2021-2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)練習(xí)題(二)及答案

2021-2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)練習(xí)題(二)及答案單選題（共70題）1、在某會(huì)計(jì)年度出現(xiàn)（）時(shí)，一般意味著企業(yè)的長(zhǎng)期償債能力可能出現(xiàn)問題，投資者、管理層須保持關(guān)注。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B2、投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)向客戶說明（）。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報(bào)告的發(fā)布機(jī)構(gòu)【答案】B3、高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A4、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A5、套利定利理論的假設(shè)條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B6、王某1月份之前投資所得及利息收入如下：存款利息150元，國(guó)債利息650元，持股一個(gè)月以內(nèi)股息200元，股票價(jià)差收入5000元，王某1月份應(yīng)納個(gè)人所得稅（）。A.30B.40C.70D.200【答案】B7、下列屬于市場(chǎng)間利差互換的操作思路的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C8、行業(yè)分析中基本分析的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A9、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B10、關(guān)于頭肩頂形態(tài)中的頸線，以不說法不正確的是（）.A.頭肩頂形態(tài)中，它是支撐線，起支撐作用B.突破頸線一定需要大成交量配合C.當(dāng)頸線被突破，反轉(zhuǎn)確認(rèn)以后，大勢(shì)將下跌D.如果股價(jià)最后在頸線水平回升，而且回升的幅度高于頭部，或者股價(jià)跌破頸線后又回升到頸線上方，這可能是一個(gè)失敗的頭肩頂，宜作進(jìn)一步觀察【答案】B11、證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo)有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B12、個(gè)人生命周期中維持期的主要特征有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、在現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于（）。A.年度收入—年度支出B.年儲(chǔ)蓄目標(biāo)—年度支出C.年度收人—上一年支出D.年度收入—年儲(chǔ)蓄目標(biāo)【答案】D14、風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容和格式由()制定。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】B15、以下屬于技術(shù)分析的基本假設(shè)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A16、下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B17、證券估值方法的主要類型包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、關(guān)于絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，下列說法正確的是()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D19、證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A20、以下不屬于技術(shù)分析的假設(shè)前提的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C21、市盈率的估價(jià)方法有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A22、按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期的（）階段。A.家庭成熟期B.家庭成長(zhǎng)期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A24、以下各種技分析手段中，衡量?jī)r(jià)格波動(dòng)方向的是（）。A.壓力線B.支撐線C.趨勢(shì)線D.黃金分割線【答案】C25、行業(yè)輪動(dòng)的驅(qū)動(dòng)因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B26、下列（）屬于家庭收支預(yù)算中專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容。A.食、住B.本息還貸支出預(yù)算C.普通娛樂休閑D.醫(yī)療【答案】B27、某一期權(quán)標(biāo)的物市價(jià)是57元，投資者購(gòu)買一個(gè)敲定價(jià)格為60元的看漲期權(quán)，權(quán)利金為2元，然后購(gòu)買一個(gè)敲定價(jià)格為55元的看跌期權(quán)，權(quán)利金為1元，則這一競(jìng)跨式期權(quán)組合的盈虧平衡點(diǎn)為（）。A.63元,58元B.63元,52元C.52元,58元D.63元，66元【答案】B28、下列關(guān)于客戶信息收集的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B30、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C31、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（）防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券研究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。A.自動(dòng)回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營(yíng)制度【答案】B32、公司分紅派息交付方式（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、關(guān)于優(yōu)化法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B34、下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B35、為了達(dá)到上市公司調(diào)研的主要目的，上市公司調(diào)研圍繞上市公司的內(nèi)部條件和外部環(huán)境進(jìn)行，調(diào)研的對(duì)象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C36、對(duì)股票投資而言，內(nèi)部收益率是指（）。A.投資本金自然増長(zhǎng)帶來的收益率B.使得未來股息流貼現(xiàn)值等于股票市場(chǎng)價(jià)格的貼現(xiàn)率C.投資終值為零的貼現(xiàn)率D.投資終值増長(zhǎng)一倍的貼現(xiàn)率【答案】B37、下列各項(xiàng)中，不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）A.非替代性效應(yīng)B.沉沒成本效應(yīng)C.交易效用效應(yīng)D.蝴蝶效應(yīng)【答案】D38、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收去律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對(duì)多種納稅方案進(jìn)行優(yōu)化選擇，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人、企業(yè)自身價(jià)值最大化或股東權(quán)益最大化。下列屬于稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A39、下列（）僅可以在現(xiàn)金流量表，而不是其他賬務(wù)報(bào)表中得到。A.凈利潤(rùn)B.期末資產(chǎn)余額C.期末負(fù)債余額D.融資活動(dòng)中產(chǎn)生的現(xiàn)金流【答案】D40、財(cái)政政策的種類包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B41、下列關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C42、波特認(rèn)為，從動(dòng)態(tài)角度看，五力模型中的五種競(jìng)爭(zhēng)力量抗衡的結(jié)果共同決定著()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、下列能夠進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋來轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)的方式有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D44、常用的收益率曲線策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、對(duì)行業(yè)不同時(shí)期資本進(jìn)退的情況描述正確的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D46、下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)指標(biāo)和預(yù)警信號(hào)的有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C47、下列關(guān)于道氏理論的主要原理,說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A48、客戶的投資渠道偏好是對(duì)客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財(cái)特征，它主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D49、了解客戶的基本信息是提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B50、在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下,其他條件不變，有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D51、投資時(shí)鐘是將資產(chǎn)輪動(dòng)及行業(yè)策略與經(jīng)濟(jì)周期聯(lián)系起來的一種直觀的方法，下列說法不正確的是（）。A.經(jīng)濟(jì)衰退：債券是最佳選擇，大宗商品表現(xiàn)最糟糕B.經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇：股票是最佳選擇，現(xiàn)金回報(bào)率很糟糕C.經(jīng)濟(jì)過熱：大宗商品是最佳選擇，債券表現(xiàn)最糟糕D.經(jīng)濟(jì)滯脹：股票是最佳選擇，現(xiàn)金表現(xiàn)最糟糕【答案】D52、稅務(wù)規(guī)劃可分為避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中節(jié)稅規(guī)劃的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C53、以下（）為買賣證券產(chǎn)品時(shí)機(jī)的一般原則A.明白選時(shí)不如選股B.抓住買進(jìn)時(shí)機(jī)與賣出時(shí)機(jī)C.逢高買進(jìn)、逢低賣出D.不用注意掌握先機(jī)【答案】B54、某人要想在5年后本利和為1000元，按單利計(jì)息，利率為5％的情況下，應(yīng)存入()元。A.950B.800C.750D.700【答案】B55、考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)，社會(huì)及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。A.基本信息B.財(cái)務(wù)狀況C.經(jīng)營(yíng)狀況D.非財(cái)務(wù)因素【答案】D56、一項(xiàng)養(yǎng)老計(jì)劃提供30年的養(yǎng)老金。第一年為3萬元，以后每年增長(zhǎng)3%，年底支付。如果貼現(xiàn)率為8%，這項(xiàng)計(jì)劃的現(xiàn)值是（）。A.30.62萬元B.45.53萬元C.59.18萬元D.67.04萬元【答案】B57、下列屬于有效邊界FT上的切點(diǎn)證券組合T具有的特征的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D58、關(guān)于衍生產(chǎn)品的基本買賣策略說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】B59、下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D60、證券的絕對(duì)估計(jì)值法包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C61、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5%的速度增長(zhǎng)，公司未來每年的所有利潤(rùn)都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場(chǎng)價(jià)格為35元，并且必要收益率為10%,那么（）。A.Ⅱ.ⅢⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D62、證券公司的主要職能部門包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A63、下列關(guān)于普通股和優(yōu)先股的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D64、某企業(yè)某會(huì)計(jì)年度的資產(chǎn)負(fù)債率為60％，則該企業(yè)的產(chǎn)權(quán)比率為()。A.40％B.66.6％C.150％D.60％【答案】C65、下列屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的長(zhǎng)期負(fù)債的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C66、投資顧問在確定客戶證券投資目標(biāo)時(shí)應(yīng)結(jié)合客戶（）進(jìn)行分析確定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C67、下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D