工程項目風險評估

學號：1424學號：1424工程項目風險評估Engineeringprojectriskassessment學生姓名：王孝霞指導老師：xxx所在院系：網(wǎng)絡(luò)教育學院所學專業(yè)：土木工程研究方向：東北農(nóng)業(yè)大學

中國■哈爾濱

2016年7月工程項目風險評估摘要隨著我國國民經(jīng)濟和現(xiàn)代化建設(shè)步伐的不斷加快，新建工程項目數(shù)量迅速增加，規(guī)模日趨龐大，導致投資增加，建設(shè)周期加長，工程項目實施失控的危害日趨嚴重，如果不加防范，很可能會影響工程建設(shè)的順利進行，甚至釀成嚴重后果。鑒于此，對工程項目進行風險評估顯得尤為重要。項目風險是每一個工程項目都可能會遇到的，需要提前做好應(yīng)對。但目前我國在工程項目風險評估方面尚處于起步階段，對風險分析技術(shù)和風險應(yīng)對的研究也還不成熟，本文在介紹風險識別的基礎(chǔ)上，闡述了評估工程項目風險的含義，以研究風險識別方法與風險評估方法為主要內(nèi)容，對工程項目風險對策進行了初步研究，提出了緩解風險、轉(zhuǎn)移風險、風險自留、風險回避和風險監(jiān)控五種應(yīng)對風險的有效對策。力圖提升工程項目風險管理的實際水平，因此研究工程項目風險評估對推動我國工程項目管理事業(yè)的發(fā)展具有重要的意義。關(guān)鍵詞：工程項目、風險識別、風險評估、風險對策AbstractAlongwithourcountrynationaleconomyandacceleratingthepaceofmodernization,thenewprojectnumberincreaserapidly,increasinglylargescale,increaseinvestment,constructionperiodlengthen,theharmofprojectimplementationisoutofcontrolhasbecomeincreasinglyserious,ifnotprevent,islikelytobeinfluencedtroublefreeoperationofengineeringconstruction,andevenhaveseriousconsequences.Inviewofthis,theprojectriskassessmentisparticularlyimportant.Projectriskiseveryproject,youmightencounterinadvancetocopewith.Butatpresentourcountryintheaspectofengineeringprojectriskassessmentisstillinitsinfancy,researchonriskanalysisandriskresponseisstillnotmature,inthispaper,basedonintroducingtheriskidentification,thispaperexpoundsthemeaningsoftheengineeringprojectriskassessment,riskidentificationmethodtoresearchandriskevaluationmethodsasthemaincontent,theengineeringprojectriskcountermeasurehascarriedonthepreliminarystudy,putsforwardtheriskmitigation,risktransfer,riskretention,riskavoidanceandriskmonitoringfivekindsofeffectivecountermeasuresagainstrisks.Triedtopromotetheactuallevelofengineeringprojectriskmanagement,sotheengineeringprojectriskevaluationtopromotethedevelopmentofprojectmanagementinChinaisofgreatimportanceKeywords:Engineeringprojects,riskidentification,riskevaluation,riskcountermeasure工程項目風險評估目錄TOC\o"1-5"\h\z摘要… -I\o"CurrentDocument"Abstract II\o"CurrentDocument"1前言 1\o"CurrentDocument"2工程項目風險 1\o"CurrentDocument"1工程項目風險的概述 1\o"CurrentDocument"2.2工程項目風險的特點… 1\o"CurrentDocument"3工程項目風險的種類 2\o"CurrentDocument"3.1技術(shù)與環(huán)境方面的風險 2\o"CurrentDocument"3.2組織風險 -3\o"CurrentDocument"3.3經(jīng)濟方面的風險 3\o"CurrentDocument"3.4合同風險 3\o"CurrentDocument"3工程項目風險的識別、評估、對策 4\o"CurrentDocument"1工程項目風險識別 -4\o"CurrentDocument"1.1工程項目風險識別的依據(jù) 4\o"CurrentDocument"1.2工程項目風險識別的過程 5\o"CurrentDocument"3. 1. 2. 1收集資料 5\o"CurrentDocument"1. 2. 2工程項目風險形勢估計 5\o"CurrentDocument"1.3工程項目風險識別的方法 5\o"CurrentDocument"3. 1. 3. 1檢查表法 -5\o"CurrentDocument"1. 3. 2頭腦風暴法 -5\o"CurrentDocument"3. 1. 3. 3德爾菲法 -5\o"CurrentDocument"3. 1. 3. 4情景分析法 -6\o"CurrentDocument"3. 1. 3. 5 SWoT分析法 -6\o"CurrentDocument"3.2工程項目風險評估 -6\o"CurrentDocument"3.2.1工程項目風險評估的依據(jù) 6\o"CurrentDocument"3.2.2工程項目風險評估的過程 6\o"CurrentDocument"3.2.3工程項目風險評估的方法 7\o"CurrentDocument"3. 2. 3. 1自我評價法和標桿評價法 7\o"CurrentDocument"3. 2. 3. 2層次分析法 7\o"CurrentDocument"3. 2. 3. 3模糊風險綜合評價法 7\o"CurrentDocument"3. 2. 3. 4主觀概率評分法 7\o"CurrentDocument"蒙托卡羅模擬法 7\o"CurrentDocument"夕卜推法 8\o"CurrentDocument"3工程項目風險對策 8\o"CurrentDocument"4工程項目風險評估案例 10\o"CurrentDocument"1風險識別 10\o"CurrentDocument"4.2風險分析 10\o"CurrentDocument"4.3風險控制 10\o"CurrentDocument"參考文獻 1213致謝131前言建筑工程是國家基本建設(shè)的重要組成部分，建筑業(yè)是國民經(jīng)濟的主要支柱產(chǎn)業(yè)之一，改革開放20年來，我國建筑業(yè)發(fā)展很快，建筑市場已初步形成。但是改革開放和國民經(jīng)濟的不斷發(fā)展，對建筑工程和建筑業(yè)提出了更高的要求，為滿足這一要求，建筑業(yè)進行了一系列重大改革。其中推行施工項目管理是對施工企業(yè)最有影響的方面之一。其目的在于通過實行施工項目經(jīng)理負責制，管理層與作業(yè)層分離，內(nèi)部資源的市場化管理等，推動企業(yè)內(nèi)部的機構(gòu)調(diào)整，最終實現(xiàn)企業(yè)從粗放型經(jīng)營向集約型經(jīng)營的轉(zhuǎn)變，從速度型向效益型轉(zhuǎn)變，從勞務(wù)密集型向勞務(wù)密集與技術(shù)密集結(jié)合型轉(zhuǎn)變。通過這種轉(zhuǎn)變來整體提高施工企業(yè)的素質(zhì)。建筑工程由于具有投資大、工期長、施工難度大、技術(shù)復雜以及工程參與方眾多的特點，在建設(shè)過程中不可預見的因素較多，所以建筑工程施工是一個高風險的施工過程，工程建設(shè)參與各方均不可避免的面臨著各種風險，如不加以評估，很可能會影響工程建設(shè)的順利進行，甚至釀成嚴重后果。因此，工程項目風險管理就顯得尤為重要，而研究建筑工程項目的風險，加強對建筑工程項目的風險管理，可適應(yīng)國際建筑市場的客觀需求，并將有利于國家基本建設(shè)和國民經(jīng)濟發(fā)展。2工程項目風險2.1工程項目風險的概述對于工程項目風險的界定，學界比較有代表性的有兩種說法：一種是把工程項目風險界定為標的物在工程各個階段過程中遇到的各種自然災(zāi)害和意外事故而導致標的物受損的風險。另一種界定為所有影響工程項目目標實現(xiàn)的不確定因素的集合。根據(jù)工程項目風險的定義可以看出，工程項目風險的核心在于事故發(fā)生和損失的不確定性。2.2工程項目風險的特點工程項目風險附著在工程項目實施過程中，與其密切相關(guān)，充分認識工程項目風險所具有的特點，對于工程項目管理人員和涉及工程項目風險事物的任何人來說，都具有非常重大的意義。工程項目風險一般具有如下幾個特點：（1）工程項目風險存在的客觀性和普遍性工程項目風險是由客觀存在的自然現(xiàn)象和社會現(xiàn)象所引起的，而自然現(xiàn)象和社會現(xiàn)象都有其自身的發(fā)展規(guī)律，不以人們的意志為轉(zhuǎn)移，在項目的全壽命周期內(nèi)，風險是無處不在、無時不有的。工程項目風險的不確定性項目風險事件發(fā)生和導致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現(xiàn)的。項目風險何時、何處、發(fā)生何種風險及程度是不確定的。工程項目風險具有一定的可預測性不確定性是風險的本質(zhì)屬性，但這種不確定性并不是指對客觀事物變化的全然不知，并非表明人們對它束手無策。工程項目的環(huán)境變化、項目的實施是有一定的規(guī)律性，所以風險的發(fā)生和影晌也有一定的規(guī)律性，它是可以進行預測的。工程項目風險存在與發(fā)生的可變性。在一定條件下，任何事物總是發(fā)展變化的。風險活動或事件也不例外，當引起風險的因素發(fā)生變化時，必然會導致風險的變化。工程項目風險的階段性工程項目風險的階段性是指風險的發(fā)展是分階段的，通常認為包括3個階段：一是潛在風險階段，指風險正在醞釀之中，但尚未發(fā)生的階段，該階段是沒有損失的：二是風險發(fā)生階段，指風險已經(jīng)變成現(xiàn)實，事件正在發(fā)展的階段，風險已經(jīng)發(fā)生， 但其后果還沒有形成；三是造成后果階段，指已經(jīng)造成了損失的階段。工程項目風險的全面性工程項目風險的多樣性。即在一個項目中有許多種類的風險存在，如政治風險、經(jīng)濟風險、法律風險、自然風險、合同風險、合作者風險等。這些風險之間有復雜的內(nèi)在聯(lián)系。工程項目風險在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階段。工程項目風險影響的全局性。2.3工程項目風險的種類按責任方可以把風險劃分為：發(fā)包人風險、承包人風險以及第三人風險。這三種風險即可能獨立存在，也可能共同構(gòu)成，即混合風險。例如，因發(fā)包人支付原因和承包人管理水平因素而導致工程延誤等即屬混合風險。按風險因素的主要方面，又可將風險分為技術(shù)和環(huán)境方面的風險、組織風險與經(jīng)濟方面的風險以及合同簽訂和履行方面的風險等四種。他們主要有以下幾類：3.1技術(shù)與環(huán)境方面的風險工程地質(zhì)條件。這種風險一般具有較強的不確定性，需要依靠相應(yīng)的歷史地質(zhì)資料，但這些資料并不可能完全準確，甚至有時準確率還相當?shù)?。水文氣象條件。這種風險主要表現(xiàn)在異常天氣的出現(xiàn)，例如臺風、暴雨、洪水、大雪、泥石流、塌方等不可抗力的自然現(xiàn)象。施工準備不到位。設(shè)計變更或圖紙?zhí)峁┎粔蚣皶r。施工技術(shù)。建筑施工經(jīng)常碰到特殊工藝或者特種施工，例如高空、高溫等施工。施工技術(shù)協(xié)調(diào)。工程施工過程出現(xiàn)與自身技術(shù)專業(yè)能力不相適應(yīng)的工程技術(shù)問題，各專業(yè)間又存在不能及時協(xié)調(diào)的困難等；由于發(fā)包人管理工程的技術(shù)水平差，對承包人提出需要發(fā)包人解決的技術(shù)問題，而又沒有做出及時答復。3.2組織風險組織風險其實是從立場區(qū)別的角度去考慮建筑工程風險存在的形式。他從兩個相對對立又相互統(tǒng)一的族群里面把各種潛在的風險立場化，就形成了下面兩種風險模式。業(yè)主方的風險。項目業(yè)主若是聯(lián)營體，則可能由于各合伙人對項目目標、應(yīng)盡義務(wù)、享有權(quán)利等的理解、預期和態(tài)度不同而造成進展緩慢。即使在項目執(zhí)行組織內(nèi)部，項目管理班子也會因同各職能部門之間配合不力而難以對項目實施有效的管理。承包方的風險。承包商應(yīng)承擔的風險是指工程項目實施中的除規(guī)定為業(yè)主的風險以外的所有風險。其中具體在不同階段他所承擔的風險也是不同的。3.3經(jīng)濟方面的風險經(jīng)濟方面的風險主要包括以下內(nèi)容：招標文件。作為整個招投標過程的核心，投標者必須研究招標文件中任何一項涉及設(shè)計圖紙、質(zhì)量要求以及工程量清單的潛在經(jīng)濟風險。各大要素的市場價格。勞動力市場、設(shè)備租賃及買賣、材料市場等的價格變化，特別是目前全國提倡以人為本的前提下，勞動力市場的價格上升和材料市場中材料價格的波動都直接影響著工程承包價格。融資成本的控制。目前國內(nèi)的建筑企業(yè)基本都是在墊資中生存，任何一家上規(guī)模的建筑企業(yè)都面臨一個融資成本的風險控制問題。金融市場的不確定性和國家政策對工資、稅種、稅率和銀行政策的調(diào)控都直接對企業(yè)的融資帶來影響。國家政策調(diào)整。國家對工資、稅種和稅率等進行宏觀調(diào)控，都會給建筑企業(yè)帶來一定風險。3.4合同風險合同風險主要包括以下內(nèi)容：①存在缺陷、顯失公平的合同。在合同條款上存在不完善的或者沒有轉(zhuǎn)移風險的擔保、索賠、保險等相應(yīng)的條款，缺少因第三方影響造成的工期延誤或者經(jīng)濟損失的條款，存在單方面的約束性，過于苛刻的權(quán)利等不平衡的條款等。發(fā)包人的資信因素。發(fā)包人經(jīng)濟狀況惡化，導致履約能力差，無力支付工程款；發(fā)包人信譽差，不誠信，不按合同約定進行工程結(jié)算，有意拖欠工程款等。分包方面。選擇分包商不當，遇到分包商違約，不能按質(zhì)按量按期完成分包工程，從而影響整個工程的進度或經(jīng)濟損失。履約方面。合同履行過程中，由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師的工作效率低，不能及時解決遇到的問題。上述各類風險都是建筑企業(yè)生存與發(fā)展的威脅，因此必須進行有效的風險防范。3工程項目風險的識別、評估、對策主要的風險評估理論包括：風險識別、風險估計、風險評估與對策。（1） 風險識別就是利用科學的方法、途徑和措施來全面、客觀地判斷、認識風險因素，并實施量化識別。（2） 風險估計風險估計也是風險評估模式之一，具體體現(xiàn)為針對任意一風險來評估其出現(xiàn)的概率、可能帶來的影響等等。具體涵蓋兩大點：概率估計與損失估計。（3） 風險評估立足于風險識別與估計，工程項目開始進行風險評價，創(chuàng)建一個全面覆蓋的風險評級模型，著重分析風險概率與所帶來的后果，從整體上核算出系統(tǒng)的風險數(shù)值。再參照風險接受規(guī)定與評價指標，來全面分析、綜合評價系統(tǒng)的風險，從中分析出系統(tǒng)風險能否被承受，同時提出科學的風險應(yīng)對策略與解決措施，從而確保工程項目建設(shè)能夠在安全風險內(nèi)開展。（4） 風險決策一切風險識別、估計與計算最終的目標都是為科學決策做鋪墊，能夠通過有效的決策方式來控制風險，減少風險的危害，根據(jù)風險評價指標來對決策方案作出科學的取舍，獲得最合適、最優(yōu)方案，并確保貫徹落實。3.1工程項目風險識別1.1工程項目風險識別的依據(jù)工程項目風險評估的第一步就是對風險進行識別和分析，這是進行風險評估的基礎(chǔ)和前提。為了全面、徹底地預測出工程項目的風險，就要明確項目風險識別的依據(jù)，對工程項目來說，主要從下面幾點入手。（1）工作經(jīng)驗要想能夠準確、全面、客觀地識別工程項目風險，就需要工程項目人員具備全面、豐富的經(jīng)驗，在自身已有的工作經(jīng)驗基礎(chǔ)上，來積極吸收和聽取他人的想法和建議，從而做出科學、合理的取舍。（2） 規(guī)劃性資料風險評價、預測與管理離不開一些規(guī)劃性資料以及綱領(lǐng)性文件的支持，只有這樣才能做出科學、合理的預測，工程項目的風險管理規(guī)劃涵蓋多方面的內(nèi)容，任何可以顯示潛在問題的資料都可用于風險的識別，這些資料包括：工程系統(tǒng)的文件記錄；生命周期成本分析；模型進度計劃；文件規(guī)定；專家判斷等。（3） 風險種類風險種類指那些可能對項目產(chǎn)生正面或負面影響的風險源。1.2工程項目風險識別的過程1收集資料在進行資料收集之前，一般還要明確工程項目風險識別的目標，并確定參與風險識別的人員，這是工程項目風險識別首要進行的組織工作。工程項目風險形勢估計通過項目風險形勢估計，判斷和確定項目目標是否明確，是否具有可測性，是否具有現(xiàn)實性，有多大不確定性，分析保證項目目標實現(xiàn)的戰(zhàn)略方針、戰(zhàn)略步驟和戰(zhàn)略方法。1.3工程項目風險識別的方法在項目風險識別過程中一般要借助于一些技術(shù)和工具，不但識別風險的效率高而且操作規(guī)范，不容易產(chǎn)生遺漏。識別項目風險的方法很多，在具體應(yīng)用過程中要結(jié)合工程的具體情況，結(jié)合起來應(yīng)用。檢查表法檢查表是管理中用來記錄和整理數(shù)據(jù)的常用工具。用它進行風險識別時，將工程項目可能發(fā)生的許多潛在風險列于一個表上，供識別人員進行檢查核對，用來判別某項目是否存在表中所涉及的風險。頭腦風暴法頭腦風暴法又叫集思廣益法，它是通過營造一個無批評的自由的會議環(huán)境，使與會者暢所欲言，充分交流、互相啟迪，產(chǎn)生出大量創(chuàng)造性意見的過程。頭腦風暴法以共同目標為中心，參會人員在他人看法的基礎(chǔ)上發(fā)表意見，在發(fā)言過程中沒有討論，不進行判斷性評論。這種方法可以充分發(fā)揮集體的智慧，提高風險識別的正確性和效率。德爾菲法德爾菲法又稱專家調(diào)查法，是一種反饋匿名函詢法。其做法是在對所要預測的問題征得專家意見之后，進行整理、歸納、統(tǒng)計，再匿名反饋給各專家，再次征得意見，再集中，再反饋，直至得到穩(wěn)定的意見。這種方法不僅適用于工程項目風險識別，而且適用于預測及決策過程。德爾菲法的應(yīng)用步驟為：第一步，挑選企業(yè)內(nèi)外的專家，專家們互不了解，互不會面；第二步，每位專家對研討的問題進行匿名分析；第三步，所有專家都會收到一份全組專家的綜合分析答案，在反饋的基礎(chǔ)上進行重新分析。該程序可重復進行，直到獲得滿意的結(jié)果。情景分析法情景分析法就是通過有關(guān)數(shù)字、圖表和曲線等，對工程未來的某個狀態(tài)或某種情況進行詳細的描繪和分析，從而識別引起風險的關(guān)鍵因素及其影響程度的一種風險識別方法，它注重說明某些事件出現(xiàn)風險的條件和因素。情景分析法在識別工程項目風險時的主要功能有：提醒決策者識別工程項目可能引起的風險性后果；建議合理的工程項目風險范圍；分析研究某些主要風險因素對工程項目的影響；對各種情況進行比較分析，選擇最佳結(jié)果。情景分析法可以通過篩選、監(jiān)測和診斷，給出某些關(guān)鍵因素對于工程項目風險的影響。風險因素識別的情景分析法中的這三個過程有著相似的工作元素，即疑因估計、仔細檢查和征兆鑒別，但是在各過程中這三種元素的順序不同。SWoT分析法SwOT分析法是一種環(huán)境分析法，它是英文 Strength（優(yōu)勢）、weakness（劣勢）、Opportunity（機遇）和Challenge（挑戰(zhàn)）的縮寫。SWOT分析在工程項目風險識別中應(yīng)用的基準點是對業(yè)主、承包商、設(shè)計單位等機構(gòu)或組織的內(nèi)部環(huán)境優(yōu)劣勢的分析， 在了解自身特點的基礎(chǔ)上，判別外部的機會和威脅，然后對工程項目的發(fā)展環(huán)境做出準確的判斷，繼而指定各組織機構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略和策略。2工程項目風險評估3.2.1工程項目風險評估的依據(jù)風險評估是對項目風險進行綜合分析，并依據(jù)風險對項目目標的影響程度進行項目風險分級排序的過程。工程項目風險評估的依據(jù)主要有： 一是工程項目風險管理計劃。二是工程項目風險識別的成果，已識別的工程風險及風險對工程的潛在影響需進行評估。三是工程進展狀況，風險的不確定性常常與工程項目所處的生命周期階段有關(guān)。在工程初期，項目風險癥狀往往表現(xiàn)的不明顯，隨著工程的實施，風險及發(fā)現(xiàn)風險的可能性會增加。四是工程項目類型，一般來說，普通項目或重復率較高項目的風險程度低；技術(shù)含量高或復雜性強的項目的風險程度比較高。五是數(shù)據(jù)的準確性和可靠性，是用于風險識別的數(shù)據(jù)或信息的準確性和可靠性進行評估。六是概率和影響程度，這是用于評估風險的兩個關(guān)鍵方面。3.2.2工程項目風險評估的過程風險評估過程活動是依據(jù)項目目標和評價標準，將識別和估計的結(jié)果進行系統(tǒng)分析，明確項目風險之間的因果關(guān)系，確定項目風險整體水平和風險等級等。工程項目風險評估過程主要包括以下內(nèi)容：（1）確定風險評估基準風險評估基準是項目主體針對每一種風險后果的可接受水平。單個風險和整體風險都要確定評估基準。評估基準選自工程項目目標。綜合所有個別風險，確定整體風險水平確定單個風險之間的關(guān)系、相互作用及轉(zhuǎn)化因素的影響，風險的可預見性、發(fā)生概率和后果有多種組合方式，因而工程整體風險評估十分復雜。對比單個風險與單個評估基準、整體風險水平與整體評估基準當項目整體風險小于等于整體評估基準時，風險可以接受，項目可繼續(xù)按計劃進行；如果某個單個風險大于相應(yīng)的評估基準，進行成本效益分析，尋找風險小的其他替代方案；項目整體風險比整體評估基準大的不多時，可以考慮擬定新的項目整體方案；項目整體風險比整體評估基準大很多時，風險不能接受，考慮是否放棄項目。3.2.3工程項目風險評估的方法自我評價法和標桿評價法前者是指項目實際發(fā)生的風險與本項目的目標風險進行比對采用算術(shù)平均法與加權(quán)平均法計算出本工程項目的風險水平，數(shù)值高低分別說明風險程度的高低。此行業(yè)中的領(lǐng)先企業(yè)多采用此方法來評估工程項目。后者是指把項目實際發(fā)生的風險與同行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)的類似工程項目相比較。該方法較自我評價法更加客觀，能更真實的反映出本項目的風險水平和其競爭實力。行業(yè)中追隨企業(yè)多采用該方法來評估項目風險。層次分析法層次分析法又稱AHP法(AHP，theanalyticalhierarchyprocess)，是20世紀70年代美國學者T.L.Saaty提出的，是一種在經(jīng)濟學、管理學中廣泛應(yīng)用的方法。層次分析法可以將無法量化的風險按照大小排出順序，把它們區(qū)分開來。模糊風險綜合評價法隨著我國由計劃經(jīng)濟體制向市場經(jīng)濟體制的逐步過渡，工程項目所面臨的風險越來越大，加強對工程項目風險評估的理論研究和實際應(yīng)用就顯得非常重要。目前在國際上流行一種工程項目風險評估的方法，即將工程項目中的所有風險一一列出，然后設(shè)計風險調(diào)查表，請知名專家，利用專家豐富的工程經(jīng)驗，對各因素進行模糊評價，并求出平均數(shù)，再綜合成整個項目進行風險分析，這種方法我們稱之為模糊綜合評價法。模糊綜合評價法是模糊數(shù)學在實際工作中的一種應(yīng)用方式。采用模糊綜合評價法進行風險評價的基本思路是：綜合考慮所有風險因素的影響程度，并設(shè)置權(quán)重區(qū)別各因素的重要性，通過構(gòu)建數(shù)學模型，推算出風險的各種可能性程度，其中可能性程度值高者為風險水平的最終確定值。主觀概率評分法主觀概率評分法是利用專家的經(jīng)驗等隱性知識，直觀判斷項目每一單個風險并賦予相應(yīng)的權(quán)重，如0-10之間的一個數(shù)。0代表沒有風險，10代表風險最大，然后把各個風險的權(quán)重加起來，再與風險評價基準進行分析比較。蒙托卡羅模擬法蒙托卡羅模擬法是隨機地從每個不確定因素中抽取樣本，進行一次整個項目計算，重復進行成百上千次，模擬各式各樣的不確定性組合，獲得各種組合下的成百上千結(jié)果。通過統(tǒng)計和處理這些結(jié)果數(shù)據(jù)，找出項目變化的規(guī)律。例如，把這些結(jié)果值從大到小排列，統(tǒng)計各個值出現(xiàn)的次數(shù)，用這些數(shù)值形成頻數(shù)分布曲線，就能夠知道每種結(jié)果出現(xiàn)的可能性。然后，根據(jù)統(tǒng)計學原理，對這些結(jié)果數(shù)據(jù)進行分析， 確定最大值、最小值、平均值、標準差、方差、偏度等，通過這些信息就可以更深入地定量分析項目，為決策提供依據(jù)。3.6外推法外推法是進行項目風險評價的一種十分有效的方法，可分為前推、后推和旁推三種類型。前推就是根據(jù)歷史的經(jīng)驗和數(shù)據(jù)推斷出來未來事件發(fā)生的概率及其后果。如果歷史數(shù)據(jù)具有明顯的周期性，就可據(jù)此直接對風險做出周期性的評價，如果從歷史記錄中看不出明顯的周期性，就可用一曲線或分布函數(shù)來擬合這些數(shù)據(jù)再進行外推，此外還要注意歷史數(shù)據(jù)的不完整性和主觀性。后推是在手頭沒有歷史數(shù)據(jù)可供使用時所采用的一種方法，由于工程項目的一次性和不可重復性，所以在項目評價時常用后推法。后推是把未知的、想象的事件及后果與已知事件及其后果聯(lián)系起來，把未來風險事件歸結(jié)到有數(shù)據(jù)可查的造成這一風險事件的初始事件上，從而對風險做出評價。旁推就是利用類似項目的數(shù)據(jù)進行外推，用某一項目的歷史記錄對新的類似項目可能遇到的風險進行評價。3.3工程項目風險對策加強風險評估己受到了廣泛關(guān)注，對工程項目風險進行研究，在尋求如何預防和減少工程項目風險的途徑，從而提高工程項目效益，實現(xiàn)項目目標。根據(jù)工程項目的風險評估結(jié)果，項目人員可以選擇一種或幾種組合來應(yīng)對：（1）風險緩解緩解風險策略，顧名思義，是通過緩和或預知等手段來降低風險發(fā)生的可能性或減緩風險帶來的不利后果，以達到減少風險的作用。在實施降低風險策略時，最好將工程項目每一階段的風險都降低到可接受的水平，這樣整個項目的風險就會降低。在工程項目中，在項目生命周期早些階段實施有效的風險管理會更為有效。緩解風險是一種主動的風險防范策略，通常采取有形和無形的手段。（2）風險轉(zhuǎn)移風險轉(zhuǎn)移是將風險轉(zhuǎn)移至參與該項目的其他人或其他組織，其目的不是降低風險發(fā)生的概率和減輕不利后果，而是借用合同或協(xié)議，在風險事故一旦發(fā)生時將損失的一部分轉(zhuǎn)移到有能力承受或控制工程項目風險的個人或組織。1）工程項目擔保工程項目擔保是指保證人在實現(xiàn)評估被擔保人業(yè)績和信用的基礎(chǔ)上向債權(quán)人保證被擔保人能夠按照合同規(guī)定條款完成工程或及時支付有關(guān)款項的信用工具。其類型主要有投標擔保、履約擔保、付款擔保、支付擔保四種。2）工程項目保險工程項目保險是指項目公司向保險公司交納一定數(shù)額的保險費，通過簽訂保險合約來對沖風險，以投保的形式將風險轉(zhuǎn)移到其他人身上。不但業(yè)主要為建設(shè)項目施工中的風險向公司投保，承包商也要向保險公司投保。目前在我國建筑業(yè)推廣較為普遍的險種有三種：建筑工程一切險、安裝工程一切險、第三者責任險。發(fā)包發(fā)包就是通過從項目執(zhí)行組織外部獲取貨物、工程或服務(wù)而把風險轉(zhuǎn)移出去.發(fā)包時又可以在各種合同形式中選擇。建設(shè)項目的施工合同按計價形式劃分，有總價合同、單價合同和成本加酬金合同。分包承包人在履行合同的過程中，常會遇到一些特殊的施工，如水下施工作業(yè)，其有較大的安全風險。對這種情況，承包人一般將其分包，把這種安全風險轉(zhuǎn)移給分包人。無論是上面討論的哪一種風險轉(zhuǎn)移方式，其特點都是相同的，就是使自身免受種種風險損失，使用任何一種方式，都要遵循兩個原則：第一，必須讓承擔風險者得到相應(yīng)的回報；第二，對于具體風險，誰最有能力管理就讓誰承擔。⑶風險自留風險自留指風險發(fā)生時，在不能找到其他合適的風險應(yīng)對策略時，采取積極行動自行承擔工程事故后果的方式。此時，可將此費用視為項目的成本。風險自留適用于三種情況：一是已知風險，但可獲利益大于風險損失；二是己知風險，但如采取風險防范措施，其費用支出大于自己承擔風險的支出和損失；三是出現(xiàn)“頻率高、損失小”的風險。風險自留可分為主動的風險自留和被動的風險自留。風險回避風險回避是指當項目風險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其他策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而規(guī)避風險的一種策略。風險回避包括主動預防風險和完全放棄兩種。主動預防風險是指從風險源入手，將風險的來源徹底消除。例如，在修建公路時，在一些交通事故易發(fā)地段，為了徹底消除交通事故風險，可采取擴建路面、改建人行天橋或禁止行人通行等措施?；乇茱L險的另一種策略是完全放棄，這種方法可以最徹底的回避風險，但是徹底放棄項目也會帶來其他問題，如為了避免損失而放棄項目將失去各種機會，或是窒息了項目有關(guān)各方的創(chuàng)造力。在采取回避風險策略之前，必須對風險有充分的認識，對風險出現(xiàn)的可能性和后果的嚴重性有足夠的把握。采取回避策略，最好在項目活動尚未實施時進行。風險監(jiān)控風險監(jiān)控是一個連續(xù)的過程，它的任務(wù)是根據(jù)整個項目風險管理過程規(guī)定的衡量標準，全面跟蹤并評價風險處理活動的執(zhí)行情況。其基本目的是以某種方式駕馭風險，保證項目可靠、高效地完成項目目標。由于工程項目風險具有復雜性、變動性、突發(fā)性、超前性等特點，風險監(jiān)控應(yīng)該圍繞工程項目風險的基本問題，制定科學的風險監(jiān)控標準，采用系統(tǒng)的管理方法，建立有效的風險預警系統(tǒng)，做好應(yīng)急計劃，實施高效的項目風險監(jiān)控。項目風險管理者通過對工程項目風險的識別、分析和評價，對存在的種種風險和潛在損失等方面己經(jīng)有了一定的把握，在上述這些應(yīng)對策略中，選擇行之有效的對策，并尋求既符合實際，又會有明顯效果的應(yīng)對風險的具體措施，力圖使風險所造成的負面效應(yīng)降低到最低限度或使風險轉(zhuǎn)化為機會，并最大限度地利用機會。4工程項目風險評估案例某28層（地下2層，地上26層）大型綜合性辦公樓建筑，其總建筑面積約為26801平方米，建筑高度為84.85米。合同工期為二年，工程的建安合同造價為9000萬元。4.1風險識別通過參考類似工程項目，結(jié)合項目的具體特點，采用查表法進行風險的識別。識別結(jié)果認為項目的一級風險要素有四個：費用風險、質(zhì)量風險、工期風險、安全風險。它們又可細分為五個二級要素：自然風險（地震、洪水、地基沉陷、塌方等）；管理風險（材料、人力、能源價格、合同等）；經(jīng)濟風險（資金、利率、通貨膨脹）；技術(shù)風險（設(shè)計、施工、設(shè)備安裝）；其他風險（法律、政策）。4.2風險分析層次分析法，通過專家分析該項目各層次內(nèi)風險因素重要性，構(gòu)造判斷矩陣，計算各風險要素的權(quán)重，從大到小對各風險要素權(quán)重進行排序，并計算出各項的累積風險權(quán)重，按照ABC分類法將累積風險權(quán)重分為A、B、C三類。評價結(jié)果認為材料、通貨膨脹、資金、施工、人力和利率這六項為A類風險，應(yīng)對他們進行重點監(jiān)控和管理；勘察、能源、設(shè)計、合同這四項為B類風險；地震、洪水等其他五項為C類風險，也應(yīng)予以相應(yīng)的重視，防止其發(fā)生的可能性及對項目威脅程度增大。項目建設(shè)期內(nèi)鋼材、水泥