廣東基金從業(yè)資格：權(quán)益類風(fēng)險(xiǎn)和收益考試題

廣東省基金從業(yè)資格：權(quán)益類風(fēng)險(xiǎn)和收益考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起一個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。A：3B：6C：9D：122、將基金劃分為成長型、收入型和平衡型的依據(jù)是—A：投資標(biāo)的不同B：投資目標(biāo)不同C：組織形式不同D：交易方式不同3、下列關(guān)于債券型基金的平均到期期限與其利率風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說法，正確的是_。A.兩者的關(guān)系難以確定B.利率風(fēng)險(xiǎn)與平均到期期限的長短無關(guān)C.平均到期期限越長，利率風(fēng)險(xiǎn)也低D.平均到期期限越長，利率風(fēng)險(xiǎn)越高4、—是反映證券市場發(fā)展程度的重要指標(biāo)。A.證券市場價(jià)值B.證券化率C.證券市場指數(shù)D.證券種類5、基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合?；甬a(chǎn)品線的內(nèi)涵不包括—A：產(chǎn)品線的長度B：產(chǎn)品線的寬度C：產(chǎn)品線的高度D：產(chǎn)品線的深度6、銷售決策流程控制要求_。A.建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位B.重大決策過程應(yīng)留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查C.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品D.對(duì)其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃7、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的―納入證券投資者保護(hù)基金。―A：20%B：25%C：30%D：35%8、在證券市場上，證券價(jià)格的高低是由該證券所能提供的—的高低決定的。A.利息收入B.紅利收入C.預(yù)期報(bào)酬率D.差價(jià)收入9、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為_。A.無記名股票B.記名股票C.記名股票或無記名股票D.優(yōu)先股票10、實(shí)際運(yùn)作中，決定債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的關(guān)鍵因素是_。A.股票倉位的高低B.加權(quán)到期時(shí)間的長短C.利率的變動(dòng)D.基金凈值的大小11、如果某債券型基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%,則該債券型基金的份額凈值約_。A.減少4%B.增加24%C.增加4%D.增力口20%12、基金管理公司變更下列事項(xiàng)時(shí)，無須經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的有_。A.變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例B.變更名稱、住所C.修改章程D.變更基金經(jīng)理13、關(guān)于證券市場的基本功能，以下說法正確的有_。A.證券市場具有資本定價(jià)功能B.證券市場可以讓資金盈余者通過賣出證券而實(shí)現(xiàn)投資C.證券市場可以使生產(chǎn)者實(shí)現(xiàn)套期保值的目的D.證券市場的資本配置功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置功能14、基金合同一旦中止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入—程序。A：準(zhǔn)備B：運(yùn)作C：募集D：清算15、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的_。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值16、目前國內(nèi)開放式指數(shù)型基金的日跟蹤誤差控制目標(biāo)一般在—以內(nèi)。0.1%0.25%0.5%0.75%17、—是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)18、—是基金信息披露最根本、最重要的原則。A：真實(shí)性原則B：準(zhǔn)確性原則C：完整性原則D：及時(shí)性原則19、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司募集基金的行為包括_。A.募集基金B(yǎng).向證券交易所提交募集文件C.向中國證監(jiān)會(huì)提交募集文件D.發(fā)售基金份額20、保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括_。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.貨幣市場基金21、關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是_。A.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露B.開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露C.開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率D.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率22、關(guān)于基金評(píng)級(jí)的運(yùn)用，下列說法錯(cuò)誤的有_。A.應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金的短期評(píng)級(jí)B.基金評(píng)級(jí)具有預(yù)測性C.可以直接根據(jù)基金等級(jí)進(jìn)行投資D.無論何種類型的基金進(jìn)行對(duì)比，等級(jí)越高，說明基金表現(xiàn)越好23、對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指_。A.人員推銷B.持續(xù)營銷C.營業(yè)推廣D.公共關(guān)系24、當(dāng)公司法定公積金累積額為公司—的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊(cè)資本B：凈資產(chǎn)C：總資產(chǎn)D：股東權(quán)益25、以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有_。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.城市信用合作社D.農(nóng)村信用合作社26、從公司概況來說，—的公司，其長遠(yuǎn)的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢。A.股東數(shù)量較多B.股東實(shí)力強(qiáng)大C.持股比例合理D.股權(quán)變動(dòng)頻繁27、中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職能有_。A.負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究B.草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則C.全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人、基金托管行及基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核28、基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括_。A.地理因素B.人口因素C.投資者心理因素D.投資者行為因素29、我國第一只上市開放式基金是，第一只結(jié)構(gòu)化基金是。__A.國投瑞銀瑞?；穑蝗A夏上證50ETFB.華夏上證50ETF；南方積極配置基金C.南方積極配置基金；國投瑞銀瑞?；餌.興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金；ETF聯(lián)接基金30、下列不屬于證券市場顯著特征的選項(xiàng)是—A：證券市場是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場所B：證券市場是價(jià)值直接交換的場所C：證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所D：證券市場是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、下列基金市場參與主體中，—在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)32、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是_。A.金融期貨B.交易所交易期權(quán)C.金融遠(yuǎn)期合約D.權(quán)證33、基金的估值方法必須_。A.保持一致性B.保持公開性C.保持靈活性D.任何情況都不能變化34、—是指個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn).經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn).財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資加以規(guī)避。A：操作風(fēng)險(xiǎn)B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)35、—對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不對(duì)基金的分散程度作出考察。A.特雷諾指數(shù)B.夏普指數(shù)C.道?瓊斯指數(shù)D.詹森指數(shù)36、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的方式主要有_。A.選擇合適的投資方式B.選擇合適的營銷時(shí)機(jī)C.提供便利條件D.降低客戶成本37、下列關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說法，正確的有_。A.負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C.負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D.維持公平而有序的證券市場38、—基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股.公司債.政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象A：成長型基金8：收入型基金^平衡型基金D：混合型基金39、基金募集失敗，基金管理人須承擔(dān)的責(zé)任有_。A.將投資人認(rèn)購款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人B.補(bǔ)償投資人認(rèn)購損失C.以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.重新發(fā)售該基金40、下列債券發(fā)行的定價(jià)方式中，—是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率。A.以價(jià)格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)B.以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)C.以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)D.以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)41、通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除—等問題帶來的低效無序狀況。A.道德風(fēng)險(xiǎn)B.逆向選擇C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金價(jià)格波動(dòng)性42、基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險(xiǎn)等各種金融工具，在營銷過程中將有關(guān)知識(shí)以服務(wù)的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場營銷的A：服務(wù)性B：專業(yè)性C：持續(xù)性D：適用性43、考察基金經(jīng)理的過往業(yè)績時(shí)，基金經(jīng)理連續(xù)管理—年以上的基金業(yè)績才具有較強(qiáng)的參考意義。A.半13544、開放式基金申購一般采用—方式。A.部分繳款B.全額繳款C.保證金繳款D.固定金額繳款45、股票型基金的分析一般從—入手。A.業(yè)績B.風(fēng)險(xiǎn)C.投資組合D.信用等級(jí)46、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有_。A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)47、股票基金和債券基金的申購、贖回原則是_。A.金額申購，金額贖回B.金額申購，份額贖回C.份額申購，金額贖回D.份額申購，份額贖回48、以追求資本增值為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為―八：收入型基金8：平衡型基金C：開放式基金D：成長型基金49、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)包括_。A.基金分紅B.已實(shí)現(xiàn)收益C.貝塔系數(shù)D.份額凈值增長率50、下列關(guān)于券商集合計(jì)劃的說法，不正確的是_。A.管理人的收入與其業(yè)績表現(xiàn)沒有直接關(guān)系B.目標(biāo)客戶群體抗風(fēng)險(xiǎn)能力相對(duì)較強(qiáng)C.投資門檻比基金高D.流動(dòng)性比基金差51、根據(jù)—的規(guī)定，基金托管人為履行職責(zé)，要設(shè)有專門的基金托管部門，并要求有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件，有安全高效的清算.交割系統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場所.安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度等條件。A：《證券投資基金法》B：《證券投資基金托管資格管理辦法》C：《中華人民共和國證券法》D：《中華人民共和國刑法》52、若某股票基金半年內(nèi)股票交易金額為80億元人民幣，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉(zhuǎn)率為_。88.88%44.44%100.33%66.67%53、基金經(jīng)理的—是影響基金業(yè)績最直接的因素。A.過往業(yè)績B.從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.投資能力D.操作風(fēng)格54、—是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.欺詐客戶55、基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括_。A.律師事務(wù)所B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)56、下列各指標(biāo)中，—以標(biāo)準(zhǔn)差代表基金的總風(fēng)險(xiǎn)。A.夏普指數(shù)B.詹森指數(shù)C.特雷諾指數(shù)D.道-瓊斯指數(shù)57、對(duì)基金市場營銷理解正確的有_。A.市場營銷以投資者的需求為核心B.