2022年中國郵政儲蓄柜面內(nèi)控合規(guī)試題庫

一、單項選擇題(35題,2分,70分1,售匯及付匯治理規(guī)定,外指定銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國人民,確定對客買賣價格,力理結(jié)匯和匯業(yè)務(wù),[2分A、買入價或賣出價C、中間價買入價答案C您所做答案是正確的D、賣出價2、依據(jù)《中國銀行生缺陷的問題保險督治理委員會關(guān)于進(jìn)一步加強,對于客戶投訴多、設(shè)計上存產(chǎn)品,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng),與保險公司妥當(dāng)處理相關(guān)事宜[2分A、連續(xù)銷售B、等保公司通知C、王動停頓銷售C,您所做答案是正確的D、不予理3、依據(jù)中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類治理有關(guān)事項的通知》,當(dāng)同一個人在本銀行全部類戶資金雙邊收付金額累計到達(dá)[2分要求個人在日內(nèi)供給有效A、5B、34C、6答案,A.您所做案是”正確”的4、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)理方法(修訂),代理營業(yè)機構(gòu)和從業(yè)員考核結(jié)果應(yīng)由郵錯銀行以上機構(gòu)向該代理營業(yè)機所在地很監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局報告[2分B、一級支行A、一級分行C二級支行D.二級分行答案:D.您所做答案是正確的5依據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)治理部門與在合規(guī)治理方面的協(xié)作機制,[2分]B、監(jiān)察部門A、業(yè)務(wù)部門C、風(fēng)險治理部門D、審計門答案,C,您所做答案是“正確的6、依據(jù)《儲治理條例(2023修訂)要求在特別狀況下,儲戶可以用口頭或者酒電形申請掛失,但必需在天內(nèi)補力書面申請失手續(xù)[2分8.5A、7D3C、1答案,B.所做管案是”的儲戶可以用口頭或者函電形式申請掛失，但必需在〔〕天內(nèi)補辦書面申請掛失手續(xù)。[2分]答案：B，您所做答案是“錯誤”的7、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔2023年版〕》，我行基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評定標(biāo)準(zhǔn)，混合偏股型基金屬于〔〕風(fēng)險等級。[2分]OA、中高答案：B，您所做答案是“正確”的的業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)?shù)膬?nèi)部把握職責(zé)?！病砙2分]OA、負(fù)責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程。B、負(fù)責(zé)依據(jù)規(guī)定時限和路徑報告內(nèi)部把握存在的缺陷，并組織落實，整改。。C、負(fù)責(zé)組織開展監(jiān)視檢查。D、對商業(yè)銀行內(nèi)部把握的充分性和有效性進(jìn)展審計答案：D，您所做答案是“錯誤”的9、分支行案防工作評估內(nèi)容主要包括〔〕等指標(biāo)。[2分]。A、案防工作組織、制度體系建設(shè)。B、規(guī)章制度執(zhí)行、整改與責(zé)任追究D、以上選項都對“正確”的10、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)主管派駐治理方法》〔2023年版〕，營業(yè)主管工作崗位調(diào)整的，要辦理交接手續(xù)，由〔〕監(jiān)視交接。[2分]A、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人B、委派機構(gòu)派人和營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人C、委派機構(gòu)派人。D、委派機構(gòu)負(fù)責(zé)人答案：B13、存在〔〕情形，不屬于重大、惡性案件和案件風(fēng)險。[2分]A、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影。B、銀監(jiān)部門認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件或風(fēng)險大事響的D、案件或風(fēng)險大事涉及金額等值人民幣1000萬元以上〔含1000萬元〕的答案：C，您所做答案是”惜誤”的14、發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)暫停案發(fā)機構(gòu)〔〕職務(wù)，并視狀況暫停案發(fā)機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其樂觀協(xié)作案件調(diào)查。A、風(fēng)險治理部門負(fù)責(zé)人。B、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人。C、全部人員。D、涉案條線部門負(fù)責(zé)人答案：B，您所做答案是”錯誤”的15、案防工作評估的內(nèi)容包括〔〕。[2分]A、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件防控綜合治理。B、規(guī)章制度執(zhí)行、監(jiān)視檢查與間責(zé)、郵銀溝通協(xié)調(diào)C、案防工作組織、制度體系建設(shè)、規(guī)章制度執(zhí)行、監(jiān)視檢查與間。D、案防工作組織、制度體系建設(shè)責(zé)、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件防控綜合治理答案：C，您所做答案是“正確”的16、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工行為十條禁令》第1條規(guī)定，嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與非法吸取公眾存款、集資詐騙、〔〕等活動。[2分]“正確”的17、依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險治理的通知》，商業(yè)銀行每個網(wǎng)點原則上只能與不超過〔〕家保險公司開展合作，銷售合作公司的保險產(chǎn)品。[2分]。D、2答案：C，您所做答案是“正確”的18、依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像治理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將錄音錄像資料至少保存到產(chǎn)品終止日起〔〕后，發(fā)生糾紛的要保存到糾紛最終解決后。[2分]A、1個月。B、3個月。D、6個月“惜誤”的19、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行POS收單業(yè)務(wù)治理方法〔2023年修訂版〕》，為POS特約商戶供給收單效勞前，應(yīng)做好商戶培訓(xùn)工作。同時，依據(jù)特約商戶經(jīng)營特點和風(fēng)險等級，后期對商戶進(jìn)展定期或不定期培訓(xùn)，原則上一年不得少于〔〕次，并保存培訓(xùn)記錄，以備查核。[2分]答案：B，您所做答案是“錯誤”的20、案防工作評估以一個公歷年度為周期，每年開展〔〕次。[2分]0A、一次。B、兩次oC、三次。D、四次答案：A，您所做答案是“惜誤”的21、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行電子銀行業(yè)務(wù)治理方法〔2023年版〕》，客戶可以在〔〕注冊個人網(wǎng)銀。[2分]。C、全國任意網(wǎng)點。D、全國任一開通網(wǎng)銀柜面業(yè)務(wù)的聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點”正確”的22、在監(jiān)視檢查中，各級機構(gòu)應(yīng)加強對〔〕的監(jiān)視，充分整合各類監(jiān)視資源，充分發(fā)揮監(jiān)視工作在案件防范工作中的作用。[2分]OA、重點崗位、重點環(huán)節(jié)、重要人員B、重點業(yè)務(wù)、重點崗位D、重點環(huán)節(jié)、重點人員答案：B，您所做答案是“正確”的23、以下哪些不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部把握的目標(biāo)。〔〕[2分]A、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他治理信息OB、保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行。的真實、準(zhǔn)確、完整和準(zhǔn)時。C、保障商業(yè)銀行盈利最大化。。D、保證商業(yè)銀行進(jìn)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。答案：C，您所做答案是“正確”的24、案防工作評估結(jié)果為不合格的一級分行，總行可限制其〔〕。必要時，約見主要負(fù)責(zé)人，催促其加強案防工作，或進(jìn)展相應(yīng)的人員調(diào)整[2分]。C、高風(fēng)險業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限。D、設(shè)立分支機構(gòu)答案：C，您所做答案是“正確”的25、〔〕條線作為第一道防線應(yīng)擔(dān)當(dāng)起風(fēng)險防控的〔〕責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，準(zhǔn)時收集基層機構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險防范建議，動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險把握措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議。[2分]OA、業(yè)務(wù)治理；次要B、風(fēng)險合規(guī)；首要。C、審計監(jiān)視；首要D、審計監(jiān)視；次要oE、業(yè)務(wù)治理；首要27、《中國郵政儲蓄銀行案件治理方法〔2023年〕》中所稱案件，是指郵儲銀行員工〔含郵政代理金融從業(yè)人員〕〔〕，侵害郵儲銀行〔〕，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。[2分]稟、獨立實施；各級機構(gòu)或其他財產(chǎn)權(quán)益的B、獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的；各級機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的。C、參與實施；客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的。D、獨立實施或參與實施的；各級機構(gòu)或客戶資金答案：B，您所做答案是”錯誤”的28、各級機構(gòu)制定的案件整改方案，應(yīng)經(jīng)本機構(gòu)案防領(lǐng)導(dǎo)小組審議，并在案發(fā)后〔〕以《中國郵政儲蓄銀行案件分析和整改方案報告》開形式向上級機構(gòu)案防領(lǐng)導(dǎo)小組報告。[2分]。A、4個月內(nèi)B、2個月內(nèi)。C、3個月內(nèi)D、一年以內(nèi)答案：B，您所做答案是“錯誤”的29、各級分支機構(gòu)發(fā)生案件和風(fēng)險大事后，應(yīng)于〔〕內(nèi)，以《案件信息確認(rèn)報告》《案件風(fēng)險信息快報》形式報送上級機構(gòu)法律與合規(guī)部門，同時報送當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門。[2分]稡、10小時。D、24小時答案；C，您所做答案是“惜誤”的30、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行效勞價格治理方法〔2023年修訂版〕》，我行涉及增效勞收費工程或提高收費標(biāo)準(zhǔn)的事項，應(yīng)至少于執(zhí)行前〔〕個月在各類營業(yè)場所公布專項公告。[2分]2答案；D，您所做答案是”錯誤”的31、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，代理營業(yè)機構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)打算之日起〔〕。[2分]“錯誤”的32、依據(jù)《關(guān)于加強案件處置工作的通知》，各一級分行要建立〔〕臺賬，依據(jù)案件及案件風(fēng)險大事的性質(zhì)和嚴(yán)峻程度，明確督辦意見和時間表，定期匯總轄內(nèi)督辦臺賬并報總行。[2分]OA、案件及案件風(fēng)險大事B、案件。C、案件及案件風(fēng)險大事督辦。D、案件風(fēng)險大事答案：C，您所做答案是“正確的33、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷國債業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔201憑證式〕以憑證記錄投資者債權(quán)，營業(yè)機構(gòu)必需為認(rèn)購儲蓄國債〔憑證式〕的投資者出具〔〕。[2分]A、儲蓄國債〔憑證式〕收款憑證B、中國郵政儲蓄銀行通用憑證OC、儲蓄國債〔電子式〕認(rèn)購確認(rèn)書。D、儲蓄國債〔電子式〕提前兌取確認(rèn)書答案：A，您所做答案是“正確”的34、案防工作實行一把手責(zé)任制，各級機構(gòu)行長與行內(nèi)各部門及下級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽訂案件防控責(zé)任書，案件防控責(zé)任書〔〕簽訂一次。[2分]。A、至少每年。B、至少每季度答案：A，您所做答案是“惜誤”的35、依據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)治理方法》，金融機構(gòu)按打算打算停辦局部電子銀行業(yè)務(wù)類型時，應(yīng)于停辦該業(yè)務(wù)前〔〕內(nèi)向中國銀監(jiān)會報告，并予以公告。[2分]OA、3個月②B、1個月答案：B，您所做答案是“錯誤”的36、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，信用卡發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)供給對賬效勞。對賬單應(yīng)當(dāng)至少包括〔〕、本期還款金額、本期最低還款金額、到期還款日、留意事項、發(fā)卡銀行效勞等要素。[3分]回A、交易幣種回B、交易日期回C、交易商戶名稱或代碼D、交易金額答案：ABCD，您所做答案是正確”的37、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，簽訂共性化分]回A、次級類回B、關(guān)注類回C、損失類D、可疑類答案：AD，您所做答案是”惜誤”的38、依據(jù)《關(guān)于加強黃金交易所或從事黃金交易平臺治理的通知》，〔〕是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或同意開展黃金交易的交易所。[3分]四A、天津貴金屬交易所四B、上海黃金交易所答案：BD，您所做答案是“錯誤”的39、依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部把握指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部把握治理責(zé)任制，強化責(zé)任追究。業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)對〔〕擔(dān)當(dāng)直接責(zé)任。[3分]回A、未準(zhǔn)時落實整改B、未按要求開展合規(guī)檢查D、未執(zhí)行相關(guān)制度、流程答案：ACD，您所做答案是“惜誤”的40、監(jiān)視檢查與問責(zé)評估中，通過對各項業(yè)務(wù)活動中已覺察的〔〕等問題處理狀況的評估，衡量內(nèi)部把握中訂正與懲罰機制以及監(jiān)視與整改機制的健全程度。[3分]答案：BCD，您所做答案是”惜誤”的41、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度〔2023年〕》，當(dāng)客戶的姓名、證件類型和證件號碼對應(yīng)的客戶號同時滿足以下〔〕條件時，我行將自動注銷對應(yīng)的客戶信息。[3分]四A、客戶名下無保險協(xié)議四B、客戶名下無信用卡賬戶協(xié)議回C、個人存款賬戶數(shù)為零回D、客戶名下無個貸協(xié)議及個貸歷史協(xié)議答案：ABCD，您所做答案是”正確”的42、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行貴金屬業(yè)務(wù)操作規(guī)程〔2023年〕》，客戶可在結(jié)清相關(guān)費用之后在我行辦理代理貴金屬業(yè)務(wù)撤辦，以終止、解除與我行的代理協(xié)議，有以下〔〕狀況的客戶我行不承受當(dāng)日辦理撤辦。[3分]回A、代理貴金屬賬戶可用資金為負(fù)的B、賬戶內(nèi)有資金被凍結(jié)的團(tuán)C、當(dāng)日加辦業(yè)務(wù)或有托付申報的D、代理貴金屬賬戶內(nèi)有庫存或持倉的答案：ABCD，您所做答案是“”錯誤”的43、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行現(xiàn)金出納治理方法〔2023年1.0版〕》，收繳假幣過程中有以下〔〕情形之一的，應(yīng)當(dāng)馬上報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，供給有關(guān)線索。[3分]A、一次性覺察假人民幣面額500元以上〔含500元〕、假外幣10回B、有制造販賣假幣線素的張〔枚〕〔含10張、枚〕以上的團(tuán)C、屬于利用的造假手段制造假幣的D、持有人不協(xié)作金融機構(gòu)收繳行為的答案：ABCD，您所做答案是“正確”的44、依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》，合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循〔〕、〔〕和〔〕可能患病法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。[3分]回C、習(xí)慣回D、規(guī)章答案：ABD，您所做答案是“正確”的45、柔防工作的主要內(nèi)容，是指針對內(nèi)部人員、外部人員、內(nèi)分]回A、案防教育培訓(xùn)、員工行為治理回B、案件風(fēng)險排查、案件報送統(tǒng)計回C、案件風(fēng)險排查D、案件處置問責(zé)以及整改和后評價等相關(guān)答案：ABCD，您所做答案是”正確”的一、單項選擇題〔共35題，每題2分，共70分〕1、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，以下不屬于代理營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人任職根本條件的是〔〕。[2分]。A、從事銀行業(yè)工作2年及以上。B、具備本科及以上學(xué)歷。C、個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健D、通過郵儲銀行代理營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格考試，取得任職資格證書答案：B，您所做答案是“錯誤”的2、案件〔風(fēng)險〕信息報送應(yīng)堅持準(zhǔn)時、真實的原則，對〔〕案件〔風(fēng)險〕信息造成嚴(yán)峻后果的直接責(zé)任人和相關(guān)負(fù)責(zé)人，依據(jù)郵儲銀行違規(guī)行為處理相關(guān)規(guī)定進(jìn)展處理。[2分]⑥A、遲報、瞞報〣、漏報、誤報。C、遲報、漏報、瞞報、誤報。D、遲報、漏報、瞞報答案：C，您所做答案是“錯誤”的3、依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類治理有關(guān)事項的通知》，當(dāng)同一個人在本銀行全部Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計到達(dá)〔〕萬元〔含〕以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)供給有效身份證件。[2分]答案：C，您所做答案是“錯誤”的4、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，信用卡，是指記錄持卡人賬戶相關(guān)信息，具備銀行〔〕和〔〕，并為持卡人供給相關(guān)銀行效勞的各類介質(zhì)。[2分]⑥C、授信額度取現(xiàn)功能。D、授信額度透支功能答案：D，您所做答案是“錯誤”的5、依據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯治理規(guī)定》，外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國人民銀行每日公布的人民幣匯率〔〕和規(guī)定的買賣差價幅度，確定對客戶的外匯買賣價格，辦理結(jié)匯和售匯業(yè)務(wù)。[2分]⑥A、中間價。B、買入價或賣出價⑥C、賣出價。D、買入價答案：A，您所做答案是“錯誤”的6、案防工作評估的內(nèi)容包括〔〕。[2分]A、案防工作組織、制度體系建設(shè)、規(guī)章制度執(zhí)行、監(jiān)視檢查與問◎B、規(guī)章制度執(zhí)行、監(jiān)視檢查與問責(zé)、郵銀溝通協(xié)調(diào)責(zé)、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件防控綜合治理。C、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件防控綜合治理。D、案防工作組織、制度體系建設(shè)答案：A，您所做答案是“錯誤”的7、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷國債業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔2023年版〕》，儲蓄國債〔憑證式〕以憑證記錄投資者債權(quán)，營業(yè)機構(gòu)必需為認(rèn)購儲蓄國債〔憑證式〕的投資者出具〔〕。[2分]OA、儲蓄國債〔電子式〕認(rèn)購確認(rèn)書B、中國郵政儲蓄銀行通用憑證〔電子式〕提前兌取確認(rèn)書。D、儲蓄國債〔憑證式〕收款憑證答案：D，您所做答案是“錯誤”的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將錄音錄像資料至少保存到產(chǎn)品終止日起〔〕后，發(fā)生糾紛的要保存到糾紛最終解決后。[2分]答案：D，您所做答案是“錯誤”的9、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔2023年版〕》，我行基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評定標(biāo)準(zhǔn)，混合偏股型基金屬于〔〕風(fēng)險等級。[2分]〢、中高“錯誤”的10、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務(wù)治理方法〔2023年〕》，代理保險產(chǎn)品參照行內(nèi)理財產(chǎn)品風(fēng)險等級評定制度進(jìn)〔〕。[2分]〤、低風(fēng)險等級。D、中高風(fēng)險等級答案：A，您所做答案是“錯誤”的11、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，在通過信用卡領(lǐng)用合同〔協(xié)議〕或書面協(xié)議對通知方式進(jìn)展商定的前提下，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提前〔〕天以上承受明確、簡潔、易懂的語言將信用卡章程、產(chǎn)品效勞等馬上發(fā)生變更的事項通知持卡人。[2分]答案：C，您所做答案是“錯誤”的12、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售誤導(dǎo)引發(fā)客戶投訴專項治理方法〔2023年版〕》，向年齡超過〔〕周歲的客戶推薦長期期繳保險產(chǎn)品的屬于誤導(dǎo)客戶購置與其需求、購置力和風(fēng)險承受力氣不相匹配的保險產(chǎn)品。[2分]“錯誤”的13、各級分支機構(gòu)發(fā)生案件和風(fēng)險大事后，應(yīng)于〔〕內(nèi)，以《案件信息確認(rèn)報告》《案件風(fēng)險信息快報》形式報送上級機構(gòu)法律與合規(guī)部門，同時報送當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門。[2分]。A、10小時。B、12小時。C、4小時。D、24小時答案：B，您所做答案是”錯誤”的14、依據(jù)《中華人民共和國外匯治理條例〔2023修訂〕》，外幣現(xiàn)鈔包括紙幣和〔〕。[2分]答案：A，您所做答案是”錯誤”的15、存在〔〕情形，不屬于重大、惡性案件和案件風(fēng)險。[2分]A、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影〣、銀監(jiān)部門認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件或風(fēng)險大事響的C、案件或風(fēng)險大事涉及金額等值人民幣1000萬元以上〔含⑥D(zhuǎn)、員工被司法機關(guān)實行強制措施的1000萬元〕的答案：D，您所做答案是“錯誤”的16、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，代理營業(yè)機構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)打算之日起〔〕。[2分]。A、3個月OC、1個月答案：B，您所做答案是“錯誤”的17、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)主管派駐治理方法》〔2023年版〕，一旦退出營業(yè)主管崗位，原則上〔〕年內(nèi)不得重聘任為營業(yè)主管。[2分]答案：A，您所做答案是”“錯誤”的18、依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》，商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)〔〕責(zé)任。[2答案：A，您所做答案是“惜誤”的19、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假暫行方法〔2023年〕》，強制休假的時間依據(jù)崗位性質(zhì)與風(fēng)險程度確定，原則上不少于〔〕個工作日。[2分]OA、7答案：D，您所做答案是”“錯誤”的20、依據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》，保險公司和商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保持合作關(guān)系和客戶效勞的穩(wěn)定性。單一商業(yè)銀行代理網(wǎng)點與每家保險公司的連續(xù)合作期限不得少于〔〕。[2分1OA、三年〣、二年OC、一年。D、五年答案：C，您所做答案是“惜誤”的21、依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險治理的通知》的規(guī)定，對于客戶投訴多、設(shè)計上存在缺陷的問題保險產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)〔〕，與保險公司妥當(dāng)處理相關(guān)事宜。[2分]OA、等待保險公司通知。B、主動停頓銷售。D、不予理睬答案：B，您所做答案是”錯誤”的22、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，代理營業(yè)機構(gòu)和從業(yè)人員考核結(jié)果應(yīng)由郵儲銀行〔〕以上機構(gòu)向該代理營業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局報告。[2分]。D、二級支行答案：A，您所做答案是“錯誤”的23、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，郵儲銀行二級分行以上機構(gòu)應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件之日起〔〕日內(nèi)按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。[2分]oC、3。D、5答案：B，您所做答案是“錯誤”的24、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》的規(guī)定，發(fā)卡銀行不得向未滿〔〕的客戶核發(fā)信用卡〔附屬卡除外〕。[2分]。C、十八周歲答案：C，您所做答案是“錯誤”的25、〔〕條線作為第一道防線應(yīng)擔(dān)當(dāng)起風(fēng)險防控的〔〕責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，準(zhǔn)時收集基層機構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險防范建議，動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險把握措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議。[2分]。A、風(fēng)險合規(guī)；首要。B、業(yè)務(wù)治理；次要。C、業(yè)務(wù)治理；OE、審計監(jiān)視；首要答案：C，您所做答案是“錯誤”的26、依據(jù)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)治理方法實施細(xì)則》，遠(yuǎn)期合約到期時，銀行應(yīng)比照即期結(jié)售匯治理規(guī)定為客戶辦理交割，交割方式為〔〕。[2分]⑥A、差額結(jié)算。B、全額結(jié)算C、全額或差額。D、以上都不是答案：B，您所做答案是“錯誤”的27、發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)暫停案發(fā)機構(gòu)〔〕職務(wù)，并視狀況暫停案發(fā)機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其樂觀協(xié)作案件調(diào)查。[2⑥A、全部人員。B、風(fēng)險治理部門負(fù)責(zé)人。C、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人。D、涉案條線部門負(fù)責(zé)人答案：C，您所做答案是“錯誤”的28、以下哪些不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部把握的目標(biāo)。〔〕[2分]⑥A、保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行。。B、保障商業(yè)銀行盈利最大化。⑥C、保證商業(yè)銀行進(jìn)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。D、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他治理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和準(zhǔn)時。答案：B，您所做答案是“錯誤”的29、依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與合作機構(gòu)建立〔〕對賬機制，確保代銷結(jié)算資金的安全性和雙方客戶交易明細(xì)的全都性。[2分]〣、定期OC、每月。D、不定期答案：B，您所做答案是“錯誤”的30、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護(hù)治理方法〔2018年版〕》，以下不屬于客戶信息保護(hù)工作遵循的原則是〔〕。[2分]⑥C、誰主管、誰負(fù)責(zé)稤、誰使用、誰負(fù)責(zé)答案：A，您所做答案是“錯誤”的依據(jù)狀況不得實行什么方式變更合同?！病砙2分]答案：C，您所做答案是“錯誤”的32、分支行案防工作評估內(nèi)容主要包括〔〕等指標(biāo)。[2分]OA、案防工作組織、制度體系建設(shè)。B、規(guī)章制度執(zhí)行、整改與責(zé)任追究、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件風(fēng)險狀況、案防綜合治理。D、以上選項都對答案：D，您所做答案是”錯誤”的33、依據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)治理方法》，金融機構(gòu)按打算打算停辦局部電子銀行業(yè)務(wù)類型時，應(yīng)于停辦該業(yè)務(wù)前〔〕內(nèi)向中國銀監(jiān)會報告，并予以公告。[2分]答案：C，您所做答案是“錯誤”的34、依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部把握指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部把握應(yīng)當(dāng)遵循〔〕原則，與治理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品簡潔程度、風(fēng)險狀況等相適應(yīng)，并依據(jù)狀況變化準(zhǔn)時進(jìn)展調(diào)整。[2分]。C、制衡性原則。D、審慎性原則答案：A，您所做答案是“錯誤”的35、2023年度案件警示教育活動時間為2023年〔〕月到〔〕月。[2分]答案：C，您所做答案是“錯誤”的二、多項選擇題〔共10題，每題3分，共30分〕36、案件治理工作包括案件報送、〔〕、案件審結(jié)和案件撤銷等環(huán)節(jié)。[3分]回A、案件整改后評價回B、案件問責(zé)回C、案件調(diào)查回D、案件整改答案：ABCD，您所做答案是“錯誤”的37、依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》，合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循〔〕、〔〕和〔〕可能患病法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。[3分]回A、準(zhǔn)則回B、規(guī)章回C、習(xí)慣答案：ABD，您所做答案是“錯誤”的38、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，簽訂共性化分]回A、可疑類回C、損失類答案：AB，您所做答案是“錯誤”的39、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度〔2023年〕》，當(dāng)客戶的姓名、證件類型和證件號碼對應(yīng)的客戶號同時滿足以下〔〕條件時，我行將自動注銷對應(yīng)的客戶信息。[3分]回A、個人存款賬戶數(shù)為零回B、客戶名下無信用卡賬戶協(xié)議D、客戶名下無保險協(xié)議答案：ABCD，您所做答案是“錯誤”的40、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度〔2023年〕》，以下〔〕情形的存款不能辦理個人存款證明。[3分]回A、賬戶被凍結(jié)、止付的局部回B、賬戶為非實名回C、賬戶處于掛失狀態(tài)回D、賬戶已用于質(zhì)押答案：ABCD，您所做答案是“錯誤”的41、依據(jù)《保險銷售行為可回溯治理暫行方法》，保險銷售行〔〕。[3分]回A、滿足時長要求，不應(yīng)少于120秒回B、真實、完整、連續(xù)同C、交談內(nèi)容以及相關(guān)證件、文件和簽名，錄制后不得進(jìn)展任何形回D、能清楚辨識人員面部特征一式的剪輯答案：BCD，您所做答案是“錯誤”的42、案件發(fā)生后，應(yīng)依據(jù)案件根本狀況、涉案人員、主要成因、造成損失及后果等因素，對以下〔〕進(jìn)展問責(zé)。[3分]A、治理、領(lǐng)導(dǎo)人員，即不履行或未有效履行治理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)回B、內(nèi)部作案人，即實施犯罪行為的人員環(huán)節(jié)內(nèi)部把握失效，致使案件發(fā)生的各級機構(gòu)負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人口C、監(jiān)視崗位人員，即不履行或未有效履行監(jiān)視、檢查職責(zé)，應(yīng)發(fā)回D、操作崗位人員，即相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人現(xiàn)而未能準(zhǔn)時覺察、報告案件及風(fēng)險的人員答案：ABCD，您所做答案是“錯誤”的43、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程〔試行〕》，批量代付業(yè)務(wù)的入賬可分為〔〕。[3分]回C、實時入賬回D、日間入賬答案：ABC，您所做答案是“錯誤”的44、監(jiān)視檢查與間責(zé)評估中，通過對各項業(yè)務(wù)活動中已覺察的〔〕等問題處理狀況的評估，衡量內(nèi)部把握中訂正與懲罰機制以及監(jiān)視與整改機制的健全程度。[3分]回A、人員履職不到位回B、經(jīng)營業(yè)績差回C、內(nèi)部把握缺陷回D、執(zhí)行偏差答案：ACD，您所做答案是“錯誤”的45、依據(jù)《國家外匯治理局關(guān)于進(jìn)一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)治理的通知》，以下屬于個人分拆結(jié)售匯行為主要特征的有哪些?！病砙3分]A、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上〔含〕提取接近等值B、5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯1萬美元外幣現(xiàn)鈔給境外同一個人或機構(gòu)口C、境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)3D、5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接美元現(xiàn)鈔結(jié)匯答案：ABD，您所做答案是“錯誤”的一、單項選擇題〔共35題，每題2分，共70分〕1、依據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)治理方法》，金融機構(gòu)按打算打算停辦局部電子銀行業(yè)務(wù)類型時，應(yīng)于停辦該業(yè)務(wù)前〔〕內(nèi)向中國銀監(jiān)會報告，并予以公告。[2分]。C、6個月答案：A，您所做答案是”錯誤”的2、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，郵儲銀行二級分行以上機構(gòu)應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件之日起〔〕日內(nèi)按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。[2分]。C、10答案：C，您所做答案是“錯誤”的3、依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部把握指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部把握應(yīng)當(dāng)遵循〔〕原則，與治理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品簡潔程度、風(fēng)險狀況等相適應(yīng)，并依據(jù)狀況變化準(zhǔn)時進(jìn)展調(diào)整。[2分]。A、相匹配原則。B、制衡性原則答案：A，您所做答案是”錯誤”的4、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務(wù)治理方法〔2023年修訂版〕》，代理保險產(chǎn)品參照行內(nèi)理財產(chǎn)品風(fēng)險等級評定制度進(jìn)展風(fēng)險等級評定，人身保險分紅型產(chǎn)品和萬能型產(chǎn)品評定為〔〕。[2分]。A、中高風(fēng)險等級。B、中低風(fēng)險等級答案：B，您所做答案是“錯誤”的5、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護(hù)治理方法〔2023年版〕》，以下不屬于客戶信息保護(hù)工作遵循的原則是〔〕。[2分]。A、誰主管、誰負(fù)責(zé)。B、誰運營、誰負(fù)責(zé)答案：C，您所做答案是“錯誤”的6、依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與合作機構(gòu)建立〔〕對賬機制，確保代銷結(jié)算資金的安全性和雙方客戶交易明細(xì)的全都性。[2分]OA、每季”錯誤”的7、依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》，商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)〔〕責(zé)任。[2分]答案：B，您所做答案是“錯誤”的〔修訂〕》，代理營業(yè)機構(gòu)和從業(yè)人員考核結(jié)果應(yīng)由郵儲銀行〔〕以上機構(gòu)向該代理營業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局報告。[2分]⑥C、二級支行。D、一級分行答案：B，您所做答案是“錯誤”的9、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，在通過信用卡領(lǐng)用合同〔協(xié)議〕或書面協(xié)議對通知方式進(jìn)展商定的前提下，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提前〔〕天以上承受明確、簡潔、易懂的語言將信用卡章程、產(chǎn)品效勞等馬上發(fā)生變更的事項通知持卡人。[2分]OB、15答案：A，您所做答案是“錯誤”的10、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷國債業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔201憑證式〕以憑證記錄投資者債權(quán)，營業(yè)機構(gòu)必需為認(rèn)購儲蓄國債〔憑證式〕的投資者出具〔〕。[2分]⑥A、中國郵政儲蓄銀行通用憑證。B、儲蓄國債〔電子式〕提前兌取確認(rèn)書⑥C、儲蓄國債〔電子式〕認(rèn)購確認(rèn)書D，您所做答案是“錯誤”的11、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，以下不屬于代理營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人任職根本條件的是〔〕。[2分]A、通過郵儲銀行代理營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格考試，取得任職資⑥B、從事銀行業(yè)工作2年及以上格證書、個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健。D、具備本科及以上學(xué)歷答案：D，您所做答案是“錯誤”的12、〔〕條線作為第一道防線應(yīng)擔(dān)當(dāng)起風(fēng)險防控的〔〕責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，準(zhǔn)時收集基層機構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險防范建議，動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險把握措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議。[2分]OA、風(fēng)險合規(guī)；首要。B、業(yè)務(wù)治理；次要。E、審計監(jiān)視；首要答案：C，您所做答案是“錯誤”的13、依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類治理有關(guān)事項的通知》，當(dāng)同一個人在本銀行全部Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計到達(dá)〔〕萬元〔含〕以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)供給有效身份證件。[2分]oC、4答案：B，您所做答案是“錯誤”的14、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售誤導(dǎo)引發(fā)客戶投訴專項治理方法〔2023年版〕》，向年齡超過〔〕周歲的客戶推薦長期期繳保險產(chǎn)品的屬于誤導(dǎo)客戶購置與其需求、購置力和風(fēng)險承受力氣不相匹配的保險產(chǎn)品。[2分]OC、60答案：C，您所做答案是“錯誤”的15、案防工作評估的內(nèi)容包括〔〕。[2分]A、案防工作組織、制度體系建設(shè)、規(guī)章制度執(zhí)行、監(jiān)視檢查與問。B、案防工作組織、制度體系建設(shè)責(zé)、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件防控綜合治理C、規(guī)章制度執(zhí)行、監(jiān)視檢查與問責(zé)、郵銀溝通協(xié)調(diào)。D、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件防控綜合治理答案：A，您所做答案是“錯誤”的16、依據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯治理規(guī)定》，外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國人民銀行每日公布的人民幣匯率〔〕和規(guī)定的買賣差價幅度，確定對客戶的外匯買賣價格，辦理結(jié)匯和售匯業(yè)務(wù)。[2分]OA、賣出價⑥B、中間價oC、買入價。D、買入價或賣出價答案：B，您所做答案是”錯誤”的17、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔2023年版〕》，我行基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評定標(biāo)準(zhǔn)，混合偏股型基金屬于〔〕風(fēng)險等級。[2分]OA、中低答案：C，您所做答案是“錯誤”的、存在〔〕情形，不屬于重大、惡性案件和案件風(fēng)險。[2分]A、案件或風(fēng)險大事涉及金額等值人民幣1000萬元以上〔含。B、員工被司法機關(guān)實行強制措施的1000萬元〕的C、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影。D、銀監(jiān)部門認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件或風(fēng)險大事答案：B，您所做答案是”錯誤”的19、案件〔風(fēng)險〕信息報送應(yīng)堅持準(zhǔn)時、真實的原則，對〔〕案件〔風(fēng)險〕信息造成嚴(yán)峻后果的直接責(zé)任人和相關(guān)負(fù)責(zé)人，依據(jù)郵儲銀行違規(guī)行為處理相關(guān)規(guī)定進(jìn)展處理。[2分]。A、遲報、漏報、瞞報。B、遲報、漏報、瞞報、誤報。C、漏報、誤報。D、遲報、瞞報答案：B，您所做答案是“錯誤”的20、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)主管派駐治理方法》〔2023年版〕，一旦退出營業(yè)主管崗位，原則上〔〕年內(nèi)不得重聘任為營業(yè)主管。[2分]⑥C、1答案：B，您所做答案是”錯誤”的21、依據(jù)《中華人民共和國外匯治理條例〔2023修訂〕》，外幣現(xiàn)鈔包括紙幣和〔〕。[2分]“錯誤”的22、各級分支機構(gòu)發(fā)生案件和風(fēng)險大事后，應(yīng)于〔〕內(nèi)，以《案件信息確認(rèn)報告》《案件風(fēng)險信息快報》形式報送上級機構(gòu)法律與合規(guī)部門，同時報送當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門。[2分]“錯誤”的23、依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險治理的通知》的規(guī)定，對于客戶投訴多、設(shè)計上存在缺陷的問題保險產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)〔〕，與保險公司妥當(dāng)處理相關(guān)事宜。[2分]“錯誤”的24、2023年度案件警示教育活動時間為2023年〔〕月到〔〕月。[2分]答案：C，您所做答案是“錯誤”的25、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行合同治理方法〔2023年版〕》，依據(jù)狀況不得實行什么方式變更合同。〔〕[2分]。A、其他經(jīng)法律與合規(guī)部門認(rèn)可的書面方式。B、簽訂補充協(xié)議，作為原合同的組成局部。D、另行簽訂合同答案：C，您所做答案是“錯誤”的26、發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)暫停案發(fā)機構(gòu)〔〕職務(wù)，并視狀況暫停案發(fā)機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其樂觀協(xié)作案件調(diào)查。[2分]OA、涉案條線部門負(fù)責(zé)人。B、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人。D、風(fēng)險治理部門負(fù)責(zé)人答案：B，您所做答案是“錯誤”的27、依據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》，保險公司和商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保持合作關(guān)系和客戶效勞的穩(wěn)定性。單一商業(yè)銀行代理網(wǎng)點與每家保險公司的連續(xù)合作期限不得少于〔〕。[2分]。D、一年“錯誤”的28、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，代理營業(yè)機構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)打算之日起〔〕。[2分]⑥C、6個月答案：C，您所做答案是“錯誤”的29、以下哪些不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部把握的目標(biāo)。〔〕[2分]A、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他治理信息。B、保證商業(yè)銀行進(jìn)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。的真實、準(zhǔn)確、完整和準(zhǔn)時。D、保障商業(yè)銀行盈利最大化。“錯誤”的30、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假暫行方法〔2023年〕》，強制休假的時間依據(jù)崗位性質(zhì)與風(fēng)險程度確定，原則上不少于〔〕個工作日。[2分]OA、5答案：A，您所做答案是”錯誤”的31、依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像治理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將錄音錄像資料至少保存到產(chǎn)品終止日起〔〕后，發(fā)生糾紛的要保存到糾紛最終解決后。[2分]OC、6個月答案：C，您所做答案是”錯誤”的32、分支行案防工作評估內(nèi)容主要包括〔〕等指標(biāo)。[2分]⑥A、案防工作組織、制度體系建設(shè)。B、規(guī)章制度執(zhí)行、整改與責(zé)任追究oC、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件風(fēng)險狀況、案防綜合治理。D“錯誤”的33、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，信用卡，是指記錄持卡人賬戶相關(guān)信息，具備銀行〔〕和〔〕，并為持卡人供給相關(guān)銀行效勞的各類介質(zhì)。[2分]⑥A、授信額度取現(xiàn)功能B、循環(huán)額度取現(xiàn)功能、授信額度透支功能。D、循環(huán)額度透支功能答案：C，您所做答案是“錯誤”的34、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》的規(guī)定，發(fā)卡銀行不得向未滿〔〕的客戶核發(fā)信用卡〔附屬卡除外〕。[2分]⑥C、十六周歲答案：B，您所做答案是“錯誤”的35、依據(jù)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)治理方法實施細(xì)則》，遠(yuǎn)期合約到期時，銀行應(yīng)比照即期結(jié)售匯治理規(guī)定為客戶辦理交割，交割方式為〔〕。[2分]C、全額或差額。D、以上都不是答案：B，您所做答案是“錯誤”的二、多項選擇題〔共10題，每題3分，共30分〕36、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度〔2023年〕〉，以下〔〕情形的存款不能辦理個人存款證明。[3分]回A、賬戶處于掛失狀態(tài)回B、賬戶被凍結(jié)、止付的局部回C、賬戶為非實名答案：ABCD，您所做答案是”錯誤”的37、依據(jù)《國家外匯治理局關(guān)于進(jìn)一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)治理的通知》，以下屬于個人分拆結(jié)售匯行為主要特征的有哪些?！病砙3分]口A、5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯B、境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)3個以上〔含〕不同個人，收款人分別結(jié)匯C、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上〔含〕提取接近等值一D、5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等答案：ACD，您所做答案是“錯誤”的38、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程〔試行〕》，批量代付業(yè)務(wù)的入賬可分為〔〕。[3分]答案：BCD，您所做答案是“錯誤”的39、監(jiān)視檢查與間責(zé)評估中，通過對各項業(yè)務(wù)活動中已覺察的〔〕等問題處理狀況的評估，衡量內(nèi)部把握中訂正與懲罰機制以及監(jiān)視與整改機制的健全程度。[3分]回C、內(nèi)部把握缺陷回D、經(jīng)營業(yè)績差答案：ABC，您所做答案是“錯誤”的40、案件治理工作包括案件報送、〔〕、案件審結(jié)和案件撤銷等環(huán)節(jié)。[3分]回A、案件整改后評價回B、案件問責(zé)答案：ABCD，您所做答案是”錯誤”的41、依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》，合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循〔〕、〔〕和〔〕可能患病法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。[3分]回A、法律回C、準(zhǔn)則答案：ABC，您所做答案是“錯誤”的〔2023年〕》，當(dāng)客戶的姓名、證件類型和證件號碼對應(yīng)的客戶號同時滿足以下〔〕條件時，我行將自動注銷對應(yīng)的客戶信息。[3分]回A、客戶名下無信用卡賬戶協(xié)議回B、個人存款賬戶數(shù)為零C、客戶名下無保險協(xié)議回D、客戶名下無個貸協(xié)議及個貸歷史協(xié)議答案：ABCD，您所做答案是“錯誤”的43、案件發(fā)生后，應(yīng)依據(jù)案件根本狀況、涉案人員、主要成因、造成損失及后果等因素，對以下〔〕進(jìn)展問責(zé)。[3分]回A、內(nèi)部作案人，即實施犯罪行為的人員回B、操作崗位人員，即相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人口C.監(jiān)駕菌位人員，即不履行或未有效履行監(jiān)視、檢查職責(zé)，應(yīng)發(fā)D、治理、領(lǐng)導(dǎo)人員，即不履行或未有效履行治理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)“現(xiàn)而未能準(zhǔn)時覺察、報告案件及風(fēng)險的入員口環(huán)品控消要數(shù)，致使案件發(fā)全的各級機楊員責(zé)〔品部資入答案：ABCD，您所做答案是“惜誤”的44、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，簽訂共性化分]回C、可疑類回D、損失類答案：AC，您所做答案是“錯誤”的45、依據(jù)《保險銷售行為可回溯治理暫行方法》，保險銷售行〔〕。[3分]回B、能清楚辨識人員面部特征回C、真實、完整、連續(xù)D、交談內(nèi)容以及相關(guān)證件、文件和簽名，錄制后不得進(jìn)展任何形巴式的剪輯答案：BCD，您所做答案是“錯誤”的一、單項選擇題〔共35題，每題2分，共70分〕1、發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)暫停案發(fā)機構(gòu)〔〕職務(wù)，并視狀況暫停案發(fā)機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其樂觀協(xié)作案件調(diào)查。[2分]⑥A、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人。B、涉案條線部門負(fù)責(zé)人。D、風(fēng)險治理部門負(fù)責(zé)人答案：A，您所做答案是“錯誤”的2、依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類治理有關(guān)事項的通知》，當(dāng)同一個人在本銀行全部Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計到達(dá)〔〕萬元〔含〕以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)供給有效身份證件。[2分]OC、6。D、5答案：D，您所做答案是“錯誤”的3、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷國債業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔2023年版〕》，儲蓄國債〔憑證式〕以憑證記錄投資者債權(quán)，營業(yè)機構(gòu)必需為認(rèn)購儲蓄國債〔憑證式〕的投資者出具〔〕。[2分]A、中國郵政儲蓄銀行通用憑證稡、儲蓄國債〔電子式〕認(rèn)購確認(rèn)書〕提前兌取確認(rèn)書OD、儲蓄國債〔憑證式〕收款憑證答案：D，您所做答案是“錯誤”的4、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售誤導(dǎo)引發(fā)客戶投訴專項治理方法〔2023年版〕》，向年齡超過〔〕周歲的客戶推舉長期期繳保險產(chǎn)品的屬于誤導(dǎo)客戶購置與其需求、購置力和風(fēng)險承受力氣不相匹配的保險產(chǎn)品。[2分]OA、50答案：C，您所做答案是”錯誤”的5、2023年度案件警示教育活動時間為2023年〔〕月到〔〕月。[2分]〤、1，7答案：A，您所做答案是”“錯誤”的6、依據(jù)《中華人民共和國外匯治理條例〔2023修訂〕》，外幣現(xiàn)鈔包括紙幣和〔〕。[2分]OA、債券稡、硬幣答案：C，您所做答案是“錯誤”的7、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》的規(guī)定，發(fā)卡銀行不得向未滿〔〕的客戶核發(fā)信用卡〔附屬卡除外〕。[2分]。A、十八周歲。B、二十周歲答案：A，您所做答案是“錯誤”的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將錄音錄像資料至少保存到產(chǎn)品終止日起〔〕后，發(fā)生糾紛的要保存到糾紛最終解決后。[2分]答案：C，您所做答案是“錯誤”的9、存在〔〕情形，不屬于重大、惡性案件和案件風(fēng)險。[2分]A、案件或風(fēng)險大事涉及金額等值人民幣1000萬元以上〔含B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響1000萬元〕的的。C、銀監(jiān)部門認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件或風(fēng)險大事。D、員工被司法機關(guān)實行強制措施的答案：D，您所做答案是“錯誤”的10、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，代理營業(yè)機構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)打算之日起〔〕。[2分]答案：A，您所做答案是”錯誤”的11、依據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)治理方法》，金融機構(gòu)按打算打算停辦局部電子銀行業(yè)務(wù)類型時，應(yīng)于停辦該業(yè)務(wù)前〔〕內(nèi)向中國銀監(jiān)會報告，并予以公告。[2分]oA、1個月稡、6個月oC、2個月。D、3個月答案：A，您所做答案是“錯誤”的12、依據(jù)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)治理方法實施細(xì)則》，遠(yuǎn)期合約到期時，銀行應(yīng)比照即期結(jié)售匯治理規(guī)定為客戶辦理交割，交割方式為〔〕。[2分]。A、差額結(jié)算。B、全額結(jié)算C、全額或差額。D、以上都不是答案：B，您所做答案是“錯誤”的13、依據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯治理規(guī)定》，外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國人民銀行每日公布的人民幣匯率〔〕和規(guī)定的買賣差價幅度，確定對客戶的外匯買賣價格，辦理結(jié)匯和售匯業(yè)務(wù)。[2分]oA、買入價或賣出價。B、中間價。D、賣出價答案：B，您所做答案是“錯誤”的14、依據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》，保險公司和商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保持合作關(guān)系和客戶效勞的穩(wěn)定性。單一商業(yè)銀行代理網(wǎng)點與每家保險公司的連續(xù)合作期限不得少于〔〕。[2分]“錯誤”的〕》，依據(jù)狀況不得實行什么方式變更合同?！病砙2分]A、另行簽訂合同。B、修改原合同。C、其他經(jīng)法律與合規(guī)部門認(rèn)可的書面方式。D、簽訂補充協(xié)議，作為原合同的組成局部答案：B，您所做答案是“錯誤”的16、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，在通過信用卡領(lǐng)用合同〔協(xié)議〕或書面協(xié)議對通知方式進(jìn)展商定的前提下，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提前〔〕天以上承受明確、簡潔、易懂的語言將信用卡章程、產(chǎn)品效勞等馬上發(fā)生變更的事項通知持卡人。[2分]OA、15〣、45答案：B，您所做答案是“錯誤”的17、以下哪些不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部把握的目標(biāo)?！病砙2分]。A、保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行。。B、保障商業(yè)銀行盈利最大化。C、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他治理信息。D、保證商業(yè)銀行進(jìn)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。的真實、準(zhǔn)確、完整和準(zhǔn)時。答案：B，您所做答案是“錯誤”的18、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，郵儲銀行二級分行以上機構(gòu)應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件之日起〔〕日內(nèi)按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。[2分]OA、5。C、3。D、30答案：B，您所做答案是“錯誤”的19、依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險治理的通知》的規(guī)定，對于客戶投訴多、設(shè)計上存在缺陷的問題保險產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)〔〕，與保險公司妥當(dāng)處理相關(guān)事宜。[2分]OA、等待保險公司通知B、不予理睬。C、主動停頓銷售。D、連續(xù)銷售答案：C，您所做答案是“錯誤”的20、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，信用卡，是指記錄持卡人賬戶相關(guān)信息，具備銀行〔〕和〔〕，并為持卡人供給相關(guān)銀行效勞的各類介質(zhì)。[2分]稟、授信額度取現(xiàn)功能。B、循環(huán)額度取現(xiàn)功能。C、授信額度透支功能。D、循環(huán)額度透支功能答案：C，您所做答案是“錯誤”的21、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護(hù)治理方法〔2018年版〕》，以下不屬于客戶信息保護(hù)工作遵循的原則是〔〕。[2分]。B、誰收集、誰負(fù)責(zé)。D、誰主管、誰負(fù)責(zé)答案：B，您所做答案是“錯誤”的22、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，代理營業(yè)機構(gòu)和從業(yè)人員考核結(jié)果應(yīng)由郵儲銀行〔〕以上機構(gòu)向該代理營業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局報告。[2分]OC、二級支行。D、二級分行”的23、各級分支機構(gòu)發(fā)生案件和風(fēng)險大事后，應(yīng)于〔〕內(nèi)，以《案件信息確認(rèn)報告》《案件風(fēng)險信息快報》形式報送上級機構(gòu)法律與合規(guī)部門，同時報送當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門。[2分]。C、24小時。D、10小時答案：A，您所做答案是“錯誤”的24、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，以下不屬于代理營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人任職根本條件的是〔〕。[2分]OA、個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健B、通過郵儲銀行代理營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格考試，取得任職資格證書D、具備本科及以上學(xué)歷答案：D，您所做答案是“錯誤”的25、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔2023年版〕》，我行基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評定標(biāo)準(zhǔn)，混合偏股型基金屬于〔〕風(fēng)險等級。[2分]“錯誤”的26、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假暫行方法〔2023年〕》，強制休假的時間依據(jù)崗位性質(zhì)與風(fēng)險程度確定，原則上不少于〔〕個工作日。[2分]”錯誤”的27、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務(wù)治理方法〔2023年〕》，代理保險產(chǎn)品參照行內(nèi)理財產(chǎn)品風(fēng)險等級評定制度進(jìn)展〔〕。[2分]oA、中高風(fēng)險等級。B、高風(fēng)險等級。C、中低風(fēng)險等級。D、低風(fēng)險等級答案：C，您所做答案是“錯誤”的28、依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部把握指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部把握應(yīng)當(dāng)遵循〔〕原則，與治理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品簡潔程度、風(fēng)險狀況等相適應(yīng)，并依據(jù)狀況變化準(zhǔn)時進(jìn)展調(diào)整。[2分]。D、相匹配原則“錯誤”的年版〕，一旦退出營業(yè)主管崗位，原則上〔〕年內(nèi)不得重聘任為營業(yè)主管。[2分]答案：A，您所做答案是”錯誤”的30、案件〔風(fēng)險〕信息報送應(yīng)堅持準(zhǔn)時、真實的原則，對〔〕案件〔風(fēng)險〕信息造成嚴(yán)峻后果的直接責(zé)任人和相關(guān)負(fù)責(zé)人，依據(jù)郵儲銀行違規(guī)行為處理相關(guān)規(guī)定進(jìn)展處理。[2分]⑥A、遲報、瞞報。B、遲報、漏報、瞞報oC、遲報、漏報、瞞報、誤報。D、漏報、誤報答案：C，您所做答案是”錯誤”的31、依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》，商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)〔〕責(zé)任。[2答案：A，您所做答案是“錯誤”的32、依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與合作機構(gòu)建立〔〕對賬機制，確保代銷結(jié)算資金的安全性和雙方客戶交易明細(xì)的全都性。[2分]OA、每月〣、不定期答案：C，您所做答案是”錯誤的33、分支行案防工作評估內(nèi)容主要包括〔〕等指標(biāo)。[2分]OA、案防工作組織、制度體系建設(shè)。B、規(guī)章制度執(zhí)行、整改與責(zé)任追究D、以上選項都對答案：D，您所做答案是“錯誤”的34、〔〕條線作為第一道防線應(yīng)擔(dān)當(dāng)起風(fēng)險防控的〔〕責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，準(zhǔn)時收集基層機構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險防范建議，動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險把握措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議。[2分]。B、審計監(jiān)視；首要。C、業(yè)務(wù)治理；首要。D、風(fēng)險合規(guī)；首要OE、審計監(jiān)視；次要答案：C，您所做答案是“錯誤”的35、案防工作評估的內(nèi)容包括〔〕。[2分]。A、規(guī)章制度執(zhí)行、監(jiān)視檢查與問責(zé)、郵銀溝通協(xié)調(diào)。B、案防工作組織、制度體系建設(shè)。C、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件防控綜合治理D、案防工作組織、制度體系建設(shè)、規(guī)章制度執(zhí)行、監(jiān)視檢查與間責(zé)、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件防控綜合治理“錯誤”的二、多項選擇題〔共10題，每題3分，共30分〕36、案件發(fā)生后，應(yīng)依據(jù)案件根本狀況、涉案人員、主要成因、造成損失及后果等因素，對以下〔〕進(jìn)展問責(zé)。[3分]一A、監(jiān)視崗位人員，即不履行或未有效履行監(jiān)視、檢查職責(zé)，應(yīng)發(fā)回B、操作崗位人員，即相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人現(xiàn)而未能準(zhǔn)時覺察、報告案件及風(fēng)險的人員C、治理、領(lǐng)導(dǎo)人員，即不履行或未有效履行治理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)口D、內(nèi)部作案人，即實施犯罪行為的人員一環(huán)節(jié)內(nèi)部把握失效，致使案件發(fā)生的各級機構(gòu)負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人答案：ABCD，您所做答案是“錯誤”的37、依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》，合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循〔〕、〔〕和〔〕可能患病法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。[3分]回A、習(xí)慣回C、規(guī)章回D、準(zhǔn)則答案：BCD，您所做答案是“錯誤”的38、依據(jù)《保險銷售行為可回溯治理暫行方法》，保險銷售行〔〕。[3分]回C、滿足時長要求，不應(yīng)少于120秒D、交談內(nèi)容以及相關(guān)證件、文件和簽名，錄制后不得進(jìn)展任何形式的剪輯答案：ABD，您所做答案是“錯誤”的39、依據(jù)《國家外匯治理局關(guān)于進(jìn)一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)治理的通知》，以下屬于個人分拆結(jié)售匯行為主要特征的有哪些?！病砙3分]一A、境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)3B、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上〔含〕提取接近等值一個以上〔含〕不同個人，收款人分別結(jié)匯1萬美元外幣現(xiàn)鈔一C、5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯一D、5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等給境外同一個人或機構(gòu)值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯答案：BCD，您所做答案是“錯誤”的年〕》，當(dāng)客戶的姓名、證件類型和證件號碼對應(yīng)的客戶號同時滿足以下〔〕條件時，我行將自動注銷對應(yīng)的客戶信息。[3分]回A、客戶名下無信用卡賬戶協(xié)議回B、客戶名下無個貸協(xié)議及C、個人存款賬戶數(shù)為零回D、客戶名下無保險協(xié)議答案：ABCD，您所做答案是”錯誤”的41、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，簽訂共性化分]答案：AD，您所做答案是“錯誤”的42、案件治理工作包括案件報送、〔〕、案件審結(jié)和案件撤銷等環(huán)節(jié)。[3分]答案：ABCD，您所做答案是”錯誤”的43、監(jiān)視檢查與間責(zé)評估中，通過對各項業(yè)務(wù)活動中已覺察的〔〕等問題處理狀況的評估，衡量內(nèi)部把握中訂正與懲罰機制以及監(jiān)視與整改機制的健全程度。[3分]回C、經(jīng)營業(yè)績差回D、執(zhí)行偏差答案：ABD，您所做答案是“錯誤”的44、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程〔試行〕》，批量代付業(yè)務(wù)的入賬可分為〔〕。[3分]答案：BCD，您所做答案是“錯誤”的45、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度〔2023年〕》，以下〔〕情形的存款不能辦理個人存款證明。[3分]回A、賬戶為非實名回B、賬戶已用于質(zhì)押回C、賬戶被凍結(jié)、止付的局部回D、賬戶處于掛失狀態(tài)答案：ABCD，您所做答案是“錯誤”的一、單項選擇題〔共35題，每題2分，共70分〕1、〔〕條線作為第一道防線應(yīng)擔(dān)當(dāng)起風(fēng)險防控的〔〕責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，準(zhǔn)時收集基層機構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險防范建議，動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險把握措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議。[2分]⑥E、審計監(jiān)視；次要答案：A，您所做答案是“錯誤”的2、依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部把握指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部把握應(yīng)當(dāng)遵循〔〕原則，與治理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品簡潔程度、風(fēng)險狀況等相適應(yīng)，并依據(jù)狀況變化準(zhǔn)時進(jìn)展調(diào)整。[2分]OA、全掩蓋原則〤、制衡性原則答案：B，您所做答案是“惜誤”的3、依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類治理有關(guān)事項的通知》，當(dāng)同一個人在本銀行全部Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計到達(dá)〔〕萬元〔含〕以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)供給有效身份證件。[2分]。B、3答案：C，您所做答案是“錯誤”的4、依據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)治理方法》，金融機構(gòu)按打算打算停辦局部電子銀行業(yè)務(wù)類型時，應(yīng)于停辦該業(yè)務(wù)前〔〕內(nèi)向中國銀監(jiān)會報告，并予以公告。[2分]答案：B，您所做答案是”錯誤”的5、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，代理營業(yè)機構(gòu)和從業(yè)人員考核結(jié)果應(yīng)由郵儲銀行〔〕以上機構(gòu)向該代理營業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局報告。[2分]〢、二級支行⑥B、一級支行”錯誤”的6、依據(jù)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)治理方法實施細(xì)則》，遠(yuǎn)期合約到期時，銀行應(yīng)比照即期結(jié)售匯治理規(guī)定為客戶辦理交割，交割方式為〔〕。[2分]OA、差額結(jié)算。B、全額結(jié)算答案：B，您所做答案是“錯誤”的7、依據(jù)《中華人民共和國外匯治理條例〔2023修訂〕》，外幣現(xiàn)鈔包括紙幣和〔〕。[2分]OA、硬幣。B、債券答案：C，您所做答案是“錯誤”的〔修訂〕》，以下不屬于代理營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人任職根本條件的是〔〕。[2分]OA、具備本科及以上學(xué)歷。B、個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健D、通過郵儲銀行代理營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格考試，取得任職資格證書答案：A，您所做答案是“錯誤”的9、各級分支機構(gòu)發(fā)生案件和風(fēng)險大事后，應(yīng)于〔〕內(nèi)，以《案件信息確認(rèn)報告》《案件風(fēng)險信息快報》形式報送上級機構(gòu)法律與合規(guī)部門，同時報送當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門。[2分]oC、24小時。D、10小時答案：A，您所做答案是“錯誤”的10、分支行案防工作評估內(nèi)容主要包括〔〕等指標(biāo)。[2分]OA、案防工作組織、制度體系建設(shè)。B、規(guī)章制度執(zhí)行、整改與責(zé)任追究D、以上選項都對答案：D，您所做答案是“錯誤”的11、依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像治理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將錄音錄像資料至少保存到產(chǎn)品終止日起〔〕后，發(fā)生糾紛的要保存到糾紛最終解決后。[2分]OA、6個月〣、1個月oC、3個月。D、1年答案：A，您所做答案是“錯誤”的12、案件〔風(fēng)險〕信息報送應(yīng)堅持準(zhǔn)時、真實的原則，對〔〕案件〔風(fēng)險〕信息造成嚴(yán)峻后果的直接責(zé)任人和相關(guān)負(fù)責(zé)人，依據(jù)、遲報、漏報、瞞報“惜誤”的13、存在〔〕情形，不屬于重大、惡性案件和案件風(fēng)險。[2分]A、案件或風(fēng)險大事涉及金額等值人民幣1000萬元以上〔含B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響1000萬元〕的的。C、員工被司法機關(guān)實行強制措施的。D、銀監(jiān)部門認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件或風(fēng)險大事答案：C，您所做答案是“錯誤”的14、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔2023年版〕》，我行基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評定標(biāo)準(zhǔn)，混合偏股型基金屬于〔〕風(fēng)險等級。[2分1〢、中低答案：B，您所做答案是“錯誤”的15、依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與合作機構(gòu)建立〔〕對賬機制，確保代銷結(jié)算資金的安全性和雙方客戶交易明細(xì)的全都性。[2分]OA、每月〤、不定期答案：B，您所做答案是“錯誤”的16、依據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯治理規(guī)定》，外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國人民銀行每日公布的人民幣匯率〔〕和規(guī)定的買賣差價幅度，確定對客戶的外匯買賣價格，辦理結(jié)匯和售匯業(yè)務(wù)。[2分]⑥A、買入價〣、中間價⑥C、買入價或賣出價答案：B，您所做答案是“錯誤”的〔2023年版〕》，依據(jù)狀況不得實行什么方式變更合同?！病砙2分]。A、簽訂補充協(xié)議，作為原合同的組成局部。B、修改原合同。C、其他經(jīng)法律與合規(guī)部門認(rèn)可的書面方式。D、另行簽訂合同答案：B，您所做答案是“錯誤”的18、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，代理營業(yè)機構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)打算之日起〔〕。[2分]答案：A，您所做答案是“錯誤”的19、依據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》，保險公司和商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保持合作關(guān)系和客戶效勞的穩(wěn)定性。單一商業(yè)銀行代理網(wǎng)點與每家保險公司的連續(xù)合作期限不得少于〔〕。[2分]答案：B，您所做答案是“錯誤”的20、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)主管派駐治理方法》〔2023年版〕，一旦退出營業(yè)主管崗位，原則上〔〕年內(nèi)不得重聘任為營業(yè)主管。[2分]OC、2oD、3答案：C，您所做答案是“錯誤”的21、依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險治理的通知》的規(guī)定，對于客戶投訴多、設(shè)計上存在缺陷的問題保險產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)〔〕，與保險公司妥當(dāng)處理相關(guān)事宜。[2分]稟、連續(xù)銷售稡、等待保險公司通知OC、不予理睬OD、主動停頓銷售“錯誤”的22、2023年度案件警示教育活動時間為2023年〔〕月到〔〕月。[2分]“錯誤”的23、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售誤導(dǎo)引發(fā)客戶投訴專項治理方法〔2023年版〕》，向年齡超過〔〕周歲的客戶推薦長期期繳保險產(chǎn)品的屬于誤導(dǎo)客戶購置與其需求、購置力和風(fēng)險承受力氣不相匹配的保險產(chǎn)品。[2分]。B、45答案：C，您所做答案是“錯誤”的24、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，在通過信用卡領(lǐng)用合同〔協(xié)議〕或書面協(xié)議對通知方式進(jìn)展商定的前提下，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提前〔〕天以上承受明確、簡潔、易懂的語言將信用卡章程、產(chǎn)品效勞等馬上發(fā)生變更的事項通知持卡人。[2分]“錯誤”的25、依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》，商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)〔〕責(zé)任。[2。C、重要答案：B，您所做答案是”錯誤”的26、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假暫行方法〔2023年〕》，強制休假的時間依據(jù)崗位性質(zhì)與風(fēng)險程度確定，原則上不少于〔〕個工作日。[2分]OA、7〤、5答案：C，您所做答案是”錯誤”的27、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》的規(guī)定，發(fā)卡銀行不得向未滿〔〕的客戶核發(fā)信用卡〔附屬卡除外〕。[2分]〢、二十周歲B、十六周歲“錯誤”的28、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護(hù)治理方法〔2018年版〕》，以下不屬于客戶信息保護(hù)工作遵循的原則是〔〕。[2分]OA、誰運營、誰負(fù)責(zé)。B、誰收集、誰負(fù)責(zé)OC、誰使用、誰負(fù)責(zé)。D、誰主管、誰負(fù)責(zé)答案：B，您所做答案是“錯誤”的29、以下哪些不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部把握的目標(biāo)?！病砙2分]A、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他治理信息⑥B、保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行。的真實、準(zhǔn)確、完整和準(zhǔn)時。D、保障商業(yè)銀行盈利最大化?！板e誤”的30、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務(wù)治理方法〔2023年〕》，代理保險產(chǎn)品參照行內(nèi)理財產(chǎn)品風(fēng)險等級評定制度進(jìn)展〔〕。[2分]答案：B，您所做答案是“錯誤”的31、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷國債業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔201憑證式〕以憑證記錄投資者債權(quán)，營業(yè)機構(gòu)必需為認(rèn)購儲蓄國債〔憑證式〕的投資者出具〔〕。[2分]OA、儲蓄國債〔電子式〕提前兌取確認(rèn)書。B、儲蓄國債〔電子式〕認(rèn)購確認(rèn)書。C、儲蓄國債〔憑證式〕收款憑證。D、中國郵政儲蓄銀行通用憑證答案：C，您所做答案是“錯誤”的32、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，郵儲銀行二級分行以上機構(gòu)應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件之日起〔〕日內(nèi)按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。[2分]答案：C，您所做答案是“錯誤”的33、發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)暫停案發(fā)機構(gòu)〔〕職務(wù)，并視狀況暫停案發(fā)機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其樂觀協(xié)作案件調(diào)查。[2分]。A、風(fēng)險治理部門負(fù)責(zé)人。B、全部人員。C、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人。D、涉案條線部門負(fù)責(zé)人答案：C，您所做答案是“惜誤”的34、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，信用卡，是指記錄持卡人賬戶相關(guān)信息，具備銀行〔〕和〔〕，并為持卡人供給相關(guān)銀行效勞的各類介質(zhì)。2分]OA、授信額度取現(xiàn)功能稡、授信額度透支功能。C、循環(huán)額度透支功能。D、循環(huán)額度取現(xiàn)功能答案：B，您所做答案是“錯誤”的35、案防工作評估的內(nèi)容包括〔〕。[2分]OA、規(guī)章制度執(zhí)行、監(jiān)視檢查與問責(zé)、郵銀溝通協(xié)調(diào)B、案防工作組織、制度體系建設(shè)C、案防工作組織、制度體系建設(shè)、規(guī)章制度執(zhí)行、監(jiān)視檢查與問。D、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件防控綜合治理責(zé)、郵銀溝通協(xié)調(diào)、案件防控綜合治理答案：C，您所做答案是“錯誤”的二、多項選擇題〔共10題，每題3分，共30分〕36、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度〔2023年〕》，當(dāng)客戶的姓名、證件類型和證件號碼對應(yīng)的客戶號同時滿足以下〔〕條件時，我行將自動注銷對應(yīng)的客戶信息。[3分]回A、客戶名下無保險協(xié)議回B、個人存款賬戶數(shù)為零回C、客戶名下無信用卡賬戶協(xié)議回D、客戶名下無個貸協(xié)議及個貸歷史協(xié)議答案：ABCD，您所做答案是“錯誤”的37、依據(jù)《國家外匯治理局關(guān)于進(jìn)一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)治理的通知》，以下屬于個人分拆結(jié)售匯行為主要特征的有哪些?！怖斫咏纫籅、5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯C、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上〔含〕提取接近等值D、境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)31萬美元外幣現(xiàn)鈔一個以上〔含〕不同個人，收款人分別結(jié)匯答案：ABC，您所做答案是“惜誤”的38、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度〔2023年〕》，以下〔〕情形的存款不能辦理個人存款證明。[3分]回A、賬戶被凍結(jié)、止付的局部回B、賬戶處于掛失狀態(tài)回C、賬戶已用于質(zhì)押回D、賬戶為非實名答案：ABCD，您所做答案是“錯誤”的39、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程〔試行〕》，批量代付業(yè)務(wù)的入賬可分為〔〕。[3分]回A、日間入賬回B、日終入賬回C、實時入賬回D、預(yù)約入賬答案：BCD，您所做答案是“錯誤”的40、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，簽訂共性化分]回A、可疑類回B、關(guān)注類答案：AD，您所做答案是”錯誤”的41、案件發(fā)生后，應(yīng)依據(jù)案件根本狀況、涉案人員、主要成因、造成損失及后果等因素，對以下〔〕進(jìn)展問責(zé)。[3分]aA、監(jiān)視崗位人員，即不履行或未有效履行監(jiān)視、檢查職責(zé)，應(yīng)發(fā)回B、內(nèi)部作案人，即實施犯罪行為的人員“現(xiàn)而未能準(zhǔn)時覺察、報告案件及風(fēng)險的人員回C、操作崗位人員，即相關(guān)違法違規(guī)行為的實施入或參與人D、治理、領(lǐng)導(dǎo)人員，即不履行或未有效履行治理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部把握失效，致使案件發(fā)生的各級機構(gòu)負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人答案：ABCD，您所做答案是“錯誤”的42、案件治理工作包括案件報送、〔〕、案件審結(jié)和案件撤銷等環(huán)節(jié)。[3分]回A、案件整改后評價回B、案件問責(zé)回C、案件調(diào)查答案：ABCD，您所做答案是“錯誤”的43、依據(jù)《保險銷售行為可回溯治理暫行方法》，保險銷售行〔〕。[3分]一A、交談內(nèi)容以及相關(guān)證件、文件和簽名，錄制后不得進(jìn)展任何形回B、真實、完整、連續(xù)式的剪輯特征答案：ABD，您所做答案是“錯誤”的44、依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》，合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循〔〕、〔〕和〔〕可能患病法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。[3分]回A、規(guī)章回C、法律答案：ABC，您所做答案是”錯誤”的45、監(jiān)視檢查與間責(zé)評估中，通過對各項業(yè)務(wù)活動中已覺察的〔〕等間題處理狀況的評估，衡量內(nèi)部把握中訂正與懲罰機制以及監(jiān)視與整改機制的健全程度。[3分]回D、內(nèi)部把握缺陷答案：ABD，您所做答案是“錯誤”的2023年內(nèi)控合規(guī)學(xué)問模擬測試一—網(wǎng)點柜面類一、單項選擇題〔共35題，每題2分，共70分〕1、依據(jù)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)治理方法實施細(xì)則》，遠(yuǎn)期合約到期時，銀行應(yīng)比照即期結(jié)售匯治理規(guī)定為客戶辦理交割，交割方式為〔〕。2分分OA、差額結(jié)算。B、全額結(jié)算答案：B，您所做答案是“錯誤”的2、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔2023年版〕》，我行基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評定標(biāo)準(zhǔn)，混合偏股型基金屬于〔〕風(fēng)險等級。[2分】。C、中高。D、中低答案：A，您所做答案是“錯誤”的3、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行合同治理方法〔2023年版〕》，根據(jù)狀況不得實行什么方式變更合同?！病砙2分]。A、另行簽訂合同。B、簽訂補充協(xié)議，作為原合同的組成部分。D、其他經(jīng)法律與合規(guī)部門認(rèn)可的書面方式答案：C，您所做答案是“錯誤”的4、各級分支機構(gòu)發(fā)生案件和風(fēng)險大事后，應(yīng)于〔〕內(nèi)，以《案件信息確認(rèn)報告》《案件風(fēng)險信息快報》形式報送上級機構(gòu)法律與合規(guī)部門，同時報送當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門。[2分]答案：B，您所做答案是“錯誤”的5、依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)視治理方法》，在通過信用卡領(lǐng)用合同〔協(xié)議〕或書面協(xié)議對通知方式進(jìn)展商定的前提下，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提前〔〕天以上承受明確、簡潔、易懂的語言將信用卡章程、產(chǎn)品效勞等馬上發(fā)生變更的事項通知持卡人。[2分]OB、60。C、30。D、15答案：A，您所做答案是“錯誤”的6、依據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯治理規(guī)定》，外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國人民銀行每日公布的人民幣匯率〔〕和規(guī)定的買賣差價幅度，確定對客戶的外匯買賣價格，辦理結(jié)匯和售匯業(yè)務(wù)。[2分]OA、買入價。B、買入價或賣出價。C、中間價答案：C，您所做答案是“惜誤”的7、依據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)治理方法》，金融機構(gòu)按打算打算停辦局部電子銀行業(yè)務(wù)類型時，應(yīng)于停辦該業(yè)務(wù)前〔〕內(nèi)向中國銀監(jiān)會報告，并予以公告。[2分]。A、1個月。D、6個月答案：A，您所做答案是“錯誤”的8、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務(wù)治理方法〔2023年修訂版〕》，代理保險產(chǎn)品參照行內(nèi)理財產(chǎn)品風(fēng)險等級評定制度進(jìn)展風(fēng)險等級評定，人身保險分紅型產(chǎn)品和萬能型產(chǎn)品評定為〔〕。[2分]答案：C，您所做答案是“錯誤”的9、發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)暫停案發(fā)機構(gòu)〔〕職務(wù)，并視狀況暫停案發(fā)機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其樂觀協(xié)作案件調(diào)查。[2分]。A、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人。B、涉案條線部門負(fù)責(zé)人答案：A，您所做答案是”錯誤”的10、〔〕條線作為第一道防線應(yīng)擔(dān)當(dāng)起風(fēng)險防控的〔〕責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，準(zhǔn)時收集基層機構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險防范建議，動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險把握措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議。[2分]E、業(yè)務(wù)治理；次要答案：B，您所做答案是”錯誤”的11、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)主管派駐治理方法》〔2023年版〕，一旦退出營業(yè)主管崗位，原則上〔〕年內(nèi)不得重聘任為營業(yè)主管。OA、5答案：C，您所做答案是“錯誤”的12、依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》，商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)〔〕責(zé)任。[2分]“錯誤”的13、依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與合作機構(gòu)建立〔〕對賬機制，確保代銷結(jié)算資金的安全性和雙方客戶交易明細(xì)的全都性。[2分]OC、每季“錯誤”的14、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷國債業(yè)務(wù)銷售實施細(xì)則〔201憑證式〕以憑證記錄投資者債權(quán)，營業(yè)機構(gòu)必需為認(rèn)購儲蓄國債〔憑證式〕的投資者出具〔〕。[2分]。A、中國郵政儲蓄銀行通用憑證。B、儲蓄國債〔電子式〕提前兌取確認(rèn)書。C、儲蓄國債〔憑證式〕收款憑證。D、儲蓄國債〔電子式〕認(rèn)購確認(rèn)書答案：C，您所做答案是”錯誤”的15、以下哪些不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部把握的目標(biāo)?！病砙2分]。A、保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行。。B、保障商業(yè)銀行盈利最大化。。C、保證商業(yè)銀行進(jìn)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。D、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他治理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和準(zhǔn)時。答案：B，您所做答案是“錯誤”的16、依據(jù)《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)治理方法〔修訂〕》，郵儲銀行二級分行以上機構(gòu)應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件之日起〔〕日內(nèi)按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。[2分]答案：