2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（基礎(chǔ)題）

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（基礎(chǔ)題）單選題（共80題）1、公司最高權(quán)利機構(gòu)是（）A.董事會B.獨立董事C.監(jiān)事會D.股東會【答案】D2、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。A.T+3B.T+2C.T+1D.T【答案】B3、（）按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人【答案】B4、（2017年真題）王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C5、同一資產(chǎn)管理人為單一融資項目設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，投資者人數(shù)應（）計算。A.合并B.分離C.單獨D.加權(quán)【答案】A6、（）是對基金評價機構(gòu)及從業(yè)人員的要求。A.勤勉盡責、恪盡職守B.建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)C.禁止誤導投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息【答案】C7、下列關(guān)于投資基金的說法中，錯誤的是（）。A.對沖基金是“風險對沖過的基金”B.另類投資基金一般采用私募方式C.私募股權(quán)基金可用字母“VC”表示D.風險投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金【答案】C8、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。A.投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷B.股票價格受投資者買賣數(shù)量的大小和強弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響C.單一股票風險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風險，卻增加了委托代理風險D.股票基金價格在一個交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個價格【答案】D9、當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不得低于（）。A.上一日基金總份額10%B.當日基金總份額10%C.當日基金總份額5%D.上一日基金總份額5%【答案】A10、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A11、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于上述禁止行為的是（）。A.承銷證券B.從事承擔無限責任的投資C.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券D.向基金管理人出資【答案】C12、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A13、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A.風險共擔B.買者自慎C.收益共享D.買者自負【答案】B14、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任的是（）。A.基金管理公司經(jīng)營管理層B.基金管理公司督察長C.基金管理公司董事會D.基金份額持有人【答案】C15、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.強制性C.健全性D.獨立性【答案】A16、下列不屬于我國基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C17、每家基金公司的業(yè)務部門可以根據(jù)功能劃分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D18、下列哪項不屬于科學合理的基金分類的好處？（）A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認識【答案】B19、市場細分是指根據(jù)（）將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。A.客戶不同的需求特征B.市場的不同特點C.客戶所處地域差別D.市場的供求狀況【答案】A20、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利C.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)不能對金融資產(chǎn)進行合理定價，阻礙金融市場提供流動性，提高交易成本【答案】D21、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作的說法中，錯誤的是（）。A.應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度C.應明確基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限D(zhuǎn).為保障基金份額持有人信息的安全，須由信息技術(shù)負責人兼任信息安全負責人【答案】D22、危機處理應遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C23、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。?A.李某是聽說陳某信息后進行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易B.李某聽說陳某信息后和團隊一起進行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的C.李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易【答案】D24、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務時，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下（）條件。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、（）是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。A.會員大會B.理事會C.董事會D.監(jiān)事會【答案】B26、資本市場又稱為（）。A.中期金融市場B.短期金融市場C.長期金融市場D.無期金融市場【答案】C27、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務C.信托D.控股【答案】C28、ETF在二級市場上每（）提供一個基金參考凈值（IOPV）報價。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B29、關(guān)于基金財產(chǎn)，以下描述錯誤的是（）A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的固定財產(chǎn)B.基金管理人因基金財產(chǎn)的管理運用而取得的收益，歸基金管理人所有C.基金管理人因依法解散進行清算，所管理的基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)D.基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔【答案】B30、目前，（）對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B31、不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，（）可以進行國際市場投資。A.MOM基金B(yǎng).FOF基金C.QFII基金D.QDII基金【答案】D32、我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D33、（）股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。A.靈活配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】B34、（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B35、(2016年)抽樣復制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF的構(gòu)建。A.前部B.中部C.后部D.全部【答案】B36、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金?；鹬笖?shù)B.中證500指數(shù)C.央視財經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B37、基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會。A.基金市場服務機構(gòu)B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.商業(yè)銀行D.證券交易所【答案】A38、基金信息披露的（）原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.真實性【答案】C39、（2016年真題）按照（），金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交割期限D(zhuǎn).交易方式【答案】A40、根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.封閉式基金和開放式基金D.在岸基金和離岸基金【答案】D41、下列不屬于基金產(chǎn)品風險評價依據(jù)的是（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金3個月內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生【答案】D42、證券投資基金依據(jù)法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是()。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.對沖基金【答案】B43、確認和變更開放式基金份額的機構(gòu)是（）。A.基金投資交易機構(gòu)B.基金份額登記機構(gòu)C.基金估值核算機構(gòu)D.基金代銷機構(gòu)【答案】B44、(2017年)QDII基金在定期報告中的特殊披露要求包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、基金管理人的研究業(yè)務控制包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是()。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C.有利于維護證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務【答案】B47、股票型分級基金份額為（）。A.母基金份額B.A類子份額C.B類子份額D.以上都是【答案】D48、下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復核B.基金管理人應當確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準確C.基金宣傳推介材料應當向銷售機構(gòu)經(jīng)營活動的當?shù)刈C監(jiān)局報備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定【答案】A49、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D50、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責任【答案】C51、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的合同生效日是（）。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認購的基金份額的款項之日C.基金募集結(jié)束日D.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日【答案】D52、在私募機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務中，非公開募集基金應當向合格投資者募集,合格投資者累計不得超過（）人?A.100B.150C.200D.300【答案】C53、下列不屬于價值型股票的是（）。A.低市盈率股B.藍籌股C.收益型股票D.周期型股票【答案】D54、基金銷售的（）要求，基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做出的規(guī)定。A.適用性B.服務性C.專業(yè)性D.規(guī)范性【答案】D55、QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）。A.申購贖回的幣種不同B.申購贖回的登記不同C.拒絕或暫停申購的情形不同D.以上都是【答案】D56、（2016年真題）下列哪一項不屬于我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點?（）A.基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展B.基金產(chǎn)品和業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D.強化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展【答案】A57、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.未公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C58、關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C59、關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，以下表述錯誤的是（）。A.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范B.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范C.不負有監(jiān)督管理職責的基金從業(yè)人員，一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應當及時制止，但是不用向上級部門或監(jiān)管機構(gòu)匯報D.負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果【答案】C60、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實行。A.5%B.15%C.10%D.8%【答案】C61、某基金S理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A62、當股票市場上漲幅度較大時，小張和其愛人就投資股票還是投資基金進行了討論。以下觀點正確的是（）。A.基金是專家管理，分散投資，沒有投資風險但是收益較低B.股票、基金都有投資風險C.股票近一年來漲幅大，回調(diào)小，是一種低風險、高收益的投資品種D.投資基金可以直接增加企業(yè)現(xiàn)金流，支持國家經(jīng)濟建設(shè)【答案】B63、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.45B.30C.15D.10【答案】B64、(2016年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C65、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風險提示函C.預測基金的證券投資業(yè)績D.使用“坐享財富增長”的表述【答案】B66、下列屬于基金托管人職責的是()。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D67、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運作的信息披露【答案】A68、關(guān)于基金公司投資決策委員會的描述，不屬于投資決策委員會所議事項的是（）。A.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況B.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案C.決定基金的投資原則、投資目標和投資理念D.制定修訂公司的估值政策及程序【答案】D69、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財產(chǎn)收益D.隨時查閱基金資產(chǎn)狀況【答案】D70、下列關(guān)于投資基金投資方式的表述中，錯誤的是（）。A.組合投資B.分散經(jīng)營C.利益共享D.風險共擔【答案】B71、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類()為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B72、(2016年)以下關(guān)于投資、研究業(yè)務控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報