2021-2022年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫綜合試卷A卷附答案

2021-2022年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫綜合試卷A卷附答案單選題（共80題）1、下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。A.流動性風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險相比，形成的原因單一，通常被視為獨立的風(fēng)險B.流動性風(fēng)險包括資產(chǎn)流動性風(fēng)險和融資流動性風(fēng)險C.流動性風(fēng)險對商業(yè)銀行來說，指商業(yè)銀行無力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險D.大量存款人的擠兌行為可能會使商業(yè)銀行面臨較大的流動性風(fēng)險【答案】A2、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。A.3個月B.6個月C.9個月D.1年【答案】B3、在QDII制度中，基金、集合計劃不得購買證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資管理的全部基金、集合計劃不得持有同一機(jī)構(gòu)（）以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B4、投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由證券公司代為處理有關(guān)證券權(quán)益事物指的是（）。A.證券托管B.證券委托C.證券存管D.證券托存【答案】A5、目前國內(nèi)證券公司開展國際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場是（）市場。A.美國B.英國C.中國香港D.中國臺灣【答案】C6、下列關(guān)于信用增級機(jī)構(gòu)的描述，說法正確的是()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D7、下列不屬于流動性風(fēng)險的是（）。A.融資流動性風(fēng)險B.市場流動性風(fēng)險C.資產(chǎn)流動性風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】D8、恒生指數(shù)于1985年推出的分類指數(shù)包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A9、王某委托買賣證券，則他需要支付的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D10、混合資本債券的發(fā)行方式為（）。A.公開發(fā)行B.定向發(fā)行C.公開發(fā)行或定向發(fā)行D.專門發(fā)行【答案】C11、下列屬于銀行間債券市場中長期債券信用等級的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、基金托管費(fèi)是支付給（）的費(fèi)用。A.基金托管人B.基金管理人C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.基金持有人【答案】A13、中國證監(jiān)會的職責(zé)有()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C14、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn),在沒有優(yōu)先股的條件下,每股賬面價值等于（）。A.公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股數(shù)量B.公司總資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股數(shù)量C.股票賬面上標(biāo)明的金額D.每一股份代表的實際價值【答案】A15、下列普通機(jī)構(gòu)投資者符合參與上海期貨交易所期權(quán)交易條件的有（）。A.①③④B.④C.③④D.①②③④【答案】C16、（）及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.國務(wù)院C.財政部D.中國證監(jiān)會與財政部【答案】A17、在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r，需要滿足的要求是（）。A.②③B.①②C.①③D.③④【答案】A18、按照中央銀行對貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標(biāo)可劃分為（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D19、投資者參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險是以()為前提的。A.活躍市場B.獲取收益C.加強(qiáng)監(jiān)管D.遵守法律【答案】B20、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)一定的監(jiān)管原則對全市場進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管，其中，依據(jù)的原則不包括（）。A.“三公”原則B.生動監(jiān)管為主、自律管理為輔原則C.依法監(jiān)管原則D.保護(hù)投資者利益原則【答案】B21、間接融資的特點不包括（）。A.間接性B.相對的集中性C.全部具有可逆性D.信譽(yù)的差異性較大【答案】D22、（2018年真題）設(shè)立證券業(yè)協(xié)會的目的是為了加強(qiáng)證券業(yè)之間的（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、下列關(guān)于中國存托憑證，說法錯誤的有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】C24、下列屬于風(fēng)險控制中事前控制階段事項的是（）。A.①②B.①③C.①②③D.②③④【答案】A25、中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。A.30％B.40％C.50％D.60％【答案】B26、按基金的投資目標(biāo)劃分，可將證券投資基金分為（）等。A.①②③B.②③C.①②D.①③【答案】A27、自然風(fēng)險是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風(fēng)險，以下屬于自然風(fēng)險的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D28、公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，（）。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)（）。A.依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任B.依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任C.不必承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任D.不必承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任【答案】B29、下面關(guān)于記賬式國債的說法，正確的是（）。A.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行發(fā)行B.記賬式國債是一種無紙化國債，只能向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險公司發(fā)行C.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)發(fā)行D.記賬式國債可以通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行【答案】D30、下列關(guān)于短期融資券的說法錯誤的是（）。A.中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊B.企業(yè)可自主選擇主承銷商，但不可由主承銷商組織承銷團(tuán)C.企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)披露企業(yè)主體信用評級和當(dāng)期融資券的債項評級D.全國銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)【答案】B31、下列關(guān)于非公開發(fā)行公司債券信用評級的說法正確的是()A.是否進(jìn)行信用評級由證券交易所確定B.是否進(jìn)行信用評級由承銷機(jī)構(gòu)確定C.必須進(jìn)行信用評級D.是否進(jìn)行信用評級由發(fā)行人確定【答案】D32、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資者咨詢?nèi)藛T開展投資者咨詢業(yè)務(wù)，可以采取的形式包括（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通常可以在（）交易。A.交易所B.證券公司C.基金公司D.商業(yè)銀行【答案】A34、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在（）時。A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過B.公司解散清算C.公司連續(xù)5年虧損D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議【答案】B35、按照《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，另類子公司甲的做法正確的是（）。A.甲根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求下設(shè)管理機(jī)構(gòu)乙B.甲對其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任C.甲不得對外提供擔(dān)保和貸款D.甲對外融資【答案】C36、（2020年真題）深圳證券交易所于（）年正式營業(yè)。A.1993年B.1995年C.1991年D.1990年【答案】C37、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險公司D.證券交易所【答案】B38、下列關(guān)于憑證式國債的說法中錯誤的是（）。A.憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券B.具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷C.各類商業(yè)銀行沒有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)D.財政部一般委托中國人民銀行分配承銷數(shù)額【答案】C39、私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）個月以內(nèi)向投資者披露基金凈值、財務(wù)情況以及投資運(yùn)作情況等信息。A.1B.2C.3D.4【答案】D40、（2020年真題）下列關(guān)于憑證式國債的說法，錯誤的是（）A.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券B.商業(yè)銀行可以申請加入憑證式國債承銷團(tuán)C.發(fā)售采取開具憑證式國債收款憑證式的方式D.承銷商發(fā)售數(shù)量不得突破所承銷的國債量【答案】A41、下列關(guān)于“荷蘭式”與“美國式”招標(biāo)方式的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、證券業(yè)指從事證券發(fā)行和交易服務(wù)的專門行業(yè)，中國證券業(yè)主要發(fā)揮的作用包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C43、（2018年真題）記賬式債券發(fā)行和交易的特點是發(fā)行效率高、成本低且（）。A.流動性強(qiáng)B.交易安全C.靈活性高D.收益性高【答案】B44、反映一家公司的股權(quán)價值對其銷售收入的倍數(shù)的指標(biāo)是（）。A.市凈率倍數(shù)B.市盈率倍數(shù)C.市銷率倍數(shù)D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)【答案】C45、下列關(guān)于特殊類型基金說法錯誤的是（）。A.避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險B.MOM產(chǎn)品的母管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任因委托而免除C.目前我國暫無傘形基金D.養(yǎng)老目標(biāo)基金應(yīng)當(dāng)采用基金中基金形式或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他形式運(yùn)作【答案】B46、國際債券的特征有（）。A.①②B.①③C.①②③D.②③④【答案】B47、在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是在（）過程中發(fā)生的費(fèi)用；另一類是在（）過程中發(fā)生的費(fèi)用。A.基金申購，基金贖回B.基金管理，基金托管C.基金銷售，基金管理D.基金交易，基金運(yùn)作【答案】C48、下列關(guān)于人民幣債券發(fā)行的說法中錯誤的是（）。A.人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國債收益率水平確定B.人民幣債券發(fā)行利率由中國人民銀行核定C.國際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)公開發(fā)行人民幣債券應(yīng)組成承銷團(tuán)D.發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國際企業(yè)會計準(zhǔn)則編制財務(wù)報告【答案】D49、股東會對公司特別決議事項需要經(jīng)代表（）以上表決權(quán)的股東通過。A.1/3B.2/3C.1/2D.10%【答案】B50、公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足（）的，發(fā)行失敗。A.30％B.40％C.50％D.70％【答案】C51、關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】B52、基金資產(chǎn)估值需要考慮以下（）因素。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A53、我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于（）公告份額凈值。A.每周五B.當(dāng)日C.下一個交易日D.兩日后【答案】C54、國家股從資金來源上看，主要有（）。A.①②B.②③C.①③④D.①②③④【答案】C55、基金的募集一般要經(jīng)過的步驟包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D56、養(yǎng)老保險基金投資國家重大項目和重點企業(yè)股權(quán)的比例，合計不得高于養(yǎng)老保險基金資產(chǎn)凈值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】D57、根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的來源有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C58、對于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)最低投標(biāo)量、最低承銷額限定，下面說法正確的是（）。A.①B.①③C.②③D.①③④【答案】D59、根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。A.①③B.②④C.③④D.①④【答案】B60、證券交易所的法定代表人是（）。A.會員大會B.理事長C.監(jiān)事長D.總經(jīng)理【答案】B61、（2018年真題）下列關(guān)于信用衍生工具的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A62、基金募集申請需要提交的主要文件包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B63、貨幣乘數(shù)指（）。A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)B.貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)C.存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)D.準(zhǔn)備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)【答案】A64、根據(jù)債券估值的原理，要給債券定價，需要確定的變量有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C65、下列關(guān)于儲蓄國債的發(fā)行方式的說法，正確的是()A.只能采用代銷方式B.可采用公開招標(biāo)方式C.只能采用包銷方式D.可采用包銷或代銷方式【答案】D66、中證規(guī)模指數(shù)包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D67、在經(jīng)濟(jì)周期的不同階段，可以觀察到的債券收益率曲線有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D68、ETF最大的特點是實物申購、贖回機(jī)制，還有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在（）萬份、（）萬份或（）萬份。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】D69、在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者評估結(jié)果有效期最長不得超過（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】C70、存托憑證進(jìn)入專業(yè)證券市場，需同時向（）提交上市公告書，并向交易所申請在專業(yè)證券市場交易。A.英國金融服務(wù)局（FSA）B.英國金融行為局（FCA）C.美國洲際交易所（ICE）D.英國上市監(jiān)管署（UKLA）【答案】D71、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關(guān)注的四個方面包括下面的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D72、關(guān)于科創(chuàng)板試點注冊制，下列說法錯誤的是（）A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券的價值好壞作實質(zhì)性判斷B.不同于審批制、核準(zhǔn)制C.以信息披露為中心D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券的價格高低不作實質(zhì)性判斷【答案】A7