銀團(tuán)貸款合同

銀團(tuán)貸款合同目錄1．定義與結(jié)構(gòu)2．貸款與擔(dān)保3．先決條件4．提款5．還款6．提前還款7．利息8．增加成本9．非法性10．付款11．債務(wù)證明書12．陳述與保證13．約定事項(xiàng)14．違約救濟(jì)15．成本與費(fèi)用16．代理行17．比例受償條款18．補(bǔ)償19．抵銷20．累積權(quán)利與棄權(quán)21．通知22．協(xié)議用語(yǔ)：英語(yǔ)23．條款的無(wú)效24．協(xié)議利益25．法律適用26．管轄權(quán)承認(rèn)本協(xié)議于1. ABC

—家在（

年

__________月__________日在下述各方之間訂立：）國(guó)成立的公司，注冊(cè)辦公地點(diǎn)為（ __________），作為“借款人”附錄列明的數(shù)家銀行，作為“貸款人”，以及XYZ銀行，作為“代理行”。根據(jù)以下協(xié)議條款與條件，貸款人在此特同意向借款人提供一筆累積本金最大金額不超過(guò)USD__________$的貸款現(xiàn)在此同意如下：第一條定義與結(jié)構(gòu)1本協(xié)議中，除非另有規(guī)定：“代理行”指以貸款人的代理人資格從事活動(dòng)的XYZ銀行，或任何根據(jù)16.9條任命的繼任代理行?！般y行工作日”指銀行同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行美元交易的一個(gè)工作日，以及紐約市與新加坡銀行從事營(yíng)業(yè)（包括外幣存款與兌換業(yè)務(wù)）的一個(gè)工作日。“借款人”指ABC公司及其權(quán)利繼受人?！百J款承諾”，關(guān)于各貸款人，指附錄上在各貸款人的名字旁列明的本金數(shù)額。“美元”和“Y”指美國(guó)此時(shí)及以后的法定貨幣?！斑`約條件”指構(gòu)成14．1條所指的違約事件的任何事件或情事，“預(yù)期違約事件”指任何由于發(fā)出通知和／或隨著時(shí)間流逝和／或任何其它條件之滿足將構(gòu)成一項(xiàng)違約事件的事件或情事?！白詈筮€款日期”指提款日起60個(gè)月后的那一日。“指示小組”指其貸款參與份額或累積參與份額等于或超過(guò)當(dāng)時(shí)貸款總額的 50％的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人，或者，如果尚未提供提貸款時(shí)，其貸款承諾或累積貸款承諾超過(guò) 最大可供支付款項(xiàng)50％的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人?！般y行同業(yè)市場(chǎng)”指新加坡銀行同業(yè)存款市場(chǎng)。 “利息支付日”指任何利息期的最后一天。“利息期”指由 7．2條確定的一個(gè)利息期。 “貸款人”指附錄中列明的數(shù)個(gè)貸款人以及其相應(yīng)繼受人和被允許的受讓人，亦指上 述作任何一人。“貸款”指由貸款人貸給借款人的（ ）美元，或依貸款協(xié)議上下文規(guī)定，指當(dāng)時(shí)未償付的累積本金數(shù)額?！袄睢敝福?1）就開始于提款之日起 60個(gè)月后的那一日或該日之前的任何利息期或 其它期間而言，為百分之二（ 2％）；及（ 2）就開始于上述日期或該日之后的任何利息期 或其它期間而言，為百分之一（ 1％）?！疤峥钔ㄖ敝敢环菀勒崭戒?I規(guī)定的格式給予代理行的通知。 “未償付債務(wù)”指在任何時(shí)候在本協(xié)議下及根據(jù)本協(xié)議，借款人所欠貸款人的所有款 項(xiàng)?！皡⑴c份額”，關(guān)于各貸款人，就貸款或所欠貸款人的其它任何金額而言，指當(dāng)時(shí)及 以后任何時(shí)間的貸款或所欠該貸款人的其它任何金額的份額比例。“報(bào)價(jià)日”就確定貸款利率的任何期間而言， 指通常由銀行同業(yè)市場(chǎng)的主要銀行就在 上述期間的第一天提供美元存款報(bào)價(jià)的日期。1．2本協(xié)議中，除非協(xié)議文本另有所指： 一個(gè)州或政府的“代理人”包括任何部門、 代理機(jī)構(gòu)、理事會(huì)、局、委員會(huì)、部委、 法定公司（不管匿名與否）或其它執(zhí)行部門或由上述州或政府控制或擁有的任何公司或?qū)?體。一項(xiàng)“授權(quán)”包括任何及所有批準(zhǔn)、 同意、許可、允許、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、認(rèn)可、登記、宣告和豁免?！胺珊鸵?guī)章”和“法律或規(guī)章”包括所有憲法性條款、條約、協(xié)定、成文法、法 令、法律、規(guī)章、條例、輔助及附屬立法、命令、具備法律效力的規(guī)則和規(guī)章、 民事和普通法及衡平法規(guī)則、指令、指示、通知、公告、政策聲明和指南（不論是否具備法律效 力），及其它類似權(quán)威性文件。一個(gè)“月”指一個(gè)日歷月。 一項(xiàng)“命令”包括任何法院仲裁庭作出的判決、禁令、決定或裁決。一個(gè)“人”包括任何個(gè)人、法人、公司、法人團(tuán)體或非法人團(tuán)體、合伙、企業(yè)、合 營(yíng)、信托或任何聯(lián)營(yíng)體、州或其附屬機(jī)構(gòu)或、任何政府代理人。一家公司的“子公司”、 “控股公司”、“關(guān)聯(lián)公司”應(yīng)按照 1985年重版新加坡公司 法第5節(jié)和第6節(jié)解釋?！岸悺卑ó?dāng)前及以后施加、征收、預(yù)提或評(píng)估的任何性質(zhì)的稅費(fèi)、強(qiáng)制貸款、費(fèi) 用、預(yù)提或扣除，“稅收”亦應(yīng)相應(yīng)解釋。1．3本協(xié)議中，單數(shù)用語(yǔ)亦包括復(fù)數(shù)，反之亦然；對(duì)任何詞性的所指也包括其它任 何詞性。條款標(biāo)題及小標(biāo)題僅為方便指示而用，在解釋條款時(shí)應(yīng)忽略不計(jì)。參考條、款及 附錄，意指參考某條、該條的各款，以及由此所指的附錄。第二條貸款2．1根據(jù)協(xié)議條款及本協(xié)定規(guī)定的條件，各貸款人分別地而非連帶地同意向借款人

提供等價(jià)于其貸款承諾的本金。2．2提供貸款應(yīng)用于為借款人融通流動(dòng)資金之需要。第三條先決條件3．1在代理行收到下述文件時(shí)，貸款可供借款人提?。氉駨牡谒臈l規(guī)定）：（1）一份借款人公司章程和章程細(xì)則的副本，由借款人的一名經(jīng)授權(quán)的官員證明其為整、最新的副本；（2）被授權(quán)履行本協(xié)議的當(dāng)事人的簽名樣本，由借款人的一名經(jīng)授權(quán)的官員認(rèn)證；（3）由代理行任命的律師就與本次交易提出的關(guān)于新加坡法或其它相關(guān)法律事項(xiàng)的代必要的法律意見書。3．2上述每一份3．1條所指文件均須在形式和實(shí)質(zhì)上令代理行滿意。

真實(shí)、完理行認(rèn)為第四條提款4．1根據(jù)本協(xié)議；（1）在貸款提取日（或其它任何代理行為上述目的而同意的時(shí)間）以前第三個(gè)銀行工

作日不遲于上午十時(shí)之前具備 3．1條所指的條件；（2）根據(jù)提款日的事實(shí)和情況，借款人在此作出的所有陳述與保證在提款日確屬真實(shí)（3）違約事件或預(yù)期違約事件尚未發(fā)生（除非貸款人已事先棄權(quán)或借款人已事先補(bǔ)

和正確；救），或?qū)⒉粫?huì)在提款日發(fā)生；和（4）代理行應(yīng)在提款日以前第二個(gè)銀行工作日不遲于上午十時(shí)之前（或代理行同意的

其它較遲時(shí)間）收到由借款人或?yàn)榻杩钊死娑‘?dāng)和送達(dá)的提款通知書；借款人應(yīng)在從該日期開始的一個(gè)星期內(nèi)任何一個(gè)銀行工作日一次性提取貸款款項(xiàng)。

如果在上述一個(gè)星期結(jié)束之后尚未提款，則貸款人對(duì)借款人履行貸款承諾的相應(yīng)義務(wù)亦被取 消。4．2收到提款通知書后，代理行應(yīng)即通知各個(gè)貸款人，各貸款人應(yīng)在根據(jù)

l0

．1

條確定的日期通過(guò)代理行使其貸款承諾的款項(xiàng)可供借款人使用。4．3提款通知書是不可撤銷的，借款人應(yīng)在僅僅滿足第三條和第 4．1條規(guī)定之條件的情況下提取款項(xiàng)。盡管發(fā)出提款通知書，如果由于借款人無(wú)法提取貸款的原因，或因?yàn)?第三條和第4．1條列明之條件未獲得滿足的原因而致使貸款未被提取，則借款人應(yīng)負(fù)責(zé)憑 要求向代理行支付每名貸款人確證的（上述證明對(duì)借款人是終局性和有拘束力的）用于賠 償因未提取貸款而給貸款人造成的直接或間接損失或費(fèi)用所必需的款項(xiàng)（如果有的話）， 在不影響上述規(guī)定的情況下，該款項(xiàng)包括所有的利潤(rùn)損失，以及因清算所獲得的用以提供 或融通貸款的資金或以低于借款人應(yīng)付利率的利率重新安排該筆資金所產(chǎn)生或?qū)⒁a(chǎn)生的 任何損失或費(fèi)用。第五條還款本筆貸款應(yīng)以 ___________期季度還款方式清償，每期償還 _____________美元。第一次還款應(yīng)在第一次利息支付日支付，隨后的每期還款應(yīng)在隨后的每期利息支付日支付。第六條提前還款6．1根據(jù)以下規(guī)定，借款人可在任何利息支付日向代理行提前償還全部（而非部

分）貸款，只要：（1）借款人不少于

60個(gè)銀行工作日之前書面通知代理行其將提前還款，

并指明具體 還款日期；及（2）根據(jù)本項(xiàng)規(guī)定提前償還的貸款須同時(shí)支付提前償付