2022年案件防控治理工作方案

2022年案件防控治理工作方案自查工作實(shí)施方案為進(jìn)一步提升察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱“我行”）案件防控治理工作水平，加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，有效防控案件風(fēng)險，根據(jù)烏蘭察布銀監(jiān)分局《烏蘭察布銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于___銀行業(yè)案件防控深化年活動實(shí)施方案___》（烏銀監(jiān)___發(fā)77號）文件要求，特制定本方案。一、指導(dǎo)思想按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以規(guī)制流程建設(shè)為先導(dǎo)，以強(qiáng)化內(nèi)部治理和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，積極推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化風(fēng)險管控，提升經(jīng)營管理水平，實(shí)現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展，為加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、提升核心競爭能力，加快構(gòu)建現(xiàn)代新型農(nóng)村金融企業(yè)保駕護(hù)航。二、___領(lǐng)導(dǎo)為確保我行案件防控治理工作有序開展，我行特成立案件防控深化年工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組成人員如下：組長：劉潤副組長：楊旺成員：趙厚成趙俊安龍生辛慧安世宏郭紅賓領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在我行風(fēng)險內(nèi)控部，案件防控治理工作___主任趙厚成具體負(fù)責(zé)實(shí)施方案的制定、措施的落實(shí)、檢查指導(dǎo)等工作。三、自查方案（一）高管人員及關(guān)系人貸款排查專項(xiàng)清理工作責(zé)任部門。綜合業(yè)務(wù)部、風(fēng)險內(nèi)控部（牽頭）負(fù)責(zé)整個工作的安排，每季度檢查一次。主要內(nèi)容。重點(diǎn)排查高管人員及關(guān)系人貸款管理制度建設(shè)情況；高管人員及關(guān)系人貸款程序及貸款手續(xù)是否合規(guī)，貸款申請資料及有關(guān)證明材料是否真實(shí)；是否存在自批自貸、超授權(quán)審批貸款問題；擔(dān)保手續(xù)是否合法有效；是否存在對高管人員及關(guān)系人發(fā)放信用貸款（小額農(nóng)貸除外）；以及擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的問題；是否存在高管人員及關(guān)系人借用、冒用他人名義貸款的問題；高管人員及其近親屬是否存在多頭貸款、一戶多人貸款、化整為零貸款問題；高管人員及關(guān)系人貸款用途是否真實(shí)；是否用貸款從事股本權(quán)益性投資；是否存在將貸款資金轉(zhuǎn)借他人從事___活動行為高管人員是否存在授意信貸員或?qū)徟讼蚱浔救思捌浣H屬發(fā)放不符合借款人條件的貸款；是否存在違規(guī)簡化貸款手續(xù)、違反審批程序、超比例“壘大戶”貸款問題；高管人員及關(guān)系人貸款是否存在通過以貸收息、借新還舊、違規(guī)展期等方式來掩飾貸款風(fēng)險的問題；對已形成的不良貸款是否按期催收，并對風(fēng)險貸款采取有效的資產(chǎn)保全措施，是否落實(shí)清收責(zé)任人和責(zé)任追究制度；“三自一承諾”專項(xiàng)行動中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)情況。（二）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的突擊檢查工作責(zé)任部門。營業(yè)部、風(fēng)險內(nèi)控部（牽頭）負(fù)責(zé)整個工作的安排，每月最少檢查一次。主要內(nèi)容。現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫、尾箱款是否做到賬實(shí)、賬款相符；是否存在白條抵庫、挪用庫款、代簽代查、單人查庫等情況；銀企對賬制度是否建立，對公賬戶對賬情況等；是否建立客戶對賬考核制度，是否將對賬工作作為內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查等；重要空白憑證領(lǐng)取、使用、保管及會計(jì)賬務(wù)等各環(huán)節(jié)，是否做到賬實(shí)、賬簿相符；高管人員定期交流、離任審計(jì)、員工崗位輪換和強(qiáng)制休假等“四項(xiàng)制度”執(zhí)行情況；銀行賬戶管理、辦理具體柜臺業(yè)務(wù)、辦理開戶變更掛失、業(yè)務(wù)授權(quán)等方面是否存在違規(guī)行為。（三）持續(xù)推進(jìn)防范與民間借貸和非法集資風(fēng)險“防火墻”建設(shè)責(zé)任部門。綜合業(yè)務(wù)部、風(fēng)險內(nèi)控部（牽頭）負(fù)責(zé)整個工作的安排。主要內(nèi)容：持續(xù)開展防范民間借貸、非法集資風(fēng)險排查；是否有通過“假按揭貸款”、“假消費(fèi)貸款”、“假抵押貸款”、“假質(zhì)押貸款”等違規(guī)貸款使信貸資金流入民間借貸市場的問題；是否有通過中介機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變貸款用途流入民間借貸市場；是否有通過上下游關(guān)聯(lián)企業(yè)或小貸公司將企業(yè)集團(tuán)貸款流入民間借貸市場；是否有銀銀行客戶參與民間借貸、非法集資資金鏈斷裂引發(fā)銀行信貸風(fēng)險等；是否有銀行員工參與民間借貸或非法集資形成銀行代償風(fēng)險；是否為___提供現(xiàn)___管；是否嚴(yán)肅追究以上銀行業(yè)員工違規(guī)行為責(zé)任人責(zé)任，涉嫌犯罪的是否是否及時移送司法機(jī)關(guān)處理等。四、自查要求（一）各責(zé)任部門要高度重視全面案防工作，消除麻痹思想和僥幸心理，增強(qiáng)責(zé)任感、危機(jī)感和緊迫性，切實(shí)抓好案件風(fēng)險防控，督促指導(dǎo)所有員工嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，更好地履行崗位職責(zé)，嚴(yán)防各類案件、事故發(fā)生。（二）工作領(lǐng)導(dǎo)小組要精心___實(shí)施，周密布署，嚴(yán)防檢查走過場，檢查面必須___%。對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和風(fēng)險隱患，要立即落實(shí)責(zé)任整改完善，堵塞漏洞，消除隱患。（三）對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題、可疑線索要及時報告，如隱瞞不報，或不如實(shí)反映和及時上報，導(dǎo)致風(fēng)險增大甚至引發(fā)案件的，將對有關(guān)人員嚴(yán)格問責(zé)。（四）各責(zé)任部門于___年___月___日前，將本部門自查情況以書面形式上報領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)所報內(nèi)容，對本次自查工作___復(fù)查驗(yàn)收，并形成匯總報告于___年___月20前上報銀監(jiān)分局。案件防控治理工作總結(jié)___年，聯(lián)社稽核工作在省聯(lián)社及銀監(jiān)分局的領(lǐng)導(dǎo)下，以案件防控治理活動為中心，以防范金融案件及各類風(fēng)險為目標(biāo)，堅(jiān)持服務(wù)監(jiān)督并重，努力提高稽核工作效率和質(zhì)量，確保了信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，現(xiàn)將工作情況匯報如下：一、明確職責(zé)，建立案防體系。（一）為明確責(zé)任，案件防控治理領(lǐng)導(dǎo)小組成員與組長、員工與小組成員均簽訂《___年案件防控治理工作承諾書》，明確案件防控責(zé)任，確保上級部門對案防工作要求有效落實(shí)，使案防工作穩(wěn)步開展。（二）建立案件風(fēng)險預(yù)警信息提示制度。為加強(qiáng)案件防范管理，嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營原則，及時掌握農(nóng)村信用社信案件防范和風(fēng)險狀況，最大限度的降低風(fēng)險，規(guī)范信用社案件風(fēng)險預(yù)警操作，稽核審計(jì)部下發(fā)了《___聯(lián)社案件風(fēng)險預(yù)警管理辦法》，聯(lián)社各職能部門之間、分社與聯(lián)社各職能部門，實(shí)行案件風(fēng)險預(yù)警信息共享，實(shí)現(xiàn)案件風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早化解，營造“不想作案、不敢作案、不能作案”的案件防范氛圍和環(huán)境。（三）規(guī)范檢查行為，細(xì)化檢查內(nèi)容，明確檢查責(zé)任。1一是制定《稽核審計(jì)部計(jì)分管理辦法》，稽核人員實(shí)行計(jì)分制考核，加強(qiáng)了稽核審計(jì)工作管理，調(diào)動稽核審計(jì)人員工作積極性，提高稽核工作質(zhì)量。二是制定《稽核處罰評議小組議事規(guī)則》，進(jìn)一步達(dá)到陽光稽核的工作要求，規(guī)范稽核檢查處罰。三是制定《稽核報告批示處理程序單》、《西秀區(qū)聯(lián)社稽核發(fā)現(xiàn)問題情況統(tǒng)計(jì)表》、《信訪___工作信息單》及《稽核報告報批及處理登記簿》，建立健全稽核內(nèi)部報送流程，明確稽了稽核工作程序及核工作責(zé)任，使稽核工作事前有措施，事中有監(jiān)督，事后有結(jié)果。四是制定《稽核人員檢查計(jì)價考核辦法》，打破了原稽核部門吃大鍋飯的習(xí)慣。檢查面越廣，問題越深入，發(fā)現(xiàn)問題風(fēng)險狀況越大，整改情況越好的考核工資越多，以此提高稽核人員從直觀查處問題到主動發(fā)現(xiàn)查找問題。五是制訂《稽核審計(jì)部出勤情況統(tǒng)計(jì)表》，詳細(xì)記錄稽核人員每天檢查安排及考勤記錄，并按月進(jìn)行公示，以此加強(qiáng)工作人員的紀(jì)律性。二、完善崗位責(zé)任制，落實(shí)稽核包片責(zé)任。一是嚴(yán)格崗位責(zé)任制，各社包片稽核員不留死角，實(shí)行誰檢查、誰簽字誰負(fù)責(zé)的稽核管理責(zé)任制，夯實(shí)了管理責(zé)任，增強(qiáng)了稽核工作責(zé)任心;二是按照年初制定的《___年案件防控治理工作安排意見》對全年序時稽核、專項(xiàng)稽核和內(nèi)審工作進(jìn)行統(tǒng)籌安排，做到稽核審計(jì)工作全年有總體安排意見，季度有分段實(shí)施部署，每月有進(jìn)度和考核，作到任務(wù)明確;三是實(shí)行每周一例會制度，對每人每周檢查任務(wù)完成情況、檢查問題進(jìn)行集中匯報，查漏補(bǔ)缺。三、認(rèn)真開展“排查案件風(fēng)險回頭看”工作，徹查各類風(fēng)險。聯(lián)社按照安排，及時開展“排查案件風(fēng)險回頭看”，該項(xiàng)專項(xiàng)排查工作，共排查存款___筆，票據(jù)業(yè)務(wù)___筆，大額貸款___筆，住房按揭貸款___筆，經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)案件異常情況。四、加強(qiáng)重要空白憑證的管理和監(jiān)督。重要空白憑證管理疏漏是案件發(fā)生的源頭，從源頭上堵塞重空管理上的漏洞是稽核工作的重要組成部分，今年以來，我們建立了重要空白憑證管理制度，對重空的保管、領(lǐng)用、銷號、作廢、結(jié)存進(jìn)行全程監(jiān)控，將重空管理控制到每一個網(wǎng)點(diǎn)、每個柜員、每一份憑證?；巳藛T每次到分社檢查必查重空，通過增加檢查頻率規(guī)避風(fēng)險，今年___月，由財務(wù)部，稽核部、保衛(wèi)部聯(lián)合完成了全轄舊重空的清理和銷毀工作，現(xiàn)已全面完成___家分社共計(jì)___份舊重空的清理和銷毀工作。五、轉(zhuǎn)變檢查思路，由過去合規(guī)稽核向風(fēng)險稽核過度。主要體現(xiàn)在，本年的檢查圍繞信用社經(jīng)營管理重點(diǎn)，開展專項(xiàng)稽核檢查，檢查力度較往年加大，稽核深度廣度提深、對未整改問題及重復(fù)出現(xiàn)的問題加大處罰力度。截止___月末，共查處問題個，金額萬元。對查處問題通過稽核處罰評議會評，處罰違規(guī)人員人員___人次，處罰金額___萬元，紀(jì)律處分___人，其中：撤職___人，記大過___人，嚴(yán)重警告___人，解除勞動合同___人。六、鞏固檢查結(jié)果，加大整改力度。今年___月，為了做到檢查一個問題，整改一個，對轄內(nèi)___家分社下發(fā)了《___年查處問題整改督辦__》，落實(shí)分社主任為整改第一責(zé)任人，督促完成整改事項(xiàng)。截止___月___日包片稽核員按計(jì)劃完成了后續(xù)檢查，從檢查情況看，各分社內(nèi)控制度執(zhí)行情況較以前有了較好的轉(zhuǎn)變，員工的風(fēng)險意識、合規(guī)意識有所提高，業(yè)務(wù)操作的隨意性明顯減少，自覺性有所增強(qiáng)。對整改不徹底的相關(guān)責(zé)任人已嚴(yán)格按照《___聯(lián)社現(xiàn)場檢查處罰處理實(shí)施辦法》規(guī)定進(jìn)行了處罰。七、加強(qiáng)思想教育，做好案防體系建設(shè)（一）在省聯(lián)社下發(fā)《農(nóng)村信用社員工行為“十條禁令”》后XX月—日，召開了案件方控治理分析會，會議上—學(xué)習(xí)了“十條禁令”的文件精神，防控治理防控治理領(lǐng)導(dǎo)小組與聯(lián)社___位領(lǐng)導(dǎo)班子成員、___位中層干部面簽了“十條禁令承諾書”，并要求各分社主任___職工認(rèn)真學(xué)習(xí)（范本），同時與員工簽訂“十條禁令承諾書”___份；為時時提醒員工規(guī)范行為，聯(lián)社統(tǒng)一___將“十條禁令”制成臺簽統(tǒng)一置放各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的顯要位置；為有效接受社會各界的監(jiān)督，統(tǒng)一制作了20cm___60cm的“十條禁令”宣傳牌，張貼在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地，并公示___監(jiān)督電話。二）___分社人員參加觀看及___倡廉警示教育圖片展覽，讓每一位員工樹立正確的人生觀、價值觀、利益觀，做到廉潔從業(yè)守規(guī)操作。并要求寫出觀后感，使警示教育入心入腦。（三）推行強(qiáng)制休假制。根據(jù)工作安排情況，原則每人每年必須按照聯(lián)社安排，強(qiáng)制休假一次，截止___年___月共休假人數(shù)為___人、輪崗___人。（四）繼續(xù)開展“九種人”排查。實(shí)行___小時以內(nèi)管理和___小時以外監(jiān)督的聯(lián)動，全面了解員工“八小時之外”的行為表現(xiàn)，切實(shí)從源頭上掌握員工的思想動態(tài)（范本），防止出現(xiàn)“帶病上崗，帶病任職”，凡屬“九種人”排查重點(diǎn)的人員，采取聯(lián)社班子一對一的幫扶措施，共排查___人次。（五）持續(xù)開展合規(guī)教育考試制度。在___年的合規(guī)教育的基礎(chǔ)上要求分社主任應(yīng)每星期___分社學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，同時每月舉行不低于___次的考試，同時聯(lián)社定期采用隨機(jī)選擇人員參加考試，同時將考試分?jǐn)?shù)納入等級社考核。案件防控治理一、填空題1、案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)對案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的（理事長）或（董事長）。（___《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》）2、對案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“（自查從寬）、（他查從嚴(yán)）、（盡職免責(zé)）、（失職重罰）”的原則和“（反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件加重處罰）”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。（___《___省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（道德建設(shè)）、（制度安排）、（監(jiān)控機(jī)制）三個方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（不想作案）”，在操作上“（不能作案）”，在處理上“（不敢作案）”。（___中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第六次工作會議上的講話）4、案件防控要做到的“四到位”是指（責(zé)任到位）、（追究到位）、（懲戒到位）和（整改到位）。（___劉明康主席在《大型銀行案件防控工作電視電話會議上的講話》）5、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的三個目標(biāo)”是繼續(xù)（降低案件發(fā)生率）；繼續(xù)（提高案件成功堵截率）；繼續(xù)（嚴(yán)懲___、重處違規(guī)行為強(qiáng)化內(nèi)部控制）。（___中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次工作會議上的講話）6、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的“三個堅(jiān)持”就是堅(jiān)持（標(biāo)本兼治，重在治本）；堅(jiān)持（查防結(jié)合，重在防范）；堅(jiān)持（改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控）。（___中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次工作會議上的講話）7、劉明康主席提出的防控案件要做到“四個到位”即（責(zé)任到位），（追究到位），（懲戒到位），（整改到位）。（___中國銀監(jiān)會主席劉明康___年___月___日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）8、劉明康主席提出的防控案件要建立“三項(xiàng)制度”是指建立（賠罰）制度，（完善走人）制度，做好（案件移送工作）。（___中國銀監(jiān)會主席劉明康___年___月___日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）9、___省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理“五大活動”是指（大教育）、（大討論）、（大評估）、（大檢測）和（大整改）活動。（___《___省銀監(jiān)局局長鄧智毅在___年___銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話》）10、“一案四問責(zé)”是指（案件當(dāng)事人）、（相關(guān)崗位制約人）、（業(yè)務(wù)管理）和（內(nèi)部審計(jì)檢查責(zé)任人）及（案發(fā)單位領(lǐng)導(dǎo)人）。（___省銀監(jiān)局局長鄧智毅___年___月___日在___年___銀行業(yè)案情通報會上的講話）11、“雙線問責(zé)”是指（追究案發(fā)責(zé)任人）、（相關(guān)責(zé)任人）和（崗位制約人）、（稽核檢查責(zé)任人）的責(zé)任。（___省銀監(jiān)局局長鄧智毅___年___月___日在___年___銀行業(yè)案情通報會上的講話）12、“上追兩級”是指（追究案發(fā)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人）和（案發(fā)機(jī)構(gòu)主管部門領(lǐng)導(dǎo)人）的責(zé)任。（___省銀監(jiān)局局長鄧智毅___年___月___日在___年___銀行業(yè)案情通報會上的講話）13、___省銀監(jiān)局將___年確定為“案防攻堅(jiān)年”，明確以不斷進(jìn)行教育、討論、檢測、評估、整改為主要方式，以落實(shí)各項(xiàng)案防制度措施為抓手，“（自下而上）”與“（自上而下）”相結(jié)合，（內(nèi)部自查）與（外部檢查）相結(jié)合，（常規(guī)檢查）與（突擊檢查）相結(jié)合，（檢查）與（外防）相結(jié)合。（___省銀監(jiān)局局長鄧智毅___年___月___日在___銀行業(yè)___年案件防控治理工作會議上的講話）二、選擇題14、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的總體思路是（abcde）。（___中國銀監(jiān)會副主席唐雙寧在全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會議上的講話）a、“兩個提髙”提髙思想認(rèn)識，提髙防范水平b、“兩個加強(qiáng)”加強(qiáng)___領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)制度建設(shè)c、“兩個下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降d“兩個加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提髙案件成功堵截率，加大案件責(zé)任處理力度，提髙威懾力e“兩個建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運(yùn)行體系，努力建立案件防范和查處的長效機(jī)制15、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的“4+1”內(nèi)容是（abcde）（—中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第六次工作會議上的講話）a、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程、柜員卡管理b、銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查c、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理d、電子銀行和it系統(tǒng)的管理和服務(wù)e、“l(fā)”是指對庫房的管理16、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個環(huán)節(jié)“是（abcdef）。（___中國銀監(jiān)會主席劉明康___年___月___日在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次工作會議上的講話）a、授權(quán)卡b、印鑒密押c、空白憑證d、金庫尾箱f、查詢對賬g、輪崗休假17、銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)實(shí)行的“三掛鉤”是（abc）。（___中國銀監(jiān)會主席劉明康___年___月___日在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第十次工作會議上的講話）a、將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機(jī)制建設(shè)掛鉤b、將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤c、將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤d、將案件風(fēng)險整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤18、二十四、案件防控的“五個一”工作經(jīng)驗(yàn)是指（abcde）°（—《省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動會議上的講話》）a、牽好頭b、一竿子插到底c、一股氣掃凈土d、一把尺重嚴(yán)懲e、一盤棋抓共管19、案件防控的“五條防線”是（abcde）。（___《鄧志毅在___銀行業(yè)___年案件防控工作會議上的講話》）a、崗位自我約束防線b、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線c、稽核監(jiān)督檢查防線d、條線部門管理防線e、it技術(shù)控制防線。20、內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅(jiān)持“問責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足以下標(biāo)準(zhǔn)（abcd）。（省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）a、對相關(guān)責(zé)任人已嚴(yán)格問責(zé)b涉案資金已按損失最小化處理c案發(fā)原因已進(jìn)行深入剖析d相關(guān)制度已建立完善三、簡答題21、___—___年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和任務(wù)是什么。（___《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理___—___年工作規(guī)劃》）答：中國銀監(jiān)會在《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理___—___年工作規(guī)劃》中明確指出，___—___年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以規(guī)制流程建設(shè)為先導(dǎo)，以強(qiáng)化內(nèi)部治理3和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，積極推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，促進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)完善法___理，強(qiáng)化風(fēng)險管控，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，提升經(jīng)營管理水平，實(shí)現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。工作目標(biāo)是。經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險管理意識普遍增強(qiáng)，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進(jìn)步，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機(jī)制有效建立，主要案件防控指標(biāo)力爭達(dá)到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。22、___至___年案件防控工作的主要任務(wù)是什么。（___《蔣定之在全國農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作會議上的講話》）答。深入開展案件風(fēng)險排查，全面落實(shí)案件專項(xiàng)治理過程中制定的各項(xiàng)整改措施，大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部治理、風(fēng)險管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)合、培訓(xùn)教育的長效機(jī)制，力求從根本上解決案件風(fēng)險問題。23、銀監(jiān)會提出農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理“三年大見成效”的目標(biāo)是什么。（___《唐雙寧副主席在全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會議上的講話》）答。___年___月___日，國家銀監(jiān)會召開了銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次會議，提出了力爭用一年時間，在遏制案件高發(fā)、降低案件損失、嚴(yán)肅查處責(zé)任人、加強(qiáng)制度建設(shè)等方面取得初步成效。力爭用三年時間，在嚴(yán)控新案發(fā)生、提高制度執(zhí)行力、防范操作風(fēng)險、建立案件查防長效機(jī)制等方面取得明顯成效，達(dá)到全國銀行業(yè)案件防控工作的平均水平。24、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的長效機(jī)制是什么。（來源。劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第八次會議上的講話）答。銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第八次會議上的講話中指出，案件專項(xiàng)治理長效機(jī)制一是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步改革完善干部任用管理辦法，改進(jìn)干部考核機(jī)制；二是銀監(jiān)會將推動和配合有關(guān)部門，強(qiáng)化法律法規(guī)制度建設(shè)，推動《刑法》等相關(guān)法律法規(guī)的修訂工作，為查防銀行業(yè)案件提供法制保障。三是大力推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)體制、機(jī)制改革，從制度上防范銀行業(yè)案件發(fā)生。四是改進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，提高管理的技術(shù)含量，更新管理手段，促使內(nèi)查內(nèi)控___階。五是進(jìn)一步加強(qiáng)___倡廉工作，結(jié)合單位實(shí)際，落實(shí)好中央《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防___體系實(shí)施綱要》的各項(xiàng)要求。25、案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)的十項(xiàng)措施是什么。（___中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第五次工作會議上的講話）答：案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)的十項(xiàng)措施是：1、完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；2、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；3、加強(qiáng)任職履職管理，對高管人員實(shí)行動態(tài)（范本）監(jiān)管；4、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯能力；5、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；6、完善會計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)管理；7、提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處臵___能力，努力控制和減少案件損害程度；8、積極推進(jìn)商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；9、完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；10、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢26、全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理活動要執(zhí)行落實(shí)的“八項(xiàng)制度”是什么。（___省銀監(jiān)局局長鄧智毅___年___月___日在___年___銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話）答。一是建立賬戶大額資金變動信息提示制度；二是實(shí)行異地集中大額存款特別報告制度；三是改進(jìn)完善內(nèi)外對賬制度；四是對重要憑證和要件實(shí)行全天候監(jiān)控制度；五是建立開戶卡折合一特別申請制度；六是建立規(guī)范的銀行客戶委托代理制度；七是建立規(guī)范的違規(guī)___獎勵制度；八是對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)行分類風(fēng)險處臵制度。27、___對銀行業(yè)案件作過什么批示。（來源?！躲y監(jiān)會王華慶___在___年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議上的講話》）答：___總理在審計(jì)署《重要信息要目》中批示“應(yīng)高度重視國有商業(yè)銀行內(nèi)部控制失靈所致的金融犯罪問題”。___副總理批示：“銀監(jiān)會要高度重視銀行的金融犯罪問題，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控制度的執(zhí)行和監(jiān)督。為此，要加大懲處和責(zé)任追究的力度，減少銀行內(nèi)部的犯罪，維護(hù)銀行資產(chǎn)的安全?！盻__對另一起案件的批示：“要加大查處力度，查找監(jiān)督管理漏洞，追究相關(guān)責(zé)任。在當(dāng)前形勢下，人行、銀監(jiān)會對中小銀行和農(nóng)信社的案件防范查處要給予高度重視，重點(diǎn)是防大案要案的發(fā)生。要與地方相關(guān)部門密切配合，防止該類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險”。28、省銀監(jiān)局提出___年“案防攻堅(jiān)年”活動的“四個二”的內(nèi)容是什么。（___省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省___年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動電視電話會議上的講話）答?！八膫€二”即兩類系統(tǒng)、兩個環(huán)節(jié)、兩個重點(diǎn)、兩個階段。具體是狠抓數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)和業(yè)務(wù)規(guī)范操作系統(tǒng)兩類系統(tǒng)建設(shè)，進(jìn)一步提升案防水平。狠抓縣級聯(lián)社和縣級監(jiān)管辦兩個環(huán)節(jié)實(shí)效，進(jìn)一步強(qiáng)化壓力傳導(dǎo)。狠抓借冒名貸款整治和存款風(fēng)險檢查兩個重點(diǎn)，進(jìn)一步突出真實(shí)性檢查。狠抓事前嚴(yán)防和事后嚴(yán)懲兩個階段，進(jìn)一步強(qiáng)化案防態(tài)勢。29、銀監(jiān)會案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度規(guī)定的“三個必須”是什么。（___《鄧志毅在呂梁銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營暨案件防控工作會議5上的講話》）答：我在這里再次強(qiáng)調(diào)一下銀監(jiān)會的規(guī)定：凡是涉案金額在百萬元以上的案件，縣聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；凡是涉案金額在千萬元以上的責(zé)任性案件，地市級管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；涉案金額過億的省聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；30、案件專項(xiàng)治理提出的“九種人”是哪些人。（來源?！吨袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會___關(guān)于深入推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作___》）答。“有“黃、賭、毒”行為的；個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；大額資金炒股的；個人、家庭負(fù)債較大，或在行社有貸款的（正常消費(fèi)貸款除外）；無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的；在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。31、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么。（___銀監(jiān)會《___加強(qiáng)案件風(fēng)險防范工作___》）答。重要空白憑證管理、印鑒密押管理、授權(quán)卡或柜員卡管理、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù)、會計(jì)對賬、___彈使用、金庫尾箱、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和要害崗位。32、案件責(zé)任追究從重處罰的情形是什么。___《___省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》。答：1、被動發(fā)現(xiàn)案件的；2、反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；3、新發(fā)生案件的；4、一年內(nèi)發(fā)生___起以上案件的；5、對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或者重大線索不及時報告、制止、糾正、處理，或者故意包庇隱瞞的；6、指使、授意、教唆或者脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的；7、案件發(fā)生后，隱瞞事實(shí)、毀滅證據(jù)、妨礙調(diào)查處理的；8、對檢舉人、鑒定人、證人、調(diào)查處理人實(shí)施打擊報復(fù)的；9、“帶病”提拔形成嚴(yán)重后果的；10、其他情形需要從重處罰的。銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項(xiàng)制度是（干部交流制度），（輪崗制度），（強(qiáng)制休假制度）和（親屬回避制度）。33、經(jīng)濟(jì)處罰：包括（罰款）、（扣減薪酬）、（賠償損失）等。（___《___省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）34、其他處罰：包括（批評教育）、（___處理）和（變更勞動關(guān)系）。（___《___省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）35、案件責(zé)任追究方式包括（紀(jì)律處分）、（經(jīng)濟(jì)處罰）和（其他處罰），可以單獨(dú)或者合并適用。（___《___省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）36、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)人對金融法律法規(guī)和上級管理部門制定的規(guī)章制度不及時傳達(dá)貫徹，致使發(fā)生案件的給予（降級至開除處分）。（___省聯(lián)社《___嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》）37、農(nóng)村信用社近親屬回避包括（崗位回避）、（公務(wù)回避）和（聘用回避）三種形式。（___《___省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）38、各農(nóng)村合作銀行、縣（市、區(qū)）聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大___，在接報后（3）小時之內(nèi)或事發(fā)后（12）小時內(nèi)，直接報告省聯(lián)社，同時報告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處（籌）及銀監(jiān)分局所轄辦事處，并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況。（___《___省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大___報告制度（暫行）》）39、省聯(lián)社綜合辦公室（或值班室）接報后，應(yīng)（立即）報告省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定和事件性質(zhì)及時報告省政府和___銀監(jiān)局。（___《___省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大___報告制度（暫行）》）40、農(nóng)村信用社重大___是指突然發(fā)生且引發(fā)或者可能引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)的（金融風(fēng)險），嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社正常經(jīng)營和社會穩(wěn)定，造成（金融秩序）混亂或較大（社會影響）的事件。（___《___省農(nóng)村信用社重大___應(yīng)急預(yù)案（試行）》）41、農(nóng)村信用社自然災(zāi)害事件應(yīng)急處臵應(yīng)堅(jiān)持的原則是什么答：自然災(zāi)害應(yīng)急處臵應(yīng)堅(jiān)持“（以人為本）、（防救并重），（統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)）、（分級負(fù)責(zé)），（協(xié)調(diào)行動）、（屬地為主）”的原則。（___《___省農(nóng)村信用社自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》）二、選擇題42、農(nóng)村信用社重大—的處臵應(yīng)堅(jiān)持以下原則（abcde）。（___《省農(nóng)村信用社重大應(yīng)急預(yù)案（試行）》）a、依法快捷原則b協(xié)調(diào)一致原則c、屬地為主原則d、保守___原則e、掌控___原則43、案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（abcde）°（—《—省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）a、法人主體原則b、分級問責(zé)原則c、盡職免責(zé)原則d、錯罰相當(dāng)原則e、自查從輕、被動從重原則三、判斷題44、間接責(zé)任人是指獨(dú)立實(shí)施或者共同實(shí)施，或者與外部人員合伙實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（___《___省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）答：（___）解析：直接責(zé)任人是指獨(dú)立實(shí)施或者共同實(shí)施，或者與外部人員合伙實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（___《___省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）45、間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風(fēng)險或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（___《___省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）答：（V）46、領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對違法違規(guī)事實(shí)、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（___《___省農(nóng)村信用社關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》晉農(nóng)信發(fā)[___]___號）答：（___）解析。領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對違法違規(guī)事實(shí)、案件的發(fā)生負(fù)有直接或間接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。47、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。（___《___省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）答：（V）四、簡答題48、銀監(jiān)會提出的操作風(fēng)險防范措施“___條意見”是什么。（___銀監(jiān)會《___加大防范操作風(fēng)險工作力度___》）答：1、高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)；2、切實(shí)加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)；3、加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；4、訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員___小時以外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；8、對___查實(shí)的案件，___人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機(jī)制和規(guī)定；9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、對賬人員等做出明確規(guī)定；10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)持做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理，要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制；11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處；12、加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控；13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。49、銀監(jiān)會制定的案防“十個聯(lián)動”是什么。（___中國銀監(jiān)會主席劉明康___年___月___日在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第九次工作會議上的講話）答：1、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；2、一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動；3、基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動；4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動；5、激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動；6、貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動；7、完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動；8、查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動；9、案件查處和相應(yīng)信息披露的制度配套建設(shè)聯(lián)動；10、對基層操作風(fēng)險管控的獎（表揚(yáng)、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動。50、金融系統(tǒng)的十個嚴(yán)禁是什么。答：1、嚴(yán)禁從事違法規(guī)經(jīng)營活動，或者授意、指使、縱容、包庇其他人員從事違法違規(guī)經(jīng)營活動。2、嚴(yán)禁為親屬、朋友等關(guān)系人違規(guī)為理貨款、投資、擔(dān)保、融資、結(jié)算、提現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)。3、嚴(yán)禁利用職權(quán)接受宴請、高檔消費(fèi)或收受貴重禮品、有價證券。4、嚴(yán)禁泄露、出賣金融、證券___。5、嚴(yán)禁濫定級別、亂提工資、亂發(fā)獎金和實(shí)物。6、嚴(yán)禁違反規(guī)定新建、護(hù)建、購買辦公樓，進(jìn)行豪華裝修。7、嚴(yán)禁利用節(jié)假日、公體日公費(fèi)旅游和公款接待，不準(zhǔn)參加用公款支付打高爾夫球等高消費(fèi)娛樂活動。8、嚴(yán)禁收受慰問金、禮金。9、嚴(yán)禁利用干部提拔、職稱評定、工作安排的機(jī)會收受有關(guān)人員錢物。10、嚴(yán)禁個人經(jīng)商辦企業(yè)和參加與他人經(jīng)商辦企業(yè)51、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么。答：1、嚴(yán)禁無客戶合法支付指令、無合法原始憑證、辦理業(yè)務(wù)。2、嚴(yán)禁挪用、偷支、套用、截用客戶資金或信用社資金。3、嚴(yán)禁違規(guī)辦理查詢、查復(fù)、凍結(jié)、解凍、扣劃、掛失、解掛、止付、補(bǔ)辦等業(yè)務(wù)。4、嚴(yán)禁偽造、變造、拆換、涂改或擅自銷毀憑證、賬簿、報表等會計(jì)檔案。5、嚴(yán)禁私刻、盜用公章、業(yè)務(wù)印章，偽造、變造、私自調(diào)換客戶預(yù)留印鑒、其他權(quán)利證件，或預(yù)先在重要空白憑證上加蓋業(yè)務(wù)印章、空開憑證。6、嚴(yán)禁私自或與客戶串通利用虛假貸款資料騙取貸款，逆程序發(fā)放貸款，偽造、變造相關(guān)資料核銷貸款或出租、出借抵（質(zhì)）押物品及權(quán)證。7、嚴(yán)禁在臨柜、守庫、押運(yùn)期間酗酒、擅自脫崗，或在守庫室會見、留宿他人。8、嚴(yán)禁授意他人或盲目聽從他人授意違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。9、嚴(yán)禁利用職權(quán)在經(jīng)營管理過程中收受他人___，或謀取其他不正當(dāng)利益。10、嚴(yán)禁參與“黃、賭、毒”活動。52、信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么。（___《___省農(nóng)村信用社關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》）答：農(nóng)村信用社案件指農(nóng)村信用社工作人員涉嫌___、___、挪用、侵占、破壞金融秩序、違反金融法律法規(guī)等經(jīng)濟(jì)犯罪的刑事案10件，以及雖不構(gòu)成刑事案件，但對信用社資產(chǎn)和信譽(yù)造成較大損害的違規(guī)事件。53、案發(fā)后對案發(fā)單位相關(guān)責(zé)任人如何處理。（來源?！禵__省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）答：1、發(fā)生單個案件，涉案金額在___萬元以下的給予案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分，給予其他間接人警告以上處分。2、發(fā)生單個案件，涉案金額在___萬元以上，___萬元以下的案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人降職以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分。3、發(fā)生單個案件，涉案金額在___萬元以上，___萬元以下的引咎辭職，并給予降職以上處分。案件損失金額在___萬元以上的，縣級機(jī)構(gòu)的案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。4、發(fā)生單個案件，涉案金額在___萬元以上，___萬元以下，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之一以上萬分之二點(diǎn)五以下的給予開除處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人開除留用以上處分?？h級機(jī)構(gòu)已組建統(tǒng)一法人的，給予案件防控第一責(zé)任人記大過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人降職以上處分，分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記大過以上處分。案件損失金額在___萬元以上的，市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。5、發(fā)生單個案件，涉案金額在___萬元以上，___億元以下，或單個案件占全轄資產(chǎn)萬分之二點(diǎn)五以上萬分之四以下的給予發(fā)案機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人開除處分。給予縣級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人開除處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人降職以上處分。給予市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分。6、發(fā)生單個案件，涉案金額在___億元以上，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之四以上的給予縣級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人開除處分。給予市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分。7、對省聯(lián)社高級管理人員的案件責(zé)任追究，按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)?______號）的規(guī)定執(zhí)行。54、農(nóng)村信用社高管人員包括哪些。（來源?！禵__省農(nóng)村信用社關(guān)于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）答。農(nóng)村信用社高管人員是指辦事處主任、副主任，市聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長、副主任，縣級聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長、副主任，合行董事長、行長、監(jiān)事長、副行長，基層信用社主任、副主任，各信用分社、儲蓄所負(fù)責(zé)人。十五、農(nóng)村信用社高管人員工作交流的基本原則是什么。（___《___省農(nóng)村信用社關(guān)于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）答：（一）高管人員在聘（任）期內(nèi)有下列情形之一的，必須及時安排交流：1、在同一崗位上連續(xù)任高管滿六年的；2、因執(zhí)行回避制度而必須交流的；3、根據(jù)___省農(nóng)村信用社行業(yè)自律管理制度的規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行工作交流的。（二）高管人員有下列情形之一的，可以根據(jù)工作需要進(jìn)行工作交流：1、在同一崗位上任職已滿三年，因優(yōu)化領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)、發(fā)揮干部特長等工作需要的；2、因職務(wù)調(diào)整等原因，經(jīng)省聯(lián)社研究決定需要工作交流的。（三）高管人員有下列情形之一的，可以不進(jìn)行工作交流，但人力資源管理部門應(yīng)將未安排交流的原因記錄在案：1、因年齡和本人身體健康原因不適合工作交流的；2、因涉案或___違法行為正在接受___，尚未做出結(jié)論的；3、考慮工作連續(xù)性的需要，縣級聯(lián)社（合行）理（董）事長、主任（行長）原則上不同時交流；4、因其他原因不適合工作交流的。55、農(nóng)村信用社近親屬回避對象包括哪些。（來源?！禵__省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）答。全省農(nóng)村信用社員工有下列關(guān)系之一者，必須按規(guī)定對一方當(dāng)事人實(shí)行回避。雙方職務(wù)級別不同的，一般由職務(wù)較低的一方回避；職務(wù)級別相同的，根據(jù)工作需要和員工個人的具體情況決定其中一方回避。1、夫妻關(guān)系。2、直系親屬關(guān)系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、___女、外___女以及繼父母、養(yǎng)父母、繼子女、養(yǎng)子女。3、三代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女以及繼兄弟姐妹、養(yǎng)兄弟姐妹。4、近姻親關(guān)系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶以及子女配偶的父母。5、其它可能影響履職公正的親屬關(guān)系或人際關(guān)系。56、農(nóng)村信用社重要崗位人員包括哪些。（___《___省農(nóng)村信用社關(guān)于風(fēng)險控制重要崗位人員的輪崗管理指導(dǎo)意見》）答：農(nóng)村信用社風(fēng)險控制重要崗位人員是指在經(jīng)營管理活動中，重要風(fēng)險控制崗位上的非高層管理人員和一般工作人員，包括：1、財務(wù)、信貸、安保等部門負(fù)責(zé)人；2、從事資金匯劃、資金調(diào)度（交易）、資金清算、會計(jì)、出納、信貸、金庫管理、重要憑證管理（含空白憑證保管、自制憑證審批）、印章管理、密押管理、___支管理等崗位工作的人員；3、___省農(nóng)村信用社行業(yè)管理制度認(rèn)定的其他重要崗位的工作人員。57、農(nóng)村信用社重要崗位人員的輪崗有哪些規(guī)定。（___《___省農(nóng)村信用社關(guān)于風(fēng)險控制重要崗位人員的輪崗管理指導(dǎo)意見》）答。重要崗位人員，因道德品質(zhì)或個人財務(wù)收支出現(xiàn)異?；蛞蛏眢w狀況、業(yè)務(wù)能力、專業(yè)知識、工作效率等不能勝任工作時，必須調(diào)整到其他崗位。輪崗人員應(yīng)當(dāng)遵循重要崗位的任職資格和業(yè)務(wù)素質(zhì)等相關(guān)要求，不具備相關(guān)資格要求的，不得從事相關(guān)重要崗位的工作，輪崗時應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行離崗審計(jì)。重要崗位人員輪崗分為定期輪崗和不定期輪崗。中層管理人員在同一崗位上連續(xù)任職滿三年的，原則上應(yīng)進(jìn)行輪崗；其他重要崗位人員任職滿一年的，原則上應(yīng)進(jìn)行輪崗。單位安排外出學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、借調(diào)以及掛職鍛煉等工作，且離崗時對其負(fù)責(zé)的崗位工作已辦理全面交接手續(xù)，時間超過六個月的，視為輪崗。如在同一縣級聯(lián)社（合行）安排輪崗有困難的，可在地級市范圍內(nèi)交流。58、農(nóng)村信用社員工的強(qiáng)制休假有哪些規(guī)定。（___《___省農(nóng)村信用社關(guān)于強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)的指導(dǎo)意見》）答：實(shí)施強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)制度目的是重要風(fēng)險控制環(huán)節(jié)和崗位的高管人員、一般工作人員進(jìn)行突發(fā)性的檢查。每次強(qiáng)制休假的時間一般為___個工作日。（一）高管人員有下情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休假：1、在同一職務(wù)上工作滿___屆，崗位、分工沒有發(fā)生變動的；2、管理權(quán)限內(nèi)發(fā)生異常且影響較為嚴(yán)重的；3、因各種原因應(yīng)交流而未交流的；4、應(yīng)安排強(qiáng)制休假的其他情形。（二）重要崗位人員有下列情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休：1、在同一單位同一崗位上工作滿一年的；2、經(jīng)辦的資金、賬務(wù)、項(xiàng)目等出現(xiàn)異常的；3、行為表現(xiàn)異常的；4、為強(qiáng)化管理、防范風(fēng)險需要專項(xiàng)安排的；5、應(yīng)安排強(qiáng)制休假的其他情形。（三）強(qiáng)制休假人員應(yīng)在接到人力資源管理部門通知的當(dāng)日內(nèi)辦理完畢有關(guān)工作交接手續(xù)后離崗休假。（四）涉及“___、庫、證、印、押”管理的強(qiáng)制休假人員在離崗時，必須按有關(guān)規(guī)定辦理工作移交。（五）各級人力資源管理部門應(yīng)建立強(qiáng)制休假人員登記制度，詳細(xì)記錄休假事項(xiàng)、休假時間、授權(quán)委托人、對發(fā)現(xiàn)問題的檢查結(jié)果和處理意見等內(nèi)容。59、農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎___的范圍有哪些。（___《___省農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎___指導(dǎo)意見（試行）》晉農(nóng)信發(fā)[___]___號）答：1、___在業(yè)務(wù)操作過程中的各類違法違規(guī)行為，有效避免案件發(fā)生的；2、___高級管理人員和主管人員濫用職權(quán)、以權(quán)謀私、玩忽職守、徇私舞弊等行為的；3、___高級管理人員和主管人員指使或授意下屬進(jìn)行違法違規(guī)操作行為的；4、對已經(jīng)實(shí)施的違法違規(guī)行為，及時向上級管理部門進(jìn)行___的；5、對正在實(shí)施的違法違規(guī)行為，及時向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)___，及時采取措施，制止案件發(fā)生，避免或降低資金風(fēng)險和損失的；6、___或提供案件涉案人潛逃后的隱藏地點(diǎn)，協(xié)助公安、檢察機(jī)關(guān)追繳贓款或抓獲涉案人的。60、重大___的報告標(biāo)準(zhǔn)是什么。（___《___省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大___報告制度（暫行）》）答：1、搶劫農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車、盜竊農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)lo萬元及以上的案件，詐騙轄內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)或其他涉案金額在___萬元及以上的案件；2、已經(jīng)發(fā)生的金融擠兌事件和有可能引發(fā)擠兌的事件；3、農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)的工作人員遭遇綁架或被限制人身自由、叛逃、失蹤或非正常死亡的事件；4、造成重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失的事件；5、造成縣（市、區(qū)）轄內(nèi)支付結(jié)箅系統(tǒng)中斷___小時及以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件；6、聚眾到農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)___、請?jiān)?、___、示威，以及發(fā)生沖擊、混亂的事件；7、盜竊、出賣、泄露或丟失___資料，可能影響轄內(nèi)金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件；8、造成農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失___萬元及以上或直接造成事發(fā)機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險的事故和自然災(zāi)害。9、其他肯引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險或嚴(yán)重影響金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的事件。61、農(nóng)村信用社___報告的主要內(nèi)容是什么。（___《___省農(nóng)村信用社重大___應(yīng)急預(yù)案（試行）》）答：1、事件所涉及的農(nóng)村信用社名稱、地點(diǎn)、時間。2、事件發(fā)生的原因、性質(zhì)、等級，可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后社會的穩(wěn)定情況。3、事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、已經(jīng)采取及擬進(jìn)一步采取的應(yīng)急措施。4、其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。62、農(nóng)村信用社___報告的一般程序是什么。（___《___省農(nóng)村信用社重大___應(yīng)急預(yù)案（試行）》）答：1、發(fā)生___后，發(fā)生事件的農(nóng)村信用社應(yīng)立即向縣級聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）報告，縣級聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）在接到報告后要立即向省聯(lián)社及辦事處（市聯(lián)社）報告，同時報告同級銀監(jiān)部門和人民銀行。2、農(nóng)村信用社___發(fā)生地的省聯(lián)社辦事處、市聯(lián)社應(yīng)在接到___的情況報告后立即報告當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局、人民銀行和省聯(lián)社，并于當(dāng)天提交書面報告，同時進(jìn)入緊急應(yīng)對狀態(tài)。省聯(lián)社在接到___的情況報告后迅速電話報告___銀監(jiān)局、中國人民銀行___中心支行，并于當(dāng)天提交書面報告。3、各報告機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)___的性質(zhì)，及時報告地___府。63、農(nóng)村信用社發(fā)生___時的主要處臵措施有哪些。（___《___省農(nóng)村信用社重大___應(yīng)急預(yù)案（試行）》）答：1、責(zé)令違法違規(guī)部門或人員立即停止違法、違規(guī)行為；2、責(zé)令違法違規(guī)人員立即離崗接受檢查和處理；3、抽調(diào)可靠人員或責(zé)令抽調(diào)可靠人員暫時代行違法違規(guī)人員職務(wù)；4、派駐調(diào)查組或責(zé)令派駐調(diào)查組開展調(diào)查；5、責(zé)令立即將數(shù)據(jù)異地備份或調(diào)取所有涉及案件的全部數(shù)據(jù)資料；6、對可能丟失、毀損的資料進(jìn)行登記封存；7、嚴(yán)格限制印章使用范圍；8、對涉案的外部人員請求司法部門采取必要的措施；9其他可能的有效措施。以上措施可以單獨(dú)或合并使用。第四篇：案件防控案件防控學(xué)習(xí)心得近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎。答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計(jì)交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次活動，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜___務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如___盱眙農(nóng)村合作銀行___萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)該雙人值班，但當(dāng)事銀行沒有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，___學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。本文由隨秀風(fēng)貢獻(xiàn)doc文檔可能在wap端瀏覽體驗(yàn)不佳。建議您優(yōu)先選擇tt,或下載源文件到本機(jī)查看。案件防控心得體會近幾年,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響,同時銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行,銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作。經(jīng)過這段時間的學(xué)習(xí),我對案件專項(xiàng)治理工作有了初步的認(rèn)識,下面就淺談一下自己的學(xué)習(xí)心得。（一）“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”“任何作奸犯科的人要想,在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會被發(fā)現(xiàn),鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”,但你們想過沒有,你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩,甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實(shí)之上。不用問你們是否對得起天,對得起地,對得起國家,對得起人民,因?yàn)檫@些太抽象了,捫心自問,你們對得起自己的良心嗎。對得起自己的父母、親人嗎。你們拿什么來留給下一代。你們肆意踐踏領(lǐng)1導(dǎo)、同事對你們的信任，辜負(fù)父母對你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點(diǎn)就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。___不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢。（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干2的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的___力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員___設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會3計(jì)的我將會認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足”我將用這句話指引我一生的道路。近一段時間，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們___了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：一、他們___會這樣做。對于這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。錢多少才算多。我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠(yuǎn)不會知足。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和欣賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自己的東西，就一定不要碰。關(guān)于交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源，可以貸款，是個___爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題，我有個觀點(diǎn)就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因?yàn)槲覀冏约撼惺懿涣诉@個風(fēng)險。很多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點(diǎn)，自己也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲。二、他們這樣做值得嗎?？v觀全部案例，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是___年左右。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進(jìn)去了，那我們以后的生活會如何呢。盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，但是實(shí)際情況又會如何呢。一旦進(jìn)去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢?；乩霞?，輿論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大，真的很難。很簡單的一點(diǎn)，當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難，就因?yàn)槟莻€污點(diǎn)，那個永遠(yuǎn)伴隨一生的污點(diǎn)，那個永遠(yuǎn)都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局。太___了。另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經(jīng)濟(jì)帳”，傾家蕩產(chǎn)；三算“名譽(yù)帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴。最后主人公總結(jié)說：“現(xiàn)在我深深地體會到，什么最重要。生命最重要。自由最重要。什么是幸福。有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福。算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來。”同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢。三、在農(nóng)信工作怎么樣。關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感謝農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今天會在干什么，我今天會怎樣。農(nóng)信人確實(shí)面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境，我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢。用一個詞來講，就是“珍惜”。其實(shí)這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難；我們有時候覺得自己做點(diǎn)什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風(fēng)險??這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進(jìn)的動力；在農(nóng)信雖然工作有很多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會，相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作?？傊诮窈蟮墓ぷ髦形覀儜?yīng)嚴(yán)格要求自己，努力學(xué)習(xí)，踏實(shí)工作，珍惜現(xiàn)在，為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力。第五篇：案件防控信用聯(lián)社案件防控學(xué)習(xí)心得體會近期，本信用聯(lián)社按照《“抓合規(guī)、防案件、保廉潔、促發(fā)展”主題實(shí)踐活動細(xì)則》要求，結(jié)合信用聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，對案件防控積極開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：一是防患意識不強(qiáng)，疏于管理。近年來，大部分信用聯(lián)社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。二是員工法紀(jì)意識差，疏于教育。農(nóng)村信用聯(lián)社點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不___尚的人生觀和價值觀2022年案場節(jié)電節(jié)能整改方案一、目的：為了貫徹落實(shí)國家和公司關(guān)于低碳、節(jié)能、綠色、環(huán)保的精神，使員工充分認(rèn)識到節(jié)能降耗的重要性和必要性，提高節(jié)約意識，結(jié)合案場實(shí)際情況，現(xiàn)制定本方案，以達(dá)到最大限度節(jié)電節(jié)能的目的。二、適用范圍：案場所有工作人員三、時間：春季：___月___日--___月___日夏季：___月___日--___月___日冬季：___月___日--___月___日四、方法及要求通過對員工節(jié)能降耗意識的加強(qiáng)推廣，使公共區(qū)域以及辦公室杜絕浪費(fèi)資源，從而做到節(jié)能降耗，倡導(dǎo)從辦公區(qū)域“人走燈滅”、下班后自覺關(guān)閉空調(diào)及周邊電源等細(xì)節(jié)開始做起，安全員按照規(guī)定日常監(jiān)督巡查，定期將巡查記錄反饋給滿意度專員，以初次提醒、二次公告、三次處罰對不自覺執(zhí)行的員工加強(qiáng)跟進(jìn)教育，達(dá)到最大限度的節(jié)能降耗要求。五、整改措施針對現(xiàn)階段出現(xiàn)的開關(guān)燈不統(tǒng)一，空調(diào)溫度高低不等的問題，將于本整改措施發(fā)布后，做到每日按要求開啟各項(xiàng)設(shè)施設(shè)備，案場安全員按本方案立即實(shí)施整改?，F(xiàn)制定方案如下：一、確定外圍照明燈光開關(guān)時間事宜晚17：00開啟至24：00關(guān)閉（春季開啟時間推延___小時，夏季開啟時間推延___小時，關(guān)閉時間不變）二、園區(qū)內(nèi)地?zé)艏袄戏孔訜艄馔?7：00開啟至20：00關(guān)閉（春季開啟時間推延___小時，夏季開啟時間推延___小時，關(guān)閉時間不變）三、空調(diào)開啟時間及溫度空調(diào)早8：00開啟，晚24：00或加班下班后關(guān)閉，冬季室內(nèi)溫度22攝氏度，夏季辦公區(qū)域最低不得低于18攝氏度，公共區(qū)域保持20攝氏度；如遇強(qiáng)熱及強(qiáng)冷天氣適當(dāng)日天氣而定事宜溫度。第二篇：案場整改問題關(guān)于案場整改問題業(yè)務(wù)員說辭問題針對目前業(yè)務(wù)員在接待案場客戶以及樣板間客戶時的說辭問題，進(jìn)行整理并傳導(dǎo)運(yùn)用。進(jìn)度。說辭已經(jīng)整改，業(yè)務(wù)員正在吸收并結(jié)合實(shí)踐運(yùn)用。晚班問題暑假及夏季在傍晚的人流量較大，針對此在___月___日起至___月底，安排晚班值班至每晚八點(diǎn)半。進(jìn)度。已排版并正在進(jìn)行，目前值班過程中能接到___組客戶。每日來訪客戶登記盤查問題針對現(xiàn)有業(yè)務(wù)員接待中的問題以及成交率低等問題，每日下班前進(jìn)行客戶梳理工作，提高業(yè)務(wù)能力和以及成交率。進(jìn)度。每日下班前會梳理，包括客戶基本信息整理以及來訪渠道和客戶所在地的整理，便于日后廣告推廣。關(guān)于房源銷控問題?，F(xiàn)有剩余樓棟較多，不能集中去化個別樓棟。針對這種情況，采取案場通過折扣方式逐步去化某個樓棟，達(dá)到理想去化目標(biāo)。進(jìn)度。由于___月下旬推出3#和30#，目前集中推這兩棟房源，下周起再進(jìn)行其他樓棟銷控。案場制度完善問題由于現(xiàn)場來訪客戶大于每日匯報客戶數(shù)量，很多客戶不留電話就走，造成后續(xù)追蹤困難，項(xiàng)目客戶流失?，F(xiàn)針對該情況，對業(yè)務(wù)員要求到訪客戶無論什么情況一律留客戶電話，第一次不留罰___元，第二次___元，以此類推。進(jìn)度。已嚴(yán)格按照該制度進(jìn)行。未成交客戶追蹤情況該項(xiàng)目積累了很多未成交客戶，以及離職業(yè)務(wù)員的客戶和現(xiàn)有業(yè)務(wù)員未及時回訪的客戶。這些資源如果重新整理回訪，肯定能提高銷量，也帶動業(yè)務(wù)員積極性。進(jìn)度。優(yōu)先新業(yè)務(wù)員回訪，第一是新業(yè)務(wù)員積極性高，第二他們資源較少。正逐步整理中。第三篇：“節(jié)能節(jié)電”教案“節(jié)能節(jié)電”教案一、教學(xué)目的和要求：1、讓學(xué)生了解電對我們生活的重要意義，了解電的來源，知道煤炭、石油等能源的重要性和有限性，從而增強(qiáng)節(jié)電意識；2、讓學(xué)生進(jìn)一步懂得，我們不僅要節(jié)約用電，一切和我們的生活息息相關(guān)的有用資源都值得珍惜。3、教育學(xué)生節(jié)約能源，從我做起，從身邊的小事做起。二、教學(xué)重點(diǎn)：樹立學(xué)生節(jié)能環(huán)保意識，養(yǎng)成珍惜資源、愛護(hù)環(huán)境的良好習(xí)慣。三、教學(xué)難點(diǎn)：如何節(jié)約能源與節(jié)約用電。四、教學(xué)準(zhǔn)備：學(xué)生在家中觀察統(tǒng)計(jì)用水、用電情況，想想怎樣才能節(jié)約一部分水、電，哪些地方浪費(fèi)現(xiàn)象比較嚴(yán)重，其它方面可以怎樣為環(huán)境保護(hù)做出貢獻(xiàn)，并做出記錄（水表、電表各月走了多少）。教學(xué)過程：一、談話導(dǎo)入新課1、同學(xué)們，你們好，大家都知道地球是我們?nèi)祟愇ㄒ坏募覉@，但是隨著人口的不斷增加和人們無節(jié)制的利用，地球資源越來越少了，將來我們的子孫后代將無法生存，下面請大家欣賞一下《地球的最后景觀》吧。（看錄像）2、學(xué)生談感受。教師總結(jié)?？赐炅说厍虻淖詈缶坝^，使我們深刻地感受到保護(hù)地球資源刻不容緩，讓我們也為環(huán)保做一份貢獻(xiàn)吧。二、學(xué)生討論：1、在我們在學(xué)校、在家中有哪些需要用能源、用電的地方。能源：煤氣、汽車、摩托車電：洗衣機(jī)、電扇、空調(diào)、冰箱、電視、微波爐、熱水器??2、那么請同學(xué)們想一想在我們用能源、用電時有哪些浪費(fèi)的觀象。學(xué)生舉例：（1）有時下課忘了關(guān)燈和關(guān)電風(fēng)扇，一天沒人，會浪費(fèi)很多電。（2）家里的冰箱很費(fèi)電。（3）睡覺時不關(guān)燈睡覺也浪費(fèi)很多電。（4）電視--開就是一天，沒人看也開著，白白費(fèi)電。（5）洗澡時，洗很長時間