銅梁分公司2021年案防合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽模擬二附答案

銅梁分公司2021年案防合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽(模擬二）[復(fù)制]投訴渠道管理部門或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在接收到客戶投訴或監(jiān)管部門及外部其他單位轉(zhuǎn)辦投訴以及信訪投訴材料后，應(yīng)（）在系統(tǒng)內(nèi)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的進(jìn)行工單登記。[單選題]A.當(dāng)天(正確答案)B.1個(gè)工作日內(nèi)C.2個(gè)工作日D.3個(gè)工作日內(nèi)郵儲(chǔ)銀行和郵政企業(yè)各級(jí)機(jī)構(gòu)投訴管理員應(yīng)在投訴管理問題責(zé)任追究后（）個(gè)工作日內(nèi)真實(shí)、準(zhǔn)確的進(jìn)行問責(zé)錄入。[單選題]A.3B.5(正確答案)C.7D.10金融知識(shí)宣傳活動(dòng)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常宣傳是指在轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)墻面醒目位置規(guī)范建立（）。[單選題]A.金融知識(shí)宣傳教育區(qū)(正確答案)B.錄音錄像專區(qū)C.理財(cái)知識(shí)銷售專區(qū)D.金融知識(shí)宣傳教育區(qū)和雙錄專區(qū)金融知識(shí)宣傳的主要對(duì)象為（）。[單選題]A.全行員工B.社會(huì)公眾C.金融消費(fèi)者D.全行員工和社會(huì)公眾(正確答案)各級(jí)行消保委員會(huì)成員部門應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)容融入各自的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中，每年自行組織不得少于（）次。[單選題]A.一(正確答案)B.二C.三D.四對(duì)各級(jí)行消保委員會(huì)成員，包括主任委員、副主任委員、委員等，培訓(xùn)每年不少于（）次。[單選題]A.一(正確答案)B.二C.三D.四對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作人員，包括消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理人員、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)聯(lián)絡(luò)員以及其他消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作專職或兼職人員等，培訓(xùn)每年不少于（）次。[單選題]A.一(正確答案)B.二C.三D.四一線人員，主要包括二級(jí)支行長、營業(yè)主管、網(wǎng)點(diǎn)柜員、客戶經(jīng)理等，各一級(jí)支行組織一線人員的培訓(xùn)（）不少于一次，[單選題]A.每月B.每季(正確答案)C.每半年D.每年各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組織網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員的培訓(xùn)（）不少于一次，各分支行應(yīng)做好學(xué)習(xí)記錄。[單選題]A.每月(正確答案)B.每季C.每半年D.每年認(rèn)真組織轄內(nèi)全體員工簽署《合規(guī)承諾書》，員工跨單位（或部門）調(diào)動(dòng)后（）之內(nèi)調(diào)入單位應(yīng)組織重新簽訂《合規(guī)承諾書》，[單選題]A.7個(gè)工作日B.15天C.15個(gè)工作日D.一個(gè)月(正確答案)新員工入職后（）之內(nèi)所在單位應(yīng)統(tǒng)一組織簽訂《合規(guī)承諾書》。[單選題]A.7個(gè)工作日B.15天C.15個(gè)工作日D.一個(gè)月(正確答案)除制度規(guī)定的資質(zhì)條件以外，柜員還應(yīng)接受不少于（）的上崗前培訓(xùn)并考核合格。[單選題]A.一個(gè)星期B.15天C.20天D.一個(gè)月(正確答案)理財(cái)經(jīng)理每年參加培訓(xùn)累計(jì)不少于（）小時(shí)，[單選題]A.15B.20C.40(正確答案)D.60專職理財(cái)經(jīng)理在同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)同一崗位工作的最長期限不超過()年。[單選題]A.2B.3C.4(正確答案)D.5網(wǎng)點(diǎn)投訴，普通投訴處理時(shí)限一般不超過()個(gè)工作日.[單選題]A.5(正確答案)B.7C.10D.15營業(yè)主管（）必須組織柜員互盤尾箱（含營業(yè)主管尾箱），并至少抽查一個(gè)柜員尾箱。[單選題]A.每天(正確答案)B.每周C.每旬D.每月營業(yè)機(jī)構(gòu)支行（局）長（）必須對(duì)全部柜員、自助設(shè)備尾箱進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)檢查。[單選題]A.每周B.每半月C.每旬(正確答案)D.每月辦理金額在（）萬元及以上人民幣的單位賬戶大額轉(zhuǎn)賬交易，前臺(tái)柜員應(yīng)采集客戶面部影像并上傳集中處理中心。[單選題]A.10B.20C.30D.50(正確答案)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)須指派專人每日至少（）次對(duì)電子銀行服務(wù)區(qū)內(nèi)移動(dòng)終端客戶端進(jìn)行清理檢查，重點(diǎn)確認(rèn)客戶是否退出登錄狀態(tài)等。[單選題]A.1B.2(正確答案)C.3D.4應(yīng)審慎向年滿（）周歲及以上的個(gè)人客戶推介和銷售我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為中高風(fēng)險(xiǎn)及以上的理財(cái)產(chǎn)品。[單選題]A.50B.55C.60D.65(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)評(píng)估結(jié)果有效期（），到期后客戶需重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。[單選題]A.一個(gè)月B.半年C.一年(正確答案)D.兩年自助銀行機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)尾箱每日日終必須清零。在行式自助設(shè)備尾箱每周至少軋賬（）次，[單選題]A.1B.2(正確答案)C.5D.7自助銀行機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)尾箱每日日終必須清零。離行式自助設(shè)備尾箱每周至少軋賬（）次。[單選題]A.1(正確答案)B.2C.4D.5風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)絡(luò)員會(huì)議至少()不少于1次。[單選題]A.每周B.每旬C.每月D.每季度(正確答案)各分支行以內(nèi)設(shè)部門為單位，定期集中開展合規(guī)學(xué)習(xí)，由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或合規(guī)專員領(lǐng)學(xué)，全體員工參加。部門集體學(xué)習(xí)（）至少組織1次。[單選題]A.每周B.每旬C.每月(正確答案)D.每季度各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合每日晨（夕）會(huì)開展合規(guī)微課堂，集中學(xué)習(xí)合規(guī)要點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)微課堂（）不少于5次。[單選題]A.每周(正確答案)B.每旬C.每月D.每季度各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合每日晨（夕）會(huì)開展合規(guī)微課堂，集中學(xué)習(xí)合規(guī)要點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)微課堂每周不少于（）次。[單選題]A.1B.2C.3D.5(正確答案)各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按（）組織內(nèi)控合規(guī)專題討論，圍繞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、典型案例、制度執(zhí)行、內(nèi)控措施和履職管理，集中查找和解決在違規(guī)意識(shí)、違規(guī)決策和違規(guī)操作方面存在的突出問題，深入分析問題產(chǎn)生原因、提出解決措施和方法。[單選題]A.月B.季(正確答案)C.半年D.年各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期通過組織參觀警示教育基地、觀看警示教育片、剖析典型案例等方式，開展合規(guī)警示教育，引導(dǎo)員工從反面案例中吸取教訓(xùn)，筑牢思想防線，遏制職務(wù)犯罪，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。各級(jí)員工每半年至少接受1次合規(guī)警示教育。[單選題]A.月B.季C.半年(正確答案)D.年各二級(jí)支行配備一名內(nèi)控合規(guī)專員，由營業(yè)主管擔(dān)任。[單選題]A.柜員B.營業(yè)主管(正確答案)C.客戶經(jīng)理D.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人內(nèi)控合規(guī)專員應(yīng)遵紀(jì)守法，誠實(shí)守信，具有良好的職業(yè)道德，從業(yè)期間無重大違規(guī)記錄，近（）年未受到組織處理或紀(jì)律處分。[單選題]A.半年B.一年C.二年D.三年(正確答案)內(nèi)控合規(guī)專員出現(xiàn)空缺時(shí)，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充到位。[單選題]A.一B.三C.五(正確答案)D.七應(yīng)保持內(nèi)控合規(guī)專員的相對(duì)穩(wěn)定，凡經(jīng)審批通過的內(nèi)控合規(guī)專員，除因調(diào)離、離職或履職不到位的，（）年內(nèi)不得更換。[單選題]A.半年B.一年(正確答案)C.二年D.三年各級(jí)內(nèi)控合規(guī)專員應(yīng)按照內(nèi)控合規(guī)管理要求，主動(dòng)參加內(nèi)控合規(guī)部門組織召開的內(nèi)控合規(guī)例會(huì)，并按（）召開本部門（網(wǎng)點(diǎn)）內(nèi)控合規(guī)例會(huì)，傳導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)要求，提示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，明確防控措施，并跟蹤落實(shí)。[單選題]A.周B.半月C.月(正確答案)D.季度各級(jí)內(nèi)控合規(guī)部門應(yīng)按（）組織專業(yè)培訓(xùn)及考試，提升內(nèi)控合規(guī)專員履職能力。[單選題]A.月B.季C.半年D.年(正確答案)任何人不得（）客戶信息。[單選題]A.修改B.刪除C.篡改(正確答案)D.消除各級(jí)機(jī)構(gòu)不得向（）提供在中國境內(nèi)收集的客戶信息，法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的除外。[單選題]A.第三方B.美國C.境外(正確答案)D.其他國家普通投訴是指按照正常投訴處理流程，投訴渠道管理部門或投訴處理部門能夠直接、有效、及時(shí)加以處理，且經(jīng)解決后同一客戶對(duì)同一內(nèi)容一般不會(huì)提起（）次投訴的投訴。[單選題]A.多次B.二次(正確答案)C.三次D.五次（）人或（）人以上群體投訴是重大投訴。[單選題]A.2B.3(正確答案)C.4D.5監(jiān)管部門、上級(jí)單位及其他外部單位等渠道轉(zhuǎn)辦的屬于（）投訴。[單選題]A.普通B.重大(正確答案)C.復(fù)雜D.疑難客戶投訴處理流程包括()個(gè)階段。[單選題]A.四B.五C.六(正確答案)D.七投訴渠道管理部門或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)投訴內(nèi)容涉及的產(chǎn)品與服務(wù)類別和各級(jí)機(jī)構(gòu)、各部門職責(zé)分工，原則上應(yīng)在投訴受理()日將工單、監(jiān)管部門及其他外部單位轉(zhuǎn)辦投訴或信訪投訴材料上報(bào)上級(jí)行處理，或分派下級(jí)行處理，或傳遞同級(jí)相關(guān)部門處理。[單選題]A.當(dāng)日(正確答案)B.次日C.兩日D.兩個(gè)工作日《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕110號(hào)）正式施行的時(shí)間是：（）[單選題]A.2017/10/1B.2017/10/20(正確答案)C.2017/9/1D.2017/9/20銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在自助終端等電子設(shè)備中對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行充分披露，同時(shí)還應(yīng)提示消費(fèi)者：如（），則應(yīng)停止自助終端購買操作，轉(zhuǎn)至銷售專區(qū)內(nèi)購買。[單選題]A.代替別人購買產(chǎn)品B.客戶已被叫號(hào)C.網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)沒有其他客戶排隊(duì)D.有銷售人員介入進(jìn)行營銷推介(正確答案)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將錄音錄像資料至少保留到產(chǎn)品終止日起（）個(gè)月后或合同關(guān)系解除日起（）個(gè)月后，發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷其他非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品時(shí)，國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)錄音錄像資料保存期限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。[單選題]A.12B.6(正確答案)C.12D.6銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品銷售錄音錄像行為時(shí)應(yīng)征得消費(fèi)者同意，如其不同意則（）。[單選題]A.可以不雙錄而進(jìn)行銷售B.可以通過他人代替雙錄C.可以銷售后再說服其進(jìn)行補(bǔ)錄D.不能銷售產(chǎn)品(正確答案)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，并由專門部門負(fù)責(zé)平臺(tái)的信息錄入及管理工作。[單選題]A.統(tǒng)一的(正確答案)B.通用的C.獨(dú)立的D.單獨(dú)的產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)應(yīng)收錄全部在售及存續(xù)期內(nèi)金融產(chǎn)品的基本信息，凡未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，（）。[單選題]A.可根據(jù)情況選擇銷售B.一律不得銷售(正確答案)C.可以銷售D.可以銷售，但銷售后須補(bǔ)錄信息銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得借助信息查詢平臺(tái)公開宣傳（）。[單選題]A.自有理財(cái)產(chǎn)品B.代銷產(chǎn)品C.私募產(chǎn)品(正確答案)D.公募產(chǎn)品除本機(jī)構(gòu)工作人員外，以下哪些人員可在金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所開展?fàn)I銷活動(dòng)？[單選題]A.與金融機(jī)構(gòu)有合作關(guān)系的保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)人員B.房屋中介人員C.經(jīng)營機(jī)構(gòu)員工親屬D.禁止其他任何人員(正確答案)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照保密管理相關(guān)規(guī)定，在錄音錄像資料存儲(chǔ)期限屆滿時(shí)（）。[單選題]A.作為廢品出售B.按要求對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行銷毀(正確答案)C.無需處理D.由員工自行處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在自助終端等電子設(shè)備中對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行充分披露，同時(shí)還應(yīng)提示消費(fèi)者如有銷售人員介入進(jìn)行營銷推介，則應(yīng)（）。[單選題]A.可以繼續(xù)在自助終端上購買B.可要求銷售人員代為在自助終端上購買C.可選擇在自助終端還是銷售專區(qū)內(nèi)購買D.停止自助終端購買操作，轉(zhuǎn)至銷售專區(qū)內(nèi)購買(正確答案)商業(yè)銀行不得通過電視、電臺(tái)、（）等渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。[單選題]A.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B.互聯(lián)網(wǎng)(正確答案)C.電子渠道D.本行渠道商業(yè)銀行只能向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（）其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。[單選題]A.高于B.等于或低于(正確答案)C.高于等于D.低于商業(yè)銀行通過電話、傳真、（）、郵件等方式開展理財(cái)產(chǎn)品宣傳時(shí)，如投資者明確表示不同意，商業(yè)銀行不得再通過此種方式向客戶開展理財(cái)產(chǎn)品宣傳。[單選題]A.短信(正確答案)B.微信C.飛信D.手機(jī)商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品不得宣傳（）。[單選題]A.最好、最差業(yè)績B.保本保收益(正確答案)C.收費(fèi)D.風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在投資者首次購買理財(cái)產(chǎn)品前在（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。[單選題]A.本行網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)B.網(wǎng)絡(luò)C.電話D.信件對(duì)于頻繁被投資者投訴、投訴事項(xiàng)查證屬實(shí)的銷售人員，應(yīng)當(dāng)對(duì)其（）。[單選題]A.通報(bào)批評(píng)B.警告C.調(diào)離銷售崗位(正確答案)D.記過商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)人員可以有以下行為（）。[單選題]A.向理財(cái)產(chǎn)品投資者違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.侵占、挪用理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)C.向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.將自有財(cái)產(chǎn)或他人財(cái)產(chǎn)混同于理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)〔2018〕6號(hào)令）正式施行的時(shí)間是：（）[單選題]A.2018年6月26日B.2018年8月26日C.2018年9月26日(正確答案)D.2018年7月26日各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織個(gè)人人民幣理財(cái)產(chǎn)品銷售的業(yè)務(wù)管理人員和營銷人員培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律法規(guī)、職業(yè)操守和營銷技巧等。在培訓(xùn)結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)建立培訓(xùn)檔案，包括但不限于培訓(xùn)通知、簽到簿、培訓(xùn)課件等。每年培訓(xùn)應(yīng)不少于（）個(gè)小時(shí),未達(dá)到培訓(xùn)要求的業(yè)務(wù)管理員和營銷人員應(yīng)當(dāng)暫停從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)等相關(guān)內(nèi)容。[單選題]10小時(shí)20小時(shí)(正確答案)30小時(shí)40小時(shí)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳材料應(yīng)當(dāng)有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒客戶注意投資風(fēng)險(xiǎn)，必須在顯著位置提示（）。[單選題]A理財(cái)非存款、投資須謹(jǐn)慎B投資有風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品須謹(jǐn)慎C理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎(正確答案)D理財(cái)非存款、投資有風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品須謹(jǐn)慎下面哪一類不是高凈值客戶（）？[單選題]A單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人B認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人C個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人D個(gè)人收入在最近三年每年超過30萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人(正確答案)我行個(gè)人人民幣理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與適合投資者類型匹配銷售原則正確的是（）。[單選題]A產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為PR2，適合投資者類型為：進(jìn)取型、激進(jìn)型B產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為PR3，適合投資者類型為：進(jìn)取型、激進(jìn)型C產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為PR4，適合投資者類型為：進(jìn)取型、激進(jìn)型(正確答案)D產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為PR5，適合投資者類型為：進(jìn)取型、激進(jìn)型未成年人風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為保守型，允許購買PR1級(jí)人民幣理財(cái)產(chǎn)品；若風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為謹(jǐn)慎型或其他更高類型，允許購買（）。[單選題]2-Apr(正確答案)BPR3CPR4DPR5客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果有效期為（）。[單選題]A半年B1年(正確答案)C2年D3年《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行重慶分行代銷與理財(cái)業(yè)務(wù)錄音錄像管理實(shí)施細(xì)則》不適用于個(gè)人消費(fèi)者銷售（）。[單選題]A代銷產(chǎn)品及代理貴金屬業(yè)務(wù)B個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品C自有理財(cái)產(chǎn)品D國債(正確答案)錄音錄像工作總體流程不包括（）。[單選題]A銷售人員對(duì)消費(fèi)者履行告知義務(wù)，在征得消費(fèi)者同意后進(jìn)行錄音錄像，若消費(fèi)者不同意則不得繼續(xù)銷售。B銷售人員向消費(fèi)者出示本人相關(guān)信息及銷售資格后，進(jìn)入營銷推介環(huán)節(jié)、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵信息提示、消費(fèi)者確認(rèn)和反饋等重點(diǎn)銷售環(huán)節(jié)。C錄音錄像完畢后，銷售人員須及時(shí)回放檢查，確保影音資料清晰、完整、連貫。D錄音錄像必須保證質(zhì)量，一但結(jié)束后，不得再要求客戶進(jìn)行重錄。(正確答案)各級(jí)機(jī)構(gòu)如在檢查中發(fā)現(xiàn)需要聯(lián)系客戶重錄或補(bǔ)錄的雙錄問題（含保險(xiǎn)公司質(zhì)檢反饋的問題），應(yīng)在問題發(fā)現(xiàn)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成整改。[單選題]A5B10C15(正確答案)D20個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款營銷關(guān)鍵環(huán)節(jié)不包括（）。[單選題]A銷售人員不用出示其銷售資格(正確答案)B銷售人員為消費(fèi)者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，并將測(cè)評(píng)結(jié)果告知消費(fèi)者。C銷售人員須向消費(fèi)者提供個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、產(chǎn)品協(xié)議書，客戶權(quán)益須知等銷售資料D向消費(fèi)者充分揭示產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)及客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況營業(yè)機(jī)構(gòu)在銷售專區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)向消費(fèi)者提供的產(chǎn)品宣傳資不應(yīng)該（）。[單選題]A使用誘惑性、誤導(dǎo)性的文字夸大收益(正確答案)B以醒目、淺顯易懂的文字表達(dá)C代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置標(biāo)明合作機(jī)構(gòu)名稱D全面反映產(chǎn)品的主要屬性營業(yè)機(jī)構(gòu)在銷售過程中須注重消費(fèi)者體驗(yàn)，在銷售過程中應(yīng)用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)話術(shù)，話術(shù)內(nèi)容不包括（）。[單選題]A產(chǎn)品類型B預(yù)期收益(正確答案)C風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D收益類型單個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)合作保險(xiǎn)公司數(shù)量在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)不得超過（）家。[單選題]A1B2C3(正確答案)D4以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]A人身保險(xiǎn)普通型產(chǎn)品評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B人身保險(xiǎn)分紅型產(chǎn)品和萬能型產(chǎn)品評(píng)定為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)C人身保險(xiǎn)投資連結(jié)型保險(xiǎn)評(píng)定為中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D傳統(tǒng)財(cái)險(xiǎn)評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)代理保險(xiǎn)類錄音錄像資料如遇保險(xiǎn)客戶投訴、法律訴訟等糾紛，應(yīng)延長保管期限至糾紛結(jié)束后（）。[單選題]A6個(gè)月B1年C2年(正確答案)D3年代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)一般憑證不包括（）。[單選題]A投保單B一年期以上（不含一年期）人身保險(xiǎn)投保提示書C產(chǎn)品說明書或條款D批單(正確答案)我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)繳納以轉(zhuǎn)賬形式辦理，對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）或者外幣等值（）且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，銷售人員應(yīng)核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息。[單選題]A10萬元以上（含10萬元）,1萬美元以上（含1萬美元）B20萬元以上（含20萬元）,2萬美元以上（含2萬美元）(正確答案)C30萬元以上（含30萬元）,3萬美元以上（含3萬美元）D40萬元以上（含40萬元）,4萬美元以上（含4萬美元）經(jīng)營代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)（）情況給予限期整改的處理。[單選題]A未在醒目位置公示《金融業(yè)務(wù)許可證》和總行下發(fā)的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件的(正確答案)B允許外部機(jī)構(gòu)人員在營業(yè)機(jī)構(gòu)開展?fàn)I銷活動(dòng)C違規(guī)收取客戶費(fèi)用的D代替客戶在投保單、投保提示書、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷等相關(guān)單證上簽字的股票型基金是（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票或股票衍生品等權(quán)益類產(chǎn)品的基金。[單選題]A60%B70%C80%(正確答案)D100%穩(wěn)健型投資者不可購買（）等級(jí)基金產(chǎn)品。[單選題]A低風(fēng)險(xiǎn)B中低風(fēng)險(xiǎn)C中等風(fēng)險(xiǎn)D中高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)當(dāng)投資者主動(dòng)要求購買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品時(shí)，當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)屬于（），不可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品。[單選題]A低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B中低風(fēng)險(xiǎn)C中風(fēng)險(xiǎn)D中高風(fēng)險(xiǎn)開辦代銷公募基金業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)對(duì)銷售人員及其可銷售的產(chǎn)品范圍進(jìn)行明確授權(quán)，并在醒目位置張貼合格營銷人員資格公示信息，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不是必須的（）。[單選題]A銷售產(chǎn)品范圍B基金從業(yè)資格證書類型和編號(hào)C姓名和聯(lián)系方式D教育經(jīng)歷(正確答案)基金營銷人員銷售流程不必包括（）。[單選題]A了解投資者信息B客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)和風(fēng)險(xiǎn)匹配C投資者權(quán)益須知和風(fēng)險(xiǎn)警示D告知預(yù)期收益(正確答案)基金業(yè)務(wù)通過電子渠道辦理，辦理時(shí)間為7*24小時(shí)，其中證券市場(chǎng)交易日0:00—15:00辦理的計(jì)入（），其他時(shí)間辦理的計(jì)入（）。[單選題]A當(dāng)日交易、當(dāng)日交易B當(dāng)日交易、下一交易日(正確答案)C下一交易日、下一交易日D下一交易日、當(dāng)日交易按照投訴處理的難易、投訴產(chǎn)生影響的大小，將銷售誤導(dǎo)引發(fā)的客戶投訴分為普通投訴和（）。[單選題]A一般投訴B緊急投訴(正確答案)C特殊投訴D嚴(yán)重投訴經(jīng)營代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保使用的代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置標(biāo)明合作機(jī)構(gòu)名稱，并配備以下文字聲明：（）。[單選題]A“本產(chǎn)品由代銷機(jī)構(gòu)發(fā)行與管理，代銷機(jī)構(gòu)與xx機(jī)構(gòu)（合作機(jī)構(gòu)）共同承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任”。B“本產(chǎn)品由××機(jī)構(gòu)（合作機(jī)構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷機(jī)構(gòu)與合作機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任”。C“本產(chǎn)品由××機(jī)構(gòu)（合作機(jī)構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任”。(正確答案)D“本產(chǎn)品由××機(jī)構(gòu)（合作機(jī)構(gòu)）與代銷機(jī)構(gòu)共同發(fā)行與管理，代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任”。未經(jīng)客戶允許持有客戶保單、身份證件或身份證件復(fù)印件等重要物品的，給予營業(yè)機(jī)構(gòu)（）。[單選題]A限期整改的處罰。B限期整改并暫停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)3個(gè)月的處罰。C給予限期整改并暫停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)6個(gè)月的處罰。(正確答案)D給予限期整改并暫停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)12個(gè)月的處罰。除代理保險(xiǎn)大集中系統(tǒng)設(shè)定的費(fèi)用以外，違規(guī)收取客戶費(fèi)用的，給予保險(xiǎn)銷售人員（）。[單選題]A警告至降級(jí)處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分或解除勞動(dòng)合同。B撤職至留用察看處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予開除處分或解除勞動(dòng)合同。(正確答案)C開除處分或解除勞動(dòng)合同的處分。D告誡至通報(bào)批評(píng)處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分。銷售未獲批合作保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品的，給予保險(xiǎn)銷售人員（）。[單選題]A警告至降級(jí)處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分或解除勞動(dòng)合同。B撤職至留用察看處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予開除處分或解除勞動(dòng)合同。C開除處分或解除勞動(dòng)合同的處分。(正確答案)D告誡至通報(bào)批評(píng)處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分。營業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員未經(jīng)客戶允許持有客戶保單、身份證件或身份證件復(fù)印件等重要物品或出現(xiàn)類似惡劣行為的，給予（）。[單選題]A警告至降級(jí)處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分或解除勞動(dòng)合同。B撤職至留用察看處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予開除處分或解除勞動(dòng)合同。C開除處分或解除勞動(dòng)合同的處分。(正確答案)D告誡至通報(bào)批評(píng)處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分。投訴管理系統(tǒng)中“網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人”角色由郵儲(chǔ)銀行二級(jí)支行負(fù)責(zé)人和郵政企業(yè)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人擔(dān)任，履行以下職責(zé)（）。A.監(jiān)督、指導(dǎo)本機(jī)構(gòu)人員運(yùn)用系統(tǒng)開展投訴管理工作，及時(shí)糾正存在的問題。(正確答案)B.系統(tǒng)中的審核工作。(正確答案)C.組織錄入和處理本機(jī)構(gòu)投訴工單。(正確答案)D.錄入本機(jī)構(gòu)涉及的問責(zé)情況。投訴管理系統(tǒng)中“投訴管理員”角色由郵儲(chǔ)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)各投訴渠道管理部門員工及郵政企業(yè)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)投訴管理部門員工擔(dān)任，履行以下職責(zé)（）。A.系統(tǒng)中的工單信息和相關(guān)報(bào)表導(dǎo)出申請(qǐng)工作。(正確答案)B.錄入本渠道負(fù)責(zé)的投訴工單。(正確答案)C.錄入本渠道負(fù)責(zé)的問責(zé)情況。(正確答案)D.錄入本渠道負(fù)責(zé)的典型案例。(正確答案)金融知識(shí)宣傳的內(nèi)部宣傳形式包括但不限于有（）。A.宣傳欄(正確答案)B.工作簡報(bào)(正確答案)C.學(xué)習(xí)培訓(xùn)(正確答案)D.消保委員會(huì)會(huì)議(正確答案)金融知識(shí)宣傳的外部宣傳形式包括但不限于有（）。A.網(wǎng)點(diǎn)宣傳(正確答案)B.重點(diǎn)區(qū)域宣傳(正確答案)C.運(yùn)用多媒體宣傳(正確答案)D.征文下列事項(xiàng)應(yīng)送交消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職能部門進(jìn)行消保審查的（）。A.產(chǎn)品和服務(wù)的規(guī)章制度(正確答案)B.產(chǎn)品和服務(wù)的收費(fèi)定價(jià)(正確答案)C.產(chǎn)品和服務(wù)的合同文本(正確答案)D.其他涉及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的事項(xiàng)(正確答案)消保審查事項(xiàng)送審部門承擔(dān)以下職責(zé)（）。A.開展送審消保事項(xiàng)的自評(píng)估工作(正確答案)B.按照消保審查管理辦法要求發(fā)起消保審查流程(正確答案)C.落實(shí)消保審查意見，并向消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職能部門反饋審查意見未采納情況(正確答案)D.其他需由送審部門承擔(dān)的工作(正確答案)支行層面設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)絡(luò)員的機(jī)構(gòu)應(yīng)包括()。A.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)各部門(正確答案)B.各一級(jí)支行C.當(dāng)?shù)剜]政企業(yè)代理金融業(yè)務(wù)部(正確答案)D.各二級(jí)支行(正確答案)合規(guī)教育以（）為基本內(nèi)容。A.外部監(jiān)管規(guī)定(正確答案)B.內(nèi)部合規(guī)要求(正確答案)C.警示教育(正確答案)D.典型案例內(nèi)控合規(guī)專員是指在各級(jí)行（）和各（）配備的，協(xié)助部門（網(wǎng)點(diǎn)）負(fù)責(zé)人開展本部門（網(wǎng)點(diǎn)）、本條線內(nèi)部控制、合規(guī)管理日常工作的專業(yè)人員。A.行內(nèi)設(shè)部門(正確答案)B.二級(jí)分行C.一級(jí)支行D.二級(jí)支行(正確答案)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的（）是第一道防線，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任。A.經(jīng)營管理部門(正確答案)B.一級(jí)支行(正確答案)C.二級(jí)支行(正確答案)D.代理金融機(jī)構(gòu)(正確答案)一道防線職責(zé)有（）。A.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策要求，識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估本部門/條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告和控制/緩釋。(正確答案)B.負(fù)責(zé)本部門/條線內(nèi)控的具體實(shí)施和日常管理，督導(dǎo)下級(jí)行對(duì)口部門履行內(nèi)控管理職責(zé)(正確答案)C.負(fù)責(zé)對(duì)本部門/條線職責(zé)內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)控存在的問題，組織落實(shí)整改，并按照違規(guī)行為處理相關(guān)規(guī)定建議或?qū)嵤﹩栘?zé)(正確答案)D.建立并執(zhí)行本部門/條線內(nèi)控機(jī)制，制定/修訂并評(píng)估本部門/條線的具體制度、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策，將風(fēng)控要求“嵌入”到產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)政策、流程設(shè)計(jì)、系統(tǒng)開發(fā)、授權(quán)審批等具體業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中；根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本身業(yè)務(wù)變化，不斷完善內(nèi)控措施，確保與全行內(nèi)控管理政策的一致性。(正確答案)個(gè)人客戶信息是指我行通過開展業(yè)務(wù)或者其他渠道()、()和()的客戶信息A.獲取(正確答案)B.加工(正確答案)C.保存(正確答案)D.收集以下屬于個(gè)人客戶信息的有（）。A.身份信息(正確答案)B.賬戶信息(正確答案)C.財(cái)產(chǎn)信息(正確答案)D.客戶認(rèn)證信息(正確答案)個(gè)人客戶信息保護(hù)的原則是（）。A.誰主管、誰負(fù)責(zé)(正確答案)B.誰運(yùn)營、誰負(fù)責(zé)(正確答案)C.誰收集、誰負(fù)責(zé)D.誰使用、誰負(fù)責(zé)(正確答案)個(gè)人客戶信息保護(hù)各一級(jí)支行業(yè)務(wù)部門的職責(zé)有（）。A.組織本業(yè)務(wù)條線客戶信息保護(hù)員工培訓(xùn)及宣傳普及工作。B.負(fù)責(zé)轄內(nèi)本業(yè)務(wù)條線其他與客戶信息保護(hù)相關(guān)的工作C.在業(yè)務(wù)發(fā)展和辦理過程中，嚴(yán)格按照行內(nèi)相關(guān)制度和要求開展個(gè)人客戶信息保護(hù)工作(正確答案)D.定期開展客人客戶信息保護(hù)盡職履職自查工作。(正確答案)在收集客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，A.合法(正確答案)B.合理(正確答案)C.合規(guī)D.必要(正確答案)我行客戶投訴管理工作原則是（）。A.依法辦事，預(yù)防為先(正確答案)B.首問負(fù)責(zé)，加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)(正確答案)C.講求時(shí)效，妥善處理(正確答案)D.尊重客戶，注意保密(正確答案)按照投訴處理的難易、投訴產(chǎn)生影響的大小，客戶投訴分為（）。A.普通投訴(正確答案)B.重大投訴(正確答案)C.復(fù)雜投訴D.疑難投訴重大投訴是指較為復(fù)雜，可能對(duì)我行造成較大經(jīng)濟(jì)損失和影響，或可能引發(fā)社會(huì)公眾、媒體關(guān)注，存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的投訴，包含但不限于以下投訴（）。A.涉及客戶賬戶資金安全，可能或已經(jīng)給客戶造成損失的。(正確答案)B.客戶就同一事件進(jìn)行二次投訴的；(正確答案)C.三人或三人以上群體投訴的；(正確答案)D.可能引起媒體曝光、產(chǎn)生較大負(fù)面影響的(正確答案)客戶投訴應(yīng)按照《金融消費(fèi)者投訴統(tǒng)計(jì)分類及編碼銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行（）A.統(tǒng)計(jì)(正確答案)B.分類(正確答案)C.編碼(正確答案)D.報(bào)送(正確答案)客戶投訴處理流程的階段有（）。A.受理、流轉(zhuǎn)(正確答案)B.處理、回復(fù)(正確答案)C.回訪(正確答案)D.產(chǎn)品與服務(wù)改進(jìn)(正確答案)第二十三條營業(yè)機(jī)構(gòu)開辦個(gè)人人民幣理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足以下基本條件（）。A具備聯(lián)入理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)的各項(xiàng)硬件條件，具備符合監(jiān)管和行內(nèi)要求的錄音錄像設(shè)備，配備相應(yīng)設(shè)備以登錄產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)或提供紙質(zhì)產(chǎn)品目錄；(正確答案)B至少配備一名具備理財(cái)經(jīng)理崗位資格的營銷人員(正確答案)C