《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》考核試卷

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》考核試題一、是非題〔2分〕1、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部把握制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。2、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，都應(yīng)當(dāng)供給真實(shí)有效的身份證件或者其它身份證明文件。3、任何單位和個(gè)人要求金融機(jī)構(gòu)為其供給一次性金融效勞時(shí)，可以不供給真實(shí)有效的身份證件或者其它身份證明文件。4、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，無(wú)必要向公安、工商行政治理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。5、金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。6、金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。7、金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)展交易或?yàn)榭蛻?hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)，致使洗錢(qián)后果接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。8、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，如情節(jié)特別嚴(yán)峻，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以責(zé)令其停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營(yíng)許可證。9、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接格、制止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。10、依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐驚活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融治理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢(qián)罪的上游犯罪。11、違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。12際合作。13、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，無(wú)須更客戶(hù)身份資料。14的金融機(jī)構(gòu)提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部把握制度的要求。15機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)供給。16錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息17、任何單位和個(gè)人覺(jué)察洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。18行政主管部門(mén)通報(bào)。1920二、單項(xiàng)選擇題〔2分〕1《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于 開(kāi)頭實(shí)施。A、20231031日B、202311日C、202331日D、2023121日2、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于 人、1D、43、承受嫌疑洗錢(qián)交易報(bào)案的機(jī)關(guān)，對(duì)已依法實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)的資金，認(rèn)為需要連續(xù)凍結(jié)的，依照 的規(guī)定實(shí)行凍結(jié)措施﹔A、反洗錢(qián)法B、刑事訴訟法C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定D、中國(guó)人民銀行法4、金融機(jī)構(gòu)在依據(jù)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)措施后 小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)馬上解除凍結(jié)。A、24B、36C、48D、725國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展可疑交易活動(dòng)調(diào)查時(shí)，經(jīng)調(diào)查仍不能排解洗錢(qián)嫌疑的交易，應(yīng)當(dāng)馬上向有管轄權(quán)的 報(bào)案。A、法院B、檢察院C、偵查機(jī)關(guān)D、工商行政治理部門(mén)6、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指 。A、中國(guó)反洗錢(qián)分析監(jiān)測(cè)中心B、中國(guó)人民銀行C、公安部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)7、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)審批設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的 的方案；對(duì)于不符合規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。A、大額和可疑交易報(bào)告制度B、客戶(hù)身份識(shí)別制度C、內(nèi)部把握制度D、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度8、金融機(jī)構(gòu)大額與可疑資金交易報(bào)告應(yīng)由 負(fù)責(zé)接收、分析。A、中國(guó)人民銀行B、反洗錢(qián)信息中心〔中國(guó)反洗錢(qián)分析監(jiān)測(cè)中心〕C、公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)9、客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后客戶(hù)交易信息在交易完畢后應(yīng)當(dāng)至少保存 年。A、3B、5C、10D、2510戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、金融機(jī)構(gòu)B、第三方機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)與第三方機(jī)構(gòu)共同D、客戶(hù)三、多項(xiàng)選擇題〔4分，少選或錯(cuò)選均不得分〕1、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全以下 ，履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、客戶(hù)身份識(shí)別制度B、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度C、大額和可疑交易報(bào)告制度D、可疑交易調(diào)查制度2、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和依據(jù)規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)行措施，履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、預(yù)防B、監(jiān)控C、調(diào)查D、扣劃3源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定實(shí)行相關(guān)措施的行為。A、貪污賄賂犯罪、B、破壞金融治理秩序犯罪C、金融詐騙犯罪D、妨害社會(huì)治理秩序罪4調(diào)查人員應(yīng)出示以下A、合法證件B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的《調(diào)查通知書(shū)》C、公安機(jī)關(guān)的證明文件D、檢察機(jī)關(guān)的證明文件5、客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì) 進(jìn)展核對(duì)并登記。A、代理人的有效身份證件B、對(duì)被代理人的有效身份證件C、代理人或被代理人的有效身份證件D、代理人和被代理人的職業(yè)性質(zhì)6、金融機(jī)構(gòu)辦理以下 ，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告。A、單筆交易超過(guò)規(guī)定金額的交易B、在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額的交易C、覺(jué)察的可疑交易D、覺(jué)察涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易7、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)開(kāi)展以下 業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其它身份證明文件，進(jìn)展核對(duì)并登記。A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、為客戶(hù)供給規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)金匯款C、為客戶(hù)供給規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)鈔兌換D、為客戶(hù)供給規(guī)定金額以上的一次性票據(jù)兌付E、其他一次性金融效勞8的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正﹔融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其它直接責(zé)任人員賜予紀(jì)律處分：A、未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部把握制度B、未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)特地機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C、未依據(jù)規(guī)定對(duì)職工進(jìn)展反洗錢(qián)培訓(xùn)D、未依據(jù)規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)9、金融機(jī)構(gòu)有以下 行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正﹔情節(jié)嚴(yán)峻的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其它直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A、未依據(jù)規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)B、未依據(jù)規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄C、未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告D、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)展交易E、未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部把握制度10金融機(jī)構(gòu)有以下 行為之一的由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正﹔情節(jié)嚴(yán)峻的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款并對(duì)直接