2023年上半年臺(tái)灣省基金從業(yè)資格固定收益投資考試題

2023年上半年臺(tái)灣省基金從業(yè)資格：固定收益投資考試題本卷共分為1大題５0小題,作答時(shí)間為１80分鐘，總分1０0分,60分及格。一、單項(xiàng)選擇題(共5０題，每題２分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）１.當(dāng)客戶選擇IFA購(gòu)買基金時(shí)，IFＡ一方面要做的是__。?A．了解你的產(chǎn)品B.了解你的客戶?C.了解你的價(jià)值D．了解你的服務(wù)?2．對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具有的功能。?Ａ.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)

C．后臺(tái)管理系統(tǒng)?Ｄ.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)?3．債券和其他證券三大類。

A.證券發(fā)行主體的不同?Ｂ.是否在證券交易所掛牌交易?C.募集方式?D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)4.債券和其他證券三大類，是按照__來(lái)分類的。

A.證券發(fā)行主體的不同?B．是否在證券交易所掛牌上市交易

Ｃ．募集方式的不同

D.證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同5.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是（）。

A．主板市場(chǎng)?Ｂ.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)?C.現(xiàn)貨交易市場(chǎng)

D．中小公司板市場(chǎng)6.根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的,基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。?A.6０%

Ｂ．７0%?C.80%?D．９０%７.根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定,股票基金的股票投資比重必須在＿＿以上；債券基金的債券投資比重必須在_＿以上。

A．60%；８0％

B.80%;60%?C．60%;60%

D．８０%;80%8．下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。?Ａ.防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B.促使基金管理人按有關(guān)規(guī)定運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn),保護(hù)份額持有人利益?C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，擬定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格?D.防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)9.提貨單表白了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說(shuō)明提貨單是一種__。?Ａ.金融證券

Ｂ．貨幣證券?C．商品證券?D.資本證券1０.代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。

A．1０?B.15

C．２0?D．2511．基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的嚴(yán)禁行為不涉及__。?A.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平?B.申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策?C．采用抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

D.通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)解決等方式變相減少收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)12．根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于(）億元人民幣。?A.1

Ｂ.5

C.10?D.２０13．下列基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。?Ａ．基金投資人?B.基金管理人?C.基金托管人

D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)14.基金管理公司的股東均應(yīng)具有的條件有_＿。?A．具有良好的社會(huì)信譽(yù),最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄?B.注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣?C．連續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善?Ｄ.最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰15.開(kāi)放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T

B．T+1?C.T+2?Ｄ.Ｔ+316．申購(gòu)費(fèi)的某開(kāi)放式基金收到某投資人贖回１0000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.100０元,贖回費(fèi)率為０．50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為＿_(dá)元。

A.9095

B.9950

C.１0９45

D.10995１7．基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng),不得_＿。?A.采用抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金?B．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平?C.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折

D.通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)解決等方式變相減少收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)1８.__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。

A．ＱDIＩ基金

B．境內(nèi)EＴF基金

C.一般開(kāi)放式基金?Ｄ．一般封閉式基金１9.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為涉及()。?A.為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

Ｂ．以書面形式與投資者約定利益提成或虧損分擔(dān),但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)

C.個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)賺錢?D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易2０．_＿也許導(dǎo)致交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ＥTF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。?A．抽樣復(fù)制

Ｂ．鈔票留存

C．完全復(fù)制

D.基金費(fèi)用2１.深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元,且不得高于成交金額的__。?A．0.１%?Ｂ．0．２%

C．0.３%

D.0.5%22.首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是＿_(dá)。

A．中國(guó)國(guó)際期貨香港公司?Ｂ.香港中銀集團(tuán)

Ｃ．格林期貨香港公司?D.南華期貨香港公司2３.目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（)以下。?A.0.5%

B.1%

C．1．5%

D.２%?二、多項(xiàng)選擇題(共３4題，每題２分。每題的備選項(xiàng)中,有多個(gè)符合題意)24.根據(jù)運(yùn)作方式的不同,基金可以分為_(kāi)＿。?Ａ．封閉式基金和開(kāi)放式基金?Ｂ.契約型基金和公司型基金

C.公募基金和私募基金

Ｄ.積極型基金和被動(dòng)型基金25.開(kāi)放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后,一般可于()日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。?A．T

B.T+1?C.T+２

D．Ｔ+3

２６.下列各要素中，基金促銷手段不涉及_＿。

A.人員推銷?B.廣告促銷?C.內(nèi)部公告?D．營(yíng)業(yè)推廣27.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。?A.不在同一時(shí)間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性的匹配性

C.為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí),辨認(rèn)客戶有效身份

D.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí),向投資人提供《投資人權(quán)益須知》２8．對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出,最快可在_＿到達(dá)投資者資金賬戶。

A.劃出當(dāng)天?Ｂ．劃出后一天?C.劃出后兩天?D.劃出后三天29.存在活躍市場(chǎng)的情況下,當(dāng)天沒(méi)有市價(jià),且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__擬定投資品種的公允價(jià)值。?Ａ．發(fā)行日開(kāi)盤價(jià)?B.發(fā)行日平均價(jià)

C.最近交易的市價(jià)

D.發(fā)行日收盤價(jià)３０．下列關(guān)于基金管理公司的說(shuō)法，對(duì)的的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金托管人聘任,對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核?B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度?Ｃ．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng),公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)?D.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)31.下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法,不對(duì)的的是__。

A.基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要?Ｂ.基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任?C.基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處在核心地位,只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)3２.下列各項(xiàng)中，基金信息披露不涉及__。?Ａ．登記信息披露?Ｂ．募集信息披露?C．運(yùn)作信息披露?D．臨時(shí)信息披露33.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用重要有__。?A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)?B.對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料?D．對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查34.基金信息披露的內(nèi)容不涉及_＿。?Ａ.募集信息披露?B．預(yù)期信息披露

Ｃ.運(yùn)作信息披露?Ｄ.臨時(shí)信息披露3５．國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范重要體現(xiàn)在＿_(dá)中。?A.《證券法》

B.《證券投資基金法》?C.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

Ｄ．《證券投資基金信息披露管理辦法》

３6.客戶流失的__指客戶為了購(gòu)買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購(gòu)買。

Ａ.價(jià)格因素?B.產(chǎn)品因素?Ｃ．技術(shù)因素

D.服務(wù)因素?３７.下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說(shuō)法，對(duì)的的有_＿。?A．負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草

B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行?C．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

D．維持公平而有序的證券市場(chǎng)

３8._＿不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．投資組合報(bào)告?Ｃ．份額凈值?D．份額累計(jì)凈值?39．下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)的嚴(yán)禁行為。?A．對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月

B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月

C．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月?D．對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月?４0.下列關(guān)于基金銷售流程的說(shuō)法，不對(duì)的的是__。?A.基金銷售基本流程涉及投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品合用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提醒、提供投資征詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)?B.基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提醒并規(guī)定投資者確認(rèn)

C．基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D．基金銷售的售后服務(wù)涉及提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議?４1.根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定,以下不屬于私募證券的是＿_(dá)。

Ａ．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品?Ｂ.基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品?C.發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券

D.上市公司采用定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券?42.下列金融產(chǎn)品中,信息披露限度最高的是＿_(dá)。

Ａ.銀行理財(cái)產(chǎn)品?B．銀行儲(chǔ)蓄存款

Ｃ.基金

D.券商集合計(jì)劃?４3．某股票基金期初份額凈值為1.2023元,期末份額凈值為1．1000元，期間分紅0.3000元／份,則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。?A.８．3３％

B．9.０９%

C．１6．67%

D．18.18%?４4.初次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。?A.詢價(jià)方式

B.協(xié)商定價(jià)方式

C．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

D．市價(jià)折扣方式?４5．基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少涉及＿_(dá)。

A.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?B.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

Ｃ．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?46．行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是＿_(dá)。?A.投資部?B．研究部

C．交易部?Ｄ.監(jiān)察稽核部

47.下列關(guān)于我國(guó)證券交易所的說(shuō)法,不對(duì)的的是_＿。

Ａ.實(shí)行自律管理?B.不以賺錢為目的?Ｃ．是基金市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)?D.對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)

二、多項(xiàng)選擇題(共3６題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意)

4８.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件涉及__。?A．基金的募集符合《證券投資