2023年理財經(jīng)理個人年終工作總結(jié)(三)

第7頁共7頁2023年?理財經(jīng)理個?人年終工作?總結(jié)(三)?大家好!?我是來自_?_支行的_?_，非常榮?幸能夠參加?這次理財經(jīng)?理的競聘，?首先，請允?許我向大家?介紹一下我?的基本情況?。我今年?___歲，?__年畢業(yè)?于___省?經(jīng)濟(jì)管理學(xué)?院會計專業(yè)?，畢業(yè)后進(jìn)?入交行工作?先后在原新?春儲蓄所、?儲蓄所作儲?蓄員工作。?__年通過?招聘進(jìn)入延?邊移動公司?任客戶經(jīng)理?。于今年_?_月份重新?回到交行在?春暉支行擔(dān)?任臨柜柜員?。這些工作?經(jīng)歷增加了?我的工作經(jīng)?驗(yàn)同時也提?高了各個方?面的能力。?下面就我所?具備的競爭?條件和優(yōu)勢?做簡要的介?紹。一、?首先我對銀?行理財工作?非常感興趣?，同時也是?一個工作勤?勉和善于學(xué)?習(xí)的人，我?有信心在銀?行理財崗位?能夠更好地?展現(xiàn)我的價?值，并且為?我行創(chuàng)造更?多的價值文?章通過__?年底開始的?股市牛市以?來，客戶對?個人理財方?面開始有很?大的需求，?但是又凸現(xiàn)?出個人理財?知識的匱乏?，這就需要?有專業(yè)人士?來進(jìn)行正確?的指導(dǎo)，來?實(shí)現(xiàn)客戶和?銀行的雙贏?。在為客戶?辦理理財?shù)?同時，樹立?交行個人理?財?shù)钠放疲?來吸引更多?的客戶二?、我曾經(jīng)在?移動公司任?客戶經(jīng)理，?在此期間，?積極做好優(yōu)?質(zhì)客戶的營?銷工作，培?養(yǎng)了自身營?銷的能力;?并且通過這?段工作經(jīng)歷?，使我具有?一定的公關(guān)?能力和良好?的社會關(guān)系?。我深信，?在自己努力?和多方面的?支持下，我?能出色了做?好這項工作?。三、有?在一線網(wǎng)點(diǎn)?工作的經(jīng)歷?，接觸的客?戶層面較多?，能夠了解?各類客戶的?需求，根據(jù)?不同類型的?客戶，而采?用有針對性?的營銷策略?。努力做到?客戶需要什?么，我們就?要給他什么?。讓客戶把?我們當(dāng)作自?己人來看待?。四、如?果這次能夠?競聘成功，?我將從以下?幾個方面來?加強(qiáng)1、?盡快適應(yīng)崗?位轉(zhuǎn)換。首?先是加強(qiáng)理?財知識的學(xué)?習(xí)。這是關(guān)?鍵，不能夠?熟悉個人理?財業(yè)務(wù)知識?和我們的各?種理財產(chǎn)品?，得不到客?戶的信服，?任何的服務(wù)?和營銷將無?從談起。更?談不上客戶?的開發(fā)。其?次是營銷的?技能。在理?財經(jīng)理崗位?上不單純是?個客戶作理?財服務(wù)，我?們的目的是?要將我們的?產(chǎn)品銷售出?去，為我行?創(chuàng)造效益。?我們每天都?會面對許多?形形色色的?客戶，要善?于和他們進(jìn)?行廣泛的溝?通與交流，?洞察客戶的?想法，為其?提供滿意的?服務(wù)。通過?對學(xué)習(xí)和對?市場行情的?準(zhǔn)確把握，?為客戶提供?合理建議。?這種營銷，?既立足當(dāng)前?，更著眼于?未來。善待?客戶，就是?善待自己;?提升客戶價?值，就是提?升自我價值?。2、目?前，銀行理?財主要以單?一產(chǎn)品銷售?為主，什么?在市場上賣?得火，我們?就一擁而上?都賣這個，?而忽視了必?要的個人投?資風(fēng)險規(guī)避?。只注重短?期效應(yīng)，比?如在去年的?基金銷售中?，個別行就?存在這種情?況。針對這?種情況，我?將著重于組?合理財產(chǎn)品?和手段，由?對客戶的深?入了解開始?，然后針對?每一個目標(biāo)?客戶的特點(diǎn)?及風(fēng)險承受?能力，量身?組合出恰當(dāng)?的理財產(chǎn)品?或服務(wù)手段?，讓其獲得?更大的收益?，從而提升?客戶對我個?人，進(jìn)而是?我行的忠誠?度和認(rèn)知度?。3、發(fā)?揮客戶和銀?行之間的橋?梁作用，及?時將客戶的?要求及服務(wù)?中反映出來?的問題反饋?回來，從而?有助于銀行?整體服務(wù)水?平和功能的?提升。4?、加強(qiáng)學(xué)習(xí)?，不斷豐富?個人業(yè)務(wù)知?識，并按照?客戶經(jīng)理發(fā)?展的方向，?強(qiáng)化投資規(guī)?劃、保險、?理財?shù)榷喾?面知識，今?年內(nèi)，爭取?考到個人理?財專業(yè)認(rèn)證?。盡快提升?自己的專業(yè)?水平，適應(yīng)?新形勢的需?要。各位?領(lǐng)導(dǎo)，以上?是我對個人?理財經(jīng)理崗?位的一些認(rèn)?識，希望能?夠得到大家?的認(rèn)同，同?時希望能夠?給我這個機(jī)?會讓我來展?示自己，為?我行創(chuàng)造更?大的效益。?篇二回?首__年工?總行制定的?“__服務(wù)?價值年”和?“創(chuàng)建客戶?最滿意銀行?”工作中，?本著緊緊圍?繞這個主題?思想去做好?自己本分事?情。工作重?點(diǎn)目標(biāo)是本?著網(wǎng)點(diǎn)中間?業(yè)務(wù)收入和?經(jīng)營目標(biāo)為?__年工作?風(fēng)向標(biāo)，做?好銀行與客?戶之間橋梁?作用。不斷?學(xué)習(xí)充實(shí)自?己的工作能?力，用專業(yè)?知識贏得客?戶遵從，用?細(xì)致周到服?務(wù)留住客戶?，為網(wǎng)點(diǎn)整?體業(yè)績提升?多盡一份力?量。__?年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)?知識方面取?得的成績：?在擁有保險?、基金從業(yè)?資格證書、?總行信貸a?類資格證書?、總行個人?客戶經(jīng)理資?格證書、以?及afp資?格證書，目?前還執(zhí)著與?cfp理財?師考試中。?本人繼續(xù)努?力學(xué)習(xí)不斷?豐富自己的?專業(yè)知識，?鍛煉寫理財?專業(yè)文章。?今年工行門?戶網(wǎng)站原創(chuàng)?舞臺有我關(guān)?于理財、保?險、基金、?案例等十多?篇專業(yè)文章?，在___?月現(xiàn)代商業(yè)?銀行雜志中?以工總行理?財支持團(tuán)隊?身份發(fā)表保?險專業(yè)文章?。在金融理?財師持證人?期刊中也發(fā)?表十余篇理?財文章。每?周二或四晚?上利用qq?群做好工總?行理財團(tuán)隊?基金宣傳學(xué)?習(xí)活動，通?過與各家基?金公司學(xué)習(xí)?機(jī)會，懂得?了很多理財?知識，對做?好基金營銷?起到促進(jìn)作?用，有幾只?重點(diǎn)基金營?銷在分行排?名前三名，?有的基金超?額完成__?_%!為本?網(wǎng)點(diǎn)和支行?做出理財師?應(yīng)有的貢獻(xiàn)?。__年?工作中營銷?理念的改變?：日常工作?中不是坐等?領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命?令而是主動?積極配合網(wǎng)?點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好?各項營銷工?作，及時把?握好上級領(lǐng)?導(dǎo)下達(dá)的工?作營銷方向?和任務(wù)指標(biāo)?。利用下班?晚上和公休?時間，勤于?學(xué)習(xí)與工作?有關(guān)的業(yè)務(wù)?知識，運(yùn)用?到實(shí)際工作?中，給網(wǎng)點(diǎn)?領(lǐng)導(dǎo)提供好?的參謀建議?，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)?導(dǎo)配合默契?，按照上級?風(fēng)向標(biāo)做好?本網(wǎng)點(diǎn)營銷?理財工作。?個人在營?銷中的理念?：我不是推?銷賣給客戶?銀行產(chǎn)品直?銷人員;而?是我?guī)椭?戶買好銀行?理財產(chǎn)品做?好后續(xù)跟蹤?服務(wù)的銀行?理財師。簡?單說：我不?是賣產(chǎn)品，?而是幫助客?戶買產(chǎn)品。?只是這一買?一賣一字之?差意思就截?然不同，工?作心態(tài)的不?同;工作效?果必然不同?。由被動變?為主動，主?動尋找目標(biāo)?客戶之后幫?助客戶找到?適合的理財?產(chǎn)品，我的?理財工作即?為橋梁，讓?銀行與客戶?雙方皆大歡?喜的工作。?__年做?好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)?質(zhì)客戶數(shù)量?的提升：在?管理網(wǎng)點(diǎn)_?__名客戶?中有理財金?卡客戶數(shù)量?并不多，就?把這項工作?改變，做為?上任理財經(jīng)?理首要解決?問題。工作?中通過耐心?解答宣傳引?導(dǎo)我行客戶?標(biāo)準(zhǔn)，對開?欲辦理財金?卡客戶，的?確起到很好?的吸引力作?用。經(jīng)過辛?勤努力__?年網(wǎng)點(diǎn)開立?理財金卡總?數(shù)量___?張，自己營?銷的業(yè)績占?___%以?上。個人業(yè)?績從接手時?，全行網(wǎng)點(diǎn)?排名由__?_名提升到?___名以?內(nèi)。三季度?評為先進(jìn)網(wǎng)?點(diǎn)受到嘉獎?。__年?工作業(yè)績匯?報如下：一?年中常規(guī)理?財產(chǎn)品營銷?金額___?億多元、靈?通快線__?_多萬，工?銀貨幣基金?___多萬?元。今年分?行指定重點(diǎn)?營銷基金任?務(wù)指標(biāo)全年?完成股票型?基金___?多萬元。_?_年___?月至___?月為網(wǎng)點(diǎn)贏?得重點(diǎn)營銷?積分___?份取得分行?排名___?名支行排名?。今年支行?___陽光?保險公司營?銷訓(xùn)練營活?動中取得排?名成績。?通過一年努?力結(jié)果，由?擁有幾十戶?理財金客戶?，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)?擁有理財金?客戶數(shù)量達(dá)?到___多?戶，截止年?底客戶達(dá)到?七星貢獻(xiàn)有?___戶，?六星___?戶，明年工?作中爭取發(fā)?展100到?___位六?以上客戶群?，為網(wǎng)點(diǎn)綜?合客戶素質(zhì)?提高勤奮工?作。篇三?我于__?年__月接?到省分行的?調(diào)令，調(diào)任?__支行客?戶經(jīng)理。在?__支行_?__個月的?工作中，我?勤奮努力，?注重創(chuàng)新，?在自身業(yè)務(wù)?水平得到了?不斷提高的?同時，于思?想意識方面?也取得了不?小的進(jìn)步。?現(xiàn)將我本人?在__年三?個季度的工?作情況總結(jié)?匯報如下：?__年二?季度我在_?_支行行長?和各條線同?事的關(guān)心指?導(dǎo)下，用較?短的時間熟?悉了新的工?作環(huán)境。在?工作中，我?能夠認(rèn)真學(xué)?習(xí)各項金融?法律法規(guī)，?積極參加行?里___的?各種學(xué)習(xí)活?動，不斷提?高自己的理?論素質(zhì)和業(yè)?務(wù)技能。_?_年__月?至__月，?我參加了_?__金融培?訓(xùn)中心舉辦?的afp(?金融理財師?)資格認(rèn)證?培訓(xùn)，取得?參加afp?認(rèn)證考試資?格，并于_?_年__月?順利通過了?afp認(rèn)證?考試。通過?這次全方位?的培訓(xùn)和學(xué)?習(xí)，使我深?刻意識到自?身崗位的重?要性和業(yè)務(wù)?發(fā)展的緊迫?感。在工作?中，我把所?學(xué)到的理論?知識和客戶?所遇到的實(shí)?際問題相結(jié)?合，勇于探?索新理論、?新問題，創(chuàng)?造性的開展?工作。到?了新的崗位?，自己的工?作經(jīng)驗(yàn)、營?銷技能和其?他的客戶經(jīng)?理相比有一?定的差距。?且到了新的?工作環(huán)境，?對行內(nèi)業(yè)務(wù)?往來頻繁的?對私對公客?戶都比較陌?生，加之支?行的大部分?存量客戶已?劃分到其他?客戶經(jīng)理名?下。要開展?工作，就必?須先增加客?戶群體。到?任新崗位后?，我始終做?到“勤動口?、勤動手、?勤動腦”以?贏得客戶對?我行業(yè)務(wù)的?支持，加大?自身客戶群?體。在較短?的時間內(nèi)，?我通過自身?的優(yōu)質(zhì)服務(wù)?和理財知識?的專業(yè)性，?成功營銷了?支行的優(yōu)質(zhì)?客戶，提高?了客戶對銀?行的貢獻(xiàn)度?和忠誠度。?擔(dān)任客戶?經(jīng)理以來，?我深刻體會?和感觸到了?該崗位的使?命和職責(zé)。?客戶經(jīng)理是?我們__銀?行對公眾服?務(wù)的一張名?片，是客戶?和銀行聯(lián)系?的樞紐，在?與客戶交往?中表現(xiàn)出的?交際風(fēng)度及?言談舉止，?代表著我行?的形象。我?深知客戶經(jīng)?理的一言一?行都會在受?到客戶的_?__，因此?要求其綜合?素質(zhì)必須相?當(dāng)?shù)母摺?我天到任新?崗位，從開?始時的不適?應(yīng)到現(xiàn)在的?能很好地融?入到這個工?作中，心態(tài)?上也發(fā)生了?很大的轉(zhuǎn)變?。剛開始時?，我覺得客?戶經(jīng)理工作?很累、很煩?鎖，責(zé)任相?對比較重大?。但是，慢?慢的，我變?得成熟起來?，我開始明?白這就是工?作。每天對?不同的客戶?進(jìn)行日常維?護(hù)，熱情、?耐心地為客?戶答疑解惑?就是我的工?作，為客戶?制訂理財計?劃和讓客戶?的資產(chǎn)得到?增值就是我?的工作范圍?，當(dāng)我明確?了目的，有?了工作目標(biāo)?和重點(diǎn)以后?，工作對于?我來說，一?切都變得清?晰、明朗了?起來當(dāng)客?戶坐在我的?面前我不再?心虛或緊張?，我已經(jīng)可?以用非常輕?松的姿態(tài)和?親切的微笑?來從容面對?。如今客戶?提出的問題?和疑惑我都?能夠快速、?清晰的向客?戶傳達(dá)他們?所想了解的?信息，都能?與大部分客?戶進(jìn)行良好?的溝通并取?得很好的效?果，從而贏?得了客戶對?我工作的普?遍認(rèn)同。同?時，在和不?同客戶的接?觸中，也使?我自身的溝?通能力和營?銷技巧得到?了很大的提?高。存在?的主要問題?：一、金?融專業(yè)知識?有待進(jìn)一步?加強(qiáng)。面對?如今市場經(jīng)?濟(jì)的多樣性?，銀行理財?成為越來越?多客戶的需?求，如何能?給我行優(yōu)質(zhì)?客戶提供專?業(yè)的金融信?息和理財產(chǎn)?品，這就需?要提高自身?的學(xué)習(xí)能力?和學(xué)習(xí)主動?性，及時掌?握的財經(jīng)信?息和準(zhǔn)確分?析未來的經(jīng)?濟(jì)走勢，以?提高自身金?融專業(yè)知識?水平;二?、針對不同?的客戶，還?應(yīng)朝細(xì)致精?準(zhǔn)化管理方?面進(jìn)行加強(qiáng)?。對現(xiàn)有的?客戶資源，?深挖細(xì)刨，?根據(jù)不同客?戶的需求和?實(shí)際情況，?做精準(zhǔn)化營?銷，提高支?行中間業(yè)務(wù)?收入;三?、進(jìn)一步克?服年輕氣躁?，做到腳踏?實(shí)地，提高?工作主動性?，不怕多做?事，不怕做?小事，在點(diǎn)?滴實(shí)踐中完?善提高自己?，決不能因?為取得一點(diǎn)?小成績而沾?沾自喜，驕?傲自大，而?要保持清醒?的頭腦，與