礦業(yè)權(quán)抵押法律探3

礦業(yè)權(quán)抵押法律探討

四川海峽律師事務(wù)所——謝君書(shū)(律師)聯(lián)系電話：1537819858918780231581

一、礦業(yè)權(quán)抵押制度概述所謂礦業(yè)權(quán)的抵押，根據(jù)《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第五十五條的規(guī)定，系指礦業(yè)權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的礦業(yè)權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔(dān)保的行為。以礦業(yè)權(quán)作抵押的債務(wù)人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔(dān)保的礦業(yè)權(quán)為抵押物。（一）礦業(yè)權(quán)抵押的定義礦業(yè)權(quán)人以采礦權(quán)設(shè)定抵押的，抵押權(quán)是否及于礦區(qū)范圍內(nèi)的采礦設(shè)施，《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》未予明確。為了避免在抵押財(cái)產(chǎn)范圍上發(fā)生爭(zhēng)議，建議礦業(yè)權(quán)抵押當(dāng)事人在抵押合同中對(duì)此予以明確。（二）關(guān)于探礦權(quán)能否設(shè)定抵押的問(wèn)題我們認(rèn)為，探礦權(quán)同樣可以設(shè)定抵押。理由是：（1）《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第五十五條規(guī)定礦業(yè)權(quán)可以抵押，并未規(guī)定探礦權(quán)不能抵押；（2）根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，探礦權(quán)與采礦權(quán)一樣，同屬于用益物權(quán)。用益物權(quán)可以設(shè)定抵押是理所當(dāng)然的。至于債權(quán)人是否愿意接受債務(wù)人以探礦權(quán)提供抵押擔(dān)保，則由債權(quán)人根據(jù)其對(duì)探礦權(quán)風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值的評(píng)估自主決定，法律不應(yīng)干預(yù)。（三）關(guān)于礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)問(wèn)題國(guó)土資源部于1999年發(fā)布實(shí)施的《探礦權(quán)采礦權(quán)評(píng)估管理暫行辦法》第三條第二款規(guī)定，“以探礦權(quán)、采礦權(quán)設(shè)定抵押的，應(yīng)經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)審查登記，在抵押實(shí)現(xiàn)時(shí)按探礦權(quán)、采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓辦理有關(guān)手續(xù)?！庇纱丝梢?jiàn)，以礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押的，在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)

時(shí)，需按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序報(bào)具有相應(yīng)審批權(quán)限的國(guó)土資源部門(mén)審查批準(zhǔn)。抵押權(quán)人與抵押人協(xié)議以抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)抵債，或者以拍賣(mài)、變賣(mài)抵押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償時(shí)，必須按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序向省級(jí)以上國(guó)土資源管理部門(mén)辦理審批手續(xù)，否則將導(dǎo)致礦業(yè)權(quán)鼾行為的無(wú)效。債權(quán)人通過(guò)人民法院的強(qiáng)制執(zhí)行程序?qū)崿F(xiàn)礦業(yè)權(quán)的抵押權(quán)的，人民法院在采取拍賣(mài)、變賣(mài)或以物抵債的方式對(duì)礦業(yè)權(quán)進(jìn)行處置時(shí)，需與國(guó)土資源部門(mén)進(jìn)行充分的溝通、協(xié)調(diào)，以使對(duì)礦業(yè)權(quán)的處置符合礦業(yè)法律、法規(guī)的規(guī)定，避免司法權(quán)和行政權(quán)發(fā)生沖突。關(guān)于抵押權(quán)的行使期限，《物權(quán)法》規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時(shí)效期間內(nèi)行使抵押權(quán)，逾期未行使的，人民法院不予保護(hù)。二、礦業(yè)權(quán)抵押的操作程序（一）礦業(yè)權(quán)抵押的一般操作程序國(guó)土資源部2000年頒布實(shí)施的《礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第三十六條規(guī)定，礦業(yè)權(quán)的抵押按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序進(jìn)行管理，由原發(fā)證機(jī)關(guān)審查批準(zhǔn)。同時(shí)，該暫行規(guī)定第五十七條規(guī)定，礦業(yè)權(quán)抵押時(shí)，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理審查備案手續(xù)。具體程序如下：抵押人選定（或由抵押人和抵押權(quán)人共同選定）具有法定資質(zhì)的礦業(yè)權(quán)價(jià)值評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)目標(biāo)礦權(quán)進(jìn)行價(jià)值評(píng)估（可選擇）；抵押人與抵押權(quán)人簽訂《采礦權(quán)抵押合同》；向原發(fā)證機(jī)關(guān)申報(bào)探礦權(quán)抵押審批及備案，并提交以下材料：（1）申請(qǐng)抵押采礦權(quán)的報(bào)告；（2）抵押人和抵押權(quán)人簽訂的采礦權(quán)抵押合同；（3）縣（市、區(qū)）、州（市）國(guó)土資源主管部門(mén)出具的抵押申請(qǐng)人按規(guī)定繳納采礦權(quán)使用費(fèi)、采礦權(quán)價(jià)款（如該采礦權(quán)是國(guó)家勘查出資形成的）及礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)的證明材料、采礦權(quán)權(quán)屬無(wú)爭(zhēng)議和在采礦權(quán)清查工作中符合要求的證明材料及是否同意抵押的意見(jiàn)；（4）由資源稅征收管理部門(mén)出具的資源稅繳納情況的證明材料；（5）礦區(qū)范圍圖、地質(zhì)剖面圖（含圖件電子文檔1份）；（6）采礦許可證正本、副本復(fù)印件；（7）上一年度礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)利用年檢報(bào)告；（8）抵押人的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（9）抵押權(quán)人企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（10）原發(fā)證機(jī)關(guān)要求提交的其他材料。三、礦業(yè)權(quán)抵押交易中需要注意的問(wèn)題在礦業(yè)權(quán)的抵押中，抵押權(quán)人可能面臨不同程度的法律風(fēng)險(xiǎn)。為了盡量降低礦業(yè)權(quán)抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)，建議債權(quán)人在接受抵押前，對(duì)擬設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)開(kāi)展法律盡職調(diào)查，并在抵押設(shè)定后，做好后續(xù)跟蹤了解。以下將介紹債權(quán)人在礦業(yè)權(quán)抵押中可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，并提出相關(guān)的防范建議。(一)擬抵押的礦業(yè)權(quán)是否符合抵押條件礦業(yè)權(quán)的抵押按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序進(jìn)行管理，由原發(fā)證機(jī)關(guān)審查批準(zhǔn)。因此，擬設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)應(yīng)當(dāng)符合礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的各項(xiàng)條件。根據(jù)《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》，采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓需要具務(wù)的條件為：（1）礦山企業(yè)投入采礦生效滿1年；（2）采礦權(quán)屬無(wú)爭(zhēng)議；（3）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定已經(jīng)繳納采礦權(quán)使用費(fèi)、采礦權(quán)價(jià)款、礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)和資源稅；（4）國(guó)務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門(mén)規(guī)定的其他條件?！短降V權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》屬于國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)，其關(guān)于礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件規(guī)定屬于強(qiáng)制性規(guī)定，如果設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)不符合該辦法規(guī)定的條件，即便是礦業(yè)權(quán)的抵押已經(jīng)原發(fā)證機(jī)關(guān)備案，該抵押也存在被人民法院認(rèn)定為無(wú)效的可能性。雖然原發(fā)證機(jī)關(guān)在辦理礦業(yè)權(quán)的抵押備案手續(xù)時(shí)，依法應(yīng)當(dāng)對(duì)擬設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)是否符合抵押的條件進(jìn)行審查，但為了盡量防范風(fēng)險(xiǎn)，建議債權(quán)人在接受礦業(yè)權(quán)抵押之前，將該部分內(nèi)容納入盡職調(diào)查的范圍。（二）擬抵押的礦業(yè)權(quán)是否合法有效及是否存在權(quán)利限制

根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行礦業(yè)法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，礦業(yè)權(quán)人可能被吊銷(xiāo)許可證的情形主要有：（1）未經(jīng)審批管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，擅自轉(zhuǎn)讓探礦權(quán)、采礦權(quán)的；（2）以承包等方式擅自將采礦權(quán)轉(zhuǎn)給他人進(jìn)行采礦的；（3）超越批準(zhǔn)的礦區(qū)范圍采礦，經(jīng)責(zé)令拒不退回本礦區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)采，造成礦產(chǎn)資源破壞的；（4）探礦權(quán)人未完成最低勘查投入，經(jīng)責(zé)令限期改正而未改正，且情節(jié)嚴(yán)重的；（5）已經(jīng)領(lǐng)取勘查許可證的勘查項(xiàng)目，滿6個(gè)月未開(kāi)始施工，或者施工后無(wú)故停止勘查工作滿6個(gè)月，且情節(jié)嚴(yán)重的；（6）不按期繳納礦業(yè)權(quán)使用費(fèi)，被責(zé)令限期繳納后，逾期仍不繳納的；（7）采礦權(quán)人采取偽報(bào)礦種，隱匿產(chǎn)量、銷(xiāo)售數(shù)量，或者偽報(bào)銷(xiāo)售價(jià)格、實(shí)際開(kāi)采回采率等手段，不繳或者少繳礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重的；（8）不依法提交年度報(bào)告、拒絕接受監(jiān)督檢查或者弄虛作假，情節(jié)嚴(yán)重的；（9）采用破壞性開(kāi)采方法開(kāi)采礦產(chǎn)資源的；（10）礦山建設(shè)工程安全設(shè)施的設(shè)計(jì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自施工，且經(jīng)管理礦山企業(yè)的主管部門(mén)責(zé)令停止施工但拒不執(zhí)行的；（11）已經(jīng)投入生產(chǎn)的礦山企業(yè)，不具備安全生產(chǎn)條件而強(qiáng)性開(kāi)采，且經(jīng)勞動(dòng)行政主管部門(mén)會(huì)同管理礦山企業(yè)的主管部門(mén)責(zé)令限期改進(jìn)，逾期仍不具備安全生產(chǎn)條件的；（12）礦山建設(shè)工程的安全設(shè)施未經(jīng)驗(yàn)收或者驗(yàn)收不合格擅自投入生產(chǎn)，且在勞動(dòng)行政主管部門(mén)會(huì)同管理礦山企業(yè)的主管部門(mén)責(zé)令停止生產(chǎn)后仍拒不停止生產(chǎn)的；（13）偽造地質(zhì)資料或者在地質(zhì)資料匯交中弄虛作假，被地質(zhì)資料接收部門(mén)責(zé)令限期改正，而逾期不改正的；（14）嚴(yán)重違反環(huán)保、安全生產(chǎn)法律法規(guī)，被有權(quán)的人民政府責(zé)令關(guān)閉的。在礦業(yè)權(quán)人因發(fā)生上述情形被吊銷(xiāo)許可證后，礦業(yè)權(quán)的抵押權(quán)人面臨的風(fēng)險(xiǎn)不僅僅是喪失優(yōu)先受償權(quán)的問(wèn)題，甚至還可能是因抵押人喪失了礦業(yè)權(quán)這一特重要資產(chǎn)后導(dǎo)致債權(quán)人債權(quán)落空的問(wèn)題。此外，擬設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)是否存在已經(jīng)出租、合作勘查、開(kāi)采、被法院查封、凍結(jié)的情況，也是債權(quán)人在接受礦業(yè)權(quán)抵押之前需要調(diào)查清楚的。因此，建議債權(quán)人在礦業(yè)權(quán)抵押之前的盡職調(diào)查中，對(duì)擬設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)是否存在上述可能被吊銷(xiāo)的情形及權(quán)利限制進(jìn)行調(diào)查。（三）礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押后能否繼續(xù)合法有效存續(xù)礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押后，能否繼續(xù)合法有效存續(xù)，將直接關(guān)系到抵押權(quán)人屆時(shí)能否行使優(yōu)先受償權(quán)。因此，在礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押后，債權(quán)人應(yīng)采取有效措施，做好后續(xù)的跟蹤了解，以防范風(fēng)險(xiǎn)。建議債權(quán)人在抵押合同中明確約定抵押人應(yīng)定期向其報(bào)告以下情況：（1）勘查進(jìn)度及勘查成果；（2）礦業(yè)權(quán)使用費(fèi)和礦業(yè)權(quán)價(jià)款（分期交納的情形）；（3）貸款資金的使用情況；（4）礦業(yè)權(quán)人履行安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)等法定義務(wù)的情況；（5）礦產(chǎn)資源的開(kāi)采數(shù)量及銷(xiāo)售價(jià)格；（6）采礦權(quán)人繳納礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)、礦產(chǎn)資源有償使用費(fèi)（分期交納情形）、資源稅的情況。同時(shí)，建議債權(quán)人在主合同（如貸款合同）和抵押合同中約定，抵押人違反前述報(bào)告義務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)宣布債務(wù)人在主合同項(xiàng)下的債務(wù)提前到期，并有權(quán)對(duì)設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)行使抵押權(quán)。（四）主合同債務(wù)履行期限的控制我國(guó)對(duì)礦業(yè)權(quán)實(shí)行年度檢查制度，如果礦業(yè)權(quán)人不能履行法定的各項(xiàng)義務(wù)，將可能無(wú)法通過(guò)年檢。已設(shè)定抵押權(quán)的礦業(yè)權(quán)沒(méi)有通過(guò)年檢的，將無(wú)法轉(zhuǎn)讓?zhuān)矡o(wú)法辦理延續(xù)登記，債權(quán)人實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)將面臨嚴(yán)重的法律障礙。為了盡量降低礦業(yè)權(quán)抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)，建議債權(quán)人將主合同債務(wù)的履行期限約定在礦業(yè)權(quán)有效期內(nèi)。（五）礦業(yè)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)的選擇債權(quán)人在接受礦業(yè)權(quán)抵押時(shí)，往往會(huì)要求對(duì)礦業(yè)權(quán)進(jìn)行評(píng)估，然后根據(jù)評(píng)估結(jié)果及礦業(yè)權(quán)的具體情況，確定抵押率。為了盡量降低諸如“高估套貸”的道德風(fēng)險(xiǎn)，建議由債權(quán)人選擇具有相應(yīng)資質(zhì)的礦業(yè)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)礦業(yè)權(quán)進(jìn)行評(píng)估。（六）礦山的安全生產(chǎn)和環(huán)保情況采礦權(quán)人是否按照批準(zhǔn)的開(kāi)采設(shè)計(jì)方案和環(huán)評(píng)報(bào)告建立、健全勞動(dòng)安全和環(huán)保的設(shè)施和措施，對(duì)礦業(yè)權(quán)的在效存續(xù)關(guān)系甚大。為了盡量降低這一風(fēng)險(xiǎn)，建議債權(quán)人在接受礦業(yè)權(quán)抵押之前，向安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門(mén)和環(huán)保部門(mén)了解礦山的安全生產(chǎn)和環(huán)保方面的記錄和情況。必要時(shí)可聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)人士對(duì)礦山進(jìn)行實(shí)地考察，以核實(shí)以下情況：（1）礦山的安全生產(chǎn)許可證是否在有效期內(nèi)；（2）安全生產(chǎn)的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員是否具有相應(yīng)的從業(yè)資格，是否具有“特種作業(yè)人員上崗證”；（3）礦山的各項(xiàng)安全生產(chǎn)規(guī)章制度是否健全、安全責(zé)任是否落實(shí)；（4）礦山的安全硬件設(shè)施是否達(dá)到國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和要求；（5）礦山是否按照批準(zhǔn)的環(huán)評(píng)報(bào)告建設(shè)了尾礦庫(kù)（壩）等環(huán)保設(shè)施，以及是否采取了所需的環(huán)保措施。在礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押后，債權(quán)人在后續(xù)跟蹤調(diào)查中，亦需對(duì)抵押人履行安全生產(chǎn)及環(huán)境保護(hù)的義務(wù)進(jìn)行進(jìn)一步的了解。四、四川省采礦權(quán)抵押備案在2012年12月之19日之前，四川省僅樂(lè)山、攀枝花可辦理采礦權(quán)抵押備案2012年12月19日，四川省國(guó)土資源廳頒布川國(guó)土資發(fā)（2012）第158號(hào)文，四川省國(guó)土資源廳關(guān)于貫徹實(shí)施國(guó)土部關(guān)于進(jìn)一步完善采礦權(quán)登記管理有關(guān)問(wèn)題的通知的意見(jiàn)。五、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)對(duì)受讓方的資質(zhì)限制銀行在處理抵押權(quán)時(shí)，因：1、需要報(bào)相應(yīng)審批權(quán)限的國(guó)土資源部門(mén)審查批準(zhǔn)；2、采礦權(quán)證的持有人應(yīng)滿足國(guó)務(wù)院《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》第六條的規(guī)定；3、受讓人應(yīng)符合國(guó)家規(guī)定的資質(zhì)條件。上述限制，采礦權(quán)在客觀上勢(shì)必面臨變現(xiàn)難的問(wèn)題。(一)適用范圍省級(jí)登記采礦權(quán)抵押備案。(二)主要依據(jù)《國(guó)土資源部關(guān)于進(jìn)一步完善采礦權(quán)登記管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（國(guó)土資發(fā)【2011】14號(hào)）。(三)申請(qǐng)條件1、采礦權(quán)價(jià)款已按規(guī)定繳清或處置；2、采礦權(quán)權(quán)屬無(wú)爭(zhēng)議；3、采礦權(quán)未被法定機(jī)關(guān)扣押、查封；4、采礦權(quán)未處于抵押備案狀態(tài)或債權(quán)人間就受償關(guān)系達(dá)成協(xié)議；5、采礦權(quán)抵押期未超過(guò)采礦許可證有效期限。六、采礦權(quán)抵押備案辦理須知(四)應(yīng)提交的資料1、抵押雙方備案申請(qǐng)書(shū)；2、貸款合同、抵押（質(zhì)押）合同；3、采礦權(quán)有償取得（處置）憑證復(fù)印件；4、采礦權(quán)人出具的采礦權(quán)權(quán)屬無(wú)爭(zhēng)議的承諾，縣（市、區(qū)）、市（州）國(guó)土資源管理部門(mén)出具的采礦權(quán)權(quán)屬無(wú)爭(zhēng)議的證明及是否在本級(jí)部門(mén)辦理抵押登記的情況說(shuō)明；5、采礦權(quán)人出具的采礦權(quán)未被法定機(jī)關(guān)扣押或查封、未處于抵押狀態(tài)或抵押備案狀態(tài)的承諾或債權(quán)人間就受償關(guān)系達(dá)成的協(xié)議；6、采礦許可證、抵押雙方工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等相關(guān)要件；7、如委托他人辦理的，須出具抵押雙方法人授權(quán)委托書(shū)，抵押雙方委托人法定代表人和受托人的有效身份證復(fù)印件。(五)辦理程序

1、省政府政務(wù)服務(wù)中心國(guó)土資源廳窗口受理；

2、省國(guó)土資源廳審核；

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