投資理財工作計劃3篇

Word第第頁投資理財工作計劃3篇投資理財工作打算篇1

我叫××，于20××年畢業(yè)于××××高?！痢翆I(yè)，曾經(jīng)在××證券任投資顧問一職。X年的投資顧問工作經(jīng)受，使我對理財?shù)南嚓P工作有著較深化的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，信任這對于我今后開展工作有肯定的關心。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關懷和照看讓我內(nèi)心布滿了感謝，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明白領導對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟識理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)學問、工作閱歷和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿足的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進入單位之后的工作打算匯報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，精確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應當做什么，應當怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為主動主開工作。我的工作是服務客戶，關心每一位客戶了解自己的財務狀況，關心每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠興奮而來、滿足而歸的成就感，是銀行與客戶皆大高興的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務

我單位是國有大型銀行，在××市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作供應了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，把握他們目前的狀況和對于曾經(jīng)購置的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正敬重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費勁量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務力量和真誠看法，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有非常巨大的消費潛力，信任通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，進展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)受的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿意于曾經(jīng)的成果，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要主動地開拓市場，進展新伴侶成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推舉新伴侶，來自于親戚伴侶之間推舉是最簡單讓客戶放心的，這部分客戶由于有自己伴侶的親身經(jīng)受會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步穩(wěn)固與老客戶之間的良好合作關系與友情。二是通過產(chǎn)品推舉會等開放的平臺來宣揚我們的產(chǎn)品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們漸漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推舉會就是一次很好的互動平臺，信任這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作打算，信任憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，肯定可以順當完成日均400萬的存款任務。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作打算，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，盼望我的加入能夠為單位注入新的活力，盼望我的付出能夠為領導交上一份滿足的答卷。

投資理財工作打算篇2

一、營銷組織架構(gòu)

為確保本次集合資產(chǎn)管理打算順當發(fā)行，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理打算工作小組”，其中營銷策劃組、銷售管理組、客戶服務組〔參見圖7-1〕詳細負責本次打算的營銷組織工作。

圖7-1打算的營銷組織架構(gòu)

集合資產(chǎn)管理打算工作小組

銷售管理組

客戶服務組

營銷策劃組

二、代銷活動組織支配

〔一〕組織支配

本集合資產(chǎn)管理打算發(fā)行期間，對于代銷活動的組織支配，**證券有限責任公司〔以下簡稱“本公司”〕擬定了以下基本思路：通過與代銷機構(gòu)建立良好的業(yè)務合作關系，充分調(diào)動代銷機構(gòu)的主動性，在為代銷機構(gòu)供應人員培訓、市場推廣、業(yè)務指導、客戶服務等全方位支持的基礎上，充分發(fā)揮代銷機構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢。將本公司代銷業(yè)務管理體系與代銷機構(gòu)業(yè)務營銷管理體系有機結(jié)合，形成一個資源共享、優(yōu)勢互補的集合資產(chǎn)管理打算代銷業(yè)務營銷體系。

在本次打算的代銷組織支配中，營銷策劃組負責整個代銷活動的組織策劃，與代銷機構(gòu)共同協(xié)商確定宣揚定位、推廣方式、宣揚推廣實施方案等，共同組織系列宣揚材料，聯(lián)合開展投資者輔導工作。

銷售管理組負責代銷機構(gòu)的市場調(diào)研，組織實施業(yè)務培訓、業(yè)務指導與業(yè)務考評工作，準時精確地傳達相關信息。在發(fā)行過程中與代銷機構(gòu)管理部門一起巡察各代銷網(wǎng)點，催促銷售活動的開展，就發(fā)覺的問題準時提出整改看法。

客戶服務組負責為代銷機構(gòu)的客戶供應全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶服務，收集客戶的反饋信息，跟蹤市場反應狀況，準時精確地上報相關狀況。

〔二〕協(xié)議簽訂

為規(guī)范代銷機構(gòu)的銷售行為，愛護投資者的合法權益，本公司依據(jù)中國證監(jiān)會有關規(guī)定、《**證券“****”集合資產(chǎn)管理打算管理合同》及其他有關規(guī)定，本著公平自愿、老實信譽的原則，與代銷機構(gòu)簽訂了《**證券“****”集合資產(chǎn)管理打算銷售代理協(xié)議》〔以下簡稱“代銷協(xié)議”〕，明確了本公司與代銷機構(gòu)的權利義務關系。針對代銷業(yè)務的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度。在詳細業(yè)務活動開展過程中，本公司將與代銷機構(gòu)親密合作，嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，并做好風險防范的事前、事中、事后掌握工作。

〔三〕銷售活動支配

1、根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試行方法》規(guī)定，對代銷機構(gòu)進行資格審查，以促使代銷機構(gòu)的各項業(yè)務預備工作符合要求，確保集合資產(chǎn)管理打算的銷售活動順當開展。

2、獲得批文前，銷售管理組協(xié)作代銷機構(gòu)對其一級分支機構(gòu)開展市場調(diào)研、業(yè)務培訓，培訓內(nèi)容包括本公司**證券“****”集合資產(chǎn)管理打算簡介、集合資產(chǎn)管理打算投資指南、本集合資產(chǎn)管理打算業(yè)務規(guī)章與業(yè)務流程以及客戶服務介紹等。同時要求代銷機構(gòu)對其下一級分支機構(gòu)開展業(yè)務培訓。

3、獲得批文后至發(fā)行前，營銷策劃組與代銷機構(gòu)確定整體宣揚推廣方案，并組織實施，在發(fā)行公告刊登日前將全部宣揚材料送達代銷機構(gòu)指定營業(yè)網(wǎng)點。銷售管理組為代銷機構(gòu)一級分支機構(gòu)供應強化培訓，協(xié)作各重點地區(qū)舉辦路演推介會，為發(fā)行工作進行市場策劃。

4、發(fā)行期間，營銷策劃組與代銷機構(gòu)共同組織宣揚推廣活動；銷售管理組負責各地區(qū)代銷機構(gòu)的`巡查工作，現(xiàn)場解決銷售過程中的有關問題，向本公司總部準時精確地傳達相關信息；客戶服務組為銷售活動供應全面客戶服務支持。

5、發(fā)行結(jié)束后，根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定要求，由銷售管理組與代銷機構(gòu)共同對整個集合資產(chǎn)管理打算銷售活動進行總結(jié)，對各地區(qū)發(fā)行工作進行考核評價，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織支配、銷售業(yè)績及客戶服務等。

三、直銷活動組織支配

〔一〕組織支配

本集合資產(chǎn)管理打算發(fā)行期間，直銷部分主要針對機構(gòu)客戶及資金量充裕的個人客戶。本公司依據(jù)客戶需求特征及地域分布狀況，對直銷組織活動支配如下：

1、機構(gòu)設置

目前，本公司在全國設有24家營業(yè)部以及北京、上海2個地區(qū)管理總部，為直銷客戶供應高效、優(yōu)質(zhì)服務。公司集合資產(chǎn)管理打算工作小組負責直銷業(yè)務的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作。

2、人員支配

為做好本集合資產(chǎn)管理打算的直銷工作，本公司將充分調(diào)動各方面資源，周密打算，統(tǒng)籌支配。

在集合資產(chǎn)管理打算發(fā)行期間，從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領導小組與各地區(qū)工作組，詳細如下：

〔1〕路演推介領導小組負責對整個路演推介工作的統(tǒng)籌支配與監(jiān)督實施。負責人：張躍；

〔2〕北方地區(qū)工作組負責華北、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作；

〔3〕華東地區(qū)工作組負責上海、江蘇、安徽、浙江、福建、山東等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作；

〔4〕南方地區(qū)工作組負責深圳、廣東、廣西、湖南、湖北等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作；

〔5〕西部地區(qū)工作組負責重慶、四川、云南、貴州、甘肅、新疆等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作；

依據(jù)直銷客戶的特點，各工作組應由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理打算相關投資、討論人員組成，從打算的產(chǎn)品、投資、討論等方面對機構(gòu)客戶進行推介。

〔二〕銷售活動支配

1、獲得證監(jiān)會批文前的直銷客戶走訪工作

自著手本集合資產(chǎn)管理打算的發(fā)行預備工作開頭，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心，與重點客戶保持親密聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理打算的順當發(fā)行，本公司根據(jù)四大地區(qū)的分工對潛在客戶進行了走訪，介紹了公司的運作狀況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時與客戶加強了溝通，了解了客戶需求，為確定本集合資產(chǎn)管理打算的銷售活動支配供應了決策根據(jù)。

2、獲得證監(jiān)會批文后的路演推介工作

〔1〕本公司內(nèi)部進行各地區(qū)路演推介活動的動員工作，協(xié)調(diào)全都，合理支配；

〔2〕各地區(qū)路演推介工作組全面綻開實際工作，加強對各地潛在客戶的推介、開發(fā)工作；

〔3〕在各地區(qū)的路演推介活動，留意與代銷機構(gòu)的協(xié)同協(xié)作，防止銷售活動消失混亂。

3、本集合資產(chǎn)管理打算發(fā)行期間的直銷活動

〔1〕在就近接受各地直銷客戶認購的基礎上，深化挖潛客戶資源；

〔2〕對首次認購金額超過500萬元的客戶，本公司供應上門開戶及認購辦理服務；

〔3〕發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶，落實認購意向；

〔4〕向本公司總部準時、精確地傳達相關銷售信息；

〔5〕路演推介領導小組依據(jù)各地區(qū)的銷售狀況，動態(tài)調(diào)配公司資源。

投資理財工作打算篇3

理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要依據(jù)自身狀況做一下理財規(guī)劃。有很多人認為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在打算的問題，由于每月的衣食住行就把全部的工資都花完了，然后就等著下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財規(guī)劃的問題。事實上，不同收入的人都需要做理財規(guī)劃。

一般來說，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。

1.應急備用金。建議預備應急備用金(至少3～6個月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。假如你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進行投資，讓財寶增值。

2.保險方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個方面有缺乏，可考慮購置側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費率越低。年保險費支出建議為家庭年收入10%左右比較適合，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當超過。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險額度。