2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)精選試題及答案二

2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)精選試題及答案二單選題（共100題）1、大多數(shù)銀行一般采用客戶AUM月日均指標(biāo)進(jìn)行客戶評(píng)級(jí)，可分為()。A.高凈值客戶和一般客戶B.一般客戶和特殊客戶C.風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶和風(fēng)險(xiǎn)厭惡客戶D.大眾客戶、貴賓客戶和私人銀行客戶【答案】D2、下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.在持有期內(nèi)，持券人可到購(gòu)買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取B.可記名、掛失C.可上市流通D.提前兌取時(shí)，除償還本金外，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可以收取手續(xù)費(fèi)【答案】C3、（2019年真題）下列關(guān)于凈現(xiàn)值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.NPV＜0表示項(xiàng)目實(shí)施后，未能達(dá)到預(yù)期的收益率水平B.凈現(xiàn)值和內(nèi)部報(bào)酬率沒(méi)有任何關(guān)系C.NPV＝0表示項(xiàng)目實(shí)施后的投資收益率正好達(dá)到預(yù)期D.NPV＞0表示項(xiàng)目實(shí)施后，除保證可實(shí)現(xiàn)預(yù)定的收益率外，尚可獲得更高的收益【答案】B4、（2018年真題）下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)行市場(chǎng)又稱為一級(jí)市場(chǎng)B.流通市場(chǎng)又稱為二級(jí)市場(chǎng)C.典型的場(chǎng)外市場(chǎng)是證券交易所D.無(wú)形市場(chǎng)是指市場(chǎng)交易雙方只存在交易關(guān)系，沒(méi)有固定交易場(chǎng)所和市場(chǎng)交易設(shè)施，也沒(méi)有相應(yīng)的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理組織的市場(chǎng)【答案】C5、（2017年真題）銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則不包括（）。A.適當(dāng)性原則B.客觀性原則C.主觀性原則D.避免利益沖突原則【答案】C6、（2018年真題）王先生現(xiàn)有資產(chǎn)50萬(wàn)元，投資一項(xiàng)預(yù)期年收益率5％的投資項(xiàng)目，復(fù)利計(jì)息，兩年后王先生的資產(chǎn)為（）萬(wàn)元。（答案取近似數(shù)值）A.55.13B.52.50C.55.19D.55.00【答案】A7、股票投資比例在（）以上的混合基金屬于偏股型混合基金。A.40％B.50％C.60％D.80％【答案】C8、（2020年真題）一般而言，（）是面向中高端客戶提供服務(wù)，（）僅面向高端客戶提供服務(wù)。A.財(cái)富管理業(yè)務(wù)；私人銀行業(yè)務(wù)B.財(cái)富管理業(yè)務(wù)；理財(cái)業(yè)務(wù)C.理財(cái)業(yè)務(wù)；財(cái)富管理業(yè)務(wù)D.私人銀行業(yè)務(wù)；財(cái)富管理業(yè)務(wù)【答案】A9、下列有關(guān)商業(yè)銀行的做法，不正確的是()。A.銷售不能獨(dú)立測(cè)算的理財(cái)計(jì)劃B.對(duì)理財(cái)計(jì)劃設(shè)置市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)C.對(duì)理財(cái)計(jì)劃的資金成本與收益進(jìn)行獨(dú)立測(cè)算D.根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N售起點(diǎn)金額【答案】A10、某電器商城進(jìn)行清倉(cāng)大甩賣，宣稱價(jià)值1萬(wàn)元的商品，采取分期付款的方式，每月還款377.8元，3年結(jié)清，假設(shè)利率為12％的單利。采用復(fù)利計(jì)算的實(shí)際年利率比12％高（）。A.8.37％B.9.46％C.10.54％D.11.39％【答案】D11、（2017年真題）關(guān)于銀行理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主體信息的描述，不正確的是（）。A.產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息是產(chǎn)品的銷售對(duì)象B.一般而言，銀行理財(cái)產(chǎn)品是由商業(yè)銀行自己開(kāi)發(fā)的C.商業(yè)銀行不僅是銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行人，也是其他金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的重要銷售渠道D.基金、陽(yáng)光私募基金、資產(chǎn)管理公司、證券公司、信托公司等可以成為投資顧問(wèn)【答案】B12、（2017年真題）下列關(guān)于債券贖回的說(shuō)法，不正確的是（）。A.有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前全部或部分贖回已發(fā)行債券的權(quán)利B.附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值有限C.在保護(hù)期內(nèi)，發(fā)行人可以行使贖回權(quán)D.發(fā)行人可以通過(guò)使用這項(xiàng)權(quán)利以更低的利率籌集資金【答案】C13、某房地產(chǎn)投資項(xiàng)目的名義年利率為15％，計(jì)算按月復(fù)利和按季度復(fù)利的有效年利率各為()。(答案取近似數(shù)值)A.14.43％和14.24％B.15.97％和15.24％C.16.08％和15.87％D.16.22％和15.87％【答案】C14、（）不是銀行高凈值客戶。A.小趙提供最近家庭收入，每年不低于28萬(wàn)元B.小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖胱C明，每年不低于25萬(wàn)C.小李購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，出示150萬(wàn)元的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款證明D.小王單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品200萬(wàn)元【答案】A15、（2017年真題）（）是理財(cái)師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。A.開(kāi)戶B.調(diào)查問(wèn)卷C.走訪D.電話調(diào)查【答案】A16、（2018年真題）下列不能成為商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶的是（）。A.無(wú)民事行為能力人的法定代理人B.無(wú)民事行為能力的自然人C.限制民事行為能力人的法定代理人D.完全民事行為能力的自然人【答案】B17、假定目前銀行兩年期定期存款利率為4．26％，則兩年期保證收益理財(cái)計(jì)劃可以承諾的無(wú)附加條件保證收益率是()。A.4％B.5％C.6％D.7％【答案】A18、（2021年真題）銀行理財(cái)師小于認(rèn)為央行可能會(huì)加息，想建議客戶錢先生將持有的債券賣掉。因無(wú)法取得聯(lián)系，為避免客戶損失，小于將錢先生的債券以市場(chǎng)價(jià)格售出，第二天，該債券價(jià)格下跌了5%。小于的行為違反的原則是（）A.違反了專業(yè)勝任原則，因?yàn)樗麤](méi)有與客戶溝通B.沒(méi)有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則，因?yàn)樗麕椭蛻舯苊饬颂崾.違反了遵紀(jì)守法原則，因?yàn)樗麤](méi)有獲得客戶授權(quán)D.違反了勤勉盡職原則，因?yàn)樗麤](méi)有獲得客戶授權(quán)【答案】D19、個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境，超過(guò)等值（）美元以上的應(yīng)向海關(guān)書面申報(bào)。A.5000B.1萬(wàn)C.5萬(wàn)D.10萬(wàn)【答案】A20、（2017年真題）下列關(guān)于銀行理財(cái)產(chǎn)品分類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.按募集方式的不同：公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品B.按投資性質(zhì)的不同：固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品和混合類理財(cái)產(chǎn)品C.按運(yùn)作方式的不同：封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品D.按期限類型的不同：6個(gè)月以內(nèi)、1年以內(nèi)、1年至2年期以及2年以上期產(chǎn)品【答案】D21、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，（）是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C.理財(cái)計(jì)劃D.私人銀行業(yè)務(wù)【答案】B22、下列不屬于債券特征的是（）。A.償還性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.收益性【答案】B23、在家庭生命周期各階段中，一般來(lái)說(shuō)投資組合中儲(chǔ)蓄比重最高的是（）。A.夫妻60歲以后B.夫妻30～55歲時(shí)C.夫妻50～60歲時(shí)D.夫妻25～35歲時(shí)【答案】A24、金融互換是通過(guò)（）進(jìn)行的場(chǎng)外交易。A.交易所B.企業(yè)C.銀行D.券商【答案】C25、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，（）不屬于無(wú)效合同。A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立損害對(duì)方當(dāng)事人利益的合同B.惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益C.以合法形式掩蓋非法目的的合同D.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定【答案】A26、下列關(guān)于綜合理財(cái)服務(wù)的理解，錯(cuò)誤的是（）。A.綜合理財(cái)服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)B.與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化C.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種D.私人銀行業(yè)務(wù)不是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)【答案】D27、（2021年真題）下列關(guān)于私募基金設(shè)立和銷售過(guò)程中應(yīng)遵循的規(guī)則的表述，錯(cuò)誤的是（）A.不得承諾保底收益或最低收益B.只能向特定的合格投資人銷售C.應(yīng)依法設(shè)立，完成相關(guān)登記備案D.資金募集時(shí)，應(yīng)通過(guò)多個(gè)渠道進(jìn)行公告宣傳【答案】D28、申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范B.取得基金從業(yè)資格的人員不少于15人C.最近1年沒(méi)有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施D.具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度【答案】B29、（2019年真題）商業(yè)銀行按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，屬于業(yè)務(wù)的（）。A.合規(guī)性質(zhì)B.盈利性質(zhì)C.受托性質(zhì)D.風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)【答案】C30、（2020年真題）私募基金投資人數(shù)要符合法律規(guī)定，以有限責(zé)任公司和有限合伙制企業(yè)募資的，投資者人數(shù)不得超過(guò)（）人。A.20B.50C.200D.100【答案】B31、（2018年真題）商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和（）兩類。A.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)B.綜合理財(cái)服務(wù)C.理財(cái)咨詢服務(wù)D.專業(yè)理財(cái)服務(wù)【答案】B32、下列選項(xiàng)中，不屬于債券按照債券的面值與發(fā)行價(jià)格的不同進(jìn)行分類的是()。A.溢價(jià)發(fā)行B.折價(jià)發(fā)行C.貼現(xiàn)發(fā)行D.平價(jià)發(fā)行【答案】C33、下列各項(xiàng)資產(chǎn)中流動(dòng)性最差的資產(chǎn)是()。A.銀行定期存款B.房地產(chǎn)C.實(shí)物黃金D.貨幣市場(chǎng)基金【答案】B34、方先生現(xiàn)年40歲，從現(xiàn)在起每年儲(chǔ)蓄4萬(wàn)元于年底進(jìn)行投資，年投資報(bào)酬率為4％。他希望退休時(shí)至少積累50萬(wàn)元用于退休后的生活，則方先生最早能在()歲退休。(答案取近似數(shù)值)A.51B.53C.65D.60【答案】A35、銀行在其渠道代理其他企業(yè)、機(jī)構(gòu)組織的、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)、給商業(yè)銀行帶來(lái)非利息收入的業(yè)務(wù)，這種業(yè)務(wù)是()業(yè)務(wù)。A.銀行主營(yíng)B.銀行理財(cái)產(chǎn)品C.銀行代理服務(wù)類D.其他【答案】C36、作為投資產(chǎn)品，（）流動(dòng)性最好。A.股票基金B(yǎng).房地產(chǎn)C.貨幣基金D.資金信托產(chǎn)品【答案】C37、下列關(guān)于復(fù)利終值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.復(fù)利終值系數(shù)表中PV(現(xiàn)值)已假定為1，F(xiàn)V(終值)即為終值系數(shù)B.FV代表終值(本金+利息)；PV代表現(xiàn)值(本金)C.復(fù)利終值通常用于計(jì)算多筆投資的財(cái)富累積成果，即多筆投資經(jīng)過(guò)若干年成長(zhǎng)后反映的投資價(jià)值D.復(fù)利終值通常指單筆投資在若干年后所反映的投資價(jià)值，包括本金、利息、紅利和資本利得【答案】C38、下列關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)中QDII基金與QFII基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.QDII基金境內(nèi)設(shè)立，投資于境內(nèi)B.QFII基金境內(nèi)設(shè)立，投資于境外C.QDII基金境外設(shè)立，投資于境內(nèi)D.QFII基金境外設(shè)立，投資于境內(nèi)【答案】D39、下列有關(guān)民事行為能力的表述，錯(cuò)誤的是(??)。A.18周歲以上的公民，具有完全民事行為能力B.8周歲以上的未成年人具有限制民事行為能力C.16周歲以上不滿18周歲的公民，以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的，因未成年，所以只具有限制民事行為能力D.不能完全辨認(rèn)自己行為的成年人為限制民事行為能力人【答案】C40、下列關(guān)于銀行與信托公司開(kāi)展的其他合作中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.信托公司可以將信托財(cái)產(chǎn)投資于金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)B.信托公司將信托財(cái)產(chǎn)投資于與自身存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行C.銀行與信托公司開(kāi)展銀信合作業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得為對(duì)方提供投資建議、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃等專業(yè)化工作，需委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行D.信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)選擇經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健的銀行擔(dān)任保管人【答案】C41、2020年度甲居民企業(yè)實(shí)際發(fā)生的下列支出中，在計(jì)算當(dāng)年度企業(yè)所得稅應(yīng)納稅所得額時(shí)準(zhǔn)予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理費(fèi)20萬(wàn)元B.向乙公司支付的合同違約金3萬(wàn)元C.向稅務(wù)機(jī)關(guān)繳納的稅收滯納金1萬(wàn)元D.向股東支付的股息40萬(wàn)元【答案】B42、執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則不包括()。A.誠(chéng)信原則B.目標(biāo)明確原則C.了解原則D.連續(xù)性原則【答案】B43、下列選項(xiàng)中，屬于客戶信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情況B.資產(chǎn)和負(fù)債C.現(xiàn)有投資情況D.金錢觀【答案】D44、下列關(guān)于一般情況下客戶和商業(yè)銀行在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的角色的描述中，正確的是（）。A.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶B.客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行C.商業(yè)銀行提供建議并做出決策，客戶不參與D.客戶提供建議并做出決策，商業(yè)銀行不參與【答案】A45、（2017年真題）以下對(duì)家庭生命周期成長(zhǎng)期階段特征描述正確的是（）。A.從子女幼兒期到子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立B.從子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立到夫妻雙方退休C.從結(jié)婚到子女嬰兒期D.從夫妻雙方退休到一方過(guò)世【答案】A46、現(xiàn)金規(guī)劃的核心是（）。A.教育基金規(guī)劃B.建立應(yīng)急基金C.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃D.現(xiàn)金儲(chǔ)蓄規(guī)劃【答案】B47、把銀行理財(cái)產(chǎn)品分為開(kāi)放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品是按()劃分的。A.交易類型B.期次性C.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)D.投資標(biāo)的【答案】A48、關(guān)于客戶分類，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.通常情況下，銀行將AUM值在50萬(wàn)元人民幣以下的客戶定義為大眾富裕客戶B.通常情況下，銀行將AUM在600萬(wàn)元以上的客群定義為私人銀行客戶C.目前，大多數(shù)銀行按照管理資產(chǎn)(AUM)對(duì)客戶進(jìn)行分類評(píng)級(jí)D.通常情況下，銀行將AUM在50萬(wàn)~600萬(wàn)元的客戶稱為貴賓客戶【答案】A49、（2018年真題）銀行為客戶制定的教育規(guī)劃包括客戶自身教育規(guī)劃和（）兩種。A.本人教育規(guī)劃B.近期教育規(guī)劃C.長(zhǎng)遠(yuǎn)教育規(guī)劃D.子女教育規(guī)劃【答案】D50、梁板結(jié)構(gòu)的拆模順序是（）。A.樓板底模-柱模板-梁側(cè)模-梁底模B.柱模板-樓板底模-梁底模-梁側(cè)模C.柱模板-樓板底模-梁側(cè)模-梁底模D.樓板底模-柱模板-梁底模-梁側(cè)?！敬鸢浮緾51、（2020年真題）劉小姐將10萬(wàn)元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的年化收益率為11%，項(xiàng)目投資期限為3年，每半年付息一次，假設(shè)該投資人將獲得的利息繼續(xù)用于投資，則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為（）萬(wàn)元?！度〗茢?shù)值）A.13.36B.13.52C.13.02D.13.79【答案】D52、（2017年真題）在一定期限內(nèi)，時(shí)間間隔相同、不間斷、金額不相等但每期增長(zhǎng)率相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流是（）。A.期初年金B(yǎng).永續(xù)年金C.增長(zhǎng)型年金D.期末年金【答案】C53、個(gè)人和家庭進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的關(guān)鍵期是在個(gè)人生命周期的（）。A.建立期B.維持期C.穩(wěn)定期D.高峰期【答案】B54、在高峰期，個(gè)人的主要理財(cái)任務(wù)是()。A.籌備結(jié)婚，買房買車，繼續(xù)教育支出B.妥善管理好積累的財(cái)富，主動(dòng)調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資C.穩(wěn)健投資保住財(cái)產(chǎn)，合理消費(fèi)以保障退休期的正常支出D.為子女準(zhǔn)備教育費(fèi)用、為父母準(zhǔn)備贍養(yǎng)費(fèi)用，以及為自己退休準(zhǔn)備養(yǎng)老費(fèi)用，同時(shí)在這一階段還需還清所有中長(zhǎng)期債務(wù)【答案】B55、（2021年真題）理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與銀行一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)的最主要區(qū)別是（）.A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)專業(yè)性強(qiáng)B.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)面向高端客戶C.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)收費(fèi)較高D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)涉及范圍寬【答案】A56、以下對(duì)于個(gè)人生命周期中的穩(wěn)定期的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.子女上小學(xué)、中學(xué)B.投資自用房產(chǎn)、股票、基金C.保險(xiǎn)主要是養(yǎng)老險(xiǎn)、定期壽險(xiǎn)D.負(fù)擔(dān)減輕、準(zhǔn)備退休【答案】D57、商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒(méi)有經(jīng)過(guò)客戶追認(rèn)的，其民事責(zé)任（）。A.完全由商業(yè)銀行承擔(dān)B.完全由客戶承擔(dān)C.由客戶承擔(dān)，商業(yè)銀行承擔(dān)連帶責(zé)任D.由商業(yè)銀行承擔(dān)，客戶承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】A58、（2017年真題）下列各項(xiàng)中不屬于定性信息的是（）。A.家庭各類資產(chǎn)額度B.家庭基本信息C.職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩rD.客戶的期望和目標(biāo)【答案】A59、以下關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.要求銀行上下以目標(biāo)客戶為基礎(chǔ)，對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分，根據(jù)不同客戶的需求開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，有差別、有選擇地進(jìn)行金融產(chǎn)品的營(yíng)銷和客戶服務(wù)B.最關(guān)鍵的一步就是要對(duì)客戶一視同仁，不能差異化對(duì)待C.理財(cái)師工作方法更應(yīng)由簡(jiǎn)單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問(wèn)式營(yíng)銷D.理財(cái)師要主動(dòng)為優(yōu)質(zhì)客戶提供個(gè)性化服務(wù)【答案】B60、授權(quán)委托書授權(quán)不明的，關(guān)于責(zé)任承擔(dān)，下列說(shuō)法中正確的是()。A.應(yīng)當(dāng)由被代理人向第三人承擔(dān)民事責(zé)任B.代理人和被代理人雙方應(yīng)當(dāng)向第三人互負(fù)連帶責(zé)任C.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任D.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人負(fù)連帶責(zé)任【答案】C61、在收集客戶信息的過(guò)程中，屬于定性信息的是（）。A.投資偏好B.獎(jiǎng)金收入C.資產(chǎn)與負(fù)債額D.客戶的資產(chǎn)額度【答案】A62、（2020年真題）按照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》的規(guī)定，因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。A.保險(xiǎn)公估人B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人C.保險(xiǎn)人D.保險(xiǎn)代理人【答案】B63、理財(cái)師在投資規(guī)劃中最重要的工作是（）。A.保證收益B.資產(chǎn)配置C.投資建議D.理財(cái)規(guī)劃【答案】B64、關(guān)于交易所上市基金的特征，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額B.ETF基金是指數(shù)型開(kāi)放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開(kāi)放式基金相比，其最大優(yōu)勢(shì)在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利C.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額D.其申購(gòu)贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的“一籃子”股票申購(gòu)或者贖回ETF，而不是像現(xiàn)有開(kāi)放式基金那樣以現(xiàn)金申購(gòu)贖回【答案】C65、（2019年真題）商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的（）。A.壓力測(cè)試B.性能測(cè)試C.流程測(cè)試D.強(qiáng)度測(cè)試【答案】A66、（2020年真題）（）是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同約定，負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。A.投保人B.被保險(xiǎn)人C.受益人D.保險(xiǎn)人【答案】A67、（2017年真題）理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)不包括（）。A.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃B.投資建議C.個(gè)人投資產(chǎn)品推介D.傾聽(tīng)客戶的訴求【答案】D68、下列關(guān)于銀行理財(cái)子公司的表述，不正確的有（）A.有利于優(yōu)化組織管理體系，建立符合資管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)控制度和激勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范轉(zhuǎn)型B.設(shè)立理財(cái)子公司有利于強(qiáng)化銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離，推動(dòng)銀行理財(cái)回歸資管業(yè)務(wù)本源C.有助于培育和壯大機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍，引導(dǎo)理財(cái)資金以合法、規(guī)范形式進(jìn)入金融市場(chǎng)和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.銀行理財(cái)子公司設(shè)立未設(shè)定注冊(cè)資本要求，有助于輕資本運(yùn)營(yíng),進(jìn)一步提升資本回報(bào)率【答案】D69、甲商業(yè)銀行W支行為增值稅一般納稅人，主要提供存款、貸款、資金結(jié)算、轉(zhuǎn)讓金融商品等相關(guān)金融服務(wù)，甲商業(yè)銀行W支行2020年第一季度有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的收入如下：A.37.5÷（1＋6%）×6%＋26.5×6%＝3.71萬(wàn)元B.（37.5＋26.5）÷（1＋6%）×6%＝3.62萬(wàn)元C.（3491.44＋37.5）÷（1＋6%）×6%＝199.75萬(wàn)元D.574.5×6%＋26.5÷（1＋6%）×6%＝35.97萬(wàn)元【答案】B70、（2021年真題）從客戶風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類來(lái)說(shuō)，在下列選項(xiàng)中。風(fēng)險(xiǎn)厭惡型客戶會(huì)選擇（）A.80%的可能損失5,000元，20%的可能無(wú)損失B.確定4000元收入C.80%的可能獲得5000元，20%的可能獲得0元D.確定的10000元損失【答案】B71、（2017年真題）某人擬存人一筆資金以備3年后使用。他3年后所需資金總額為34500元，假定銀行3年存款利率為5％，在單利計(jì)息情況下，目前需存入的資金為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.29803.4B.31500C.30000D.32857.14【答案】C72、下列（）不屬于銀行理財(cái)產(chǎn)品要素所包含的產(chǎn)品特征信息。A.產(chǎn)品名稱B.客戶資產(chǎn)規(guī)模C.產(chǎn)品類型D.募集規(guī)?！敬鸢浮緽73、假定年利率為10％，每半年計(jì)息一次，則有效年利率為（）。A.5％B.10％C.10.25％D.11％【答案】C74、根據(jù)我國(guó)《民法典》的規(guī)定，下列關(guān)于格式條款的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.提供格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)B.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款C.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款D.提供格式條款方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對(duì)方要求，對(duì)條款予以說(shuō)明【答案】B75、馬斯洛需求層次理論認(rèn)為，人的最高需求是（）。A.生理需求B.安全需求C.自我實(shí)現(xiàn)的需求D.愛(ài)和歸屬感的需求【答案】C76、如果名義利率是5％，通貨膨脹率為7％，那么實(shí)際利率約為（）。(答案取近似數(shù)值)A.7％B.-2％C.12％D.2％【答案】B77、（）是稅收規(guī)劃最基本的原則，是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅區(qū)別開(kāi)來(lái)的根本所在。A.目的性原則B.合法性原則C.綜合性原則D.規(guī)劃性原則【答案】B78、綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的區(qū)別主要體現(xiàn)在()。A.理財(cái)產(chǎn)品的多樣性不同B.理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性不同C.理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)由誰(shuí)承擔(dān)D.理財(cái)產(chǎn)品的期限不同【答案】C79、（2017年真題）下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.外匯期權(quán)屬于現(xiàn)貨期權(quán)B.按行權(quán)日期不同，金融期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)C.金融期權(quán)實(shí)際上是一種契約D.看跌期權(quán)的買方通常認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)上漲【答案】D80、甲商業(yè)銀行W支行為增值稅一般納稅人，主要提供存款、貸款、資金結(jié)算、轉(zhuǎn)讓金融商品等相關(guān)金融服務(wù)，甲商業(yè)銀行W支行2020年第一季度有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的收入如下：A.212÷（1＋6%）×6%＝12萬(wàn)元B.（212－190.1－6.36）÷（1＋6%）×6%＝0.88萬(wàn)元C.（212－190.1）÷（1＋6%）×6%＝1.24萬(wàn)元D.212×6%＝12.72萬(wàn)元【答案】C81、（2017年真題）（）的特點(diǎn)是較為平民化，每個(gè)人都可以根據(jù)自己的財(cái)力進(jìn)行投資。A.郵票B.古玩C.紀(jì)念幣D.藝術(shù)品【答案】A82、（2018年真題）根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值（）萬(wàn)美元以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。A.5B.2C.1D.3【答案】C83、某投資者按950元的價(jià)格購(gòu)買了面額為1000元、票面利率為8％、剩余期限為5年的債券，那么該投資者的當(dāng)前收益率為（）。A.8％B.8.42％C.9％D.9.56％【答案】B84、下列選項(xiàng)中，不屬于債券的收益來(lái)源的是()。A.紅利收益B.債券利息的再投資收益C.利息收益D.資本利得【答案】A85、客戶和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，則（）。A.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益B.該銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益C.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益率D.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的本金安全【答案】B86、下列不屬于理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主體信息的是()。A.發(fā)行人B.托管機(jī)構(gòu)C.投資顧問(wèn)D.銀行理財(cái)產(chǎn)品【答案】D87、期權(quán)的買方又稱（）。A.期權(quán)的多頭B.期權(quán)的空頭C.期權(quán)的平頭D.以上均正確【答案】A88、（2020年真題）假定年利率為10％，小王投資本金5000元，投資3年，用單利和復(fù)利計(jì)算投資本金收益合計(jì)差額為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.155B.6655C.225.68D.224.64【答案】A89、國(guó)華集團(tuán)從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬(wàn)元，存款利率為5％，問(wèn)2013年底可累計(jì)多少金額?（）A.961.9萬(wàn)元B.954.9萬(wàn)元C.896.5萬(wàn)元D.864.8萬(wàn)元【答案】B90、債券持有人的收益相對(duì)固定，此外，在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，債券持有者享有優(yōu)先于股票持有者對(duì)企業(yè)聲譽(yù)財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)，這使得債券投資的風(fēng)險(xiǎn)明顯低于股票。這說(shuō)明的是債券的（）特征。A.償還性B.安全性C.收益性D.流動(dòng)性【答案】B91、李先生擬投資人民幣50000元購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品，若年報(bào)酬率為10％，投資期限為20年，則屆時(shí)李先生可積累資金（）元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】C92、（2018年真題）一般而言，如果客戶個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資，而不是被動(dòng)工作，說(shuō)明客戶實(shí)現(xiàn)了（）。A.財(cái)富增值B.財(cái)務(wù)安全C.財(cái)富保障D.財(cái)務(wù)自由【答案】D93、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)要開(kāi)展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告理財(cái)計(jì)劃的銷售文件不包括()。A.法人機(jī)構(gòu)理財(cái)計(jì)劃發(fā)售授權(quán)書B(niǎo).產(chǎn)品協(xié)議書C.產(chǎn)品說(shuō)明書D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書【答案】A94、（）對(duì)建筑工程安全防護(hù)、文明施工措施費(fèi)用的使用負(fù)總責(zé)。A.分包單位B.轉(zhuǎn)包單位C.發(fā)包單位D.工程總承包單位【答案】D95、（2018年真題）根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》第二十七條，個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)可劃分為（）。A.外匯結(jié)算賬戶、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶和資本項(xiàng)目賬戶B.外匯結(jié)算賬戶、外匯儲(chǔ)蓄賬戶和經(jīng)常項(xiàng)目賬戶C.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶、資本項(xiàng)目賬戶和外匯儲(chǔ)蓄賬戶D.外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶【答案】D96、下列關(guān)于被保險(xiǎn)人的特征，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.被保險(xiǎn)人是保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)遭受損失的人B.在人身保險(xiǎn)中，被保險(xiǎn)人是其生命或健康因危險(xiǎn)事故的發(fā)生而遭受直接損失的人C.被保險(xiǎn)人也可以是無(wú)民事行為能力人D.在人身保險(xiǎn)中，只有三代以內(nèi)直系親屬才可以為無(wú)民事行為能力人投保以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)【答案】D97、張先生每年固定從年終獎(jiǎng)中取出10000元買入同一只指數(shù)型股票開(kāi)放式基金，假如這只基金年均回報(bào)率是10％，那么，13年后他這筆投資就增長(zhǎng)為（）。A.10000×(1.1n-1+1.1n-2+…+1.11+1)B.10000×1.1nC.10000×(1+10％×n)D.無(wú)法計(jì)算【答案】A98、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為（）的保險(xiǎn)。A.保險(xiǎn)價(jià)值B.保險(xiǎn)責(zé)任C.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)D.保險(xiǎn)標(biāo)的【答案】D99、下列不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行內(nèi)審部門B.銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)D.人民銀行【答案】A100、（2021年真題）保險(xiǎn)原則是在保險(xiǎn)發(fā)展過(guò)程中逐漸形成并被人們公認(rèn)的基本原則，這些原則作為人們進(jìn)行保險(xiǎn)活動(dòng)的準(zhǔn)則，始終貫穿于整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，這些原則不包括（）。A.最大誠(chéng)信原則B.首因原則C.損失補(bǔ)償原則D.保險(xiǎn)利益原則【答案】B多選題（共50題）1、（2018年真題）下列關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.單位資產(chǎn)凈值每周公布一次B.在開(kāi)放期限內(nèi)可以隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)C.基金存續(xù)期內(nèi)規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求D.申購(gòu)或贖回價(jià)格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定E.開(kāi)放式基金只能在場(chǎng)外銷售，不可在交易所上市交易【答案】A2、下列各項(xiàng)中影響定期評(píng)估頻率的有（）。A.客戶的投資金額和占比B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度D.自然災(zāi)害E.公積金政策變化【答案】ABC3、（2019年真題）基金的特點(diǎn)包括（）。A.分散投資B.費(fèi)用較高C.專業(yè)管理D.獨(dú)立托管E.投資激進(jìn)【答案】ACD4、下列關(guān)于理財(cái)師職業(yè)特征的表述，正確的有（）。A.客戶接受建議并實(shí)施，所產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)由銀行和客戶共同分擔(dān)B.追求的是與客戶建立一個(gè)長(zhǎng)期的關(guān)系C.服務(wù)的專業(yè)性很強(qiáng)D.服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛E.不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶【答案】BCD5、（2018年真題）下列關(guān)于財(cái)富保障與規(guī)劃中控制家庭面臨風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的有（）。A.一個(gè)家庭在其不同的階段，涉及大量的風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)主要包括投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、意外財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)以及因?yàn)槿松盹L(fēng)險(xiǎn)而引發(fā)的家庭財(cái)務(wù)危機(jī)B.通過(guò)法律手段對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行保全C.人們需要對(duì)自己的家庭及個(gè)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D.對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行分散投資來(lái)降低投資風(fēng)險(xiǎn)E.通過(guò)選擇優(yōu)秀的理財(cái)師來(lái)增加理財(cái)收益，控制投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD6、（2021年真題）投資顧問(wèn)在銀行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作中所提供的顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容主要包括（）.A.提供投資組合建議B.提供投資計(jì)劃建議C.提供投資策略建議D.提供具體投資產(chǎn)品的建議E.提供投資原則和投資理念建議【答案】ABCD7、下列關(guān)于成長(zhǎng)型基金的說(shuō)法中，不正確的有（）。A.強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益B.投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小的金融產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)中，現(xiàn)金持有量較小D.—般不會(huì)直接將股息分配給投資者E.既要獲得一定的當(dāng)期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值【答案】B8、（2018年真題）董老板打算投資100萬(wàn)元，希望在若干年后可以變成200萬(wàn)元，如果按照72法則估算，他需要選定（）的金融產(chǎn)品，可大致達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。A.4.5％投資回報(bào)率，16年期限B.4％投資回報(bào)率，17年期限C.3％投資回報(bào)率，24年期限D(zhuǎn).6％投資回報(bào)率，12年期限E.8％投資回報(bào)率，9年期限【答案】ACD9、下列關(guān)于工資薪金和投資收入的說(shuō)法，正確的有()。A.工資薪金在性質(zhì)上往往會(huì)帶來(lái)一定“被動(dòng)感受”B.工資薪金增長(zhǎng)幅度和頻率通常情況下都不會(huì)很大C.工資薪金類收入通常僅能達(dá)到或爭(zhēng)取達(dá)到財(cái)務(wù)安全的程度D.投資收入完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的性質(zhì)E.當(dāng)兩種收入相當(dāng)時(shí)，即達(dá)到了財(cái)務(wù)自由【答案】ABCD10、金融市場(chǎng)的參與者有（）。A.居民個(gè)人B.商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)C.政府D.企業(yè)E.中央銀行【答案】ABCD11、（2018年真題）下列關(guān)于客戶檔案管理的說(shuō)法中，正確的有（）。A.可作為以后工作中交流學(xué)習(xí)的案例B.有助于理財(cái)師更深的了解客戶C.檔案包括會(huì)議記錄、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、授權(quán)書、介紹信等D.在發(fā)生針對(duì)理財(cái)師和金融機(jī)構(gòu)的糾紛時(shí)，可以作為有力的證據(jù)E.有利于維護(hù)良好的客戶關(guān)系【答案】ABCD12、（2018年真題）目前，普通投資者投資黃金產(chǎn)品的方式有（）。A.購(gòu)買實(shí)物黃金B(yǎng).購(gòu)買金條C.購(gòu)買金飾品D.購(gòu)買金塊E.購(gòu)買紙黃金【答案】ABD13、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得出現(xiàn)的情形有()。A.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金B(yǎng).虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送D.以低于成本的費(fèi)用銷售基金E.挪用基金銷售結(jié)算資金【答案】ABCD14、金融市場(chǎng)的特點(diǎn)包括（）。A.市場(chǎng)商品的特殊性B.市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性C.市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性D.交易主體角色的可變性E.交易方式的多樣性【答案】ABCD15、下列選項(xiàng)中，直接影響黃金價(jià)格因素的有()。A.貿(mào)易差額B.利率C.匯率D.供求關(guān)系E.通貨膨脹【答案】BCD16、按信托財(cái)產(chǎn)的不同，可將信托劃分為()。A.動(dòng)產(chǎn)信托B.不動(dòng)產(chǎn)信托C.法人信托D.其他財(cái)產(chǎn)信托E.資金信托【答案】ABD17、下列關(guān)于銀行承兌匯票特點(diǎn)的論述，正確的有()。A.票據(jù)的主債務(wù)人是銀行B.票據(jù)以銀行信用為基礎(chǔ)，信用風(fēng)險(xiǎn)較低C.可以拿票據(jù)到中央銀行辦理再貼現(xiàn)，靈活性好D.出票人是第一債務(wù)人E.持有銀行承兌匯票的商業(yè)銀行，在資金短缺時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求出票人承兌【答案】ABC18、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列(??)情形。A.介紹基金過(guò)往業(yè)績(jī)B.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D.挪用基金銷售結(jié)算資金E.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金【答案】BCD19、銀行在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品過(guò)程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括()。A.客戶資產(chǎn)規(guī)模B.客戶在銀行的等級(jí)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.客戶信譽(yù)情況E.客戶從事的職業(yè)【答案】ABC20、（2021年真題）下列金融資產(chǎn)中屬于金融衍生工具的有（）.A.普通股B.貨幣互換C.公司債券D.股指期貨E.遠(yuǎn)期利率協(xié)議【答案】BD21、2016年3月27日。由某施工單位總承包的拆遷安置房工程工地，在拆除塔吊過(guò)程中，由于操作平臺(tái)拉桿螺絲損壞導(dǎo)致平臺(tái)傾斜，標(biāo)準(zhǔn)節(jié)下滑，1名拆除工正在掛鉤時(shí)，不慎從10米左右處和標(biāo)準(zhǔn)節(jié)一起墜落，經(jīng)搶救無(wú)效死亡。同年1月，該企業(yè)還發(fā)生過(guò)1人死亡的高處墜落事故。事故發(fā)生后，施工總承包單位未向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)行政主管部門及時(shí)上報(bào)事故情況，屬瞞報(bào)、遲報(bào)建筑施工生產(chǎn)安全事故行為。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，回答如下問(wèn)題：A.暫扣時(shí)限為在上一次暫扣時(shí)限的基礎(chǔ)上再增加30日B.暫扣時(shí)限為在上一次暫扣時(shí)限的基礎(chǔ)上再增加60日C.暫扣時(shí)限為在上一次暫扣時(shí)限的基礎(chǔ)上再增加90日D.吊銷【答案】A22、（2018年真題）QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)置，經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場(chǎng)進(jìn)行（）等有價(jià)證券投資的基金。A.股票B.債券C.定期存款D.外匯E.通知存款【答案】AB23、依據(jù)《生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案管理辦法》，應(yīng)急預(yù)案的附件信息應(yīng)當(dāng)包括（）。A.應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)和人員的聯(lián)系方式B.危險(xiǎn)源清單C.應(yīng)急物資儲(chǔ)備清單D.編制依據(jù)文件E.術(shù)語(yǔ)和定義【答案】AC24、上證成分股指數(shù)的樣本股選擇標(biāo)準(zhǔn)有()。A.股票的總市值、流通市值B.股票的風(fēng)險(xiǎn)性C.股票的成長(zhǎng)性D.股票成交金額和換手率E.所屬行業(yè)【答案】AD25、人們對(duì)自己的家庭及個(gè)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，做法正確的有（）。A.購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)潛在的人身、財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移B.對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行分散投資來(lái)降低投資風(fēng)險(xiǎn)C.通過(guò)法律手段對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行保全D.通過(guò)選擇優(yōu)秀理財(cái)師來(lái)控制理財(cái)服務(wù)過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E.通過(guò)選擇優(yōu)秀理財(cái)師來(lái)控制理財(cái)服務(wù)過(guò)程中的操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD26、安裝單位應(yīng)當(dāng)在建筑起重機(jī)械安裝（拆卸）前（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)書面形式、傳真或者計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)告知工程所在地縣級(jí)以上地方人民政府建設(shè)主管部門。A.2B.4C.6D.8【答案】A27、取得客戶授權(quán)是理財(cái)規(guī)劃師開(kāi)始實(shí)施理財(cái)方案的第一步。為明確理財(cái)規(guī)劃師與客戶之間的權(quán)利與義務(wù)，防止不必要的法律爭(zhēng)端，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)取得客戶關(guān)于執(zhí)行理財(cái)方案的書面授權(quán)，應(yīng)出具一份關(guān)于方案實(shí)施的聲明，該聲明應(yīng)包括（）。A.關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師資質(zhì)的聲明B.關(guān)于客戶許可的聲明C.關(guān)于實(shí)施效果的聲明D.信息真實(shí)、準(zhǔn)確，沒(méi)有重大遺漏E.其他雙方認(rèn)為應(yīng)當(dāng)聲明的事項(xiàng)【答案】ABCD28、（2018年真題）銀行理財(cái)產(chǎn)品要素所包含的信息可以分為（）。A.產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息B.產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主體信息C.產(chǎn)品特征信息D.產(chǎn)品品牌信息E.產(chǎn)品營(yíng)銷信息【答案】ABC29、上證成分股指數(shù)的樣本股選擇標(biāo)準(zhǔn)有()。A.股票的總市值、流通市值B.股票的風(fēng)險(xiǎn)性C.股票的成長(zhǎng)性D.股票成交金額和換手率E.所屬行業(yè)【答案】AD30、（2019年真題）下列屬于貨幣市場(chǎng)金融工具的有（）。A.短期政府債券B.資金拆借C.股票D.商業(yè)票據(jù)E.公司債【答案】ABD31、（2020年真題）出現(xiàn)下列（）情形之一的，法定代理終止。A.代理人喪失民事行為能力B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托C.被代理人或者代理人死亡D.作為代理人或者被代理人的法人、非法人組織終止E.被代理人取得或者恢復(fù)民事行為能力【答案】AC32、未取得安全生產(chǎn)考核合格證書擔(dān)任項(xiàng)目經(jīng)理的，造成重大安全事故的，其注冊(cè)執(zhí)業(yè)資格（）不予注冊(cè)。A.1年內(nèi)B.3年內(nèi)C.5年內(nèi)D.終身【答案】D33、對(duì)于投資者而言，購(gòu)買外幣固定收益類理財(cái)產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)E.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】BC34、下列關(guān)于銀行代理信托類產(chǎn)品的特點(diǎn)正確的有（）。A.信托是