卡卡app融資計(jì)劃書(shū)

河南軟賽富軟件科技有限公司軟賽富軟件科技有限公司app項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)2014/4/21目錄一、執(zhí)行總結(jié)： 二、項(xiàng)目簡(jiǎn)介： 公司簡(jiǎn)介： 項(xiàng)目概況： 經(jīng)營(yíng)模式： 經(jīng)營(yíng)范圍： 公司宗旨： 三、市場(chǎng)分析： 市場(chǎng)現(xiàn)狀綜述.： 市場(chǎng)機(jī)會(huì)： 目標(biāo)市場(chǎng)選擇： tp分析： 行性分析： 四、營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃： 營(yíng)銷(xiāo)渠道選擇： 廣告方式： 項(xiàng)目目標(biāo)及進(jìn)度安排： 項(xiàng)目前期發(fā)展計(jì)劃： 項(xiàng)目中期推進(jìn)計(jì)劃： 項(xiàng)目后期完善計(jì)劃： 五、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)： 投資類(lèi)目費(fèi)用分析： 項(xiàng)目收入預(yù)測(cè)： 資金運(yùn)用分析： 預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表： 預(yù)計(jì)利潤(rùn)表： 現(xiàn)金流量分析： 項(xiàng)目損益分析： 項(xiàng)目敏感性分析： 六、項(xiàng)目融資要求及說(shuō)明： 融資需求： 融資建議： 融資目標(biāo)： 七、風(fēng)險(xiǎn)分析： 風(fēng)險(xiǎn)因素： 風(fēng)險(xiǎn)解決辦法： 八、總結(jié)與建議： 項(xiàng)目總結(jié)： 項(xiàng)目建議： 力，、附件： 一、執(zhí)行總結(jié)：本公司在前期，主要發(fā)展目標(biāo)是將核心項(xiàng)目完善，促進(jìn)本公司的發(fā)展，為本公司的知名度打下基礎(chǔ)。完善核心項(xiàng)目的不足，不斷提高核心項(xiàng)目的技術(shù)。在中期的發(fā)展目標(biāo)是推出有競(jìng)爭(zhēng)力的新穎的軟件項(xiàng)目，不斷完善本公司的知名度，引進(jìn)多家公司的融資，擴(kuò)大公司規(guī)模，以便于開(kāi)發(fā)更多的手機(jī)軟件，獲取更大的市場(chǎng)。在后期的發(fā)展目標(biāo)是完善各個(gè)軟件項(xiàng)目，建立多家分公司，并將目光放眼國(guó)外市場(chǎng)，有意向國(guó)外市場(chǎng)進(jìn)軍。本公司的最終宗旨是讓世界聽(tīng)到我們的聲音，讓世界看到我們的作品。打造更加優(yōu)越全能的軟件，專(zhuān)業(yè)研發(fā)手機(jī)端軟件的產(chǎn)品及服務(wù)。在執(zhí)行過(guò)程中，本公司將不斷完善公司內(nèi)部制度，并打造一支技術(shù)領(lǐng)先、積極進(jìn)取并勇于創(chuàng)新的團(tuán)隊(duì)隊(duì)伍。本公司將找出執(zhí)行過(guò)程中的不足之處，及時(shí)糾正，并在一定程度上專(zhuān)注于軟件研發(fā)，打造出更好的先進(jìn)軟件。二、項(xiàng)目簡(jiǎn)介：公司簡(jiǎn)介：本公司是河南軟賽富軟件科技有限公司，于2012年成立，是一家開(kāi)發(fā)手機(jī)端軟件產(chǎn)品研發(fā)和服務(wù)的軟件企業(yè)。在2014年，由中國(guó)軟件網(wǎng)聯(lián)合國(guó)內(nèi)的軟件行業(yè)中最具權(quán)威的數(shù)據(jù)研究機(jī)構(gòu)，也就是海比研究，它和行業(yè)內(nèi)專(zhuān)家評(píng)委經(jīng)過(guò)篩選證實(shí)，一致認(rèn)為：本公司是手機(jī)軟件行業(yè)中的一匹黑馬，并已經(jīng)在手機(jī)軟件領(lǐng)域內(nèi)具有豐富的積累和經(jīng)驗(yàn)。并給本公司授予了本年度“中國(guó)手機(jī)軟件專(zhuān)家”的榮譽(yù)。項(xiàng)目概況：本公司主要有手機(jī)數(shù)據(jù)庫(kù)一一動(dòng)本、手機(jī)會(huì)員卡一一卡卡、云影系統(tǒng)一一電商寶三大核心業(yè)務(wù)?！昂?jiǎn)單實(shí)用”是本公司的產(chǎn)品理念。動(dòng)本，指安裝在手機(jī)里的移動(dòng)電話本。主要是將紙質(zhì)電話本轉(zhuǎn)化為數(shù)字化的手機(jī)工具類(lèi)APP，它的服務(wù)對(duì)象主要是以單位作為中心的閉合性的群體。它于2014年3月上線，目前已經(jīng)收到了10多萬(wàn)款項(xiàng)。它主要具有一鍵打電話發(fā)短信、個(gè)性分組、群公告、IM實(shí)時(shí)群聊、主界面一搜索欄、分享群、歡迎界面、群組詳情和右上方設(shè)置欄幾方面的功能。它具有以下亮點(diǎn)：其一，方便快捷且安全性強(qiáng)。簡(jiǎn)單實(shí)用，容易操作。其二，手機(jī)端與PC端的信息共享，實(shí)時(shí)通訊一并省錢(qián)到位。其三，數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)同步更新，后臺(tái)進(jìn)行統(tǒng)一管理?？?，這是一款與傳統(tǒng)會(huì)員卡完全不同的手機(jī)軟件，這將提升了每個(gè)用戶(hù)的存在感，并為創(chuàng)新時(shí)代重新建立人際關(guān)系以及商家和用戶(hù)關(guān)系，開(kāi)創(chuàng)出新型的模式！它具有便于攜帶和支付的特點(diǎn)，并且同時(shí)能夠?yàn)樯碳覍?shí)現(xiàn)輔助營(yíng)銷(xiāo)以及客商溝通的功能，在相當(dāng)大的程度上使人們的消費(fèi)方式發(fā)生了改變。它的服務(wù)端是ASP.NET，建立于公共語(yǔ)言運(yùn)行庫(kù)編程框架上，能夠在服務(wù)器上產(chǎn)生功能強(qiáng)大的web應(yīng)用程序。它的客戶(hù)端是運(yùn)行于Android和IOS平臺(tái)的智能手機(jī)。它的未來(lái)方向是取代傳統(tǒng)實(shí)體會(huì)員卡，主要目的是讓用戶(hù)在手機(jī)上的使用更加簡(jiǎn)單和便捷，并且盡量減少使用手機(jī)時(shí)產(chǎn)生的數(shù)據(jù)流量。電商寶，是基于本地大型商圈內(nèi)由傳統(tǒng)的模式轉(zhuǎn)型為電商模式的一個(gè)項(xiàng)目，它的周邊有大型商圈-關(guān)林市場(chǎng)和寶龍市場(chǎng)等。經(jīng)營(yíng)模式:本公司是屬于設(shè)計(jì)+生產(chǎn)+銷(xiāo)售（全方位）型的經(jīng)營(yíng)模式。它的特點(diǎn)是具備一定的新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)能力。本公司根據(jù)市場(chǎng)上的需求，研發(fā)出迎合市場(chǎng)需求的產(chǎn)品，并在同時(shí)對(duì)過(guò)去的產(chǎn)品進(jìn)行改造；其次，在制造方面，本公司具有一定的制造能力，能夠進(jìn)行生產(chǎn)新的生產(chǎn)線的建設(shè)。因此，能夠通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)自己的產(chǎn)品來(lái)建立自己的客戶(hù)群體。經(jīng)營(yíng)范圍：軟件的研究開(kāi)發(fā)，通信綜合集成系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、安裝、通信交換、終端設(shè)備的銷(xiāo)售、安裝、維修服務(wù)。公司宗旨：讓世界聽(tīng)到我們的聲音，讓世界看到我們的作品。打造更加優(yōu)越全能的軟件，專(zhuān)業(yè)研發(fā)手機(jī)端軟件的產(chǎn)品及服務(wù)。三、市場(chǎng)分析：市場(chǎng)現(xiàn)狀綜述：目前，我國(guó)已經(jīng)出現(xiàn)了軟件開(kāi)發(fā)公司的崛起。由于生活水平和經(jīng)濟(jì)水平的提高，越來(lái)越多的人離不開(kāi)手機(jī)。隨著科學(xué)技術(shù)地不斷進(jìn)步，手機(jī)的軟件開(kāi)發(fā)也在緊跟潮流。隨之，多種電子產(chǎn)品的頻繁出現(xiàn)，更加獲得了廣大的市場(chǎng)。而這其中的核心軟件也同時(shí)占據(jù)了一方市場(chǎng)。如今，手機(jī)的市場(chǎng)持續(xù)增大，從而開(kāi)發(fā)手機(jī)端軟件產(chǎn)品研發(fā)和服務(wù)的軟件企業(yè)也不斷增加，逐漸占據(jù)了大量的市場(chǎng)份額。軟件開(kāi)發(fā)，是一項(xiàng)科技項(xiàng)目，它的成功研發(fā)可能引起整個(gè)市場(chǎng)格局的轉(zhuǎn)變。而在這個(gè)行業(yè)中，巨額的利潤(rùn)也成了吸引廣大商家投資的重要目的。近幾年，相對(duì)應(yīng)的軟件開(kāi)發(fā)人才也不斷出現(xiàn)，因此手機(jī)軟件開(kāi)發(fā)公司的設(shè)立也越來(lái)越多。面對(duì)手機(jī)軟件開(kāi)發(fā)行業(yè)在未來(lái)的強(qiáng)有力的沖擊，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)也將進(jìn)一步向其打開(kāi)。市場(chǎng)機(jī)會(huì):手機(jī)軟件開(kāi)發(fā)的市場(chǎng)究竟有多大呢？近幾年來(lái)，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速。就目前全球移動(dòng)用戶(hù)已經(jīng)高達(dá)15億，而互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)也已經(jīng)超過(guò)7億。在中國(guó)，移動(dòng)通信的用戶(hù)總數(shù)也已經(jīng)超過(guò)了3.6億，而互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)的總數(shù)超過(guò)了1億。因此，巨大的用戶(hù)量使中國(guó)成為了手機(jī)軟件開(kāi)發(fā)的最具潛力的市場(chǎng)。由于用戶(hù)在猛增，用戶(hù)的消費(fèi)意愿也在倍增，因此現(xiàn)在所有的原來(lái)傳統(tǒng)的各種手機(jī)軟件，都需要移動(dòng)化，更需要不斷更新，以此來(lái)滿足市場(chǎng)需求。隨著3G應(yīng)用的全面開(kāi)展，手機(jī)通訊正在進(jìn)行新一輪的技術(shù)更新。據(jù)了解，3G的平臺(tái)包括，如閱讀和股票軟件等內(nèi)容，都需要不斷開(kāi)發(fā)新的產(chǎn)品和技術(shù)。因此，手機(jī)的軟件開(kāi)發(fā)市場(chǎng)高速發(fā)展將成為未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)的必然趨勢(shì)。目標(biāo)市場(chǎng)選擇：本公司的核心項(xiàng)目，卡卡，動(dòng)本和電商寶都是高科技軟件，因此本公司的主要客戶(hù)在于青少年和商業(yè)精英等。如今經(jīng)濟(jì)水平的提高，以及人們對(duì)生活質(zhì)量要求的提高，高科技軟件更加吸引他們的目光。這樣的軟件的實(shí)質(zhì)效果就是減少生活的不便，以科技手段來(lái)簡(jiǎn)易生活中的一些問(wèn)題，在如今的事務(wù)繁忙的目標(biāo)人群中，將占有更大的優(yōu)勢(shì)，因此，本公司利用這樣的優(yōu)勢(shì)創(chuàng)造出這樣的商機(jī)，為目標(biāo)人群提供了便利的選擇項(xiàng)目，相對(duì)應(yīng)地他們也將為本公司提供豐厚的利潤(rùn)。tp分析：（1）、S segmentation（市場(chǎng)細(xì)分）：地理細(xì)分：項(xiàng)目主要定位東部沿海發(fā)達(dá)地區(qū)和中西部地區(qū)；人口細(xì)分：主要以中高收入人群為主，后期逐步轉(zhuǎn)向高收入人群的子女，同時(shí)年齡段主要是以18-40歲之間為主。隨著手機(jī)軟件開(kāi)發(fā)市場(chǎng)的擴(kuò)大，本公司的消費(fèi)者群也慢慢分離出來(lái)。作為青少年，他們成為了一部分市場(chǎng)來(lái)源，也為整個(gè)市場(chǎng)的繁榮做出了很大的貢獻(xiàn)。而相對(duì)另一方面，中年人在一定程度上也成為了另一個(gè)消費(fèi)群體。（2）、T targeting（目標(biāo)市場(chǎng)選擇）：東部沿海發(fā)達(dá)地區(qū)市場(chǎng)：我國(guó)東部沿海市場(chǎng)是我國(guó)商圈的主要集中區(qū)，歷史經(jīng)濟(jì)發(fā)展較早，經(jīng)濟(jì)效力較為強(qiáng)勢(shì)，但是同時(shí)相應(yīng)的有實(shí)力的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手也會(huì)很多，因此在項(xiàng)目發(fā)展的初期，不應(yīng)立馬將市場(chǎng)定位于東部沿海的市場(chǎng)，這樣將會(huì)使公司陷入被動(dòng)的不利地位。中西部地區(qū)市場(chǎng)：我國(guó)的中西部地區(qū)市場(chǎng)作為經(jīng)濟(jì)并不太發(fā)達(dá)的地區(qū)，隨著近幾年的經(jīng)濟(jì)政策也開(kāi)始經(jīng)濟(jì)崛起，同時(shí)這里的市場(chǎng)潛力更加巨大，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?jǐn)?shù)量也相應(yīng)的較少，在公司創(chuàng)業(yè)初期我們的資金優(yōu)勢(shì)并不充足的情況下，定位于中西部地區(qū)的市場(chǎng)將會(huì)是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。（3）、P positioning（產(chǎn)品定位）：本項(xiàng)目所針對(duì)的兩大主體市場(chǎng)一一1、東部沿海發(fā)達(dá)地區(qū)市場(chǎng)；2、中西部地區(qū)市場(chǎng)分別將會(huì)承擔(dān)公司在發(fā)展過(guò)程中的不同定位。初期階段我們會(huì)將以中高收入人群為主的市場(chǎng)定位在中西部地區(qū)市場(chǎng)，后期我們會(huì)將高收入人群定位在東部沿海發(fā)達(dá)地區(qū)市場(chǎng)。它的特色在于以高科技、高便利的形式呈現(xiàn)，為客戶(hù)提供信賴(lài)的產(chǎn)品。使公司最大化的做到資源的協(xié)調(diào)和優(yōu)勢(shì)的互補(bǔ)。3.5可行性分析：本公司主要以動(dòng)本、卡卡、電商寶為核心項(xiàng)目，它的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手也是相對(duì)具有高科技技術(shù)的手機(jī)軟件開(kāi)發(fā)公司。如最新出現(xiàn)的打車(chē)軟件。但相比較而言，本公司的產(chǎn)品更加簡(jiǎn)易實(shí)用，并且以多樣的形式來(lái)方便人們的生活，從各方面滲透到人們的日常生活中去。動(dòng)本于2014年3月上線，就已經(jīng)收到了10多萬(wàn)款項(xiàng)。2013年本公司的產(chǎn)品利潤(rùn)高達(dá)60萬(wàn)。這就意味著本公司的市場(chǎng)正在逐步擴(kuò)大，并且已經(jīng)占取了大量市場(chǎng)份額，在未來(lái)的時(shí)間里，本公司將會(huì)發(fā)展成為更加先進(jìn)的手機(jī)軟件開(kāi)發(fā)公司，并會(huì)不斷擴(kuò)大市場(chǎng)。營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃:4.1營(yíng)銷(xiāo)渠道選擇：產(chǎn)品的銷(xiāo)售渠道是整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)的重要組成部分，利用的好，對(duì)提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力具有重要的意義。隨著市場(chǎng)發(fā)展有了新的突破，企業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)渠道也要求發(fā)生新的變革，以往那些舊的渠道模式已經(jīng)不適應(yīng)形勢(shì)的變化了。如今，產(chǎn)品的銷(xiāo)售渠道已經(jīng)更加多樣化，想要成功地完成產(chǎn)品銷(xiāo)售，就需要制定與之相適合的銷(xiāo)售模式。以下是一些新的銷(xiāo)售渠道：1、網(wǎng)上銷(xiāo)售渠道。它可以擴(kuò)大銷(xiāo)售范圍，提高銷(xiāo)售水平。比如建立自己的網(wǎng)站，在今后的工作中，需要加強(qiáng)網(wǎng)店的宣傳，打造健全的網(wǎng)上銷(xiāo)售渠道，成為強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)。？2、采取直銷(xiāo)渠道，幫助經(jīng)銷(xiāo)商來(lái)建立自己獨(dú)有的專(zhuān)賣(mài)店，或采用商場(chǎng)專(zhuān)柜。廣告方式：1、網(wǎng)上宣傳：建立自己的網(wǎng)站，在網(wǎng)站上進(jìn)行必要的廣告宣傳；2、發(fā)傳單：在公交車(chē)站、商場(chǎng)等定點(diǎn)發(fā)放傳單，打響產(chǎn)品知名度；3、電視廣告：請(qǐng)當(dāng)代知名明星為產(chǎn)品代言做廣告，提高產(chǎn)品知名度；項(xiàng)目目標(biāo)及進(jìn)度安排：在前期，1-4年內(nèi)，將核心項(xiàng)目完善，促進(jìn)本公司的發(fā)展，為本公司的知名度打下基礎(chǔ)。完善核心項(xiàng)目的不足，不斷提高核心項(xiàng)目的技術(shù)。在中期，5-9年內(nèi)，推出有競(jìng)爭(zhēng)力的新穎的軟件項(xiàng)目，不斷完善本公司的知名度，引進(jìn)多家公司的融資，擴(kuò)大公司規(guī)模，以便于開(kāi)發(fā)更多的手機(jī)軟件，獲取更大的市場(chǎng)。在后期，10-15年，本公司完善各個(gè)軟件項(xiàng)目，建立多家分公司，并將目光放眼國(guó)外市場(chǎng)，有意向國(guó)外市場(chǎng)進(jìn)軍。五、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)：投資類(lèi)目費(fèi)用分析:表1成本費(fèi)用構(gòu)成表序號(hào)項(xiàng)目投資（萬(wàn)元）占總投資比例％1前期租辦公場(chǎng)所+辦公其它252.5%2前期費(fèi)用505%3前期員工匹配費(fèi)404%

用4產(chǎn)品費(fèi)用25025%5管理費(fèi)用10010%6預(yù)備費(fèi)3535%7銷(xiāo)售費(fèi)用50050%總計(jì)1000表2年度成本費(fèi)用表序號(hào)項(xiàng)目投資（萬(wàn)元）年度增長(zhǎng)投資（萬(wàn)元）12341建設(shè)投資1000150200200300項(xiàng)目收入預(yù)測(cè):項(xiàng)目2013年總銷(xiāo)售收入30萬(wàn)元，預(yù)計(jì)今后幾年中將會(huì)每年以12%的增長(zhǎng)比例增長(zhǎng)收入，因此預(yù)計(jì)2014年項(xiàng)目銷(xiāo)售收入約為33.6萬(wàn)元；2015年項(xiàng)目銷(xiāo)售收入約為37.63萬(wàn)元；2016年項(xiàng)目銷(xiāo)售收入約為42.15萬(wàn)元。資金運(yùn)用分析：項(xiàng)目第一年需籌集1000萬(wàn)元建設(shè)資金，銷(xiāo)售平衡點(diǎn)之前共需要建設(shè)資金1000萬(wàn)元，以后各建設(shè)期可用銷(xiāo)售收入滾動(dòng)投入，達(dá)到資金平衡，詳見(jiàn)表4。表4資金來(lái)源于運(yùn)用表序號(hào)項(xiàng)目年份合計(jì)（萬(wàn)元）第1年第2年第3年第4年1資金來(lái)源1.1自籌資金100000001.2銷(xiāo)售收入3033.637.6342.15143.382資金運(yùn)用2.1建設(shè)投資1000300002.2銷(xiāo)售稅金及附25%25%25%25%25%

加預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表:資產(chǎn)負(fù)債表稅款所屬期間： 自2013年01月01日至2013年12月31日編制單位:河南次賽富軟件科?技有限公司單位：元資產(chǎn)行次期末余額年初余額負(fù)債和所有者權(quán)益行次期末余額年初余額流動(dòng)資產(chǎn)：流動(dòng)負(fù)債：貨幣資金1546020.731394.14短期借款310.000.00短期投資20.000.00應(yīng)付票據(jù)320.000.00應(yīng)收票據(jù)30.000.00應(yīng)付賬款3345140.000.00應(yīng)收賬款410000.000.00預(yù)收賬款3410000.000.00預(yù)付賬款5626679.98355581.00應(yīng)付職工薪酬35105000.0029137.00應(yīng)收股利60.000.00應(yīng)交稅費(fèi)3617220.240.00應(yīng)收利息70.000.00應(yīng)付利息370.000.00其他應(yīng)收款81832920.554605150.00應(yīng)付利潤(rùn)380.000.00存貨90.004217.00其他應(yīng)付款390.000.00其中：原材料100.004217.00其他流動(dòng)負(fù)債400.000.00在產(chǎn)品110.000.00流動(dòng)負(fù)債合計(jì)41177360.2429137.00庫(kù)存商品120.000.00非流動(dòng)負(fù)債：周轉(zhuǎn)材料130.000.00長(zhǎng)期借款420.000.00其他流動(dòng)資產(chǎn)140.000.00長(zhǎng)期應(yīng)付款430.000.00流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)154015621.264966342.14遞延收益440.000.00非流動(dòng)資產(chǎn)：其他非流動(dòng)負(fù)債450.000.00

長(zhǎng)期債券投資160.000.00非流動(dòng)負(fù)債合計(jì)460.000.00長(zhǎng)期股權(quán)投資170.000.00負(fù)債合計(jì)47177360.2429137.00固定資產(chǎn)原價(jià)18389229.000.00減：累計(jì)折舊1934621.280.00固定資產(chǎn)賬面價(jià)值20354607.720.00在建工程210.000.00工程物資220.000.00固定資產(chǎn)清理230.000.00生產(chǎn)性生物資產(chǎn)240.000.00所有者權(quán)益（或股東權(quán)益）無(wú)形資產(chǎn)250.000.00實(shí)收資本（或股本）485000000.005000000.00開(kāi)發(fā)支出2667930.600.00資本公積490.000.00長(zhǎng)期待攤費(fèi)用270.000.00盈余公積500.000.00其他非流動(dòng)資產(chǎn)280.000.00未分配利潤(rùn)51-739200.66-62794.86非流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)29422538.320.00所有者權(quán)益（或股東權(quán)益）合計(jì)524260799.344937205.14資產(chǎn)總計(jì)304438159.584966342.14負(fù)債和所有者權(quán)益（或股東權(quán)益）總計(jì)534438159.584966342.14由圖表我們可以知道，目前公司第一年的項(xiàng)目銷(xiāo)售收到的現(xiàn)金約有4438159.58元，同時(shí)第一年經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~約422538.32元；同時(shí)預(yù)計(jì)第二年、第三年APP軟件增值、提供服務(wù)收到的現(xiàn)金分別約33.6萬(wàn)元和37.63萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~和投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~同第一年相比都有所增加。

預(yù)計(jì)利潤(rùn)表:利潤(rùn)表稅款所屬期間：自2013年01月01日至2013年12月31日編制單位:河南軟賽富』軟件科技有限公司單位：元項(xiàng)目 ■行次本年累計(jì)金額上年金額一、營(yíng)業(yè)收入1794060.550.00減：營(yíng)業(yè)成本 ■262626.500.00營(yíng)業(yè)稅金及附加32858.640.00其中：消費(fèi)稅 ■40.000.00營(yíng)業(yè)稅50.000.00城市維護(hù)建設(shè)稅|61667.540.00資源稅70.000.00土地增值稅■80.000.00城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅、車(chē)船稅、印花稅90.000.00教育費(fèi)附加、礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)、排污費(fèi)10714.660.00銷(xiāo)售費(fèi)用1137984.000.00其中：商品維修費(fèi)|120.000.00廣告費(fèi)和業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13400.000.00管理費(fèi)用 ■141366968.6660299.30其中：開(kāi)辦費(fèi)154217.000.00業(yè)務(wù)招待費(fèi)|16172718.030.00研究費(fèi)用17387142.410.00財(cái)務(wù)費(fèi)用18-364.39-174.44其中：利息費(fèi)用（收入以“-”號(hào)填列）19-970.330.00加：投資收益（損失以“-”號(hào)填列）200.000.00二、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)（虧損以“-”號(hào)填列）21-676012.86-60124.86加：營(yíng)業(yè)外收入■227.060.00其中：政府補(bǔ)助230.000.00減：營(yíng)業(yè)外支出 ■24400.002670.00其中:壞張損失250.00_00無(wú)法收回的長(zhǎng)期債券投資損失26II000.00無(wú)法收回的長(zhǎng)期股權(quán)投資損失270.000.00自然災(zāi)害等不可抗力因素造成的損失280.000.00稅收滯納金290.000.00二、利潤(rùn)總額（虧損總額以“-”號(hào)填列）30-676405.80-62794.86減：所得稅費(fèi)用310.000.00四、凈利潤(rùn)（凈虧損以號(hào)填列）32-676405.80-62794.86現(xiàn)金流量分析：1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)（1）、基準(zhǔn)收益：Ic=15%（2）、營(yíng)業(yè)稅：5%（3）、城市維護(hù)建設(shè)稅：7%（4）、教育費(fèi)附加：3%（5）、所得稅按33%（按免征增值稅計(jì)）2、評(píng)價(jià)指標(biāo)及結(jié)論：（1）、稅后內(nèi)部收益率:FIRR=-124.9%（2）、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%）：-676405.80元;（3）、投資回收期：1.6年（4）、稅前內(nèi)部收益率:FIRR=-178.1%（5）、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%）：-676405.80元（6）、投資回收期1.5年。全部投資的投資利潤(rùn)率二(-676405.80^-676405.80)*100%=10%。表9評(píng)價(jià)指標(biāo)對(duì)比稅前稅后財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率-178.1%-124.9%財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%）-676405.80元-676405.80元投資回收期1.5年1.6年項(xiàng)目損益分析:建設(shè)經(jīng)營(yíng)期的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)如圖：歷年財(cái)務(wù)狀況示意圖（折線圖）：銷(xiāo)售收入、總成本費(fèi)用、稅后利潤(rùn)。表11建設(shè)經(jīng)營(yíng)期財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)圖項(xiàng)目敏感性分析：本項(xiàng)目軟件內(nèi)部收益率對(duì)銷(xiāo)售價(jià)格和人群購(gòu)買(mǎi)力很敏感，臨界點(diǎn)為-32.6%和+52.4%，對(duì)消費(fèi)市場(chǎng)相對(duì)不敏感，臨界點(diǎn)為+232%，因此項(xiàng)目實(shí)施中必須充分掌握市場(chǎng)行情，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)較大時(shí)采取妥當(dāng)措施處置。詳見(jiàn)表12表12敏感性分析表內(nèi)容變化情況IRR（稅后）與正常比敏感性正常情況272.9%人群使用度+5%190.4%-2.5%不敏感+30%284.9%-5.0%不敏感+742%8.2%臨界點(diǎn)消費(fèi)市場(chǎng)+5%232.1%-34.8%敏感+14%233.6%-39.3%敏感+65.4%8.1%臨界點(diǎn)軟件價(jià)格-4%256.1%-64.8%敏感-13%252.9%-75.0%敏感-35.6%3.6%臨界點(diǎn)六、項(xiàng)目融資要求及說(shuō)明:6.1融資需求：1、投資與滾動(dòng)發(fā)展：軟件項(xiàng)目采用整體規(guī)劃的方式，一次性將線上@口口平臺(tái)、公司操作流程體系、操作人員、銷(xiāo)售人員等優(yōu)化整合，通過(guò)以銷(xiāo)售收入滾動(dòng)和投入后續(xù)建設(shè)項(xiàng)目的方式來(lái)進(jìn)行后續(xù)操作，并分期收回利潤(rùn)的方法實(shí)施投資。2、資金平衡：根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)方案和銷(xiāo)售方案來(lái)看，公司此次三個(gè)app軟件項(xiàng)目于第2年第3季度可大致完成收支平衡。平衡前期共4個(gè)季度為資本投入期，其后收入逐漸大于支出為資本盈余期，并逐漸保持資金的持續(xù)平衡穩(wěn)定。3、資本投入期費(fèi)用（單位：萬(wàn)元）表13資本投入期費(fèi)用表TOC\o"1-5"\h\z1、前期租辦公室+辦公其它 502、人員工資 803、產(chǎn)品成本 5004、線上費(fèi)用 5005、線下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用 5006、推廣費(fèi)用 2007、預(yù)備費(fèi)用 1008、其他費(fèi)用 506.2融資建議:本項(xiàng)目根據(jù)資本投入期的費(fèi)用表數(shù)據(jù)進(jìn)行投資的建議分析。目前軟賽富軟件科技有限公司可以采用市場(chǎng)上普遍流行的天使投資方式獲得最大的融資資金，而融資后的資金主要是針對(duì)公司的后續(xù)人員工資的發(fā)放、推廣費(fèi)用和預(yù)備費(fèi)用，將融資的資金作為工資的發(fā)展資金。對(duì)于辦公室租金，線上和線下的營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用還用該是通過(guò)公司在運(yùn)行后通過(guò)前期投資產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行運(yùn)作使用，而現(xiàn)金流的使用風(fēng)險(xiǎn)并不是很高，同時(shí)也會(huì)對(duì)公司產(chǎn)生更大的效益，將會(huì)是公司的不錯(cuò)選擇。因此在運(yùn)營(yíng)后的融資應(yīng)該特別注意：1、所進(jìn)行的融資比例中，應(yīng)該與融資方進(jìn)行多方配合協(xié)同，共同創(chuàng)造良好的融資合作環(huán)境。2、通過(guò)本項(xiàng)目的財(cái)務(wù)分析得出本項(xiàng)目的投資收益期較短，因此說(shuō)明項(xiàng)目的資金回收較快，故在融資過(guò)程中可以嘗試少融多次的方式，保持自有公司股份，減少融資所產(chǎn)生的金融風(fēng)險(xiǎn)。3、分析市場(chǎng)行情，及時(shí)調(diào)整融資的方案，使融資的效用效果產(chǎn)生最大化。6.3融資目標(biāo)：項(xiàng)目計(jì)劃融資1000萬(wàn)元人民幣，占項(xiàng)目股權(quán)49%，計(jì)劃投資期1年，融資方式為市場(chǎng)的主流融資方式天使投資。預(yù)計(jì)按照目前的公司運(yùn)營(yíng)程度來(lái)看，將會(huì)在第三年底還清本息。并且通過(guò)本次融資，使得軟賽富軟件科技有限公司的業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)比重?cái)U(kuò)大，為接下來(lái)公司其他產(chǎn)品做好相關(guān)的基礎(chǔ)準(zhǔn)備。七、風(fēng)險(xiǎn)分析：風(fēng)險(xiǎn)因素：首先，存在行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。由于手機(jī)軟件開(kāi)發(fā)的市場(chǎng)不斷擴(kuò)大，有越來(lái)越多的商家投資到此行業(yè)中來(lái)，這在一定程度上增加了競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。而市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越激烈，競(jìng)爭(zhēng)各方所面臨的風(fēng)險(xiǎn)就越大。另外，由于競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的不健全，競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)中最容易出現(xiàn)的是惡性競(jìng)爭(zhēng)。如果競(jìng)爭(zhēng)不當(dāng)，將會(huì)產(chǎn)生極惡劣的影響。其次，由于是高科技軟件產(chǎn)品，就容易涉及到偷盜研發(fā)產(chǎn)品的問(wèn)題。這主要是法律機(jī)制和市場(chǎng)操作的風(fēng)險(xiǎn)。在公司發(fā)展中，有可能會(huì)出現(xiàn)使用高科技手段使研發(fā)軟件丟失的情況。這樣的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)在此高科技行業(yè)中出現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)解決辦法：針對(duì)以上風(fēng)險(xiǎn)，有必要采取一定的措施來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)競(jìng)爭(zhēng)中出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)，可以采取健全競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的方式來(lái)解決。對(duì)于市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，最可取的方法，就是進(jìn)行籌資、融資活動(dòng)，讓更多的商家與本公司站在同