銀行整改報告9篇

第銀行整改報告9篇 銀行整改報告篇1根據(jù)XXX發(fā)[2015]25號文件《中國人民銀行岳陽市中心支行辦公室關(guān)于開展20xx年岳陽市銀行業(yè)金融機構(gòu)反假貨業(yè)務(wù)專項檢查的通知》，我社就本社反假幣業(yè)務(wù)進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：1.制度建設(shè)。專門制定了假幣收繳制度，開展了反假幣理論和技能培訓(xùn)。2.假幣收繳。臨柜人員持有《反假貨幣上崗資格證書》，假幣收繳程序合規(guī)，并開具一式兩聯(lián)《假幣收繳憑證》，且告知持有人享有權(quán)利，建有《假幣收繳代保管登記簿》，登記要素齊全。3.假幣保管管。收繳的假幣專夾放入保險柜保管。4.假幣解繳。收繳的假幣按要求次月上繳。5.假幣印章管理。假幣收繳章印模已在人民銀行備案。6.現(xiàn)鈔處理設(shè)備性能。點鈔機具有清分，記錄冠字號功能。建有現(xiàn)金處理設(shè)備管理登記簿。銀行整改報告篇2按照總部要求，為加強支行內(nèi)控制度建設(shè)，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險點及薄弱環(huán)節(jié)，增強識別、防范和控制風(fēng)險的能力，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、成立自查組織組長：XX成員：XXXXXX二、自查情況1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。（1）.自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機等入庫保管……”的規(guī)定。（4）.存放監(jiān)控設(shè)備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。（5）.營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。2、現(xiàn)金管理方面（1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。（2）我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠1做到及時繳款。（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。（4）每月三次查庫能夠堅持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況”的規(guī)定。（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。（6）查庫認(rèn)真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內(nèi)容。（7）柜員現(xiàn)金管理。營業(yè)用款全部入箱保管，營業(yè)終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復(fù)核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金超限額時能夠及時繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖；（8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。（9）查庫管理。查庫人員能履行職責(zé)，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點核查柜員款箱，并做到復(fù)點“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。（10）有價單證及抵質(zhì)押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。（11）應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應(yīng)付款科目；列賬正確、內(nèi)容真實；無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應(yīng)付款能查明原因，并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入；3、檔案管理方面2支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時打印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定；4、印押證卡管理方面（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、USBKey客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。（2）．柜員（卡）管理方面柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜（崗）時做簽退；柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無虛擬柜員存在；柜員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定；（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。5、存款業(yè)務(wù)方面（1）．賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定；按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定，單位結(jié)算賬戶為能按年度進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人3死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)；（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉(zhuǎn)入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對客戶風(fēng)險等評定及時、準(zhǔn)確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報。客戶辦理修改支控條，修改通兌標(biāo)識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時，填寫特殊業(yè)務(wù)申請書，認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴(yán)格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。（4）支票業(yè)務(wù)方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴(yán)，出現(xiàn)差錯，未對支票進行折角驗印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)4任書》，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn)，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；監(jiān)控設(shè)備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；三、存在的不足我行2014年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標(biāo)計劃還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下不足：（一）思想意識有待改變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責(zé)之內(nèi)，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執(zhí)行不力；（二）業(yè)務(wù)能力有待加強。員工日常工作不善總結(jié)，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯率高，工作效率低；以上為我支行的自查情況，如有不妥請領(lǐng)導(dǎo)批評指正！銀行整改報告篇3我部為進一步貫徹落實《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好20xx年下階段反假貨幣工作的通知》的要求，加強反假貨幣工作管理，規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)假幣收繳，鑒定和冠字號等行為，維護人民幣的信譽，提升本行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，保護金融消費者合法權(quán)益。我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)文件，并進行自查，現(xiàn)就我行反假貨幣自查工作情況匯報如下：一、假幣收繳、鑒定工作方面1、在制度建設(shè)方面，我行制定假幣收繳、鑒定操作規(guī)程和內(nèi)部管理制度，并對現(xiàn)金從業(yè)人員定期展開反假貨幣理論和技能培訓(xùn)。2、在假幣收繳方面，發(fā)現(xiàn)假幣立即予以收繳，收繳時能做到雙人、當(dāng)面、及時錄入假幣信息等，告知持有人享有的權(quán)利；按照規(guī)定，向公安機關(guān)報告異常情況和提供相關(guān)線索。3、在假幣保管方面，收繳的假幣實物單獨管理，并建立《假幣收繳代保管登記薄》，賬實相符；杜絕存在截留或私自處理收繳假幣的現(xiàn)象；杜絕將已收繳的假幣重新流入市場。4、現(xiàn)鈔設(shè)備功能方面，點驗鈔機具、取款機、存取款一體機、清分機等人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備按照規(guī)定及時進行了維護和升級，經(jīng)檢查防偽性能符合要求。5、在公示內(nèi)容方面，按照要求，在營業(yè)場所公示《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》；在營業(yè)場所擺放反假貨幣宣傳資料，向社會公眾提供符合質(zhì)量要求的點驗鈔機具。二、冠字號碼查詢工作的情況1、在制度建設(shè)方面，制定本單位記錄、存儲冠字號碼，以及利用冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作的管理制度和操作規(guī)范；建立健全冠字號碼檢索制度，明確檢索業(yè)務(wù)的處理程序。2、在進度方面，在人民銀行規(guī)定的目標(biāo)框架下，制定本單位柜面渠道、取款機渠道、存取款一體機渠道冠字號碼查詢工作計劃，采取有效措施，積極推進冠字號碼查詢工作。3、在信息存儲方面，冠字號碼文件要素符合人民銀行規(guī)定的內(nèi)容：金融機構(gòu)及網(wǎng)點名稱、業(yè)務(wù)類型、機具編碼、日期、時間、版別、幣值、冠字號碼文本、冠字號碼圖像等；冠字號碼文件保存地點符合制度規(guī)定；冠字號碼文件保存時長為至少3個月。銀行整改報告篇4本機構(gòu)在2013年四季度發(fā)生柜面業(yè)務(wù)差錯三筆，分別為：一、辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺失于次日找回。二、辦理單位轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬至個人賬戶時漏制進賬單。三、開立個人銀行卡時誤將客戶姓輸錯。分析以上三筆差錯形成原因，具體可分為以下三點：一、由于該柜員于2013年七月開始獨立上柜，上柜時間較短，又因支行業(yè)務(wù)種類較總行相對單一，因此對部分生疏業(yè)務(wù)較少遇到，造成對某些業(yè)務(wù)的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業(yè)務(wù)差錯。二、日終勾對流水不全面，目前柜員日終勾對流水時普遍存在只對單張業(yè)務(wù)傳票進行勾對，對相應(yīng)附憑證或附件不進行勾對，柜員的日終傳票勾對只是流于形式，對收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對作用。三、柜員在操作業(yè)務(wù)審核時粗心大意，未認(rèn)真審核到位而未及時發(fā)現(xiàn)問題，風(fēng)險意識不強，操作嚴(yán)謹(jǐn)性、細(xì)致性不夠。針對以上幾點原因，在日常工作我著重從以下幾點加強督導(dǎo)力度：一、督促柜員培養(yǎng)工作責(zé)任心，改變粗心大意的個性，培養(yǎng)認(rèn)真仔細(xì)審慎的個性，每一份職業(yè)都需要與之相呼應(yīng)的職業(yè)個性，如廣告人需要創(chuàng)新的個性，老師需要愛心等，銀行柜員則需要強烈的工作責(zé)任心與認(rèn)真仔細(xì)審慎的個性，這也是一名優(yōu)秀柜員的基本特性。二、加強柜員業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，特別是業(yè)務(wù)操作流程的學(xué)習(xí)，督促嚴(yán)格按規(guī)章制度規(guī)范操作，注重細(xì)節(jié)，認(rèn)真仔細(xì)辦理每一筆業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)時多思考進行該項操作的原因、如果不按此流程操作將會產(chǎn)生怎樣的風(fēng)險等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業(yè)務(wù)。三、加強柜員錄入系統(tǒng)信息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證，操作業(yè)務(wù)時實行一筆一清的習(xí)慣，將每一個環(huán)節(jié)，每一個動作固定下來，養(yǎng)成辦理臨柜業(yè)務(wù)正確和規(guī)范操作流程的習(xí)慣，從而提高操作技能水平的準(zhǔn)確性和培養(yǎng)自身的業(yè)務(wù)審核防范差錯的能力。銀行整改報告篇5首先，非常歡迎分行書記、總經(jīng)理在百忙之中前來參加我行的民主生活會。這次民主生活會，是對我們工作的一次自我檢驗，也是給我們部門成員之間搭建的一個思想交流的平臺，從而有利于我們總結(jié)、發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題和不足，以便于我們在今后工作取得更大的成績，可以說非常必要，非常及時。下面,就我個人在思想作風(fēng)、工作作風(fēng)等方面存在的不足和差距，聯(lián)系自己的實際工作，談?wù)勛约撼霈F(xiàn)問題的根源和將要采取的整改措施。不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們批評指正。一、存在的不足雖然自己在工作中也取得了一定的成績，但離分行的要求還有一定差距，還存在著一些問題和不足，主要表現(xiàn)在:1、新業(yè)務(wù)、新知識的學(xué)習(xí)有待進一步加強。平時未能較好處理學(xué)與干的關(guān)系，由于審計組人員配備不足，本人除了負(fù)責(zé)審計組日常管理工作外，還要承擔(dān)網(wǎng)點檢查任務(wù)，有時感覺事務(wù)繁雜，難以抽出充足的時間來進行全面系統(tǒng)的學(xué)習(xí)。對我行開辦的各種新業(yè)務(wù)以及最新理論和知識了解不透、學(xué)習(xí)不精、掌握不深，不能游刃有余運用到實際工作中來。2、全局意識不夠強。有時做事情、干工作只從自身業(yè)務(wù)或本部門業(yè)務(wù)出發(fā)，對上級作出的一些關(guān)系全行發(fā)展的重大決策理解不透，盡管也按領(lǐng)導(dǎo)要求完成了要做的工作，心理上還是有一些其他的想法。3、創(chuàng)新意識不足，有自我滿足情緒。有時想著自己參加工作近三十年，拼也拼過，干也干過，一度放松了對自己的要求，缺少了以前那種敢拼敢干的朝氣，工作上放不開手腳。對本部門成員的分工不夠細(xì)致、工作要求不夠嚴(yán)格，表現(xiàn)在工作作風(fēng)上有時有散漫、松懈現(xiàn)象;工作標(biāo)準(zhǔn)上有時不夠嚴(yán)格，不能從盡善盡美、時時處處爭一流的標(biāo)準(zhǔn)上去把握。4、查錯糾弊，督促整改力度不夠。目前郵儲銀行審計立項定位是以轄屬各網(wǎng)點、重控崗位具體業(yè)務(wù)的檢查為主。審計組在按規(guī)定頻次完成檢查后，作為審計組負(fù)責(zé)人，往往對存在問題單位的后續(xù)整改落實情況督促不夠，督促整改的方式也顯簡單。特別是銀行成立以來，由于管理體制的改變，二類、代理網(wǎng)點類似現(xiàn)象就更加突出。二、改進的措施1、用科學(xué)的方法學(xué)習(xí)各方面的知識。作為審計組負(fù)責(zé)人，不但自己要加強學(xué)習(xí)，還要帶動部門其他成員學(xué)習(xí)。首先是學(xué)理論，抓住實質(zhì)，在提高理論素養(yǎng)上下工夫，加深對建設(shè)有中國特色社會主義及社會主義“榮辱觀”的理解;其次是學(xué)業(yè)務(wù)，在專業(yè)知識和現(xiàn)代化管理知識方面下工夫;解放思想，與時俱進，使自己能夠適應(yīng)形勢發(fā)展的需要?，F(xiàn)在是知識經(jīng)濟的時代，特別是自成立銀行以來，郵儲銀行各種新政策、新知識、新理論、新業(yè)務(wù)日新月異，只有不斷的學(xué)習(xí)，才能適應(yīng)改革的形勢發(fā)展和要求，才能適應(yīng)我行各項事業(yè)發(fā)展的要求。2、學(xué)會和增強駕馭全局的思想和能力。我認(rèn)為，作為支行審計組負(fù)責(zé)人也要樹立全局思想，也要鍛煉駕馭全局的能力。這是自己從平時的工作中的深刻體會。因為審計組肩負(fù)作長壽郵政金融風(fēng)險防控的重大職責(zé)。做為支行審計組的負(fù)責(zé)人在思想上也要“站得高”。也就是說要善于從宏觀上把握整體工作思路，布置任何一項工作都要與總行、分行的思想保持一致，同時要結(jié)合本職工作的實際，引導(dǎo)本部門員工轉(zhuǎn)變觀念，樹立全行一盤棋的思想。這樣才能避免憑個人喜好出發(fā)，導(dǎo)致顧此失彼的偏差局面,才能保證維護全行的整體利益。3、嚴(yán)格要求自己，發(fā)揮表率作用。始終保持與時俱進、開拓創(chuàng)新的精神狀態(tài)，自重、自省、自警、自勵，在日常工作學(xué)習(xí)生活中注重發(fā)揮模范帶頭作用;正確對待個人得失，不計名利，不事張揚，勤勤懇懇，兢兢業(yè)業(yè)，做好各項工作;積極引導(dǎo)部門成員提高認(rèn)識，從我做起，從現(xiàn)在做起，從一切能夠做的事情做起，切實把自己本職工作做好。4、就審計檢查工作的性質(zhì)來看，由于牽扯到上上下下、里里外外、方方面面、錯縱復(fù)雜的關(guān)系，因而深感責(zé)任重大，必須忘我工作。必須從嚴(yán)從難對轄屬網(wǎng)點進行常規(guī)審計檢查。在檢查中，發(fā)現(xiàn)問題不輕易下結(jié)論，要結(jié)合工作實際，多調(diào)查、多了解，確保吃透問題，定性確切，并通過嚴(yán)格檢查，力求將各類隱患消除在萌芽狀態(tài)。針對一些突出問題，現(xiàn)場督促整改，如果通過督促整改，處理有一定困難的，及時歸類上報，并加強與郵政相關(guān)部門的溝通，爭取取得郵政方面對整改落實工作的的支持。使長壽郵政金融規(guī)范化經(jīng)營取得實效。要按照分行審計部的要求，和支行審計組成員一起逐步實現(xiàn)由檢查員向檢查員、宣傳員、輔導(dǎo)員、咨詢員、信息員轉(zhuǎn)變。提升我行審計隊伍案件防控能力，切實發(fā)揮“第三道防線”的作用，確保我行各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。當(dāng)然，在我身上存在的問題不僅僅是自己總結(jié)的這幾方面，還有許多沒有察覺的缺點，需要在與同志們的進一步交流中發(fā)現(xiàn)和改進，需要在坐的領(lǐng)導(dǎo)和同志們給予中懇的批評?？傊?，今后，我愿和大家一起在開拓中前進，在前進中開拓，保持積極進取的良好精神狀態(tài);和大家一起團結(jié)奮斗、發(fā)揮優(yōu)勢，努力開創(chuàng)我行工作的新局面，使自己在今后的工作中進一步走向成熟!謝謝大家。銀行整改報告篇6一、認(rèn)真分析、查找原因.1..我行開業(yè)時間較短,錄入員和復(fù)核員接觸同城票據(jù)交換系統(tǒng)時間短,在工作中個別人員對同城票據(jù)交換工作中認(rèn)識有偏差,在操作過程中思想麻痹,片面的追求速度,從而在具體操作過程中放松要求,未做到雙人復(fù)核.這是形成差錯的主要原因.2.對已制定的各項考核制度,尤其是同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作在雙人制度執(zhí)行中有時流于形式,落實考核力度不夠.作為基層一線處在服務(wù)與制度執(zhí)行的前沿,某種程度上出現(xiàn)了重速度而相對業(yè)務(wù)質(zhì)量的現(xiàn)象.3.同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)工作難度在我行業(yè)務(wù)繁忙時表現(xiàn)得尤為突出,我行人員有限,由庫管員和副庫管員兼職,我行有大量損卷的回籠是我行的實際情況,庫管員整理損卷業(yè)務(wù)繁忙,對同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)未做到認(rèn)真細(xì)致,歸根結(jié)底存在著工作不協(xié)調(diào),事半功倍,顧此失彼.對上述分析的原因,首先我們做到正視差錯,正確對待差錯,并認(rèn)真分析差錯,查找差錯,同時制定整改措施,切實防止差錯的發(fā)生.二、正視差錯、加強整改.1、加強教育,增強全體運營人員的工作責(zé)任心,接到人行的通報后,迅速組織有關(guān)人員,認(rèn)真學(xué)習(xí)通報精神,結(jié)合通報要求相關(guān)人員從主觀,客觀的方面談具體認(rèn)識,議差錯危害,找差錯根源,分析同城交換業(yè)務(wù)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié),統(tǒng)一認(rèn)識,重新定位,紛紛決心以差錯為教訓(xùn)增強責(zé)任心,認(rèn)真履職,禁止類似差錯的發(fā)生.2、規(guī)范運作,合理分配,嚴(yán)格執(zhí)行錄入和復(fù)核操作程序,我行再實行雙人復(fù)核的基礎(chǔ)上,要求業(yè)務(wù)主管人員對封包時進行核實和抽查.避免差錯的再一次發(fā)生,同時根據(jù)同城票據(jù)交換相關(guān)制度要求結(jié)合本行實際制定切實可行的差錯考核辦法,杜絕差錯事故隱患,落實相關(guān)人員的崗位責(zé)任制對同城票據(jù)交換的錄入和復(fù)核業(yè)務(wù)提出更高要求,并落實到具體管理人員,責(zé)任人.3、抓住主動,建立長效管理,增強考核力度.通報所涉及的問題,已經(jīng)影響到我行的業(yè)務(wù)操作水平和我行在同業(yè)的銀行形象,為扎實做好全行同城票據(jù)交換工作,我行加強對同城票據(jù)交換人員的培訓(xùn)和考核力度.建立同城票據(jù)交換差錯責(zé)任級級累積問責(zé)制.組織員工學(xué)習(xí)關(guān)于同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作文件和相關(guān)制度.對造成差錯的相關(guān)人員將按規(guī)定結(jié)合考核辦法給予嚴(yán)肅處理并列入個人業(yè)績考核.我行將嚴(yán)防差錯列入日常管理工作中的第一要務(wù).同時加大考核力度.對制度執(zhí)行毫不遷就,在業(yè)務(wù)處理過程中要形成人人有責(zé),互相配合,養(yǎng)成工作謹(jǐn)慎、認(rèn)真糾錯為運營人員的基本素質(zhì).嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度,提高業(yè)務(wù)管理質(zhì)量,歡迎職能部門對我行同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)跟蹤輔導(dǎo)發(fā)現(xiàn)差錯及時糾正整改.桃花潭支行銀行整改報告篇7一、黨組高度重視，認(rèn)真布置安排一是在會議召開前，支行黨組按照通知精神，先后2次召開黨組會對此次民主生活會的前期準(zhǔn)備工作進行專門布置，由辦公室專人負(fù)責(zé)組織，監(jiān)察部門負(fù)責(zé)督辦此項工作。同時，圍繞“堅持以人為本執(zhí)政為民理念、發(fā)揚密切聯(lián)系群眾優(yōu)良作風(fēng)”這一主題，黨組認(rèn)真學(xué)習(xí)回顧了黨的十七大和十七屆三中全會以來的歷次全會精神，學(xué)習(xí)胡錦濤總書記一年來的系列講話精神和指示，以及《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》等黨紀(jì)條規(guī)及其他專題。通過學(xué)習(xí)，班子成員的群眾觀點明顯提高，執(zhí)政為民、服務(wù)群眾的意識明顯增強，對養(yǎng)成自覺加強黨性修養(yǎng)和作風(fēng)建設(shè)的良好習(xí)慣起到了很大的促進作用。其中，2013年12月20日、2013年12月21日集中學(xué)習(xí)了2天；同時，黨組各成員還采取了分散學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式進行學(xué)習(xí)。二是廣泛征求群眾意見，黨組認(rèn)真分析和接受意見和建議。圍繞“堅持以人為本執(zhí)政為民理念、發(fā)揚密切聯(lián)系群眾優(yōu)良作風(fēng)”這一主題，向干部職工廣泛征求對領(lǐng)導(dǎo)班子及成員的意見和建議。同時，向全行干部職工通報了2012年度民主生活會整改落實情況，將干部群眾對整改落實的反映情況及時向黨組反饋。支行辦公室及時向全行干部職工發(fā)出了對黨組及班子各成員征求意見表，經(jīng)匯總，收到意見表7份，其中6份對支行黨組班子的工作給予充分肯定；1份對黨組班子提出意見2條：即堅持原則方面有待加強、黨組決策要科學(xué)。辦公室及時將意見反饋給黨組，黨組班子高度重視職工所提2條意見，及時召開黨組會進行分析研究，并拿出了初步整改方案。三是圍繞主題，黨組各成員進行認(rèn)真深入地剖析。主要體現(xiàn)在本次民主生活會規(guī)定的內(nèi)容上做徹底的分析。同時，對照楊善洲同志的先進事跡，在自覺踐行黨的宗旨和加強黨性修養(yǎng)方面找差距、擺不足，明確努力的方向。會前，黨組各成員形成了書面材料，及時向干部職工公示。四是加強溝通，促進團結(jié)。為把此次民主生活會開的透明、活躍有效果，黨組書記、行長帶頭發(fā)揚民主，帶頭認(rèn)真學(xué)習(xí)，帶頭進行深入自我檢查和剖析，帶頭開展批評。先后2次與班子其他成員進行開誠布公地談心，總結(jié)經(jīng)驗，查找問題，提出整改意見。二、主題突出，會議氣氛民主熱烈會上，孫繼普副行長首先匯報了支行此次民主生活會前準(zhǔn)備情況并通報了支行2012年度民主生活會整改問題落實情況；孫副行長還介紹了支行2013年度民主生活會征求群眾意見和建議的情況以及對問題建議的整改措施安排。會上，黨組各成員圍繞主題，聯(lián)系思想和工作實際，對自己在工作中存在的不足和問題進行了深刻的剖析和自我批評。首先，行長代表黨組在總結(jié)一年來班子建設(shè)和工作開展所取得的成績的同時，認(rèn)真剖析了領(lǐng)導(dǎo)班子中所存在的問題?？偟恼J(rèn)為，現(xiàn)在的黨組班子團結(jié)務(wù)實，班子成員工作作風(fēng)深入扎實，原則性強，民主氣氛濃，廉潔自律意識較強。面對2013年經(jīng)濟金融的特殊情況，班子成員積極主動，勇于探索，通過艱苦的工作，各項工作取得了較好的成績。二是班子各成員敢于正視問題和矛盾，不怕自我揭短，敢于和勇于放下包袱和架子，認(rèn)真查找自身存在的問題，認(rèn)真開展批評與自我批評。行長在剖析發(fā)言中，較深入地剖析了自己在5個方面存在一定不足，分析了存在問題的原因，制定了整改方案；各成員在剖析過程中既談工作，也談思想，實事求是，深刻地進行自我剖析，認(rèn)真查找不足。在總結(jié)、分析自己一年來在工作、思想作風(fēng)以及廉潔自律等方面情況，從世界觀、人生觀、價值觀上剖析思想根源，重點檢查存在的問題，特別是從權(quán)力、地位、利益觀上進行了深刻的剖析，找出存在的突出問題和在發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)示范作用方面的主要差距。各成員在開展自我批評時，能敞開思想，坦誠相待，既檢查自己存在的問題，又對照群眾提出的意見和建議做好解釋工作；既講了問題的表現(xiàn)，又剖析了問題存在的深層原因。同時，班子成員之間以對黨的事業(yè)、對同志和對全行高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真開展相互批評。二位成員都感到：通過開展批評與自我批評，個人的世界觀、人生觀和價值觀進一步明確，班子成員之間得到了很好的溝通，增加了相互了解，對增強班子今后的科學(xué)履職能力將起到很大的促進作用。三是黨組書記、行長同志作為下派干部從不拿架子，尊敬老同志，關(guān)心年輕同志，作風(fēng)踏實，注重發(fā)揚理論聯(lián)系實際的馬克思主義學(xué)風(fēng)，運用社會主義理論的最新成果對金融改革和發(fā)展中遇到的新情況、新問題進行科學(xué)的理論思考，努力提高其思想理論素質(zhì)，增強政治意識、大局意識，提高分析問題和解決問題的能力，帶領(lǐng)全行干部職工堅持以人為本，即使在世界性金融危機的大環(huán)境下和比較特殊的經(jīng)濟金融環(huán)境下，始終以科學(xué)的方法靈活貫徹國家宏觀貨幣政策，在促進地方經(jīng)濟發(fā)展發(fā)揮了重要作用。全年全市金融運行在銀行資金利用率、信貸資金安全性、經(jīng)營效益、異地金融機構(gòu)貸款增幅都表現(xiàn)出較高的增長水平，也得到了當(dāng)?shù)卣某浞挚隙?。四是在中心支行黨委的關(guān)心和指導(dǎo)下，支行此次民主生活會取得圓滿成功。會上，華書記認(rèn)真閱看了支行黨組民主生活會方案，聽取了支行2013年度民主生活會會前準(zhǔn)備情況、2012年度民主生活會整改落實情況、2013年征求群眾意見和建議情況以及問題建議的整改措施安排等各項工作情況的匯報。華書記認(rèn)為此次民主生活會支行準(zhǔn)備充分，班子成員能夠圍繞“堅持以人為本執(zhí)政為民理念、發(fā)揚密切聯(lián)系群眾優(yōu)良作風(fēng)”這一主題，進行認(rèn)真的個人剖析，認(rèn)識到位，發(fā)言實在，問題找得準(zhǔn)，整改措施突出了重點，收到了實效。華書記還對支行一年來的各項工作取得的成績、亮點以及對黨組班子團結(jié)協(xié)作、開拓進取和勇于奉獻的精神給予充分肯定和高度評價。民主生活會最后，華書記對支行黨組班子提出四點要求：（一）加強班子建設(shè)，進一步做好思想政治工作。一是要加強政治理論學(xué)習(xí)，以期提高個人政治理論修養(yǎng)，個人修養(yǎng)提高了，把握幸福的能力就會提高，拒腐防變的能力就會提高。二是領(lǐng)導(dǎo)班子工作要強調(diào)藝術(shù)性。特別是“一把手”在工作方法上要有講究，要多研究、多思考，工作的水平、能力和方法才能提高。三是班子之間要進一步樹立“認(rèn)真、進取、本份”的理念，要開展人文關(guān)懷，加強干群之間的溝通，要為群眾解決一些實實在在的問題，構(gòu)建和諧的黨群關(guān)系。四是要積極搭建平臺，創(chuàng)造氛圍，讓想唱戲會唱戲的人去唱戲，讓想干事、會干事、干成事的人有機會去施展自己的才華。五是要強化黨務(wù)、政務(wù)公開。讓權(quán)力在陽光下運作，解群眾疑，釋群眾惑，要創(chuàng)造條件讓群眾監(jiān)督權(quán)力的運行。（二）認(rèn)真學(xué)習(xí)，提升班子的履職能力。一是要認(rèn)真學(xué)習(xí)今年以來的各上級行會議、文件精神，做好貨幣政策傳導(dǎo)工作。要找準(zhǔn)上級行關(guān)注的重點、難點問題，作為今年的工作目標(biāo)，結(jié)合地方的實際，提出具體的意見和建議，促地方經(jīng)濟又好又快發(fā)展。二是要認(rèn)真做好“兩管理、兩綜合”工作。各支行要不斷完善“兩管理、兩綜合”配套制度，要結(jié)合轄區(qū)實際，科學(xué)設(shè)計相關(guān)檢查和考核評價指標(biāo)，最大限度發(fā)揮“兩管理、兩綜合”在維護地方金融穩(wěn)定中的重要作用。（三）由強化金融服務(wù)轉(zhuǎn)變到服務(wù)與監(jiān)管并重上來。強化金融監(jiān)管是人民銀行基層行維護金融穩(wěn)定的需要，是有效實施貨幣政策的需要，是提高金融服務(wù)水平的需要；在建設(shè)服務(wù)型央行的過程中，基層行需要一手抓金融服務(wù)，一手抓監(jiān)督管理，二者不可偏廢，必須齊頭推進。（四）以廉政文化建設(shè)促內(nèi)控內(nèi)管水平的提高。要以廉政文化示范點的建設(shè)促各項工作上水平上臺階，工作中要做到規(guī)范化、制度化和精細(xì)化。要強化內(nèi)控內(nèi)管建設(shè)，結(jié)合實際完善內(nèi)控制度，充分發(fā)揮內(nèi)審、監(jiān)察的作用，強調(diào)對制度的執(zhí)行力度到位，促支行各項工作規(guī)范有序地開展。三、存在的問題在肯定成績的同時，對領(lǐng)導(dǎo)班子存在的主要問題也進行了認(rèn)真反思和檢查，主要表現(xiàn)在做好干部職工的思想政治工作方面有待加強；激發(fā)基層基層員工的工作積極性的手段還不夠豐富；在黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范方面有待加強。對存在的問題，提出了整改方向。會上,黨組各成員之間積極開展批評與自我批評,虛心接受群眾提出的意見和建議,并對群眾提出的意見和建議進行了認(rèn)真的討論和分析，并及時安排好整改計劃，為出臺整改措施作準(zhǔn)備。會議民主氣氛活躍，班子成員之間的凝聚力和向心力進一步增強,使全行思想凝聚力進一步增強。銀行整改報告篇8聯(lián)社財務(wù)科:為進一步貫徹落實《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，切實規(guī)范信用社人民幣收付業(yè)務(wù)，維護人民幣信譽，提升信用社公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我社組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對員工進行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，現(xiàn)就我社人民幣現(xiàn)金收付和反假貨幣自查工作情況匯報如下：一、加強現(xiàn)金需求預(yù)測，確?，F(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過學(xué)習(xí)，職工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進一步的認(rèn)識，按時向聯(lián)社上報現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測信用社業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時積極了解客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性。二、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。我社柜員能按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳聯(lián)社。三、加強內(nèi)部管理，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金調(diào)繳款業(yè)務(wù)規(guī)定。我社調(diào)繳款項時,嚴(yán)格執(zhí)行存取款預(yù)約制度,對繳存聯(lián)社大庫的款項,做到了符合”五好”錢捆的標(biāo)準(zhǔn):點準(zhǔn)墩齊挑凈捆緊印章清晰,錢捆封簽應(yīng)用透明膠帶粘貼,嚴(yán)禁使用漿糊粘貼,殘損人民幣中夾雜完整券比例不超過30%。四、增強社會責(zé)任感,樹立窗口服務(wù)意識.我部認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī),無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù),無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生,無將回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。五、重視反假貨幣工作,建立長效機制.臨柜人員能自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》,嚴(yán)格按假幣收繳流程進行操作,對收繳的假人民幣紙幣,當(dāng)面在正反兩面加蓋假幣字樣的藍色戳記,對假硬幣當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,封口處加蓋假幣字樣戳記,并在專用袋上標(biāo)明幣種券別面額枚數(shù)冠字號碼,對應(yīng)的《假幣收繳憑證》編號等細(xì)項,加蓋收繳人、復(fù)核人名章.按月上繳假幣實物。六、加大反假宣傳力度.我社利用網(wǎng)點優(yōu)勢,加大反假宣傳力度,常年擺放反假貨幣宣傳材料,切實做到宣傳到位反饋及時,作用持久,管理有序,客戶受益.對外公示了《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》,設(shè)立了殘損人民幣兌換窗口,掛放標(biāo)識牌,公布了人民銀行重慶營管部及市聯(lián)社舉報電話。七、反假貨幣檢查.我部在日常工作檢查時,將人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣工作作為例行檢查的事項,重點檢查了臨柜人員人民幣收付管理情況,兌換殘缺污損人民幣時掌握兌換標(biāo)準(zhǔn)是是否準(zhǔn)確,程序是否規(guī)范,是否準(zhǔn)確掌握不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn),是否根據(jù)合理需要原則為公眾輸券別調(diào)劑業(yè)務(wù),是否對回籠款及時進行整點挑剔,流通券與殘損有無互相夾帶現(xiàn)象,收繳假幣操作規(guī)程執(zhí)行情況及實物上繳情況。我社要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及市聯(lián)社下發(fā)的各項規(guī)定,嚴(yán)格規(guī)范操作,提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力,切實做好人民幣