農(nóng)商銀行行務(wù)公開實(shí)施細(xì)則

第七條某某農(nóng)商銀行各公示機(jī)構(gòu)未經(jīng)審批、審查同意，未第七條某某農(nóng)商銀行各公示機(jī)構(gòu)未經(jīng)審批、審查同意，未大限度的保持某某農(nóng)商銀行的健康發(fā)展和和諧穩(wěn)定，增強(qiáng)全體員大限度的保持某某農(nóng)商銀行的健康發(fā)展和和諧穩(wěn)定，增強(qiáng)全體員某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行務(wù)公開實(shí)施細(xì)則（草案）第一章總則第一條為加快現(xiàn)代金融企業(yè)運(yùn)行步伐，進(jìn)一步強(qiáng)化經(jīng)營管理，促進(jìn)黨風(fēng)廉政和企業(yè)文化建設(shè)，提高行務(wù)工作透明化管理，根據(jù)《某某省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)實(shí)行社務(wù)公開的指導(dǎo)意見（試行）的通知》，結(jié)合某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱：某某農(nóng)商銀行）工作實(shí)際，特制定本實(shí)施細(xì)則。第二條行務(wù)公開的意義 :實(shí)行行務(wù)公開是實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀重要思想，維護(hù)某某農(nóng)商銀行整體利益和員工具體利益的根本體現(xiàn)；是進(jìn)一步促進(jìn)某某農(nóng)商銀行領(lǐng)導(dǎo)班子和黨風(fēng)廉政建設(shè)的重要舉措;是加強(qiáng)民主決策、民主監(jiān)督和民主管理的有效方式;是進(jìn)一步激發(fā)調(diào)動(dòng)廣大員工參與改革，辦好現(xiàn)代金融企業(yè)的重要途徑 ;是轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)，提高辦事效率，保證人、財(cái)、物資源合理配置，增強(qiáng)經(jīng)營效益的必要手段。第三條行務(wù)公開的目的:是為了進(jìn)一步加強(qiáng)和推進(jìn)民主政治建設(shè)，保障和落實(shí)員工當(dāng)家作主的民主權(quán)利，維護(hù)員工合法權(quán)益,建立穩(wěn)定和諧的勞動(dòng)關(guān)系，保護(hù)、調(diào)動(dòng)和發(fā)揮廣大員工的主人翁積極性，增強(qiáng)其責(zé)任感，促進(jìn)改革發(fā)展，密切黨群關(guān)系，最工的凝聚力、向心力和競爭力。第四條行務(wù)公開的基本原則:堅(jiān)持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各相關(guān)部門密切配合、協(xié)調(diào)運(yùn)作的原則;堅(jiān)持從實(shí)際出發(fā)，注重實(shí)效，依法規(guī)范，穩(wěn)步推進(jìn)的原則;堅(jiān)持同完善員工代表大會(huì)制度和黨風(fēng)廉政建設(shè)制度相結(jié)合的原則;堅(jiān)持服從和服務(wù)于經(jīng)濟(jì)建設(shè)大局，保證和推進(jìn)某某農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營健康順利進(jìn)行的原則;堅(jiān)持統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)發(fā)展，確保各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)圓滿實(shí)現(xiàn)的原則。第五條行務(wù)公開所指機(jī)構(gòu):行務(wù)公開機(jī)構(gòu)為某某農(nóng)商銀行戰(zhàn)略決策、人事薪酬、財(cái)務(wù)管理、授信業(yè)務(wù)管理、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、資金營運(yùn)管理和審計(jì)七個(gè)管理委員會(huì)會(huì)議所行成的決議，以及日常行務(wù)管理相關(guān)事宜、通知等。經(jīng)有權(quán)審核人審核批準(zhǔn)，綜合部格式審查后進(jìn)行公示；各機(jī)構(gòu)行務(wù)公開包括支行（部）、分理處審貸小組、財(cái)務(wù)管理小組會(huì)議研究的決策和意向，以及單位日常性行務(wù)管理工作進(jìn)行公開。第二章行務(wù)公開的范圍及要求第六條某某農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)行務(wù)公開范圍面向全體干部員工，公示內(nèi)容在某某農(nóng)商銀行固定公示欄以及各種會(huì)議、報(bào)刊等形式進(jìn)行行務(wù)公開；各支行（部）、分理處公示面向行內(nèi)全體員工，公示內(nèi)容在支行 （部）、分理處固定公示欄進(jìn)行公開。加蓋農(nóng)商銀行公章的會(huì)議決議不得進(jìn)行公示。第八條各支行（部）、分理處審貸小組、財(cái)務(wù)管理小組形成的決策或意向在支行、分理處公示的同時(shí)需及時(shí)上報(bào)某某農(nóng)商銀行。審貸小組決策或意向向業(yè)務(wù)發(fā)展部備案，財(cái)務(wù)管理小組決策或意向向財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部備案，其他相關(guān)公示向某某農(nóng)商銀行對口部門備案。第九條 各支行（部）、分理處未經(jīng)小組組長簽字確認(rèn)、加蓋業(yè)務(wù)公章的決策和意向不得公開和向備案部門備案。第十條 各行務(wù)公開機(jī)構(gòu)發(fā)布公示的時(shí)間一般為 3天，公示期滿后執(zhí)行。因特殊原因最少不得少于1天。第三章行務(wù)公開內(nèi)容第十一條實(shí)行行務(wù)公開，主要是將不涉及經(jīng)營秘密的管理事務(wù)和群眾關(guān)心的熱點(diǎn)，經(jīng)營管理的難點(diǎn)、企業(yè)改革發(fā)展的焦點(diǎn)，黨風(fēng)廉政建設(shè)的關(guān)鍵點(diǎn)，以及與員工切身利益比較緊密的一些問題，向下級、向員工、向社會(huì)公開，接受群眾監(jiān)督，增強(qiáng)工作透明度。第十二條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中改革、發(fā)展的重大決策情況。中、長期發(fā)展規(guī)劃;內(nèi)部重要改革方案和措施第十六條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中其它與員工切身利益聯(lián)系第十六條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中其它與員工切身利益聯(lián)系制定的重要規(guī)章制度。第十三條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。年度經(jīng)營目標(biāo)、主要指標(biāo)、工作重點(diǎn)及完成情況;市場份額、同業(yè)排序、信貸管理、資產(chǎn)質(zhì)量對比、重要業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)的對比情況 ;貸款授信等情況。第十四條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中財(cái)務(wù)計(jì)劃及執(zhí)行情況。全年財(cái)務(wù)收支、損益情況;機(jī)關(guān)費(fèi)用總額、會(huì)議費(fèi)、差旅費(fèi)、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、重大投資招標(biāo)和大宗物資采購、固定資產(chǎn)維修、網(wǎng)點(diǎn)裝修等情況。第十五條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中人力資源管理情況。干部選拔任用、晉職、晉級、評先、專業(yè)技術(shù)職稱評聘、員工錄用的程序及結(jié)果 ;醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、補(bǔ)充保險(xiǎn)、住房公積金等提取、使用情況;工資收入分配、調(diào)整方案及工效掛鉤、考核兌現(xiàn)執(zhí)行情況員工培訓(xùn)計(jì)劃及執(zhí)行情況;對違規(guī)違紀(jì)員工的處理情況等。緊密的情況。集體福利使用分配情況;公積金和公益金的使用方案等。第十七條 某某農(nóng)商銀行行務(wù)公開中領(lǐng)導(dǎo)干部廉政、勤政情況。執(zhí)行廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定情況 ;干部任期責(zé)任目標(biāo)考核情況 ;行民主評議領(lǐng)導(dǎo)人員情況;按規(guī)定必須公開的個(gè)人重大事項(xiàng)等。第十八條 某某農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)行務(wù)公開的辦事程序。農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)各部門依照各自職責(zé)、辦事依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)限、程序、執(zhí)行行務(wù)公開，以及某某農(nóng)商銀行戰(zhàn)略決策、人事薪酬、財(cái)務(wù)管理、授信業(yè)務(wù)管理、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、資金營運(yùn)管理和審計(jì)七個(gè)管理委員會(huì)的議事結(jié)果、履行決議進(jìn)行公開。戰(zhàn)略決策委員會(huì)。戰(zhàn)略決策委員會(huì)是董事會(huì)下設(shè)的專門工作機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)對某某農(nóng)商銀行長期發(fā)展戰(zhàn)略和重大事務(wù)決策進(jìn)行研究并提出建議。每月至少召開一次會(huì)議，會(huì)議由主任委員主持，主任委員不能出席時(shí)可委托副主任委員或其他一名委員主持。會(huì)議由三分之二以上的委員出席方可舉行，每一名委員有一票的表決權(quán);會(huì)議作出的決議，須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。委員會(huì)辦公室設(shè)在綜合部，出席會(huì)議的委員會(huì)后應(yīng)在記錄本上簽署意見和簽名;會(huì)議通過的決議及表決結(jié)果面向全員公示，公示后無原則上異議后予以實(shí)施。人事薪酬委員會(huì)。人事薪酬委員會(huì)主要職責(zé)是制定某某農(nóng)商銀行定崗定員計(jì)劃、員工調(diào)動(dòng)、學(xué)歷確認(rèn)、教育培訓(xùn)、職稱評定申報(bào)及聘任、中層管理干部聘任考核、薪酬分配考核等，并實(shí)施檢查監(jiān)督。每月至少召開一次會(huì)議，召開會(huì)議前，通知全體委員參加會(huì)議，每位委員均有一票表決權(quán)，委員會(huì)辦公室設(shè)在財(cái)務(wù)部，出席會(huì)議的委員會(huì)后應(yīng)在記錄本上簽署意見和簽名，會(huì)議作出決議并形成紀(jì)要，經(jīng)主任委員簽發(fā)并在某某農(nóng)商銀行公示欄公示三日，公示后無原則上異議后予以實(shí)施。財(cái)務(wù)管理委員會(huì)。財(cái)務(wù)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對全縣各營業(yè)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)收支的管理核算，包括財(cái)務(wù)購置項(xiàng)目、固定資產(chǎn)的構(gòu)建、低質(zhì)易耗品的購置、基建裝修項(xiàng)目的審查審批等。下設(shè)財(cái)務(wù)物品采購小組和基建裝修小組，全程參與采購工作及基礎(chǔ)設(shè)施的裝修、裝飾工程的招標(biāo)等。對營業(yè)機(jī)構(gòu)上報(bào)的財(cái)務(wù)項(xiàng)目，主管部門嚴(yán)格審查并拿出初步意見，提交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)研究審批，財(cái)務(wù)管理委員會(huì)由主任委員主持，經(jīng)財(cái)務(wù)管理委員會(huì)研究審批的財(cái)務(wù)支出項(xiàng)目，由財(cái)務(wù)部整理會(huì)議記錄，形成會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)主任委員審批后，提交董事長審閱同意后公示，并予以實(shí)施。具體實(shí)施過程中根據(jù)項(xiàng)目類型需由財(cái)務(wù)物品采購小組或基建裝修小組予以實(shí)施，對需要進(jìn)行招投標(biāo)的項(xiàng)目，嚴(yán)格按照集中走訪了解質(zhì)量價(jià)位，發(fā)布招投標(biāo)公告，通過公開招標(biāo)、投標(biāo)、競標(biāo)、議標(biāo)后，確定初步結(jié)果，再提交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)研究審批，形成會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)主任委員審批后，提交董事長審閱后公示，公示后無異議方可予以具體實(shí)施。授信業(yè)務(wù)管理委員會(huì)。授信業(yè)務(wù)管理委員會(huì)職責(zé)是依據(jù)國家金融法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策和省聯(lián)社授信業(yè)務(wù)基本制度、管理要求對各機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額貸款及某某農(nóng)商銀行董事長、行長提議信貸管理意向進(jìn)行研究，提出審批意見和決策建議。會(huì)議由主任委員主持，上報(bào)貸款的支行 （部）、分理處負(fù)責(zé)人列席會(huì)議、并匯報(bào)調(diào)查情況，業(yè)務(wù)發(fā)展部就審查情況予以補(bǔ)充，各委員對質(zhì)疑問題進(jìn)行提問，支行 （部）、分理處負(fù)責(zé)人與審查人員答辯問題后，支行 （部）、分理處負(fù)責(zé)人退席，由參與主要審查的業(yè)務(wù)發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)管理部兩位委員發(fā)表審查意見，其他委員按照委員、副主任委員順序發(fā)表意見，會(huì)議主持人，即主任委員就各位委員的意見進(jìn)行歸納，作出最終審貸表決意見，會(huì)議研究審查授信業(yè)務(wù)結(jié)果形成會(huì)議紀(jì)要，報(bào)送董事長審閱，抄送監(jiān)事長提出風(fēng)險(xiǎn)防控意見。董事長審閱“授信業(yè)務(wù)管理委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要”并結(jié)合監(jiān)事長提出的風(fēng)險(xiǎn)防控意見，簽署同意授信意見后，在不影響經(jīng)營秘密的前提下向全縣公示三天，公示后無異議方可生效實(shí)施。董事長未審閱前，任何委員不得將貸款審批結(jié)果告知申報(bào)行及客戶。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé)為制定信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)制度、辦法、資產(chǎn)五級分類、形態(tài)調(diào)整、不良資產(chǎn)年度清降目標(biāo)計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理、企業(yè)信用等級評定及信用風(fēng)險(xiǎn)額度審議等。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議召開由委員會(huì)辦公室提議，主任委員同意后由委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)召集會(huì)議，實(shí)行一人一票制，各委員對審議事項(xiàng)進(jìn)行表決，形成會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)主任委員確認(rèn)后提交董事長審閱，董事長有一票否決權(quán)，審閱后的會(huì)議紀(jì)要在不影響經(jīng)營秘密的前提下對外公示，公示后無異議方可予以實(shí)施。資金營運(yùn)管理委員會(huì)。資金營運(yùn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)某某農(nóng)商銀行富余資金營運(yùn)的專業(yè)管理委員會(huì)。通過對農(nóng)商銀行資金營運(yùn)方案的決策、檢查、監(jiān)督，督促資金運(yùn)管中心提高營運(yùn)收益，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，控制投資風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范操作流程。資金營運(yùn)管理委員會(huì)會(huì)議召開由委員會(huì)辦公室提議，主任委員同意后，由委員會(huì)辦公室召集，可根據(jù)工作需要隨時(shí)召開，實(shí)行各委員一人一票制，資金營運(yùn)管理委員會(huì)議研究的決策，形成會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)主任委員確認(rèn)后提交董事長審閱，董事長有一票否決權(quán)，經(jīng)董事長簽署意見后方可實(shí)施。資金清算中心負(fù)責(zé)辦理相關(guān)具體事宜，按月面向全員公示資金營運(yùn)狀況。審計(jì)委員會(huì)。審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)全轄的內(nèi)控管理和制度監(jiān)督工作。通過對內(nèi)控制度建立和執(zhí)行的各個(gè)環(huán)節(jié)的檢查、分析、判斷、了解，掌握其存在的問題和不足，督促其進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部環(huán)境，健全內(nèi)部機(jī)制，增強(qiáng)防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。審計(jì)委員會(huì)根據(jù)工作需要隨時(shí)召開，召開時(shí)報(bào)告人要把提交會(huì)議的審計(jì)項(xiàng)目情況和主要議題交全體委員討論，參會(huì)委員一人一票，形成的審計(jì)項(xiàng)目或議案決策由報(bào)告部門進(jìn)行實(shí)施，完結(jié)后要對實(shí)施情況進(jìn)行總結(jié)，以文件形式面向全員公示、全縣通報(bào)。經(jīng)審計(jì)委員會(huì)通過的審計(jì)項(xiàng)目或議案，由審計(jì)部整理 ,形成會(huì)議紀(jì)要,經(jīng)審計(jì)委員會(huì)主任簽批后公示。第十九條 某某農(nóng)商銀行各經(jīng)營單位行務(wù)公開的辦事程序。各經(jīng)營單位審貸小組公開程序。審貸小組基本職責(zé)是依據(jù)某某農(nóng)商銀行信貸方針和規(guī)章制度，對客戶上報(bào)的貸款提出審批意見和決策建議，由審貸小組組長主持，小組成員認(rèn)真審查貸款資料或現(xiàn)場審查借款人情況，對擬審查項(xiàng)目的安全性、效益性、流動(dòng)性、合規(guī)性進(jìn)行綜合審查。小組成員一人一票發(fā)表評審意見。審貸小組組長就各成員的意見進(jìn)行歸納，作出最終授信權(quán)限外項(xiàng)目的審查意見或授信權(quán)限內(nèi)的決策意見，形成授信業(yè)務(wù)決議，面向全行員工公示，并上報(bào)某某農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)發(fā)展部備案或?qū)彶椋瑱?quán)限外授信業(yè)務(wù)審查后提交某某農(nóng)商銀行授信業(yè)務(wù)管理委員會(huì)審議。備案除客戶經(jīng)理權(quán)限發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款外的所有授信業(yè)務(wù)。各經(jīng)營單位財(cái)務(wù)管理小組公開程序。財(cái)務(wù)管理小組職責(zé)是負(fù)責(zé)對本行財(cái)務(wù)收支的管理核算，對需列支的財(cái)務(wù)支出項(xiàng)目、各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)分配等，會(huì)計(jì)嚴(yán)格審查并拿出初步意見，提交財(cái)務(wù)管理小組審議，形成審議決議，面向全員公示，并上報(bào)某某農(nóng)商銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部備案或?qū)彶椋瑱?quán)限外列支經(jīng)農(nóng)商銀行財(cái)務(wù)管理委員會(huì)審議。第四章行務(wù)公開形式第二十條 行務(wù)公開的主體是某某農(nóng)商銀行。召開股東大會(huì)、員工代表大會(huì)公開，以及某某農(nóng)商銀行公示欄、新聞媒體、報(bào)刊等，這是行務(wù)公開的主要載體和形式。某某農(nóng)商銀行每年召開一次股東大會(huì)、員工代表大會(huì)，對某某農(nóng)商銀行上一年及本年的改革、發(fā)展的重大決策情況，業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)計(jì)劃及執(zhí)行情況，人力資源管理情況，領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)情況以及一些與員工切身利益聯(lián)系比較緊密的情況，領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)和黨風(fēng)廉政建設(shè)情況進(jìn)行公開，接受群眾監(jiān)督，落實(shí)好員工的知情權(quán)、審議權(quán)、通過權(quán)、決定權(quán)和評議監(jiān)督權(quán)。第二十一條 召開各種會(huì)議公開 :主要有股東大會(huì)、員工代表大會(huì)等。第二十二條利用各種文件、通報(bào)公開。如文字材料、工作簡報(bào)、情況通報(bào)、各類報(bào)表、各類公示公告等。凡需讓員工了解和知情的，且該公開的都要向員工公開，毫不保留。第二十三條 其他形式公開 :某某農(nóng)商銀行各部門、營業(yè)機(jī)構(gòu)均要開設(shè)固定公示欄、編制墻板報(bào)、發(fā)布內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)信息，設(shè)置公開意見箱等進(jìn)行通報(bào)。第五章行務(wù)公開程序第二十四條 行務(wù)公開的提報(bào) :由各相關(guān)部門提供需要公開的具體內(nèi)容，由某某農(nóng)商銀行綜合部根據(jù)不同內(nèi)容，分別負(fù)責(zé)匯總、整理和歸納，制定行務(wù)公開方案，向領(lǐng)導(dǎo)小組提報(bào)。第二十五條 行務(wù)公開的審核 :行務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)承辦部門的提報(bào)，集體研究審核確定。對既定內(nèi)容，明確一定的形式進(jìn)行公布。第二十六條 行務(wù)公開的公開。承辦部門根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組審定的內(nèi)容、形式和時(shí)間，進(jìn)行公開內(nèi)容的制作和準(zhǔn)備，并由行務(wù)公開工作主要負(fù)責(zé)人簽字后，進(jìn)行公開。第二十七條 行務(wù)公開的反饋 :由承辦部門整理員工意見和建議，研究制定整改措施，并對合理要求的辦理結(jié)果予以反饋。第二十八條 行務(wù)公開的建檔:按行務(wù)公開程序辦理完畢后形成的資料，由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字后，按規(guī)定正式“建檔”、“歸檔”第六章行務(wù)公開的組織領(lǐng)導(dǎo)第二十九條 某某農(nóng)商銀行成立行務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由董事長擔(dān)任，副組長由行長、監(jiān)事長、副行長擔(dān)任，成員為各部門負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)行農(nóng)商銀行黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，有關(guān)部門齊抓共管，員工全員參與的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制，領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)行務(wù)公開的計(jì)劃安排、組織實(shí)施及監(jiān)督與落實(shí);決定行務(wù)公開的內(nèi)容、范圍、形式、方法；研究解決行務(wù)公開中遇到的一些重大問題;協(xié)調(diào)處理部門之間的關(guān)系；組織對行務(wù)公開效果的檢查、評估等。第三十條 領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合部，承擔(dān)需要提交股東大會(huì)、員工代表大會(huì)和日常公開事宜的計(jì)劃、安排；管理各委員會(huì)、各部門重大事宜的立項(xiàng)、呈報(bào)、督辦；做好行務(wù)公開結(jié)果的搜集、總結(jié)與反饋等工作；行務(wù)公開的日常管理工作由各有關(guān)部門具體負(fù)責(zé)，實(shí)行分工負(fù)責(zé)制；行務(wù)公開各成員單位要以行務(wù)公開欄、內(nèi)部簡報(bào)、墻報(bào)、板報(bào)等形式進(jìn)行公示。第三十一條行務(wù)公開工作實(shí)行責(zé)任管理，列入某某農(nóng)商銀行領(lǐng)導(dǎo)班子年度考核內(nèi)容。按照公開的內(nèi)容，各相關(guān)部門誰主管、誰負(fù)責(zé)、層層落實(shí)，工作到位。對于需要公開的事項(xiàng)和內(nèi)容，每年由相關(guān)部門向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提出申請立項(xiàng)，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，按規(guī)定形式、范圍、時(shí)間認(rèn)真做好準(zhǔn)備，并適時(shí)予以公開。第七章行務(wù)公開的監(jiān)督制約第三十二條 行務(wù)公開的落實(shí)情況由某某農(nóng)商銀行監(jiān)察室進(jìn)行全方位、全過程的監(jiān)督、檢查，保證行務(wù)公開的順利實(shí)施，并向領(lǐng)導(dǎo)小組反饋檢查結(jié)果，提出整改意見或措施。第三十三條 建立健全保障制度，保證行務(wù)公開的順利實(shí)施，監(jiān)督主要措施為:建立監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)、選舉行務(wù)公開監(jiān)督員，組建監(jiān)督員隊(duì)伍；設(shè)立監(jiān)督舉報(bào)電話，接受群眾監(jiān)督；建立健全監(jiān)督檢查制度，定期不定期地開展行務(wù)公開的普查、抽查和重點(diǎn)檢查。第三十四條 建立行務(wù)公開評議制度和責(zé)任追究制度。在行務(wù)公開的基礎(chǔ)上通過一定的組織形式，對行務(wù)公開情況進(jìn)行公布，加強(qiáng)專項(xiàng)監(jiān)督檢查，對該公開而不公開、搞假公開等違規(guī)違紀(jì)行為要嚴(yán)肅查處、公開曝光。第八章罰則第三十五條 各公開機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照本《行務(wù)公開實(shí)施細(xì)則》貫徹執(zhí)行，對不堅(jiān)持或不按照要求及流程實(shí)施的相關(guān)部門、支行、分理處，將依照《某某省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》和《某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司工作人員違反規(guī)章制度經(jīng)濟(jì)處罰辦法》進(jìn)行處罰、處理第九章附則第三十六條本《實(shí)施細(xì)則》中各委員會(huì)行務(wù)公開流程由相關(guān)部門制定。第三十七條本《實(shí)施細(xì)則》由奧奧農(nóng)商銀行相關(guān)部門分別負(fù)責(zé)解釋和修訂。第三十八條本《實(shí)施細(xì)則》從發(fā)文之日起執(zhí)行。一、戰(zhàn)略決策委員會(huì)行務(wù)公開流程戰(zhàn)略決策委員會(huì)是董事會(huì)下設(shè)的專門工作機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)對某某農(nóng)商銀行長期發(fā)展戰(zhàn)略和重大事務(wù)決策進(jìn)行研究并提出建議（一）戰(zhàn)略決策委員會(huì)議事規(guī)則第一章總則第一條為適應(yīng)某某農(nóng)商銀行戰(zhàn)略發(fā)展需要，增強(qiáng)農(nóng)商銀行核心競爭力，確定農(nóng)商銀行發(fā)展規(guī)劃，健全決策程序，加強(qiáng)決策的科學(xué)性，提高重大戰(zhàn)略決策的效益和決策的質(zhì)量，完善法人治理結(jié)構(gòu)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《某某農(nóng)商銀行章程》，以及《某某省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)法人治理指導(dǎo)意見》等相關(guān)規(guī)定，設(shè)立戰(zhàn)略決策委員會(huì)，并制定本規(guī)則。第二條戰(zhàn)略決策委員會(huì)是董事會(huì)下設(shè)的專門工作機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)對某某農(nóng)商銀行長期發(fā)展戰(zhàn)略和重大事務(wù)決策進(jìn)行研究并提出建議。第二章人員組成第三條 戰(zhàn)略決策委員會(huì)成員由某某農(nóng)商銀行董事長、監(jiān)事長、經(jīng)營班子以及各部門負(fù)責(zé)人組成。第四條 戰(zhàn)略決策委員會(huì)設(shè)主任委員一名，由董事長擔(dān)任，副主任委員一名，由經(jīng)營班子行長擔(dān)任。第三章職責(zé)第五條戰(zhàn)略決策委員會(huì)的主要職責(zé)：對農(nóng)商銀行的中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃進(jìn)行研究、決策 ;對農(nóng)商銀行的重大融資方案進(jìn)行研究、決策；對農(nóng)商銀行的重大經(jīng)營管理項(xiàng)目進(jìn)行研究、決策；對農(nóng)商銀行管理體制改革方案和重要規(guī)章制度進(jìn)行研究、決策;對其他影響農(nóng)商銀行發(fā)展的重大事項(xiàng)進(jìn)行研究、決策 ;對農(nóng)商銀行機(jī)構(gòu)管理方面的研究成果進(jìn)行審議，并向董事會(huì)提出意見和建議對以上事項(xiàng)的實(shí)施進(jìn)行檢查;董事會(huì)授權(quán)的其他事宜。第六條戰(zhàn)略決策委員會(huì)對董事會(huì)負(fù)責(zé)，屬于股東大會(huì)權(quán)限內(nèi)的決策由委員會(huì)提出議案，提交董事會(huì)、股東大會(huì)審議。第四章決策程序第七條戰(zhàn)略決策委員會(huì)負(fù)責(zé)做好某某農(nóng)商銀行重大決策由某某農(nóng)商銀行有關(guān)部門或營業(yè)機(jī)構(gòu)等負(fù)責(zé)人上報(bào)重大經(jīng)營管理、固定資產(chǎn)購置、投融資項(xiàng)目、機(jī)構(gòu)人事調(diào)整等的意向、初步可行性報(bào)告以及合作方的基本情況等資料 ;由戰(zhàn)略決策委員會(huì)召開會(huì)議討論、研究方向、措施或處理結(jié)果，對于需要提交某某農(nóng)商銀行董事會(huì)或股東大會(huì)審議的，進(jìn)行初審，然后簽發(fā)立項(xiàng)意見書、備案，并將討論結(jié)果作為正式提案提交董事會(huì)或股東大會(huì)。第五章議事規(guī)則第八條戰(zhàn)略決策委員會(huì)每季至少召開一次會(huì)議，并于會(huì)議召開前七天通知全體委員，會(huì)議由主任委員主持，主任委員不能出席時(shí)可委托副主任委員主持。第九條戰(zhàn)略決策委員會(huì)會(huì)議應(yīng)由三分之二以上的委員出席方可舉行，每一名委員有一票的表決權(quán)，會(huì)議做出的決議，須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過第十條戰(zhàn)略決策委員會(huì)會(huì)議表決方式為舉手表決或投票表決，臨時(shí)會(huì)議可以采取通訊表決的方式召開。第十一條戰(zhàn)略決策委員會(huì)會(huì)議，必要時(shí)可邀請非委員會(huì)董事或監(jiān)事及其他高級管理人員列席會(huì)議。第十二條如遇重大事項(xiàng)，戰(zhàn)略決策委員會(huì)可以聘請中介機(jī)構(gòu)或相關(guān)單位、人員為其決策提供專業(yè)意見。第十三條戰(zhàn)略決策委員會(huì)會(huì)議的召開程序、表決方式和會(huì)議通過的議案必須遵循有關(guān)法律、法規(guī)和《奧莫農(nóng)商銀行章程》及本辦法的規(guī)定。第十四條戰(zhàn)略決策委員會(huì)辦公室設(shè)在綜合部，由席會(huì)議的委員會(huì)后應(yīng)在記錄本上簽署意見，會(huì)議記錄由綜合部保存。第十五條戰(zhàn)略決策委員會(huì)會(huì)議通過的決議及表決結(jié)果，應(yīng)以書面形式報(bào)董事會(huì)。第十六條由席會(huì)議的委員均對會(huì)議所議事項(xiàng)有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。第六章附則第十七條本規(guī)則自董事會(huì)決議通過之日起執(zhí)行。第十八條本規(guī)則未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和《奧莫農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定執(zhí)行。本規(guī)則如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《某某農(nóng)商銀行章程》相抵觸時(shí)，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和《某某農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定執(zhí)行，并立即修訂，報(bào)董事會(huì)審議通過。第十九條本規(guī)則由某某農(nóng)商銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。(二)戰(zhàn)略決策委員會(huì)議事決策流程圖1一1清晰地展現(xiàn)了戰(zhàn)略決策委員會(huì)的議事決策流程O圖1-1戰(zhàn)略決策委員會(huì)議事決策流程圖部門提案會(huì)議召開由某某農(nóng)商銀行各職能部門提由議案，經(jīng)委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)后召開。會(huì)議召開(1)會(huì)議要求：戰(zhàn)略決策委員會(huì)每季至少召開一次會(huì)議，特殊情況下可隨時(shí)召開，并于會(huì)議召開前通知全體委員，會(huì)議由主任委員主持，主任委員不能由席時(shí)可委托副主任委員主持。委員表決：戰(zhàn)略決策委員會(huì)會(huì)議應(yīng)由三分之二以上的委員出席方可舉行 ;每一名委員有一票的表決權(quán) ;會(huì)議做出的決議，須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。戰(zhàn)略決策委員會(huì)會(huì)議表決方式為舉手表決或投票表決 ;臨時(shí)會(huì)議可以采取通訊表決的方式召開。簽名保存:戰(zhàn)略決策委員會(huì)辦公室設(shè)在綜合部，出席會(huì)議的委員會(huì)后應(yīng)在記錄本上簽署意見,會(huì)議記錄由綜合部保存。形成會(huì)議紀(jì)要戰(zhàn)略決策委員會(huì)會(huì)議通過的決議及表決結(jié)果整理會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)主任委員簽發(fā)后形成。決策公示戰(zhàn)略決策委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要，應(yīng)在某某農(nóng)商銀行公示欄進(jìn)行公示，公示后無原則上異議者予以實(shí)施，對會(huì)議決議有異議的情況下，可再次復(fù)議，但不影響執(zhí)行。決議執(zhí)行戰(zhàn)略決策委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要公示后，在全員無原則上異議后予以實(shí)施、執(zhí)行二、人事薪酬委員會(huì)行務(wù)公開流程人事薪酬委員會(huì)是董事會(huì)下設(shè)的專門工作機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)對奧奧農(nóng)商銀行人力資源配置、薪酬制度的制定與考核，并提由建議。（一）人事薪酬委員會(huì)議事規(guī)則第一章總則第一條為適應(yīng)奧莫農(nóng)商銀行人事薪酬工作需要，繼續(xù)強(qiáng)化“三項(xiàng)制度”改革，合理配置人力資源，制定薪酬考核辦法，增強(qiáng)農(nóng)商銀行核心競爭力，健全管理程序，更為有效的增強(qiáng)農(nóng)商銀行整體效益，提高員工收入。根據(jù)《中華人民共和國勞動(dòng)法》、《奧莫省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)法人治理指導(dǎo)意見》以及《奧莫農(nóng)商銀行章程》等相關(guān)規(guī)定，設(shè)立人事薪酬委員會(huì)，并制定本規(guī)則。第二條人事薪酬委員會(huì)是董事會(huì)下設(shè)的專門工作機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)對奧奧農(nóng)商銀行人力資源配置、薪酬制度的制定與考核，并提由建議。第二章人員組成第三條人事薪酬委員會(huì)成員由奧莫農(nóng)商銀行董事長、監(jiān)事長、經(jīng)營班子以及綜合部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、稽核審計(jì)部負(fù)責(zé)人組成。第四條人事薪酬委員會(huì)設(shè)主任委員一名，由董事長擔(dān)任，副主任委員一名，由經(jīng)營班子行長擔(dān)任。第三章職責(zé)第五條人事薪酬委員會(huì)的主要職責(zé)：負(fù)責(zé)制訂某某農(nóng)商銀行定崗定員計(jì)劃，依照上級下達(dá)的招收固定合同制員工計(jì)劃，制訂招收條件、報(bào)名、考試、錄用辦法，相關(guān)程序等事項(xiàng)；負(fù)責(zé)正式固定合同制員工調(diào)動(dòng)審報(bào)等事項(xiàng) ;負(fù)責(zé)對正式、固定合同制員工學(xué)歷教育確認(rèn)，職稱報(bào)考、評定審報(bào)、聘任等事項(xiàng)；負(fù)責(zé)工勤人員招收錄用、辭退、福利待遇等事項(xiàng)；負(fù)責(zé)審議某某農(nóng)商銀行薪酬分配考核辦法，員工獎(jiǎng)懲等事項(xiàng)；負(fù)責(zé)審議中層管理干部聘任考核辦法，員工崗位聘用方案等事項(xiàng);對以上事項(xiàng)的實(shí)施進(jìn)行檢查；董事會(huì)授權(quán)的其他事宜。第六條人事薪酬委員會(huì)對董事會(huì)負(fù)責(zé)，屬于股東大會(huì)權(quán)限內(nèi)的決策由委員會(huì)提出議案，提交董事會(huì)、股東大會(huì)審議。第四章決策程序第七條人事薪酬委員會(huì)負(fù)責(zé)做好某某農(nóng)商銀行人事薪酬工作決策：由某某農(nóng)商銀行按照上級有關(guān)人事薪酬的辦法規(guī)定，以及有關(guān)部門或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等的負(fù)責(zé)人上報(bào)意向、初步可行性報(bào)告以及相關(guān)方的基本情況等資料 ;由人事薪酬委員會(huì)召開會(huì)議討論、研究，做出處理結(jié)果。第五章議事規(guī)則第八條人事薪酬委員會(huì)每季至少召開一次會(huì)議，特殊情況下可隨時(shí)召開，并于會(huì)議召開前通知全體委員，會(huì)議由主任委員主持，主任委員不能出席時(shí)可委托副主任委員主持。第九條人事薪酬委員會(huì)會(huì)議應(yīng)由三分之二以上的委員出席方可舉行；每一名委員有一票的表決權(quán)，會(huì)議做出的決議，須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。第十條人事薪酬委員會(huì)會(huì)議表決方式為舉手表決或投票表決，臨時(shí)會(huì)議可以采取通訊表決的方式召開。第十一條 人事薪酬委員會(huì)會(huì)議，必要時(shí)可邀請非委員會(huì)董事和監(jiān)事及其他高級管理人員列席會(huì)議。第十二條 如遇重大事項(xiàng)，人事薪酬委員會(huì)可以聘請中介機(jī)構(gòu)或相關(guān)單位、人員為其決策提供專業(yè)意見。第十三條人事薪酬委員會(huì)會(huì)議的召開程序、表決方式和會(huì)議通過的議案必須遵循有關(guān)法律、法規(guī)和《奧莫農(nóng)商銀行章程》及本辦法的規(guī)定。第十四條人事薪酬委員會(huì)辦公室設(shè)在綜合部，由席會(huì)議的委員會(huì)后應(yīng)在記錄本上簽署意見、 簽名，會(huì)議記錄由綜合部保存第十五條人事薪酬委員會(huì)會(huì)議由記錄人員整理會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)主任委員簽發(fā)，并在需要的范圍內(nèi)公示，公示后無原則上異議者予以實(shí)施，對會(huì)議決議有異議的情況下，可再次復(fù)議，但不影響執(zhí)行。第十六條人事薪酬委員會(huì)會(huì)議通過的決議及表決結(jié)果，應(yīng)以書面形式報(bào)奧莫農(nóng)商銀行董事會(huì)。第十七條由席會(huì)議的委員均對會(huì)議所議事項(xiàng)有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。第六章附則第十八條本規(guī)則由董事會(huì)決議通過之日起執(zhí)行。第十九條本規(guī)則未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和《奧莫農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)則如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《奧莫農(nóng)商銀行章程》相抵觸時(shí)，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和《奧莫農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定執(zhí)行，并立即修訂，報(bào)董事會(huì)審議通過。第二十條 本規(guī)則由某某農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)解釋(二)人事薪酬委員會(huì)議事決策流程(圖2-1為人事薪酬委員會(huì)議事決策流程圖 ).部門提案會(huì)議召開由綜合部或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部提由議案，經(jīng)委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)后召開。.會(huì)議召開。(1)會(huì)議要求：人事薪酬委員會(huì)每季至少召開一次會(huì)議，特殊情況下可隨時(shí)召開，并于會(huì)議召開前通知全體委員，會(huì)議由主任委員主持，主任委員不能由席時(shí)可委托副主任委員主持。(2)委員表決：人事薪酬委員會(huì)會(huì)議應(yīng)由三分之二以上的委員由席方可舉行；每一名委員有一票的表決權(quán)，會(huì)議做由的決議,須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。人事薪酬委員會(huì)會(huì)議表決方式為舉手表決或投票表決；臨時(shí)會(huì)議可以采取通訊表決的方式召開。⑶簽名保存：人事薪酬委員會(huì)辦公室設(shè)在綜合部，由席會(huì)議的委員會(huì)后應(yīng)在記錄本上簽署意見、簽名，會(huì)議記錄由綜合部保存。形成會(huì)議紀(jì)要人事薪酬委員會(huì)會(huì)議通過的決議及表決結(jié)果整理會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)主任委員簽發(fā)后形成會(huì)議紀(jì)要。決策公示人事薪酬委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要，在某某農(nóng)商銀行公示欄進(jìn)行公示，公示后無原則上異議者予以實(shí)施，對會(huì)議決議有異議的情況下，可再次復(fù)議，但不影響執(zhí)行。決議執(zhí)行人事薪酬委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要公示后，在全員無原則上異議后予以實(shí)施、執(zhí)行。(三)管理干部聘用操作流程在管理干部聘用方面，根據(jù)某某農(nóng)商銀行管理干部缺員狀況，某某農(nóng)商銀行在年初實(shí)施管理干部的競聘任用工作。制定競聘方案在某某農(nóng)商銀行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，人事薪酬委員會(huì)制定競聘方案，并將方案以文件的形式印發(fā)各經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn);擬競聘者報(bào)名由員工依據(jù)文件所要求的競聘條件，自愿到綜合部報(bào)名:競聘者資格審查某某農(nóng)商銀行綜合部根據(jù)報(bào)名條件初審報(bào)名者資格后，提交人事薪酬委員會(huì)審查報(bào)名者競聘資格，確定參與競聘者。評審團(tuán)組成在召開干部聘用競聘大會(huì)前組織確定三個(gè)評審團(tuán)：由某某農(nóng)商銀行領(lǐng)導(dǎo)班子成員擔(dān)任的領(lǐng)導(dǎo)班子評審團(tuán)由支行、分理處及部門經(jīng)理組成的中層管理干部評審團(tuán)；由每個(gè)經(jīng)營單位選舉產(chǎn)生一名員工代表組成的員工代表評審團(tuán)。為避免拉票等不公正、不公平現(xiàn)象的出現(xiàn)，評審團(tuán)名單在競聘前一天晚公布，并通知到每個(gè)評委。特別是員工代表評審團(tuán)是在某某農(nóng)商銀行組織赴基層支行 (部)、分理處采用無記名投票的形式選舉，回農(nóng)商銀行后由監(jiān)事長及人事、監(jiān)察部門開啟監(jiān)票確定，通知前嚴(yán)加保密。召開競聘大會(huì)組織參與競聘員工進(jìn)行競聘演講、現(xiàn)場答辯打分后，現(xiàn)場公布得分和競聘排名。競聘結(jié)果公示競聘者競聘得分和排名在某某農(nóng)商銀行公示欄面向全員進(jìn)行公示。擬聘結(jié)果公示競聘結(jié)果經(jīng)某某農(nóng)商銀行黨委會(huì)、人事薪酬委員會(huì)研究確定擬聘人員和擬聘崗位，面向全員公示擬聘結(jié)果，并報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門審核。正式任命經(jīng)監(jiān)管部門審核通過后，正式任命。（四）員工招收操作流程為了使某某農(nóng)商銀行在日趨激烈行業(yè)競爭下，保持較強(qiáng)的競爭優(yōu)勢，吸收更多人才到某某農(nóng)商銀行大家庭中，人事薪酬委員會(huì)按照以下操作流程進(jìn)行每年的員工招收工作；擬定招工計(jì)劃按照省聯(lián)社下發(fā)的年度招工方案，人事薪酬委員會(huì)召開會(huì)議，根據(jù)年度員工退養(yǎng)及缺員狀況初步確定年度招工計(jì)劃，上報(bào)市辦事處；制定招工方案在省聯(lián)社下發(fā)方案及計(jì)劃后，人事薪酬委員會(huì)召開會(huì)議，根據(jù)省聯(lián)社招工方案制定某某農(nóng)商銀行年度招工方案；招工方案公示招工方案印發(fā)各基層網(wǎng)點(diǎn)，在某某農(nóng)商銀行公示欄、家屬院公示，通過手機(jī)短信通知全員，并將方案電話通知退休、退養(yǎng)人員；報(bào)名在員工子女優(yōu)先的情況下，報(bào)名者在某某農(nóng)商銀行綜合部報(bào)名；報(bào)名者資格審查綜合部按照招工方案明確的年齡、學(xué)歷以及相關(guān)要求現(xiàn)場面試、審查接收報(bào)名者，并將報(bào)名者匯總成冊提交人事薪酬委員會(huì)審核報(bào)名資格，確定參與省聯(lián)社組織的招聘考試人員;符合條件報(bào)名者公示經(jīng)人事薪酬委員會(huì)研究確定的報(bào)名者整理成冊，面向全員在某某農(nóng)商銀行公示欄公示，全員無異議的，上報(bào)市辦事處。如有異議，經(jīng)人事薪酬委員會(huì)研究后給予提議者答復(fù)、解決 ;組織考試在省聯(lián)社統(tǒng)一組織下，通知確定報(bào)名者參加省聯(lián)社招工考試；考試成績公示在接到省聯(lián)社招工考試成績后，將成績在某某農(nóng)商銀行公示欄面向全員公示 ;員工接收在接到省聯(lián)社調(diào)配通知書，并經(jīng)市辦事處組織崗前培訓(xùn)后，經(jīng)某某農(nóng)商銀行人事薪酬委員會(huì)根據(jù)各經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)缺員狀況調(diào)配上崗見習(xí)，并及時(shí)組織業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)、拓展訓(xùn)練和崗位技能考試。（五）薪酬體系制定及考核兌現(xiàn)流程依據(jù)某某農(nóng)商銀行戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，確立薪酬理念。為提高某某農(nóng)商銀行市場競爭力，充分發(fā)揮每位員工工作積極性及能動(dòng)性，依據(jù)某某農(nóng)商銀行戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，確立薪酬理念，促進(jìn)業(yè)務(wù)飛躍式發(fā)展。建立薪酬架構(gòu)體系，制定薪酬考核辦法。全縣統(tǒng)一實(shí)行“總額控制、按崗定酬、保障員工基本生活、按勞分配的原則”的工資分配制度，根據(jù)員工所在崗位的職責(zé)大小、勞動(dòng)強(qiáng)度和業(yè)務(wù)、技術(shù)難度等因素確定員工薪酬；以保本經(jīng)營為基點(diǎn)，員工收入與經(jīng)營效益及個(gè)人工作業(yè)績、貢獻(xiàn)大小掛鉤，激勵(lì)全員開拓創(chuàng)新。薪酬工資分為基本工資、崗位工資、績效工資和加班工資四大部分。（一）基本工資。建立了檔案工資的人員（在冊正式員工）按照現(xiàn)執(zhí)行行員等級工資中的 60%等級工資和 40%的責(zé)任津貼兩部分確定；（二 ）崗位工資。按照聘任的崗位、系數(shù)和分值確定。崗位工資總額 =年度工資總額 -基本工資-績效工資；（三）績效工資。績效工資與經(jīng)營效益掛鉤，實(shí)行浮動(dòng)制，一年一定，按照農(nóng)商銀行聘任的實(shí)際在職崗位系數(shù)按月計(jì)算考核到人；（四）加班工資。在年度工資總額內(nèi)，確因工作需要，員工在雙休日、法定假日加班的，按規(guī)定計(jì)發(fā)加班工資。員工加班的審批程序和加班工資的計(jì)發(fā)辦法按照《某某農(nóng)商銀行工作人員勞動(dòng)紀(jì)律管理辦法》的規(guī)定執(zhí)行。上報(bào)人事薪酬委員會(huì)審議。人事薪酬委員會(huì)上報(bào)董事會(huì)審議通過。薪酬考核辦法具體執(zhí)行、管理。薪酬工資由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門據(jù)實(shí)統(tǒng)計(jì)，并對本單位績效工資考核的真實(shí)性負(fù)責(zé)。某某農(nóng)商銀行定期或不定期進(jìn)行檢查，杜絕考核中出現(xiàn)弄虛作假現(xiàn)象，對薪酬考核辦法執(zhí)行過程中遇到的問題，及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。綜合部嚴(yán)格按照出勤制度對員工出勤進(jìn)行考核。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部對支行、分理處當(dāng)月工作實(shí)績進(jìn)行如實(shí)統(tǒng)計(jì)，填制薪酬工資考核兌現(xiàn)表，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理審核。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理對薪酬工資考核兌現(xiàn)表進(jìn)行審核后，上報(bào)人事薪酬委員會(huì)通過。主管領(lǐng)導(dǎo)審核后簽字審批。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部下劃資金將薪酬工資兌現(xiàn)到基層網(wǎng)點(diǎn)。三、財(cái)務(wù)管理委員會(huì)行務(wù)公開流程（一）財(cái)務(wù)管理委員會(huì)議事規(guī)則第一章總則第一條為加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，建立科學(xué)、合理的財(cái)務(wù)管理和審批決策機(jī)制，提高奧奧農(nóng)商銀行的財(cái)務(wù)決策水平和工作效率，根據(jù)《某某省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)管理實(shí)施辦法》、《某某省農(nóng)村信用社聯(lián)合社財(cái)務(wù)管理委員會(huì)工作規(guī)則》、《某某農(nóng)商銀行財(cái)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)規(guī)定，制定本議事規(guī)則。第二條某某農(nóng)商銀行財(cái)務(wù)管理委員會(huì)（以下簡稱：財(cái)務(wù)管理委員會(huì)）對財(cái)務(wù)管理細(xì)則制定、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行、財(cái)務(wù)費(fèi)用開支、固定資產(chǎn)購建、處置、稅后利潤分配等財(cái)務(wù)收支變化及財(cái)務(wù)收支合理、合規(guī)、合法性的項(xiàng)目進(jìn)行審批和監(jiān)督。第三條財(cái)務(wù)管理委員會(huì)應(yīng)遵守的基本原則合規(guī)、合法性原則。財(cái)務(wù)管理委員會(huì)必須對審批的收支事項(xiàng)的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)，不得違反國家財(cái)政、稅務(wù)、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)法規(guī)，對重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)需經(jīng)董事會(huì)研究決定；謹(jǐn)慎性原則。財(cái)務(wù)管理委員會(huì)在規(guī)定范圍內(nèi)對財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)進(jìn)行審議，其中存在不確定因素和風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)運(yùn)用謹(jǐn)慎的職業(yè)判斷和穩(wěn)妥的方法進(jìn)行決議，作出最佳選擇，充分預(yù)計(jì)可能的損失；統(tǒng)一調(diào)配性原則。財(cái)務(wù)管理委員會(huì)，應(yīng)遵循統(tǒng)一法人，授權(quán)經(jīng)營、分級核算、單獨(dú)考核的原則。實(shí)行財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算、財(cái)產(chǎn)統(tǒng)一管理、資金統(tǒng)一調(diào)度原則，對機(jī)關(guān)及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)提出不合規(guī)的費(fèi)用申請、審批超規(guī)定范圍、標(biāo)準(zhǔn)的，財(cái)務(wù)管理委員會(huì)有權(quán)拒絕；效益性原則。財(cái)務(wù)管理委員會(huì)必須以經(jīng)營效益為中心，對重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行審查、監(jiān)督。合理控制財(cái)務(wù)開支，以勤儉節(jié)約為宗旨，提高經(jīng)營效益為準(zhǔn)則的經(jīng)營理念，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展；規(guī)范性原則。某某農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)、轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)要按照《某某農(nóng)商銀行財(cái)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》相關(guān)要求，規(guī)范程序和格式內(nèi)容進(jìn)行報(bào)審。財(cái)務(wù)管理委員會(huì)成員要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、財(cái)務(wù)制度和股東大會(huì)決議，規(guī)范流程進(jìn)行審議，并形成規(guī)范的會(huì)議記錄，會(huì)議記錄必須有參會(huì)人員簽字方可有效。第四條財(cái)務(wù)管理委員會(huì)的主要事項(xiàng)包括：預(yù)算、決算事項(xiàng)，資源配置計(jì)劃，單筆金額或一次累計(jì)金額在 50000元（含50000元）以上物品購置、電子化建設(shè)項(xiàng)目配置、固定資產(chǎn)購建、處置和報(bào)廢、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)等支出。第二章組織機(jī)構(gòu)與人員組成第五條財(cái)務(wù)管理委員會(huì)由某某農(nóng)商銀行行長、分管財(cái)務(wù)副行長及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、綜合部、業(yè)務(wù)部、稽核審計(jì)部等部門經(jīng)理組成。管理委員會(huì)設(shè)主任委員一名，由某某農(nóng)商銀行分管財(cái)務(wù)副行長擔(dān)任。財(cái)務(wù)管理委員會(huì)下設(shè)物品采購小組、基建裝修小組，負(fù)責(zé)實(shí)施財(cái)務(wù)管理委員會(huì)審批的物資采購工作和基礎(chǔ)設(shè)施的維修、裝修工程的招標(biāo)等，對財(cái)務(wù)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)。財(cái)務(wù)物品采購小組由分管財(cái)務(wù)副行長、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、綜合部、稽核審計(jì)部經(jīng)理組成；基建裝修小組由分管財(cái)務(wù)副行長、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、綜合部、保衛(wèi)部、稽核審計(jì)部經(jīng)理組成。第六條 財(cái)務(wù)管理委員會(huì)由某某農(nóng)商銀行董事長領(lǐng)導(dǎo)，并接受監(jiān)事長的指導(dǎo)與監(jiān)督。第七條 財(cái)務(wù)管理委員會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，負(fù)責(zé)處理財(cái)務(wù)管理委員會(huì)日常工作，落實(shí)財(cái)務(wù)管理委員會(huì)決議。第八條財(cái)務(wù)管理委員會(huì)主任具有以下職責(zé)：召集和主持財(cái)務(wù)審批委員會(huì)會(huì)議；簽署財(cái)務(wù)管理委員會(huì)決議和督促檢查決議執(zhí)行情況；代表財(cái)務(wù)管理委員會(huì)定期向員工代表大會(huì)報(bào)告財(cái)務(wù)管理委員會(huì)職責(zé)履行情況；董事會(huì)授權(quán)的其他權(quán)利。第三章工作職能第九條財(cái)務(wù)管理委員會(huì)是某某農(nóng)商銀行財(cái)務(wù)管理的監(jiān)督與決策機(jī)構(gòu)。主要履行以下職能：審定財(cái)務(wù)計(jì)劃、年度財(cái)務(wù)預(yù)算和決算方案；審定固定資產(chǎn)的購建、裝飾及維修；審批的費(fèi)用在提交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)審議前要嚴(yán)格審核，經(jīng)審核對審批的費(fèi)用在提交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)審議前要嚴(yán)格審核，經(jīng)審核對3.審定某某農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)單筆超過500003.審定某某農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)單筆超過（含50000元）以上物品購置及費(fèi)用支出、電子化建設(shè)項(xiàng)目配置預(yù)算，范圍內(nèi)的固定資產(chǎn)購建、處置和報(bào)廢等事項(xiàng)的審查和審批工作；檢查財(cái)務(wù)部門對財(cái)務(wù)管理委員會(huì)有關(guān)決議的執(zhí)行情況；制定財(cái)務(wù)管理委員會(huì)內(nèi)部基本管理制度；董事會(huì)授權(quán)的其他職能,以及在職權(quán)范圍內(nèi)對下級業(yè)務(wù)費(fèi)用支出的授權(quán)。第四章審查權(quán)限及審議程序第十條某某農(nóng)商銀行財(cái)務(wù)部門根據(jù)年度財(cái)務(wù)計(jì)劃、預(yù)決算方案、利潤分配方案、基建投資方案、電子化建設(shè)項(xiàng)目預(yù)算方案、費(fèi)用開支項(xiàng)目等材料進(jìn)行匯集、記錄和整理，并制定相應(yīng)的方案，以書面形式提交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)審議。第十一條 農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)和轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)申請費(fèi)用額度在20000元（不含）以下的，由分管財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)直接審批；20000元（含）以上 50000元（不含）以下，財(cái)務(wù)小組會(huì)議通過后，由財(cái)務(wù)小組組長審批；50000元（含）以上的由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部收集資料整理，提交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)審議，審議通過后由主任委員審批。第十二條 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部對機(jī)關(guān)各部門及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)申請不符合相關(guān)制度要求的費(fèi)用不得提交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)審議。第十三條財(cái)務(wù)管理委員會(huì)根據(jù)需要可以隨時(shí)召開，會(huì)議對費(fèi)用申報(bào)材料進(jìn)行討論、決定。第十四條財(cái)務(wù)管理委員會(huì)辦公室根據(jù)工作需要向主任委員提議召開財(cái)務(wù)管理委員會(huì)會(huì)議，主任委員批準(zhǔn)同意后，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部通知全體委員。會(huì)議由主任委員主持，參會(huì)人員必須達(dá)到三分之二以上時(shí)方可召開財(cái)務(wù)管理委員會(huì)會(huì)議。第十五條財(cái)務(wù)管理委員會(huì)會(huì)議實(shí)行民主決策，采取一人一票表決制度，對所討論議題必須逐項(xiàng)進(jìn)行并實(shí)行記名表決。審議項(xiàng)目發(fā)表評審意見是：同意、不同意和再議三種，凡是付諸表決事項(xiàng)，“同意”票數(shù)達(dá)到有表決權(quán)人數(shù)三分之二（含）以上的為通過；“不同意”票數(shù)超過有表決權(quán)人數(shù)三分之一的，即被否決。各成員發(fā)表意見為“同意”須闡述同意理由； “不同意”須說明不同意理由；“再議”須說明再議理由及再議時(shí)需要補(bǔ)充落實(shí)的情況。第十六條經(jīng)財(cái)務(wù)管理委員會(huì)研究審批的支由項(xiàng)目，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部整理會(huì)議記錄，參會(huì)人員簽字，經(jīng)主任委員簽批后，送董事長審閱，董事長有權(quán)否決財(cái)務(wù)管理委員會(huì)通過的財(cái)務(wù)支由項(xiàng)目，但財(cái)務(wù)管理委員會(huì)對否決的財(cái)務(wù)支由項(xiàng)目，不得同意辦理。第十七條財(cái)務(wù)管理委員會(huì)作由決議，應(yīng)于會(huì)后三日內(nèi)以書面形式通知報(bào)審單位，需要由上級主管部門審批事項(xiàng)，應(yīng)于會(huì)后以書面形式報(bào)送上級主管部門審批后方可實(shí)施。第十八條 財(cái)務(wù)管理委員會(huì)會(huì)議應(yīng)做好會(huì)議記錄， 參會(huì)委員必須在會(huì)議記錄上簽字。第十九條 應(yīng)由財(cái)務(wù)管理委員會(huì)審議的財(cái)務(wù)事項(xiàng)， 如因特殊情況來不及召開財(cái)務(wù)管理委員會(huì)會(huì)議而又必須立即辦理的，經(jīng)財(cái)務(wù)管理委員會(huì)主任委員簽批同意后交申請部門執(zhí)行，但必須于下期財(cái)務(wù)管理委員會(huì)會(huì)議提請補(bǔ)議。第二十條財(cái)務(wù)管理委員會(huì)成員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密紀(jì)律，會(huì)議記錄及審查決議由專人進(jìn)行檔案管理，任何人無權(quán)修改、刪除會(huì)議記錄及決議。第二十一條財(cái)務(wù)管理委員會(huì)成員應(yīng)對決議承擔(dān)責(zé)任，決議不得違反國家法律、法規(guī)、和本行章程的有關(guān)規(guī)定，否則視為無效決議。第五章附則第二十一條 本細(xì)則由某某農(nóng)商銀行制定、修改和解釋。第二十二條 本細(xì)則自發(fā)文之日起執(zhí)行。（二）財(cái)務(wù)管理委員會(huì)議事決策流程1.項(xiàng)目上報(bào)⑴各機(jī)構(gòu)（部門）財(cái)務(wù)項(xiàng)目應(yīng)以書面報(bào)告形式上報(bào)，說明項(xiàng)(5)(5)財(cái)務(wù)管理委員會(huì)委員在會(huì)議記錄上簽名；目名稱、數(shù)量、金額及申請理由等。經(jīng)機(jī)構(gòu)(部門)負(fù)責(zé)人簽字后上報(bào)主管部門；主管部門對上報(bào)項(xiàng)目嚴(yán)格審查并拿出部門初步意見后提交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)；財(cái)務(wù)管理委員會(huì)按程序?qū)χ鞴懿块T提交項(xiàng)目進(jìn)行研究決議。會(huì)議召開會(huì)議要求。財(cái)務(wù)管理委員會(huì)根據(jù)業(yè)務(wù)及項(xiàng)目需要隨時(shí)召開，至少應(yīng)有三分之二委員參加方可舉行，每一名委員均有一票表決權(quán)，會(huì)議由財(cái)務(wù)管理委員會(huì)主任委員主持。對有關(guān)財(cái)務(wù)支出項(xiàng)目需相關(guān)機(jī)構(gòu)(部門)經(jīng)辦人員向財(cái)務(wù)管理委員會(huì)做情況介紹的，可列席會(huì)議，但無表決權(quán)。會(huì)議審議表決⑴會(huì)議開始，主持人簡要說明審議議題；⑵分別由提案部門就提議審批的項(xiàng)目情況進(jìn)行報(bào)告；⑶各委員就待審批項(xiàng)目發(fā)表評審意見，三分之二以上委員“同意”方為通過；財(cái)務(wù)管理委員會(huì)會(huì)議主持人就各委員的意見進(jìn)行歸納，形成財(cái)務(wù)管理委員會(huì)會(huì)議記錄;（6）財(cái)會(huì)部整理會(huì)議記錄并形成會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)財(cái)務(wù)管理委員會(huì)主任委員簽批后，報(bào)送董事長審閱。公示、執(zhí)行⑴公示3天后無異議的方可實(shí)施；⑵會(huì)計(jì)人員整理原始票據(jù)，并經(jīng)經(jīng)手人簽字；⑶財(cái)務(wù)部經(jīng)理審核簽字；分管領(lǐng)導(dǎo)簽字同意；5）主管領(lǐng)導(dǎo)審批 ;6）費(fèi)用掛賬；7）財(cái)務(wù)部按照各機(jī)構(gòu)每月上報(bào)費(fèi)用票進(jìn)行費(fèi)用下劃;8）費(fèi)用周轉(zhuǎn)戶清零。（三）財(cái)務(wù)審批流程TOC\o"1-5"\h\z.常規(guī)性小額費(fèi)用審批流程 （修理費(fèi)、水電費(fèi)、辦公用品等 ）；⑴各機(jī)構(gòu)（部門）根據(jù)需列支費(fèi)用上報(bào)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部；⑵財(cái)務(wù)部根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行核準(zhǔn);（3）批準(zhǔn)后實(shí)施 ;（4）會(huì)計(jì)整理原始票據(jù)，并經(jīng)經(jīng)手人簽字確認(rèn)；（5）部門經(jīng)理簽字同意 ;（6）財(cái)務(wù)部經(jīng)理審核簽字;（7）主管領(lǐng)導(dǎo)審批 ;(8)費(fèi)用劃賬 ;(9)財(cái)務(wù)部按照各機(jī)構(gòu)每月上報(bào)費(fèi)用票進(jìn)行費(fèi)用下劃;(10)費(fèi)用周轉(zhuǎn)戶清零。2.大額費(fèi)用審批流程各機(jī)構(gòu)(部門)根據(jù)需購置項(xiàng)目召開財(cái)務(wù)管理小組會(huì)議進(jìn)行決議；)對通過財(cái)務(wù)管理小組會(huì)議決議的項(xiàng)目，各機(jī)構(gòu)以書面報(bào)告形式上報(bào)主管部門；主管部門對各機(jī)構(gòu)上報(bào)項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格審查，并予以批復(fù)；對同意上報(bào)項(xiàng)目提交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)；財(cái)務(wù)管理委員會(huì)對主管部門提交項(xiàng)目進(jìn)行研究決議;對會(huì)議結(jié)果予以公示；公示三天無異議后實(shí)施，涉及大宗物資采購項(xiàng)目，由財(cái)務(wù)管理委員會(huì)采用招標(biāo)及市場考察等方式具體實(shí)施。①采用公開招標(biāo)方式張貼招標(biāo)公示。公示內(nèi)容包括品牌、型號、性能等；投標(biāo)單位限期按照同品牌、同型號、同性能要求遞交投標(biāo)書；召開投標(biāo)預(yù)備會(huì)。確定開標(biāo)日期、參加人員及開標(biāo)規(guī)則等；召開開標(biāo)會(huì)。按照開標(biāo)規(guī)則，進(jìn)行評標(biāo)，并最終確定中標(biāo)單位；對會(huì)議結(jié)果予以公示；公示無異議后由綜合部簽訂購銷合同，合同明確雙方權(quán)利及義務(wù)、供貨期限、合同金額等事項(xiàng);G.費(fèi)用發(fā)票經(jīng)經(jīng)手人簽字后，報(bào)財(cái)務(wù)部經(jīng)理審核簽字 ；H.主管領(lǐng)導(dǎo)審批；L.費(fèi)用列支。②采用市場考察方式對擬采購物資由物資采購小組成員進(jìn)行市場考察，對不同品牌、型號、性能及價(jià)格等因素進(jìn)行市場考察 ;對市場考察有關(guān)情況填制物資采購意向書，包括擬采購物資品牌、型號、性能及價(jià)格等，物資采購小組成員簽署意見后，就初步考察結(jié)論遞交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)主任審批;經(jīng)主任審批后實(shí)施 ;費(fèi)用票經(jīng)經(jīng)手人簽字后，報(bào)財(cái)務(wù)部經(jīng)理審核簽字;主管領(lǐng)導(dǎo)審批；費(fèi)用列支。（四）網(wǎng)點(diǎn)改造、裝修項(xiàng)目操作流程財(cái)務(wù)管理委員會(huì)確定擬進(jìn)行招標(biāo)裝修單位的意向；在某某農(nóng)商銀行入圍裝修單位中，公開招標(biāo)并發(fā)布公告；裝修單位報(bào)名入圍；基建裝修小組對報(bào)名裝修單位進(jìn)行市場考察，考察項(xiàng)目包括單位營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、有關(guān)人員職稱證及己裝修工程現(xiàn)場考察；基建裝修小組對考察結(jié)果上報(bào)財(cái)務(wù)管理委員會(huì)；經(jīng)會(huì)議確定入圍單位；形成會(huì)議記錄面向全縣予以公示；項(xiàng)目上報(bào)。各網(wǎng)點(diǎn)擬改造、裝修營業(yè)場所，須向農(nóng)商銀行以書面報(bào)告形式上報(bào)申請；項(xiàng)目考察?；ㄑb修小組對網(wǎng)點(diǎn)擬改造、裝修的項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察、調(diào)研、審核后，填制基建裝修意向書，包括擬改造、裝修營業(yè)場所名稱、地點(diǎn)、施工項(xiàng)目等，基建裝修小組成員簽署意見后，就初步考察結(jié)論遞交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)主管領(lǐng)導(dǎo)審批，再提交財(cái)務(wù)管理委員會(huì)審批；項(xiàng)目審批。財(cái)務(wù)管理委員會(huì)對上報(bào)擬改造、裝修項(xiàng)目進(jìn)行研究決議并審批;設(shè)計(jì)及標(biāo)底價(jià)格編制。由某某農(nóng)商銀行簽約的具有裝修設(shè)計(jì)及編制標(biāo)底資格和能力的工程師，按照農(nóng)商銀行要求進(jìn)行裝修設(shè)計(jì)及標(biāo)底價(jià)格編制，標(biāo)底經(jīng)密封后送交農(nóng)商銀行基建裝修小組；公開招標(biāo)。由某某農(nóng)商銀行基建裝修小組負(fù)責(zé)向經(jīng)過農(nóng)商銀行資格審查入圍的裝修工程隊(duì)發(fā)出公開招標(biāo)文件，包括圖紙及有關(guān)技術(shù)資料 ;勘察現(xiàn)場。某某農(nóng)商銀行基建裝修小組統(tǒng)一組織投標(biāo)單位進(jìn)行實(shí)地勘察，回答投標(biāo)單位疑問，投標(biāo)單位獲取預(yù)算所需信息；遞交投標(biāo)書。投標(biāo)單位按期遞交密封投標(biāo)書;召開投標(biāo)預(yù)備會(huì)。確定開標(biāo)日期、參加人員及開標(biāo)規(guī)則等；召開開標(biāo)會(huì)。按照開標(biāo)規(guī)則，經(jīng)過開標(biāo)、評標(biāo)，并最終確定中標(biāo)單位；對招標(biāo)結(jié)果予以公示；簽訂合同。確定發(fā)包方及承包方權(quán)利及義務(wù)、工程期限、合同金額等事項(xiàng)；項(xiàng)目施工。項(xiàng)目開工后，由發(fā)包方現(xiàn)場負(fù)責(zé)人對工程質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督。對隱蔽工程某某農(nóng)商銀行組織有關(guān)人員進(jìn)行驗(yàn)收，對不符合要求的提出整改意見，限期進(jìn)行整改，并重新驗(yàn)收合格后，工程方可繼續(xù)施工；工程驗(yàn)收。工程完工后，由某某農(nóng)商銀行上級主管部門、銀監(jiān)局、消防部門、發(fā)包方組成工程驗(yàn)收小組。(1)對完工項(xiàng)目進(jìn)行驗(yàn)收并予以簽字確認(rèn)。(2)對工程質(zhì)量中存在問題提出整改意見，限期進(jìn)行整玫并重新進(jìn)行驗(yàn)收并簽字確認(rèn)；21.工程完工。四、授信業(yè)務(wù)管理委員會(huì)行務(wù)公開流程（一）授信業(yè)務(wù)管理委員會(huì)議事規(guī)則第一章總則第一條為進(jìn)一步規(guī)范某某農(nóng)商銀行信貸業(yè)務(wù)管理工作，提高信貸工作的效率和決策水平，有效防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《貸款通則》，依據(jù)《某某省農(nóng)村信用社聯(lián)合社授信業(yè)務(wù)審查委員會(huì)實(shí)施細(xì)則》和有關(guān)文件規(guī)定，結(jié)合某某農(nóng)商銀行實(shí)際，制定本規(guī)則。第二條某某農(nóng)商銀行授信業(yè)務(wù)管理委員會(huì)是某某農(nóng)商銀行信貸業(yè)務(wù)的最高審批機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是轄內(nèi)各支行（部）分理處超過授權(quán)額度信貸業(yè)務(wù)的審批工作。授信業(yè)務(wù)管理委員會(huì)由農(nóng)商銀行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)，并接受董事長的指導(dǎo)與監(jiān)督。第三條工作目標(biāo)在促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和突出經(jīng)濟(jì)效益的前提下，以風(fēng)險(xiǎn)管理為中心，全面提高資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)健康、持續(xù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)的安全性，流動(dòng)性和效益性。第四條授信業(yè)務(wù)管理委員會(huì)工作原則堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先原則。有效識(shí)別和充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提出防范和控制信貸風(fēng)險(xiǎn)的措施；