銀行2011年個人金融業(yè)務(wù)營銷費用考核辦法辦公文檔合同總結(jié)計劃報告研究心得匯報

二〇一一年XX支行個人金融業(yè)務(wù)營銷激勵查核方案為充分調(diào)換全行職工發(fā)展個金業(yè)務(wù)的踴躍性，客觀反應(yīng)和科學(xué)評論各被查核單位和職工的業(yè)績，加快我行個金業(yè)務(wù)發(fā)展，特制定本方案。一、各項指標(biāo)的查核(一）、積蓄存款的查核積蓄存款分三類人員進(jìn)行查核,第一類為網(wǎng)點不辦理積蓄業(yè)務(wù)的職工，第二類為直接或間接手理積蓄業(yè)務(wù)的職工,第三類為機關(guān)人員.營銷花費配置比率為:新增按日均凈增2.5‰計算營銷花費額度到網(wǎng)點,由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人依據(jù)實質(zhì)狀況分派。1、不辦理積蓄業(yè)務(wù)職工的查核。不辦理積蓄業(yè)務(wù)職工包含網(wǎng)點行長、營銷副行長、客戶經(jīng)理、專職理財經(jīng)理、會計柜員、會計事中.關(guān)于不辦理積蓄業(yè)務(wù)的職工，年終上報積蓄存款業(yè)績時,登記所攬客戶姓名、賬號、存款余額，所有客戶存款時點余額共計為該職工上年存量業(yè)績。次年所攬存款減去存量客戶時點余額為新增額。營銷花費配置比率為：新增按日均凈增1。2‰賜予營銷費用額度,并剔除網(wǎng)點相應(yīng)新增額基數(shù)，據(jù)實開銷.2、直接或間接手理積蓄業(yè)務(wù)職工的查核.直接或間接手理儲蓄業(yè)務(wù)的職工包含積蓄柜員、積蓄事中、內(nèi)控副行長,非專職的理財經(jīng)理按積蓄柜員查核。關(guān)于直接或間接手理積蓄業(yè)務(wù)的職工,月新增額的計算方式為:當(dāng)月所辦理存取款業(yè)務(wù)的軋差額為本月新增額（剔除本網(wǎng)點不辦理積蓄業(yè)務(wù)職工和機關(guān)人員所攬客戶的存取款)。營銷花費配置比率為:積蓄柜員配置各自所辦理業(yè)務(wù)新增額的0。8‰計算營銷花費額度，據(jù)實開銷.3、機關(guān)職工攬存對比不辦理積蓄業(yè)務(wù)的職工查核。營銷額度配置比率100％配置到個人，并據(jù)實開銷，同時剔除網(wǎng)點相應(yīng)新增額基數(shù).4、對較上年終積蓄存款為負(fù)增添的單位依據(jù)負(fù)增添額×兌現(xiàn)比率的50％進(jìn)行扣減業(yè)務(wù)花費處分，扣完為止，如個人查核數(shù)據(jù)出現(xiàn)負(fù)增添，則酌情核減年度、季度績效。5、各查核單位當(dāng)年積蓄存款凈增數(shù)于低于攬存數(shù),則只按凈增數(shù)查核攬存花費額度.6、積蓄存款當(dāng)月新增額的計算標(biāo)準(zhǔn)為OFP系統(tǒng)0025借貸方軋差數(shù)，積蓄柜員應(yīng)在每天營業(yè)終了打印一份0025專夾保存，以便于次月計算新增額.7、各網(wǎng)點攬存登記經(jīng)辦為積蓄事中監(jiān)察，網(wǎng)點指定專人復(fù)核。詳細(xì)登記內(nèi)容應(yīng)包含但不限于客戶姓名、賬號、金額、攬存人等。機關(guān)人員攬存應(yīng)實時通知網(wǎng)點進(jìn)行登記。（二）零售貸款的查核1、零售貸款依據(jù)不一樣的貸款品種依據(jù)發(fā)放額賜予不一樣的營銷花費配置。此中,個人投資經(jīng)營貸款0.8‰，一手住宅按揭貸款0.4‰,二手住宅按揭貸款0。4‰,商店按揭貸款0。3‰,工程機械按揭貸款0.3‰，個人信譽貸款0.2‰。新增樓盤按揭額度已獲省行批復(fù)的額度1億元以上的，賜予2000元營銷花費配置。2、查核單位零售貸款放款額以CCS系統(tǒng)中的放款數(shù)為準(zhǔn)。營銷花費額度配置比率為70％配置到營銷和經(jīng)辦人員并據(jù)實開銷。節(jié)余30%計算到網(wǎng)點,負(fù)責(zé)人依據(jù)實質(zhì)狀況進(jìn)行掌握，詳細(xì)操作按客戶經(jīng)理考查方法履行。3、營銷副行長、客戶經(jīng)理的放款由各網(wǎng)點指定專人在CCAS系統(tǒng)中調(diào)閱并登記臺帳。由網(wǎng)點不一樣人員共同營銷的貸款，自行確立分潤比率。營銷人員與敘做人員依據(jù)6:4確立花費額度分擔(dān)比率。網(wǎng)點專人應(yīng)在次月初3日前將當(dāng)月貸款臺帳、確立的花費額度分擔(dān)比率報個金部存案,以便個金部對配置的營銷花費進(jìn)行監(jiān)察。4、若關(guān)注類比率超出1%（助學(xué)貸款不良率控制在5%之內(nèi)）,營銷花費只按80％配置，每增添一個點,扣減20%，依此類推。出現(xiàn)新賬不良按不良金額的2％從營銷費中扣除，回收按不良貸款額的千分之二核算花費.（三）中間業(yè)務(wù)收入1、關(guān)于9530手續(xù)費科目以及省行分潤的手續(xù)費收入，依據(jù)所產(chǎn)生收入的5%配置營銷花費額度,工程機械所產(chǎn)生中間業(yè)務(wù)收入按3％配置花費.能計算到個人的中間業(yè)務(wù)收入，營銷花費額度配置比率為70％配置到營銷和經(jīng)辦人員并據(jù)實開銷。節(jié)余30%計算到網(wǎng)點，負(fù)責(zé)人依據(jù)實質(zhì)狀況進(jìn)行掌握，詳細(xì)操作按客戶經(jīng)理考查方法履行。不可以計算到個人的，營銷花費由網(wǎng)點行長依據(jù)實質(zhì)狀況掌握。2、9530中間業(yè)務(wù)手續(xù)費收入包含以光盤報表9530總賬碼數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。3、省行分潤的手續(xù)費收入：(1）ATM機、銀行卡直銷額、POS機直銷額以省行銀行部報表數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。（2）三方存管手續(xù)費、國債手續(xù)費以省行個金部中間業(yè)務(wù)團隊報表為準(zhǔn)。(3）貴金屬手續(xù)費以省行營業(yè)部報表以及貴金屬銷售系統(tǒng)為準(zhǔn)。（4)銀通卡手續(xù)費以個金部市場營銷團隊下發(fā)報表以及銀通卡銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)

.（5）個人網(wǎng)銀手續(xù)費以電子銀行部報表為準(zhǔn)。

（6）理財產(chǎn)品銷售分潤以省行個金部財產(chǎn)管理團隊下發(fā)報表和

X-PAD

系統(tǒng)為準(zhǔn)。（7)基金業(yè)務(wù)分潤以開放式基金銷售系統(tǒng)數(shù)據(jù)以及省行個金部中間業(yè)務(wù)團隊下發(fā)報表為準(zhǔn)。(8）短信通業(yè)務(wù)手續(xù)費以短信通系統(tǒng)以及省行個金部中間業(yè)務(wù)團隊下發(fā)報表為準(zhǔn).(四)其余產(chǎn)品1、銀行卡:以省行發(fā)卡系統(tǒng)的有效卡數(shù)據(jù)為準(zhǔn).各卡種配置營銷花費比率為：白金卡100元/張,國際卡30元/張，中南大學(xué)聯(lián)名卡

8元/張，居家放心卡

8元/張，校園淘寶卡

10元/張。其余貸記卡

20元/張.營銷花費所有以人事花費配置到個人

.關(guān)于銀行卡不良余額，以上年終不良余額為基數(shù)，每減少

1萬元獎賞

500元，每增添

1萬元處分

500元.2、短信通:依據(jù)短信通系統(tǒng)調(diào)閱出來的柜員明細(xì)，直接按2元/戶以人事花費兌現(xiàn)到各柜員.屬營銷人員攬入的，由柜員與營銷人員自行確立分潤比率，并報個金部存案。3、中銀商戶通及POS機：依據(jù)中銀商戶通系統(tǒng)所調(diào)閱的數(shù)據(jù)，月刷卡額100萬元以上按500元/戶以人事花費直接獎賞到攬戶人

,扣率為

0。5％且月刷卡額

2萬元以上的按

50元/戶以人事花費直接獎賞到攬戶人，其余商戶按

100元/戶以人事花費直接獎賞到攬戶人

.4、三方存管：依據(jù)省行下發(fā)的報表，余額在50元以上的按30元/戶直接以人事花費獎賞到個人.5、個人網(wǎng)銀：依據(jù)省行下發(fā)的報表，按新增戶數(shù)以5元/戶直接以人事花費獎賞到個人。屬營銷人員攬入的，由柜員與營銷人員自行確立分潤比率，并報個金部存案.存貸通：依據(jù)省行下發(fā)的報表，按新增戶數(shù)以20元/戶直接以人事花費獎賞到個人，但查核網(wǎng)點開通率不足20％不計算營銷花費。6、代銷基金：依據(jù)股票、指數(shù)型基金依據(jù)代銷額的0。2%以人事花費直接獎賞到個人。錢幣型、債券型基金依據(jù)代銷額的0.1%以人事花費直接獎賞到個人.基金定投以省行下發(fā)報表數(shù)據(jù)為準(zhǔn),按新開戶5元/戶以人事花費獎賞到個人。7、理財產(chǎn)品銷售:周末理財依據(jù)每萬元0。1元直接以人事花費獎賞到個人.非周末理財依據(jù)每萬元1元直接以人事花費獎賞到個人。8、借記卡：借記卡依據(jù)省行供給的報表，按新增額1元/張配置業(yè)務(wù)花費。9、VIP

客戶：以銀掌柜系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，新增

20—50

萬元VIP客戶按50元/戶配置營銷花費，增50—200萬元VIP80元/戶配置營銷花費，新增200—800萬元VIP客戶按

客戶按200元/戶配置營銷花費，新增

800萬元以上

VIP

客戶按

500元/戶配置營銷花費

.10、代發(fā)薪資：人均1000元以上的按5元/戶計算獎賞，人均2000元以上的按8元/戶計算獎賞，人均3000元以上的按20元/戶計算獎賞。二、特別說明1、如遇省行及支行組織的階段性營銷比賽活動，以比賽方案為準(zhǔn),不重復(fù)計算獎賞。2、若被查核單位該項指標(biāo)數(shù)據(jù)當(dāng)年新增額為負(fù)，則依據(jù)配置花費比率的50％扣除相應(yīng)花費，扣完為止。3、支行對各查核單位設(shè)定花費兌現(xiàn)最低任務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，即各考核單位每個月一定準(zhǔn)時間進(jìn)度達(dá)成人民幣積蓄存款新增保底任務(wù)的60％才能參加花費分派，但該限制不影響個人查核。4、每個月5日前個金部將計算后的結(jié)果進(jìn)行宣布，被查核單位假如沒有在規(guī)準(zhǔn)時間上報有關(guān)查核數(shù)據(jù)，則該單位當(dāng)月查核數(shù)據(jù)歸入下一查核期計算。人事花費于每個月10日前兌現(xiàn)到個人，業(yè)務(wù)花費于每季初10日前核算到網(wǎng)點，由有關(guān)人員據(jù)實開銷，如人事花費不夠兌現(xiàn)，則用營銷花費替代，計算到查核部門.5、網(wǎng)點應(yīng)明確專人負(fù)責(zé)本單位各項指標(biāo)營銷狀況的登記和復(fù)核。關(guān)于配置的業(yè)務(wù)花費，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)在獲取后的5個工作日內(nèi)配置到職工.個金部將對全轄營銷花費額度使用狀況予以抽查、回訪，發(fā)現(xiàn)未正確使用的，輔助業(yè)務(wù)管理部、綜合管理部向未按要求實時兌現(xiàn)的單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行全