2023年遼寧省上半年基金從業(yè)資格大宗商品的投資方式試題

遼寧省20２3年上半年基金從業(yè)資格:大宗商品的投資方式試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為１80分鐘,總分10０分,60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.通過報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告,基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。?A．市場準(zhǔn)入監(jiān)管?B.平常連續(xù)監(jiān)管?C.現(xiàn)場檢查?D.非現(xiàn)場檢查?２．股票具有的特性有__。?A．收益性

B.流動(dòng)性

Ｃ.永久性?Ｄ．參與性?3.基金信息披露的內(nèi)容不涉及__。?Ａ.募集信息披露?B．預(yù)期信息披露?C．運(yùn)作信息披露

D.臨時(shí)信息披露4.承購包銷和__等方式。?A．私募發(fā)行

B.招標(biāo)發(fā)行

C.私下發(fā)行

D.網(wǎng)上發(fā)行5.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購與申購的說法,不對(duì)的的是＿_(dá)。

Ａ.募集期內(nèi)的認(rèn)購比其后的申購在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認(rèn)購時(shí)按照面值認(rèn)購,而在申購時(shí)不知道成交價(jià)格

C．股票基金、債券基金申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)

D.貨幣市場基金認(rèn)購時(shí)按照面值認(rèn)購,申購時(shí)基金份額價(jià)格在買賣當(dāng)時(shí)無法擬定6.關(guān)于基金管理人,下列結(jié)識(shí)錯(cuò)誤的是＿＿。?A．在我國,基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)?B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)?Ｃ.基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé)?D．基金管理人是基金的募集者和管理者7.貨幣市場基金的份額凈值＿_(dá)。

Ａ.固定在1元人民幣?B.隨市場利率的上升而減少?Ｃ.隨市場利率的上升而增長?D.隨平均剩余期限的增長而增長8．關(guān)于上市開放式基金（ＬＯＦ)的上市交易,下列說法錯(cuò)誤的是_＿。?A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)?B．基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值

C.買入上市開放式基金申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1０0份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.00１元人民幣

Ｄ．上市開放式基金交易價(jià)格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個(gè)交易日起執(zhí)行9.連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法涉及＿_(dá)。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi),在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告,并說明有關(guān)解決方法

B.接受全額贖回?C.暫停接受贖回申請(qǐng)?D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后２0個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告１0.客戶流失的＿_(dá)指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。?A.價(jià)格因素?B．產(chǎn)品因素?C．技術(shù)因素

Ｄ.服務(wù)因素１1．下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是_＿。?A．高久期高信用債券基金?B．高久期低信用債券基金?Ｃ.低久期高信用債券基金?D．低久期低信用債券基金1２.在基金營銷組合的四大要素中，_＿的重要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供連續(xù)服務(wù)。

A．產(chǎn)品

B．費(fèi)率?C．渠道

Ｄ.促銷13.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來反映,至少涉及__。?Ａ．無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

Ｂ．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)１4.關(guān)于開放式基金,以下說法錯(cuò)誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購

Ｂ.申購、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格?C.開放式基金采用“金額申購，份額贖回”的原則?Ｄ.基金管理人不得在基金協(xié)議約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換１5.根據(jù)《證券投資基金法》,基金募集期限屆滿,封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的＿＿以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起１０日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。?A.６０%

B.70%

Ｃ．８0%?D.９0%16．__是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。?A．基金的募集與銷售?Ｂ.投資管理業(yè)務(wù)?C.基金運(yùn)營?D．投資征詢服務(wù)17.根據(jù)（證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定,股票基金的股票投資比重必須在＿_(dá)以上;債券基金的債券投資比重必須在_＿以上。?A.６0%；80%

B.80%;６0%?C.60%;60%

D.80%；80%１8.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則,下列說法錯(cuò)誤的是_＿。?Ａ．上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值?B．實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)立為10%,從上市首日開始實(shí)行

C．買入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍,局限性100份的部分可以賣出

D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為０.0１元19.對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。?A．人員推銷

B．連續(xù)營銷?C．營業(yè)推廣?D．公共關(guān)系20.從事基金銷售的人員參與由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。?Ａ．《證券市場基礎(chǔ)知識(shí)》

B．《證券投資基金》

Ｃ．《證券發(fā)行與承銷》?D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》21.在基金募集期間，最重要的信息披露文獻(xiàn)有__。

Ａ.基金協(xié)議

B.基金招募說明書?C.基金托管協(xié)議

D.基金年度審計(jì)報(bào)告22.以下屬于我國證券投資基金交易費(fèi)的是__。

A.印花稅?B.開戶費(fèi)?C．過戶費(fèi)?D．經(jīng)手費(fèi)2３.下列屬于我國基金交易費(fèi)用的有__。

A．印花稅

Ｂ．開戶費(fèi)

C．過戶費(fèi)?D．經(jīng)手費(fèi)24．劃分基金評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí)，目前常用的等級(jí)評(píng)價(jià)重要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)立為()個(gè)等級(jí)。

A.３

B.５?C．6

D．１02５．根據(jù)《證券投資基金法》,基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的_＿以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的,基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A.６0%

Ｂ.7０%

C.８0%?D.90%?26.下列關(guān)于我國證券交易所的說法,不對(duì)的的是＿_(dá)。

Ａ．實(shí)行自律管理?B.不以賺錢為目的?C.是基金市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)

二、多項(xiàng)選擇題(共36題,每題２分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意)27.申購費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回１0000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1０00元,贖回費(fèi)率為0．50％，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為__元。

A．909５

B．９950?Ｃ.109４5

D．1099528．基金宣傳推介材料可以＿＿。?A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失?B.夸大或者片面宣傳基金?C．登載基金的過往業(yè)績?D.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字29.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)＿_(dá)。?Ａ.不在同一時(shí)間代銷多只基金

Ｂ.關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性的匹配性?C.為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，辨認(rèn)客戶有效身份

D.在投資人開立基金交易賬戶時(shí),向投資人提供《投資人權(quán)益須知》30.由于信息的不對(duì)稱性等因素導(dǎo)致基金管理人制定犯錯(cuò)誤的投資策略,由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是_＿。

A．投資管理風(fēng)險(xiǎn)

B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)?Ｃ.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)?D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)３1.封閉式基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為____＿_(dá)份或其整數(shù)倍,并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于＿_(dá)__＿＿萬份。__

A．10０；100

B.1０00；500

C.500;1０0D.5０0;10０032．下列各項(xiàng)中,_＿不是基金營銷特殊性的重要體現(xiàn)。?Ａ．服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.連續(xù)性?Ｄ.廣泛性３3.初次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是_＿。?A.詢價(jià)方式

B．協(xié)商定價(jià)方式?C．上網(wǎng)競價(jià)方式?D.市價(jià)折扣方式34.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,基金認(rèn)(申)購費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。?A．認(rèn)(申)購份額

B.凈認(rèn)(申）購份額?C．認(rèn)(申)購金額

D.凈認(rèn)(申）購金額３5.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)__。?Ａ．開放式基金?Ｂ．封閉式基金?C．公司型基金?Ｄ.契約型基金

３６.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法,不對(duì)的的有＿_(dá)。?A.我國法律法規(guī)規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過180天?Ｂ.除非發(fā)生巨額贖回,貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%?C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動(dòng)利率債券?D.貨幣市場基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用限度越高,其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高?37.以下屬于貨幣證券的有__。

Ａ．商業(yè)匯票

B.商業(yè)本票?C.金融債券

D．銀行匯票?38.某基金的債券投資比重為７0%，股票投資比重為20%,貨幣市場工具投資比重為10%,按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于_＿。?Ａ.股票基金?B．債券基金

Ｃ．貨幣市場基金?D．混合基金

39．基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)營數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。?A．3

Ｂ．5?Ｃ.10?D．15

4０.下列金融產(chǎn)品中,信息披露限度最高的是_＿。

A.銀行理財(cái)產(chǎn)品?B．銀行儲(chǔ)蓄存款

C.基金

D．券商集合計(jì)劃

41．投資者投資10000元申購某開放式基金，當(dāng)天該基金單位凈值為1.０0０0元，申購費(fèi)率為1．00%，則最后申購到的份額約為__份。

A.990０?B．9901?C．9990

D.10000

4２.開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的_＿時(shí)，為巨額贖回。

Ａ.3％?B.5％

C．10％?D.2０%

43.下列關(guān)于基金的信息披露,說法不對(duì)的的是__。

A.能有效地提高基金運(yùn)作的透明度?B.有助于防止利益沖突與利益輸送?C．在我國具有自愿性的特點(diǎn)

D.有助于提高證券市場的效率

44.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，對(duì)的的是_＿。?A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告,應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)天進(jìn)行披露?C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率?D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的７日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

4５.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提醒可以是__。?A.基于本基金的過往表現(xiàn),今年本基金年收益率平均將超過20%?B.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為1０%?Ｃ．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有賺錢,也不保證最低收益?D．基于本基金的過往表現(xiàn),今年本基金年收益率肯定超過15%

4６.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。?A．拍賣

B.協(xié)商

C．公開招標(biāo)?D．公開競價(jià)?4７.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不