反洗錢知識競賽試題(答案)

反洗錢知識競賽試題(答案)賽試題A》C銀行法》機(jī)構(gòu)有(BCD)行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由(D)。12、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身當(dāng)保存的客戶身份資料包括 ABD)。A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存(A)年。A、5B、10C、15D、20(B)。(D)。反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)量避免(A)行為。D盡快舉報確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有(ABCD)。有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有(AB)。D、中國人民銀行縣(市)支行C)。A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀有(ABCDE)。22、下列屬于洗錢特征的是(BCD)。24、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》在(A)(ABC)。A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐融資建B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施D犯罪 (ABCD)等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，章有(AB)。進(jìn)行(A)。C可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作型有(ABCD)。D轉(zhuǎn)移犯罪收益管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有(ABCDE)。D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的間是(C)。33、不得作為實(shí)名證件使用的有(BCDE)A;臨時身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件(ABD)。AB洗錢與反恐融資小組D工作組35、FATF是(C)的簡稱。D歐亞反洗錢與反恐融資小組構(gòu)包括(ABCD)。B理委員會(B)。C位的有(BCDE)。(ABC)。B保存制度40、我國具有金融情報中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)(D)。當(dāng)按照(ABCD)，妥善保存客戶身份資料42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有(BCD)。定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指(ABCD)。(ABCD)。46、我國開展反洗錢工作的重要意義有(ABC)。A、是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利D金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 (CD)除外。B、臨時差旅費(fèi)借支款件的是(AB)。民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取(ABCD)措施進(jìn)行AB、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)戶的(ABC)。不得為客戶開立(BD)賬戶。出具(ABC)等其他能證明身份的有效證A、戶口簿B、工作證C、機(jī)動車駕A、國務(wù)院金融辦公室B、中國C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部(BD)情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識A存取業(yè)務(wù)時B、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、效性、完整性有疑問的C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)(BD)或者其他身份證明文件進(jìn)行(ABCD)。C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法求的客戶身份識別措施B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客C、金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔(dān)責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶身份識別采取以下措施(ABCD)，識別或者重新識別A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證D、工商行政管理等部門核實(shí)述錯誤的是(C)。A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B份證也是有效的實(shí)名證件C、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件A拆借B、金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場進(jìn)行的債券ABD)。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷量資金收付存。些違法所得(ABC)(ABC)A別義務(wù)的B資料和交易紀(jì)錄的C疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報告”的大額交易(ABCD)A、個人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一B、個人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易 (ABD)B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金B(yǎng)、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是(BCD)。C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處(C)罰款。70、反洗錢調(diào)查采取詢問措施，必須滿足條件 (ABCD)A.前提必須是調(diào)查可疑交易活動B.對象僅限C.必須制作詢問筆錄D.調(diào)查人員或影印件？(ABCD)西聯(lián)國際匯款業(yè)務(wù)72、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的(C)個A.2B.5C.10D.15 (AB)A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開立個人銀B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開立個人銀送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進(jìn)一步確認(rèn)時，可采取方式有哪些？(ABCD)A.電話詢問B.走訪金融機(jī)C.書面詢問D.級管理人員談話A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金B(yǎng)、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，C、洗錢活動破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會的巨大風(fēng)險 A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易77、下列說法不正確的一項(xiàng)是(D)A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員洗錢活動的是(D)。C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個人人民法院簽發(fā)的(c)是(c)A:公安部B:國務(wù)院C:中國人民銀行D:83、我國2003年修訂的《刑法》將哪下列(ABCDE)犯罪定為洗錢罪的上游犯罪。A.毒品犯罪B.黑社會性質(zhì)的組織犯罪C.恐怖活動犯罪D.走私犯罪E.破壞金融管理秩序犯罪B.保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密C.保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識別類型包括(ABCD)A.以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢B.通過錢C.通過拍賣進(jìn)行洗錢D.通過賭博A.1萬美元以上B.10萬美元以上C.187、反洗錢現(xiàn)場檢查主體有(ABCD)A.中國人民銀行總行C.省級城市中心支行B.中國人D.地(市)中心A.2007年1月1日B.2007年4月1日89、下列行為涉嫌洗錢的行為有(ABCDE)A.提供資金帳戶B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)C.通過轉(zhuǎn)帳或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.協(xié)助將資金匯往境外行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為(C)。A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情A:3B:5C:10D15常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有(ABCD)文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀各國反洗錢的基本義務(wù)是(BCD)保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律款賬戶(BCD)A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù)B:設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)C:異地(BCD)A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶B:證券交易C:期