2023年農(nóng)行反洗錢業(yè)務知識考試總題庫-下（判斷題庫）

PAGEPAGE1622023年農(nóng)行反洗錢業(yè)務知識考試總題庫-下（判斷題庫）判斷題1.義務機構應當向客戶充分說明本機構需履行的身份識別義務，必要情況下可以暗示客戶隱匿部分身份信息。A、正確B、錯誤答案：B解析：（二)義務機構應當向客戶充分說明本機構需履行的身份識別義務，不得明示、暗示或者幫助客戶隱匿身份信息。2.金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。A、正確B、錯誤答案：B解析：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。3.對于外資銀行客戶，應按照《中國農(nóng)業(yè)銀行盡職調查操作規(guī)程》開展相關盡職調查和客戶準入審批工作。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于外資銀行客戶，應按照《中國農(nóng)業(yè)銀行外資銀行盡職調查操作規(guī)程》開展相關盡職調查和客戶準入審批工作。4.客戶誤命中或無命中的，直接進行客戶準入。A、正確B、錯誤答案：B解析：第十五條初步準入判斷?？蛻艚?jīng)理需根據(jù)預警處理結果，做出初步客戶準入判斷?？蛻艋蚱渲饕P聯(lián)方真實命中中國、聯(lián)合國制裁名單、內部拒絕名單的，禁止準入，經(jīng)本級機構審核人員確認后流程終止。同時，經(jīng)辦機構應按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關規(guī)定，采取后續(xù)風險管控措施?？蛻艋蚱淇毓晒蓶|/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OfficeofForeignAssetControl，簡稱OFAC）特別指定國民名單（SDN名單）的，原則上應拒絕準入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務。同時，經(jīng)辦機構應按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關規(guī)定，采取后續(xù)風險管控措施。經(jīng)辦機構認為有必要準入，且通過風險控制措施確保不會導致違反制裁法律法規(guī)的，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》有關例外事項的規(guī)定，在完成全部盡職調查流程后，提交至相應層級進行審批。股東/投資人（持股比例不足50%）或其他主要關聯(lián)方命中SDN名單，經(jīng)辦機構認為可以準入的，需按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》相關規(guī)定，開展制裁風險盡職調查，充分分析制裁風險情況，并提交至相應層級進行審批，確保其跨境業(yè)務不會給本行帶來制裁合規(guī)風險。主要關聯(lián)方真實命中外國政要、國際組織高級管理人員等特定自然人（見附件4），或為特定自然人特定關系人員的，應進一步了解其職業(yè)背景及任職情況、財產(chǎn)和資金來源、職務及權力、潛在的洗錢、制裁及腐敗風險，經(jīng)辦機構認為可以準入的，需注明合理理由或擬采取的風險緩釋措施，待完成全部盡調流程后升級上報至一級分行承擔反洗錢職責的專業(yè)委員會進行審批。涉及總行直營部門管理客戶的，報至總行全球反洗錢中心進行審批。真實命中內部關注名單的，按照名單對應的管控措施處理。誤命中或無命中的，客戶準入并進入后續(xù)盡職調查。5.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。6.各級機構及相關人員應嚴格遵守反洗錢保密紀律，嚴格保護客戶身份識別與盡職調查工作中獲得的客戶信息及制裁風險等級信息。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：各級機構及相關人員應嚴格遵守反洗錢保密紀律，嚴格保護客戶身份識別與盡職調查工作中獲得的客戶信息及制裁風險等級信息。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。7.一級分行反洗錢中心負責制裁合規(guī)管理的人員必須具備公認反洗錢師（CAMS）、國際制裁合規(guī)官資格認證。A、正確B、錯誤答案：B解析：一級分行反洗錢中心負責制裁合規(guī)管理的人員必須具備公認反洗錢師（CAMS）、國際制裁合規(guī)官資格認證，或經(jīng)總行全球反洗錢中心認可。8.客戶在柜面申請辦理支付業(yè)務時，應當對客戶進行反洗錢審核。A、正確B、錯誤答案：A解析：客戶在柜面申請辦理支付業(yè)務時，應當對客戶進行反洗錢審核。9.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，經(jīng)營機構應采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、正確B、錯誤答案：A解析：在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，經(jīng)營機構應采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。10.境外人士，包括定居國外的中國公民、港澳居民、臺灣居民和外籍人士等。A、正確B、錯誤答案：A解析：3．本指引所指境外人士，包括定居國外的中國公民、港澳居民、臺灣居民和外籍人士等。11.CCS等級分類為高風險的法人客戶可辦理貿(mào)易項下對公國際業(yè)務的離岸轉手買賣業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B解析：CCS等級分類為高風險的法人客戶僅可辦理貿(mào)易項下對公國際匯款業(yè)務（離岸轉手買賣項下除外）。12.境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構、特定非金融機構凍結相關資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構、特定非金融機構應當告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求。A、正確B、錯誤答案：A解析：境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構、特定非金融機構凍結相關資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構、特定非金融機構應當告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求；不得擅自采取凍結措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息13.非面對面渠道風險程度低于柜面渠道。A、正確B、錯誤答案：B解析：非面對面渠道風險程度高于柜面渠道。14.徐某被報送可疑交易報告后，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其它犯罪活動嫌疑，經(jīng)分析認為可疑特征發(fā)生顯著變化的，應當自上一次上報可疑交易報告起每3個月提交一次接續(xù)報告。A、正確B、錯誤答案：B解析：客戶可疑交易報告上報后，反洗錢主管部門應牽頭組織客戶主管部門、業(yè)務主管部門、運營管理部門、科技部門等對報告涉及客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)控，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其它犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應當自上一次上報可疑交易報告起每3個月提交一次接續(xù)報告。經(jīng)分析認為可疑特征發(fā)生顯著變化的，則按規(guī)定提交新的可疑交易報告。15.客戶洗錢和恐怖融資風險評估和等級分類，是指本行綜合評估客戶特性、地域、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）等方面的風險狀況，為每一名客戶劃分風險等級，在持續(xù)盡職調查的基礎上進行動態(tài)調整，并根據(jù)客戶不同風險等級采取差別管理的過程。A、正確B、錯誤答案：A解析：戶洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢）風險評估和等級分類，是指本行綜合評估客戶特性、地域、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）等方面的風險狀況，為每一名客戶劃分風險等級，在持續(xù)盡職調查的基礎上進行動態(tài)調整，并根據(jù)客戶不同風險等級采取差別管理的過程。16.產(chǎn)品固有風險評估指標包括業(yè)務規(guī)模、銷售/辦理渠道、代理情況、系統(tǒng)追蹤、現(xiàn)金關聯(lián)程度、辦理流程（證件要求）、客戶群體、價值轉移、洗錢案例、客戶資產(chǎn)、通道/認證手段、賬戶關系（一次性交易）、新技術應用等方面。A、正確B、錯誤答案：A解析：產(chǎn)品固有風險評估指標包括業(yè)務規(guī)模、銷售/辦理渠道、代理情況、系統(tǒng)追蹤、現(xiàn)金關聯(lián)程度、辦理流程（證件要求）、客戶群體、價值轉移、洗錢案例、客戶資產(chǎn)、通道/認證手段、賬戶關系（一次性交易）、新技術應用等方面。17.《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權類客戶盡職調查操作規(guī)程》所稱經(jīng)辦機構是指為境外主權類客戶核定授信額度或開立賬戶的總行部門和經(jīng)辦行。A、正確B、錯誤答案：A解析：第四條本規(guī)程所稱經(jīng)辦機構是指為境外主權類客戶核定授信額度或開立賬戶的總行部門和經(jīng)辦行。18.對司法機關提出超出查詢權限或者本一級分行無法查詢的內容，該一級分行專門受理部門應拒絕辦理。A、正確B、錯誤答案：B解析：第十九條對公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關提出超出查詢權限或者本一級分行無法查詢的內容，該一級分行專門受理部門不應推諉，應予以妥善解釋說明，并通過中國農(nóng)業(yè)銀行司法查詢控制系統(tǒng)的協(xié)作功能或其他協(xié)作機制，向能夠查詢的其他一級分行或總行發(fā)出協(xié)查請求，收到協(xié)查結果后，再反饋至要求查詢的公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關。19.不存在直接或間接擁有25%及以上股權或者表決權的控股自然人，或者對擁有控股股份的自然人是否為受益所有人存疑的，識別通過人事、財務或者其他方式進行控制的自然人。A、正確B、錯誤答案：A解析：不存在直接或間接擁有25%及以上股權或者表決權的控股自然人，或者對擁有控股股份的自然人是否為受益所有人存疑的，識別通過人事、財務或者其他方式進行控制的自然人。20.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等資料。A、正確B、錯誤答案：A解析：第十三條交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等資料。前端業(yè)務系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設計，應滿足交易回看、業(yè)務重現(xiàn)的需要。21.對于洗錢風險較高的產(chǎn)品（渠道）應采取控制措施暫停服務，洗錢風險較低的可以采取簡化控制措施。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風險評估管理辦法》第3條22.對于壽險和具有投資功能的財險業(yè)務，義務機構應當充分考慮保單受益人的風險狀況，決定是否對受益人開展強化的身份識別措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：（一）對于壽險和具有投資功能的財險業(yè)務，義務機構應當充分考慮保單受益人的風險狀況，決定是否對受益人開展強化的身份識別措施。受益人為非自然人客戶，義務機構認為其股權或者控制權較復雜且有較高風險的，應當在償付相關資金前，采取合理措施了解保單受益人的股權和控制權結構，并按照風險為本原則，強化對受益人的客戶身份識別。23.一級分行、境外機構反洗錢主管部門應當將轄內采集的反洗錢信息及評估分析和使用情況按月、分類統(tǒng)一報送至總行反洗錢主管部門，當月未采集到反洗錢信息的，無需向總行反洗錢主管部門報送。A、正確B、錯誤答案：B解析：第二十五條一級分行、境外機構反洗錢主管部門應當將轄內采集的反洗錢信息及評估分析和使用情況按月、分類統(tǒng)一報送至總行反洗錢主管部門，當月未采集到反洗錢信息的，也應向總行反洗錢主管部門報送無更新反洗錢信息的報告。與反洗錢相關的情況通報、風險提示、風險事件等重大突發(fā)事件或其他可能對農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級分行、境外機構反洗錢主管部門應于10個工作日內報送至總行反洗錢主管部門。情況緊急的，可以先口頭報送，并在口頭報送后24小時內以書面形式專項報送。境外機構報送材料應以中文傳遞，必要時同時報送英文翻譯件。24.各級機構及相關人員要嚴格遵守反洗錢保密紀律，對依法履行反洗錢義務獲得的監(jiān)管信息（含可疑交易報告和監(jiān)管檢查結果等）、客戶身份資料和交易信息應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：保密性原則：各級機構及相關人員要嚴格遵守反洗錢保密紀律，對依法履行反洗錢義務獲得的監(jiān)管信息（含可疑交易報告和監(jiān)管檢查結果等）、客戶身份資料和交易信息應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。25.辦理對公國際匯款業(yè)務時，對于已在業(yè)務處理環(huán)節(jié)進行監(jiān)控名單自動篩查且未發(fā)生變化的業(yè)務要素，可直接使用系統(tǒng)自動篩查結果。A、正確B、錯誤答案：A解析：對于已在業(yè)務處理環(huán)節(jié)進行監(jiān)控名單自動篩查且未發(fā)生變化的業(yè)務要素，可直接使用系統(tǒng)自動篩查結果。26.與反洗錢相關的情況通報、風險提示、風險事件等重大突發(fā)事件或其他可能對農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級分行、境外機構反洗錢主管部門應于5個工作日內報送至總行反洗錢主管部門。A、正確B、錯誤答案：B解析：與反洗錢相關的情況通報、風險提示、風險事件等重大突發(fā)事件或其他可能對農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級分行、境外機構反洗錢主管部門應于10個工作日內報送至總行反洗錢主管部門。27.人民幣單位結算賬戶開戶，如法定代表人、實際控制人、受益人或關系密切人為外國政要人士，客戶經(jīng)理需提供一級分行審批文件。A、正確B、錯誤答案：B解析：如法定代表人、實際控制人、受益人或關系密切人為外國政要人士，客戶經(jīng)理需提供總行審批的文件。28.各機構反洗錢主管部門是本機構反洗錢合規(guī)管理委員會的日常辦事機構，根據(jù)工作需要提請召開委員會會議，做好會務、決議落實等工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：各機構反洗錢主管部門是本機構反洗錢合規(guī)管理委員會的日常辦事機構，根據(jù)工作需要提請召開委員會會議，做好會務、決議落實等工作。29.各義務機構要將反洗錢信息安全保護工作作為內部監(jiān)督檢查和審計的重要內容。A、正確B、錯誤答案：A解析：各義務機構要將反洗錢信息安全保護工作作為內部監(jiān)督檢查和審計的重要內容。30.代理行客戶變更為網(wǎng)絡機構或需交換密押的，需重新開展盡職調查，再完成準入；其他外資銀行類型之間的變更，應按照變更后的類型要求開展準入盡職調查。A、正確B、錯誤答案：B解析：代理行客戶變更為網(wǎng)絡機構或需交換密押的，無需重新開展盡職調查，直接完成準入；其他外資銀行類型之間的變更，應按照變更后的類型要求開展準入盡職調查。31.對于營業(yè)執(zhí)照登記的注冊地址為自貿(mào)區(qū)、高新園區(qū)等經(jīng)營區(qū)域內當?shù)卣?guī)定的同一地址的客戶，應通過政府部門或公開信息確認該同一地址信息的真實性，并以相關證明材料作為工作記錄留存。A、正確B、錯誤答案：A解析：對于營業(yè)執(zhí)照登記的注冊地址為自貿(mào)區(qū)、高新園區(qū)等經(jīng)營區(qū)域內當?shù)卣?guī)定的同一地址的客戶，應通過政府部門或公開信息確認該同一地址信息的真實性，并以相關證明材料作為工作記錄留存。32.應客戶要求，可以在業(yè)務系統(tǒng)中刪除客戶號等關鍵信息，洗白客戶盡職調查信息和洗錢風險評估記錄。A、正確B、錯誤答案：B解析：禁止在業(yè)務系統(tǒng)中刪除客戶號等關鍵信息，避免客戶盡職調查信息和洗錢風險評估記錄“洗白”。33.凍結解除的，登記在先的輪候凍結自動生效。凍結期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結。A、正確B、錯誤答案：A解析：對已被凍結的涉案存款、匯款等財產(chǎn)，公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關不得重復凍結，但可以輪候凍結。凍結解除的，登記在先的輪候凍結自動生效。凍結期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結。34.某企業(yè)向我行上海一營業(yè)網(wǎng)點申請開立一般存款賬戶，該企業(yè)注冊地和經(jīng)營地均位于江蘇省，我行客戶經(jīng)理應采取面對面、遠程視頻等方式向法定代表人核實開戶意愿。A、正確B、錯誤答案：B解析：對以下風險程度較高的企業(yè)，應采取面對面的方式向法定代表人核實開戶意愿并留存錄音錄像（“雙錄”）文件，客戶經(jīng)理在盡職調查表“備注”欄中注明“已完成雙錄”，開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務，待后續(xù)了解后再審慎開通：1.法定代表人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚。2.注冊地和經(jīng)營地均在異地。3.開戶意愿可疑或其他我行認為存在異常開戶情形的。35.總行和境內外分支機構對外資銀行開展盡職調查時，在符合監(jiān)管要求和行內相關規(guī)定的前提下，不可共享外資銀行的盡職調查資料。A、正確B、錯誤答案：B解析：第四十四條總行和境內外分支機構對外資銀行開展盡職調查時，在符合監(jiān)管要求和行內相關規(guī)定的前提下，可共享外資銀行的盡職調查資料。36.對于中風險客戶或者中風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。37.業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）基本要素是指客戶使用的業(yè)務產(chǎn)品或金融服務與洗錢及其他相關犯罪活動的關聯(lián)度。A、正確B、錯誤答案：A解析：第十六條業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）基本要素是指客戶使用的業(yè)務產(chǎn)品或金融服務與洗錢及其他相關犯罪活動的關聯(lián)度。38.在終止客戶關系前，應確認客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結業(yè)務。在妥善處理存續(xù)未結業(yè)務、客戶賬戶結余資金的前提下，方可終止客戶關系，在此之前，可采取控制措施暫時中止客戶賬戶資金活動。A、正確B、錯誤答案：A解析：在終止客戶關系前，應確認客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結業(yè)務。在妥善處理存續(xù)未結業(yè)務、客戶賬戶結余資金的前提下，方可終止客戶關系，在此之前，可采取控制措施暫時中止客戶賬戶資金活動。39.在關閉同業(yè)清算賬戶前，須清查核對賬戶業(yè)務，確保賬戶余額為0，且不存在尚未收取的賬戶利息和費用。A、正確B、錯誤答案：A解析：2.在關閉同業(yè)清算賬戶前，須清查核對賬戶業(yè)務，確保賬戶余額為0，且不存在尚未收取的賬戶利息和費用。40.各經(jīng)辦機構應完整保存客戶身份資料和交易記錄。智能管控平臺將保存客戶身份識別及盡職調查電子檔案；業(yè)務部門應采用必要的管理措施和技術手段，保存客戶的交易記錄，確保交易可追溯。A、正確B、錯誤答案：A解析：各經(jīng)辦機構應完整保存客戶身份資料和交易記錄。智能管控平臺將保存客戶身份識別及盡職調查電子檔案；業(yè)務部門應采用必要的管理措施和技術手段，保存客戶的交易記錄，確保交易可追溯。41.業(yè)務關系存續(xù)期間，應采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶身份變化及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、正確B、錯誤答案：A解析：業(yè)務關系存續(xù)期間，應采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶身份變化及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。42.義務機構對原《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的異常交易標準進行評估后，認為符合本機構業(yè)務實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機構的交易監(jiān)測標準范圍，但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關交易監(jiān)測標準。A、正確B、錯誤答案：A解析：義務機構對原《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的異常交易標準進行評估后，認為符合本機構業(yè)務實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機構的交易監(jiān)測標準范圍，但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關交易監(jiān)測標準。43.本行各級機構報送大額交易和可疑交易報告應當遵循根據(jù)面臨的洗錢和恐怖融資風險，制定相匹配的交易監(jiān)測標準，并充分利用多種管控措施加強對高風險客戶及業(yè)務的重點防控。A、正確B、錯誤答案：A解析：本行各級機構報送大額交易和可疑交易報告應當遵循以下原則：（一）風險為本。根據(jù)面臨的洗錢和恐怖融資風險，制定相匹配的交易監(jiān)測標準，并充分利用多種管控措施加強對高風險客戶及業(yè)務的重點防控。44.業(yè)務部門在跨境合規(guī)信息查詢審核中，對于個人跨境業(yè)務，應調查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據(jù)與報文信息的相符性。A、正確B、錯誤答案：A解析：業(yè)務部門在跨境合規(guī)信息查詢審核中，對于個人跨境業(yè)務，應調查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據(jù)與報文信息的相符性。45.司法機關要求調取視頻監(jiān)控錄像、紙質傳票、檔案資料等信息，由辦案人員持有效的本人工作證、公務證、人民警察證，以及加蓋縣級以上司法機關公章的調取證據(jù)通知書，到營業(yè)機構或專門受理部門現(xiàn)場辦理。A、正確B、錯誤答案：A解析：第二十條公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關要求調取視頻監(jiān)控錄像、紙質傳票、檔案資料等信息，或查詢本辦法第十五條規(guī)定以外信息的，應當參照本辦法第十三條規(guī)定，由辦案人員持有效的本人工作證、公務證、人民警察證，以及加蓋縣級以上公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關公章的調取證據(jù)通知書，到營業(yè)機構或專門受理部門現(xiàn)場辦理。46.經(jīng)辦機構對客戶制裁風險評級結果存在異議的，可申請風險等級調整，由較低風險級別向上調整的，無需注明理由，提交本級機構審核人員審核同意。A、正確B、錯誤答案：B解析：經(jīng)辦機構對客戶制裁風險評級結果存在異議的，可申請風險等級調整。由較低風險級別向上調整的，需注明理由并經(jīng)本級機構審核人員同意。47.各部門對本部門提供的數(shù)據(jù)信息以及文件材料的真實性、完整性和有效性負責。如遇上述部門職能調整，本辦法規(guī)定的職責分工由調整后負責相關工作的部門承擔相應的職責。A、正確B、錯誤答案：A解析：各部門對本部門提供的數(shù)據(jù)信息以及文件材料的真實性、完整性和有效性負責。如遇上述部門職能調整，本辦法規(guī)定的職責分工由調整后負責相關工作的部門承擔相應的職責。48.經(jīng)辦機構應在收到涉合規(guī)原因退匯的次日開展加強型盡職調查，A、正確B、錯誤答案：B解析：經(jīng)辦機構應在收到涉合規(guī)原因退匯的當日開展加強型盡職調查，獲取交易相關的所有單據(jù)，通過商業(yè)登記信息、船舶航線數(shù)據(jù)、負面新聞等方式了解交易的貿(mào)易背景、最終受益人，開展制裁名單篩查，并按照制裁合規(guī)管理操作規(guī)程要求，對于疑似及確認涉及制裁的，分別采取相應的管控措施。49.網(wǎng)絡機構無需開展洗錢風險評估。A、正確B、錯誤答案：A解析：（五）對于完成準入的代理行客戶，總行國際金融部根據(jù)反洗錢合規(guī)審核意見，開展洗錢風險評估，在系統(tǒng)中進行洗錢風險等級認定。網(wǎng)絡機構無需開展洗錢風險評估。50.客戶提交網(wǎng)絡金融業(yè)務簽約申請后，客戶經(jīng)理審核客戶提交的申請資料，資料完整且審核通過，但命中監(jiān)控名單篩查，應拒絕簽約。A、正確B、錯誤答案：A解析：詳見網(wǎng)絡金融渠道簽約流程圖51.凍結期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為凍結自動失效。A、正確B、錯誤答案：A解析：第二十四條公安機關、國家安全機關、人民檢察院凍結涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過六個月。人民法院凍結涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過一年。有特殊原因需要延長的，營業(yè)機構或專門受理部門應當要求作出原凍結決定的公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關在凍結期限屆滿前按照本辦法第二十一條規(guī)定辦理續(xù)凍手續(xù)。公安機關、國家安全機關、人民檢察院每次續(xù)凍期限不得超過六個月，人民法院每次續(xù)凍期限不得超過一年。續(xù)凍無次數(shù)限制，且執(zhí)行續(xù)凍的機構和渠道應與原凍結一致。對于重大、復雜案件，經(jīng)設區(qū)的市一級以上公安機關、國家安全機關、人民檢察院（不含人民法院）負責人批準，凍結涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為一年。需要延長期限的，應當按照原批準權限和程序，在凍結期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長不得超過一年。凍結期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為凍結自動失效。52.產(chǎn)品（渠道）洗錢風險評估主要采用綜合評估法與直接認定法相結合的計算方式。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風險評估管理辦法》第4條53.受益所有人信息公開程度越高，客戶盡職調查成本越低，風險程度越低。A、正確B、錯誤答案：A解析：受益所有人信息公開程度越高，客戶盡職調查成本越低，風險程度越低。存在受益所有人來自洗錢和恐怖融資高風險國家或者地區(qū)，開展受益所有人身份識別時發(fā)現(xiàn)股權或者控制權復雜、受益所有人信息不完整或無法完成核實等情形的，風險程度較高。54.務機構按照規(guī)定負有客戶身份識別義務的，應當積極開展受益所有人身份識別工作。受益所有人身份識別工作涉及不同義務機構的，義務機構之間應當就相關信息的提供、核實等提供必要協(xié)助或者做出事先約定。A、正確B、錯誤答案：A解析：（一）義務機構按照規(guī)定負有客戶身份識別義務的，應當積極開展受益所有人身份識別工作。受益所有人身份識別工作涉及不同義務機構的，義務機構之間應當就相關信息的提供、核實等提供必要協(xié)助或者做出事先約定。55.中國人民銀行調整大額交易報告標準時，一級分行及時對報告標準進行調整。A、正確B、錯誤答案：B解析：中國人民銀行調整大額交易報告標準時，總行及時對報告標準進行調整。56.機構洗錢及制裁風險評估的方法、指標、標準、結果及評估過程中收集和產(chǎn)生的相關檔案資料，應當嚴格保密，非依法律或我行制度規(guī)定，不得向與我行反洗錢工作無關的任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：機構洗錢及制裁風險評估的方法、指標、標準、結果及評估過程中收集和產(chǎn)生的相關檔案資料，應當嚴格保密，非依法律或我行制度規(guī)定，不得向與我行反洗錢工作無關的任何單位和個人提供。57.經(jīng)辦機構客戶部門無需指定專人負責跨境交易類客戶準入。A、正確B、錯誤答案：B解析：第七條經(jīng)辦機構客戶部門應指定專人負責跨境交易類客戶準入，獲取客戶盡職調查流程中的各類資料信息，建立并維護客戶盡職調查檔案。58.行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢、職務犯罪等的關聯(lián)性。A、正確B、錯誤答案：A解析：行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢、職務犯罪等的關聯(lián)性。59.剩余風險是指針對固有風險采取管控措施之后所殘余的洗錢風險。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風險評估管理辦法》第14條60.一級分行內控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）主要承擔的職責包括，按中國人民銀行要求開展洗錢風險排查，并指導轄內各級機構開展后續(xù)管控工作。A、正確B、錯誤答案：B解析：一級分行內控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）是一級分行反洗錢主管部門，主要承擔以下職責：按總行要求開展洗錢風險排查，并指導轄內各級機構開展后續(xù)管控工作。61.內外部審計部門作為三道防線，負責對反洗錢全球合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行情況、洗錢風險管理情況進行獨立、客觀的審計評價。A、正確B、錯誤答案：B解析：內部審計部門作為三道防線，負責對反洗錢全球合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行情況、洗錢風險管理情況進行獨立、客觀的審計評價。62.各境外機構根據(jù)業(yè)務管理及監(jiān)管要求，可在現(xiàn)有人員編制及部門總量內，設置反洗錢管理部門或崗位，承擔本機構反洗錢合規(guī)日常管理工作，強化反洗錢職能管理和政策指導。各境外機構反洗錢合規(guī)管理職能可以外包。A、正確B、錯誤答案：B解析：各境外機構根據(jù)業(yè)務管理及監(jiān)管要求，可在現(xiàn)有人員編制及部門總量內，設置反洗錢管理部門或崗位，承擔本機構反洗錢合規(guī)日常管理工作，強化反洗錢職能管理和政策指導。各境外機構反洗錢合規(guī)管理職能不得外包。63.FATF提到，如發(fā)現(xiàn)風險較低，各國可以決定在特定情況下，不允許對某些FATF建議采取簡化的措施A、正確B、錯誤答案：B解析：如發(fā)現(xiàn)風險較低，各國可以決定在特定情況下，允許對某些FATF建議采取簡化的措施。64.FATF建議，應當將資助恐怖組織和單個恐怖分子的行為規(guī)定為犯罪，即使該行為并未與特定的恐怖活動相聯(lián)系A、正確B、錯誤答案：A解析：5．恐怖融資犯罪（原特別建議II）*各國應當根據(jù)《反恐怖融資公約》，將恐怖融資行為規(guī)定為犯罪，不僅應當將資助恐怖活動的行為規(guī)定為犯罪，而且也應當將資助恐怖組織和單個恐怖分子的行為規(guī)定為犯罪，即使該行為并未與特定的恐怖活動相聯(lián)系。各國應當確保將這些犯罪規(guī)定為洗錢犯罪的上游犯罪。65.如異地、外國政要控制的對公賬戶、CCS高風險等級客戶開戶，或法定代表人對開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理需提供《對公客戶盡職調查》。A、正確B、錯誤答案：B解析：如異地、外國政要控制的對公客戶、CCS高風險等級客戶開戶,或法定代表人對開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理還需提供《對公客戶加強型盡職調查表》。66.除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機構和工作人員應對依法履行反洗錢義務獲得的境外主權類客戶盡職調查資料和交易信息予以保密，并對配合有權機關開展調查等反洗錢工作信息予以保密。A、正確B、錯誤答案：A解析：除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機構和工作人員應對依法履行反洗錢義務獲得的境外主權類客戶盡職調查資料和交易信息予以保密，并對配合有權機關開展調查等反洗錢工作信息予以保密。67.客戶風險等級為高風險時，柜面人員應停止辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B解析：客戶風險等級為禁止類時，柜面人員應停止辦理業(yè)務?？蛻麸L險等級為高風險類時，柜面人員應暫停業(yè)務辦理，并通知客戶經(jīng)理對客戶開展加強型盡職調查。68.專門受理部門按照總行指導的司法查控相關印章式樣，統(tǒng)一刻制和規(guī)范管理向公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關反饋查詢、凍結和扣劃結果時加蓋的印章。A、正確B、錯誤答案：A解析：專門受理部門按照總行指導的司法查控相關印章式樣，統(tǒng)一刻制和規(guī)范管理向公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關反饋查詢、凍結和扣劃結果時加蓋的印章。69.經(jīng)辦機構應收集境外主權類機構客戶的身份信息、預期合作信息等，填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權類客戶盡職調查表》。A、正確B、錯誤答案：A解析：收集信息。經(jīng)辦機構應按本規(guī)程第十二至十四條要求收集境外主權類客戶信息，填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權類客戶盡職調查表》（模板見附件）。其中，開展加強型盡職調查的，須填寫調查表中加強型盡職調查相關欄位。70.客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中OFAC特別指定國民名單（SDN名單），經(jīng)辦機構認為有必要準入，且通過風險控制措施確保不會導致違反制裁法律法規(guī)的，可在完成全部盡調流程后直接準入。A、正確B、錯誤答案：B解析：客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OfficeofForeignAssetControl，簡稱OFAC）特別指定國民名單（SDN名單）的，原則上應拒絕準入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務。同時，經(jīng)辦機構應按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關規(guī)定，采取后續(xù)風險管控措施。經(jīng)辦機構認為有必要準入，且通過風險控制措施確保不會導致違反制裁法律法規(guī)的，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》有關例外事項的規(guī)定，在完成全部盡職調查流程后，提交至相應層級進行審批71.對于支付限制業(yè)務，根據(jù)內控合規(guī)部門和業(yè)務主管部門的通知，清算部門及時進行止付處理。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于支付限制業(yè)務，根據(jù)內控合規(guī)部門和業(yè)務主管部門的通知，運營部門及時進行止付處理。72.對公客戶開戶時，如客戶對CCS評級結果有異議的，按《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》規(guī)定申請調整、進行復評。A、正確B、錯誤答案：A解析：對公客戶開戶時，如客戶對CCS評級結果有異議的，按《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》規(guī)定申請調整、進行復評。73.客戶經(jīng)理對客戶及主要關聯(lián)方身份識別及核實，信息發(fā)生變化的，需聯(lián)系客戶提供更新后的身份證件或資料并進行核實，在智能管控平臺錄入新的身份識別信息，將新證件掃描件及核實證明材料保存至智能管控平臺；信息未發(fā)生變化的，無需處理。A、正確B、錯誤答案：B解析：（一）客戶及主要關聯(lián)方身份識別及核實。通過智能管控平臺集成的外部信息服務數(shù)據(jù)庫、聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)，或從其他可靠途徑、以可靠方式獲取的信息、數(shù)據(jù)或者資料，審查客戶及其主要關聯(lián)方身份證件或其他身份證明文件相關信息是否發(fā)生了變化。信息發(fā)生變化的，需聯(lián)系客戶提供更新后的身份證件或資料并進行核實，在智能管控平臺錄入新的身份識別信息，將新證件掃描件及核實證明材料保存至智能管控平臺；信息未發(fā)生變化的，將核實證明材料保存至智能管控平臺。74.營業(yè)機構和專門受理部門不得凍結證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業(yè)保障基金。A、正確B、錯誤答案：A解析：營業(yè)機構和專門受理部門不得凍結下列財產(chǎn)和賬戶：（五）證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業(yè)保障基金；75.《中國農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》稱涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結是指按照國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產(chǎn)的決定，依法對相關資產(chǎn)采取的凍結措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》稱涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結是指按照國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產(chǎn)的決定，依法對相關資產(chǎn)采取的凍結措施。76.對有合理理由確認可疑的可疑交易預警，在反洗錢系統(tǒng)中進行“確認”和“手工審核”處理，并生成可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：A解析：（一）確認。對有合理理由確認可疑的可疑交易預警，在反洗錢系統(tǒng)中進行“確認”和“手工審核”處理，并生成可疑交易報告。77.對于擬維持的代理行客戶，總行國際金融部出具維持關系的評估意見，且內控合規(guī)監(jiān)督部出具審核通過意見的，即完成盡職調查復審評估；對于擬終止的代理行客戶，需報總行內控合規(guī)監(jiān)督部主要負責人審批。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于擬維持的代理行客戶，總行國際金融部出具維持關系的評估意見，且內控合規(guī)監(jiān)督部出具審核通過意見的，即完成盡職調查復審評估；對于擬終止的代理行客戶，需報總行國際金融部主要負責人審批78.各級機構、各業(yè)務部門在經(jīng)營活動中自主發(fā)現(xiàn)客戶或客戶的交易存在異常，疑似與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，應當主動報告至總行或分行反洗錢主管部門進行分析、識別。A、正確B、錯誤答案：A解析：各級機構、各業(yè)務部門在經(jīng)營活動中自主發(fā)現(xiàn)客戶或客戶的交易存在異常，疑似與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，應當主動報告至總行或分行反洗錢主管部門進行分析、識別。79.對于C3個貸系統(tǒng)提示CCS等級為高風險的客戶，不予貸款。A、正確B、錯誤答案：A解析：對于C3個貸系統(tǒng)提示CCS等級為高風險的客戶，不予貸款。80.出口管制，是指國家對從中華人民共和國境內向境外轉移管制物項，以及中華人民共和國公民、法人和非法人組織向外國組織和個人提供管制物項，采取禁止或者限制性措施A、正確B、錯誤答案：A解析：本法所稱出口管制，是指國家對從中華人民共和國境內向境外轉移管制物項，以及中華人民共和國公民、法人和非法人組織向外國組織和個人提供管制物項，采取禁止或者限制性措施。81.控制措施有效性評估結果以等級體現(xiàn)，從高至低依次劃分為高、中高、中、中低、低五個等級。A、正確B、錯誤答案：B解析：第十三條控制措施有效性評估結果以等級體現(xiàn)，從高至低依次劃分為非常有效、較有效、一般有效、低效、無效五個等級。82.與采取凍結措施有關的工作信息應當保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個人提供和透露A、正確B、錯誤答案：A解析：與采取凍結措施有關的工作信息應當保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個人提供和透露83.合規(guī)測試團隊獨立執(zhí)行被測試部門制定的反洗錢政策、系統(tǒng)和流程，驗證相關設計是否按預期運行。以上屬于反洗錢及制裁合規(guī)測試的現(xiàn)場測試內容。A、正確B、錯誤答案：A解析：第三十九條開展現(xiàn)場測試（運行有效性測試）。合規(guī)測試團隊獨立執(zhí)行被測試部門制定的反洗錢政策、系統(tǒng)和流程，驗證相關設計是否按預期運行。84.定期復審盡職調查結論為拒絕準入的，客戶經(jīng)理應根據(jù)定期復審收集到的信息，利用智能管控平臺的風險評級引擎重新評估客戶制裁風險等級。A、正確B、錯誤答案：B解析：盡職調查結論為準入的，客戶經(jīng)理應根據(jù)定期復審收集到的信息，利用智能管控平臺的風險評級引擎重新評估客戶制裁風險等級。85.經(jīng)辦機構不得與在我行CCS等級分類為高風險類的中資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。A、正確B、錯誤答案：A解析：經(jīng)辦機構不得與在我行CCS等級分類為禁止類、高風險類的中資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資，不得與在我行CCS等級分類為禁止類的外資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。86.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者客戶的資金、其他資產(chǎn)，客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：A解析：第十一條金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。87.應當履行反洗錢義務的特定金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門制定。A、正確B、錯誤答案：B解析：第三十五條應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門制定。88.組織恐怖活動培訓或者積極參加恐怖活動培訓的，情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)A、正確B、錯誤答案：B解析：第一百二十條之二【準備實施恐怖活動罪】有下列情形之一的，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）為實施恐怖活動準備兇器、危險物品或者其他工具的；（二）組織恐怖活動培訓或者積極參加恐怖活動培訓的；（三）為實施恐怖活動與境外恐怖活動組織或者人員聯(lián)絡的；（四）為實施恐怖活動進行策劃或者其他準備的。89.對于跨行客戶的等級調整，由一級分行反洗錢主管部門牽頭落實。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于跨行客戶的等級調整，由一級分行客戶管理部門牽頭落實。等級調整發(fā)起行應與現(xiàn)有評級確定行充分溝通客戶風險信息，對客戶擬調整的風險等級商定一致，經(jīng)過相應的審核、審定流程后，進行等級調整。如不能達成一致的，發(fā)起行客戶管理部門應向上級部門申請，由總行客戶管理部門商總行反洗錢主管部門審定。90.持二代身份證通過超級柜臺辦理開戶和信用卡申請的，有關盡職調查內容全部采用電子數(shù)據(jù)自動在系統(tǒng)中保存。A、正確B、錯誤答案：A解析：持二代身份證通過超級柜臺辦理開戶和信用卡申請的，有關盡職調查內容全部采用電子數(shù)據(jù)自動在系統(tǒng)中保存，前端服務員無需填寫紙質初次識別和持續(xù)識別盡職調查表。91.辦理對公國際匯款業(yè)務如需加強型盡職調查時，如遇貨物貿(mào)易項下預付/預收貨款，應要求客戶提供《未涉及國際經(jīng)濟制裁承諾函》、合同、發(fā)票、業(yè)務許可證明（如有），并在貨到/發(fā)貨后補交運輸單據(jù)及報關單據(jù)。A、正確B、錯誤答案：A解析：第三十一條對公國際匯款業(yè)務加強型盡職調查（一）除本規(guī)程第二章第三節(jié)規(guī)定的加強型盡職調查情形外，海運費（含從屬費用）、船舶修理費（含從屬費用）項下匯出匯款業(yè)務（包括跨境匯款、境內外幣匯款）也應進行加強型盡職調查。（二）加強型盡職調查單據(jù)要求。除業(yè)務申請書及監(jiān)管要求的相關材料外，經(jīng)辦機構應要求客戶同時提交以下相關單據(jù)。其中，如多筆對公國際匯款業(yè)務單據(jù)顯示的發(fā)匯人、收匯人、進口商/服務接受方、出口商/服務提供方、貨物/服務的最終用戶、貨物原產(chǎn)地、貨物用途、貨物制造商/服務提供商等《承諾函》所需業(yè)務補充信息均一致的，可以多筆業(yè)務合并提交一份《承諾函》：1.海運費（含從屬費用）匯出匯款業(yè)務。海運費合同及發(fā)票（經(jīng)辦機構應根據(jù)客戶盡調、貿(mào)易背景、自身反洗錢及制裁合規(guī)管理能力等情況，確定是否要求客戶補充提交基礎貿(mào)易合同及發(fā)票），《承諾函》、提單、報關單據(jù)。2.船舶修理費（含從屬費用）：《承諾函》、近半年歷史航線情況說明。3.特定國家/地區(qū)、FATF洗錢高風險國家/地區(qū)、高風險客戶、裝運地/收貨地為境內保稅倉進出口業(yè)務及其他必要情況（包括但不限于客戶資金用途不明、交易方式不合理、貿(mào)易背景存疑等可疑情況）。（1）貨物貿(mào)易：發(fā)貨/貨到后收付匯：《承諾函》、合同、發(fā)票、運輸單據(jù)（對于裝運地/收貨地為境內保稅倉的進出口業(yè)務，應提供本筆業(yè)務直接相關的境外運輸單據(jù)）、報關單據(jù)、保險單（如有）、原產(chǎn)地證明（如有）、業(yè)務許可證明（如有）。預付/預收貨款：《承諾函》、合同、發(fā)票、業(yè)務許可證明（如有），并在貨到/發(fā)貨后補交運輸單據(jù)及報關單據(jù)。92.為進一步完善中國農(nóng)業(yè)銀行及子行、子公司（以下簡稱集團）反洗錢及制裁合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)報告路線和資源配置，強化反洗錢履職能力，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》，制定《中國農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢及制裁合規(guī)治理規(guī)定》。A、正確B、錯誤答案：B解析：為進一步完善中國農(nóng)業(yè)銀行及子行、子公司（以下簡稱集團）反洗錢及制裁合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)報告路線和資源配置，強化“三道防線”履職能力，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》，制定《中國農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢及制裁合規(guī)治理規(guī)定》。93.被凍結的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結期限內如要解凍無需到原發(fā)起凍結的營業(yè)機構和專門受理部門辦理。A、正確B、錯誤答案：B解析：被凍結的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結期限內如需解凍，應當由作出原凍結決定的公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關出具協(xié)助解除凍結財產(chǎn)法律文書，并由公安機關、國家安全機關、人民檢察院兩名以上辦案人員，持有效的本人工作證或人民警察證，人民法院至少一名辦案人員，持本人有效的執(zhí)行公務證和工作證，以及協(xié)助解除凍結財產(chǎn)法律文書到原發(fā)起凍結的營業(yè)機構和專門受理部門辦理，但通過電子化專線發(fā)送解除凍結需求的除外。94.義務機構提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每6個月提交一次接續(xù)報告。A、正確B、錯誤答案：B解析：義務機構提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每3個月提交一次接續(xù)報告。接續(xù)報告應當涵蓋3個月監(jiān)測期內的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易報告號、報告緊急程度和追加次數(shù)。經(jīng)分析認為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務機構應當按照規(guī)定提交新的可疑交易報告。95.初審（或復審/風險審批）對預警出具不放行意見的，經(jīng)辦機構應終止業(yè)務辦理，并按照相關要求，采取風險化解措施，履行涉及制裁業(yè)務報告及可疑交易報告職責。A、正確B、錯誤答案：A解析：初審（或復審/風險審批）對預警出具不放行意見的，經(jīng)辦機構應終止業(yè)務辦理，并按照相關要求，采取風險化解措施，履行涉及制裁業(yè)務報告及可疑交易報告職責。96.FATF建議在關于客戶盡職調查中提到，在洗錢與恐怖融資風險得到有效管理，并且為不打斷正常交易所必需的情況下，各國可以允許金融機構在建立業(yè)務關系之后，盡快完成身份核實A、正確B、錯誤答案：A解析：在洗錢與恐怖融資風險得到有效管理，并且為不打斷正常交易所必需的情況下，各國可以允許金融機構在建立業(yè)務關系之后，盡快完成身份核實。97.各級行只需將反洗錢問題與行動管理工作納入對轄內各級行的綜合績效考核指標體系，無需納入各相關部門的關鍵績效考核指標體系。A、正確B、錯誤答案：B解析：第二十九條各級行應將反洗錢問題與行動管理工作納入對轄內各級行的綜合績效考核指標體系，以及各相關部門的關鍵績效考核指標體系，考核內容應包括工作組織開展情況、行動計劃執(zhí)行及完成情況等。98.A企業(yè)為注冊在也門的外資公司，其股權結構較為簡單，我行可以對其采取簡化的受益所有人識別。A、正確B、錯誤答案：B解析：非自然人客戶出現(xiàn)高風險情形的，不得簡化或者豁免受益所有人識別。99.各一級分行反洗錢主管部門應建立跨境合規(guī)信息查詢工作臺賬，將《跨境合規(guī)信息查詢登記表》、查詢結果和業(yè)務單據(jù)等進行專夾保管，并做好客戶信息保密工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：各一級分行反洗錢主管部門應建立跨境合規(guī)信息查詢工作臺賬，將《跨境合規(guī)信息查詢登記表》、查詢結果和業(yè)務單據(jù)等進行專夾保管，并做好客戶信息保密工作。100.按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的,如無法做出準確判斷的，可以簡化或者豁免受益所有人識別。A、正確B、錯誤答案：B法做出準確判斷的，不得簡化或者豁免受益所有人識別。101.反洗錢全球合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內整體實施的反洗錢、反恐怖融資、反擴散融資、反逃稅、制裁合規(guī)等管理行為。A、正確B、錯誤答案：A解析：反洗錢全球合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內整體實施的反洗錢、反恐怖融資、反擴散融資、反逃稅、制裁合規(guī)等管理行為。102.柜面經(jīng)理應收集客戶有效身份證明文件，識別客戶身份并在制裁合規(guī)智能管控平臺錄入基本信息。A、正確B、錯誤答案：B解析：客戶經(jīng)理應收集客戶有效身份證明文件，識別客戶身份并在智能管控平臺錄入其基本信息103.對于已準入的境外主權類客戶，其客戶關系準入資格在其盡職調查復審到期日后仍有效。A、正確B、錯誤答案：B解析：第二十四條對于已準入的境外主權類客戶，其客戶關系準入資格在其盡職調查復審到期日前有效。104.涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機構采取解除凍結措施后，應立即將解除凍結情況以電子形式報告資產(chǎn)所在地縣級公安機關和市、縣國家安全機關，同時抄報資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構A、正確B、錯誤答案：B解析：（三）涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機構采取解除凍結措施后，應立即將解除凍結情況以書面形式報告資產(chǎn)所在地縣級公安機關和市、縣國家安全機關，同時抄報資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構。105.辦理內外貿(mào)融易通業(yè)務涉及的國際信用證業(yè)務部分，國際業(yè)務人員按照國際信用證要求進行業(yè)務審核、業(yè)務處理及加強型盡職調查。A、正確B、錯誤答案：A解析：辦理內外貿(mào)融易通業(yè)務涉及的國際信用證業(yè)務部分，國際業(yè)務人員按照國際信用證要求進行業(yè)務審核、業(yè)務處理及加強型盡職調查。106.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不應中止為客戶辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B解析：客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。107.客戶關系存續(xù)期內，觸發(fā)持續(xù)識別的情形包括：從合規(guī)或業(yè)務部門獲知客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。A、正確B、錯誤答案：B解析：觸發(fā)重新識別的情形包括：客戶要求變更名稱、身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人。從合規(guī)或業(yè)務部門獲知客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關聯(lián)方姓名與國務院有關部門、機構和司法機關要求本行協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實體或個人名稱相同?？蛻舻慕灰桩a(chǎn)生了可疑交易報告。先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點。獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾?？蛻艏捌渲饕P聯(lián)方被處罰、制裁或有金融犯罪負面新聞，包括但不限于被國內外監(jiān)管或執(zhí)法機構列入制裁或管制名單。客戶被監(jiān)管機構調查或代理行查詢，有可能涉嫌洗錢、恐怖融資或制裁違規(guī)行為。經(jīng)辦機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。108.總行各業(yè)務部門對本條線可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，在反洗錢主管部門指導下適時采取合理的后續(xù)控制措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：第九條總行各業(yè)務部門應配合做好大額交易和可疑交易報告相關工作。主要承擔以下職責：（五）對本條線可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，在反洗錢主管部門指導下適時采取合理的后續(xù)控制措施。109.企業(yè)A的股權分布情況如下：企業(yè)B持股80%，個人C持股20%。企業(yè)B的股權分布情況如下：個人D持股50%，個人E持股50%。則企業(yè)A的受益人是個人C,D,E。A、正確B、錯誤答案：B解析：公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人；通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。110.調查結果發(fā)現(xiàn)業(yè)務對手方或受益人、賬戶持有人或實際控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A解析：（二）調查結果發(fā)現(xiàn)業(yè)務對手方或受益人、賬戶持有人或實際控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務，在辦理完成后，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》報告可疑交易。111.二級分行、一級支行可根據(jù)工作需要，在合規(guī)部門或指定部門，設置反洗錢及制裁合規(guī)崗位，配備專職人員，專職人員不得少于2人。A、正確B、錯誤答案：B解析：二級分行、一級支行可根據(jù)工作需要，在合規(guī)部門或指定部門，設置反洗錢及制裁合規(guī)崗位，配備專職人員，專職人員不得少于1人。112.對于涉及監(jiān)測名單的客戶和交易，根據(jù)涉及制裁類型，分別采取資產(chǎn)凍結、拒絕新建業(yè)務關系、拒絕業(yè)務辦理、限制賬戶交易、注銷賬戶等管控措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：對于涉及監(jiān)測名單的客戶和交易，根據(jù)涉及制裁類型，分別采取資產(chǎn)凍結、拒絕新建業(yè)務關系、拒絕業(yè)務辦理、限制賬戶交易、注銷賬戶等管控措施。對于遭受聯(lián)合國、美國及有關國家或國際組織廣泛制裁，業(yè)界公認具有極高制裁風險的國家和地區(qū)，嚴格落實管控措施，直至全面禁止與其業(yè)務往來。113.出口經(jīng)營者向國家兩用物項出口管制管理部門申請出口兩用物項時，應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定如實提交相關材料。A、正確B、錯誤答案：A解析：出口經(jīng)營者向國家兩用物項出口管制管理部門申請出口兩用物項時，應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定如實提交相關材料。114.各級行按照總行統(tǒng)一部署并逐級報總行安全保衛(wèi)部審核批準后，可與當?shù)毓矙C關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關建立電子化專線信息傳輸機制，并建立快速查詢、凍結和扣劃工作機制，辦理涉及電信網(wǎng)絡新型違法犯罪等重大、緊急案件的查詢、凍結和扣劃工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：各級行按照總行統(tǒng)一部署并逐級報總行安全保衛(wèi)部審核批準后，可與當?shù)毓矙C關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關建立電子化專線信息傳輸機制，并建立快速查詢、凍結和扣劃工作機制，辦理涉及電信網(wǎng)絡新型違法犯罪等重大、緊急案件的查詢、凍結和扣劃工作。115.對于已確立過風險等級的客戶，金融機構應根據(jù)其風險程度設置相應的審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于已確立過風險等級的客戶，金融機構應根據(jù)其風險程度設置相應的重新審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤。116.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A、正確B、錯誤答案：A解析：第六條履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。117.金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的外部操作規(guī)程。A、正確B、錯誤答案：B解析：第四條金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規(guī)程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范，并定期進行內部審計，評估內部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。118.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等資料。A、正確B、錯誤答案：A解析：第十三條交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等資料。前端業(yè)務系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設計，應滿足交易回看、業(yè)務重現(xiàn)的需要。119.客戶關系存續(xù)期內，觸發(fā)重新識別的情形包括：發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關聯(lián)方姓名與國務院有關部門、機構和司法機關要求本行協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實體或個人名稱相同。A、正確B、錯誤答案：A解析：客戶身份重新識別的情形。發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關聯(lián)方姓名與國務院有關部門、機構和司法機關要求本行協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實體或個人名稱相同。120.FATF建議中，對所有類型的政治公眾人物的要求，不適用于其家庭成員或關系密切的人A、正確B、錯誤答案：B解析：對所有類型的政治公眾人物的要求，也應當適用于其家庭成員或關系密切的人。121.根據(jù)FATF建議，各國應當將洗錢罪適用于所有的嚴重罪行，以涵蓋最廣泛的上游犯罪。A、正確B、錯誤答案：A解析：3．洗錢犯罪（原建議1、2）*各國應當根據(jù)《維也納公約》、《巴勒莫公約》，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。各國應當將洗錢罪適用于所有的嚴重罪行，以涵蓋最廣泛的上游犯罪。122.總行、一級分行、二級分行和境外機構應采取必要的管理措施和技術措施，妥善保存反洗錢信息管理各環(huán)節(jié)涉及的工作材料。相關反洗錢信息工作材料尚未最終使用完成，或涉及其他相關工作的,應立即歸檔保存。A、正確B、錯誤答案：B解析：第二十四條信息保存環(huán)節(jié)（一）總行、一級分行、二級分行和境外機構反洗錢主管部門應建立反洗錢信息管理工作臺賬，全面記錄反洗錢信息的采集、評估分析、使用、保存全流程信息及負責人。（二）反洗錢信息相關材料應妥善保存，電子材料應實行雙備份，紙質材料應專夾保管，并詳細記錄電子材料與紙質材料之間的關聯(lián)關系。（三）總行、一級分行、二級分行和境外機構應采取必要的管理措施和技術措施，妥善保存反洗錢信息管理各環(huán)節(jié)涉及的工作材料。相關反洗錢信息工作材料尚未最終使用完成，或涉及其他相關工作的，應保存至工作結束。123.客戶關系存續(xù)期內，觸發(fā)重新識別的情形包括：先前獲得的客戶身份資料的真實性存在疑點。A、正確B、錯誤答案：B解析：先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點。124.經(jīng)辦機構對客戶制裁風險評級結果存在異議的，可申請風險等級調整，對于客戶部門和反洗錢主管部門意見不一致的，可提交上級機構承擔反洗錢職責的專業(yè)委員會審批。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于客戶部門和反洗錢主管部門意見不一致的，可提交本級機構承擔反洗錢職責的專業(yè)委員會審批。125.當產(chǎn)品（渠道）管理部門對評估結果有異議，且反洗錢主管部門不認可產(chǎn)品（渠道）管理部門意見時，應提交一級分行反洗錢合規(guī)委員會決定。A、正確B、錯誤答案：B解析：當產(chǎn)品（渠道）管理部門對評估結果有異議，且反洗錢主管部門不認可產(chǎn)品（渠道）管理部門意見時，反洗錢主管部門應會簽產(chǎn)品（渠道）管理部門后，提請行長決定。126.未在本網(wǎng)點開立銀行結算賬戶的對公客戶開立非活期存款賬戶，客戶經(jīng)理需提供《對公客戶盡職調查表》。A、正確B、錯誤答案：A解析：1．未在本網(wǎng)點開立銀行結算賬戶的對公客戶開立非活期存款賬戶，客戶經(jīng)理需提供《對公客戶盡職調查表》。127.客戶可疑交易報告上報后，總行或一級分行反洗錢主管部門應視報告風險程度，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并應按照相關主管部門的要求依法采取管控措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：第二十一條報告金融監(jiān)管部門或向偵查機關報案客戶可疑交易報告上報后，總行或一級分行反洗錢主管部門應視報告風險程度，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并應按照相關主管部門的要求依法采取管控措施。如認為相關主體可能涉及犯罪的，還應當向所在地公安機關等有權機關報案。128.國籍為中國大陸的高風險人士變更姓名無須審批。A、正確B、錯誤答案：B解析：國籍為中國大陸的高風險人士變更姓名由二級分行審批129.《中國農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機關查詢凍結扣劃工作管理辦法》所稱協(xié)助司法機關查詢、凍結和扣劃是指我行協(xié)助司法機關查詢、凍結和扣劃在我行開戶的個人賬戶涉案存款、匯款等財產(chǎn)的行為。A、正確B、錯誤答案：B解析：本辦法所稱協(xié)助司法機關查詢、凍結和扣劃是指我行協(xié)助公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關查詢、凍結和扣劃在我行開戶的單位或個人賬戶涉案存款、匯款等財產(chǎn)的行為。130.客戶為境外人士時，客戶部門提供的《盡職調查表》還需按照相關規(guī)定由相應層級合規(guī)委員會審批。A、正確B、錯誤答案：A解析：3．對于需要開展加強型盡職調查的，需由客戶部門提供《盡職調查表》，柜面審核其是否填寫完整，調查結論是否明確。如客戶為境外人士時，客戶部門提供的《盡職調查表》還需按照相關規(guī)定由相應層級合規(guī)委員會審批。本指引所指境外人士，包括定居國外的中國公民、港澳居民、臺灣居民和外籍人士等。131.因涉案賬戶較多需要批量查詢的，營業(yè)機構或專門受理部門可要求公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關同時提供紙質清單，司法機關可不在清單上加蓋和協(xié)助查詢財產(chǎn)法律文書相同的公章A、正確B、錯誤答案：B解析：因涉案賬戶較多需要批量查詢的，營業(yè)機構或專門受理部門可要求公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關同時提供電子版查詢清單。如提供紙質清單，司法機關需在清單上加蓋和協(xié)助查詢財產(chǎn)法律文書相同的公章。132.FATF建議，各國應當執(zhí)行定向金融制裁，以遵守聯(lián)合國安理會關于防范、制止、瓦解大規(guī)模殺傷性武器擴散及擴散融資的決議A、正確B、錯誤答案：A解析：FATF建議，各國應當執(zhí)行定向金融制裁，以遵守聯(lián)合國安理會關于防范、制止、瓦解大規(guī)模殺傷性武器擴散及擴散融資的決議133.首次評級時將系統(tǒng)初評等級作為首次評級結果，定期復評時維持最后一次等級評定結果不變。A、正確B、錯誤答案：A解析：對于首次評級的客戶，人工復評后不改變系統(tǒng)初評結果的，或者人工復評后將系統(tǒng)初評結果由較低向較高調整的，由營業(yè)機構同級審核后，確認客戶最終評級結果；對于人工復評后將系統(tǒng)初評結果由較高向較低調整的，應經(jīng)過相關客戶管理部門逐級審核、反洗錢主管部門最終審定后，方可完成客戶洗錢風險等級評定。對于定期復評的客戶，人工復評后不改變上次等級結果的，或者人工復評后將上次等級結果由較低向較高調整的，由營業(yè)機構同級審核后，確認客戶最終評級結果；對于人工復評后將上次等級結果由較高向較低調整的，應經(jīng)過相關客戶管理部門逐級審核、反洗錢主管部門最終審定后，方可完成客戶洗錢風險等級評定。134.各機構對于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易報告或防范、遏止相關犯罪行為的員工進行表彰。A、正確B、錯誤答案：B解析：各機構對于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索或防范、遏止相關犯罪行為的員工進行表彰。135.非自然人客戶出現(xiàn)高風險情形的，但按照《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》相關規(guī)定，屬于簡化或者豁免受益所有人識別的范疇的，義務機構可以簡化或者豁免受益所有人識別。A、正確B、錯誤答案：B解析：非自然人客戶出現(xiàn)高風險情形的，不得簡化或者豁免受益所有人識別。136.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務反洗錢合規(guī)工作指引》，誤報警，不涉及制裁對象的，初審團隊（運營合規(guī)/合規(guī)派駐）直接放行。A、正確B、錯誤答案：A解析：第十三條預警信息處理。報警是指監(jiān)測系統(tǒng)攔截的涉及制裁名單交易的集合。真實報警指客戶或相關交易信息與制裁名單匹配，確認客戶或相關交易屬于被制裁對象，或相關交易涉及被制裁對象或屬于被制裁范圍的情況；誤報警是指依據(jù)相關信息可判定客戶不屬于被制裁對象或相關交易不涉及被制裁對象或不屬于被制裁范圍的情況。誤報警，不涉及制裁對象的，初審團隊（運營合規(guī)/合規(guī)派駐）直接放行。疑似報警命中制裁名單，無法確認是否涉及制裁對象的，初審團隊停止處理，提交內控與法律合規(guī)部進行復審，根據(jù)復審結論進行業(yè)務放行或退回處理。137.報送的大額交易報告和可疑交易報告的內容要素不齊全、不規(guī)范或存在錯誤的，應按照反洗錢系統(tǒng)校驗反饋結果或人民銀行補正回執(zhí)要求進行信息的補充和修正，確保報送數(shù)據(jù)完整、準確。A、正確B、錯誤答案：A解析：第二十九條信息補正管理報送的大額交易報告和可疑交易報告的內容要素不齊全、不規(guī)范或存在錯誤的，應按照反洗錢系統(tǒng)校驗反饋結果或人民銀行補正回執(zhí)要求進行信息的補充和修正，確保報送數(shù)據(jù)完整、準確。138.營業(yè)機構或專門受理部門應當允許公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關根據(jù)需要抄錄、復制、照相查詢結果，并可以根據(jù)其要求在有關復制材料上加蓋我行司法查控相關印章。A、正確B、錯誤答案：A解析：營業(yè)機構或專門受理部門應當允許公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關根據(jù)需要抄錄、復制、照相查詢結果，并可以根據(jù)其要求在有關復制材料上加蓋我行司法查控相關印章。公安機關、國家安全機關、人民檢察院和人民法院等司法機關要求提供電子版查詢結果的，營業(yè)機構或專門受理部門可以通過刻錄光盤、文件加密等方式提供，必要時可向上述機關作出標注和說明。139.擬提交可疑交易報告前，可疑交易報告應當經(jīng)過義務機構總部的專門機構或總部指定的內部專門機構審定；完成審定的時間為提交可疑交易報告的起算時間。A、正確B、錯誤答案：A解析：擬提交可疑交易報告前，可疑交易報告應當經(jīng)過義務機構總部的專門機構或總部指定的內部專門機構審定；完成審定的時間為提交可疑交易報告的起算時間。140.金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后24小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。A、正確B、錯誤答案：B解析：臨時凍結不得超過48小時。金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。141.如客戶在BoEing系統(tǒng)中不存在客戶號，則認定為新增客戶。A、正確B、錯誤答案：A解析：如客戶在BoEing系統(tǒng)中存在客戶號，則認定為存量客戶；如不存在客戶號，則認定為新增客戶。存量客戶的界定以全行系統(tǒng)為單位，不限于機構轄內。142.金融機構應當按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，制作大額交易報告和可疑交易報告的書面文件。A、正確B、錯誤答案：B解析：第二十七條金融機構應當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。具體的報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規(guī)定。143.辦理對公國際匯款時，國際業(yè)務人員可應客戶經(jīng)理委托代為受理其匯款業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于CCS等級分類為非高風險非禁止類的客戶，國際業(yè)務人員可應客戶經(jīng)理委托代為受理其匯款業(yè)務；高風險客戶的匯款業(yè)務，禁止代為受理。144.銀行卡清算機構、資金清算中心等從事清算業(yè)務的機構應當按照中國人民銀行有關規(guī)定開展交易監(jiān)測分析、報告工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：非銀行支付機構、從事匯兌業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構報告大額交易和可疑交易適用本辦法。銀行卡清算機構、資金清算中心等從事清算業(yè)務的機構應當按照中國人民銀行有關規(guī)定開展交易監(jiān)測分析、報告工作145.《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢問題與行動管理操作規(guī)程（試行）》中的“反洗錢問題”是指違反國際國內反洗錢及制裁法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行內反洗錢及制裁合規(guī)管理制度的行為，以及其他偏離反洗錢及制裁合規(guī)管理目標的經(jīng)營管理行為。A、正確B、錯誤答案：A解析：第二條本規(guī)程所稱“反洗錢問題”是指違反國際國內反洗錢及制裁法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行內反洗錢及制裁合規(guī)管理制度的行為，以及其他偏離反洗錢及制裁合規(guī)管理目標的經(jīng)營管理行為。本規(guī)程所稱“行動”是指中國農(nóng)業(yè)銀行為糾正反洗錢問題而實施的管理活動。為有效防范和控制洗錢風險，任何反洗錢問題都須有相應的行動來糾正。146.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務反洗錢合規(guī)工作指引》，嚴禁積壓預警信息，所有預警必須按照合規(guī)要求及時處理。A、正確B、錯誤答案：A解析：嚴禁積壓預警信息，所有預警必須按照合規(guī)要求及時處理。147.凡屬于客戶信息系統(tǒng)中基本信息遺漏或錯誤的，營業(yè)機構應聯(lián)系客戶進行客戶身份持續(xù)識別，補充完善客戶信息系統(tǒng)的相關信息。A、正確B、錯誤答案：B解析：凡屬于客戶信息系統(tǒng)中基本信息遺漏或錯誤的，營業(yè)機構應聯(lián)系客戶進行客戶身份重新識別，補充完善客戶信息系統(tǒng)的相關信息。148.與來自FATF名單所列高風險國家或地區(qū)的代理行客戶進行交易時，應加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應當及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務直至終止業(yè)務關系。A、正確B、錯誤答案：A解析：與來自FATF名單所列高風險國家或地區(qū)的代理行客戶進行交易時，應加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應當及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務直至終止業(yè)務關系。149.業(yè)務辦理過程中，應充分應用鑒別儀、聯(lián)網(wǎng)核查、人臉識別等技術手段，開展客戶身份識別與審核。經(jīng)辦人員和授權人員應仔細核驗客戶身份，可以依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識別結果處理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B解析：業(yè)務辦理過程中，應充分應用鑒別儀、聯(lián)網(wǎng)核查、人臉識別等技術手段，開展客戶身份識別與審核。經(jīng)辦人員和授權人員應仔細核驗客戶身份，不能僅依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識別結果處理業(yè)務。150.對公匯出匯款業(yè)務針對高風險客戶以及匯往阿聯(lián)酋、卡塔爾、阿富汗、土耳其、英屬維爾京群島的業(yè)務，要研究完善ITS控制環(huán)節(jié)，實現(xiàn)對收款人、合同、發(fā)票以及海運提單上的船舶、承運人、托運人、收貨人、通知方（如有）、裝貨港、卸貨港、貨物原產(chǎn)地（如有）等信息的全面篩查。A、正確B、錯誤答案：A解析：4.對公匯出匯款業(yè)務針對高風險客戶以及匯往阿聯(lián)酋、卡塔爾、阿富汗、土耳其、英屬維爾京群島的業(yè)務，要研究完善ITS控制環(huán)節(jié)，實現(xiàn)對收款人、合同、發(fā)票以及海運提單上的船舶、承運人、托運人、收貨人、通知方（如有）、裝貨港、卸貨港、貨物原產(chǎn)地（如有）等信息的全面篩查。年底前完成。151.境內分行為我行NRA客戶辦理的貨物貿(mào)易項下國際信用證業(yè)務，要加強業(yè)務背景調查，要對交易去向、貨物來源及目的地（如有）、運輸工具（如有）、本筆業(yè)務的裝貨港（如有）、卸貨港（如有）、轉運港（如有）等要素進行篩查。A、正確B、錯誤答案：B解析：境內分行為我行NRA客戶辦理的貨物貿(mào)易項下國際信用證業(yè)務，要加強業(yè)務背景調查，要對交易對手、貨物來源及目的