基金定投營銷技巧培訓課件

·風物長宜放眼量·——基金(jījīn)定投廣發(fā)基金(jījīn)廣州區(qū)域經理任珈精品資料定投的概念(gàiniàn)在固定的時間，按固定的金額買入事先(shìxiān)指定的開放式基金的一種基金投資方式。

如果2007年10月，在市場6000點的高位開始定投廣發(fā)小盤成長基金截至2009年12月31日，相比最高點，市場表現-40%的背景下，基金定投已實現了24%的正收益（扣除手續(xù)費）微笑曲線精品資料基金(jījīn)定投的魔力：3歷史上的三次(sāncì)微笑曲線精品資料新一輪微笑曲線(qūxiàn)的開始：4現階段開始(kāishǐ)做定投，成功概率極高精品資料ABCD1.將‘A’中未被陰影(yīnyǐng)的部分平分成相同且面積相等的兩部分.2.將‘B’中未被陰影的部分(bùfen)平分成相同且面積相等的三部分(bùfen).3.將‘C’中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的四部分.4.將‘D’中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的七部分.提示：答案不是三角形，你應該自己解決。提示：答案不是三角形。這個問題的世界記錄是七秒鐘解決了嗎？你還需要多長時間？一二三人們常說，這就是僵化的思維，你有嗎？精品資料誰更討人喜歡?精品資料廣發(fā)基金對于定投的研究(yánjiū)經驗精品資料廣發(fā)旗下(qíxià)基金6124點以來定投收益率

基金名稱定投起始日期定投計算截止日期扣款次數定投收益現金分紅紅利轉投廣發(fā)聚富混合2007-10-162010-12-313910.44%10.44%廣發(fā)穩(wěn)健增長混合2007-10-162010-12-313919.28%19.65%廣發(fā)小盤成長股票（LOF）2007-10-162010-12-313920.93%20.92%廣發(fā)聚豐股票2007-10-162010-12-313915.28%15.28%廣發(fā)策略優(yōu)選混合2007-10-162010-12-313926.82%33.80%廣發(fā)大盤成長混合2007-10-162010-12-313917.30%17.30%廣發(fā)增強債券2008-6-162010-12-31317.76%7.91%廣發(fā)核心精選股票2008-10-162010-12-312736.17%37.24%廣發(fā)滬深300指數2009-1-162010-12-31243.54%3.35%廣發(fā)聚瑞2009-9-162010-12-311616.06%16.06%廣發(fā)中證5002010-1-82010-12-31126.44%6.44%截止(jiézhǐ)日期：2010年12月31日，上證綜指為2808.08（-54.15%）精品資料分散(fēnsàn)投資時間----堅持定投是個好方法在01年4月份上證達到2245點之后開始(kāishǐ)暫停定投，到05年7月998點之后再重新恢復定投收益率相差50%精品資料聚富與聚豐數據來源：廣發(fā)基金管理有限公司(yǒuxiànɡōnɡsī)；數據截至2008年12月31日差異(chāyì)僅10%相差達70%？？？基金名稱基金合同生效日累計收益率投資期數定投回報率（現金分紅）定投年化收益率廣發(fā)聚富基金2003-12-3312.71%61期90.00%13.46%廣發(fā)聚豐基金2005-12-23292.05%37期19.16%5.85%精品資料聚富勝出的原因：收集廉價(liánjià)籌碼很關鍵數據來源：廣發(fā)基金管理有限公司(yǒuxiànɡōnɡsī)；數據截至2008年12月31日精品資料 根本原因在于2004年開始的投資者在04、05兩年熊市中積累到了足夠(zúgòu)多的廉價籌碼，而06年開始的投資者錯過了積累籌碼的寶貴機會！低位籌碼(chóumǎ)積累是定投獲利關鍵關鍵在于低位積累籌碼精品資料13基金(jījīn)定投的五點經驗精品資料14基金(jījīn)定投的五點經驗——經驗一越早投資(tóuzī)，效果越好投資期間每月定投投入

總資金持有到65歲時市值35歲→45歲200024萬270萬25歲→35歲200024萬700萬（假定年收益10％）精品資料15金額(jīné)越大，見效越快投資期間每月定投投入

總資金持有到65歲時市值35歲→45歲200024萬270萬35歲→40歲400024萬330萬（假定(jiǎdìng)年收益10％）基金定投的五點經驗——經驗二精品資料161987年6月1日投資10,000美元到美洲收益基金,到2006年底：

紅利轉投:82,895美元，累計(lèijì)回報率729%，年均回報率10.7%；

現金分紅:27,049美元，累計(lèijì)回報率174%，年均回報率2.77%.數據來源：www.AmericanF。計算截至2006年12月31日，采用A級費率，不包含(bāohán)銷售服務費。紅利轉投，收益更高基金定投的五點經驗——經驗三精品資料17不是所有基金都合適作定投彈性大，波動(bōdòng)大指數基金：+廣發(fā)中證500（162711）主動股票型或偏股型基金：+廣發(fā)小盤（162703）+廣發(fā)核心（270008）基金(jījīn)定投的五點經驗——經驗四精品資料廣發(fā)中證500—最具代表性的小盤指數(zhǐshù)基金年份上證指數滬深300深證成指中小板綜深證100中證5002007年96.66%161.55%166.29%137.71%181.67%186.63%2008年-65.39%-65.95%-63.36%-53.94%-63.20%-60.80%2009年65.94%82.36%91.39%77.66%94.73%96.35%累計漲幅12.93%62.40%86.73%94.53%101.85%120.61%數據(shùjù)來源：wind資訊。計算區(qū)間：2007年1月1日—2009年10月27日覆蓋流動性較好、市值處于中等區(qū)間的小盤股（總市值和流通市值分別約占全市場的9.59%和16.39%）覆蓋滬深兩個市場，且樣本股空間適中。（對小盤風格的代表性好于其它中小盤指數）基金代碼：162711國內主要指數近年表現精品資料19我已買了基金了，還要做定投嗎？正確做法：閑置資金分為現有資金、每月節(jié)余兩部分?；鸲ㄍ吨饕槍?jié)余部分，讓你的薪水漲起來。一次性申購(shēnɡòu)是對現有資產進行規(guī)劃，而定投是對未來現金流進行理財，兩者結合才能對自有金融資產實現合理配置基金(jījīn)定投的五點經驗——經驗五精品資料20人的一生(yīshēng)需要三份定投精品資料國內教育(jiàoyù)費用預算節(jié)約教育一般教育貴族教育幼兒園18,00024,00052,000小學60,000105,000150,000初中25,00065,000100,000高中25,00065,000100,000大學60,00080,000120,000研究生30,000100,000200,000總計164,000439,000720,000根據《理財周刊》相關文章(wénzhāng)整理，基于上海市，其中個體差異較大，僅供參考精品資料留學教育費用(fèiyong)預算大學名稱學費住宿生活其他年花費年花費總花費哈佛大學$30,275$9,946$7,229$2,000$49,450￥395,100￥1,580,400劍橋大學￡13,958￡6,000￡750￡1,200￡21,908￥321,800￥965,400多倫多大學$17,000$6,100$7,000$2,375$32,475￥233,500￥934,000墨爾本大學$27,791$10,000$2,976$3,537$44,304￥264,100￥792,300香港大學HK$80,000HK$30,000HK$5,000HK$5,000HK$120,000￥122,400￥367,200資料來源：哈佛大學網站(wǎnɡzhàn)、劍橋大學網站(wǎnɡzhàn)、多倫多大學網站(wǎnɡzhàn)、墨爾本大學網站(wǎnɡzhàn)、香港大學網站(wǎnɡzhàn)精品資料定投金額：1000元投資年數年化收益率51015205%69,623158,481271,890416,63110%80,587210,374419,397756,03015%93,045280,191656,6101,413,72120%107,159373,8051,037,3062,688,307定投金額：2000元投資年數

年化收益率51015205%139,246316,962543,780833,26210%161,174420,748838,7941,512,06015%186,09