銀行培訓課件：安防風險排查案例點評

安防風險排查案例點評

2011年2012年

108萬204萬

內(nèi)部案件占6%

與銀行卡相關(guān)案件迅速上升自助方面案件逐年上升人身傷害案件上升暴力搶劫案件下降內(nèi)部案件下降銀行業(yè)安防案件趨勢分析新型手法作案上升

選址不當案例

——某分行營業(yè)辦公大樓糾紛

2015年1月22日23時拍攝分行會議室2015年5月20日早晨拍攝分行營業(yè)部前坪

這家分行從2012年12月5日開業(yè)以來，煩惱就沒有斷過，既有房東業(yè)主經(jīng)濟官司糾紛不斷，還有婆婆老老隔三差五到營業(yè)間聚眾堵門。今年以來就發(fā)生了2起特別嚴重的事件，一是1月22日一群老爺老太占領了分行辦公場所和行長辦公室，晚上搭起被褥睡覺；二是5月20日早晨幾十人在營業(yè)部前拉上橫幅，情況如圖。案例點評關(guān)鍵詞：選址由于這家分行在前期選址時調(diào)查不夠，對存在有嚴重經(jīng)濟糾紛的房產(chǎn)給分行所帶來的隱患和危害程度預計不足，造成分行一開局就陷入困境，嚴重影響分行業(yè)務的發(fā)展。

消防報建案例

——某分行營業(yè)辦公大樓消防報建手續(xù)不全

這家分行原計劃2013年開業(yè)，由于營業(yè)辦公大樓在竣工時就沒有取得大樓消防驗收合格證，在簽訂合同和裝修施工時，房東一直信誓旦旦承諾辦理消防手續(xù)沒有問題，但實際情況并非這樣，消防驗收合格證辦不下來。為此，總行和分行找了許多人和想了許多辦法，“千辛萬苦”直到2014年6月才開業(yè)，這其中的苦楚只有經(jīng)歷了才體會。案例點評關(guān)鍵詞：合法依規(guī)是本誰都想作“長子”，不按規(guī)矩辦事，不認真調(diào)查聽信他人，只能失尊嚴，由人蹂躪。

安防工程建設案例

——某分行某支行安防工程建設多個漏項

這家支行安防工程在2013年10月20日開工，12月25日分行組織竣工驗收。該工程預算32.8萬元，工程中標金額為22.48萬元，施工單位低價中標后又采取現(xiàn)場簽證形式增加9萬元?？傂行姓Ｐl(wèi)部在風險排查中發(fā)現(xiàn)問題后，督促分行按安防工程建設標準增加漏項設備18項，設計錯誤剔除多余設備6項。案例

關(guān)鍵詞：對制度視而不見！

一、保衛(wèi)部門沒有參與安防工程招標。

分行保衛(wèi)部門既沒有參與工程設計和招標，又沒有在招標文件中提供安防工程招標需達到的工程內(nèi)容、功能需求、技術(shù)要求、質(zhì)量要求，也沒有提出相對應的安防工程評分標準。

二、分行招標操作不規(guī)范。

招標文件制作和開標程序不合規(guī)；評委組成不當，安全保衛(wèi)專業(yè)審查缺失。點評在2014年三季度安全保衛(wèi)目標管理考核中這家分行被頂格扣16分。

安防工程設計缺陷案例

一、在安防設計中將自助加鈔間與現(xiàn)金區(qū)分離。

對自助機具加鈔時只能武裝守護加鈔或上班前下班后進行。給營業(yè)網(wǎng)點柜員帶來許多麻煩，并留下防范隱患。

二、將自助加鈔間和主機房均設計在營業(yè)場所以外。

由于設計錯誤，在日常管理中沒有辦法，只能在同一地方再按離行式自助銀行管理模式進行管理。主機房再按營業(yè)網(wǎng)點安防標準布防，既增加了費用，又給日常管理帶來無窮煩瑣?！安欢畬I(yè)煩死人”

三、在營業(yè)場所亂開門。

在安全防范設計中經(jīng)常出現(xiàn)在營業(yè)大廳、VIP室或貴賓理財室開設通勤門或?qū)⑾篱T作為通勤門使用，這既違反安防建設標準，又會給安全管理帶來嚴重隱患。

安全防范意識不高案例

經(jīng)過充分偽裝的嫌疑人正在我行某分行存取款機上進行查詢

嫌疑人掏出了復制的白卡準備放入我行存取款機

嫌疑人掏出手機查詢

嫌疑人將查詢的結(jié)果在白卡上進行記錄

嫌疑人正在將白卡上的信息與手機信息進行比對

2015年1月25日上午10：55分，犯罪嫌疑人在測試克隆銀行卡準備或正在作案，分行監(jiān)控中心智能分析系統(tǒng)已報警，監(jiān)控中心值班員通知營業(yè)間保安去看看，犯罪嫌疑人看到保安后隨即離開，時間是11：07分。

這個事情很簡單，看看下一張截圖，再分析分析就沒有那么簡單了，留給了我們一些思考。

保安員站在犯罪嫌疑人身后幾分鐘，沒有任何舉動。為什么沒有現(xiàn)場抓住這個犯罪嫌疑人？監(jiān)控值班員對異常情況報警是如何理解的？這樣的裝扮和動作是正常辦理業(yè)務嗎？監(jiān)控員和保安有沒有安全防范意識？整個過程有12分鐘，保安站在那里幾分鐘在想什么？分行平時學習過預案和做過演練嗎？

思考！

自助銀行案例

地點：衡陽分行晨雁離行式自助銀行。犯罪嫌疑人疑似安裝讀卡器盜取客戶信息的案件。案例

清晰的五官

兩名犯罪嫌疑人里外合力將門強行打開，逃之夭夭。

柜臺案例

柜臺兌換調(diào)包案件

此類“調(diào)包”案件，去年在我行長沙、岳陽、湘潭等分行發(fā)生了5起。調(diào)包被柜員發(fā)現(xiàn)后，留下8000元逃走。

身邊的案例

2014年1月17日早晨，長沙分行營業(yè)部剛剛開門營業(yè)，辦理業(yè)務的客戶就很多。9:04分，營業(yè)部一女員工進入非現(xiàn)金柜臺旁邊的更衣室，一名20多歲青年男子迅速尾隨進入并將門反鎖。很快，更衣室里面?zhèn)鱽砑饨新暋７中袪I業(yè)部主管、保安員迅速采取措施，兩名保安員立馬踹門，強行沖進去，和營業(yè)部經(jīng)理一起將該男子制服。據(jù)被搶員工反映，她剛進入更衣室，沒有任何防備，該男子進來就搶奪手機，并將其手劃傷。事情發(fā)生后，營業(yè)部主管、營業(yè)部總經(jīng)理、保安隊長、行政保衛(wèi)部負責人迅速趕赴現(xiàn)場，一面將該男子控制在營業(yè)大廳內(nèi)，一面撥打110報警。9:34，110民警到達，欲將該男子帶走。此時，該男子變得狂躁，拼命掙脫逃跑。在逃跑途中，2名保安員和與行政保衛(wèi)部負責人協(xié)助2名警察將該男子再次制服。身邊的案件

我行銀行卡被克隆盜刷案件：2013年5月湘潭分行一客戶華融卡被盜刷22萬元；2014年3月株洲分行一客戶華融卡被盜刷1.9萬元;2014年8月衡陽分行一客戶公務卡被惡意盜刷292萬元。自助服務案件：2014年2月8日一男子進入長沙分行香樟路支行自助服務破壞；2014年3月26日邵陽分行寶慶支行自助服務區(qū)一男子盜取一客戶遺留卡現(xiàn)金8000元。盜取現(xiàn)金男子被邵陽分行監(jiān)控中心遠程控制鎖閉在自助區(qū)內(nèi)。身邊的案件

大搶大盜等大案要案，始終是我們需要嚴密防范的重點；小搶小盜等小案，不能掉以輕心，也是我們防范重要內(nèi)容。柜臺案例和身邊的案例

給我們的警示！俗話說：

小案不防，大案不遠。

常見典型問題

這么多緊急按鈕，到底按哪個？

這個應該有啊，早在2011年我們就在推廣。這個不應該啊，刷卡開門方式大家早就不用了。

這樣能防盜嗎？防尾隨互動門上的每把鎖都有作用的，不能隨便用膠帶封住。

帶上“口罩”，我測試不到煙霧。這樣的提款箱能使用？！

小事情，大隱患！這樣的安裝，誰放心！

我是愛干凈的，但沒人理我？入侵報警探測器安裝過低！

營業(yè)網(wǎng)點玻璃破碎報警器安裝位置錯誤。

火災猛如虎！

以上案例只是我們在安全保衛(wèi)風險排查中發(fā)現(xiàn)的部分問題，還有保衛(wèi)隊伍、監(jiān)控員、保安員、外包服務、精細化管理等方面的問題沒有涉及，我們將在今后的培訓中逐一再來剖析。王水洋書記說：在安防風險排查中“零發(fā)現(xiàn)”是我們的目標！1強化1責任意識風險底線第一責任人誰主管，誰負責一票否決