2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識綜合練習(xí)試卷B卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識綜合練習(xí)試卷B卷附答案單選題（共80題）1、場外交易指銀行間國債回購市場，參與者包括（）等金融機(jī)構(gòu)。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D2、我國開放式基金的估值頻率是（）。A.每個交易日B.每兩個交易日C.每周D.沒有明確的規(guī)定【答案】A3、過濾法則又稱百分比穿越法則，是指當(dāng)某個股票的價格變化突破實(shí)現(xiàn)設(shè)置的百分比時，投資各就交鉍這種股票，你認(rèn)為以上說法（）。A.錯誤B.正確C.有時正確D.有時錯誤【答案】B4、（）是指公司的經(jīng)理層利用信貨等融資或股權(quán)交易收購本公司的一種行為，從而引起公司所有權(quán)、控制權(quán)、剩余索取權(quán)、資產(chǎn)等變化，使企業(yè)的經(jīng)營者變成了企業(yè)的所有者。A.管理層收購B.杠桿收購C.合并收購D.發(fā)起收購【答案】A5、《中華人民共和國中國人民銀行法》第4條規(guī)定，（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場職能。A.中國銀監(jiān)會B.國務(wù)院C.中國人民銀行D.中國證監(jiān)會【答案】C6、某投資者信用賬戶中有現(xiàn)金40萬元保證金，該投資者選定證券A進(jìn)行融券賣出。證券A的最近成交價為每股8元，該投資者融券賣出10萬股。第二天，該股票價格上升到每股10元，不計(jì)利息和費(fèi)用，該投資者需要追加（）保證金才能維持130%的擔(dān)保比例。A.不需要追加B.50萬元C.10萬元D.5萬元【答案】C7、在債券遠(yuǎn)期交易中，任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（）。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】D8、目前，我國托管資產(chǎn)的場內(nèi)資產(chǎn)結(jié)算主要采用兩種模式，包括（）和（）。A.托管人結(jié)算模式；券商結(jié)算模式B.共同對手方計(jì)算模式；逐筆清算模式C.貨銀對付模式；交差交收模式D.凈額交收模式；全額交收模式【答案】A9、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯誤的是()A.普通股的股東享有收益權(quán)、表決權(quán)B.公司在盈利不足時，也須按約定的股息率支付優(yōu)先股股息C.優(yōu)先股的股息率是固定的D.優(yōu)先股相比普通股有優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)的權(quán)利【答案】B10、各項(xiàng)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品市場不斷擴(kuò)大，公司利潤和股價不斷上升，行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者開始出現(xiàn)，這是處于行業(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成長期C.成熟期D.衰退期【答案】B11、某大學(xué)基金會的投資目標(biāo)是資產(chǎn)的長期保值增值。該基金會將20%的資產(chǎn)配置于國內(nèi)股票，80%的資產(chǎn)配置于國內(nèi)債券。為了分散風(fēng)險，提高收益，該基金會可以采取的措施有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅳ.Ⅴ【答案】C12、基金管理費(fèi)是指（）。A.基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用C.用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用D.基金動作過程中各項(xiàng)費(fèi)用總和【答案】A13、基金的主會計(jì)責(zé)任方是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.基金托管人D.證監(jiān)會【答案】B14、衡量企業(yè)對于長期債務(wù)利息保障程度的是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.負(fù)債權(quán)益比C.利息倍數(shù)D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】C15、下列基金類型中，投資者對基金費(fèi)用的高低最敏感的是()。A.股票型基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合型基金D.平衡型基金【答案】B16、下列選項(xiàng)不屬于常用的貨幣市場工具的是()。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.政府債券C.同業(yè)拆借D.商業(yè)票據(jù)【答案】B17、麥考利久期又稱為（），是指債券的平均到期時間，從現(xiàn)值角度度量了債券現(xiàn)金流的加權(quán)平均年限，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時間。A.久期B.修正的麥考利久期C.存續(xù)期D.凸性【答案】C18、（）就是股票的市場價格反映影響股票價格信息的充分程度。A.市場靈敏度B.市場有效性C.市場長期性D.市場有機(jī)性【答案】B19、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）A.流動性風(fēng)險B.經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.通貨膨脹風(fēng)險【答案】A20、深圳證券交易所權(quán)益類證券大宗交易、債券大宗交易（除公司債券外）協(xié)議平臺的成交確認(rèn)時間為每個交易日（）。A.9∶15至11∶30B.9∶30至11∶30C.13∶00至15∶30D.15∶00至15∶30【答案】D21、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置以及戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B22、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金涉及的所得稅，表述正確的（）。A.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫免所得稅B.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配得到的收益，暫免征所得稅C.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入，暫免征所得稅D.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)買賣基金份額取得的差價收入，暫免征所得稅【答案】A23、下列屬于企業(yè)再融資行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A24、()是指投資者在短期內(nèi)以一個合理的價格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度。A.變現(xiàn)性B.流動性C.收益性D.永久性【答案】B25、對于我國的公募基金，大類資產(chǎn)主要指的是（）。A.債券B.股票與固定收益證券C.基金D.貨幣市場基金【答案】B26、下列關(guān)于貴金屬類大宗商品的特點(diǎn)，說法不正確的是（）。A.具備相對較好的物理屬性B.高度的發(fā)展性C.稀少D.繁多【答案】D27、藝術(shù)品與收藏品市場主要以（）為主，其投資價值建立在藝術(shù)家的聲望、銷售紀(jì)錄等條件之上A.市場售賣B.拍賣C.展覽D.匿名買賣【答案】B28、（）指的是資金的遠(yuǎn)期價格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點(diǎn)到另一時點(diǎn)的利率水平。A.即期利率B.實(shí)際利率C.遠(yuǎn)期利率D.名義利率【答案】C29、下列關(guān)于投資組合風(fēng)險的敘述中,說法錯誤的是（）。A.投資組合的風(fēng)險可分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險B.基金管理人通過構(gòu)建投資組合，可以將市場上的所有的投資風(fēng)險分散掉C.投資組合中各只股票自身產(chǎn)生的風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險D.基金管理人通過構(gòu)建投資組合，只能將市場上的非系統(tǒng)風(fēng)險分敢【答案】B30、（）假定投資組合中各種風(fēng)險因素的變化服從特定的分布（通常為正態(tài)分布），然后通過歷史數(shù)據(jù)分析和估計(jì)該風(fēng)險因素收益分布的方差一協(xié)方差、相關(guān)系數(shù)等。A.歷史模擬法B.方差一協(xié)方差法C.壓力測試法D.蒙特卡洛模擬法【答案】B31、（）是股票最基本的特征。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性【答案】A32、關(guān)于進(jìn)行跨境投資的QDII基金的風(fēng)險管理，以下表述錯誤的是（）A.QDII基金可以分享其他幣種對人民幣貶值帶來的好處B.QDII基金可以通過一些外匯遠(yuǎn)期合約和貨幣互換等衍生工具來進(jìn)行匯率的避險操作C.QDII基金投資于全球多幣種市場，可以有效降低投資單一市場所面臨的匯率風(fēng)險D.QDII基金可以通過實(shí)施多個國家和地區(qū)之間的資產(chǎn)組合配置來有效分散系統(tǒng)性風(fēng)險【答案】A33、（）對固定利率債券和零息債券特別重要。A.信用風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.通脹風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】B34、根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。A.75%B.80%C.85%D.90%【答案】B35、關(guān)于固定收益證券綜合電子平臺.以下表述錯誤的是（）.A.固定收益平臺的證券現(xiàn)券交易實(shí)行凈價申報(bào)B.交易商在固定收益平臺申報(bào)賣出固定收益證券的數(shù)量，不得超過其賬戶內(nèi)可交易余額C.交易商T日通過固定收益平臺買入的證券.最早T+1日可以賣出D.固定收益平臺的交易價格實(shí)行漲跌幅限制【答案】C36、復(fù)利終值的計(jì)算方法（）。A.FV=PV（1+i）^nB.PV=FV（1+i）^nC.FV=PV（1+i^n）D.PV=FV（1+i^n）【答案】A37、所有的基金都需要選定一個業(yè)績比較基準(zhǔn)，業(yè)績比較基準(zhǔn)不僅是考核基金業(yè)績的工具，也是投資經(jīng)理進(jìn)行組合構(gòu)建的出發(fā)點(diǎn)。指數(shù)基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)就是其跟蹤的指數(shù)本身，其組合構(gòu)建的目標(biāo)就是將（）控制在一定范圍內(nèi)。A.投資風(fēng)險B.投資成本C.交易成本D.跟蹤誤差【答案】D38、基金股票換手率通過對基金買賣股票頻率的衡量，反映基金的操作策略；基金股票換手率等于期間股票交易量的一半除以期間基金平均（）；如果一只股票基金的年周轉(zhuǎn)率為l00%，意味著該基金持有股票的平均時間為l年。A.份額凈值B.資產(chǎn)凈值C.股票交易量D.份額總數(shù)【答案】B39、債券利率期限結(jié)構(gòu)理論中的市場分割理論認(rèn)為，市場被分割為()。A.長期債券市場和短期債券市場B.長期、中期和短期債券市場C.有形市場和無形市場D.流動性債券市場和固定性債券市場【答案】B40、（）是識別和預(yù)測行業(yè)動態(tài)變化的重要且有效的途徑。A.行業(yè)生命周期B.市場價格C.景氣度調(diào)査D.動態(tài)分析【答案】C41、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金為（）。A.5元B.10元C.0元D.0.75元【答案】A42、甲公司資產(chǎn)負(fù)債率為50%,銷售利潤率為10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2,則其凈資產(chǎn)收益率為（）A.10%B.40%C.5%D.20%【答案】B43、下列基金類型中，投資者對基金費(fèi)用的高低最敏感的是()。A.股票型基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合型基金D.平衡型基金【答案】B44、（）是專門進(jìn)行企業(yè)并購的基金，即投資者為了滿足已設(shè)立的企業(yè)達(dá)到重組或所有權(quán)轉(zhuǎn)變目的而存在的資金需求的投資。A.風(fēng)險投資B.并購?fù)顿YC.危機(jī)投資D.私募股權(quán)二級市場投資【答案】B45、基金股票換手率是用基金交易量的一半除以基金()。A.平均現(xiàn)金凈流量B.平均總資產(chǎn)C.平均凈資產(chǎn)D.平均公允價值【答案】C46、下列關(guān)于非系統(tǒng)性風(fēng)險的說法不正確的是（）。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對個別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風(fēng)險B.財(cái)務(wù)風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)金方式支付利息或償還本金的風(fēng)險，嚴(yán)重時可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉C.管理風(fēng)險是指公司在經(jīng)營過程中由于產(chǎn)業(yè)景氣狀況、公司管理能力、投資項(xiàng)目等企業(yè)個體因素，使得企業(yè)的銷售額或成本顯得不穩(wěn)定，引起息稅前利潤大幅變動的可能性D.交易風(fēng)險是指投資者在買入資產(chǎn)后，屆時無法按照公平市價進(jìn)行成交的可能性【答案】D47、在()制度下，一國監(jiān)管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區(qū)都進(jìn)行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售。A.QFIIB.QDIIC.滬港通D.基金互認(rèn)【答案】D48、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110000萬元，基金資產(chǎn)凈值為100000萬元，基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%(一年按365天計(jì)算)，則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為()萬元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1【答案】D49、基金公司的投資管理能力直接影響到（）的投資收益。A.托管人B.保管人C.保險人D.基金份額持有人【答案】D50、無論期限的長短央行票據(jù)的交易流通起始日均為（）債券債務(wù)。A.登記日當(dāng)天B.登記日次日C.登記日次工作日D.債券繳款日次日【答案】A51、申請QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。A.擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名B.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范C.最近5年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.中國證監(jiān)會根據(jù)審值監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件【答案】C52、以下常見的股票市場指數(shù)中，包含成份股數(shù)量最少的是（）。A.滬深300指數(shù)B.道瓊斯股票價格平均指數(shù)C.上證綜指D.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)【答案】B53、市場投資組合的特征不包括（）。A.切點(diǎn)投資組合是有效前沿上唯一一個不含無風(fēng)險資產(chǎn)的投資組合B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點(diǎn)投資組合M與無風(fēng)險資產(chǎn)的再組合C.切點(diǎn)投資組合完全由市場決定，與投資者的偏好無關(guān)D.切點(diǎn)投資組合是所有投資者理想的投資組合【答案】D54、大宗商品衍生工具不包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.現(xiàn)貨交易【答案】D55、影響房地產(chǎn)投資信托基金收益的因素不包括（）。A.匯率水平B.利率水平C.股市景氣度D.房地產(chǎn)市場景氣度【答案】A56、下列關(guān)于凸性的描述不正確的是（）。A.凸性可以描述大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系B.凸性對投資者總是有利的C.其他條件不變時，較大的凸性更有利于投資者D.零息債券的凸性與償還期限無關(guān)【答案】D57、下列各項(xiàng)不屬于金融期貨交易制度的是（）。A.盯市制度B.連續(xù)交易制度C.對沖平倉制度D.保證金制度【答案】B58、Brinson方法較為直觀、易理解，下列不屬于基金收益與基準(zhǔn)組合收益的差異歸因的因素是()。A.資產(chǎn)配置B.行業(yè)選擇C.交叉效應(yīng)D.風(fēng)險調(diào)整【答案】D59、某基金持有三種股票的數(shù)量分別為300萬股，350萬股和200萬股，每股的收盤價分別為6元，7元和5元；持有一種債券的數(shù)量為100萬份，該債券當(dāng)前市場價為13元／份，持有銀行存款1500萬元，假定該基金除此之外并無其他資產(chǎn)，但尚有銀行貸款3000萬元沒有歸還，對托管人應(yīng)付未付的報(bào)酬為1300萬元。已知該基金已售出的基金份額為3000萬份，則該基金的基金份額凈值為（）。A.0.5元B.0.75元C.1元D.1.25元【答案】D60、（）是證券投資基金會計(jì)核算的責(zé)任主體。A.基金管理公司B.基金托管人C.證券公司D.基金投資者【答案】A61、基金定期報(bào)告中，基金一般會披露本期利潤、本期已實(shí)現(xiàn)收益、本期基金份額凈值增長率等指標(biāo)，通過這些指標(biāo)可以分析基金的（）。A.風(fēng)險控制能力B.募集能力C.盈利能力D.配置能力【答案】C62、下列不屬于分級基金要考慮的風(fēng)險的是（）。A.匯率風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.杠桿機(jī)制風(fēng)險D.折價／溢價交易風(fēng)險【答案】A63、（）是指私募股權(quán)基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級市場出售的行為。A.首次公開發(fā)行B.管理層回購C.二次出售D.借殼上市【答案】C64、資產(chǎn)負(fù)債表的報(bào)告時點(diǎn)通常不包括()。A.月末B.會計(jì)季末C.半年末D.會計(jì)年末【答案】A65、下列關(guān)于投資者的說法錯誤的是（）。A.投資者主要有個人與機(jī)構(gòu)兩種類型B.基金銷售機(jī)構(gòu)常常根據(jù)財(cái)富水平把個人投資者劃分為零售投資者、富裕投資者、高凈值投資者和超高凈值投資者C.個人投資者的劃分沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，每個基金銷售機(jī)構(gòu)都會采用獨(dú)有的方法來設(shè)置投資者類別以及類別之間的界限D(zhuǎn).一般而言，擁有更多經(jīng)驗(yàn)的個人投資者，在滿足正常生活所需之外，有更多的資金進(jìn)行投資，而且風(fēng)險承受能力也更強(qiáng)【答案】D66、下列投資的收益率可以看作無風(fēng)險收益率的是（）。A.中證500指數(shù)收益率B.中國黃金交易所黃金T+D合約一年的收益率C.某貨幣基金的七日年化收益率D.五年期國債市場利率【答案】D67、股票投資組合構(gòu)建通?？梢圆捎米陨隙虏呗?，自上而下策略從宏觀形勢及行業(yè)、板塊特征入手，明確大類資產(chǎn)、國家、行業(yè)的配置，然后再挑選相應(yīng)的股票作為投資標(biāo)的，實(shí)現(xiàn)配置目標(biāo)，自下而上則是依賴個股篩選的投資策略，關(guān)注的是各個公司的表現(xiàn)，而非經(jīng)濟(jì)或市場的整體趨勢。這種說法（）。A.正確B.錯誤C.部分正確D.部分錯誤【答案】A68、過濾法則是（）于1961年首次提出的。A.威廉姆斯和戈登B.亞歷山大C.葛蘭碧D.莫迪利亞尼和米勒【答案】B69、基金管理費(fèi)是指（）。A.基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用C.用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用D.基金動作過程中各項(xiàng)費(fèi)用總和【答案】A70、下列不屬于普通股股東享有的基本權(quán)利的是（）A.收益權(quán)B.知情權(quán)C.優(yōu)先分配股利權(quán)D.表決權(quán)【答案】C71、票面金額為100元的2年期債券，年息票率6%，當(dāng)期市場價格為95元,則該債券的到期收益率為（）。A.5.50%B.10.10%C.8.80%D.6.50%【答案】C72、當(dāng)前市場利率為4%，某面值為100元的債券的利息為5%，剩余期限為兩年，每年付息一次，該債券的內(nèi)有價值最接近（）A.95B.102C.92D.98【答案】B73、下列關(guān)于股權(quán)投資人與債券投資人說法錯誤的是（）。A.不管公司盈利與否，公司債權(quán)人均有權(quán)獲得固定利息且到