2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題精選附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題精選附答案單選題（共50題）1、()對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會【答案】D2、（2019年真題）《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】B3、（2016年真題）根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費【答案】C4、基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D5、基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）。A.根據(jù)投資人的風(fēng)險承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評價業(yè)務(wù)C.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述D.確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付【答案】C6、關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意C.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為各自精細制作的材料【答案】D7、（2017年真題）相比行業(yè)自律、機構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B8、（）是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】A9、(2017年)關(guān)于基金份額持有人大會，下列描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)可以對基金的投資管理活動進行指導(dǎo)和審查C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項進行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)【答案】B10、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交刻是在（）日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1【答案】D11、關(guān)于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波動操作，通過買賣價差盈利C.應(yīng)對通貨膨脹有效的手段D.以追求長期的資本增值為目標(biāo)【答案】B12、行政監(jiān)管的特征不包括（）。A.監(jiān)管時間具有連續(xù)性B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C.監(jiān)管活動具有自覺性D.監(jiān)管對象具有廣泛性【答案】C13、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認可，但并不構(gòu)成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可，并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證【答案】A14、公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。A.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人爭取利益B.將其固有財產(chǎn)與基金財產(chǎn)分開投資C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D.公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)【答案】C15、ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報價格最小變動單位為（）。A.0.1元B.0.01元C.0.001元D.0.0001元【答案】C16、(2017年)基金銷售機構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C17、基金托管人出現(xiàn)（）情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。A.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)B.托管人高級管理人員被行政處罰C.履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)D.在履行法定職責(zé)時存在失誤【答案】A18、客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認D.介紹基金產(chǎn)品【答案】C19、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金委托人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任C.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管人D.基金托管人負責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D20、（2017年真題）QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，（）負責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A.境外投資顧問；境內(nèi)托管人B.境外投資顧問；境外托管人C.境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人D.境內(nèi)投資顧問；境外托管人【答案】B21、（）作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.居民【答案】C22、金融市場中，（）等特點，決定了參與主體之間的信息存在較為嚴重信息不對稱問題。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、在避險策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％【答案】D24、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進行定期定額投資B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利C.聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購ETF的途徑D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF【答案】B25、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的是（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的自律監(jiān)管D.基金的后臺管理【答案】C26、下列不屬于分級基金份額認購的特點的是()。A.募集方式分為合并募集和分開募集B.合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購C.分開募集僅限于證券型分級基金D.認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購【答案】D27、基金合同一般不約定（）的權(quán)利和義務(wù)A.基金銷售機構(gòu)B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】A28、（）年，中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》。A.2013B.2014C.2015D.2016【答案】C29、(2016年)下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（）。A.對沖基金即是“風(fēng)險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險【答案】B30、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】B31、(2016年)下列選項屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。A.不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B32、基金管理人設(shè)監(jiān)事會；監(jiān)事會向股東會負責(zé)。監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括（）。A.檢查公司的財務(wù)B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D33、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)【答案】D34、主要負責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。A.合規(guī)與風(fēng)險控制部B.督察長C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.監(jiān)事會【答案】A35、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A.基金代銷B.基金包銷C.基金直銷D.基金互聯(lián)網(wǎng)銷售【答案】C36、(2017年)封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A37、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，要求個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于（）萬元人民幣?A.100B.150C.200D.300【答案】A38、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（）。A.不必予以特別說明B.應(yīng)當(dāng)予以特別說明C.可以予以特別說明D.不得予以特別說明【答案】B39、(2017年)某基金買入某股票6000000股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買入該上市公司股份達到5％時，沒有及時披露權(quán)益變動報告書，在履行報告和披露義務(wù)前也沒有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于（）類信息披露禁止行為。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.重大遺漏C.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測D.詆毀其他基金管理人【答案】B40、按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D41、根據(jù)（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A.發(fā)行者B.到期日C.投資對象D.信用等級【答案】A42、（2021年真題）下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費率的服務(wù)下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動D.基金經(jīng)理極度自信，認購200萬元自己管理的基金【答案】B43、在證券交易所的交易日里，（），投資者可辦理基金份額的申購和贖回。A.9：00-12：00B.9：30-11：30C.11：30-12：00D.12：30-13：00【答案】B44、（）的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致。A.套利機制B.被動投資C.完全復(fù)制指數(shù)D.實物申購贖回機制【答案】A45、目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A.結(jié)構(gòu)個人化B.機構(gòu)多元化C.低風(fēng)險產(chǎn)品為個人投資者所青睞，高風(fēng)險產(chǎn)品則為機構(gòu)投資者所青睞D.個人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險基金，低風(fēng)險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導(dǎo)【答案】C46、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍籌股【答案】B47、(2017年)我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【