銀行高管人員廉潔從業(yè)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)測(cè)試題

黑龍江郵儲(chǔ)銀行高管人員“廉潔從業(yè)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”測(cè)試題單位:姓名:成績(jī):一、單選題（每題1分，共計(jì)60分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)最符合括號(hào)中所需的內(nèi)容）1、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的頒布時(shí)間為（A）。A、2009年7月1日B、2009年9月1日C、2009年8月1日D.2009年10月1日2、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》規(guī)定了（B）“不準(zhǔn)”，規(guī)范黨員干部行為。A、51;B、52;C、53。3、對(duì)國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員進(jìn)行經(jīng)常性的教育和監(jiān)督的主體是：（A）。A、各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)、組織人事部門和履行國(guó)有資產(chǎn)由資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)B、各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和組織人事部門C、各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門和履行國(guó)有資產(chǎn)由資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)D、各級(jí)和履行國(guó)有資產(chǎn)由資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)4.《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》中所稱特定關(guān)系人，是指與國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員有近親屬以及（C）的人。A、其他共同利益關(guān)系 B、共同利益 C、其他關(guān)系D、其他關(guān)系人.違反《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的，根據(jù)不同的情節(jié)，最重的處理為：（C）A.批評(píng)教育 B.開除黨籍 C.追究刑事責(zé)任.根據(jù)《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》，不準(zhǔn)索取、接受或者（C）占用管理和服務(wù)對(duì)象以及其他與行使職權(quán)有關(guān)系的單位或者個(gè)人的財(cái)物。A.購(gòu)買 B.借用 C.以借為名.根據(jù)《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》，國(guó)有企業(yè)不準(zhǔn)默許、縱容、授意相關(guān)人員（C）謀取私利。A.以單位名義 B.以他人名義 C.以本人名義8、各級(jí)黨委（黨組）要加強(qiáng)對(duì)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部（B）方面的教育，將《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉政準(zhǔn)則》列為黨員領(lǐng)導(dǎo)干部教育培訓(xùn)的重要內(nèi)容。A.艱苦奮斗 B、廉潔從政 C、黨風(fēng)黨紀(jì)9、（A）應(yīng)當(dāng)向黨組織如實(shí)報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)，自覺(jué)接受監(jiān)督。A、黨員領(lǐng)導(dǎo)干部 B、支行長(zhǎng)以上干部 C、經(jīng)理以上10、黨員領(lǐng)導(dǎo)干部參加民主生活會(huì)和述職述廉，要對(duì)照《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉政準(zhǔn)則》進(jìn)行檢查，認(rèn)真開展（C）。A、批評(píng)B、自我批評(píng)C、批評(píng)和自我批評(píng)11、黨和國(guó)家工作人員或者其他從事公務(wù)的人員，在經(jīng)濟(jì)來(lái)往中違反有關(guān)規(guī)定收受財(cái)物或者各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的，以（A）論處。A、受賄B、貪污C、侵占D、索賄12、中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例規(guī)定，參加賭博屢教屢犯，或者財(cái)資較大，或者在工作時(shí)間賭博，或者在國(guó)（境）外賭博，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（C）處分。A、警告或者嚴(yán)重警告 B、記過(guò)或者記大過(guò)C、留黨察看或者開除黨籍13、實(shí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，要堅(jiān)持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，（A）,紀(jì)委組織協(xié)調(diào)，部門各負(fù)其責(zé)，依靠群眾的支持和參與。A黨政齊抓共管B、政府主要管理C、人大監(jiān)督管理D、政協(xié)監(jiān)督協(xié)商14、黨委（黨組）、政府以及黨委和政府的職能部門領(lǐng)導(dǎo)班子的正職對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的黨風(fēng)廉政建設(shè)負(fù)總責(zé)；領(lǐng)導(dǎo)班子其它成員根據(jù)工作分工，對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的黨風(fēng)廉政建設(shè)負(fù)（C）。A、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任B、主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任C、直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任D、間接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任15、發(fā)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)干部在政治思想、履行職責(zé)、工作作風(fēng)、道德品質(zhì)、廉政勤政等方面的苗頭性問(wèn)題，黨委（黨組）、紀(jì)委和黨委組織部門應(yīng)當(dāng)按照干部管理權(quán)限及時(shí)對(duì)其進(jìn)行（A）。A、誡勉談話B、組織談話C、調(diào)查談話D、任職談話16、我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員受賄數(shù)額在（ ）元以上的，并被立案追訴。A、3000B、5000C、10000D、5000017、“手莫伸，伸手必被捉。黨和人民在監(jiān)督，眾目睽睽難逃脫”，由自以下哪位領(lǐng)導(dǎo)人的詩(shī)句（C）。A、毛澤東 B、周恩來(lái)C、陳毅D、郭沫若18、聯(lián)合國(guó)確定每年（ ）為世界反腐敗日。A、1月9日B、5月9日C、10月9日D、12月9日19、我省分行信訪舉報(bào)電話號(hào)碼是（C）。A、B、0C、D、9558020、召開“三重一大“決策會(huì)議，必須保證生席會(huì)議的有決策權(quán)的人員不少于總數(shù)的（C）。A、三分之一B、二分之一C、三分之二21、商業(yè)銀行在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，正確的做法是（D）A.為了取得銷售業(yè)績(jī)，夸大收益，不提風(fēng)險(xiǎn)B.為客戶著想，如客戶達(dá)不到起點(diǎn)金額，請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)后，可以低于理財(cái)計(jì)劃起點(diǎn)金額銷售C.本著優(yōu)質(zhì)服務(wù)的意識(shí)，如客戶不愿意在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告上簽字，則代客戶簽字D.以上都不對(duì)22、柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在哪些部位，以下說(shuō)法最恰當(dāng)?shù)氖牵‥）A.柜員管理B.賬戶管理C.存取現(xiàn)金D.有價(jià)單證及重要空白憑證管理E.以上說(shuō)法都正確23、在辦理信用卡（消費(fèi)信貸）時(shí)，主要對(duì)借款人的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、（A）、還款意愿等進(jìn)行調(diào)查了解A,還款能力B.工作能力C.盈利能力D.交際能力24、下列說(shuō)法正確的是（C）A.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢個(gè)人儲(chǔ)蓄存款時(shí)，只需提供姓名B.有關(guān)機(jī)關(guān)凍結(jié)個(gè)人存款最長(zhǎng)期限為 3個(gè)月C.有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款時(shí)不得提取現(xiàn)金D,只有人民法院有權(quán)扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款25、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A.客戶身份識(shí)別B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作26、人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏茫ˋ）.A.借走資料原件 B. 抄錄資料原件C.復(fù)印資料原件 D, 對(duì)資料原件照相答案：ATOC\o"1-5"\h\z27、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)員尾箱輪換原則為 （A）.A.每日輪換B,每?jī)扇蛰啌QC.每周輪換D. 長(zhǎng)期不換答案：A28、營(yíng)業(yè)員尾箱中的憑證使用量最多只能使用 （B）A.6-7天B.3-5天C.10-12天D.13-15天.答案：B29、以下哪項(xiàng)措施不屬于事前風(fēng)險(xiǎn)控制手段 （C）A、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 B 、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 D 、風(fēng)險(xiǎn)分散答案：C30、在以下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略中，最消極的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是（）.A、風(fēng)險(xiǎn)分散 B 、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 D 、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避31、根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資（C）或超過(guò)（C）萬(wàn)元人民幣的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。%,200%,400%,500%,300答案：C32、《反洗錢法》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。A.處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下B.處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.處30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下33、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（B）。年年年個(gè)月34、關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品禁止的情形，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）A.不得將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售；B.可以采取抽獎(jiǎng)或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品；C.不得挪用客戶認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金；D.銷售人員不得代替客戶簽署文件；35、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，失票人應(yīng)當(dāng)在通知桂失止付后（D）日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或者向人民法院提起訴訟。36、（B）是票據(jù)的管理部門A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)D,商業(yè)銀行37、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，支票的提示付款期限自由票日起（B）。日日日日38、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長(zhǎng)不超過(guò) （C）o個(gè)月個(gè)月個(gè)月個(gè)月39、關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品銷售文件風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）A.保證收益理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述： “本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”B,保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只保障理財(cái)資金本金和合同預(yù)期收益，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”C.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下內(nèi)容：本理財(cái)產(chǎn)品不保證本金和收益，并根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)提示客戶可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受損失的程度，以及需要充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資等內(nèi)容D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)當(dāng)設(shè)計(jì)客戶風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄，包括確認(rèn)語(yǔ)句欄和簽字欄；確認(rèn)語(yǔ)句欄應(yīng)當(dāng)完整載明的風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句為：“本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)” ，并在此語(yǔ)句下預(yù)留足夠空間供客戶完整抄錄和簽名確認(rèn)40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于（D）萬(wàn)元人民幣41、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（C）年。42、下屬于大額外匯資金交易的是（A）。A.個(gè)人當(dāng)天存1萬(wàn)美元B.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港元D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)港元43、根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，在貸后管理中，貸款人應(yīng)動(dòng)態(tài)關(guān)注借款人經(jīng)營(yíng)、管理、財(cái)務(wù)及資金流向等重大預(yù)警信號(hào)，根據(jù)合同約定及時(shí)采取 （B）等有效措施防范化解貸款風(fēng)險(xiǎn)。A.解除合同、提前收貸B.提前收貸、追加擔(dān)保C.提前收貸、提起訴訟D.解除合同、提起訴訟44、關(guān)于流動(dòng)性貸款，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ C）A.貸款人應(yīng)完善內(nèi)部控制機(jī)制，實(shí)行貸款全流程管理，全面了解客戶信息，建立流動(dòng)資金貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度和有效的崗位制衡機(jī)制，將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位，并建立各崗位的考核和問(wèn)責(zé)機(jī)制。B.貸款人應(yīng)根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的規(guī)模和周期特點(diǎn)，合理設(shè)定流動(dòng)資金貸款的業(yè)務(wù)品種和期限，以滿足借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金需求，實(shí)現(xiàn)對(duì)貸款資金回籠的有效控制。C,流動(dòng)資金貸款可用于固定資產(chǎn)投資。D.流動(dòng)資金貸款不得挪用，貸款人應(yīng)按照合同約定檢查、監(jiān)督流動(dòng)資金貸款的使用情況。45、根據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，以保證方式擔(dān)保的個(gè)人貸款，貸款人應(yīng)由不少于（A）名信貸人員完成46、根據(jù)總行《個(gè)人貸款違規(guī)行為責(zé)任追究規(guī)定》 ，授意、指使員工從事下列行為之一的，給予撤職至解除勞動(dòng)合同：（A）賬外放貸收息；以他人名義或虛擬名稱開立賬戶發(fā)放貸款；（三）篡改、毀壞、偽造、隱匿、變?cè)鞕n案資料；（四）違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；（五）違規(guī)降低利率以及采取其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款；（六）違規(guī)刻制印章。A.（一）-（六）B.（一）、（三）、（四）、（五）、（六）C.（一）、（二）、（三）、（四）、（五）D.（二）、（三）、（四）、（五）、（六）47、根據(jù)總行《個(gè)人貸款違規(guī)行為責(zé)任追究規(guī)定》 ，采取不正當(dāng)手段、方式，致使任務(wù)指標(biāo)完成情況失真，獲取獎(jiǎng)勵(lì)、榮譽(yù)等利益，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或（C）處分.A.批評(píng)教育，記過(guò)，B.記過(guò)，撤職C.撤職，解除勞動(dòng)合同D.解除勞動(dòng)合同，撤職48、個(gè)人貸款違規(guī)行為責(zé)任追究規(guī)定， （B）是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的機(jī)構(gòu)正副負(fù)責(zé)人A.直接責(zé)任人B.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人C.管理責(zé)任人D.監(jiān)督檢查責(zé)任人49、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》 ，以下表述正確的是（C）oA.貸款人可以發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款B.對(duì)未獲批準(zhǔn)的個(gè)人貸款申請(qǐng)，貸款人可以不告知借款人C.貸款調(diào)查應(yīng)以實(shí)地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔，采取現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、電話查問(wèn)以及信息咨詢等途徑和方法。D.貸款人受托支付是指借款人將貸款支取后，支付給第三方50、有下列情形之一的個(gè)人貸款，經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式，（B）:A.借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象B.借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的；C,貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)八十萬(wàn)元人民幣的；D,貸款金額不超過(guò)五十萬(wàn)元人民幣的；51、小企業(yè)貸款若抵押人為自然人的，抵押人年齡原則上應(yīng)在（B）周歲（含）之間，不得接受產(chǎn)權(quán)由未成年人所有或共有的房產(chǎn)、建設(shè)土地使用權(quán)作為抵押物。52、小企業(yè)貸款如果以借款企業(yè)、企業(yè)主個(gè)人或其他第三方擁有完全產(chǎn)權(quán)的工業(yè)廠房作為抵押物的，位于城市中央?yún)^(qū)、中心商業(yè)區(qū)、工業(yè)園區(qū)等重點(diǎn)地段的優(yōu)質(zhì)物業(yè)，使用年限要求最長(zhǎng)不超過(guò)（C）。年 年年年53、貸款三查指的是（C）。A.主管行長(zhǎng)抽查、信貸部經(jīng)理檢查、信貸員調(diào)查B.自查、內(nèi)審檢查、外審檢查C.貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查D.查征信、查三表、查還款能力54、以下關(guān)于個(gè)人貸款違規(guī)行為人員責(zé)任追究方式中表述正確的是（D）。A.批評(píng)教育：包括告誡、通報(bào)批評(píng)B.經(jīng)濟(jì)處罰：包括罰款和扣工資C.紀(jì)律處分：包括警告、通報(bào)評(píng)批、撤職D.領(lǐng)導(dǎo)問(wèn)責(zé)：包括停職檢查、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職55、以下關(guān)于個(gè)人貸款違規(guī)行為領(lǐng)導(dǎo)問(wèn)責(zé)期間及限制表述正確的是（A）。A.受到問(wèn)責(zé)的高級(jí)管理人員，取消當(dāng)年年度考核中各類評(píng)先評(píng)優(yōu)資格B.引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的高級(jí)管理人員，以后不得重新?lián)闻c其原職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。C.引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的高級(jí)管理人員，不能根據(jù)工作需要，按照高級(jí)管理人員管理權(quán)限酌情安排適當(dāng)崗位。D.紀(jì)律處分期滿后，引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的高級(jí)管理人員，可以立即恢復(fù)原職。56、關(guān)于信貸人員輪崗要求，以下說(shuō)法不正確的是（A.對(duì)于達(dá)到停業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的信貸員，暫不輪崗，專職負(fù)責(zé)催收，待恢復(fù)經(jīng)辦業(yè)務(wù)后再進(jìn)行輪崗安排。一級(jí)支行的信貸業(yè)務(wù)審查崗連續(xù)工作滿 3年（含2年）以上的必須進(jìn)行輪崗。一級(jí)支行的信貸業(yè)務(wù)審查崗連續(xù)工作滿 2年（含2年）以上的必須進(jìn)行輪崗。D.獨(dú)立審批人在不同支行之間的派駐應(yīng)至少每 2年輪崗一次。57、下面關(guān)于信貸員和信貸營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管崗輪崗的說(shuō)法，正確的是（D）:A.采用異地、異崗位輪崗的，在輪崗后的一年之內(nèi)，不允許返回原營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任原崗位工作。B.如一級(jí)支行只有一家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的，采用按片區(qū)輪崗的，在輪換后的一年之內(nèi)不允許負(fù)責(zé)原片區(qū)；采用更換管戶信貸員的，在更換后的一年之內(nèi)不允許負(fù)責(zé)原管戶客戶。C.主輔調(diào)信貸員連續(xù)固定搭配滿一年（含一年）以上，必須進(jìn)行輪換，在輪換后的3個(gè)月之內(nèi)，不允許再次固定搭配。D.對(duì)因孕期、哺乳期等特殊原因，不能按時(shí)實(shí)行崗位輪換的人員，經(jīng)二級(jí)分行批準(zhǔn)后，輪崗時(shí)間最長(zhǎng)可延期1年。每年實(shí)行延期輪崗的人員不得超過(guò)應(yīng)輪換人員總數(shù)的 20%58、下面關(guān)于審查崗輪崗的說(shuō)法，正確的是((1)原則上實(shí)行本地輪崗，即在同一家一級(jí)支行內(nèi)，由原審查崗與其他具備審查能力的不同人員之間輪崗。(2)如一級(jí)支行只有一名審查人員，則由具備審查能力的信貸員、信貸營(yíng)業(yè)部主任、貸后管理人員，或其他曾從事過(guò)審查崗工作的人員與其進(jìn)行崗位輪換。(3)如一級(jí)支行下設(shè)兩名以上(含兩名)的審查人員，也可對(duì)不同審查崗負(fù)責(zé)的不同業(yè)務(wù)范圍(例如不同的審查崗負(fù)責(zé)不同信貸員報(bào)審的業(yè)務(wù)、不同營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)審的業(yè)務(wù)或不同區(qū)域市場(chǎng)產(chǎn)生的業(yè)務(wù)等)進(jìn)行輪換。(4)在滿足任職資格等條件的前提下，可綜合考慮機(jī)構(gòu)的總體人員配備安排，靈活采用異地等輪崗方式，即在另一家一級(jí)支行進(jìn)行輪崗，以達(dá)到加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的目的。A.僅(1)(2)(3)正確B.僅(2)(3)(4)正確C.僅(1)(2)(4)正確D.以上說(shuō)法全正確59、關(guān)于個(gè)人非抵押類貸款業(yè)務(wù)檔案的保管期限，說(shuō)法正確的是(B).A.短期保管的個(gè)人非抵押類貸款業(yè)務(wù)檔案為5年：貸款本息已收回的貸款檔案，檔案保管期限為5年。檔案保管期限從貸款結(jié)清后次年1月1日起計(jì)算。B.長(zhǎng)期保管的個(gè)人非抵押類貸款業(yè)務(wù)檔案為 5年：貸款到期未收回，直至貸款收回或以資抵債，資產(chǎn)處置完畢，檔案保管期限為5年。檔案保管期限從收回或資產(chǎn)處置完畢后次年1月1日起計(jì)算。C.貸款到期逾期至今仍未收回和呆賬核銷的貸款檔案：要保管10年；每筆貸款（或額度）申請(qǐng)表也應(yīng)保管 10年。D.未成功發(fā)放貸款的檔案，須保管3年（但對(duì)于已簽訂借款合同，因各種原因未放款的，須保留5年）。檔案保管期限從歸檔之日起計(jì)算。60、關(guān)于一級(jí)支行小額貸款業(yè)務(wù)申貸會(huì)，以下說(shuō)法正確的是（A）..一級(jí)支行行長(zhǎng)、主管信貸的副行長(zhǎng)每月應(yīng)至少參加三次審貸會(huì)、每月應(yīng)至少抽查三份貸款檔案（不含已參加審貸會(huì)的貸款檔案）。.一級(jí)支行主管信貸的副行長(zhǎng)每月應(yīng)至少參加三次審貸會(huì)、每月應(yīng)至少抽查三份貸款檔案（不含已參加審貸會(huì)的貸款檔案），一級(jí)支行行長(zhǎng)可以不參加。.一級(jí)支行行長(zhǎng)、主管信貸的副行長(zhǎng)中必須有一位每月至少參加三次審貸會(huì)、每月至少抽查三份貸款檔案（不含已參加審貸會(huì)的貸款檔案）。D.制度中沒(méi)有明確要求，一級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)必須參加審貸會(huì)。但為了防范風(fēng)險(xiǎn)，一級(jí)支行行領(lǐng)導(dǎo)可以參加審貸會(huì)，但非審貸會(huì)成員的行領(lǐng)導(dǎo)不具有表決權(quán)。二、多選題（共10題，每題1分，共計(jì)20分。每題的備選項(xiàng)中，有1個(gè)或1個(gè)以上的正確答案。不選、漏選、多選或選錯(cuò)均不得分）國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反決策原則和程序決定企業(yè)的“三重一大”事項(xiàng)，是濫用職權(quán)、損害國(guó)有資產(chǎn)權(quán)益的行為?！叭匾淮蟆笔马?xiàng)指：（ABCD。A、重大經(jīng)營(yíng)決策B、重要人事任免 C、重大項(xiàng)目安排D、大額度資金運(yùn)作下列有關(guān)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工守則》的表述正確的是（ABCD）A、嚴(yán)格按照國(guó)家法律和國(guó)家有關(guān)規(guī)定，行內(nèi)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)，從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，嚴(yán)禁違規(guī)經(jīng)營(yíng)B、貫徹流程銀行的理念，遵守流程銀行的要求，在崗位職責(zé)范圍內(nèi)勤勉、盡職地開展工作C、處理業(yè)務(wù)過(guò)程中，如果確信上級(jí)指示違反金融法律法規(guī)，行內(nèi)規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告，以便及時(shí)糾正D、因執(zhí)行上級(jí)指示而由現(xiàn)違章、違紀(jì)情況，并確信繼續(xù)下去給郵儲(chǔ)銀行帶來(lái)?yè)p害時(shí)，執(zhí)行者必須立即采取控制措施，并及時(shí)報(bào)告國(guó)有企業(yè)實(shí)施《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的主要責(zé)任人是：（ABCD）。A、黨委書記B、董事長(zhǎng)C、總經(jīng)理D、紀(jì)委書記國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》行為的組織處理措施主要有（ ABCD）刑事追究。A、紀(jì)律處分B、經(jīng)濟(jì)處罰C、經(jīng)濟(jì)賠償D、職業(yè)禁入下列哪些行為屬于利用職務(wù)上的影響謀取不正當(dāng)利益的行為（ABCD）A.接受服務(wù)對(duì)象送的價(jià)值1000元的健身卡B.在公務(wù)活動(dòng)中接受有價(jià)證券、支付憑證 D.長(zhǎng)期借用服務(wù)對(duì)象車輛供自己使用莫分行領(lǐng)導(dǎo)張莫在國(guó)慶節(jié)期間參加大學(xué)同學(xué)酒店聚會(huì)，費(fèi)用2萬(wàn)余元均由張莫用公務(wù)卡支付，事后以接待費(fèi)名義向單位報(bào)銷。以下評(píng)價(jià)正確的有：（ABC）A.王奧的行為屬于假公濟(jì)私行為B.王奧的行為已經(jīng)構(gòu)成貪污犯罪C.王奧的行為違反《廉政準(zhǔn)則》D.王奧的行為屬于鋪張浪費(fèi)行為黨員領(lǐng)導(dǎo)干部違反《廉政準(zhǔn)則》的，根據(jù)不同的情節(jié)，可給予哪些不同的處理（ABCD）A.批評(píng)教育B.組織處理C.紀(jì)律處分D.追究法律責(zé)任以下哪些行為屬于脫離實(shí)際，弄虛作假，損害群眾利益和黨群干群關(guān)系的行為（ ABC）A.莫領(lǐng)導(dǎo)為爭(zhēng)取省級(jí)先進(jìn)集體，指使下級(jí)向省檢查組虛報(bào)工作業(yè)績(jī)B.莫領(lǐng)導(dǎo)為兒子結(jié)婚大辦婚事，在五星級(jí)酒店宴請(qǐng)賓客上千人C.莫國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)通過(guò)向評(píng)委行賄的手段，獲取“年度商業(yè)人物”榮譽(yù)稱號(hào)D.莫領(lǐng)導(dǎo)要求后勤部門在采購(gòu)電腦時(shí)只采購(gòu)戴爾品牌電腦9、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行黑龍江省分行招標(biāo)管理辦法適用于本行范圍內(nèi)（ABC）的招標(biāo)A、固定資產(chǎn)類物質(zhì)采購(gòu)B、庫(kù)存類物質(zhì)采購(gòu)C、工程類10、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行支行高管合規(guī)履職監(jiān)察要點(diǎn)包括(ABCD。A、是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為。B、是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為。C、是否存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為。D、是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行口。E、是否存在攤派業(yè)務(wù)計(jì)劃行為。11、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則有(ACD)A.安全性B、約束性C、流動(dòng)性D、效益性12、關(guān)于《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要內(nèi)容下列說(shuō)法不正確的有(CD)。A,建立反洗錢內(nèi)部控制制度B,設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.不必定期開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作D.為對(duì)客戶資料保密，應(yīng)拒絕任何機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查13、下面哪些機(jī)關(guān)有權(quán)凍結(jié)單位和個(gè)人存款 (ABCD).A.海關(guān)B.人民檢察院C.公安機(jī)關(guān) D.人民法院14、郵政金融資金安全三個(gè)規(guī)定是(ACD)A,郵政金融資金安全監(jiān)督管理暫行規(guī)定B,郵政金融資金案件處罰規(guī)定C,郵政金融資金安全檢查規(guī)定D,郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定15、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)包括 (ABCD)A.內(nèi)部欺詐 B. 業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈C.外部欺詐 D. 違規(guī)操作16、貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定，借款人由現(xiàn)(ABCDE等情形時(shí)借款人應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任和貸款人可采取的措施。A.未按約定用途使用貸款B.未按約定方式支用貸款資金C.未遵守承諾事項(xiàng)D.突破約定的財(cái)務(wù)指標(biāo)約束E.申貸文件信息失真17、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說(shuō)法不正確的是 (ABC).A.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對(duì)保密B.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對(duì)外提供C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供D.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)提供18、存款人開立（ACD實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C,預(yù)算單位開立專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶19、下列說(shuō)法正確的是（ABC）A,開立支票存款賬戶，申請(qǐng)人必須使用其本名，并提交證明其身份的合法證件。B.支票可以支取現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬，用于轉(zhuǎn)賬時(shí)，應(yīng)當(dāng)在支票正面注明。C.支票上未記載由票地的，由票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為由票地。D.由票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額的，為空頭支票?？梢院灠l(fā)空頭支票。20、商業(yè)銀行在加強(qiáng)賬戶管理方面，對(duì)新開戶或由賬業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的“三個(gè)了解”原則是指（BCD了解你的員工（KY0了解你的客戶業(yè)務(wù)（KYB了解你的客戶（KYQ了解你的客戶單據(jù)（KYD三、填空題（將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，每題1分，共計(jì)20分）.國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不得 （授意、指使、強(qiáng)令）財(cái)會(huì)人員從事違反財(cái)經(jīng)制度的活動(dòng)。.在使用信用卡、簽單等形式消費(fèi)時(shí)，國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)提供（原始憑證）和相應(yīng)的（情況說(shuō)明）。.國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定（試行）》受到（撤職）以上紀(jì)律處分的，五年內(nèi)不得擔(dān)任國(guó)有企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；違反本規(guī)定給國(guó)有資產(chǎn)（造成重大損失）或者（被判刑的），終身不得擔(dān)任國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。.實(shí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，要把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為黨的建設(shè)和政權(quán)建設(shè)的主要內(nèi)容，納入領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)干部目標(biāo)管理，與經(jīng)濟(jì)建設(shè)、政治建設(shè)、文化建設(shè)、社會(huì)建設(shè)以及生態(tài)文明建設(shè)和業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合，（一起部署，一起落實(shí)，一起檢查，一起考核）。.實(shí)施責(zé)任追究，要實(shí)事求是，分清（集體責(zé)任和個(gè)人責(zé)任），主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。.受到責(zé)任追究的領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)干部取消當(dāng)年（年度考核評(píng)優(yōu)和評(píng)