內(nèi)控合規(guī)知識測試題及答案

內(nèi)控合規(guī)知識測試題及答案1.存款保險標(biāo)識啟用時間為11月___日。(答案：28)2.轄內(nèi)各投保機(jī)構(gòu)新設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，以及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)變更名稱、遷址或終止?fàn)I業(yè)的，應(yīng)于____個工作日內(nèi)向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告并妥善做好存款保險標(biāo)識使用和清理工作。(答案：3)3.根據(jù)存款保險條例，存款保險實(shí)行限額償付，最高償付限額為人民幣（）萬元。同一存款人在同一家投保機(jī)構(gòu)所有被保險存款賬戶的存款本金和利息合并計算的資金數(shù)額在最高償付限額以內(nèi)的，實(shí)行全額償付；超出最高償付限額的部分，已發(fā)從投保機(jī)構(gòu)清算財產(chǎn)中受償。(答案：50)4.存款人需要交納保費(fèi)嗎？需要不需要(正確答案)5.存款保險條例從2015年5月___日起實(shí)行。(答案：1)9.二類舉報獎勵。舉報內(nèi)容對制止案件發(fā)生，避免或降低資金損失或風(fēng)險有積極作用的；舉報人提供線索具有可查性，獎勵金額最高不超過（）元,最低不低于5000元。(答案：10000)10.四類舉報獎勵。舉報員工異常行為，舉報內(nèi)容與事實(shí)基本相符，經(jīng)查證屬實(shí)的，可視情給予1000-（）元獎勵。(答案：2000)11.什么情況下進(jìn)行存款保險償付。存款保險基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任投保機(jī)構(gòu)的接管組織(正確答案)存款保險基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)施被撤銷投保機(jī)構(gòu)的清算(正確答案)人民法院裁定受理對投保機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請(正確答案)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他情形(正確答案)12.金融消費(fèi)者基本權(quán)利包含下列哪些。財產(chǎn)安全權(quán)(正確答案)知情權(quán)(正確答案)自主選擇權(quán)(正確答案)公平交易權(quán)(正確答案)依法求償權(quán)(正確答案)受教育權(quán)(正確答案)受尊重權(quán)(正確答案)信息安全權(quán)(正確答案)13.下列代銷產(chǎn)品營銷推介環(huán)節(jié)錯誤的是（）。在產(chǎn)品和服務(wù)推介銷售過程中使用規(guī)范的宣傳銷售文本和話術(shù)，產(chǎn)品名稱可以使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性或易引發(fā)爭議的語言，產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)真實(shí)、全面地反映產(chǎn)品的主要特性，嚴(yán)禁夸大收益率或隱瞞重要風(fēng)險信息。(正確答案)產(chǎn)品宣傳資料應(yīng)包含對產(chǎn)品風(fēng)險的揭示，并以醒目、淺顯易懂的文字表達(dá)。其中，代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置還應(yīng)標(biāo)明合作機(jī)構(gòu)名稱，并包含以下文字聲明：“本產(chǎn)品由XX機(jī)構(gòu)（合作機(jī)構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險管理責(zé)任”。實(shí)際承擔(dān)的義務(wù)不得低于在營銷活動中通過廣告、資料或者說明等形式對金融消費(fèi)者所承諾的標(biāo)準(zhǔn)；不得冒用、使用與他人相同或者相近的注冊商標(biāo)、字號、宣傳冊頁，使金融消費(fèi)者混淆；不得損害其他同業(yè)信譽(yù)；通過足以引起金融消費(fèi)者注意的文字、符號、字體等特別標(biāo)識對限制金融消費(fèi)者權(quán)利的事項(xiàng)進(jìn)行說明。利用金融管理部門對金融產(chǎn)品和服務(wù)的審核或者備案程序，誤導(dǎo)金融消費(fèi)者認(rèn)為金融管理部門已對該金融產(chǎn)品和服務(wù)提供保證；不得對未按要求經(jīng)金融管理部門核準(zhǔn)或者備案的金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行預(yù)先宣傳或者促銷。(正確答案)14.員工發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)第一時間向區(qū)分公司進(jìn)行舉報，后經(jīng)區(qū)分公司調(diào)查屬實(shí)，且具備下列條件之一的，將給予獎勵。為企業(yè)挽回重大直接經(jīng)濟(jì)損失的(正確答案)舉報內(nèi)容與違規(guī)事實(shí)基本相符，屬于事先未被相關(guān)單位掌握的，或雖已掌握但內(nèi)容不全面的(正確答案)舉報人提供案件重要線索或證據(jù)，并協(xié)助查處活動的(正確答案)舉報內(nèi)容對堵截違規(guī)行為，防范員工操作風(fēng)險、道德風(fēng)險，起到積極作用的(正確答案)舉報內(nèi)容有助于行為排查工作，發(fā)現(xiàn)員工8小時以外異常行為的(正確答案)經(jīng)過核實(shí)舉報內(nèi)容不符合事實(shí)的15.網(wǎng)點(diǎn)（）及（）為本網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)防聯(lián)控管理責(zé)任人員，負(fù)有抵制、檢舉和堵截本網(wǎng)點(diǎn)人員違法違規(guī)及其他異常行為的責(zé)任。普柜理財經(jīng)理營業(yè)主管(正確答案)負(fù)責(zé)人(正確答案)16.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)異常行為舉報及聯(lián)防聯(lián)控管理工作的通知》，鼓勵員工不僅要抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為，下列哪些屬于違規(guī)行為（）。頻繁借貸(正確答案)異常大額消費(fèi)(正確答案)信用卡套現(xiàn)(正確答案)經(jīng)商辦企業(yè)(正確答案)以卡養(yǎng)卡、以貸養(yǎng)貸(正確答案)經(jīng)常與非辦理業(yè)務(wù)客戶往來(正確答案)17.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，是指郵政金融各級機(jī)構(gòu)通過適當(dāng)?shù)某绦蚝痛胧苿訉?shí)現(xiàn)消費(fèi)者在發(fā)生業(yè)務(wù)往來的各個階段始終得到公平、公正和誠信的對待。對(正確答案)錯18.消費(fèi)者知情權(quán)是指以通俗易懂的語言，及時、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向消費(fèi)者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險，適當(dāng)時候可以發(fā)布夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。對錯(正確答案)19.自主選擇權(quán)是指在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定允許范圍內(nèi)，充分尊重消費(fèi)者意愿，由消費(fèi)者自主選擇、自行決定是否購買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)，不得強(qiáng)買強(qiáng)賣，不得違背消費(fèi)者意愿搭售產(chǎn)品和服務(wù)，不得附加其他不合理?xiàng)l件，不得采用引人誤