2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識自我提分評估(附答案)

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識自我提分評估(附答案)單選題（共70題）1、如果股票價格中已經(jīng)反映了影響價格的全部信息，我們就稱該股票市場是（）。A.半強有效市場B.弱有效市場C.無市場D.強有效市場【答案】D2、（）就是股票的市場價格反映影響股票價格信息的充分程度。A.市場靈敏度B.市場有效性C.市場長期性D.市場有機性【答案】B3、美國首只國際投資基金出現(xiàn)于（）。A.1955B.1965C.1978D.1985【答案】A4、下列不屬于股利貼現(xiàn)模型的是（）。A.零增長模型B.不變增長模型C.多元增長模型D.超額收益貼現(xiàn)模型【答案】D5、基金利潤中利息收入不包括()。A.債券利息收入B.資產(chǎn)支持證券利息收入C.股利收益D.買入返售金融資產(chǎn)收入【答案】C6、.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A7、關(guān)于債券投資的通脹風險，以下說法錯誤的是（）A.浮動利息債券因其利息是浮動的，因此避免了通脹風險B.大多數(shù)種類的債券都面臨通脹風險C.隨著物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降D.對通脹風險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券【答案】A8、不屬于現(xiàn)金流量表特點的是（）。A.估計企業(yè)的償債能力、支付股利的能力B.反映公司資產(chǎn)負債的關(guān)系C.分析凈收益和現(xiàn)金流量之間的差異D.評價企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力【答案】B9、我國開放式基金的估值頻率是（）。A.每個交易日B.每兩個交易日C.每周D.沒有明確的規(guī)定【答案】A10、下列選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是()。A.投資目標B.風險水平C.基金規(guī)模D.成立時間【答案】D11、凈利潤除以所有者權(quán)益等于（）。A.銷售利潤率B.凈資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)收益率D.總資產(chǎn)收益率【答案】B12、下列不屬于不動產(chǎn)投資具有的特點的是（）。A.低流動性B.異質(zhì)性C.可分性D.不可分性【答案】C13、業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對收益歸因分析模型是（）A.平均收益率B.夏普比率C.B.rinson模型D.特雷諾比率【答案】C14、關(guān)于期貨市場具有價格發(fā)現(xiàn)功能的原因描述錯誤的是()A.投機者并不重要，只有套期保值交易才能對價格發(fā)現(xiàn)起到作用B.標準化合約增加了市場的流動性C.期貨市場中的供求關(guān)系D.市場參與者對未來價格變化趨勢的預測【答案】A15、以下不屬于投資經(jīng)理在投資組合反饋階段工作內(nèi)容的是（）。A.監(jiān)控B.業(yè)績評估C.再平衡D.優(yōu)化【答案】D16、下列不屬于衍生工具組成要素的是（）。A.合約標的資產(chǎn)B.結(jié)算方式C.抵押品D.到期日【答案】C17、下列關(guān)于回購協(xié)議的表述，錯誤的是()。A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為B.我國金融市場上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主C.國債回購作為一種短期融資工具，在各國市場中最長期限均不超過半年D.證券的出售方為資金借入方，即正回購方【答案】C18、以下屬于非法人產(chǎn)品的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】B19、甲公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場利率為5%，則該債券的內(nèi)在價值為（）。A.680.58元B.783.53元C.770.00元D.750.00元【答案】B20、基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例（）計提。A.逐日B.每周C.每兩周D.每月【答案】A21、下列屬于流動資產(chǎn)的是（）。A.短期借款B.應付票據(jù)C.應收賬款D.應付賬款【答案】C22、不動產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產(chǎn)而言，強調(diào)財產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對固定性。()是指未被開發(fā)的，可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。A.地產(chǎn)B.寫字樓C.酒店D.養(yǎng)老地產(chǎn)【答案】A23、下列屬于基金投資交易過程中的風險的是（）。A.投資組合風險B.匯率風險C.利率風險D.市場風險【答案】A24、基金（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金評價B.基金清算C.收益率計算D.資產(chǎn)估值【答案】D25、下列屬于基金利潤來源中利息收入的是（）。A.買入返售金融資產(chǎn)收入B.股利收益C.手續(xù)費返還D.基金投資收益【答案】A26、關(guān)于股票分析方法,以下說法正確的是（）A.技術(shù)分析的基本前提是空間和時間里不存在可以復制的模式B.按照“量價”理論體系,如果一只股票放量下跌，則發(fā)出多頭信號C.股票的市場價格決定股票的內(nèi)在價值D.技術(shù)分析只關(guān)心證券市場本身的變化,不考慮基本面的因素【答案】D27、一旦保證金賬戶中的余額低于維持保證金水平，交易所應通知客戶追加一筆資金，即追加保證金。追加后的保證金水平應達到（）標準。A.最低保證金B(yǎng).初始保證金C.維持保證金D.結(jié)算保證金【答案】B28、關(guān)于股票價值的估值,下面敘述正確的是（）。A.最常使用的估值方法有市盈率、市凈率、現(xiàn)金流折現(xiàn)以及經(jīng)濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤B.對特定的價值型股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具C.對于成長型的股票，也會采用股息率的方法D.在股票估值中，公司治理結(jié)構(gòu)和管理層素質(zhì)等非定是指標不如財務指標來得重要【答案】A29、市盈率與市現(xiàn)率均屬于相對價值估值模型，與市盈率相比，市現(xiàn)率的優(yōu)勢在于（）A.計算市現(xiàn)率使用的現(xiàn)金流價值不易受到操控B.市現(xiàn)率需經(jīng)過審計師審計，市盈率不需要C.當每股盈利為負數(shù)時市盈率不適用，但是市場率在任何情況下都適用D.與市盈率相比，市現(xiàn)率披露的頻率更加頻繁【答案】A30、下列關(guān)于基金業(yè)績評價的意義的說法，不包括的是（）。A.對于基金公司而言，想要提高其投資管理能力，必須測算和理解基金經(jīng)理的業(yè)績B.基金經(jīng)理的業(yè)績來源是高超的投資技能，還是單純的運氣，或者是承擔了過多的風險C.只有通過完備的投資業(yè)績評估，投資者才可以有足夠的信息來了解自己的投資狀況D.不同基金的投資目標、范圍、比較基準等均有差別【答案】D31、資產(chǎn)負債率、權(quán)益乘數(shù)和負債權(quán)益比這三個比率其實是同一意思，由其中一個比率可以很容易計算出另外兩個比率，并且都是數(shù)值越（）代表財務杠桿比率越（），負債越（）。A.大，高，低B.小，高，重C.大，高，重D.大，低，重【答案】C32、關(guān)于基金估值程序，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人對基金管理人的計算結(jié)果進行復核B.基金托管人對基金管理人的計算結(jié)果復核無誤對外公布C.基金日常估值由基金管理人進行D.基金估值的第一責任人是基金管理人【答案】B33、市場利率走低時，以下判斷正確的是()。A.債券價格上升，再投資收益下降B.債券價格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C.債券價格下降，再投資收益下降D.債券價格上升，再投資收益上升【答案】A34、關(guān)于計算VAR值的蒙特卡洛模擬法，下列表述錯誤的是（）。A.R值方法B.蒙特卡洛模擬法的局限性是VC.蒙特卡洛模擬法在估算之前，需要有風險因子的概率分布模型，繼而重復模擬風險因子變動的過程D.蒙特卡洛模擬法被認為是最精準貼近的計算V【答案】B35、我國證券市場已經(jīng)實行了貨銀對付制度的交易品種是（）。A.債券B.A股C.基金D.權(quán)證【答案】D36、投資者的風險承受能力取決于投資者的境況，不包括()。A.資產(chǎn)負債狀況B.現(xiàn)金流入情況C.投資期限D(zhuǎn).投資者風險厭惡程度【答案】D37、期貨市場中用來管理股票市場系統(tǒng)性風險的品種是（）A.股票期貨B.股票權(quán)證C.商品期貨D.股指期貨【答案】D38、基金投資交易執(zhí)行過程中的風險主要體現(xiàn)在（）。A.流動性風險B.信用風險C.操作風險D.市場風險【答案】C39、關(guān)于股票的價值和價格，以下表述錯誤的是（）A.股票的理論價值是指股票未來收益的現(xiàn)值B.股票的理論價值與賬面價值很可能由較大出入C.股票的賬目價值決定股票的市場價格D.各種價值模型計算出來的"內(nèi)在價值"只是股票真實內(nèi)在價值的估計【答案】C40、國際證監(jiān)會組織成立于（）年。A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】B41、我國證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。A.證監(jiān)會B.中國人民銀行C.國家發(fā)展和改革委員會D.國務院【答案】D42、下列關(guān)于制定投資決策說明書的好處說法錯誤的是（）。A.能夠幫助投資者制定切合實際的投資目標B.能夠幫助投資者將其需求真實、準確、完整地傳遞給投資管理人C.有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績D.有助于投資管理人進一步對投資者保證收益的承諾【答案】D43、杜邦恒等式中，不涉及的財務指標表是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.銷售利潤率C.資產(chǎn)負債率D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率【答案】C44、關(guān)于債券當期收益率與到期收益率，下列表述正確的是()。A.債券市價越偏離債券面值，期限越短，則當期收益率越接近到期收益率B.債券市價越接近債券面值，期限越長，則當期收益率越接近到期收益率C.債券市價越偏離債券面值，期限越長，則當期收益率越接近到期收益率D.債券市價越接近債券面值，期限越短，則當期收益率越接近到期收益率【答案】B45、下列關(guān)于另類投資的缺點，說法錯誤的是（）。A.信息透明度高B.缺乏監(jiān)管C.流動性較差D.估值難度大【答案】A46、設(shè)立證券登記機構(gòu)必須經(jīng)（）同意。A.證監(jiān)會B.會員大會C.國務院D.國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)【答案】D47、下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風險的說法，正確的是()。A.系統(tǒng)性風險是可分散風險B.系統(tǒng)性風險不包括匯率風險C.系統(tǒng)性風險即市場風險D.系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經(jīng)營風險【答案】C48、關(guān)于債券基金的利率風險，下列說法不正確的是（）。A.債券的價格與市場利率變動密切相關(guān)，且呈反方向變動B.當市場利率上升時，大部分債券的價格會下降C.當市場利率降低時，債券的價格通常會上升D.債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越低【答案】D49、在()制度下，一國監(jiān)管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區(qū)都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售。A.QFIIB.QDIIC.滬港通D.基金互認【答案】D50、（）針對因火災、盜竊等意外事件導致的損失提供保險賠償服務。A.壽險公司B.財險公司C.意外險公司D.健康險公司【答案】B51、()反映了基金投資組合所有股票的總體情況。A.基金分類B.基金業(yè)績計算C.基金風格D.基金星級評價【答案】C52、關(guān)于債券通貨膨脹風險，以下表述錯誤的是()A.一般來說，零息債券的通貨膨脹風險大于浮動利率債券B.通貨膨脹使得物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降C.浮動利率債券因其利率是浮動的，因此不會面臨通貨膨脹風險D.一般來說，固定利率債券的通貨膨脹風險大于浮動利率債券【答案】C53、看漲期權(quán)賣方的盈利是有限的，其最大盈利為（），虧損可能是無限大的。A.執(zhí)行價格B.合約價格C.期權(quán)費D.無窮大【答案】C54、期貨合約具有標準化的特征，在固定場所交易，是（）的替代物。A.抵押品B.遠期合約C.股票D.債券【答案】B55、下列關(guān)于貝塔系數(shù)的說法中，正確的是（）。A.貝塔系數(shù)大于0時、該投資組合的價格變動方向與市場相反B.貝塔系數(shù)小于0時，該投資組合的價格變動方向與市場一致C.貝塔系數(shù)等于1時，該投資組合的價格變動方向與市場相反D.貝塔系數(shù)大于1時，該投資組合的價格變動幅度比市場更大【答案】D56、場內(nèi)證券交易結(jié)算中，結(jié)算參與人與客戶的證券交收，所委托的辦理機構(gòu)為（）A.證券公司B.證券交易所C.外匯交易中心D.中國結(jié)算公司【答案】D57、以下不承擔匯率風險的基金是()A.貨幣ETFB.原油基金C.港股通基金D.海外債券基金【答案】A58、根據(jù)（），投資收益是由投資風險驅(qū)動的，風險越大，所要求的報酬率就越高。A.風險報酬理論B.風險控制理論C.多米諾骨牌理論D.能量破壞性釋放理論【答案】A59、下列關(guān)于期末可供分配利潤的說法正確的是（）。A.指期末可供基金進行利潤分配的金額B.為期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰高孰C.如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分）D.如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為負數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分【答案】A60、下列不屬于基本分析或基本面分析的是（）。A.宏觀經(jīng)濟和證券市場運行狀況B.國際外匯市場發(fā)展狀況C.公司經(jīng)營狀況D.行業(yè)前景【答案】B61、以下不屬于風險調(diào)整后收益指標的是（）。A.夏普比率B.信息比率C.特雷諾比率D.速動比率【答案】D62、某公司現(xiàn)有股本1億股（每股面值l0元），資本公積2億元，留存收益7億元，股票市價為30元／股，現(xiàn)按10股送10股發(fā)放股票股利，則公司每股面值變?yōu)椋ǎ┰?。A.1B.5C.10D.20【答案】C63、對于投資收益率，我們用()來衡量它偏離期望值的程度。A.中位數(shù)B.