銀行印章管理操作流程

.印管操流1的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行〔以簡(jiǎn)稱“本行〞〕印章管理操作的流程與控制要點(diǎn)，旨在加強(qiáng)印章管理，確保用印的安全和規(guī)X。2用圍本文件適用于本行黨委印章、行政印章、法定代表人印章和電子印章的管理。3義、縮寫與分類3.1義印章是指法人單〔含其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)分設(shè)機(jī)構(gòu)和派出機(jī)構(gòu)等與其工作人員持有、管理和使用的，載明本單位名稱并且對(duì)外表示本單位身份與行為，以便公開區(qū)分于其他單位身份與其行為的各種印章與其印模、印鑒和電子簽名印章。本文件所指印章為本行除業(yè)務(wù)印章外的所有印章，具體包括黨委印章、行政印章、法定代表人印章和電子印章等。3.2寫無(wú)3.3類1〕黨委印章：是指用于本行黨委事務(wù)的印章。2行政印章：是指用于本行行政辦公事務(wù)的印章。包括法人印章，各部門、分支機(jī)構(gòu)印章。3〕法定代表人印章：是指以本行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人XX為刻制內(nèi)容并辦理備案登記手續(xù)，對(duì)外代表本行的簽名章或印鑒章。4〕電子印章：是指以數(shù)字技術(shù)模擬傳統(tǒng)實(shí)物印章用于加蓋電子文件，具有與本行實(shí)物印章相同外觀、相同有效性的印章。.

4責(zé)與權(quán)限部/位行主領(lǐng)綜辦部主任綜辦部機(jī)要各門分機(jī)

.職與限1〕審批印章刻制申請(qǐng)；2〕審批印章的銷毀或停用。審批是否確需對(duì)外用印，確認(rèn)事實(shí)是否清楚，理由是否充分。1〕對(duì)印章刻制和對(duì)外用印申請(qǐng)行審核，并在權(quán)限X內(nèi)對(duì)用印申請(qǐng)進(jìn)行審批；2〕審核印章的銷毀、作廢等處申請(qǐng)；3〕監(jiān)督印章的銷毀、作廢等處工作。1〕登記印章使用情況；2〕按規(guī)定用印，分發(fā)印章；3〕按照審批意見刻制印章；4〕印章交接、保管變更管理；5〕收繳各機(jī)構(gòu)作廢的印章；6〕報(bào)請(qǐng)對(duì)印章進(jìn)行銷毀或作其處理；7〕統(tǒng)一銷毀或處理印章。1〕提出印章刻制和用印申請(qǐng)；2〕領(lǐng)取、保管印章；啟用印章3〕按照規(guī)定提交印章停用、作申請(qǐng)等。

不容責(zé)5則與基本規(guī)定5.1則1統(tǒng)一管理原則。綜合辦公部門是本行印章管理的歸口管理部門，負(fù)責(zé)指導(dǎo)各部門、分支機(jī)構(gòu)的印章管理工作。2專人保管原則。各部門、分支機(jī)構(gòu)印章應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，移交時(shí)應(yīng)辦理相應(yīng)的交接手續(xù)。3〕先審核后用印原則。使用印章應(yīng)履行必要的審批手續(xù)，嚴(yán)禁私自用印。4〕記錄備案原則。印章使用應(yīng)詳細(xì)登記，明確使用人、審批人等內(nèi)容。.

.5.2本規(guī)定1〕印章的使用X圍a)本行黨委印章使用X：—以本行黨委名義制發(fā)的公文；—以本行黨委名義審核的各類審核表；—以本行黨委名義頒發(fā)的各類獎(jiǎng)狀、證書；—其他需以本行黨委名義加蓋印章的情形。b)本行法人印章的使用X圍：—以本行名義發(fā)送正式公文、電函、

件，印發(fā)管理制度；—報(bào)送或下達(dá)各類業(yè)務(wù)計(jì)劃、業(yè)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表；—人事任免；—以本行名義出具的授權(quán)委托書、簽訂重要業(yè)務(wù)合同、協(xié)議、勞動(dòng)合同；—以本行名義授予上崗證、先進(jìn)集體和個(gè)人榮譽(yù)證書；—代表本行需要加蓋法人印章的其他批件、文本、憑證、材料等。c〕各部門、分支機(jī)構(gòu)印章主要在其授權(quán)X內(nèi)使用，不得對(duì)外代表本行使用。d法定代表人印章對(duì)外代表本行使用，一般與本行行政印章同時(shí)使用。任何人不得以個(gè)人名義使用法定代表人印章。2〕印章的刻制a〕本行黨委印章、行政印章與電子印章由上級(jí)主管部門統(tǒng)一按有關(guān)批準(zhǔn)文件制發(fā)。b本行各部門、分支機(jī)構(gòu)因工作需要刻制印章的，須向本行綜合辦公部門提出書面申請(qǐng)，經(jīng)本行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可刻制。c)印章不能繼續(xù)使用需要重新刻制的，各部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)向本行綜合辦公部門提出書面申請(qǐng)，經(jīng)本行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可重新刻制。d)本行印上級(jí)主管部門統(tǒng)一制發(fā)的除外一由綜合辦公部門到本行登記機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)辦理有關(guān)手續(xù)〔無(wú)須辦理批準(zhǔn)登記手續(xù)的除外〕后，在公安機(jī)關(guān)指定的專營(yíng)單位刻制。e)綜合辦公部門應(yīng)當(dāng)?shù)怯浶聠⒂糜≌碌拿Q、模印、枚數(shù)、印章保管員等信息，未辦理啟用手續(xù)的各類印章不得啟用。f)本行綜合辦公部門應(yīng)將所有已啟用的各類印章的印模批準(zhǔn)啟用的有關(guān)文件立卷歸檔，永久保存。.

.3〕印章的使用a)請(qǐng)使用本行黨委印章、行政印章、電子印章，應(yīng)當(dāng)填制《印章使用審批表，寫明申請(qǐng)事項(xiàng)，經(jīng)本行綜合辦公部門審核，主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意后方可用印。b)請(qǐng)使用各部門、分支機(jī)構(gòu)印章，應(yīng)當(dāng)填制《印章使用審批表，經(jīng)部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字同意后方可用印。c)本行印章原則上不準(zhǔn)帶出本機(jī)構(gòu)使用，如確因工作需要，需履行審批手續(xù)，由印章保管員攜帶印章陪同用印申請(qǐng)人員外出辦理。任何單位和個(gè)人不得借用印章。d)印章保管員有責(zé)任對(duì)用印進(jìn)行審查與監(jiān)法手續(xù)的用印申請(qǐng)有權(quán)拒絕；同意用印時(shí)，應(yīng)做好登記，寫明用印單位、具體經(jīng)辦人、用印事由與用印數(shù)量等。e)印章的使用必須使用紅色印不壓正文文日期或單位名稱等文字，不能歪斜或倒印。f)嚴(yán)禁在空白紙介紹信白信箋白獎(jiǎng)狀和證書等上面蓋章章保管員越權(quán)用印或私自將印章轉(zhuǎn)交他人使印章謀取私利或?qū)嵤┢渌麚p害本行利的行為。4〕印章的保管a)本行印章實(shí)行專人保管制度。本行黨委印章行政印章子印章由綜合辦公部門負(fù)責(zé)保管并指定印章保管員。各部門、分支機(jī)構(gòu)印章由各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管。各部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定本機(jī)構(gòu)的印章保管員，并將印章保管員報(bào)綜合辦公部門備案。b)各類印章在使用過(guò)程中，印章保管員如有變動(dòng)，應(yīng)在變動(dòng)當(dāng)日通知本行綜合辦公部門。c)印章保管員因故請(qǐng)假，各機(jī)構(gòu)應(yīng)指定臨時(shí)保管員，并辦理交接手續(xù)。e)各類印章應(yīng)存放在專用保險(xiǎn)柜內(nèi)，鑰匙由印章保管員持有；未經(jīng)批準(zhǔn)，印章保管員不得擅自將印章轉(zhuǎn)交給他人保管。f)持有印章的各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)印章的使用與保管承擔(dān)全部責(zé)任。g)印章如丟失，應(yīng)立即向本行綜合辦公部門報(bào)告，由其迅速向公安部門報(bào)案，請(qǐng)求立案?jìng)刹?，在公安部門的指導(dǎo)下，刻制與原印章有所區(qū)別的新印章，并在一定X圍內(nèi)明遺失的印章作廢。5〕印章的繳銷a)印章內(nèi)容需要變更或內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)撤并時(shí)，應(yīng)停止使用有關(guān)印章。持有印章的機(jī)構(gòu)應(yīng).

.在印章停用五日內(nèi)，由印章保管員寫明印章停用說(shuō)明，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字后報(bào)綜合辦公部門，并將印章交綜合辦公部門予以封存或銷毀。b)若出現(xiàn)印章丟失損或被盜有印章的機(jī)構(gòu)應(yīng)與時(shí)向本行綜合辦公部門報(bào)告。c)印章丟失、被盜時(shí)，若法律法規(guī)要求辦理相關(guān)公告注銷手續(xù)的，由本行綜合辦公部門負(fù)責(zé)辦理公告手續(xù)，并到公安機(jī)關(guān)與登記機(jī)關(guān)辦理注銷手續(xù)。.

.6程描述與控制要.

階6.1申請(qǐng)6.2審核審批6.3登記

.環(huán)環(huán)名用印請(qǐng)適用部門:分機(jī)構(gòu);相關(guān)部;適用崗位:相崗相;職責(zé)要求:提用印申請(qǐng)操作規(guī)X:各門支機(jī)構(gòu)向上級(jí)機(jī)關(guān)有關(guān)部門報(bào)送各類報(bào)表專報(bào)函件本行名義對(duì)外簽訂的各類協(xié)議合同參加各類活動(dòng)或聯(lián)系工作需以本行名義出具的介紹信與他需要使用本行含黨委印章、行政印章〕的證明、函件等，都應(yīng)填寫《印章使用審批表二部門分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字交綜合辦公部門主任崗審核本領(lǐng)導(dǎo)審批用印。需要使用其他印章的應(yīng)填寫章使用審批單，逐級(jí)審批。環(huán)名審核適用部門:綜辦公部;適用崗位:主崗職責(zé)要求:審用印申請(qǐng)操作規(guī)X:〕審核各部門、分支機(jī)構(gòu)的用印申請(qǐng)，判斷是否確需對(duì)外用印實(shí)是否楚理是否充分，并在《印章使用審批表二〕上簽署審核意見。〕屬一般事務(wù)往來(lái)，不涉與經(jīng)費(fèi)、財(cái)務(wù)、合同等重大事項(xiàng)的用印由合辦公室主任直接審批。環(huán)名審批適用部門:行;適用崗位:主領(lǐng)導(dǎo);職責(zé)要求:對(duì)印申請(qǐng)進(jìn)行審批操作規(guī)X:審使用印章申請(qǐng)并《印使用審批表件二〕上簽署審批意見。環(huán)名登記適用部門:綜辦公部;適用崗位:機(jī)崗;職責(zé)要求:登印章使用情況操作規(guī)X:根用印審批意見，規(guī)X填《印章使用登記簿三記備查。.

風(fēng)點(diǎn)風(fēng)描審核不嚴(yán)用印不嚴(yán)謹(jǐn)，或遇重事項(xiàng)用印未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批直接用造成財(cái)務(wù)損失或影響本行聲譽(yù)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施加強(qiáng)崗責(zé)控制和督檢查，涉與經(jīng)費(fèi)財(cái)合等重大事項(xiàng)用印的應(yīng)嚴(yán)格審核把關(guān)本總部印章需經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批，對(duì)違反規(guī)定用印的責(zé)任人進(jìn)行處分。控制部門行長(zhǎng);控制崗位主管領(lǐng);

6.4使用

.環(huán)名用印適用部門:綜辦公部;適用崗位:機(jī)崗;職責(zé)要求:根審批意見用印操作規(guī)X:在類報(bào)表函合介信證明上蓋章蓋應(yīng)在落款日期的中間偏上位置，騎年蓋月，壓住年、月、日中間四至七個(gè)字，且要蓋得端正、清晰、美觀，嚴(yán)禁錯(cuò)蓋漏印的使用必須使用紅色印泥要到上不壓正文下壓文日期或單位名稱等文字不能歪斜或倒印禁在空白紙、空白介紹信白箋空白獎(jiǎng)狀和證書等上面蓋章禁章保管人員越權(quán)用印或私自將印章轉(zhuǎn)交他人使用。

風(fēng)描用印不嚴(yán)謹(jǐn),未經(jīng)審批直接用印，或在空白紙X、空白獎(jiǎng)狀、空白證、空白證明、空白介紹信等空白憑證上用可能給本行造成損失，聲譽(yù)受到影響。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高風(fēng)險(xiǎn)控制措施加強(qiáng)崗責(zé)控制和督檢查，杜絕擅自用印可能造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失反規(guī)定用印的責(zé)任人進(jìn)行處分?？刂撇块T綜合辦公部門;控制崗位主任崗;.

..

階6.1申請(qǐng)6.2審核審批6.3刻制6.4啟用

.環(huán)環(huán)名申請(qǐng)制適用部門:分機(jī)構(gòu);相關(guān)部;適用崗位:負(fù)人負(fù);職責(zé)要求:提刻制印章申請(qǐng)操作規(guī)X:各部門分支機(jī)構(gòu)需要刻制印章?lián)嚓P(guān)文件提出書面申請(qǐng)?zhí)睢墩驴讨茖徟砑硤?bào)綜合辦公部與相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。環(huán)名審核適用部門:綜辦公部;適用崗位:主崗職責(zé)要求:對(duì)制印章申請(qǐng)進(jìn)行審核操作規(guī)X:審印章刻制申請(qǐng)是否合法合規(guī)、是否有相關(guān)的證明文件，在《印章刻制審批表件〕上簽署明確意見，并提交行長(zhǎng)審批。環(huán)名審批適用部門:行;適用崗位:行;職責(zé)要求:對(duì)制印章申請(qǐng)進(jìn)行審批操作規(guī)X:對(duì)章刻制申請(qǐng)作出批示《印章刻制審批表件一〕簽署審批意見。環(huán)名刻制章適用部門:綜辦公部;適用崗位:機(jī)崗;職責(zé)要求:根審批意見刻制印章操作規(guī)X:經(jīng)批同意時(shí)與印章制作點(diǎn)機(jī)構(gòu)聯(lián)系刻制新印章章制名稱必須與營(yíng)業(yè)執(zhí)照和金融營(yíng)業(yè)許可證上記載的名稱一致不得刻制簡(jiǎn)稱或自創(chuàng)名章刻制的規(guī)格式字必須統(tǒng)一按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。環(huán)名分發(fā)登適用部門:綜辦公部;適用崗位:機(jī)崗;職責(zé)要求:分新印章并進(jìn)行登記操作規(guī)X:印刻制完畢與通知申機(jī)構(gòu)派人領(lǐng)取分印章時(shí)應(yīng)核實(shí)領(lǐng)取人.

風(fēng)點(diǎn)風(fēng)描越權(quán)行使崗位職,經(jīng)授權(quán)擅自刻制印可能發(fā)生內(nèi)部偷盜欺詐案件本造成財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)影響。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高風(fēng)險(xiǎn)控制措施加強(qiáng)監(jiān)督檢查，違反規(guī)定擅自刻制印章的責(zé)任人進(jìn)行處分。控制部門綜合辦公部門;控制崗位主任崗;

6.5保管使

.身份與取人共同驗(yàn)證印章填《印章刻制、啟用、銷毀登記簿四〕并留存印模。環(huán)名領(lǐng)取章適用部門:分機(jī)構(gòu);相關(guān)部;適用崗位:相崗相;職責(zé)要求:雙領(lǐng)取新印章操作規(guī)X:申機(jī)構(gòu)必須派兩名工作人員領(lǐng)取新印章因機(jī)構(gòu)更名合和印章磨損更換印章的，應(yīng)憑舊章和單位證明領(lǐng)取新章因工作需要不能以舊換新的在領(lǐng)取并啟用新章的同時(shí)封存舊章逐上繳到本行綜合辦公部門新制的印章均需備案后方可領(lǐng)用本公章部印章與支行公章領(lǐng)用時(shí)應(yīng)分別先由行長(zhǎng)門責(zé)人與支行行長(zhǎng)簽名領(lǐng)用，再移交專管人員保管。環(huán)名啟用章適用部門:分機(jī)構(gòu);相關(guān)部;適用崗位:相崗相;職責(zé)要求:啟新印章操作規(guī)X:以合辦公部門名義正式向有關(guān)單位部門發(fā)文通知啟用印章用新印章前必須在《印章交接登記簿五〕上預(yù)留印模、登記啟用時(shí)間和保管人等信息。環(huán)名保管用適用部門:分機(jī)構(gòu);相關(guān)部;適用崗位:相崗相;職責(zé)要求:保使用印章操作規(guī)X:行政公章等印章必須由印章保管員保管印必須經(jīng)過(guò)審批，并在《印章使用登記簿》〔附件三上細(xì)登記用印機(jī)構(gòu)印章保管員辦理印章交接手續(xù)的，移交人、接交人、監(jiān)交人應(yīng)在《印章交接登記簿五〕上簽字確認(rèn)。

風(fēng)描未按規(guī)定領(lǐng)取新印章,按規(guī)定驗(yàn)證領(lǐng)取人身份；領(lǐng)取新印章時(shí)舊印章未上導(dǎo)致印章被盜領(lǐng)舊印章繼續(xù)被使用能本行造成不必要的損失和聲譽(yù)影響。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高風(fēng)險(xiǎn)控制措施做好領(lǐng)取人身份證登記，確保舊印章上繳或作其他處理；加強(qiáng)審核檢查。對(duì)違反規(guī)章管理制度的責(zé)任人進(jìn)行處分?？刂撇块T綜合辦公部門;控制崗位主任崗;風(fēng)描未認(rèn)真履行崗位職責(zé),妥善保管印章，使用時(shí)未經(jīng)審批或越權(quán)審,致印章遺失，或用印不當(dāng)成行財(cái)務(wù)損失響行聲譽(yù)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)極大風(fēng)險(xiǎn)控制措施加強(qiáng)崗責(zé)控制和督檢查，杜絕違規(guī)使用和管理。控制部門內(nèi)部審計(jì)部門;控制崗位現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)崗;6.6停用銷

環(huán)名適用部門:適用崗位:職責(zé)要求:操作規(guī)X:

申停銷分支機(jī)構(gòu)相關(guān)部;負(fù)責(zé)人負(fù);申請(qǐng)停用銷毀印章.

.印章需作廢、停用的提書申請(qǐng)并在《印章交接登記簿件五用登記簿件三〕上詳細(xì)記。環(huán)名審核適用部門:綜辦公部;適用崗位:主崗職責(zé)要求:審印章停用銷毀申請(qǐng)操作規(guī)X:審查印章作廢停的合規(guī)性申資料的完整性。環(huán)名審批適用部門:行;適用崗位:行;職責(zé)要求:審印章的停用和銷毀操作規(guī)X:對(duì)章的停用和銷毀申請(qǐng)進(jìn)行審批。環(huán)名統(tǒng)一回毀適用部門:綜辦公部;適用崗位:機(jī)崗;

風(fēng)描銷毀無(wú)人監(jiān)管或無(wú)銷毀登未按規(guī)定處理應(yīng)停用、銷毀的印章,成印章仍然留存使職責(zé)要求:收需要銷毀或處理的公章并用被不法分子盜用本行造成不必要統(tǒng)一銷毀操作規(guī)