理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)治理第十七條投資理財(cái)資金的出入必需以基金的名義進(jìn)展，制止以基金以外的名義從基金財(cái)產(chǎn)賬戶中調(diào)入調(diào)出資金，制止從基金財(cái)產(chǎn)賬戶中提取現(xiàn)金；嚴(yán)禁出借基金財(cái)產(chǎn)賬戶、使用其他投資賬戶、賬外投資。第十八條購(gòu)置銀行理財(cái)產(chǎn)品前，執(zhí)行事務(wù)合伙人須指定專人查詢相關(guān)產(chǎn)品信息以確認(rèn)真?zhèn)?。?gòu)置其他理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，執(zhí)行事務(wù)合伙人也需要對(duì)產(chǎn)品查詢〔如信托產(chǎn)品備案情況表、成立公告等〕確認(rèn)真?zhèn)?。第十九條相關(guān)工作人員與金融機(jī)構(gòu)相關(guān)人員須遵守保密制度，未經(jīng)允許不得泄露本基金的理財(cái)方案、交易狀況、結(jié)算狀況、資金狀況等與本基金理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)的信息。第五章其他事項(xiàng)其次十條執(zhí)行事務(wù)合伙人應(yīng)按季度盤點(diǎn)閑置資金理財(cái)狀況，編制資金理財(cái)工程報(bào)告〔內(nèi)容包括但