2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自測提分題庫加精品答案

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自測提分題庫加精品答案單選題（共50題）1、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說法不正確的是（）。A.功能互補B.表現(xiàn)形式相同C.調(diào)整范圍不同D.都是行為規(guī)范【答案】B2、當貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。A.半年度報告B.季度報告C.臨時報告D.年度報告【答案】B3、關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是（）A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N【答案】A4、下列關(guān)于開放式基金申購費用的說法正確的是（）。A.投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，但申購費率不得超過申購金額的50%B.基金銷售機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)自助交易業(yè)務的，可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠C.對于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。D.基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購費率標準【答案】B5、基金公司股東必須承擔的義務，表述錯誤的是（）。A.履行出資義務B.收益分配C.長期投資的理念D.尊重公司的獨立性【答案】B6、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C7、對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.6個月B.30日C.3個月D.10日【答案】A8、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C9、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的（）檢查，出具合規(guī)意見書。A.高級管理人員和督察長B.營業(yè)部負責人C.部門經(jīng)理D.部門經(jīng)理和督察長【答案】A10、(2016年)在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B11、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于以下資產(chǎn)（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D12、目前，我國基金主要代銷機構(gòu)不包括（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險公司D.財務公司【答案】D13、（2017年真題）關(guān)于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）。A.影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度絕對值超過0.25%時需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.25％需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】B14、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金【答案】B15、就全球而言，進入（）世紀以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。A.19B.20C.21D.18【答案】C16、（）有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會D.監(jiān)控中心【答案】C17、從投資市場的角度看，股票基金不包括（）。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.全球股票基金D.國際股票基金【答案】D18、(2017年)下列關(guān)于基金銷售支付機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售支付機構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機構(gòu)擔任B.基金銷售支付機構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定予以備案C.基金銷售支付機構(gòu)應當具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務的信息系統(tǒng)D.基金銷售支付機構(gòu)必須確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付【答案】A19、(2017年)為了有效保障基金財產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。A.基金份額持有人自行保管B.基金管理人負責保管C.基金注冊登記機構(gòu)負責保管D.基金托管人負責保管【答案】D20、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B21、(2017年)下列關(guān)于開放式基金的申購的說法中，正確的是（）。A.基金份額登記確認基金份額時，申購生效B.投資人交付申購款項，申購生效C.投資人收到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時，申購生效D.投資人填寫申購申請表并簽字，申購生效【答案】A22、某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構(gòu)對其進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：A.對相關(guān)高管及工作人員出具警示函B.責令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務資格D.責令對該批次宣傳推介材料進行整改【答案】C23、金融市場是一個（）。A.不完全競爭市場B.完全競爭市場C.寡頭壟斷市場D.完全壟斷市場【答案】A24、以下對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A.經(jīng)基金公司負責銷售業(yè)務的高級管理人員檢查并同意B.經(jīng)代銷機構(gòu)負責人安排，由一線銷售骨干審批同意C.經(jīng)基金公司督察長審核并出具合規(guī)意見書D.經(jīng)代銷機構(gòu)合規(guī)負責人出具合規(guī)意見書【答案】B25、（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。A.機構(gòu)B.政府C.農(nóng)戶D.居民【答案】D26、下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是()。A.必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實發(fā)揮作用B.必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門、各級人員C.各機構(gòu)、部門、崗位職責應當保持相對獨立D.應遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系【答案】D27、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。A.產(chǎn)品提前終止時，劣后級份額投資者需額外支付優(yōu)先級份額投資者兩個月的收益B.優(yōu)先級份額收益每日計提，產(chǎn)品結(jié)束時統(tǒng)一支付C.計提風險準備金用以在必要情況下補足優(yōu)先級份額投資者收益D.風險條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％【答案】D28、基金管理人的股東、實際控制人可以有下列哪項行為？（）A.虛假出資B.經(jīng)股東會或者董事會決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動C.要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為他人牟取利益D.抽逃出資【答案】B29、目前基金公司的產(chǎn)品都為（）。A.債券型B.股票型C.公司型D.契約型【答案】D30、基金公司信息披露的（）原則，要求使用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.準確性B.完整性C.及時性D.客觀性【答案】A31、基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C32、基金管理公司需要在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，披露基金年度報告。A.90B.30C.60D.120【答案】A33、下列有關(guān)基金管理公司和代銷機構(gòu)的宣傳推介材料審批報備流程，說法錯誤的是（）。A.負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核B.基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務C.基金代銷機構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.基金宣傳推介材料以書面報告報送，并隨附電子文檔【答案】C34、基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第五日【答案】B35、LOF的凈值報價頻率要比ETF（），通常每（）天只提供1次或幾次基金凈值報價。A.低；1B.高；2C.低；2D.高；1【答案】A36、以下關(guān)于QDII基金信息披露的表述，錯誤的是（）。A.開放申購、贖回后，應當在每個估值日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值B.定期報告中應當披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時，應當及時發(fā)布臨時公告D.基金合同、招募說明書中應當披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息【答案】A37、在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務由（）確定。A.基金公司章程B.基金托管協(xié)議C.基金合同D.基金招募說明書【答案】C38、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.為金融市場提供流動性，降低了交易成本C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來D.為市場經(jīng)濟體系提供有效配置資源【答案】A39、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B40、督察長應享有充分的（）和獨立的調(diào)查權(quán)。A.知情權(quán)B.處罰權(quán)C.審批權(quán)D.管理權(quán)【答案】A41、(2016年)辦理基金備案手續(xù)時應向基金業(yè)協(xié)會報送的信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金管理人的財務狀況C.基金合同D.采取委托管理方式的.應當報送委托管理協(xié)議【答案】B42、后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.半B.一C.兩D.三【答案】D43、貨幣市場基金是投資者進行（）的理想工具。A.長期投資B.短期投資C.股票投資D.債券投資【答案】B44、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A45、證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要作用，證券投資基金的作用不包括（）。A.拓寬了中小投資者的投資渠道B.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展C.推動股票指數(shù)持續(xù)上升D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進經(jīng)濟增長【答案】C46、基金管理人應自基金募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.10B.3C.5D.1【答案】A47、關(guān)于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.基金管理人和基金銷售機構(gòu)應當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵?！敬鸢浮緿48、（2017年真題）下列關(guān)于加強證券投資基金信息披露