聲譽風險管理辦法

10聲譽風險治理方法某某銀行股份聲譽風險治理方法第一章總則第一條為完善全面風險治理體系，提高聲譽風險治理力氣，指引》的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實際，特制定本方法。其次條本方法所稱“聲譽風險”是指由于我行在經(jīng)營、治理及相關(guān)方包括股東、員工、客戶、監(jiān)管機構(gòu)、社會公眾等?！奥曌u大事”是指引發(fā)我行聲譽風險的相關(guān)行為或大事。第三條本方法所稱“聲譽風險治理”是指通過建立和制定相關(guān)第四條聲譽風險治理的原則：立預(yù)防第一的原則，隨時留意識別和評估存在的各種聲譽風險因素，從源頭上把握和緩釋聲譽風險。時應(yīng)當快速反響，堅決作為，爭取主動?！踩Τ潭冉档阶畹汀！菜膱笮袨?。的責任，都應(yīng)當樂觀防范聲譽風險。其次章組織架構(gòu)及相應(yīng)職責第五條對聲譽大事。第六條〔一〕行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和簡潔程度相適應(yīng)的聲譽風險治理資源。聲譽風險治理制度和措施?！踩谄邨l總行風險治理部是我行聲譽風險的牽頭治理部門，負責聲譽風險的日常治理工作，主要履行以下職責：的相關(guān)方法。告路徑。數(shù)據(jù)和信息。定期分析聲譽風險和聲譽大事的發(fā)生因素和傳導(dǎo)途徑，形成聲譽風險預(yù)警提示。〔五時進展評估。練?！财摺扯ㄆ诮M織我行的聲譽風險治理睬議和內(nèi)部培訓(xùn)。治理狀況形成年度總結(jié)報告，提交高級治理層。第八條總行各部門對本部門業(yè)務(wù)職責范圍內(nèi)的聲譽風險治理負有直接責任，主要履行以下職責：門員工知悉聲譽風險治理相關(guān)規(guī)定。部門或協(xié)辦部門參與大事的處置工作。三活動，修訂和完善業(yè)務(wù)政策。第九條總行辦公室負責信息公布和聞工作歸口治理，準時動供給便利和必要保障；〔聞宣傳〕應(yīng)急預(yù)案》準時澄清虛假信息或不完整信息。第十條總行合規(guī)部負責監(jiān)視各部門和業(yè)務(wù)單位依據(jù)《某某銀投訴?？蛻魧ξ倚刑幚淼臐M足程度；有關(guān)產(chǎn)品、效勞、業(yè)務(wù)流程、員工行為、內(nèi)部治理制度的改進狀況，處理責任人等內(nèi)部整改狀況。第十一條各分支行在總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)視和治理下，負責轄內(nèi)的聲譽風險治理工作，主要履行以下職責：本機構(gòu)員工知悉聲譽風險治理的相關(guān)規(guī)定。治理部報告，并依據(jù)總行指示，樂觀協(xié)作主辦部門的處置工作。第十二條 總行各部門各分支行須設(shè)置聲譽風險治理崗位，行的聲譽風險治理崗設(shè)在業(yè)務(wù)治理部。第三章聲譽風險治理流程第十三條聲譽風險進展全方位和全過程治理。第十四條風險因素，包括但不限于：〔一〕業(yè)務(wù)、產(chǎn)品運行中可能引發(fā)聲譽風險的因素。統(tǒng)調(diào)整、機構(gòu)變更和產(chǎn)品價風格整等可能引發(fā)的聲譽風險因素。合規(guī)檢查等提示出的聲譽風險因素。第十五條 聲譽風險的評估。各單位對于已經(jīng)顯現(xiàn)的聲譽風評估其危害程度和進展趨勢同時要綜合分析潛在聲譽風險因素轉(zhuǎn)化為具體聲譽風險大事的可能性，評估其對我行業(yè)務(wù)財務(wù)狀況和聲譽影響并將潛在聲譽風險因素依據(jù)影響程度和緊迫性進展排序。第十六條相應(yīng)的更。緩釋，力爭將危害程度降至最低。制定工作打算逐項解決，要明確工作時間表和具體責任人。譽風險，應(yīng)制定分步化解風險的具體方案和應(yīng)急預(yù)案。檢查和重評估。第十七條和把握措施，確保聲譽風險治理的有效性。第十八條聲譽風險治理的報告路徑和要求：關(guān)的聲譽風險狀況，以及針對已識別聲譽風險的應(yīng)對方案。輿情信息和投訴處理監(jiān)視評估報至風險治理部。各分行和某某地區(qū)一級支行實行“雙線報告”方式，在每月末五個工作日內(nèi)向總行風險治理部和總行條線治理部門報告當〔重大聲譽大事須實時報告主辦部門和風險治理部。向高級治理層報送聲譽風險治理報告。第四章聲譽大事分級治理第十九條依據(jù)聲譽大事的性質(zhì)、嚴峻程度、可控性、影響范圍和緊急程度等因素將聲譽大事分為三級，并實施分級治理。〔一〕I級聲譽大事〔特別重大聲譽大事，指在全國范圍內(nèi)全國性主要聞媒體和聞網(wǎng)站負面報道的聲譽大事。發(fā)生I責處置；必要時由行長將大事通報董事會?！捕矷I級聲譽大事〔重大聲譽大事，指在分行轄區(qū)范圍內(nèi)項業(yè)務(wù)開展以及引發(fā)當?shù)芈劽襟w和聞網(wǎng)站負面報道的聲譽大事。發(fā)生II級聲譽大事，由總行主辦部門負責處置；必要時由行長打算成立聲譽風險應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組負責處置。〔三III級聲譽大事〔一般聲譽大事準的大事。發(fā)生III級聲譽大事，由事發(fā)單位負責處置，并按月形成處置報告向風險治理部備案。其次十條聲譽風險應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組〔以下簡稱“應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組”〕分管副行長、風險治理部、辦公室、合規(guī)部、主辦部門、協(xié)辦部門和事發(fā)單位負責人任組員。其次十一條主辦部門指在高級治理層或應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)主辦部門處置聲譽大事的總行部門。具體分工如下：(一)處置金融擠兌大事的主辦部門為風險治理部，協(xié)辦部門為運營部、金融市場部、監(jiān)察保衛(wèi)部等和事發(fā)單位；(二)處置信貸、資金等資產(chǎn)業(yè)務(wù)和非信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)以及表外業(yè)務(wù)等損失大事的主辦部門為風險治理部、協(xié)辦部門為授信治理部、稽核部、前臺業(yè)務(wù)部門等和事發(fā)單位；(三)處置假鈔案件以及重要數(shù)據(jù)、賬冊，重要空白憑證嚴峻務(wù)會計部等和事發(fā)單位；(四)處置金融詐騙案件的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部，協(xié)辦部門為合規(guī)部、運營部、授信治理部等和事發(fā)單位；(五) 竊案件、案件的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部，協(xié)辦部門為事發(fā)單位；(六) 大群體性大事的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部，協(xié)辦部門為工作辦公室、人力資源部等和事發(fā)單位；(七) 行員工涉及刑事案件的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部，協(xié)辦部門為人力資源部等和事發(fā)單位；(八) 我行為被告的民事訴訟〔仲裁〕案件的主辦部門為合規(guī)部，協(xié)辦部門為資產(chǎn)保全部、工會辦公室等和事發(fā)單位；(九) 處置負面聞報導(dǎo)的主辦部門為辦公室，協(xié)辦部門為事發(fā)單位；(十)處置勞動糾紛，員工出逃、失蹤、無故離崗或司法、紀檢監(jiān)察機關(guān)依法行使職能等狀況造成崗位空缺大事的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部、協(xié)辦部門為人力資源部等和事發(fā)單位；(十一)處置重大事故、自然災(zāi)難的主辦部門為監(jiān)察保衛(wèi)部，協(xié)辦部門為資產(chǎn)保全部、后勤效勞中心等和事發(fā)單位；(十二)處置計算機系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)通信故障的主辦部門為科技部，協(xié)辦部門為后勤效勞中心等和事發(fā)單位；(十三)其他聲譽大事的主辦部門和協(xié)辦部門由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長指定。第五章重大聲譽大事應(yīng)急治理其次十二條重大聲譽大事〔I級或II級聲譽大事〕發(fā)生后，置工作，實行堅決措施，把握局面，防止事態(tài)進一步擴大。其次十三條作，同時通報相關(guān)協(xié)辦部門。其次十四條風險治理部接到報告后，依據(jù)大事性質(zhì)及影響，事態(tài)進展最動態(tài)進展分析研判，準時完善處置方案。其次十五條主辦部門和風險治理部幫助合規(guī)部，在重大聲譽大事發(fā)生后12小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告有關(guān)狀況，并的監(jiān)管機構(gòu)報告有關(guān)狀況。其次十六條主辦部門和協(xié)辦部門依據(jù)高級治理層或應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)部或應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組反響處置工作開展的最進展狀況。其次十七條辦公室準時收集各渠道對聲譽大事的反響，供領(lǐng)自透露或通過互聯(lián)網(wǎng)等傳播渠道公布相關(guān)信息。其次十八條聲譽大事安靜后，主辦部門應(yīng)撰寫大事處置報告善相關(guān)內(nèi)把握度，報高級治理層。其次十九條參與大事處置的各相關(guān)職能部門，依據(jù)內(nèi)把握度的規(guī)定和要求，準時做好資料歸檔以及其他善后工作。第三十條董事會辦公室依據(jù)上市公司信息披露的相關(guān)要求，通過深圳證券交易所平臺公布相關(guān)公告。第六章獎懲第三十一條我行聲譽風險治理工作實行行政領(lǐng)導(dǎo)負責制和責任追究制。第三十二條對在處置重大聲譽大事工作中表現(xiàn)突出、奉獻巨實施方法》賜予適當嘉獎。第三十三條對