2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試卷B卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試卷B卷附答案單選題（共80題）1、（）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.上門服務(wù)【答案】C2、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限在5年以上B.基金份額持有人不少于10000人C.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上D.基金募集金額不低于2億元人民幣【答案】B3、（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】C4、(2017年)關(guān)于基金的信息披露，下列表述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C5、基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.規(guī)范證券投資活動B.保護投資人合法權(quán)益C.促進證券投資基金發(fā)展D.促進資本市場發(fā)展【答案】B6、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。A.基金投資者B.基金托管人C.日常機構(gòu)D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】B7、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B(yǎng).保本投資基金C.保險投資基金D.避險策略基金【答案】D8、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.基金公司投資決策的依據(jù)【答案】D9、關(guān)于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）A.基金份額持有人大會的召開需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】B10、（2017年真題）某基金銷售機構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A11、不屬于加強合規(guī)文化建設(shè)時應(yīng)努力的內(nèi)容為（）。A.加強管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的足夠重視B.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動C.有效落實績效考核機制D.積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育【答案】C12、(2017年)關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年B.基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料C.銷售基金時，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進行規(guī)定D.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料【答案】D13、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽風險導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D14、資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B15、(2017年)下列機構(gòu)不可以擔任基金托管人的是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限責任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國證監(jiān)會【答案】D16、（），與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。A.2012年6月B.2013年6月C.2012年7月D.2013年7月【答案】B17、相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是（）的監(jiān)管。A.最為有效B.最具權(quán)威C.最具效率D.最為廣泛【答案】C18、銷售合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)C.制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】A19、在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財工具是（）。A.私募基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.股票基金【答案】C20、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A21、(2017年)下列關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務(wù)內(nèi)容B.基金銷售機構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護費C.基金銷售機構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用D.基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費可從申購（認購）資金中扣除【答案】D22、下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓【答案】C23、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A.基金公司監(jiān)事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會【答案】D24、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.對基金托管人損害其合法權(quán)益提起訴訟B.查閱或者復(fù)制基金未公告的交易和持倉信息資料C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】B25、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定【答案】D26、(2016年)封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短【答案】C27、“股東不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.公司獨立運作原則C.公司的統(tǒng)一性和完整性原則D.經(jīng)營運作公開、透明原則【答案】A28、基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D29、期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單一客戶的起始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。A.200萬B.100萬C.300萬D.50萬【答案】B30、關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對其履行相應(yīng)的適當性義務(wù)B.普通投資者可以申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者D.普通投資者申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應(yīng)當符合規(guī)定的條件【答案】B31、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】A32、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔任。A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】C33、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（）、副總經(jīng)理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A34、(2016年)基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.銷售機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人【答案】A35、(2017年)對基金投資人進行風險承受能力的調(diào)查，應(yīng)當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、（2018年真題）基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.2B.5C.1D.3【答案】A37、關(guān)于投資者教育,以下描述正確的（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢，以下表述錯誤的是（）。A.防止市場的過度投機B.推動市場價值判斷體系的形成C.倡導(dǎo)理性的投資文化D.能夠給投資者帶來超額收益【答案】D39、根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。A.控制活動中的不相容職務(wù)分離B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項識別中的不同管理事項的分類D.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格【答案】A40、基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當努力的方面不包括（）。A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B.有效落實風險隔離機制C.積極推行全員合規(guī)理念,加強合規(guī)文化思想教育D.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實現(xiàn)資源共享【答案】B41、關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金管理人管理、運用私募基金財產(chǎn)，應(yīng)當恪盡職守、履行誠實信用、謹慎勤勉的義務(wù)B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機構(gòu)辦理份額登記C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記，即視為認可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況D.私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記【答案】C42、QDII是（）的首字母縮寫。A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者B.合格境外機構(gòu)投資者C.境內(nèi)機構(gòu)投資者D.境外機構(gòu)投資者【答案】A43、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列哪項投資活動？（）A.上市交易的股票B.上市交易的債券C.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】D44、(2017年)下列基金持有人大會的審議事項中，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過方能作出決議的事項是（）。A.提高股票最低持倉比例限制B.提前終止基金合同C.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應(yīng)的增加投資策略描述D.調(diào)整可投債務(wù)的評級標準【答案】B45、關(guān)于公司型基金，以下說法錯誤的是（）。A.公司型基金投資者是基金公司的股東B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)D.公司型基金具有獨立法人地位【答案】B46、(2016年)中國證監(jiān)會的職責不包括（）。A.辦理基金備案B.進行基金注冊登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】B47、下列哪一項不屬于合規(guī)風險的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風險B.監(jiān)管合規(guī)性風險C.銷售合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】B48、(2017年)下列從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)關(guān)系的是（）。A.專業(yè)審慎B.忠誠盡責C.守法合規(guī)D.客戶至上【答案】B49、基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。A.基金凈值公告B.年度報告C.中期報告D.投資組合報告【答案】B50、國外許多著名的基金管理公司如富達、摩根在向國外擴張時都紛紛采取了（）的形式。A.QDII基金B(yǎng).LOFC.ETFD.傘形基金【答案】D51、關(guān)于各類風險的判斷，表述正確的是（）。A.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險是制度和流程風險B.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險C.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風險是信用風險D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風險是操作風險【答案】D52、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是()。A.金融學(xué)家在投資時不會受制于心理偏差的影響B(tài).機構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響【答案】A53、（2016年真題）基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D54、普通基金凈值公告不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.投資組合C.份額凈值D.份額累計凈值【答案】B55、基金的服務(wù)機構(gòu)不包括（）。A.基金管理人B.基金評級機構(gòu)C.律師事務(wù)所D.基金持有人【答案】D56、(2017年)關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.法律對道德傳播具有促進作用B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律都是行為規(guī)范D.道德規(guī)范都會轉(zhuǎn)換為法律【答案】D57、(2017年)基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A.員工自律B.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C.協(xié)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管的檢查監(jiān)督【答案】C58、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計報告的是（）。A.半年報告B.季度報告C.年度報告D.月度報告【答案】C59、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行〉》，投資合規(guī)性風險管理主要措施包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A60、(2016年)下列關(guān)于折價率的公式，不正確的是（）。A.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值-1）×100%B.折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%C.二級市場價格／基金份額凈值-1=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值D.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值+1）×100%【答案】D61、封閉式基金份額上市交易有下列（）規(guī)則。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D62、下列不能夠申請成為基金行業(yè)協(xié)會特別會員的是（）A.基金托管人B.證券交易所C.對基金行業(yè)有重要影響的境外機構(gòu)D.對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心【答案】A63、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D64、（2017年真題）基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況，上報中國證監(jiān)會當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)，由監(jiān)管機構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案C.基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)當時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請D.基金管理人可以根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況決定按受全額贖回或部分延期贖回【答案】D65、我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起()個月內(nèi)。A.3B.6C.9D.1【答案】A66、基金信息披露的()要求信息披露的表述應(yīng)當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A67、基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B68、基金管理人應(yīng)當在每（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B69、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】B70、證券投資基金依據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【答案】B71、基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D72、以下屬于基金募集申請材料的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C73、下列選