每周一法考試-非法集資附答案

每周一法考試-非法集資[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________[單選題]*○內(nèi)勤○外勤基本信息：[矩陣文本題]*部門：________________________一、判斷題(共10題，每題3分)

1.非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，可以轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.在非法集資活動(dòng)中債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒收，就地上繳國庫。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.消費(fèi)者購買分紅、萬能、投連等新型保險(xiǎn)產(chǎn)品后，應(yīng)積極配合公司回訪，確保利益不受損害。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.從事非法集資活動(dòng)的刑事罪名包括：非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6.保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資主要形式包括：主導(dǎo)型案件、參與型案件、被利用型案件。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資參與型案件是指，保險(xiǎn)從業(yè)人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同或以保險(xiǎn)公司名義實(shí)施集資詐騙。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)8.保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資主導(dǎo)型案件主要手段是：虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品、承諾額外利益，與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”、出具假保單并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章、直接出具白條騙取資金。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)9.消費(fèi)者注意保護(hù)個(gè)人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示遇到涉嫌非法集資行為，但不需要舉報(bào)投訴。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)10.經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動(dòng)的過程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)二、單選題(共10題，每題4分）

1.根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融活動(dòng)中有關(guān)問題的通知》規(guī)定：是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以()向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。()[單選題]*A、出售產(chǎn)品的方式B、銀行存款的方式C、發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債券憑證的方式(正確答案)D、購買保險(xiǎn)的方式2.非法集資的主要特征中，社會(huì)性是指()。（）[單選題]*A、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金(正確答案)B、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳C、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金D、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)3.非法吸收公眾存款罪，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的()，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。（）[單選題]*A、處十年以上有期徒刑B、處三年以下有期徒刑C、處三年以上十年以下有期徒刑(正確答案)D、處三年以上五年以下有期徒刑4.趙某在被傳銷組織的精神洗腦后，為了完成自己的業(yè)績，利用親情誘惑哥哥投錢的行為，屬于（）[單選題]*A.哥哥投資管理的一種方法B.趙某實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的一種途徑C.通過高回報(bào)誘惑親朋的非法集資的手段(正確答案)D.趙某無奈之舉5.集資詐騙罪標(biāo)準(zhǔn)：數(shù)額在()萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在()萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。（）[單選題]*A.20；30B.20；50C.10；30(正確答案)D.10；506.不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。在集資初期，往往按時(shí)定額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。以上說法是非法集資的哪種常見手段()。（）[單選題]*A、承諾高額回報(bào)B、編造虛假項(xiàng)目C、以虛假宣傳造勢(shì)(正確答案)D、利用親情誘騙7.通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳。以上說法是非法集資的主要特征中的哪一種()。（）[單選題]*A、非法性B、利誘性C、社會(huì)性D、公開性(正確答案)8.下列不屬于非法集資特征的是()。（）[單選題]*A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng).銀行正規(guī)渠道售賣理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)C.通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳D.向社會(huì)公眾(不特定對(duì)象)吸收資金9.以下防范非法集資的做法中，正確的是()。（）[單選題]*A、相信所謂的高息“保險(xiǎn)、高息“理財(cái)，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)B、不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會(huì)掉餡餅(正確答案)C、與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條D、沒有通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品10.以下關(guān)于非法集資描述不正確的是()。（）[單選題]*A.刑法上所涉及的非法集資犯罪，是指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪B.以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”進(jìn)行非法集資C.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資D.保險(xiǎn)銷售人員利用工作休息時(shí)間向客戶推薦P2P理財(cái)產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司無權(quán)干涉(正確答案)三、多選題(共5題，每題6分)

1.購買保險(xiǎn)時(shí)應(yīng)如何防范非法集資。（）*A.通過保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或保監(jiān)會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查銷售人員的代理資質(zhì)，所屬機(jī)構(gòu)等，不要購買非正規(guī)代理人的非正規(guī)產(chǎn)品(正確答案)B.買保險(xiǎn)時(shí)通過網(wǎng)上查證(中國保監(jiān)會(huì)、中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)以及保險(xiǎn)公司網(wǎng)站)，或者致電保險(xiǎn)公司客服人員等方式核實(shí)所購買保險(xiǎn)產(chǎn)品的真假，不要相信高息“保險(xiǎn)”，也不要受“先返息”之類的誘惑(正確答案)C.交費(fèi)后要求銷售人員及時(shí)提供正式保單和保費(fèi)發(fā)票，并認(rèn)真鑒別保險(xiǎn)單證的真?zhèn)危赫姹紊嫌斜ｋU(xiǎn)公司印章且為電腦打印，不應(yīng)有人為改動(dòng)、手寫的地方(正確答案)D.購買分紅、萬能、投連等新型保險(xiǎn)產(chǎn)品后，積極配合公司回訪，確保利益不受損害，如果購買上述保險(xiǎn)產(chǎn)品未接到回訪，或者發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員存在非法集資嫌疑的，可以通過網(wǎng)絡(luò)、電話、信件等方式向保險(xiǎn)監(jiān)管部門進(jìn)行舉報(bào)反映(正確答案)2.保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資主要形式有哪些()?（）*A.參與型(正確答案)B.互助型C.主導(dǎo)型(正確答案)D.被利用型(正確答案)3.下列行為中哪些屬于防范非法集資的手段。（）*A.不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”、高息“理財(cái)”，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會(huì)掉餡餅(正確答案)C.可以與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，可以接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條D.注意保護(hù)個(gè)人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報(bào)投訴(正確答案)4.面對(duì)非法集資的陷阱，我們可以做到()。（）*A.