2020年反洗錢(qián)終結(jié)性題庫(kù)

2020年反洗錢(qián)終結(jié)性精選題庫(kù)商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件，登效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯匯入客戶的人民幣賬戶BoO提取現(xiàn)金6萬(wàn)元C?為非本行客戶兌換1050美元現(xiàn)鈔D。張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶正確答案為C中廣立身價(jià)背信息，么若行為客行為好C主行為D.場(chǎng)行為正確答案為DV正確答案為C14按照世界銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，以下哪項(xiàng)不屬于行業(yè)缺陷分析中考慮因素（）A.反洗錢(qián)合規(guī)體系有效性O(shè)領(lǐng)導(dǎo)重視程度O從業(yè)人員道德O可疑交易監(jiān)測(cè)報(bào)告有效性正確答案為B3為（）開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。A.外國(guó)國(guó)防部長(zhǎng)B。外國(guó)現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書(shū)C。外國(guó)前任總統(tǒng)D。外國(guó)現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子、女兒正確答案AB.CoD以下說(shuō)法正確的是A?金融機(jī)構(gòu)可以依靠軟件公司改造或開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)系統(tǒng)，并拷貝移植使用軟件公司推薦的行業(yè)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。B。金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的制定主體，應(yīng)當(dāng)建立符合本機(jī)構(gòu)行業(yè)、地域和客戶特點(diǎn)的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期評(píng)估交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的有效性，并不斷優(yōu)化完善。D。為保持交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的前后一致性，金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)一旦確定不得擅自變更。正確答案為B，6客戶所在的行業(yè)是客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理的參考因素之一，以下哪些行業(yè)屬于洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)A。大型國(guó)有企業(yè)B?珠寶行業(yè)C。典當(dāng)行D。賭場(chǎng)或其他賭博機(jī)構(gòu)正確答案為B,C，D完整的客戶身份識(shí)別流程可以簡(jiǎn)化為八個(gè)字，即了解、核對(duì)、登記、留存，其中“了解”是指了解()A?交易的實(shí)際受益人B。資金來(lái)源及用途C實(shí)際控制客戶的自然人D?客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況正確答案為A，BC，D客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可劃分為正常類客戶、關(guān)注類客戶、可凝類客戶以及禁止類客戶，其中禁止類客戶般是指A聯(lián)合國(guó)決議中全面禁止的客戶B?聯(lián)合國(guó)決議中發(fā)布的恐怖組織和恐怖分子名單的客戶C我國(guó)認(rèn)定的“東突”等恐怖組織D.美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室全面禁止的客戶正確答案A，B，C，D13下列哪些表述是錯(cuò)誤的()？A。受益所有人涉及外國(guó)政要的，義務(wù)機(jī)構(gòu)與非自然人客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系前可以不經(jīng)高級(jí)管理人員批準(zhǔn)，直接與客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系即使洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理，并且非自然人客戶的股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)比較簡(jiǎn)單，義務(wù)機(jī)構(gòu)也必須在識(shí)別受益所有人之后方可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系C。受益所有人來(lái)自洗錢(qián)和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)的，或者受益所有人信息不完整或無(wú)法完成核實(shí)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合考慮成本收益、合規(guī)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、國(guó)別制裁等因素，決定是否與其建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系義務(wù)機(jī)構(gòu)識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男彰⒌刂?、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和期限正確答案為A，B在處理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些說(shuō)法是正確的().作為收款行，如客戶接收的資金達(dá)到單筆1人民幣1萬(wàn)元以上時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保收款人信息的完整性、準(zhǔn)確性和匯款人信息的完整性。應(yīng)做好反洗錢(qián)名單監(jiān)控工作作為中間行，金融機(jī)構(gòu)不需要采取措施確保匯款基本信息在匯款交易鏈條的完整傳遞或保存D?作為匯款行，如客戶匯出資金達(dá)到單筆1人民幣1萬(wàn)元以上時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保匯款人信息的完整性、準(zhǔn)確性和收款人信息的完整性。x正確答案為A,B,D19對(duì)客戶的大額交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定()。A凍結(jié)資產(chǎn)報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C?提交可疑交易報(bào)告D。提交大額交易報(bào)告正確答案為CD、判斷題（共20題,20。0分）金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的部分初評(píng)工作A錯(cuò)B。對(duì)正確答案為B客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,不需要評(píng)估計(jì)量體系的支持A■對(duì)B。錯(cuò)正確答案為B在接到人民銀行的行政調(diào)查通知后,金融機(jī)構(gòu)可先通知被調(diào)查客戶，了解一些情況。AoO對(duì)B?錯(cuò)正確答案為B根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國(guó)家法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)向我國(guó)駐所在國(guó)使領(lǐng)館報(bào)告。（）A◎錯(cuò)O對(duì)正確答案為A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易是指交易一方為自然人單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上的跨境交易。O對(duì)B?錯(cuò)V正確答案為B按照《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)該在對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施前,通知資產(chǎn)的所有人、控制人或者管理人。()O對(duì)B?錯(cuò)正確答案為B合規(guī)管理部？決定是最終級(jí)結(jié)果客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初評(píng)結(jié)果均應(yīng)由初評(píng)人以外的其他人員進(jìn)行復(fù)評(píng)確認(rèn)。初評(píng)結(jié)果與復(fù)評(píng)結(jié)果不一致的，可由反洗錢(qián)合規(guī)管理部?門(mén)決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果.A。對(duì)O錯(cuò)正確答案為A原則上,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過(guò)一年,低一等級(jí)客戶的審核期限不得低于上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。()A?錯(cuò)O對(duì)正確答案為A從賬戶性質(zhì)來(lái)看，經(jīng)常項(xiàng)目賬戶屬于個(gè)人外匯賬戶.O對(duì)B。錯(cuò)V正確答案為B金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員,情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。A?錯(cuò)B對(duì)正確答案為A銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶或理其他銀行業(yè)務(wù)的,應(yīng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)但無(wú)需向公安機(jī)關(guān)報(bào)案A錯(cuò)BoO對(duì)正確答案為A客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的初評(píng)結(jié)果可由負(fù)責(zé)初評(píng)的同一人進(jìn)復(fù)評(píng)確認(rèn)。初評(píng)結(jié)果與復(fù)評(píng)結(jié)果不一致的，可由反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果。TOC\o"1-5"\h\zA。對(duì)O錯(cuò)正確答案為B13客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。A。錯(cuò)B對(duì)正確答案為B14當(dāng)前我國(guó)面臨的主要洗錢(qián)威脅是犯罪收益較小的上游犯罪。（A。錯(cuò)O對(duì)V正確答案為A客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果A■對(duì)O錯(cuò)正確答案為A國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)請(qǐng)所在地人民銀行審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案;對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)A.O錯(cuò)B對(duì)正確答案為A境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向?qū)Ψ教峁┛蛻羯矸菁敖灰仔畔ⅰ＃ǎ〢錯(cuò)B。對(duì)正確答案為A營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，如無(wú)法判斷客戶身份證件的真實(shí)性，可以先為客戶辦理業(yè)務(wù),經(jīng)過(guò)進(jìn)一步審核后，如發(fā)現(xiàn)客身份證件為假,應(yīng)及時(shí)對(duì)客戶所辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷.AO對(duì)B。錯(cuò)正確答案為B接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu),應(yīng)登記匯款人姓名或者名稱匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息，若境外匯款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱.AB對(duì)錯(cuò)正確答案為A反洗錢(qián)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》應(yīng)當(dāng)包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容、檢查認(rèn)定的事實(shí)等事項(xiàng)。AB錯(cuò)對(duì)正確答案為B商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。O提取現(xiàn)金6萬(wàn)元為非本行客戶兌換1050美元現(xiàn)鈔C?張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶D.O將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯匯入客戶的人民幣賬戶正確答案為B當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣()或者外幣等值()以上時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件或者其他身份證明文件等合理途徑何時(shí)收款人身份A5000元，1000元Bo10000元，5000美元O5000元，5000美元10000元，1000美元V正確答案為D制定反洗錢(qián)戰(zhàn)略要以()為導(dǎo)向。A?實(shí)際問(wèn)題B?法律規(guī)范CoO國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)D?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估正確答案為D客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后至少保存()年7ABC10◎5D.O3正確答案為C5利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的()措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份.A?？蛻艋卦LO實(shí)地調(diào)查O資料保存身份認(rèn)證正確答案為D6銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的()境外機(jī)構(gòu)所在地名稱O接受人姓名或者名稱O接受人身份證D?接受人賬號(hào)正確答案為A對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立內(nèi)控制度,以下說(shuō)法正確的是()A。金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，必須符合內(nèi)容的廣泛性、對(duì)象的特定性、形式的完整性、執(zhí)行的強(qiáng)制性的特點(diǎn)O金融機(jī)構(gòu)目前經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)并未涉及恐怖融資，因此并不需要制定報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易制度O因?yàn)榻鹑趧?chuàng)新的需要，有時(shí)業(yè)務(wù)人員可以靈活操作繞開(kāi)反洗錢(qián)制度規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)D?有了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》金融機(jī)構(gòu)可以不必制定自己的大額交易和可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行正確答案為A8《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的施行時(shí)間是（）.A°O2017年10月1日O2017年12月1日2017年1月1日Do2017年7月1日正確答案為D根據(jù)評(píng)估，我國(guó)面臨的風(fēng)險(xiǎn)最高的恐怖融資資金流動(dòng)方向是（）.A。境內(nèi)籌集境內(nèi)使用Bo境外資金回流境內(nèi)C?境外資金境外使用境內(nèi)籌集流往境外正確答案為A10按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,以下哪項(xiàng)說(shuō)法不正確？AoO金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)5個(gè)工作日。B.O金融機(jī)構(gòu)可自行確定對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限。C。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時(shí)間預(yù)警異常交易后的5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。O金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。正確答案為C可疑交易分析的常用分析方法包括（）。A.O交易要素分析法O資金鏈分析法O關(guān)聯(lián)性分析法以上均包括V正確答案為D以下哪一項(xiàng)不是評(píng)估原則()？A?保密原則BoO致性原則O全面性原則Do自主管理原則正確答案為D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到人民銀行的質(zhì)詢通知書(shū)后，幾個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)？AoO5個(gè)Bo3個(gè)CoO2個(gè)O10個(gè)正確答案為A客戶與證券公司進(jìn)行金融交易,通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由()向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告.A。O證券公司和銀行各自B?銀行O證券公司和客戶各自O(shè)證券公司V正確答案為B15反洗錢(qián)、反恐怖融資和防擴(kuò)散融資國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)《40項(xiàng)建議》(2012)是由()發(fā)布的A?歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織(EAG)B■國(guó)際貨幣基金組織(MF)Co亞太反洗錢(qián)組織(APG)Do金融行動(dòng)特別工作組(ATF)正確答案為D1境外有關(guān)部門(mén)可以通過(guò)（途徑提出請(qǐng)求要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息。A?會(huì)商B協(xié)助C。外交D。協(xié)商正確答案為C金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，（）資金或資產(chǎn)價(jià)值大小的起點(diǎn)金額要求.如涉嫌恐怖融資活動(dòng)的資金交易可能金額較小但按照《管理辦法》金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告A有B。沒(méi)有Co5萬(wàn)元以上現(xiàn)金Do200萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬正確答案為B18中國(guó)不是以下哪個(gè)國(guó)際反洗錢(qián)組織的成員O歐亞反洗錢(qián)組織（EAG）埃格蒙特集團(tuán)（Egmont）C?亞太反洗錢(qián)組織（APGO金融行動(dòng)特別工作組（FATF）V正確答案為B9以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》新增的適用對(duì)象?A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司B。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司Co小額貸款公司DoO保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司正確答案為C20風(fēng)險(xiǎn)提示可由哪些用戶發(fā)布（）oA?？傂杏脩鬊。所有監(jiān)管用戶。副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)用戶X正確答案為C金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)可疑交易的,應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶()、()或()的分析過(guò)程。A。交易特征B?賬戶特征C?身份特征D。行為特征V正確答案為A,C,D現(xiàn)場(chǎng)檢查可按照檢查內(nèi)容范圍的不同，分為()和()兩種方式A。專項(xiàng)檢查B。重點(diǎn)檢查C。全面檢查D。項(xiàng)目檢查V正確答案為A,C客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可劃分為正常類客戶、關(guān)注類客戶、可疑類客戶以及禁止類客戶,其中禁止類客戶一般是指()。A。聯(lián)合國(guó)決議中全面禁止的客戶B。聯(lián)合國(guó)決議中發(fā)布的恐怖組織和恐怖分子名單的客戶我國(guó)認(rèn)定的“東突”等恐怖組織美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室全面禁止的客戶正確答案為A,B,C,D金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)采取以下措施()。A.依法向公安機(jī)關(guān)報(bào)告B。對(duì)其資產(chǎn)立即實(shí)施凍結(jié)C依法向國(guó)家安全機(jī)關(guān)報(bào)告D。向人民銀行報(bào)告可疑交易正確答案為A,CoD5王某是A銀行的客戶收到一筆來(lái)自阿富汗、金額3000美元的匯款，A銀行在處理這筆匯款時(shí)應(yīng)采取下列哪些措施()oA.審查匯款人和收款人的匯款信息是否完整填寫(xiě)B(tài)如發(fā)現(xiàn)匯款信息缺失的，應(yīng)及時(shí)要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息C通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)王某身份信息的準(zhǔn)確性D?采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況V正確答案為A,b，C，D6《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施包括（）A。拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換B。終止金融交易停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷和使用V正確答案為A,B,C完整的客戶身份識(shí)別流程可以簡(jiǎn)化為八個(gè)字，即了解、核對(duì)、登記、留存，其中“了解”是指了解（）A?交易的實(shí)際受益人B?資金來(lái)源及用途C?客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況D?實(shí)際控制客戶的自然人V正確答案為A,B,C,D8中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查，被調(diào)查機(jī)構(gòu)具有（）義務(wù)A?不得拒絕和阻礙B。如實(shí)提供信息C。配合調(diào)查D。參與調(diào)查正確答案為A,B,C以下哪幾類金融機(jī)構(gòu)是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》新增的適用對(duì)象？A保險(xiǎn)專業(yè)代理公司B.消費(fèi)金融公司保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D.汽車金融公司正確答案A,B10在處理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些說(shuō)法是正確的（）A如果辦理跨境匯款交易的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家，金融機(jī)構(gòu)不需要采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施B。作為中間行，金融機(jī)構(gòu)不得通過(guò)隱瞞匯款人或收款人信息的方式規(guī)避國(guó)內(nèi)外監(jiān)管C。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)采取有效的技術(shù)手段，提高對(duì)跨境匯款業(yè)務(wù)交易監(jiān)測(cè)的時(shí)效性如果客戶的實(shí)際控制人來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施正確答案為B，C，D廣義洗錢(qián)犯罪包括（）。A。刑法第349條窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪B刑法第312條掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪C。刑法第191條洗錢(qián)罪D.刑法第225條非法經(jīng)營(yíng)罪正確答案為A，BC12以下哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（）A客戶要求變更經(jīng)營(yíng)范圍客戶涉嫌與恐怖活動(dòng)分子存在交易C先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)D。客戶要求將注冊(cè)資本從100萬(wàn)元增至200萬(wàn)元正確答案為A.B。C,D以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作,說(shuō)法正確的有（）。A。客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的考慮因素有客戶的特點(diǎn)賬戶的屬性、客戶從事的職業(yè)等B。對(duì)于本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少每季度進(jìn)行一次審核C。在同等條件下，來(lái)自于伊朗的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自西班牙的客戶D?？蛻艋蛘呓灰椎膶?shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員如高層政要，應(yīng)將其評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶正確答案為A，C,D以下哪些因素與地區(qū)重點(diǎn)犯罪類型相關(guān)（）區(qū)域民風(fēng)民俗區(qū)域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)區(qū)域地理環(huán)境D。區(qū)域優(yōu)惠政策正確答案為A,BC,D從中導(dǎo)人維科片發(fā)白度腦使捷的Iconfont一阿巴業(yè)務(wù)網(wǎng)站二維碼編程入程w3HTMLLw3.cs。..AlEXP心w漢化品snag15某可疑交易報(bào)告如下描述：一位90后客戶梁某在云南開(kāi)立的賬戶中，74％的資金由廣西一名80后客戶方某通過(guò)ATM存入或轉(zhuǎn)入，90的資金去向?yàn)榫W(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬給四川客戶廖某。從易額度、交易方式結(jié)合交易地區(qū)特點(diǎn)以及現(xiàn)金存款交易交易時(shí)間來(lái)看，疑似毒品犯罪.”該可疑報(bào)告中可疑點(diǎn)為（）.賬戶交易筆數(shù)、交A。涉及毒品整治重點(diǎn)地區(qū)B。主要交易方式C。資金流向及上下游客戶信息D?客戶姓名、籍貫及年齡層次正確答案為A,B,C,D16在處理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí),以下哪些說(shuō)法是正確的（）。A?作為匯款行，如客戶匯出資金達(dá)到單筆1人民幣1萬(wàn)元以上時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保匯款人信息的完整性準(zhǔn)確性和收款人信息的完整性。作為收款行，如客戶接收的資金達(dá)到單筆1民幣1萬(wàn)元以上時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保收款人信息的完整性、準(zhǔn)確性和匯款人信息的完整性。應(yīng)做好反洗錢(qián)名單監(jiān)控工作作為中間行，金融機(jī)構(gòu)不需要采取措施確保匯款基本信息在匯款交易鏈條的完整傳遞或保存正確答案為A,B,C262728917為（）開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)外國(guó)現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子、女兒B。外國(guó)國(guó)防部長(zhǎng)C外國(guó)現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書(shū)外國(guó)前任總統(tǒng)正確答案為A，B，C，D客戶所在的行業(yè)是客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理的參考因素之一，以下哪些行業(yè)屬于洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè).（）A.典當(dāng)行大型國(guó)有企業(yè)C。賭場(chǎng)或其他賭博機(jī)構(gòu)D?珠寶行業(yè)V正確答案為ACD對(duì)客戶的大額交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及恐怖融資的,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定（A?報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)B?提交大額交易報(bào)告凍結(jié)資產(chǎn)D。提交可疑交易報(bào)告正確答案為B,D以下說(shuō)法正確的是（）A。內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模、特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別Bo反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。Co內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部空制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)。正確答案為A，B，C122018年，全國(guó)以《刑法》191條“洗錢(qián)罪"審結(jié)的案件中，毒品洗錢(qián)案件占比達(dá)（）oA.50%Bo30%C.40%Do20%正確答案為c14目前《刑法》第191條“洗錢(qián)罪”的上游犯罪不包括以下哪項(xiàng)（）？A。毒品犯罪BoO破壞金融管理秩序犯罪C?稅務(wù)犯罪D.O恐怖活動(dòng)犯罪正確答案為C16以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用，哪一項(xiàng)是不正確的（）。AoO原則上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)BoO采取質(zhì)詢、約見(jiàn)談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場(chǎng)檢查等針對(duì)性監(jiān)管措施Co原則上風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)的評(píng)估周期應(yīng)當(dāng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)D.O根據(jù)評(píng)估結(jié)果，確定反洗錢(qián)監(jiān)管的措施及其強(qiáng)度和頻率正確答案為C19銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A。董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層中國(guó)