反洗錢知識(shí)測(cè)試題四

反洗錢測(cè)試四單選題1、銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況〃發(fā)生變化時(shí)（ ）.A 、銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)向中國(guó)人民銀行上報(bào)B 、銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D 、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部2、銀行“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況〃發(fā)生變化時(shí)（） 。A 、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B 、銀行應(yīng)立即將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D 、銀行應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行3、 《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（） 。A、 中國(guó)人民銀行總行B、 金融機(jī)構(gòu)總部C、 獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D、 獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)4、 中國(guó)人民銀行走訪實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于（）人，否則，銀行

有權(quán)拒絕。A、5 B、10 C、1 D、25、 關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）。A 、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等B 、反洗錢宣傳方式可靈活多樣C 、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、

內(nèi)部刊物等方式開展宣傳6、對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其

洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5B 、3 C、10D 、157、 下列客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）.A 、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B 、資金往來簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C 、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的

D 、客戶為外國(guó)政要或其親屬的8、 下列不屬于實(shí)際控制人范疇的是（）。A、 公司實(shí)際控制人B、 未被客戶披露但實(shí)際控制著金融交易過程的人C 、未被客戶披露但最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員D 、公司授權(quán)的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員9、下列不屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)范疇的是（）。A 、網(wǎng)上銀行B 、電話銀行 C、柜面小額存款業(yè)務(wù) D、銀聯(lián)POS10、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行

賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、200、20B、200、50C、500、50D、500、2011、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人

與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬元以上或者

外幣等值（）萬美元以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、100、10B、50、10C、50、5D、100、2012、 在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下不屬

現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A 、廢品收購B 、餐飲C、輕工業(yè) D 、娛樂業(yè)13、 鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，

以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的是（）。A 、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼B 、對(duì)公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用C 、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D 、同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個(gè)賬戶開立14、 非面對(duì)面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開展盡

職調(diào)查的難度也增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，以下不屬于銀應(yīng)行重點(diǎn)審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外B 、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易C 、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D 、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易

15、對(duì)于上游犯罪狀況，金融機(jī)構(gòu)可參考我國(guó)有關(guān)部門以及金融行動(dòng)特別工作組等國(guó)際權(quán)威

組織發(fā)布的信息，下列不屬于重點(diǎn)關(guān)注的國(guó)家或地區(qū)的是（）。

A 、存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)的國(guó)家或地區(qū)B、已加入FATF組織的成員國(guó)C 、存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的國(guó)家或地區(qū)D 、存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)的國(guó)家或地發(fā)起16、 關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件B 、金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評(píng)工作C 、金融機(jī)構(gòu)可不必通過人工審核，直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作D 、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果17、 根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引

的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風(fēng)險(xiǎn)因

素，以下各項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素的是（）。A 、客戶因素B 、地域因素C 、職業(yè)及行業(yè)因素 D、收益最大化因素18、 以下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)（）。A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的大額資

金往來B 、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C 、資金交易明顯超出公司經(jīng)營(yíng)性質(zhì)和規(guī)模D 、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯19、 下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（）。A 、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份明顯不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符 D 、交易金額較大20、 關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯(cuò)誤的是（）.A、 調(diào)查人員違反規(guī)定程序時(shí)，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查B、 核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利C 、逾期自動(dòng)解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利D 、清點(diǎn)及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利多選題21、 對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，具有下列（）可疑交易的，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜

臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依

據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù).A 、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B 、賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯

、拆分交易，故意規(guī)避交易限額D 、賬戶資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符22、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。監(jiān)控名單應(yīng)至少涵蓋

以下內(nèi)容（）。A 、我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單B 、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單C 、聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單D 、人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風(fēng)險(xiǎn)提示與金融制裁〃項(xiàng)下所涉名單23、 根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中規(guī)定，特約商戶的身份基本信息包括

特約商戶的（）。A 、名稱、地址、經(jīng)營(yíng)范圍B 、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C 、組織機(jī)構(gòu)代碼D 、控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類、號(hào)碼、有效期限24、銀行金融機(jī)構(gòu)在辦理以下哪些（）業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶

身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對(duì)客戶的《機(jī)

構(gòu)信用代碼證》，登記客戶的機(jī)構(gòu)信用代碼，留存《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的復(fù)印件或影印件。A 、以開立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)B 、對(duì)公客戶辦理代發(fā)工資時(shí)C 、對(duì)公客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí)D 、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的機(jī)構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)25、 針對(duì)POS機(jī)套現(xiàn)案件的特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從以下幾方面強(qiáng)化管理、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、防范風(fēng)險(xiǎn)，

下列表述正確的有（）.A 、加強(qiáng)POS機(jī)辦理、開通和使用管理B 、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機(jī)拆遷功能C 、定期對(duì)特約商戶進(jìn)行巡檢和回訪，確保交易的真實(shí)背景D 、對(duì)已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，無需定期回訪26、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn).可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。A 、適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率B 、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期

C 、合理限制客戶通過非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型D 、適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度27、 金融機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）.A 、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況B 、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份C 、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度D 、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期28、 在實(shí)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)可通過下列方式（ ）確認(rèn)代理關(guān)系的存在，并采取相關(guān)的客戶身份識(shí)別措施。A 、客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一B 、對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同C、確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求D 、高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書面合同29、 代理開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的識(shí)別要求，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣

銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)[2011]116號(hào)）規(guī)定，對(duì)于代

理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)采取以下哪些措施（）。A 、應(yīng)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料B 、對(duì)于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，除審核存款人提供的開戶證明文件外,還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身

份C 、同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份D、兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的，除審核存款人提供的開

戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份30、 客戶王某到N銀行辦理代理開戶業(yè)務(wù)，王某手持本人居民身份證件及林某、徐某居民身份證，要求以林某、徐某名義開立個(gè)人賬戶，N銀行柜面人員應(yīng)如何處理（ ）。A、N銀行柜面人員應(yīng)首先確認(rèn)王某代理林某、徐某開戶代理關(guān)系的存在B 、王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務(wù)C、N銀行應(yīng)聯(lián)系林某和徐某，核實(shí)二人確實(shí)授權(quán)王某代理開戶，并留存電話記錄等相

關(guān)資料D、N銀行柜面人員應(yīng)核對(duì)王某的居民身份證，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記王某的姓名、聯(lián)

系方式、身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼31、 對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接確定為低風(fēng)險(xiǎn)客

戶。但此類客戶不應(yīng)具有以下任何一種情形（）。A 、頻繁與境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)生資金往來的客戶B 、與金融機(jī)構(gòu)建立了或開展了代理行、依托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系的C 、客戶交易單純的只有水電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)D 、客戶為非居民，或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件32、 在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下屬現(xiàn)金密

集程度高的行業(yè)為（）。A、廢品收購B 、餐飲C 、娛樂業(yè)D、輕工業(yè)33、 鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風(fēng)險(xiǎn)較高的有（ ）。A 、經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的B 、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼C 、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D 、短期內(nèi)同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開立34、 非面對(duì)面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，也使金融機(jī)構(gòu)開展

盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)審查以下哪個(gè)方面（） 。A 、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外B 、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易C 、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D 、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易35、 對(duì)于上游犯罪狀況，金融機(jī)構(gòu)可參考我國(guó)有關(guān)部門以及金融行動(dòng)特別工作組等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點(diǎn)關(guān)注以下哪類（ ）國(guó)家（地區(qū)）。A、存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)的B 、存大大規(guī)模殺傷性武器的C、存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的D、存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)的36、 根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引

的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，綜合考慮的風(fēng)險(xiǎn)要素是（ ）.A、收益最大化B 、效益優(yōu)先化C 、行業(yè)特點(diǎn)、客戶范圍 D 、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模37、下列為目前我國(guó)洗錢可疑類型的是（） 。A 、通過設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”B 、靈活使用各種金融業(yè)務(wù)，避免引起銀行關(guān)注C 、通過賭博等博彩活動(dòng)清洗犯罪所得

D 、通過進(jìn)出口貿(mào)易掩蓋非法所得38、 以下各項(xiàng)中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)（） 。A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)B 、通過他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得C 、資金來源和去向?yàn)橥坏貐^(qū)，特別是廣東深圳D 、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模不相符39、 通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ ）.A 、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)B 、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供C 、第三方代理客戶將資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)D 、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來賬戶或非營(yíng)利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人40、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ ）.A 、資金交易大多通過第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行B 、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C 、非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒有合理目的D 、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾41、 金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手涉嫌恐怖融資活動(dòng)的，應(yīng)采取以下

哪些措施（）。A 、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B 、應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施C 、應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行D 、采取適當(dāng)方式告知客戶42、 客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（） 。A、提供金融服務(wù)B、開立匿名賬戶C 、與其進(jìn)行交易D 、開立假名賬戶43、人民銀行在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料（ ）.A 、賬戶信息,包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料B 、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C 、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D 、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)無關(guān)的電子或音像資料44、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（ ）。

A 、屬于銀行內(nèi)部保密信息B 、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C 、應(yīng)告知客戶知曉 D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施45、 以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（） 。 A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B 、現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)C 、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D 、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶46、 對(duì)私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括（ ）.A 、中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿B、16歲以下公民出示臨時(shí)身份證C 、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證D、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身

份證及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿47、禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（ ）。A 、在本單位員工不知情或不同意的情況下強(qiáng)行為員工指定發(fā)卡機(jī)構(gòu)B 、信用卡申請(qǐng)人不是本單位員工本人或者申請(qǐng)人與持卡人不一致C 、信用卡申請(qǐng)表上簽名確認(rèn)者與持卡人不一致D 、某獨(dú)立的中介單位為其他單位營(yíng)銷辦卡48、 下列哪些屬金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的薄弱點(diǎn)（）.A 、各工作人員反洗錢業(yè)務(wù)水平參差不齊B 、銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置過高C 、公轉(zhuǎn)私交易缺乏強(qiáng)有利的控制措施D 、對(duì)個(gè)人客戶支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施49、 收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下哪些身份識(shí)別措施（）。A 、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件B 、對(duì)已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識(shí)別措施C 、登記特約商戶身份基本信息D 、核實(shí)特約商戶有效身份證件50、被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ ）。A、提供必要的工作條件 B 、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C 、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D 、做好檢查保密工作判斷題61、金融機(jī)構(gòu)在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)建立完整的“客戶身份

基本信息"，但職業(yè)、國(guó)籍信息，可以不去了解。（ ）

62、自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關(guān)緊要，金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。（ ）63、 法人、其他組織和個(gè)體工商戶的控股股東或?qū)嶋H控制人信息，無關(guān)緊要，金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。（ ）64、 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶

及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況,及時(shí)提示客戶更新資料信息。（）65、 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時(shí)，無需提醒客戶更新資

料信息。（）66、 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)

濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。（）67、 客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)無需了解其資金來源和用途。（）68、 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶

辦理業(yè)務(wù)。（）69、 個(gè)人代理他人辦卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的真實(shí)身份。無正當(dāng)理

由不允許個(gè)人代理多人辦卡。（）70、 個(gè)人代理多人辦理借記卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的

和代辦性質(zhì)等，并據(jù)此判斷個(gè)人代理多人辦卡的理由是否正當(dāng)，如理由明顯不正當(dāng)，發(fā)卡機(jī)

構(gòu)不得為其辦理借記卡。（）71、 原則上，個(gè)人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過3張。（）72、 企業(yè)申請(qǐng)采取批量開卡代發(fā)員工工資時(shí)，開卡企業(yè)應(yīng)對(duì)員工身份的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任，且

須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活并當(dāng)場(chǎng)修改密碼后方能正常使用.（）73、 采取批量開卡方式的企業(yè)，對(duì)員工身份的真實(shí)性不承擔(dān)責(zé)任。（）74、 采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活，批量開卡后可

直接正常使用.（X）75、 個(gè)人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。（）76、 對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，存款人若在付款用

途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù).（）77、 反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)。（）78、 反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務(wù)，跟信貸外勤人員無關(guān).（）79、 對(duì)于已開戶客戶在利用非柜臺(tái)方式辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程，識(shí)別

客戶身份。（）80、 對(duì)于經(jīng)常使用非柜臺(tái)方式辦理業(yè)務(wù)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)延長(zhǎng)其身份資料信息的更

新周期.（）案