2016年云南基金從業(yè)資格：中期票據(jù)模擬試題

2016年云南省基金從業(yè)資格：中期票據(jù)模擬試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、交易清算、資金處理的功能屬于—應(yīng)具有的功能。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)2、對(duì)后臺(tái)管理系統(tǒng)的規(guī)范包括_。A.能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息B.應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息C.應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資金處理的功能D.應(yīng)當(dāng)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能3、基金投資者是_。A.基金的出資人B.基金資產(chǎn)的所有者C.基金的管理者D.基金投資收益的受益人4、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的―時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A：10%B：20%C：30%D：40%5、”馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一只—基金。A.封閉式B.開(kāi)放式C.公司型D.契約型6、從事基金銷售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為_(kāi),通過(guò)者獲得基金銷售從業(yè)許可。A.《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》B.《證券投資基金》C.《證券發(fā)行與承銷》D.《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》7、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的—以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。60%70%80%90%8、股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營(yíng)運(yùn)的_。A.真實(shí)資本B.債務(wù)資金C.虛擬資本D.應(yīng)付賬款9、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。A.行動(dòng)方案B.組織結(jié)構(gòu)C.決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度D.人力資源和企業(yè)文化10、財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的_。10%30%50%100%11、下列與基金份額凈值無(wú)關(guān)的是_。A.基金總資產(chǎn)B.基金總負(fù)債C.基金總份額D.基金持有人數(shù)12、投資組合管理中的核心環(huán)節(jié)是一A：投資風(fēng)險(xiǎn)控制B：投資組合風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)C：資產(chǎn)配置D：資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制13、基金銷售機(jī)構(gòu)制定《投資人權(quán)益須知》，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括A.基金銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式B.投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程C.《證券投資基金法》規(guī)定的基金銷售機(jī)構(gòu)的權(quán)利D.基金分類、評(píng)級(jí)等的基本知識(shí)以及投資風(fēng)險(xiǎn)提示14、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指_。A.債券持有期限B.債券發(fā)行期限C.利息轉(zhuǎn)讓期限D(zhuǎn).債券有效期限15、基金合同是約定基金管理人、—和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行B：基金公司C：基金托管人D：證券公司16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職能有_。A.負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究B.草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則C.全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人、基金托管行及基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核17、在我國(guó)，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指―A：國(guó)務(wù)院B：證券業(yè)協(xié)會(huì)C：證券交易所D：證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)18、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。50% 60% 80% 90%19、被動(dòng)型基金的投資理念是_。A.跟蹤特定指數(shù)的收益B.超越特定指數(shù)的收益C.跟蹤整體市場(chǎng)的收益D.超越整體市場(chǎng)的收益20、目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括—和證管費(fèi)。A.印花稅B.傭金C過(guò)戶費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)21、每個(gè)季度結(jié)束后—日內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完成基金季度報(bào)告。1530609022、基金信息披露的內(nèi)容不包括_。A.募集信息披露B.預(yù)期信息披露C.運(yùn)作信息披露D.臨時(shí)信息披露23、下列選項(xiàng)中—不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則。A：依法監(jiān)管原則B：誠(chéng)實(shí)勤奮原則C：保護(hù)投資者利益原則D：監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則24、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)—。A.具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制B.具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制C.具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制D.支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用25、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括_。A.投資人頻繁開(kāi)立、撤銷賬戶的行為B.基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為C.超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為D.反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易26、基金的費(fèi)用不包括_。A.管理人報(bào)酬B.利息支出C.申購(gòu)費(fèi)用D.交易費(fèi)用27、增發(fā)新股的資金清算屬于—A：交易所交易資金清算B：全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算C：場(chǎng)外資金清算D：場(chǎng)內(nèi)資金清算28、關(guān)于基金宣傳材料中登載基金投資業(yè)績(jī)的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的有_。A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足12個(gè)月的除外B.基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間C.基金銷售機(jī)構(gòu)不得引用不具備中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員資格的機(jī)構(gòu)提供的基金評(píng)價(jià)結(jié)果D.基金宣傳推介材料可以通過(guò)之前投資業(yè)績(jī)來(lái)預(yù)期基金未來(lái)投資業(yè)績(jī)29、下列選項(xiàng)中，—包括數(shù)據(jù)庫(kù)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。A.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)30、廣告通過(guò)各種媒體和方式向投資者傳播，如—等。A.印刷媒體B.戶外和公共交通廣告C.移動(dòng)電視媒體D.網(wǎng)站在線服務(wù)二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循—原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A.連續(xù)性B.有效性C.審慎性D.自律性32、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。A：總經(jīng)理B：董事會(huì)C：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D：投資決策委員會(huì)33、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的有_。A.貨幣市場(chǎng)基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用B.貨幣市場(chǎng)基金的分析主要是看收益率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小C.日每萬(wàn)份基金凈收益指標(biāo)和7日年化收益率指標(biāo)是反映其收益的短期指標(biāo)D.貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映34、后端收費(fèi)模式是指，在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在—時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。A.第一次發(fā)放紅利B.該年度內(nèi)最后一次發(fā)放紅利C.基金存續(xù)期止D.贖回基金35、以下屬于貨幣證券的有_。A.商業(yè)匯票B.商業(yè)本票C.金融債券D.銀行匯票36、下列—不屬于股票型基金按所持股票特點(diǎn)所進(jìn)行的分類。A.小盤(pán)平衡基金B(yǎng).中盤(pán)成長(zhǎng)基金C.中盤(pán)混合基金D.大盤(pán)價(jià)值基金37、穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品包括_。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金38、基金在我國(guó)香港被稱為_(kāi)。A.共同基金B(yǎng).證券投資信托基金C.信托產(chǎn)品D.單位信托基金39、更容易留住客戶并發(fā)展一些大客戶，形成忠實(shí)的客戶群的基金銷售渠道是_。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.證券咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司40、下列選項(xiàng)中，—不屬于《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定基金評(píng)級(jí)應(yīng)遵循的原則。A.長(zhǎng)期性B.全面性C.針對(duì)性D.一致性41、基金信息披露最根本、最重要的原則是_。A.準(zhǔn)確性原則B.及時(shí)性原則C.公平披露原則D.真實(shí)性原則42、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定—的重要基準(zhǔn)。A.現(xiàn)金流量B.股票面值C.股票價(jià)格D.存款利率43、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指_。ETF基金LOF基金QFII基金QDII基金44、證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括_。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)45、當(dāng)前我國(guó)QDII基金的募集程序主要包括一等步驟。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核B.QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)C.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，D.基金份額發(fā)售46、與銀行儲(chǔ)蓄存款相比較，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)—銀行儲(chǔ)蓄。A.大于B.小于C.基本接近D.等于47、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的考察要點(diǎn)包括_。A.公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念B.公司危機(jī)處理情況C.公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)悄況D.公司信息披露情況48、下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是_。A.證券交易所B.證券投資咨詢公司C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所49、我國(guó)致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)過(guò)程中，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“_”的八字方針，初步形成了具有中國(guó)特色的、集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)監(jiān)督管理體系。A.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范B.公平、公正、公開(kāi)、公信C.調(diào)整、改革、整頓、提高D.開(kāi)拓、求實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、效率50、依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按—分配給基金份額持有人。A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例B：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額C：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除管理費(fèi)D：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除應(yīng)付款51、下列屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有_。A.融資比例B.平均收益率C.浮動(dòng)利率債券投資情況D.投資組合平均剩余期限52、封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括_。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.基金合同期限不超過(guò)5年C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人53、基金份額持有人大會(huì)的第一召集人是_。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)54、我國(guó)的股票價(jià)格指數(shù)有_。A.滬深300指數(shù)B.深證成份指數(shù)C.香港恒生指數(shù)D.是證全債指數(shù)55、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為_(kāi)。A.債券可贖回B.債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn)C.持有債券可按期取得利息D.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起56、LOF基金份額的申購(gòu)、贖回采用—原則。A.份額申購(gòu)