?2022-2023年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理題庫與答案

2022-2023年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理題庫與答案單選題（共100題）1、在國際貿易結算業(yè)務中，托收屬于（）。A.貿易融資B.商業(yè)信用C.銀行信用D.遠期票據貼現【答案】B2、銀行常用的資本中，（）反映的是所有者權益。A.賬面資本B.經濟資本C.社會資本D.監(jiān)管資本【答案】A3、監(jiān)管部門對商業(yè)銀行薪酬管理的監(jiān)管不包括（）。A.著力解決薪酬與風險掛鉤的問題B.著力解決市場紀律約束的問題C.著力解決績效管理的問題D.著力解決法人層面的問題【答案】C4、根據《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》，下列關于股東責任的說法正確的是（）。A.商業(yè)銀行的主要股東應當逐層說明其股權結構直至實際控制人、最終受益人以及其與其他股東的關聯關系或者一致行動關系B.金融產品不得持有上市商業(yè)銀行股份C.同一投資人及其關聯方、一致行動人作為主要股東控制商業(yè)銀行的數量不得超過2家D.商業(yè)銀行主要股東自取得股權之日起三年內不得轉讓所持有的股權【答案】A5、根據《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》，網絡借貸金額應當以小額為主。下列關于借款人余額上限的風險防控措施，說法不正確的是（）。A.同一法人或其他組織在不同網絡借貸信息中介機構平臺存款總余額不超過人民幣500萬元B.同一網絡借貸信息中介機構平臺對同一法人或其他組織的借款余額上限不超過人民幣100萬元C.同一自然人在同一網絡借貸信息中介機構平臺的借款余額上限不超過人民幣20萬元D.不同網絡借貸信息中介機構平臺對同一自然人的借款總余額不超過人民幣100萬元【答案】A6、信托公司申請投資設立、參股、收購境外機構由所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。銀保監(jiān)局自受理之日起（）內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【答案】D7、按照《銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》的要求，（）權重應當明顯高于其他類指標。A.經營效益類指標和風險管理類指標B.社會責任類指標和經營效益類指標C.經營效益類指標和發(fā)展轉型類指標D.合規(guī)經營類指標和風險管理類指標【答案】D8、商業(yè)銀行應合理審慎設定在壓力情景下滿足流動性需求并持續(xù)經營的最短期限，在影響整個市場的系統性沖擊情景下該期限應不少于（）天。A.14B.7C.30D.90【答案】C9、根據《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》，貸款撥備率基本標準和撥備覆蓋率基本標準分別為（）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】C10、理財產品風險評級結果應當以風險等級體現，由低到高至少包括（）個等級，并可以根據實際情況進一步細分。A.3B.6C.4D.5【答案】D11、對于虛擬化、數字化的網絡銀行來說，必須加強對系統風險和（）的監(jiān)管。A.信用風險B.操作風險C.利率風險D.流動性風險【答案】B12、根據《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風險管理指引（修訂）》，商業(yè)銀行應按照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的相關要求，基于銀行賬簿利率風險水平和管理狀況開展資本充足性評估，并將其納入商業(yè)銀行（）。A.內部資本充足評估程序B.持續(xù)監(jiān)管框架C.風險考量體系D.內部審計【答案】A13、創(chuàng)新理論是由（）提出的，當時指新的產品的生產、新技術或新的生產方法的應用、新的市場開辟、原材料新供應來源的發(fā)現和掌握、新的生產組織方式的實行等。A.哈耶克B.凱恩斯C.熊彼特D.薩繆爾森【答案】C14、商業(yè)銀行內部資金轉移價格模式中的（）能夠將利率風險集中到總行資金管理部門管理。A.差額管理模式B.單資金池模式C.期限匹配模式D.多資金池模式【答案】C15、我國銀行業(yè)信息科技的發(fā)展經歷了信息孤島階段、互聯互通階段、銀行信息化階段和()四個階段。A.電子銀行發(fā)展B.現代化支付階段C.信息化銀行階段D.創(chuàng)新發(fā)展階段【答案】C16、金融類不良資產不包括的選項是()。A.證券不良資產B.銀行不良資產C.信托不良資產D.房貸不良資產【答案】D17、商業(yè)銀行應對計劃開展的金融創(chuàng)新活動進行嚴格的合規(guī)性審查，準確界定其所包含的各種法律關系，明確可能涉及的法律、政策，研究制定相應的解決辦法，切實防范（）。A.操作風險B.合規(guī)風險C.法律風險D.政策風險【答案】B18、商業(yè)銀行監(jiān)管評級要素由（）兩類評級指標組成。A.基礎和綜合B.定量和定性C.經營和風險D.法人和集團【答案】B19、銀行業(yè)金融機構在營銷產品和服務過程中．不得做的內容不包括（）。A.隱瞞風險B.夸大收益C.進行強制性交易D.夸大風險【答案】D20、（）年國際金融危機暴露出英國金融業(yè)的諸多問題，尤其是審慎監(jiān)管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】B21、下列選項中，不屬于銀行貸款承諾業(yè)務的是（）。A.備用信用證B.項目貸款承諾C.開立信貸證明D.票據發(fā)行便利【答案】A22、下列業(yè)務中不屬于商業(yè)銀行開展的負債業(yè)務的是（）。A.代銷理財B.大額可轉讓定期存單C.同業(yè)存放D.結構性存款【答案】A23、下列關于董事會應履行的合規(guī)管理職責，說法錯誤的是（）。A.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策B.監(jiān)督高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況C.審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告D.授權董事會下設的風險管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督【答案】B24、應當對未適當履行監(jiān)督檢查和內部控制評價職責承擔直接責任的是（）。A.董事會、高級管理層B.業(yè)務部門C.內部審計部門、內控管理職能部門D.董事會、內部審計部門【答案】C25、信貸資產證券化的基礎資產不包括（）。A.應收賬款B.消費貸款C.企業(yè)貸款D.信用卡賬款【答案】A26、金融服務機構及其授權代理機構應向金融消費者提供客觀建議，并根據消費者的（）等因素，來考慮產品復雜程度、產品風險與客戶的匹配程度。A.財務目標、知識水平、承受能力和風險偏好B.財務目標、知識水平、承受能力和投資經驗C.財務能力、知識水平、承受能力和投資經驗D.財務目標、家庭狀況、承受能力和投資經驗【答案】B27、下列不屬于商業(yè)銀行董事會職責的是（）。A.制定管理人員的職業(yè)規(guī)范B.制訂資本規(guī)劃，承擔資本管理最終責任C.維護存款人和其他利益相關者合法權益D.定期評估并完善商業(yè)銀行公司治理【答案】A28、銀團貸款的主要風險點不包括（）。A.代理行風險B.政策風險C.牽頭行風險D.參加行風險【答案】B29、高風險債券不包括（）。A.信用評級在投資級別以下B.債券結構復雜C.發(fā)行人經營杠桿率過低D.債券杠桿率過高【答案】C30、下列不屬于我國銀行業(yè)市場準入的法律體系的是（）。A.部門規(guī)章B.行政法規(guī)C.法律D.部門條例【答案】D31、在全面風險管理中，A銀行要面臨的信用風險、操作風險、市場風險等風險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.選取合理可行的加總方法B.在加總過程中不需要考慮集中度風險C.應當建立風險加總的政策、程序D.充分考慮風險之間的相互影響和相互傳染【答案】B32、根據《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應定期按照全球統一模板披露詳細的流動性覆蓋率及其構成信息。A.大型商業(yè)銀行B.適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行C.實施資本計量高級方法的商業(yè)銀行D.所有商業(yè)銀行【答案】C33、根據《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的（）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】B34、銀行賬戶利率風險管理常用的方法不包括()。A.情景模擬及壓力測試B.久期分析C.風險價值分析D.敏感性分析【答案】C35、商業(yè)銀行應對計劃開展的金融創(chuàng)新活動進行嚴格的合規(guī)性審查，準確界定其所包含的各種法律關系，明確可能涉及的法律、政策，研究制定相應的解決辦法，切實防范（）。A.操作風險B.合規(guī)風險C.法律風險D.政策風險【答案】B36、商業(yè)銀行資產負債監(jiān)測分析工作的內容不包括()。A.建立資產負債管理監(jiān)測報表體系B.資產負債運行情況分析報告C.開發(fā)建設資產負債管理信息系統D.資產負債組合結優(yōu)化【答案】D37、擔保余額比例是指擔保余額與注冊資本之比，應不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】A38、（）是指商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實需要和風險承受能力不相符合的產品和服務。A.公平競爭原則B.合法合規(guī)原則C.客戶適當性原則D.維護客戶利益原則【答案】C39、機構監(jiān)管部門、()應當在各自職責領域內開展相應的系統性、區(qū)域性風險監(jiān)測識別與風險防范控制工作。A.功能監(jiān)管部門B.設備監(jiān)管部門C.組織監(jiān)管部門D.后臺監(jiān)管部門【答案】A40、在全面風險管理中，A銀行要面臨的信用風險、操作風險、市場風險等風險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.選取合理可行的加總法B.在加總過程中不需要考慮集中度風險C.應當建立風險加總的政策、程序D.充分考慮風險之間的相互影響和相互傳染【答案】B41、我國經濟政策體系中宏觀經濟工作的總基調是（）。A.五大理念B.供給側結構性改革C.五大政策支柱D.穩(wěn)中求進【答案】D42、人民幣正式加入SDR貨幣籃子的時間是（）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】A43、合格優(yōu)質流動性資產中二級資產占比不得超過（）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】D44、()是對被檢查機構某些業(yè)務領域、區(qū)域進行的專門檢查。A.全面檢查B.專項檢查C.臨時檢查D.后續(xù)檢查【答案】B45、以下關于金融租賃公司流動性風險管理不正確的是（）。A.流動性風險監(jiān)測方法主要包括壓力測試和應急計劃B.金融租賃公司的資金來源主要集中在新型融資渠道C.金融租賃公司應當根據其業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度、風險水平、組織架構及市場影響力制訂應急計劃D.金融租賃公司應當指定專門部門負責流動性風險管理，其流動性風險管理職能應當與業(yè)務經營職能保持相對獨立【答案】B46、下列關于汽車金融公司主營業(yè)務中購車貸款的說法，錯誤的是（）。A.發(fā)放自用傳統動力汽車貸款最高發(fā)放比例為80%B.發(fā)放商用傳統動力汽車貸款最高發(fā)放比例為75%C.發(fā)放二手車貸款最高發(fā)放比例為70%D.購車貸款的貸款期限一般為1-3年，最長不超過5年【答案】B47、銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據是（）。A.商業(yè)匯票B.銀行本票C.支票D.匯款【答案】B48、商業(yè)銀行每季度進行一次常規(guī)（），且結果逐步應用于董事會、高級管理層的有關決策過程。A.限額管理B.敏感性分析C.壓力測試D.情景分析【答案】C49、商業(yè)銀行在從事負債業(yè)務時，由于內部程序、人員或系統的不完善或失誤從而直接或間接造成損失的風險的是指（）。A.法律風險B.聲譽風險C.信用風險D.操作風險【答案】D50、銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，處______萬元以上______萬元以下罰款。（）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】A51、同一投資人及其關聯方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數量不得超過（）家。A.1B.2C.3D.4【答案】B52、金融消費者保護十項基本原則中的“法律、管理和監(jiān)督框架”原則界定的管理范圍不包括（）。A.金融產品的性質、種類B.金融機構的內部控制機制C.消費者的權利和義務D.新產品的設計、技術和傳導機制【答案】B53、下列關于金融資產管理公司監(jiān)管指標的說法錯誤的是（）。A.法人單一客戶業(yè)務集中度不高于10%B.法人撥備覆蓋率不低于150%C.法人杠桿率不低于6%D.集團合并杠桿率不低于6%【答案】D54、資產負債管理中，優(yōu)化資產負債期限結構的目的是（）。A.調整資產負債久期結構B.保持全行凈利差空間C.有效控制資金來源成本D.降低和化解期限錯配風險【答案】D55、財務公司應培育良好的風險文化，實施合理的風險管理政策，設計完善的風險管理架構，建立包括風險識別、計量、分析、評估、報告、控制等內容的風險管理流程，運用先進的風險管理方法，強化（）三道防線，保障公司經營穩(wěn)健與中央企業(yè)資金安全。A.制度、檢查、業(yè)務B.人員、制度、評價C.業(yè)務、職能、審計D.職能、人員、評價【答案】C56、（）不屬于監(jiān)管部門對商業(yè)銀行績效管理的主要關注點。A.年度經營計劃的審慎性B.業(yè)務歸屬和會計核算的準確性C.信貸資源和資金來源的合規(guī)性D.財務數據和管理信息的規(guī)范性【答案】C57、定期存款和活期存款是按照（）劃分的。A.客戶類型不同B.存款期限不同C.存款幣種不同D.取款條件不同【答案】B58、下列關于支付結算的說法，錯誤的是（）。A.銀行匯票辦理結算，匯票實際結算金額有誤，更改后即可辦理B.未填明實際結算金額和多余金額或實際結算金額超過出票金額的，銀行不予受理C.個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應出具相關收款依據D.支票超過提示付款期限提示付款的，持票人開戶銀行不予受理，付款人不予付款【答案】A59、根據《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復議辦法》規(guī)定，下列有關行政復議的表述，正確的是（）。A.行政復議只審查具體行政行為是否合法B.公民、法人或其他組織認為行政機關的具體行政行為侵犯其合法權益，可以向該行政機關申請復議C.復議機關依法復議后不得再提起行政訴訟D.申請人申請行政復議，必須采用書面形式，不得口頭申請【答案】D60、信托公司異地推介信托產品，應當提前（）日向屬地銀保監(jiān)局和推介地銀保監(jiān)局同時報送“信托公司固有業(yè)務、信托項目事前報告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】B61、（）年4月發(fā)布了《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導意見》，明確了中國版巴塞爾資本協議的總體框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】A62、商業(yè)銀行在從事負債業(yè)務時，由于內部程序、人員或系統的不完善或失誤從而直接或間接造成損失的風險的是指（）。A.法律風險B.聲譽風險C.信用風險D.操作風險【答案】D63、行政復議的具體程序分為的步驟不包括（）。A.申請B.受理C.審理D.事后反饋【答案】D64、下列關于金融消費，說法錯誤的是（）。A.金融消費具有無形性B.金融產品和服務主要體現為信息的組合C.金融消費者對金融產品和服務的消費行為只引起當期損益D.金融產品與服務的消費過程更多地表現為信息的匯集和傳遞【答案】C65、行政訴訟的一審程序不包括()。A.審理前的準備B.合議庭評議C.開庭審理D.復議【答案】D66、《金融資產管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】D67、風險計量方法不包括()。A.情景模擬及壓力測試B.缺口分析C.歷史分析D.敏感性分析【答案】C68、國際上出現的信息科技事故表明，如果銀行系統中斷()以上不能恢復，將直接危及其他銀行乃至整個金融系統的穩(wěn)定。A.1天B.2～3天C.1周D.1～2周【答案】B69、《流動性覆蓋率披露標準》規(guī)定，銀行應定期在財務報告中或()公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性信息。A.銀行網站B.銀行機構內C.證監(jiān)會指定網站D.銀監(jiān)會指定網站【答案】A70、下列選項中，關于銀行業(yè)消費者權利的說法錯誤的是()。A.銀行業(yè)金融機構不可以向第三方提供個人金融信息B.銀行業(yè)金融機構不用區(qū)分自有產品和代銷產品C.不可以篡改銀行業(yè)消費者個人金融信息D.公平公正制定格式合同和協議文本【答案】B71、下列人員不需要經銀監(jiān)會任職資格審核方可任職的是（）。A.總經理B.董事長C.監(jiān)事長D.風險總監(jiān)【答案】C72、負債業(yè)務（）是指商業(yè)銀行在從事負債業(yè)務時，由于內部程序、人員或系統的不完善或失誤而直接或間接造成損失的風險。A.操作風險B.流動性風險C.信用風險D.系統風險【答案】A73、根據合同是否通過競爭方式訂立，買賣合同可分為競爭買賣合同和非競爭買賣合同，下列屬于競爭買賣的是()。A.賒銷買賣B.招標投標買賣C.預約買賣D.分期付款買賣【答案】B74、某企業(yè)推出新產品時制定了一個較高的價格，目的是短期內獲得高額利潤。該企業(yè)采用的新產品定價策略是()。A.滲透定價策略B.撇脂定價策略C.溫和定價策略D.心理定價策略【答案】B75、以下應計入銀行核心一級資本的是()。A.實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數股東資本可計入部分B.注冊資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數股權C.一般準備、重估儲備、優(yōu)先股、次級債D.重估儲備、可轉換債券【答案】A76、商業(yè)銀行的信用貸款是（）。A.無利息貸款B.無風險貸款C.無擔保貸款D.不需還本付息的貸款【答案】C77、根據《項目融資業(yè)務指引》，商業(yè)銀行應當根據項目的實際進度和資金需求，按照合同約定的條件發(fā)放貸款資金。貸款發(fā)放前，貸款人應當（）。A.確認與擬發(fā)放貸款同比例的項目資本金足額到位B.確認所有的項目資本金先行到位C.確認50%的項目資本先行到位D.確認借款人必須在貸款到位后的一年后還款【答案】A78、商業(yè)銀行流動性覆蓋率的最低監(jiān)管標準為（）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】A79、風險計量常用的方法包括（）。A.缺口分析、久期分析、內部評級法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高級內部評級法、標準法、壓力測試【答案】B80、資本充足率指的是（）。A.資本總額與資產總額的比率B.經濟資本與風險加權資產的比率C.賬面資本與風險加權資產的比率D.銀行持有的符合監(jiān)管規(guī)定的“合格資本”與風險加權資產的比率【答案】D81、（）應當對未執(zhí)行相關制度、流程，未適當履行檢查職責，未及時落實整改承擔直接責任。A.董事會B.業(yè)務部門C.高級管理層D.內部審計部門【答案】B82、在全面風險管理中，A銀行要對面臨的信用風險、操作風險、市場風險等風險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.應當建立風險加總的政策、程序B.選取合理可行的加總辦法C.充分考慮風險之間的相互影響和相互傳染D.在加總過程中不需要考慮集中度風險【答案】D83、（）反映出銀行每一單位收入需要支出多少成本，該比率越低，說明銀行單位收入的成本支出越低。A.權益乘數B.資本利潤率C.成本收入比D.資產利潤率【答案】C84、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》要求銀行業(yè)監(jiān)管當局應具有特征不包括（）。A.與履行監(jiān)管職責相適應的充分法律授權B.有權制定以審慎監(jiān)管原則為基礎的發(fā)照標準C.有足夠的監(jiān)管能力實施充分、有效的審查D.有符合規(guī)定的資本充足率【答案】D85、下列不屬于向中央銀行借款的是（）。A.常備借貸便利B.同業(yè)拆入C.再貼現業(yè)務D.中央銀行借款業(yè)務【答案】B86、下列選項中，關于董事會應履行的合規(guī)管理職責，說法錯誤的是()。A.審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險C.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D.授權董事會下設的風險管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督【答案】B87、《金融資產管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】D88、下列選項中，不屬于申請設立財務公司的企業(yè)集團應當具備的條件的是()。A.財務狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣B.最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產總額不低于50億元人民幣，凈資產不低于資產總額的30％C.現金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模D.母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于10億元人民幣【答案】D89、資產負債管理是風險限額下的一種()管理，通過對資產負債組合進行全面協調，在風險限額范圍內追求經營利潤的最大化和企業(yè)價值的最大化，尋求風險與收益這一“聯立方程”的最優(yōu)解。A.聯動式B.前瞻性C.協調式D.戰(zhàn)略性【答案】C90、根據《個人貸款管理暫行辦法》，對于借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過______人民幣的個人貸款和貸款資金用于生產經營且金額不超過______人民幣的個人貸款。經貸款人同意可以采取借款人自主支付方式。（）A.30萬元；60萬元B.20萬元；50萬元C.30萬元；50萬元D.15萬元；30萬元【答案】C91、下列選項中，關于合規(guī)文化的實現說法錯誤的是()。A.樹立“合規(guī)從中層做起”的理念B.樹立“合規(guī)人人有責”理念C.樹立“主動合規(guī)“理念D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”理念【答案】A92、企業(yè)A要并購企業(yè)B，兩家企業(yè)同為在國內經營的企業(yè)，企業(yè)A向甲銀行融資，下列不屬于該筆貸款主要風險點的是（）。A.交易價格是否合理反映企業(yè)B價值B.并購過程中的資金過境風險C.企業(yè)A和企業(yè)B能否形成協同D.該筆并購交易是否按有關規(guī)定已經或即將獲得批準【答案】B93、開發(fā)銀行和政策性銀行的績效考核指標不包括（）。A.合規(guī)經營類B.落實國家政策類C.市場管理類D.風險管理類【答案】C94、我國商業(yè)銀行的流動性比例應當不低于（）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】A95、股東大會年會應當由（）在每一會計年度結束后（）個月內召集和召開。A.董事會；6B.董事會；3C.高級管理層；6D.高級管理層；3【答案】A96、監(jiān)督檢查部門認為需要給予行政處罰的，應當將相關案件材料移送行政處罰委員會辦公室。行政處罰委員會辦公室應當在（）內作出是否接受的決定，并自接受之日起（）日內完成審理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】A97、根據《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，下列選項中，商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他理財業(yè)務人員可以有的行為是（）。A.將商業(yè)銀行自有財產混同于理財產品財產從事投資活動B.向理財產品投資者承諾收益C.向理財產品投資者提示理財產品過往業(yè)績不代表其未來表現D.利用未公開信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動【答案】C98、授信額度有效期是按照雙方協議規(guī)定的，通常為（）。A.半年B.一年C.兩年D.三年【答案】B99、下列指標中能夠衡量商業(yè)銀行所有者投入資本所形成權益的獲利水平的是（）。A.稅后凈收入/總收入B.資本利潤率C.成本收入率D.資產利潤率【答案】B100、下列選項中，不屬于國際銀行業(yè)資產負債管理的工具方法的是（）。A.風險計量方法B.結構調節(jié)方法C.風險對沖方法D.量化交易方法【答案】D多選題（共50題）1、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》的主要變化有（）。A.加強對系統重要性銀行的監(jiān)管B.引入宏觀審慎視角C.重視危機管理、恢復和處置D.完善公司治理和信息披露E.強化監(jiān)管資本基礎【答案】ABCD2、同業(yè)業(yè)務的主要風險點有（）。A.市場風險B.信用風險C.系統性風險D.操作風險E.流動性風險【答案】ABCD3、資產負債組合結構的優(yōu)化主要包括（）方面。A.優(yōu)化資產負債品種結構B.優(yōu)化資產負債區(qū)域結構C.優(yōu)化資產負債的期限結構D.優(yōu)化資產負債的利率結構E.優(yōu)化資產負債表內外結構【答案】ABCD4、下列關于商業(yè)銀行從事項目融資業(yè)務，說法正確的是（）。A.具備對所從事項目的風險識別能力B.具備對所從事項目的風險管理能力C.配備業(yè)務開展所需要的專業(yè)人員D.建立完善的操作流程E.建立完善的風險管理機制【答案】ABCD5、保障基金公司可以使用保障基金的情形有（）。A.信托公司因資不抵債，在實施恢復與處置計劃后，仍需重組的B.信托公司依法進入破產程序，并進行重整的C.信托公司因違法違規(guī)經營，被責令關閉、撤銷的D.信托公司因臨時資金周轉困難，需要提供短期流動性支持的E.需要使用保障資金的其他情形【答案】ABCD6、物料需求計劃的主要依據有()。A.主生產計劃B.輔助報告C.產品結構文件D.物料清單E.庫存處理信息【答案】AD7、綠色營銷應該以()為中心，為消費者提供能有效防止資源浪費、環(huán)境污染及損害健康的商品。A.綠色產品B.綠色信息C.綠色需求D.綠色技術【答案】C8、下列關于大額存單說法正確的是（）。A.個人投資人認購大額存單起點金額不低于20萬元B.到期兌付之前可以自由轉讓C.屬于商業(yè)銀行的表外業(yè)務D.記在流動比率的分母項，增強了銀行主動負債能力E.機構投資人認購大額存單起點金額不低于500萬元【答案】ABD9、系統性區(qū)域性風險非現場監(jiān)管應重點監(jiān)測（）。A.金融體系運行情況，關注金融風險的跨部門傳遞B.法律政策調整情況，包括境內法律制度、貨幣政策、財政政策、產業(yè)政策等對系統性區(qū)域性風險的影響C.國際主要經濟體和國內宏觀經濟運行情況，評估特定行業(yè)、特定領域和經濟波動對金融體系的沖擊D.銀行業(yè)風險情況，特別是系統重要性機構風險情況E.區(qū)域性風險情況，關注特定地域內的經濟、金融市場以及地方性金融機構的風險狀況【答案】ABCD10、金融類不良資產主要操作模式的環(huán)節(jié)包括()。A.收購B.處置C.管理D.重組E.接管【答案】ABC11、我國商業(yè)銀行建立的治理架構包括的層面有（）。A.以股東會為流動性風險管理最終責任承擔者的決策層面B.以總行的高級管理層構成的執(zhí)行和組織管理層面C.以總分行的各個風險管理職能部門為基礎的風險管理執(zhí)行和報告層面D.以董事會為流動性風險管理最終責任承擔者的決策層面E.以監(jiān)事會為流動性風險管理的監(jiān)督和評價層面【答案】BCD12、下列關于專家會議法的說法，錯誤的是()。A.與會專家之間可能有上級、前輩、同學、朋友、同事等多種關系B.作為組織預測者，在專家會議上，可以有引導性發(fā)言C.會議前組織者必須盡可能收集一些有關預測項目的背景材料D.如果專家認為對這次預測項目不太了解，或沒興趣，可以不參加【答案】B13、從商業(yè)銀行的經營情況看，對公存款業(yè)務主要的風險點有（）。A.業(yè)務不合規(guī)B.核算不真實C.內控不完善D.內部審計部門對對公存款業(yè)務審計的范圍、頻率、力度有缺陷E.利率風險及信息科技風險等新型風險【答案】ABCD14、信托的基本分類不包括的有（）。A.意定信托和非意定信托B.定向信托和不定向信托C.私益信托與公益信托D.個人信托和法人信托E.民事信托和營業(yè)信托【答案】BD15、下列屬于擔保貸款的有（）。A.信用貸款B.保證貸款C.抵押貸款D.質押貸款E.固定資產貸款【答案】BCD16、根據《商業(yè)銀行內部控制指引》，商業(yè)銀行應當建立內部控制管理責任制，強化追究責任:（）。A.主要股東應當對內部控制負最終責任B.業(yè)務部門應當對未執(zhí)行相關制度、流程、未適當履行檢查職責、未及時落實整改承擔直接責任C.董事會應當對內部控制的有效性分級負責D.高級管理層應當對內部控制失效造成的重大損失承擔管理責任E.內部審計部門應當對未適當履行監(jiān)督檢查和內部控制評價職責承擔間接責任【答案】BCD17、商業(yè)銀行負債業(yè)務按資金來源分類。可分為（）。A.對公存款B.同業(yè)拆入C.結算負債D.存款負債E.借入負債【答案】CD18、在負債業(yè)務風險管理中，商業(yè)銀行主要注重防范()監(jiān)管機構重點關注商業(yè)銀行開展負債業(yè)務賬戶的合規(guī)性、融資手段的規(guī)范性、柜臺和柜員管理中的操作風險等。A.利率風險B.市場風險C.流動性風險D.法律風險E.信息科技風險【答案】ABC19、信用風險監(jiān)管的方法有（）。A.完善資產質量管理B.加強重點領域信用風險防控C.提升風險處置質效D.進行有效資源配置E.提高復雜信托產品透明度【答案】ABC20、商業(yè)銀行內部控制的四個控制目標中，內部控制的基礎目標有（）。A.商業(yè)銀行經營管理合法合規(guī)B.風險管理有效C.內部控制制度的完善D.商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的實現E.財務會計等相關信息真實準確完整【答案】AB21、我國的銀行監(jiān)管目標主要有（）。A.保護存款人和廣大金融消費者的利益B.增強市場信心C.增進公眾對現代金融的了解D.減少金融犯罪E.維護金融穩(wěn)定【答案】ABCD22、系統性區(qū)域性風險非現場監(jiān)管應重點監(jiān)測（）。A.金融體系運行情況，關注金融風險的跨部門傳遞B.法律政策調整情況，包括境內法律制度、貨幣政策、財政政策、產業(yè)政策等對系統性區(qū)域性風險的影響C.國際主要經濟體和國內宏觀經濟運行情況，評估特定行業(yè)、特定領域和經濟周期波動對金融體系的沖擊D.銀行業(yè)風險情況，特別是系統重要性機構風險情況E.區(qū)域性風險情況，關注特定地域內的經濟、金融市場以及地方性金融機構的風險狀況【答案】ABCD23、貸款承諾可分為（）。A.項目貸款承諾B.開立信貸證明C.客戶授信額度D.票據發(fā)行便利E.備用信用證【答案】ABCD24、下列屬于商業(yè)銀行監(jiān)管評級要素的有（）。A.資本充足B.資產質量C.盈利狀況D.流動性風險E.信息科技風險【答案】ABCD25、資產負債監(jiān)測表一般應包括的內容有（）。A.信用風險管理情況B.利率管理情況C.流動性管理情況D.資本管理情況E.資產負債計劃完成情況【答案】BCD26、2008年國際金融危機以來，加強金融消費者保護成為全球熱點話題，二十國集團(G20)、經濟合作與發(fā)展組織(OECD)、世界銀行等國際組織以及()等國家和地區(qū)相繼通過改革監(jiān)管體制和修訂法律，不斷修復金融監(jiān)管體系的制度性缺陷，以進一步提高監(jiān)管的剛性約束。A.英國B.美國C.加拿大D.日本E.韓國【答案】ABCD27、下列關于定活兩便儲蓄存款、個人通知存款計結息說法正確的有（）。A.定活兩便儲蓄存款存期不限，存期不滿3個月的，按支取日活期利率計息B.定活兩便儲蓄存款存期不限，存期不滿6個月的，按支取日活期利率計息C.存期超過1年(含)的，無論存期多長，一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打六折計息D.存期超過1年(含)的，無論存期多長，一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打八折計息E.存期3個月(含)以上，1年以內的，按支取日同檔次整存整取利率打六折計息【答案】AC28、關于集裝箱運輸的特點，下列說法錯誤的是()。A.作業(yè)效率高B.可以減少貨損貨差C.可以簡化貨主貨運手續(xù)D.不同運輸工具轉換復雜【答案】D29、國際銀行業(yè)資產負債管理的工具方法中的風險計量方法包括（）。A.缺口分析B.敏感性分析C.壓力測試D.情景分析E.久期分析【答案】ABCD30、目前，銀行業(yè)金融機構的行政許可事項包括（）。A.外資銀行調整業(yè)務范圍B.外國銀行代表處設立C.非銀行金融機構董事任職資格核準D.商業(yè)銀行綜合化經營審批E.非銀行金融機構（分支機構）設立、變更、終止以及業(yè)務范圍審批【答案】ABCD31、利率風險按照來源的不同，可分為（）。A.收益率曲線風險B.基準風險C.期權性風險D.交易性風險E.重新定價風險【答案】ABC32、監(jiān)管理念中，提高透明度主要的原因是()。A.便于市場約束B.與銀行業(yè)監(jiān)管相得益彰C.有助于增進市場信心D.有助于穩(wěn)定市場E.有助于維護客戶利益【答案】ABC33、下列選項中，屬于歐盟金融監(jiān)管體系現狀的是()。A.成立歐洲金融監(jiān)管當局，加強微觀審慎監(jiān)管B.設立系統性風險委員會，加強宏觀審慎監(jiān)管C.構建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.金融政策委員會E.審慎監(jiān)管局【答案】ABC34、互聯網信托的資金出借人可以選擇資金出借方式的周期包括()。A.9個月B.6個月C.12個月D.15個月E.24個月【答案】ABC35、商業(yè)銀行負債業(yè)務按資金來源分類，可分為（）。A.對公存款B.同業(yè)拆入C.向人民銀行借款D.存款負債E.借入負債【答案】D36、從商