賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)測(cè)試題及答案

賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)測(cè)試題及答案1.個(gè)人賬戶分類分級(jí)開戶指引中輔助證明材料說法不正確的是()A、僅開通個(gè)人結(jié)算賬戶，不開通電子銀行渠道的，不需要輔助證明材料B、如客戶對(duì)賬戶限額有額外需求，客戶必須提供相關(guān)的輔助證明材料(正確答案)C、如客戶對(duì)賬戶限額有額外需求，需客戶提供相關(guān)的輔助證明材料，如未能提供，可按開戶指引操作開立賬戶D、后續(xù)客戶補(bǔ)充后，可恢復(fù)部分限制功能2.各郵銀營業(yè)機(jī)構(gòu)須嚴(yán)格審查異常開戶情形，對(duì)于客戶有如下異常情形，各郵銀營業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。()A、不配合客戶身份識(shí)別(正確答案)B、有組織地同時(shí)或分批開戶(正確答案)C、開戶理由不合理(正確答案)D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符(正確答案)E、有明顯的理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)的(正確答案)3.下列說法正確的是()A、營業(yè)機(jī)構(gòu)不得因防范風(fēng)險(xiǎn)直接采取過于嚴(yán)格的客戶身份核實(shí)措施，不能因客戶暫時(shí)無法提交各類證明材料，變相拒絕開戶。(正確答案)B、營業(yè)機(jī)構(gòu)不得未經(jīng)綜合判斷，簡(jiǎn)單、片面要求戶籍地為異地的個(gè)人提供輔助身份證明文件，不得隨意增設(shè)開戶證明材料，不得以社保、居住證等為硬性條件拒絕為客戶開立個(gè)人銀行賬戶。(正確答案)C、對(duì)于有真實(shí)開戶意愿、提供基本信息的客戶，在其身份核驗(yàn)真實(shí)有效、且不存在有權(quán)拒絕開戶的情形時(shí)，原則上應(yīng)提供賬戶開立服務(wù)。(正確答案)D、營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)于符合中、高風(fēng)險(xiǎn)特征或符合低風(fēng)險(xiǎn)特征中職業(yè)類型為大學(xué)生、務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員，且要求開通大額非柜面支付渠道限額的客戶，經(jīng)強(qiáng)化客戶身份識(shí)別仍存疑的，應(yīng)優(yōu)先依次引導(dǎo)客戶開立II、III類戶，暫不開通非柜面渠道，或降低I類戶非柜面限額。(正確答案)4.企業(yè)賬戶分類分級(jí)管理原則包括()A普遍服務(wù)(正確答案)B有效分類(正確答案)C合理懷疑(正確答案)D多級(jí)復(fù)核(正確答案)5.我行發(fā)現(xiàn)存款人存在上述()項(xiàng)情形但未辦理銷戶的，應(yīng)中止業(yè)務(wù)，賬戶狀態(tài)變更為“不收不付”。()A營業(yè)執(zhí)照被注銷或被吊銷(正確答案)B存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的；(正確答案)C與我行約定的銷戶情形發(fā)生的；(正確答案)D臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿不再展期的(正確答案)6.賬戶風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)登記特征中交易行為類特征項(xiàng)目是()A、證件信息B、回訪失聯(lián)C、開戶異常行為D、開戶交易(正確答案)7.企業(yè)賬戶開立()個(gè)工作日可辦理資金收付業(yè)務(wù)，非企業(yè)賬戶自正式開立之日起()個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù).()A3，3B1,3C當(dāng)日，3(正確答案)D2,38.開戶業(yè)務(wù)人員詢問內(nèi)容包括()A、客戶手機(jī)號(hào)實(shí)名情況、入網(wǎng)時(shí)間(正確答案)B、引導(dǎo)客戶通過通訊公司app查詢手機(jī)號(hào)實(shí)名制、入網(wǎng)時(shí)間等信息(正確答案)C、判斷客戶手機(jī)號(hào)是否本人使用，是否存在出租出借本人手機(jī)號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、是否為170、171等虛擬手機(jī)號(hào)碼字段(正確答案)9.我行的對(duì)公開戶流程為：A.開戶預(yù)約—盡職調(diào)查—臨柜開戶(正確答案)B.盡職調(diào)查—客戶提供資料—臨柜開戶C.客戶提供資料—盡職調(diào)查—臨柜開戶D.盡職調(diào)查—臨柜開戶10.3哪些情況開戶需要當(dāng)面核實(shí)法定代表人/單位負(fù)責(zé)人開戶意愿？()A企業(yè)開立基本存款賬戶(正確答案)B開立開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(正確答案)C注冊(cè)地和經(jīng)營地均在異地的客戶(正確答案)D我行認(rèn)定的其他特殊情況(正確答案)11.個(gè)人賬戶分類分級(jí)開戶指引中，除符合有權(quán)拒絕開戶情形外，原則上應(yīng)()A、提供個(gè)人賬戶開戶服務(wù)(正確答案)B、客戶要求開通電子銀行，需根據(jù)客戶開戶用途、職業(yè)、收入等具體情況，電子銀行按照：手機(jī)銀行》網(wǎng)上銀行》電話銀行》順序選擇開通(正確答案)C、手機(jī)銀行和網(wǎng)銀原則上只能二選一，盡量僅開通手機(jī)銀行(正確答案)D、有風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶，原則上使用II類戶開通手機(jī)銀行(正確答案)E、支行營銷的大客戶、盡調(diào)確認(rèn)有大額交易需求的客戶，需網(wǎng)點(diǎn)支行長審核(正確答案)F、不得讓客戶看到我行個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)果(正確答案)12.根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶分類分級(jí)管理方案》2021版，對(duì)新開戶賬戶風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)為無風(fēng)險(xiǎn)的回訪頻次為開戶后()個(gè)月內(nèi)實(shí)地上門回訪()次.()A3，1(正確答案)B2,1C3,2D2,213.個(gè)人賬戶分類分級(jí)開戶指引中交易限額說法不對(duì)的是()A、均指電子銀行交易限額，普通客戶開戶最高限額為200萬B、客戶如需更高的合理交易限額，可按VIP客戶限額標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)支行長審核后執(zhí)行開辦C、限額均為月累計(jì)最高交易限額，對(duì)于高限額的，可按客戶需求調(diào)低(正確答案)D、交易限額應(yīng)與客戶職業(yè)、人均收入、賬戶用途及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等情況相匹配。14.當(dāng)企業(yè)類型為小微企業(yè)的客戶來申請(qǐng)開戶，并且可疑特征為：企業(yè)辦公場(chǎng)所存疑，注冊(cè)地址相近或共用同一注冊(cè)地址，企業(yè)注冊(cè)地址不存在，或?qū)嶋H存在但無人辦公和同一人代理兩家及以上家企業(yè)開立單位賬戶。應(yīng)對(duì)客戶采取()措施。()A3個(gè)月內(nèi)不得開通非柜面渠道（不含查詢版網(wǎng)銀和ITM查詢打印類交易(正確答案)B6個(gè)月內(nèi)不得開通非柜面渠道（不含查詢版網(wǎng)銀和ITM查詢打印類交易C按月對(duì)賬(正確答案)D6個(gè)月內(nèi)不得開通單位結(jié)算卡(正確答案)15.個(gè)人客戶對(duì)于中風(fēng)險(xiǎn)賬戶，正確的做法為()A、對(duì)于回訪中發(fā)現(xiàn)聯(lián)系電話空號(hào)、暫停服務(wù)、轉(zhuǎn)接錯(cuò)誤號(hào)碼及明確為非本人使用等異常情況的，應(yīng)立即暫停該客戶名下賬戶的非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B、對(duì)于回訪中電話號(hào)碼正常，但未聯(lián)系上的客戶，應(yīng)進(jìn)行二次回訪，直至聯(lián)系上客戶，多次撥打電話為關(guān)機(jī)、無法接通等客戶，綜合判斷采取相應(yīng)的賬戶管控措施(正確答案)C、二級(jí)分行按季組織對(duì)中風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行持續(xù)識(shí)別，動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。經(jīng)核實(shí)后認(rèn)定賬戶可疑的，暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)，將可疑線索移送反洗錢管理部門(正確答案)D、涉嫌違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。(正確答案)16.公司賬戶對(duì)中、低風(fēng)險(xiǎn)客戶回訪應(yīng)在開戶半年后完成回訪，具體回訪頻次為：()A第一個(gè)月，電話或?qū)嵉厣祥T回訪1次(正確答案)B后5個(gè)月,至少電話回訪2次或?qū)嵉厣祥T回訪1次(正確答案)C第一個(gè)月，電話或?qū)嵉厣祥T回訪2次D后5個(gè)月,至少電話回訪1次或?qū)嵉厣祥T回訪2次17.公司賬戶對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶回訪應(yīng)在開戶后9個(gè)月內(nèi)完成回訪，具體回訪頻次為：()A第1個(gè)月實(shí)地上門回訪1次(正確答案)B后2個(gè)月至少電話回訪2次或?qū)嵉厣祥T回訪1次(正確答案)C后6個(gè)月至少電話回訪3次或上門回訪2次D后6個(gè)月至少電話回訪4次或上門回訪2次(正確答案)18.盡調(diào)人員無法出具意見的，應(yīng)提交至()進(jìn)行審核，如還是無法決策的，應(yīng)提交至()進(jìn)行審議。()A一級(jí)支行、二級(jí)分行B支行長、一級(jí)支行(正確答案)C支行長、二級(jí)分行D二級(jí)分行、一級(jí)分行19.