新進行員工合規(guī)內控與案防測試

新進行員工合規(guī)內控與案防測試1.銀行員工不得以銀行名義（）。A、銷售銀行理財產品B、銷售銀行代理保險產品C、私自代客理財(正確答案)D、為客戶辦理現金業(yè)務2.下列哪一行為不屬于我行員工行為準則的要求（）A、及時報告大額和可疑交易B、進行虛假或誤導性陳述(正確答案)C、不得挪用本單位資金和客戶資金D、不得向客戶作出不符合我行規(guī)定的承諾3.關于企業(yè)銷戶時重要空白憑證處理要求的說法正確的是（）A、企業(yè)可保留未使用的重要空白憑證，無需交還開戶銀行B、企業(yè)可作廢、銷毀未使用的重要空白憑證，無需交還開戶銀行C、銀行應收回企業(yè)未使用的重要空白憑證，作廢或遺失的重要空白憑證無需收回D、銀行應收回企業(yè)未使用的重要空白憑證，無法收回的，應出具相關證明(正確答案)4.下列說法中，正確的是（）。A、銀行案件風險屬于操作風險的范疇(正確答案)B、第三類案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的C、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，也無其他違法違規(guī)行為的屬于第二類案件D、第一類案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯系的5.下列關于我行違規(guī)積分制度的說法，正確的是（）A、違規(guī)行為若涉及多名責任人不應當分別積分B、甲某在一年內積分滿24分，應對其處以開除C、員工已正確履行本崗位職責，仍未能阻止違規(guī)行為發(fā)生的，對盡責履職人員應當免予扣除積分(正確答案)D、乙某在一年內發(fā)生崗位調整，其積分應重新計算6.良好的職業(yè)操守包括（）A、誠實信用(正確答案)B、守法合規(guī)(正確答案)C、專業(yè)勝任(正確答案)D、勤勉盡職(正確答案)7.銀行工作人員不得直接、間接參與或協助客戶之間的（）、充當社會融資掮客。A、資金借貸(正確答案)B、融資擔保(正確答案)C、票據中介(正確答案)D、集資經商或參股入股(正確答案)8.下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構防范操作風險三十禁》范疇（）A、明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告(正確答案)B、對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理(正確答案)C、本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務(正確答案)D、越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書(正確答案)9.以下情況不合規(guī)的是（）A、柜員當日未至網點上班，次日向單位領導說明情況，并補交了請（休）假申請(正確答案)B、柜員請（休）假前辦妥現金、重空憑證、有價單證、業(yè)務用章等交接手續(xù)C、柜員因突發(fā)疾病當日通過電話向單位領導提出請（休）假，但請（休）假前未交出現金、重空憑證、有價單證、業(yè)務用章等D、柜員公休10天，未交出其保管的業(yè)務用章(正確答案)10.員工行為管理的主要內容包括（）。A、堅持從嚴治行，對違規(guī)違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規(guī)土壤。(正確答案)B、加強對員工行為的關注。制度員工異常行為排查管理辦法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。(正確答案)C、加強對員工日常行為的管理。建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理。做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。(正確答案)D、增強員工的制度規(guī)避能力。11.違規(guī)代客戶辦理業(yè)務僅指現金業(yè)務，不包括轉賬業(yè)務。對錯(正確答案)12.即使經得客戶授權，也絕不能代其辦理并領取銀行卡。對(正確答案)錯13.銀行員工未經批準在其他經濟組織兼職。對錯(正確答案)14.銀行員工不得利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬

戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。

對(正確答案)錯15.銀行員工禁止涉黃、涉賭、涉毒以及大額經營性舉債等行為。對(正確答案)錯16.銀行員工不得隱匿、偽造、篡改或損毀記賬憑證、交易記錄、會計報表及其他業(yè)務檔案信息。對(正確答案)錯17.因業(yè)務需要，營業(yè)網點可用虛擬名稱或以客戶名義開立賬戶。對錯(正確答案)18.銀行員工必須嚴格執(zhí)行回避和輪崗制度，妥善辦理交接手續(xù)。對(正確答案)錯19.根據《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》，涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以