2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》習題含答案和解析

2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》習題含答案和解析一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、如有兩個以上申報價格符合集合競價確定成交價原則的，上海證券交易所?。ǎ槌山粌r。A、 可實現(xiàn)最大成交量的價格B、 距前收盤價最近的價位C使未成交量最小的申報價格D中間價【參考答案】：C【解析】掌握證券交易的競價原則和競價方式。見教材第二章第四節(jié)，P38。2、 證券交易可以場外交易市場進行，其常見形式是（）。A、 上市交易B、 離岸交易C柜臺交易D交易所交易【參考答案】：C【解析】考點：熟悉證券交易的種類。見教材第一章第一節(jié)， P3。3、 某證券公司持有國債余額為A券面值1200萬元，B券面值4000萬元，兩種券的標準券折算率分別為1.15和1.25。當日該公司上午買入GC007品種①5000萬元，成交價格為3.50元；②下午賣出B券面值4000萬元，成交價格為126元/百元。則當日資金清算凈額為（）元。A、 6420B、 -3620C、5000D、5040【參考答案】：A【解析】計算如下：回購交易清算：應收資金 =5000萬元國債現(xiàn)貨交易清算：應收資金=4000萬元*1.26=5040萬元是否欠庫及欠庫扣款清算：當日現(xiàn)貨庫存=1200+4000-4000=1200萬元標準券余額=1200*1.15=1380萬元標準券庫存余額=1380-5000=-3620萬元.??該券商國債標準券已欠庫，該欠庫金額即為應扣款金額3620萬元。當日資金清算金額=應收資金-應付資金=5000+5040-3620=6420萬元（當日應收金額）故本題選擇A。。楊勇4、全國銀行間市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過（）。TOC\o"1-5"\h\zA、 61天B、 90天C、 91天D、 97天【參考答案】：C【解析】熟悉銀行間市場買斷式回購有關交易規(guī)則、風險控制及監(jiān)管與處罰措施。見教材第九章第二節(jié)，P272。5、證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂由（）統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務合同。A、 證券公司B、 中國證券業(yè)協(xié)會C中國證券監(jiān)督管理委員會D證券交易所參考答案】：A【解析】熟悉融資融券業(yè)務合同與風險揭示書的基本內容。見教材第八章第二節(jié)，P235。6、對轉融通擔保證券內的證券（）為名義持有人，登記于證券持有人名冊。A、 證券公司B、 委托人C證券金融公司D證券持有人【參考答案】：C【解析】熟悉證券轉融通業(yè)務的概念、業(yè)務規(guī)則、資金和證券的來源、權益處理和監(jiān)督管理。見教材第八章第五節(jié)，P261。7、 交易所債券質押式回購實行（）制度。A、 政府債券B、 標準券C國債D企業(yè)債券【參考答案】：B【解析】交易所債券質押式回購實行標準券制度。標準券是由不同債券品種按相應折算率折算形成的回購融資額度。8、 在證券經(jīng)紀業(yè)務的營銷管理中，（）是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營銷活動的始終。A、 客戶招攬B、 產(chǎn)品銷售C服務銷售D客戶服務參考答案】：D【解析】客戶服務是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營銷活動的始終。證券公司通過營銷人員開發(fā)市場、招攬客戶，僅僅是證券公司經(jīng)紀業(yè)務拓展的第一步。證券公司及其營銷人員只有通過提供優(yōu)質的服務，才能與客戶建立長期的關系，奠定有廣度和深度的客戶基礎，才能達到業(yè)務拓展和提升市場占有率的目標。9、中國結算公司滬、深分公司直接維護客戶的（）。A、 證券賬戶B、 資金賬戶C證券賬戶和資金賬戶D交易賬戶【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券交易結算流程及各主器環(huán)節(jié)的基本內容。見教材第十章第四節(jié)，P296。10、在現(xiàn)階段采用（）方式的情況下，投資者申購后，主承銷商根據(jù)股票發(fā)行公告的有關規(guī)定確定認購股數(shù)，然后由中國證券登記結算有限責任公司在發(fā)行結束后根據(jù)成交記錄或配售結果自動完成新股的股份登記。A、 網(wǎng)上定價公開發(fā)行B、 網(wǎng)上競價公開發(fā)行C與儲蓄存款掛鉤D全額預繳、比例配售【參考答案】：A【解析】考點：熟悉證券登記的概念、種類及其主要內容。見教材第十章第一節(jié)，P286。參考答案】：參考答案】：C11、全國銀行間市場買斷式回購結算的日常監(jiān)測工作的責任主體是（）。A、 同業(yè)中心B、 中央國債登記結算有限責任公司C中國人民銀行D中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【參考答案】：B【解析】考點：熟悉銀行間市場買斷式回購有關交易規(guī)則、風險控制及監(jiān)管與處罰措施。見教材第九章第二節(jié)，P273。12、 全國銀行間債券市場債券回購業(yè)務是指以商業(yè)銀行等金融機構為主的機構投資者之間以（）進行的債券交易行為。A、 競價方式B、 詢價方式C招投標方式D定價方式【參考答案】：B【解析】考點：熟悉全國銀行問市場債券質押式回購交易的基本規(guī)則。見教材第九章第一節(jié)，P268。13、 證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)納入其對應的（）計算。A、 發(fā)行價格B、 凈值C市值D面值【解析】考點：熟悉融資融券期間證券權益的處理；融資融券業(yè)務信息披露與報告。見教材第八章第二節(jié)，P248。14、（）是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。A、 客戶信用資金賬戶B、 客戶信用證券賬戶C客戶信用交易擔保資金賬戶D客戶信用交易擔保證券賬戶【參考答案】：A【解析】考點：掌握融資融券業(yè)務的賬戶體系。見教材第八章第二節(jié)，P234。15、 （）由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務操作流程，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率（費率）、保證金比例和最低維持擔保比例等事項。A、 董事會B、 業(yè)務決策機構C業(yè)務執(zhí)行部門D分支機構【參考答案】：B【解析】考點：掌握融資融券業(yè)務管理的基本原則。見教材第八章第二節(jié)，P232。16、 目前，證券登記結算公司（）把結算備付金的利息向結算參與人結息一次。A、 每月B、 每季度C每半年D每年【參考答案】：B17、證券經(jīng)紀商和客戶之間的關系是（）。A、 從屬B、 依附C委托代理D互相制約【參考答案】：C【解析】投資者委托證券經(jīng)紀商代理買賣證券。18、 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣（）萬元。TOC\o"1-5"\h\zA、 50B、 100C、 200D、 500【參考答案】：B【解析】此題考查的是定向資產(chǎn)管理業(yè)務，屬于歷次考查重點。19、 上海證券交易所資金的清算、交收以結算參與人在該所取得的（）為明細核算單位。A、 清算編號B、 資金賬戶C交易席位D證券賬戶20、下列四種表述中，正確的是（）。A、 證券清算又稱“證券結算”B、 證券交收簡稱“證券結算”C證券清算又稱“證券交收”D證券清算與交收兩個過程統(tǒng)稱為“證券結算”需【參考答案】：D21、 一筆債券質押式回購交易涉及（）。A、 一個交易主體、兩次交易契約行為B、 兩個交易主體、兩次交易契約行為C一個交易主體、一次交易契約行為D兩個交易主體、一次交易契約行為【參考答案】：B22、 集合計劃審計報告應當在每年度結束之日起（）個交易日內，按合同約定的方式向客戶和資產(chǎn)托管機構提供，并報送中國證監(jiān)會派出機構備案。A、30B、60C、90D、120【參考答案】：B23、證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者做出批準決定之日（）個月內啟動推廣工作，并在（）個工作日內，完成設立工作并開始投資運作。A、1，5B、3，15C、2，30D、6，60【參考答案】：C24、證券自營業(yè)務原始憑證以及有關業(yè)務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保存（）年。A、7B、10C、15D、20【參考答案】：D25、以下屬于明文列示的證券公司操縱市場行為的有（）。A、 與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易B、 內幕人員利用內幕信息買賣證券或根據(jù)內幕信息建議他人買賣證券C將自營賬戶借給他人使用D委托其他證券公司代為買賣證券【參考答案】：A26、報價券商應通過專用通道，按接受投資者報價委托的（）順序向報價系統(tǒng)申報。A、 價格高低B、 數(shù)量多少C時間先后D規(guī)模大小【參考答案】：C27、以下不屬于證券自營買賣對象的是（）。A、 權證B、 B股C基金券D國債【參考答案】：B28、 證券公司的自營業(yè)務決策機構原則上應當按照（）來設立。A、 “監(jiān)事會一一投資決策機構一一自營業(yè)務部門”的三級體制B、 “投資決策機構一一自營業(yè)務部門”的二級體制c“董事會一一投資決策機構一一自營業(yè)務部門”的三級體制D“董事會——投資決策部門”的二級體制【參考答案】：C29、 自2008年6月1日起實施的《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司的證券自營賬戶應當自開戶之日起（）個交易日內報證券交易所備案。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 5【參考答案】：C30、 （）是證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務運作中面臨的主要風險。A、法律風險B、市場風險C經(jīng)營風險D管理風險【參考答案】：B31、滬、深證券交易所以國債為主要品種的質押式回購交易的開辦時間分別是（）。A、1993年12月和l994年11月B、 1993年10月和l994年12月C、 1994年10月和l993年l2月D1993年12月和1994年10月【參考答案】：D32、 目前我國對（）實行T+3交割、交收方式。AB股B、A股C基金券D債券【參考答案】：A33、 實現(xiàn)證券和資金的收付稱為（）。A、 清算B、 結算C交割D交收參考答案】：D34、下列不屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務特點的有（）。A、 集合性，即證券公司與客戶是“一對多”B、 投資范圍有限定性和非限定性之分C客戶資產(chǎn)必須進行托管D要設定特定的投資目標【參考答案】：D【解析】本題主要考查集合資產(chǎn)管理業(yè)務的特點，是?？碱}目。35、 目前，我國具有法人資格的證券經(jīng)紀商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀業(yè)務的（）。A、 證券公司B、 資產(chǎn)管理公司C信托公司D基金公司【參考答案】：A【解析】證券公司是指證券經(jīng)營公司，是經(jīng)主管機關批準并到有關工商行政管理局領取營業(yè)執(zhí)照后專門經(jīng)營證券業(yè)務的機構。它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發(fā)行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。36、 債券質押式回購交易中的融資方不包括（）。A、 正回購方B、 賣出回購方C買入返售方D資金融入方參考答案】：C【解析】債券質押式回購交易中的融資方包括正回購方、賣出回購方、資金融入方。37、下列關于證券交易所債券質押式回購交易流程的說法不正確的是（）。A、 應當要求投資者提交質押券，填寫“質押券提交申請表”B、 證券公司營業(yè)部接受投資者的債券質押式回購交易委托時，應事先向投資者提交《債券回購交易風險提示書》C營業(yè)部應對投資者證券賬戶內可用于債券回購的標準券余額進行檢查。標準券余額不足的，債券回購的申報無效D債券回購交易申報中，融資方按“賣出”（s）予以申報，融券方按“買入”（B）予以申報【參考答案】：D【解析】債券回購交易申報中，融資方按“買入”（B）予以申報，融券方按“賣出”（S）予以申報。故D項錯誤。38、 下列不適用于T+1滾動交收的是（）。A、 基金B(yǎng)、 B股CA股D債券【參考答案】：B【解析】T+1滾動交收目前適用于我國內地市場的A股、基金、債券、回購交易等。39、 在我國，取得自營業(yè)務資格的證券公司應當設專人和專用交易終端從事自營業(yè)務，不得因自營業(yè)務影響經(jīng)紀業(yè)務，這反映了（）的申報原則。A、時間優(yōu)先B、客戶優(yōu)先C價格優(yōu)先D會員優(yōu)先【參考答案】：B【解析】掌握委托執(zhí)行的申報原則和申報方式。見教材第二章第三節(jié)，P35。40、可轉換債券“債轉股”的申報方向為（）。A、 買入B、 賣出C回購D逆回購【參考答案】：B【解析】熟悉可轉換債券轉股的操作流程。見教材第五章第三節(jié)，P169。41、提高市場透明度是加強證券市場（）的重要措施。A、 有效性B、 穩(wěn)定性C安全性D流動性【參考答案】：B【解析】熟悉證券交易機制的種類、目標。見教材第一章第一節(jié)，P12。42、證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的（）。

A、5%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：B【解析】考點：熟悉客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理的基本原則和一般規(guī)定見教材第七章第二節(jié)，P201。43、在上海證券交易所，證券營業(yè)部在受理投資者轉戶并登記其證券明細賬戶后，應于（）將變更情況傳送至上海證券中央登記結算公司用于變更登記。A、 當日閉市前B、 當日閉市后C次日開市前D次日開市后【參考答案】：A44、證券金融公司應當自每月結束之日起（）個工作日內，向證監(jiān)會報送月度報告。TOC\o"1-5"\h\zA、 5B、 7C、 10D、 15【參考答案】：B【解析】熟悉證券轉融通業(yè)務的概念、業(yè)務規(guī)則、資金和證券的來源、權益處理和監(jiān)督管理。見教材第八章第五節(jié)，P263源、權益處理和監(jiān)督管理。見教材第八章第五節(jié)，P263。45、證券公司至少每（）年對所有已開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的客戶進行一次風險承受能力的后續(xù)評估。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：B【解析】熟悉投資者教育、適當性管理、證券投資顧問服務的主要內容和管理要求。見教材第四章第二節(jié)，P106。46、債券買斷式回購的計價單位是（）。A、 每百元資金到期年收益額B、 每百元資金到期年收益率C每百元面值債券的到期購回價格D每百元面值債券的到期購回現(xiàn)值【參考答案】：C【解析】掌握委托指令的內容。見教材第二章第三節(jié)，P33。47、證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務可以（）。A、 客觀說明公司業(yè)務資格、服務職責、范圍等情況B、 提供虛假、誤導性信息C采取不正當競爭手段開展業(yè)務D誘導無投資意愿或者無風險承受能力的投資者參與證券交易活動【參考答案】：A【解析】熟悉經(jīng)紀業(yè)務監(jiān)管的一般要求。見教材第四章第五節(jié)，P235。48、結算參與人與其客戶的證券劃付，應當（）。A、 結算參與人自己辦理B、 委托證券交易所代為辦理C委托證券登記結算機構代為辦理D委托證券咨詢機構辦理【參考答案】：C【解析】考點：掌握證券交易結算流程及各主要環(huán)節(jié)的基本內容。見教材第十章第二節(jié)，P291。49、 （）又稱“密集性策略”，是指公司集中所有力量來滿足一個或幾個細分市場的需求。A、 集中性市場營銷策略B、 差異性市場營銷策略C無差異市場營銷策略D分散性市場營銷策略【參考答案】：A【解析】考點：熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務營銷的主要內容和實務。見教材第四章第三節(jié)，P121。50、 公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的（），屬于內幕消息。A、 20%B、 30%C、 40%D、 50%參考答案】：B【解析】熟悉證券自營業(yè)務禁止行為的內容。見教材第六章第三節(jié)，P191。51、證券公司、資產(chǎn)托管機構為集合資產(chǎn)管理計劃開立的證券賬戶名稱應當是（）。A、 集合資產(chǎn)管理計劃名稱一證券公司名稱一各方托管機構名稱B、 證券公司一托管機構一集合資產(chǎn)管理計劃名稱C證券公司名稱一集合資產(chǎn)托管計劃名稱一資產(chǎn)托管機構名稱D各方托管機構名稱一證券公司名稱一集合資產(chǎn)托管計劃名稱【參考答案】：B【解析】考點：熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務運作的基本規(guī)范。見教材第七章第四節(jié)，P212。52、 《證券公司風險控制指標管理辦法》規(guī)定，證券公司自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的（）。A、 20%B、 50%C、 70%D、 100%【參考答案】：D【解析】由于證券自營業(yè)務盼高風險特性，為了控制經(jīng)營風險，中國證監(jiān)會頒布的《證券公司風險控制指標管理辦法》規(guī)定：自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%。本題的最佳答案是D選項。53、 中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務進行監(jiān)督檢查，對違反有關規(guī)定的證券公司進行處罰。中國證監(jiān)會或其派出機構對證券公司的處罰措施中不包括（）。A、 撤銷證券公司證券營業(yè)許可證B、 暫停從事證券業(yè)務C記過D罰款【參考答案】：C【解析】中國證監(jiān)會或其派出機構對證券公司的處罰措施不包括記過。54、全國銀行間債券回購期限最長為（）天。TOC\o"1-5"\h\zA、 90B、 180C、 360D、 365【參考答案】：D【解析】2002年發(fā)布的《全國銀行間債券市場債券交易規(guī)則》規(guī)定，全國銀行間債券市場回購期限最長為365天。故D選項正確。55、根據(jù)我國資產(chǎn)業(yè)務管理的相關規(guī)定，集合資產(chǎn)管理計劃推廣結束后，證券公司應當聘請具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所對集合資產(chǎn)管理計劃進行（）。A、 資產(chǎn)管理驗證并出具報告B、 驗資并出具驗資報告C審計證券公司資產(chǎn)組合問題并出具報告D審計客戶資金來源并出具報告【參考答案】：B56、目前我國使用最早的通用證券賬戶是（）A、股票賬戶B、債券賬戶C期貨賬戶D基金賬戶【參考答案】：A57、 關于我國證券交易所會員，以下說法不正確的有（）A、 證券交易所會員應具有法人資格B、 證券交易所會員要經(jīng)過地方證管辦批準才能設立C證券交易所會員依法可從事證券交易及相關業(yè)務D證券交易所會員是取得證券交易所會籍的證券公司【參考答案】：B58、 我國經(jīng)紀類證券公司只能從事（）。A、 經(jīng)紀業(yè)務B、 自營業(yè)務C承銷業(yè)務D發(fā)行業(yè)務【參考答案】：A59、 新股競價發(fā)行方式的最大缺陷是（）。A、 廣泛的市場性B、 一、二級市場的聯(lián)動性C經(jīng)濟高效性D股價的被操縱性【參考答案】：D60、（）不是委托人的權利與義務A、 在經(jīng)紀商同意的條件下可透支交易B、 接受交易結果C履行交割清算義務D如實填寫開戶書和委托單，并接受經(jīng)紀商審查【參考答案】：A二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、系統(tǒng)性風險一般包括（）A、 利率風險B、 購買力風險C政治風險D信用風險【參考答案】：A,B,C2、 開辦國債回購交易的目的是（）。A、 發(fā)展國債市場B、 活躍國債交易C發(fā)揮國債的信用功能D提供一種融資方式【參考答案】：A,B,C,D3、 證券經(jīng)紀商是證券市場的中堅力量，其作用主要表現(xiàn)在（）A、 充當證券買賣的媒介B、 制定證券買賣的交易規(guī)則C提供咨詢服務D提供交易的場所【參考答案】：A,C【解析】證券經(jīng)紀商的主要作用表現(xiàn)在這兩點上。4、 證券公司的風險準備金不得用于（）。A、 賠償證券公司的失誤而對客戶造成的損失B、 抵減稅收C補償自營買賣中的損失D罰款支出【參考答案】：B,D5、 《證券交易委托代理協(xié)議書》對客戶與證券經(jīng)紀商之間的委托買賣過程進行的基本約定有（）。A、 相互責任B、 相互權利C相互義務D業(yè)務規(guī)則E、操作流程【參考答案】：A,B,C,D,E6、 按風險起因不同，證券經(jīng)紀業(yè)務的風險主要包括（）。A、 政策風險B、 基本風險C系統(tǒng)保障風險及其他風險D經(jīng)營管理風險E、系統(tǒng)風險參考答案】：A,C,D7、證券營業(yè)部信息技術人員編制應不少于（）人，且不少于本單位總人數(shù)的（）。A、5B、2C、10%D、5%【參考答案】：B,D8、證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金，賬戶內的資金可以動用的情況有（）。A、 為客戶進行融資融券交易的結算B、 收取客戶應當支付的違約金C收取客戶應當支付的利息D按照中國證監(jiān)會的有關規(guī)定以及與客戶的約定處分擔保物【參考答案】：A,B,C,D9、 客戶資產(chǎn)管理業(yè)務含義，下列說法正確的有（）。A、 客戶資產(chǎn)管理業(yè)務中受托人主要是綜合類證券公司B、 客戶資產(chǎn)管理業(yè)務是為客戶提供投資管理服務的行為C客戶資產(chǎn)管理業(yè)務中證券公司與客戶應簽訂資產(chǎn)管理合同D客戶資產(chǎn)管理業(yè)務中委托的資產(chǎn)可以從事股票、債券等金融工具的組合投資【參考答案】：A,B,C,D10、 因（）等因素致使集合資產(chǎn)管理計劃的組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的，證券公司應當在10個工作日內進行調整。A、證券市場波動B、投資對象合并C集合資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動D證券公司管理不當【參考答案】：A,B,C11、 上市公司有以下（）情形時，證券交易所將對其股票交易實行其他特別處理。A、 最近兩年連續(xù)虧損B、 公司董事會無法正常召開會議并形成董事會決議C公司主要銀行賬號被凍結D因自然災害、重大事故等原因導致公司主要經(jīng)營設施遭受損失,公司生產(chǎn)經(jīng)營活動受到嚴重影響且預計在3個月內不能恢復【參考答案】：B,C,D12、 對于標準券的說法正確的是（）。A、 是一種虛擬的回購綜合債券B、 由各種債券根據(jù)一定的折算率折合相加而成C標準券的設立簡化了回購品種的設置D標準券的設立實現(xiàn)了證券品種的標準化E、標準券的設立方便了回購交易的開展【參考答案】：A,B,C,D,E13、 根據(jù)規(guī)定，以下屬于回購交易中禁止行為的是（）。A、 銀行將受托保管的債券進行回購交易B、 政策性銀行借入債券從事證券回購交易C將回購資金用于解決短期流動需要D將回購資金用于固定資產(chǎn)投資【參考答案】：A,B,DABD【解析】在證券回購中，禁止挪用個人或機構委托其保管的債券進行回購交易或其他用途，禁止以租券、借券等方式從事證券回購交易，禁止將回購資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場投資、行業(yè)股本投資。本題的最佳答案是ABD選項。14、證券結算風險是證券登記結算機構在組織結算過程中所面臨的風險，根據(jù)成因，大致可以將證券結算風險分為（）。A、 信用風險B、 流動性風險C操作風險D法律風險和結算銀行風險【參考答案】：A,B,C,D【解析】證券結算風險大致可以分為：1、信用風險；2、流動性風險；3、操作風險；4、法律風險；5、結算銀行風險。Van小帆15、按現(xiàn)行制度規(guī)定，下列說法正確的有（）。A、 客戶可以采用限價委托或市價委托的方式委托會員買賣證券B、 證券交易所接受會員的限價申報和市價申報C市價申報只適用于有價格漲跌幅限制證券連續(xù)競價期間的交易D上海證券交易所和深圳證券交易所接受市價申報的類型完全相參考答案】：A,B,C【解析】在市價申報類型方面，上海證券交易所和深圳證券交易所不完全相同。故D項說法錯誤。16、以下關于凈價交易的描述，正確的是（）。A、 凈價交易是以不含票面利息的價格報價，以全價作為清算交割價格B、 凈價交易是以全價價格報價，以凈價進行清算交割C凈價是指不含自然增長的利息的價格D我國從2002年3月25日起，國債交易采取凈價交易方式【參考答案】：A,C,D17、 目前，我國證券清算、交割、交收業(yè)務主要遵循的原則包括（）。A、 銀貨對付原則B、 實物交收原則C凈額清算原則D法人結算原則【參考答案】：A,C18、 全國銀行問市場對買斷式回購采取的風險控制措施有（）。A、 處罰制度B、 倉位限制C履約金制度D保證金或保證券制度參考答案】：B,D解析】BD(1)(1)【解析】全國銀行間市場對買斷式回購采取的風險控制措施有：保證金或保證券制度；（2）倉位限制。19、證券營業(yè)部交易系統(tǒng)常見故障的應急處理有（）。A、 自助委托中斷可啟用柜臺委托B、 遠程終端中斷可改用電話自動委托C電話自動委托中斷可改用電話報單委托D客戶數(shù)據(jù)丟失可用柜臺單機查閱備份數(shù)據(jù)【參考答案】：A,B,C,D20、客戶從事融資融券交易期間，出現(xiàn)以下（）情況時，將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。A、 不能按約定期限償還債務B、 信用資源狀況降低C維持擔保比例過低且不能及時追加擔保物D證券公司提咼融資融券利率【參考答案】：A,C三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應符合的條件有（）。A、 經(jīng)中國證監(jiān)會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)營范圍B、 凈資本不低于5億元C具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于3人D最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰【參考答案】：A,D【解析】A中凈資本不低于2億元，D中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。2、 證券公司應在風險（）的前提下從事自營業(yè)務。A、 已知B、 可測C可控D可承受【參考答案】：B,C,D【解析】考點：掌握證券自營業(yè)務管理的基本要求。見教材第六章第二節(jié)，P184。3、 自營業(yè)務的內部控制包括（）方面。A、 自營業(yè)務決策管理B、 自營業(yè)務運作管理C自營業(yè)務的內部監(jiān)督與檢查D自營投資時間管理【參考答案】：A,B,C【解析】內控制度的內容，要熟悉。4、 在以下（）情況下，證券公司可以根據(jù)合同約定向證券登記結算機構代為申請。A、 客戶將委托的證券從原有證券賬戶劃轉至專用證券賬戶B、 客戶將委托的非現(xiàn)金資產(chǎn)從專用證券賬戶過戶至原有證券賬戶C專用證券賬戶注銷時將專用證券賬戶內的證券劃轉至該客戶其他證券賬戶D客戶其他證券賬戶注銷時將賬戶內非現(xiàn)金資產(chǎn)過戶至專用證券賬戶【參考答案】：A,C【解析】考點：熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務運作的基本規(guī)范。見教材第七章第三節(jié)，P206。5、交易商之間的交易是指交易商之間按照規(guī)定，通過（）方式買賣在固定收益平臺掛牌交易的固定收益證券。A、 報價B、 詢價C標價D競價【參考答案】：A,B【解析】考點：熟悉固定收益證券綜合電子平臺的交易規(guī)定。見教材第三章第一節(jié)，P61。6、 自營業(yè)務內部報告的內容應包括（）。A、 投資決策執(zhí)行情況B、 自營資產(chǎn)質量C自營盈虧情況D風險監(jiān)控情況【參考答案】：A,B,C,D【解析】考點：掌握證券自營業(yè)務管理的基本要求。見教材第六章第二節(jié)，P188。7、 以委托單為例，委托指令的基本內容包括（）。A、 證券賬號、日期B、 品種、買賣方向C數(shù)量、價格D時間、有效期【參考答案】：A,B,C,DP29、【解析】考點：掌握委托指令的內容。見教材第二章第三節(jié)，P30P29、8、根據(jù)成因，大致可以將證券結算風險分為（）。A、 信用風險B、 流動性風險C操作風險D法律風險和結算銀行風險【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉證券交易結算風險的種類及其防范措施。見教材第十章第五節(jié)，P298?299。9、 以下關于對證券投資顧問業(yè)務的監(jiān)管，說法正確的有（）。A、 中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理B、 中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務實行自律管理C證券交易所對證券公司顧問業(yè)務的實際操作實行監(jiān)督管理D證券公司及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取責令暫停新增客戶的監(jiān)管措施【參考答案】：A,B,D【解析】考點：熟悉投資者教育、適當性管理、證券投資顧問服務的主要內容和管理要求。見教材第四章第二節(jié)，P116?117。10、 下列關于上海證券交易所配股操作流程的敘述，正確的有（）A、 交易所按上市公司送配公告，在股權登記日閉市前按每個股東賬戶中的持股量自動增加相應的股數(shù)B、 在配股繳款期限內，承銷商確定一個交易席位代理上市公司作為買人方按交易所規(guī)定的統(tǒng)一證券代碼申報買人配股權證C證券公司的營業(yè)網(wǎng)點按照上市公司中的配股價格均可受理投資者的配股認購繳款業(yè)務D每日閉市后，配股繳款自動納人清算系統(tǒng)【參考答案】：B,C,D【解析】A選項中“在股權登記日閉市前”應該為“在股權登記日閉市前后”，這要求考生不但要掌握該知識點，而且要仔細閱讀題目。11、 收取印花稅的程序為（）。A、 股票成交后，國家稅務機關應向成交雙方分別收取印花稅B、 現(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收C然后，在證券經(jīng)紀商同中國結算公司的清算、交收中集中結算D最后，由中國結算公司統(tǒng)一向征稅機關繳納【參考答案】：B,C,D【解析】掌握各類交易費用的含義和收費標準。見教材第二章第四節(jié)，P44。12、 當上市公司實施（）時，每股股票所代表的企業(yè)實際價值（每股凈資產(chǎn)）就可能減少，因此需要在發(fā)生該事實之后從股票市場價格中剔除這部分因素。A、 公積金轉增股本B、 送股C配股D派息【參考答案】：B,C,D【解析】考點：掌握證券除權（息）的處理辦法和除權（息）價的計算方法。見教材第三章第一節(jié)，P58。13、上海證券交易所目前系列指數(shù)包括（）。A、 成份指數(shù)B、 綜合指數(shù)C行業(yè)指數(shù)D策略指數(shù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】考點：熟悉證券交易所交易信息發(fā)布及管理規(guī)則。見教材第三章第二節(jié)，P63。14、證券交收包括（）。A、 中國結算公司滬、深分公司與結算參與人的證券交收B、 結算參與人與客戶之間的證券交收C結算參與人、客戶、證券公司的證券交收D結算公司與客戶之間的證券交收【參考答案】：A,B【解析】考點：掌握證券交易結算流程及各主要環(huán)節(jié)的基本內容。見教材第十章第四節(jié)，P29g296。15、使用中國證券登記結算有限責任公司網(wǎng)絡投票系統(tǒng)進行投票的具體流程包括（）。A、 向結算公司提交網(wǎng)絡申請B、 登錄中國證券登記結算有限責任公司網(wǎng)站注冊，取得用戶名和身份確認碼C到身份驗證機構辦理身份驗證，激活網(wǎng)上用戶名D使用用戶名、密碼及附加碼登錄網(wǎng)站并進行投票【參考答案】：B,C,D【解析】考點：熟悉股東大會網(wǎng)絡投票的操作規(guī)定。見教材第五章第二節(jié)，P157。16、 根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，上海證券交易所和深圳證券交易所對下列（）可能影響證券交易價格或者證券交易量的異常交易行為，予以重點監(jiān)控。A、 大筆申報、連續(xù)申報或者密集申報，以影響證券交易價格B、 巨額申報，且申報價格明顯偏離申報時的證券市場成交價格C在同一價位或者相近價位大量或者頻繁進行同轉交易D—段時期內進行大量且連續(xù)的交易【參考答案】：A,B,C,D【解析】考點：掌握證券交易所關于交易行為監(jiān)督的規(guī)定。見教材第三章第二節(jié)，P66。17、 全國銀行間債券市場回購期限是（）。A、 首次交收日至到期交收日的實際天數(shù)B、 以天為單位C含首次交收日D含到期交收日【參考答案】：A,B,C【解析】考點：掌握我國債券回購交易的清算與交收。見教材第九章第三節(jié)，P280。18、 證券公司從事代辦股份轉讓服務業(yè)務資格的申請條件有（）。A、經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準為綜合類證券公司或比照綜合類證券公司運營1年以上參考答案】：參考答案】：A,B,C,D參考答案】：參考答案】：A,B,C,DB、同時具備承銷業(yè)務、外資股業(yè)務和網(wǎng)上證券委托業(yè)務資格C最近年度凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元，凈資本不低于人民幣5億元D最近1年內不存在重大違法違規(guī)行為【參考答案】：A,B,C【解析】考點：掌握證券公司代辦股份轉讓的含義和業(yè)務范圍。見教材第五章第四節(jié)，P172。19、 在權證二級市場交易的交收和行權交收過程中，中國結算公司上海分公司和深圳分公司的區(qū)別有（）。A、 中國結算上海分公司貫徹了貨銀對付，深圳分公司不使用該原則B、 中國結算上海分公司實行待交收制度C在上海市場，行權交收期為T日日終D在深圳市場，行權交收期為T+1日日終【參考答案】：B,C,D【解析】BCD中國結算公司上海分公司和深圳分公司均貫徹了“銀貨對付”原則，所以A選項錯誤。20、 證券交易所在會員監(jiān)管過程中，對存在或者可能存在問題的會員，可以根據(jù)需要采取的措施有（）。A、 口頭警示B、 要求整改C約見談話D專項調查【解析】熟悉對證券交易所會員違規(guī)行為的處分規(guī)定。見教材第一章第二節(jié)，P15。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、對自營資金不必獨立清算，自營清算崗位可與經(jīng)紀業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務的清算崗位合并。（）【參考答案】：錯誤【解析】B。自營業(yè)務的研究策劃、投資決策、投資操作、風險監(jiān)控等機構和職能應當相互獨立；自營業(yè)務的賬戶管理、資金清算、會計核算等中后臺職能應當由獨立的部門和崗位負責，以形成有效的自營業(yè)務前、中、后相互制衡的監(jiān)督機制。2、 客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)督檢查，證券公司進行年度審計時，應要求會計師事務所就各集合資產(chǎn)管理計劃出具單項審計意見?！緟⒖即鸢浮浚赫_3、 結算參與人資金交收賬戶每日（包括節(jié)假日）日終余額加上凍結資金后，不得低于其最低結算備付金限額。（）【參考答案】：錯誤4、 因證券市場波動等外部因素致使組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的，應在3個交易日內進行調整并于調整次日以書面形式向上海證券交易所報告調整情況。（）【參考答案】：錯誤5、 證券交易所證券交易全部或者部分不能正常進行是指無法正常開始交易、無法連續(xù)交易、交易結果異常、交易無法正常結束等情形。（）【參考答案】：正確【解析】【考點】熟悉證券交易異常情況的處理規(guī)定。見教材第三章第一節(jié)，P60。參考答案】：正確參考答案】：正確參考答案】：正確參考答案】：正確6、滬、深證券交易所債券回購交易的抵押券主要是在交易所上市的國債和信用等級在AA以上的企業(yè)債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券交易所上市的債券回購式債權一般式國債和三 A債券7、 委托人在得到證券經(jīng)紀商同意后可以透支。（）A、 正確B、 錯誤C放棄【參考答案】：B【解析】委托人按規(guī)定繳存交易結算資金。如果發(fā)生違規(guī)的委托人賬戶透支情況，委托人不僅有責任立即補足交易資金，而且必須接受罰款的處罰。8、 違反規(guī)定購買本證券公司控股股東或者與本證券公司有其他重大利害關系的發(fā)行人發(fā)行的證券屬于證券自營業(yè)務的禁止操縱市場的行為。（）【參考答案】：錯誤9、 根據(jù)有關規(guī)定，標的證券除權、除息的，權證的發(fā)行人或保薦人應對權證的行權價格、行權比例作相應調整并及時提交證券交易所。（）【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券除權（息）的處理辦法和除權（息）價的計算方法。見教材第三章第一節(jié)，P59。10、 深圳證券交易所會員從事證券經(jīng)紀、自營、融資融券等業(yè)務，應當分別通過專用的交易單元進行（交易所另有規(guī)定的除外）。（）參考答案】：錯誤參考答案】：錯誤11、證券交易和證券發(fā)行是兩個不同的領域，它們是相互獨立、沒有聯(lián)系的。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券交易與證券發(fā)行有著密切的聯(lián)系，兩者相互促進、相互制約。一方面，證券發(fā)行為證券交易提供了對象，決定了證券交易的規(guī)模，是證券交易的前提；另一方面，證券交易使證券的流動性特征顯示出來，從而有利于證券發(fā)行的順利進行。12、回購所得資金不得用于固定資產(chǎn)投資、股本投資，但可以用于期貨市場投資。（）【參考答案】：錯誤【解析】B。根據(jù)有關部門和交易所的規(guī)定，禁止將回購資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場投資和股本投資。13、 例行日交割、交收是指證券買賣雙方在交易達成后，按證券交易所的規(guī)定，在成交日后第三個營業(yè)日進行交割、交收?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤14、 以百元面值債券的到期回購價進行報價不能直接反映回購的收益與成本。（）【參考答案】：正確15、 總額清算方式的主要優(yōu)點是可以簡化操作手續(xù)，減少資金在交收環(huán)節(jié)的占用。（）【參考答案】：錯誤16、 證券賬戶根據(jù)投資品種區(qū)分，在一個證券賬戶中只允許買賣一種證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券賬戶有不同的類型，有的根據(jù)投資者種類（如個人投資者和機構投資者）區(qū)分，有的根據(jù)投資品種（如股票和債券）區(qū)分，在一個證券賬戶中允許買賣各種證券。17、市價申報只適用于有價格漲跌幅限制證券連續(xù)競價期間的交易。（）A、 正確B、 錯誤【參考答案】：正確【解析】A【解析】市價申報只適用于有價格漲跌幅限制證券連續(xù)競價期間的交易。18、在可轉換債券的債轉股操作中，即日買進的可轉債當日可申請轉股。（）【參考答案】：正確19、在證券交易所的交易中，除了按規(guī)定允許的證券公司自營買賣，投資者不能通過委托經(jīng)紀商代理買賣證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】在證券交易所的交易中，除了按規(guī)定允許的證券公司自營買賣外，投資者都要通過委托經(jīng)紀商代理才能買賣證券。此時，證券投資者也就是委托人。所以，在證券經(jīng)紀業(yè)務中，委托人是指依國家法律法規(guī)的規(guī)定，可以進行證券買賣的自然人或法人。20、從自營賬戶中提取現(xiàn)金必須以公司名義進行，禁止以個人名義從自營賬戶中調入調出資金。（）【參考答案】：錯誤【解析】自營業(yè)務資金的出入必須以公司名義進行，禁止以個人名義從自營賬戶中調入調出資金，禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金。21、證券公司將自營業(yè)務和代理業(yè)務混合操作是市場操縱行為之一。（）【解析】【考點】熟悉證券自營業(yè)務禁止行為的內容。見教材第六章第