2023年案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)概論題庫(kù)及答案

案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)第一章風(fēng)險(xiǎn)概論一、單項(xiàng)選擇題(30題）１、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法,不對(duì)的的是(C）。A、風(fēng)險(xiǎn)指未來(lái)的悲觀結(jié)果或損失的潛在也許B、風(fēng)險(xiǎn)既是損失的來(lái)源，同時(shí)也是賺錢(qián)的機(jī)會(huì)C、損失是一個(gè)事前概念，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念D、風(fēng)險(xiǎn)雖然通常采用損失的也許性以及潛在的損失規(guī)模來(lái)計(jì)量，但并不等同于損失自身２、下列關(guān)于各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法,對(duì)的的是(B)。A、違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)公司Ｂ、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了協(xié)議資金但另一方不能履約的風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特性D、與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比,信用風(fēng)險(xiǎn)的觀測(cè)數(shù)據(jù)多,且容易獲得３、銀行風(fēng)險(xiǎn)不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)最顯著的特性是（D)。Ａ、可控性B、隱蔽性C、加速性D、擴(kuò)散性4、威脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素的是(A)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ｃ、操作風(fēng)險(xiǎn)Ｄ、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)５、對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō),市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最重要的是（A)。A、利率風(fēng)險(xiǎn)Ｂ、股票風(fēng)險(xiǎn)C、商品風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)6、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法,不對(duì)的的是(D)。A、操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面Ｂ、操作風(fēng)險(xiǎn)具有非賺錢(qián)性,它并不能為商業(yè)銀行帶來(lái)賺錢(qián)C、對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在管理成本一定的情況下盡也許減少操作風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)獨(dú)立性，不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)7、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不對(duì)的的是(A）。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的因素單一,通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)涉及資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無(wú)力為增長(zhǎng)資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而導(dǎo)致?lián)p失或資不抵債的風(fēng)險(xiǎn)D、大量存款人的擠兌行為也許會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)8、(Ｄ)是指銀行因違反法律或法律不完善、不明確情況下發(fā)生交易行為，導(dǎo)致銀行不能履行協(xié)議、發(fā)生訴訟或其他法律糾紛,對(duì)銀行導(dǎo)致不利影響和損失的也許性。Ａ、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)９、下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，對(duì)的的是（A）。A、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)Ｂ、在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)也有存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、在國(guó)際金融活動(dòng)中，個(gè)人不會(huì)遭受因國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)通常由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起的,它超過(guò)了債務(wù)人的控制范圍1０、銀行通常把(B)看做是對(duì)其公司價(jià)值的最大危脅。A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)Ｂ、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)１１、（C）是銀行的最重要的職能,也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。A、存款管理B、投資管理C、風(fēng)險(xiǎn)管理D、貸款管理１2、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行從戰(zhàn)略定位、組織架構(gòu)、管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理文化等全方位入手，以(B）為基礎(chǔ),對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)的所有經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一的度量和控制。A、風(fēng)險(xiǎn)B、資本C、業(yè)務(wù)D、資金13、（A)是風(fēng)險(xiǎn)形成的必要條件，是風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和存在的前提。Ａ、風(fēng)險(xiǎn)因素B、風(fēng)險(xiǎn)事件Ｃ、風(fēng)險(xiǎn)損失Ｄ、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果１4、銀行對(duì)信用的傳導(dǎo)放大作用,導(dǎo)致許多損失或風(fēng)險(xiǎn)隱患被信用循環(huán)所掩蓋是指銀行風(fēng)險(xiǎn)具有(C）的特性。A、客觀性Ｂ、擴(kuò)散性Ｃ、隱蔽性Ｄ、加速性１5、《巴塞爾新資本協(xié)議》通常將銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類(lèi)，下列不屬于八大類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的是（C）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)Ｂ、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、決策風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)16、（B)指由銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)銀行的負(fù)面評(píng)價(jià)，從而導(dǎo)致其客戶(hù)群縮小、發(fā)生昂貴的訴訟或使其收益下降等損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)Ｂ、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)Ｄ、法律風(fēng)險(xiǎn)１7、（C）全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式開(kāi)始引起銀行的重視。A、２0世紀(jì)70年代Ｂ、20世紀(jì)80年代C、20世紀(jì)90年代D、21世紀(jì)初18、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)方法的是(D）A、德?tīng)柗品˙、故障樹(shù)法C、篩選-監(jiān)測(cè)-診斷法Ｄ、敏感性分析法19、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的是（D）Ａ、概率記錄法Ｂ、概率分布法C、概率樹(shù)Ｄ、情景分析法20、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理原則的說(shuō)法,不對(duì)的的是（Ｂ）。Ａ、董事會(huì)應(yīng)了解本行的重要操作風(fēng)險(xiǎn)所在，把它作為一種必須管理的重要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別，核準(zhǔn)并定期審核本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)Ｂ、監(jiān)管者一般只能采用間接的手段對(duì)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的政策、程序和做法進(jìn)行定期的獨(dú)立評(píng)估C、銀行應(yīng)制定一套預(yù)警程序定期監(jiān)測(cè)操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失風(fēng)險(xiǎn)D、銀行應(yīng)進(jìn)行足夠的信息披露,允許市場(chǎng)參與者評(píng)估銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法2１、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)要素的是（C）。A、風(fēng)險(xiǎn)因素B、風(fēng)險(xiǎn)事件C、風(fēng)險(xiǎn)損失D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果2２、（A）是指以單一的指標(biāo)作為衡量商業(yè)銀行整體操作風(fēng)險(xiǎn)的尺度,并以此為基礎(chǔ)配置操作風(fēng)險(xiǎn)資本的方法。A、基本指標(biāo)法Ｂ、損失模擬法C、標(biāo)準(zhǔn)法Ｄ、高級(jí)計(jì)量法２3、下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素的是(D）。A、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)B、外部數(shù)據(jù)Ｃ、銀行業(yè)務(wù)環(huán)境Ｄ、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的因素24、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法,不對(duì)的的是(A)。A、稽核部門(mén)應(yīng)直接負(fù)責(zé)或參與其他部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，并向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)營(yíng)效果的評(píng)估情況B、銀行要對(duì)案件實(shí)行“零”容忍,一旦出現(xiàn),須嚴(yán)加解決Ｃ、中小金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)來(lái)作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法D、風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)是操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的起點(diǎn)，也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開(kāi)展的基礎(chǔ)25、下列操作風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型中,（A）可直接導(dǎo)致銀行案件。Ａ、內(nèi)部欺詐B、就業(yè)政策和工作場(chǎng)合安全性風(fēng)險(xiǎn)C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞D、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)26、下列不屬于破壞金融管理秩序罪的是（C）。A、非法吸取公眾存款罪B、違法發(fā)放貸款罪C、信用卡詐騙罪D、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪27、下列不屬于金融詐騙的是（B)。A、票據(jù)詐騙罪Ｂ、騙取貸款罪C、金融憑證詐騙罪D、有價(jià)證券詐騙罪28、(B)是產(chǎn)生銀行案件的重要根源。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)Ｃ、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)Ｄ、法律風(fēng)險(xiǎn)29、對(duì)大多數(shù)銀行來(lái)說(shuō),(B）是銀行最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。A、存款B、貸款C、中間業(yè)務(wù)D、實(shí)物產(chǎn)品3０、下列不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的有(D）。A、違法Ｂ、缺陷C、缺失Ｄ、內(nèi)部事件二、多項(xiàng)選擇題(20題)1、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)重要任務(wù)的是（ABDE)。Ａ、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素B、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率C、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)Ｄ、風(fēng)險(xiǎn)也許產(chǎn)生的影響和損失E、不同業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)２、下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)特性的是（ABCDＥ）。A、客觀性Ｂ、可控性C、隱蔽性D、擴(kuò)散性E、加速性3、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法,對(duì)的的有（ABCＤ)。A、在追求目的的同時(shí),為減少和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用各種手段辨認(rèn)、分析、計(jì)量、管理、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)的決策與行動(dòng)過(guò)程就是風(fēng)險(xiǎn)管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代公司核心競(jìng)爭(zhēng)力建設(shè)的重要內(nèi)容C、風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)是用科學(xué)、先進(jìn)、有效的方法，在業(yè)務(wù)發(fā)展、賺錢(qián)需要和風(fēng)險(xiǎn)之間找出平衡點(diǎn)D、風(fēng)險(xiǎn)管理目的是把風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的機(jī)會(huì)最大化，同時(shí)讓損失最小化,實(shí)現(xiàn)等量風(fēng)險(xiǎn)最大效益4、下列有關(guān)描述,對(duì)的的有（ＢCD)。A、銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，由于各種擬定或不擬定因素而導(dǎo)致其損失或賺錢(qián)能力下降的也許性B、銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的特殊行業(yè)C、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行通過(guò)各種方法和手段經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),在追逐利益的同時(shí)，維護(hù)好銀行安全的行為D、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的高低，直接影響到銀行的興衰存亡5、信用風(fēng)險(xiǎn)的重要形式涉及(AD)。A、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ｄ、違約風(fēng)險(xiǎn)E、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)6、操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式,其中涉及(AＢCＤE）。Ａ、外部欺詐B、客戶(hù)、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法C、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗D、實(shí)體資產(chǎn)的損壞E、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)7、巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類(lèi),關(guān)于這八大類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，對(duì)的的有（ＢＤE）。A、某法人客戶(hù)由于破產(chǎn)而不能歸還貸款，這反映了銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、美元貶值使銀行的資產(chǎn)價(jià)值下降,這反映了銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、由于短期內(nèi)取款額度的迅速增長(zhǎng)使得銀行不得不以低價(jià)拋售部分持有的債券,這反映了銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)Ｄ、央行提高法定存款準(zhǔn)備金比率,減少了銀行的貸款規(guī)模和賺錢(qián)水平，這反映了銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)E、結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗,導(dǎo)致交易成本上升，這反映了銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)8、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)涉及（AＣD）。A、政治風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)Ｃ、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)Ｄ、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)E、操作風(fēng)險(xiǎn)9、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為(ABDE)A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、股票風(fēng)險(xiǎn)C、違約風(fēng)險(xiǎn)Ｄ、商品風(fēng)險(xiǎn)Ｅ、匯率風(fēng)險(xiǎn)10、銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)重要來(lái)自（AＢCＤE)。A、戰(zhàn)略目的缺少整體兼容性B、實(shí)行戰(zhàn)略所需要的資源匱乏C、制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷D、戰(zhàn)略實(shí)行的質(zhì)量難以保證Ｅ、戰(zhàn)略目的互相矛盾11、下列屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的是(ＡBDE)。A、風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)E、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與決策12、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)解決方法的有（ＡCＤE)。Ａ、風(fēng)險(xiǎn)防止B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)分散D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E、承擔(dān)與補(bǔ)救1３、常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法重要有（ＡBＤ）。A、缺口分析法B、久期分析法C、德?tīng)栰撤ǎ?、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法E、概率記錄法14、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系涉及(AＢCDE)。Ａ、組織體系Ｂ、崗位職責(zé)體系C、管理工具體系D、業(yè)務(wù)和管理流程體系Ｅ、考證獎(jiǎng)罰體系15、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)重要特性的是（ABGＤ)。A、具體性B、不對(duì)稱(chēng)性C、多樣性Ｄ、分散性E、綜合性16、巴塞爾委員會(huì)從(ABDＥ)等方面提出了操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管的十項(xiàng)原則。A、監(jiān)管者的作用Ｂ、風(fēng)險(xiǎn)管理C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管D、營(yíng)造適宜的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境E、信息披露的作用17、下列屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法的是（AＣE）。A、基本指標(biāo)法B、損失模擬法Ｃ、標(biāo)準(zhǔn)法D、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法E、高級(jí)計(jì)量法18、下列屬于銀行領(lǐng)域犯罪的有（ABCＤＥ）。A、挪用資金罪B、職務(wù)侵占罪C、盜竊罪D、破壞金融管理秩序罪E、金融詐騙罪19、銀行風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是由于銀行(ＡＢC）特性決定的。Ａ、存款者的集中地B、投資者的總代表Ｃ、信用發(fā)明功能D、信息不對(duì)稱(chēng)性E、信用對(duì)象的復(fù)雜性20、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理重要采用（AＢCE）等一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法,防范和轉(zhuǎn)移各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。A、統(tǒng)一授信管理Ｂ、資產(chǎn)組合管理Ｃ、資產(chǎn)證券化D、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)E、信用衍生產(chǎn)品三、判斷題(30題)1、風(fēng)險(xiǎn)事件是風(fēng)險(xiǎn)存在的充足條件,在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)中占核心地位。（√)2、銀行可以通過(guò)一定的制度、方法和技術(shù)手段等,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)在事前進(jìn)行辨認(rèn)、分析、預(yù)測(cè)、防范,在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)進(jìn)行化解、補(bǔ)救,直到徹底消除風(fēng)險(xiǎn)。（×)3、完善的公司治理機(jī)制有助于銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的防范。（√)4、信用風(fēng)險(xiǎn)不僅涉及借款人違約的也許性，還涉及借款人信用狀況或評(píng)價(jià)下降的風(fēng)險(xiǎn)。(√）５、只要存在銀行資金的發(fā)放、投資或其他的風(fēng)險(xiǎn)敞口,不管是反映在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)還是表外，都會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn),但承諾不產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。(×）6、信用風(fēng)險(xiǎn)是交易對(duì)手因經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營(yíng)狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（×)７、金融犯罪涉及由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)。(×）8、操作風(fēng)險(xiǎn)在一定的條件下，運(yùn)用一定的方法是可以避免的。(×)９、金融衍生產(chǎn)品可以分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，但它的高杠桿交易功能也能放大風(fēng)險(xiǎn)，形成金融泡沫。(√）10、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)涉及分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的也許性及發(fā)生后導(dǎo)致的損失限度兩方面的內(nèi)容。（×）１1、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并稱(chēng)為銀行的三大重要風(fēng)險(xiǎn)。（×)12、操作風(fēng)險(xiǎn)通常以不經(jīng)常發(fā)生的離散事件或偶爾事件等形式出現(xiàn),其成因簡(jiǎn)樸，事件發(fā)生概率一般較小。(√)13、操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開(kāi)門(mén)即來(lái)”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，具有外生性為主、涵蓋所有業(yè)務(wù)、難以度量等特性。（×）14、操作風(fēng)險(xiǎn)的不對(duì)稱(chēng)性是指承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)不能帶來(lái)收入，只會(huì)導(dǎo)致?lián)p失，并且操作風(fēng)險(xiǎn)損失在大多數(shù)情況下與收益的產(chǎn)生沒(méi)有必然的聯(lián)系。(√)15、在我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為業(yè)務(wù)、流程、IT系統(tǒng)及技術(shù)、外部事件四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。(×)16、外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接或間接來(lái)自外部的主、客觀因素給銀行帶來(lái)的損失和影響。涉及犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等。(×）１７、對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理處在較低水平、尚未達(dá)成量化階段的商業(yè)銀行，特別是中小金融機(jī)構(gòu)，可以選擇較為簡(jiǎn)樸的資本計(jì)量方法。（√)18、根據(jù)案件信息記錄與管理的實(shí)際需要,銀監(jiān)會(huì)將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙