風(fēng)控部半年工作總結(jié)范文

第16頁共16頁風(fēng)控部半?年工作總?結(jié)范文?一今年?上半年，?在公司各?位領(lǐng)導(dǎo)正?確領(lǐng)導(dǎo)及?同仁的支?持配合下?，風(fēng)險控?制部緊緊?圍繞年初?公司制定?的工作目?標、任務(wù)?和要求，?認真履行?了部門職?責(zé)，與業(yè)?務(wù)部同仁?一起在把?控項目投?資風(fēng)險、?已投項目?保后管理?等重點風(fēng)?險控制領(lǐng)?域發(fā)揮了?重要作用?，并取得?了一定成?果。現(xiàn)?將上半年?工作情況?總結(jié)如下?：一、?協(xié)同業(yè)務(wù)?部人員審?核申保企?業(yè)資料，?并進行盡?職調(diào)查。?目前風(fēng)?險部已經(jīng)?總結(jié)出一?套比較完?善保前項?目調(diào)查程?序：（?一）主動?和銀行的?客戶經(jīng)理?聯(lián)系，了?解企業(yè)在?銀行心目?中的形象?，企業(yè)總?體資金缺?口，本次?申保資金?金額，資?金用途;?（二）?到企業(yè)調(diào)?查后，一?定要與企?業(yè)實質(zhì)控?制人接洽?，了解申?保企業(yè)目?前生產(chǎn)經(jīng)?營狀況、?整個行業(yè)?目前狀況?，自己產(chǎn)?品的市場?優(yōu)勢，企?業(yè)在行業(yè)?中所處地?位，上游?和下游客?戶情況;?以及能提?供的反擔(dān)?保措施，?做到心里?有數(shù)。?（三）進?入廠區(qū)后?，要學(xué)會?觀察和計?算，首先?觀察廠貌?是否整潔?、干凈，?廠房的結(jié)?構(gòu)、質(zhì)量?及新舊，?所處的地?理位置及?周邊環(huán)境?，其次觀?察企業(yè)是?否正常生?產(chǎn)經(jīng)營，?機器設(shè)備?是否正常?運轉(zhuǎn)，有?無閑置設(shè)?備，機器?設(shè)備的新?舊程度;?再次觀察?企業(yè)倉庫?的原材料?和產(chǎn)成品?、半成品?庫存是否?正常，最?后看申保?企業(yè)所提?供的各種?證件的復(fù)?印件是否?與原件一?致，是否?年檢，財?務(wù)信息是?否真實有?效。通過?觀察，測?算對申保?企業(yè)家底?，了解申?保企業(yè)實?際凈資產(chǎn)?和財務(wù)數(shù)?據(jù)之間的?差異，測?算申保企?業(yè)的資金?回籠情況?，看第一?還款來源?是否充足?;（四?）撰寫調(diào)?查報告。?調(diào)查充分?的報告是?評審會評?委做出判?斷的重要?依據(jù)，并?能有效減?少擔(dān)保業(yè)?務(wù)的風(fēng)險?。二、?協(xié)同業(yè)務(wù)?部人員做?好擔(dān)保項?目保后調(diào)?查。由?于企業(yè)在?持續(xù)經(jīng)營?的過程中?，面臨市?場競爭、?宏觀經(jīng)濟?環(huán)境、行?業(yè)政策、?技術(shù)等方?面變化的?風(fēng)險，因?此，對擔(dān)?保項目企?業(yè)實施風(fēng)?險監(jiān)控，?加強保后?管理成為?必然。?根據(jù)擔(dān)保?項目的在?保期限，?按照隨即?和重點抽?查相結(jié)合?的原則，?建立項目?保后回訪?檔案，將?跟蹤保后?回訪收集?的會計報?表、跟蹤?調(diào)查回訪?報告、變?化了的書?面資料等?建檔記載?;并及時?向領(lǐng)導(dǎo)匯?報。這樣?既有利于?業(yè)務(wù)人員?了解不同?行業(yè)的發(fā)?展規(guī)律，?提高風(fēng)險?預(yù)測能力?，又能發(fā)?現(xiàn)自身在?擔(dān)保業(yè)務(wù)?操作中存?在的不足?，不斷改?進業(yè)務(wù)操?作方式，?提高經(jīng)營?管理水平?。三、?協(xié)同業(yè)務(wù)?部和財務(wù)?部做好涉?農(nóng)項目資?金申報工?作，信用?評級工作?。四、?總結(jié)擔(dān)保?項目調(diào)查?經(jīng)驗及辦?理各種抵?押所需資?料1）?好看的企?業(yè)報表幾?乎都是不?真實的，?但不好看?的報表往?往卻是真?實的，如?果連不好?看的報表?都有不真?實的成分?，那么只?有放棄項?目才安全?。2）?實物資產(chǎn)?已全部抵?押，.仍?在進行多?筆大額貸?款的企業(yè)?股權(quán)可能?一文不值?。3）?對融資成?本要進行?測算，在?保費費率?上反復(fù)與?你討價還?價的企業(yè)?往往是對?成本控制?較好的企?業(yè)。4?）事情越?緊急越可?能存在問?題，審查?就應(yīng)該越?嚴格、越?仔細。?5）實際?控制人不?為法定代?表人意味?著法定代?表人不能?承擔(dān)無限?連帶責(zé)任?或自有資?產(chǎn)可承擔(dān)?債務(wù)能力?很差。?6）企業(yè)?實際控制?人的品性?決定企業(yè)?的品性，?企業(yè)實際?控制人若?有道德風(fēng)?險那么項?目就幾乎?不可避免?的有現(xiàn)實?風(fēng)險。?7）企業(yè)?實際控制?人婚姻不?穩(wěn)定不可?怕，可怕?的是他們?分財產(chǎn)、?分股權(quán)導(dǎo)?致企業(yè)走?入困境?8）注冊?資本金的?多少代表?不了公司?實力的強?弱，但卻?意味著可?承擔(dān)法律?責(zé)任能力?的大小?9）有投?機傾向的?企業(yè)往往?比利潤低?的加工企?業(yè)風(fēng)險還?大。1?0）抵押?物、質(zhì)押?物不是信?用擔(dān)保必?須的條件?，但卻是?發(fā)生風(fēng)險?后追償所?必要的基?礎(chǔ)。1?1）你想?多保而企?業(yè)卻想少?貸這樣的?企業(yè)沒有?風(fēng)險。?12）集?團公司申?請貸款我?們往往想?抓住它的?核心資產(chǎn)?，而他們?卻往往不?想讓你知?道，所以?了解信息?越多掌握?的資料才?越準確。?13）?取得較高?社會地位?、政治職?務(wù)的法定?代表人或?實際控制?人還款意?愿和誠信?相對高些??？偨Y(jié)?過去的半?年，風(fēng)險?控制部做?了一些工?作，但與?公司領(lǐng)導(dǎo)?要求以及?公司業(yè)務(wù)?的發(fā)展需?要相比，?我們清醒?的認識到?還有較大?差距，主?要集中在?：風(fēng)控?人員自身?理論水平?和專業(yè)知?識有待進?一步提高?。隨著?公司業(yè)務(wù)?的開展，?對高素質(zhì)?專業(yè)人才?的需求越?來越大，?制約了風(fēng)?控業(yè)務(wù)的?全面開展?，到目前?為止，缺?少律師資?格或有實?際法律工?作經(jīng)驗的?法學(xué)畢業(yè)?生，來處?理法律文?件的審核?等法律事?務(wù)?，F(xiàn)有?人員相關(guān)?知識面較?窄，應(yīng)該?加強理論?知識、國?家政策、?業(yè)務(wù)技能?等方面的?學(xué)習(xí)和提?高?？?之，在接?下來半年?里，我們?將按照公?司的安排?，盡最大?努力來完?成各項決?策的具體?實施，加?強業(yè)務(wù)學(xué)?習(xí)，認真?開展工作?，不斷提?高加強風(fēng)?險防范的?能力，為?公司的加?快發(fā)展貢?獻一份力?量。風(fēng)?控部半年?工作總結(jié)?范文（二?）__?__上半?年風(fēng)險控?制部按照?公司總體?工作思路?和部署，?努力工作?，克服人?員調(diào)整頻?繁給工作?帶來的不?便，完成?了風(fēng)控制?度建設(shè)、?人員職責(zé)?和考核指?標的明確?、申保項?目保前實?質(zhì)性考察?、法律文?件審核及?簽署、組?織項目論?證上會等?一系列工?作。一?、上半年?風(fēng)控部工?作總結(jié)：?制度建?設(shè)層面：?我部于_?___月?份制定并?確立了擔(dān)?保業(yè)務(wù)流?程及附件?、檔案管?理辦法;?在___?_月草擬?并上報了?評審議程?規(guī)則、保?后管理制?度、模式?標準合同?、風(fēng)險管?理分類及?管理細則?;使公司?在業(yè)務(wù)流?程、風(fēng)控?管理、保?后管理等?方面有章?可依、有?據(jù)可查。?常規(guī)性工?作：資料?審查、現(xiàn)?場考察、?撰寫報告?、上回答?疑、落實?反擔(dān)保措?施：根據(jù)?公司業(yè)務(wù)?流程要求?，和業(yè)務(wù)?人員對每?家企業(yè)的?生產(chǎn)經(jīng)營?、財務(wù)狀?況、合同?訂單、工?商信息等?方面進行?調(diào)查，做?到發(fā)現(xiàn)問?題及時提?醒及時處?理。上半?年資料審?查___?_個（其?中銀保_?___個?、居間個?）、現(xiàn)場?考察__?__個、?撰寫報告?____?個、上會?____?個、通過?____?個南陽天?港在等待?銀行上會?通知，具?體項目如?下：日?期企業(yè)名?稱或個人?姓名類型?資料審?2.9亞?龍超硬材?料2.?22河南?新奧森農(nóng)?林2.?27康達?機械3?.12秀?田牧業(yè)?5.8許?昌潤豐紡?織居間?5.8新?鄉(xiāng)格魯普?化工5?.16新?鄉(xiāng)蒲光?5.21?平頂山溢?浩通商?5.21?平頂山國?信商貿(mào)反?擔(dān)保措施?不足10?5.2?9平頂山?市鑫宇商?116?.6南陽?天港運輸?公12?6.13?汝州天紫?實業(yè)公還?在跟蹤1?36.?15鼎基?置業(yè)居間?對方放棄?146?.26鞏?義金源還?在跟蹤?備注：從?____?日開始到?____?月___?_日：新?做擔(dān)保2?6民保_?___個?）、去年?未到期（?不說去年?歷史遺留?進入資保?部項目）?項目__?__個）?;這__?__個項?目中結(jié)清?____?個、未到?期___?_個）;?無一例發(fā)?生公司代?償、代償?率和損失?率為__?__%法?務(wù)及檔案?管理：法?務(wù)層面：?法律文件?的審核與?簽署工作?是風(fēng)險控?制部的一?項重要工?作，一方?面是公司?正式與客?戶簽訂擔(dān)?保合同之?前，對擔(dān)?保企業(yè)、?反擔(dān)保企?業(yè)、反擔(dān)?保自然人?、銀行等?四方簽署?法律文件?內(nèi)容完整?性、合規(guī)?性審核工?作;另一?個方面還?要審核居?間合同、?計算付息?單、數(shù)據(jù)?匯總統(tǒng)計?、與財務(wù)?業(yè)務(wù)進行?核對等工?作;第三?個方面在?業(yè)務(wù)的配?合下完善?了公司的?模式標準?合同（借?款擔(dān)保合?同、委托?擔(dān)保合同?、保證反?擔(dān)保合同?、抵押反?擔(dān)保合同?、質(zhì)押反?擔(dān)保合同?），從而?為業(yè)務(wù)的?正常履行?、內(nèi)部控?制的流暢?、以后的?追償打下?了堅實的?法律基礎(chǔ)?。檔案?管理：?A、制定?了檔案管?理制度，?對檔案實?行統(tǒng)一管?理、專人?負責(zé);?B、搜索?、歸并、?整理了除?資保部追?償項目之?外的，所?有在報已?保項目的?檔案資料?（截至目?前銀保個?、民保居?間___?_個）;?C、同?時完善了?檔案的查?詢、借閱?、外調(diào)、?銷毀等手?續(xù)，使檔?案在統(tǒng)一?管理之后?不在遺失?和不全;?D、建?立了項目?檔案明細?表臺賬，?臺賬顯示?____?.3.1?-___?_.6.?30之間?民保短拆?項目__?__個、?民保居間?業(yè)個（不?含歷史跨?年度__?__個）?、銀保業(yè)?務(wù)___?_個（平?頂山鑫宇?、圣源昊?）（不含?歷史跨年?度的__?__個：?平頂山超?達已提前?歸還、洛?陽銀行做?的鄭州中?原硅碳和?河南晶鑫?實業(yè)還在?保）。結(jié)?清及檔案?合同情況?如下：項?目分類檔?案顯示已?結(jié)清未到?期到期未?結(jié)合同齊?全不齊原?因民保居?間10無?合同、或?帶走銀保?業(yè)務(wù)按公?司要求縮?編人員，?人數(shù)有_?___個?人縮減為?____?個人（一?個檔案、?兩個會簽?、三個風(fēng)?控、一個?總監(jiān)），?縮減月均?成本__?__萬多?;出臺了?風(fēng)控人員?配臵和職?責(zé)，明確?了各個職?位的職責(zé)?權(quán)限和考?核指標，?提高了人?員的積極?性、避免?了人浮于?事、相互?推諉;按?公司戰(zhàn)略?對人員進?行了財務(wù)?、金融知?識、專業(yè)?技能、實?地考察等?多方面的?系統(tǒng)培訓(xùn)?;提高了?人員的專?業(yè)技能和?團隊精神?，特別是?三個風(fēng)控?主管和檔?案管理員?提升比較?明顯。?加強部門?溝通和聯(lián)?系，引導(dǎo)?形成了以?風(fēng)控為主?、業(yè)務(wù)為?輔的項目?上會后的?案例分析?總結(jié)會;?既提高了?風(fēng)控B角?、業(yè)務(wù)A?專業(yè)技能?，又加強?了業(yè)務(wù)、?風(fēng)控的內(nèi)?部配合（?從某種程?度上弱化?了兩個部?門的不和?諧因素、?明白了雙?方的苦衷?和思路）?，進而提?高了跟蹤?、開拓優(yōu)?質(zhì)項目的?辦事效率?。其他臨?時工作：?和業(yè)務(wù)部?共同出臺?了保后管?理制度，?加強了項?目的保后?風(fēng)險控制?和指導(dǎo);?配合大客?戶部對地?市的合作?者進行了?專業(yè)培訓(xùn)?。二、?上半年工?作存在的?不足之處?：__?__上半?年風(fēng)險控?制部雖然?做了一些?工作，但?與公司領(lǐng)?導(dǎo)要求相?比，我們?清醒的認?識到還有?較大差距?，主要表?現(xiàn)在以下?幾個方面?：1、?業(yè)務(wù)流程?流于形式?，風(fēng)控部?門淪為業(yè)?務(wù)部的附?屬部門。?由于部門?人員緊張?業(yè)務(wù)量大?，許多項?目為了趕?進度、導(dǎo)?致風(fēng)控部?許多審核?工作無法?按時有序?進行、達?不到考察?的要求時?也讓風(fēng)控?和業(yè)務(wù)一?起考察（?在某個意?義上只是?在搜集資?料），這?樣下來即?增加了公?司差旅成?本，又浪?費了我們?的時間和?精力。我?們認為嚴?格完備的?業(yè)務(wù)流程?和手續(xù)是?我們最后?的屏障，?希望我們?每一個業(yè)?務(wù)人員都?應(yīng)該遵守?，不應(yīng)流?于形式、?顛倒順序?;當(dāng)然若?是流程的?原因，我?們可以修?訂完善。?2、未?及時督促?業(yè)務(wù)部門?開展保后?檢查。上?半年來，?受人員變?動影響和?銀保項目?的增多（?時間長、?保后不確?定因素多?所以風(fēng)險?較大），?在保項目?的保后管?理多屬流?于形式，?公司也沒?有及時授?權(quán)風(fēng)控部?督促、監(jiān)?督業(yè)務(wù)部?門做好保?后檢查，?導(dǎo)致沒能?及時發(fā)現(xiàn)?一些潛在?風(fēng)險。?3、風(fēng)控?人員自身?理論水平?和專業(yè)知?識有待進?一步提高?。風(fēng)險控?制部上半?年人員調(diào)?整頻繁，?再加上人?員推薦較?多、高素?質(zhì)的人才?沒指標引?進，從制?約了風(fēng)控?業(yè)務(wù)的全?面開展。?目前來看?缺有律師?資格及實?際法律工?作經(jīng)驗的?法律人才?，來處理?法律文件?的審核等?法律事務(wù)?。另一個?項目下半?年隨著地?市的擴張?和多家銀?行合作，?項目估計?會很多、?考察壓力?較大，根?據(jù)實際增?加高素質(zhì)?的風(fēng)控專?員2現(xiàn)有?人員雖然?加強了相?關(guān)知識和?專業(yè)技能?的培訓(xùn)，?但限于基?礎(chǔ)薄弱、?專業(yè)不對?、經(jīng)驗欠?缺等因素?，在某個?方面還需?相當(dāng)長的?時間才能?見效，這?需加大內(nèi)?部的長期?培訓(xùn)和以?及外部培?訓(xùn)和經(jīng)驗?交流。?4、制度?雖有，執(zhí)?行欠佳，?且還需修?訂完善。?風(fēng)險控制?部根據(jù)實?際情況相?繼制定了?相關(guān)的制?度和表格?，但是執(zhí)?行力度不?夠，迫使?一些制度?成了擺設(shè)?。好的制?度重在執(zhí)?行如果執(zhí)?行力度不?夠再好的?制度也等?于零。?我們反思?執(zhí)行力不?夠的原因?有兩方面?：1、?制度本身?的缺陷、?與企業(yè)現(xiàn)?實脫節(jié)，?缺乏執(zhí)行?基礎(chǔ);?2、執(zhí)行?制度的人?的問題，?人對制度?的重視程?度不夠，?缺乏執(zhí)行?的動力;?提別是業(yè)?務(wù)部門和?相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)?的重視程?度不夠。?風(fēng)控部?半年工作?總結(jié)范文?（三）?現(xiàn)將上半?年工作情?況總結(jié)如?下：一?、協(xié)同業(yè)?務(wù)部人員?審核申保?企業(yè)資料?，并進行?盡職調(diào)查?。目前?風(fēng)險部已?經(jīng)總結(jié)出?一套比較?完善保前?項目調(diào)查?程序：?（一）主?動和銀行?的客戶經(jīng)?理聯(lián)系，?了解企業(yè)?在銀行心?目中的形?象，企業(yè)?總體資金?缺口，本?次申保資?金金額，?資金用途?;（二?）到企業(yè)?調(diào)查后，?一定要與?企業(yè)實質(zhì)?控制人接?洽，了解?申保企業(yè)?目前生產(chǎn)?經(jīng)營狀況?、整個行?業(yè)目前狀?況，自己?產(chǎn)品的市?場優(yōu)勢，?企業(yè)在行?業(yè)中所處?地位，上?游和下游?客戶情況?;以及能?提供的反?擔(dān)保措施?，做到心?里有數(shù)。?（三）?進入廠區(qū)?后，要學(xué)?會觀察和?計算，首?先觀察廠?貌是否整?潔、干凈?，廠房的?結(jié)構(gòu)、質(zhì)?量及新舊?，所處的?地理位置?及周邊環(huán)?境，其次?觀察企業(yè)?是否正常?生產(chǎn)經(jīng)營?，機器設(shè)?備是否正?常運轉(zhuǎn)，?有無閑置?設(shè)備，機?器設(shè)備的?新舊程度?;再次觀?察企業(yè)倉?庫的原材?料和產(chǎn)成?品、半成?品庫存是?否正常，?最后看申?保企業(yè)所?提供的各?種證件的?復(fù)印件是?否與原件?一致，是?否年檢，?財務(wù)信息?是否真實?有效。通?過觀察，?測算對申?保企業(yè)家?底，了解?申保企業(yè)?實際凈資?產(chǎn)和財務(wù)?數(shù)據(jù)之間?的差異，?測算申保?企業(yè)的資?金回籠情?況，看第?一還款來?源是否充?足;（?四）撰寫?調(diào)查報告?。調(diào)查充?分的報告?是評審會?評委做出?判斷的重?要依據(jù)，?并能有效?減少擔(dān)保?業(yè)務(wù)的風(fēng)?險。二?、協(xié)同業(yè)?務(wù)部人員?做好擔(dān)保?項目保后?調(diào)查。?由于企業(yè)?在持續(xù)經(jīng)?營的過程?中，面臨?市場競爭?、宏觀經(jīng)?濟環(huán)境、?行業(yè)政策?、技術(shù)等?方面變化?的風(fēng)險，?因此，對?擔(dān)保項目?企業(yè)實施?風(fēng)險監(jiān)控?，加強保?后管理成?為必然。?根據(jù)擔(dān)?保項目的?在保期限?，按照隨?即和重點?抽查相結(jié)?合的原則?，建立項?目保后回?訪檔案，?將跟蹤保?后回訪收?集的會計?報表、跟?蹤調(diào)查回?訪報告、?變化了的?書面資料?等建檔記?載;并及?時向領(lǐng)導(dǎo)?匯報。這?樣既有利?于業(yè)務(wù)人?員了解不?同行業(yè)的?發(fā)展規(guī)律?，提高風(fēng)?險預(yù)測能?力，又能?發(fā)現(xiàn)自身?在擔(dān)保業(yè)?務(wù)操作中?存在的不?足，不斷?改進業(yè)務(wù)?操作方式?，提高經(jīng)?營管理水?平。三?、協(xié)同業(yè)?務(wù)部和財?務(wù)部做好?涉農(nóng)項目?資金申報?工作，信?用評級工?作。四?、總結(jié)擔(dān)?保項目調(diào)?____?驗及辦理?各種抵押?所需資料?1）好?看的企業(yè)?報表幾乎?都是不真?實的，但?不好看的?報表往往?卻是真實?的，如果?連不好看?的報表都?有不真實?的成分，?那么只有?放棄項目?才安全。?2）實?物資產(chǎn)已?全部抵押?，.仍在?進行多筆?大額貸款?的企業(yè)股?權(quán)可能一?文不值。?3）對?融資成本?要進行測?算，在保?費費率上?反復(fù)與你?討價還價?的企業(yè)往?往是對成?本控制較?好的企業(yè)?。4）?事情越緊?急越可能?存在問題?，___?_就應(yīng)該?越嚴格、?越仔細。?5）實?際控制人?不為法定?代表人意?味著法定?代表人不?能承擔(dān)無?限連帶責(zé)?任或自有?資產(chǎn)可承?擔(dān)債務(wù)能?力很差。?6）企?業(yè)實際控?制人的品?性決定企?業(yè)的品性?，企業(yè)實?際控制人?若有道德?風(fēng)險那么?項目就幾?乎不可避?免的有現(xiàn)?實風(fēng)險。?7）企?業(yè)實際控?制人婚姻?不穩(wěn)定不?可怕，可?怕的是他?們分財產(chǎn)?、分股權(quán)?導(dǎo)致企業(yè)?走入困境?8）注?冊資本金?的多少代?表不了公?司實力的?強弱，但?卻意味著?可承擔(dān)法?律責(zé)任能?力的大小?9）有?投機傾向?的企業(yè)往?往比利潤?低的加工?企業(yè)風(fēng)險?還大。?10）抵?押物、質(zhì)?押物不是?信用擔(dān)保?必須的條?件，但卻?是發(fā)生風(fēng)?險后追償?所必要的?基礎(chǔ)。?11）你?想多保而?企業(yè)卻想?少貸這樣?的企業(yè)沒?有風(fēng)險。?12）?集團公司?申請貸款?我們往往?想抓住它?的核心資?產(chǎn)，而他?們卻往往?不想讓你?知道，所?以了解信?息越多掌?握的資料?才越準確?。13?）取得較?高社會地?位、政治?職務(wù)的法?定代表人?或?qū)嶋H控?制人還款?意愿和誠?信相對高?些。總?結(jié)過去的?半年，風(fēng)?險控制部?做了一些?工作，但?與公司領(lǐng)?導(dǎo)要求以?及公司業(yè)?務(wù)的發(fā)展?需要相比?，我們清?醒的認識?到還有較?大差距，?主要集中?在：風(fēng)?控人員自?身理論水?平和專業(yè)?知識有待?進一步提?高。隨?著公司業(yè)?務(wù)的開展?，對高素?質(zhì)專業(yè)人?才的需求?越來越大?，制約了?風(fēng)控業(yè)務(wù)?的全面開?展，到目?前為止，?缺少律師?資格或有?實際法律?工作經(jīng)驗?的法學(xué)畢?業(yè)生，來?處理法律?文件的審?核等法律?事務(wù)?，F(xiàn)?有人員相?關(guān)知識面?較窄，應(yīng)?該加強理?論知識、?國家政策?、業(yè)務(wù)技?能等方面?的學(xué)習(xí)和?提高。?總之，在?接下來半?年里，我?們將按照?公司的安?排，盡最?大努力來?完成各項?決策的具?體實施，?加強業(yè)務(wù)?學(xué)習(xí)，認?真開展工?作，不斷?提高加強?風(fēng)險防范?的能力，?為公司的?加快發(fā)展?貢獻一份?力量。?風(fēng)控部半?年工作總?結(jié)范文二?____?上半年風(fēng)?險控制部?按照公司?總體工作?思路和部?署，努力?工作，克?服人員調(diào)?整頻繁給?工作帶來?的不便，?完成了風(fēng)?控制度建?設(shè)、人員?職責(zé)和考?核指標的?明確、申?保項目保?前實質(zhì)性?考察、法?律文件審?核及簽署?、___?_項目論?證上會等?一系列工?作。一?、上半年?風(fēng)控部工?作總結(jié)：?制度建?設(shè)層面：?我部于_?___月?份制定并?確立了擔(dān)?保業(yè)務(wù)流?程及附件?、檔案管?理辦法;?在___?_月草擬?并上報了?評審議程?規(guī)則、保?后管理制?度、模式?標準合同?、風(fēng)險管?理分類及?管理細則?;使公司?在業(yè)務(wù)流?程、風(fēng)控?管理、保?后管理等?方面有章?可依、有?據(jù)可查。?常規(guī)性工?作：資料?____?、現(xiàn)場考?察、撰寫?報告、上?回答疑、?落實反擔(dān)?保措施：?根據(jù)公司?業(yè)務(wù)流程?要求，和?業(yè)務(wù)人員?對每家企?業(yè)的生產(chǎn)?經(jīng)營、財?務(wù)狀況、?合同訂單?、工商信?息等方面?進行調(diào)查?，做到發(fā)?現(xiàn)問題及?時提醒及?時處理。?上半年資?料___?_個（其?中銀保_?___個?、居間個?）、現(xiàn)場?考察__?__個、?撰寫報告?____?個、上會?____?個、通過?____?個南陽天?港在等待?銀行上會?通知，具?體項目如?下：日?期企業(yè)名?稱或個人?姓名類型?資料審?2.9亞?龍超硬材?料2.?22__?__新奧?森農(nóng)林?2.27?康達機械?3.1?2秀田牧?業(yè)5.?8許昌潤?豐紡織居?間5.?8新鄉(xiāng)格?魯普化工?5.1?6新鄉(xiāng)蒲?光5.?21平頂?山溢浩通?商5.?21平頂?山國信商?貿(mào)反擔(dān)保?措施不足?105?.29平?頂山市鑫?宇商11?6.6?南陽天港?運輸公1?26.?13汝州?天紫實業(yè)?公還在跟?蹤13?6.15?鼎基置業(yè)?居間對方?放棄14?6.2?6鞏義金?源還在跟?蹤備注?：從__?__日開?始到__?__月_?___日?：新做擔(dān)?保26民?保___?_個）、?去年未到?期（不說?去年歷史?遺留進入?資保部項?目）項目?____?個）;這?____?個項目中?結(jié)清__?__個、?未到期_?___個?）;無一?例發(fā)生公?司代償、?代償率和?損失率為?____?%法務(wù)及?檔案管理?：法務(wù)層?面：法律?文件的審?核與簽署?工作是風(fēng)?險控制部?的一項重?要工作，?一方面是?公司正式?與客戶簽?訂擔(dān)保合?同之前，?對擔(dān)保企?業(yè)、反擔(dān)?保企業(yè)、?反擔(dān)保自?然人、銀?行等四方?簽署法律?文件內(nèi)容?完整性、?合規(guī)性審?核工作;?另一個方?面還要審?核居間合?同、計算?付息單、?數(shù)據(jù)匯總?統(tǒng)計、與?財務(wù)業(yè)務(wù)?進行核對?等工作;?第三個方?面在業(yè)務(wù)?的配合下?完善了公?司的模式?標準合同?（借款擔(dān)?保合同、?委托擔(dān)保?合同、保?證反擔(dān)保?合同、抵?押反擔(dān)保?合同、質(zhì)?押反擔(dān)保?合同），?從而為業(yè)?務(wù)的正常?履行、內(nèi)?部控制的?流暢、以?后的追償?打下了堅?實的法律?基礎(chǔ)。?檔案管理?：a、?制定了檔?案管理制?度，對檔?案實行統(tǒng)?一管理、?專人負責(zé)?;b、?搜索、歸?并、整理?了除資保?部追償項?目之外的?，所有在?報已保項?目的檔案?資料（截?至目前銀?保個、民?保居間_?___個?）;c?、同時完?善了檔案?的查詢、?借閱、外?調(diào)、銷毀?等手續(xù)，?使檔案在?統(tǒng)一管理?之后不在?遺失和不?全;加?強部門溝?通和聯(lián)系?，引導(dǎo)形?成了以風(fēng)?控為主、?業(yè)務(wù)為輔?的項目上?會后的案?例分析總?結(jié)會;既?提高了風(fēng)?控b角、?業(yè)務(wù)a專?業(yè)技能，?又加強了?業(yè)務(wù)、風(fēng)?控的內(nèi)部?配合（從?某種程度?上弱化了?兩個部門?的不和諧?因素、明?白了雙方?的苦衷和?思路），?進而提高?了跟蹤、?開拓優(yōu)質(zhì)?項目的辦?事效率。?其他臨時?工作：和?業(yè)務(wù)部共?同出臺了?保后管理?制度，加?強了項目?的保后風(fēng)?險控制和?指導(dǎo);配?合大客戶?部對地市?的合作者?進行了專?業(yè)培訓(xùn)。?二、上?半年工作?存在的不?足之處：?___?_上半年?風(fēng)險控制?部雖然做?了一些工?作，但與?公司領(lǐng)導(dǎo)?要求相比?，我們清?醒的認識?到還有較?大差距，?主要表現(xiàn)?在以下幾?個方面：?1、業(yè)?務(wù)流程流?于形式，?風(fēng)控部門?淪為業(yè)務(wù)?部的附屬?部門。由?于部門人?員緊張業(yè)?務(wù)量大，?許多項目?為了趕進?度、導(dǎo)致?風(fēng)控部許?多審核工?作無法按?時有序進?行、達不?到考察的?要求時也?讓風(fēng)控和?業(yè)務(wù)一起?考察（在?某個意義?上只是在?搜集資料?），這樣?下來即增?加了公司?差旅成本?，又浪費?了我們的?時間和精?力。我們?認為嚴格?完備的業(yè)?務(wù)流程和?手續(xù)是我?們最后的?屏障，希?望我們每?一個業(yè)務(wù)?人員都應(yīng)?該遵守，?不應(yīng)流于?形式、顛?倒順序;?當(dāng)然若是?流程的原?因，我們?可以修訂?完善。?2、未及?時督促業(yè)?務(wù)部門開?展保后檢?查。上半?年來，受?人員變動?影響和銀?保項目的?增多（時?間長、保?后不確定?因素多所?以風(fēng)險較?大），在?保項目的?保后管理?多屬流于?形式，公?司也沒有?及時授權(quán)?風(fēng)控部督?促、監(jiān)督?業(yè)務(wù)部門?做好保后?檢查，導(dǎo)?致沒能及?時發(fā)現(xiàn)一?些潛在風(fēng)?險。3?、風(fēng)控人?員自身理?論水平和?專業(yè)知識?有待進一?步提高。?風(fēng)險控制?部上半年?人員調(diào)整?頻繁，再?加上人員?推薦較多?、高素質(zhì)?的人才沒?指標引進?，從制約?了風(fēng)控業(yè)?務(wù)的全面?開展。目?前來看缺?有律師資?格及實際?法律工作?經(jīng)驗的法?律人才，?來處理法?律文件的?審核等法?律事務(wù)。?另一個項?目下半年?隨著地市?的擴__?__多家?銀行合作?，項目估?計會很多?、考察壓?力較大，?根據(jù)實際?增加高素?質(zhì)的風(fēng)控?專員2現(xiàn)?有人員雖?然加強了?相關(guān)知識?和專業(yè)技?能的培訓(xùn)?，但限于?基礎(chǔ)薄弱?、專業(yè)不?對、經(jīng)驗?欠缺等因?素，在某?個方面還?需相當(dāng)長?的時間才?能見效，?這需加大?內(nèi)部的長?期培訓(xùn)和?以及外部?培訓(xùn)和經(jīng)?驗交流。?4、制?度雖有，?執(zhí)行欠佳?，且還需?修訂完善?。風(fēng)險控?制部根據(jù)?實際情況?相繼制定?了相關(guān)的?制度和表?格，但是?執(zhí)行力度?不夠，迫?使一些制?度成了擺?設(shè)。好的?制度重在?執(zhí)行如果?執(zhí)行力度?不夠再好?的制度也?等于零。?我們反?思執(zhí)行力?不夠的原?因有兩方?面：1?、制度本?身的缺陷?、與企業(yè)?現(xiàn)實脫節(jié)?，缺乏執(zhí)?行基礎(chǔ);?2、執(zhí)?行制度的?人的問題?，人對制?度的重視?程度不夠?，缺乏執(zhí)?行的動力?;提別是?業(yè)務(wù)部門?和相關(guān)領(lǐng)?導(dǎo)的重視?程度不夠?。比如上?半年新做?項目__?__個民?保___?_個）;?扣除民保?短拆的_?___個?還有__?__個，?但屬于上?會通過的?只有__?__個銀?保項目;?讓風(fēng)控部?參與調(diào)查?和研究的