建寧刺桐紅村鎮(zhèn)銀行有限公司章程

建寧刺桐紅村鎮(zhèn)銀行有限公司章程TOC\o"1-5"\h\z第一章總則 2第二章經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍 3第三章注冊資本和認(rèn)繳出資額、實(shí)繳資本額 4\o"CurrentDocument"第一節(jié)注冊資本與認(rèn)繳出資 4第二節(jié)股權(quán)增減和回購 5\o"CurrentDocument"第三節(jié)股權(quán)轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押 6第四章股東和股東會 8\o"CurrentDocument"第一節(jié)股東 8第二節(jié)股東會 12\o"CurrentDocument"第三節(jié)股東會的召集 13\o"CurrentDocument"第四節(jié)股東會的提案和通知 15\o"CurrentDocument"第五節(jié)股東會的召開 16\o"CurrentDocument"第六節(jié)股東會的表決和決議 18第五章執(zhí)行董事 19第六章行長及其他高級管理人員 24第七章執(zhí)行監(jiān)事 2626第八章財(cái)務(wù)會計(jì)制度、利潤分配和審計(jì) 28第九章通知和公告 29第十章合并、分立、增資、減資、解散和清算 30第一節(jié)合并、分立、增資和減資 30\o"CurrentDocument"第二節(jié)解散和清算 31第十一章修改章程 33第十二章附則 34第一章總則第一條為維護(hù)建寧刺桐紅村鎮(zhèn)銀行有限公司（以下簡稱本行）、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》入《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（以下簡稱《商業(yè)銀行法》）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》和其他有關(guān)規(guī)定，制定本章程。第二條本行是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在工商行政管理部門注冊登記由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（泉州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）主發(fā)起以及其他企業(yè)法人共同出資設(shè)立的，主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)的地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。第三條本行注冊名稱：建寧刺桐紅村鎮(zhèn)銀行有限公司。簡稱：建寧刺桐紅村鎮(zhèn)銀行。英文名稱：JianningRedErythrinaRuralBankCO.,LTDo英文簡稱：JianningRedErythrinaRuralBank。第四條本行住所：建寧縣民主街第四條本行住所：建寧縣民主街1號。第五條本行為永久存續(xù)的有限責(zé)任公司。第六條本行設(shè)執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事。執(zhí)行董事為本行的法定代表人。第七條定代表人。第七條本行是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東投資入股形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。本行財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家有關(guān)法律法規(guī)保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干涉。本行的股東依法享有本行資產(chǎn)收益、參與重大決策權(quán)利，并以其出資額為限對本行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第/碌依照《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，本行可下設(shè)分支機(jī)構(gòu)。本行下設(shè)的分支機(jī)構(gòu)不具備法人

資格，在本行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由本行承擔(dān)。第九條本行執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。第十條為發(fā)揮黨組織在村鎮(zhèn)銀行發(fā)展中的引領(lǐng)、決策作用，涉及本行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、普惠金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、案件防控等重大業(yè)務(wù)決策時(shí)，需本行黨支部會議研究通過。第十一條本行章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。第二章經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍第十二條本行的經(jīng)營宗旨是：堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束，依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，為〃三農(nóng)”、社區(qū)居民、中小微企業(yè)和城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，努力創(chuàng)造良好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。第十三條本行堅(jiān)持商業(yè)可持續(xù)性經(jīng)營，實(shí)行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。第十四條本行從事經(jīng)營活動，必須遵守《商業(yè)銀行法》等第十四條本行從事經(jīng)營活動，必須遵守《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒布的有關(guān)行政規(guī)章的規(guī)定，接受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，遵守職業(yè)道德，接受政府和社會公眾的監(jiān)督。第十五條本行是由企業(yè)法人自愿出資，并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，依法享有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司，主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)，并為轄內(nèi)社區(qū)居民、中小微企業(yè)和城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展提供金融服務(wù)。第十六條經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，本行的經(jīng)營范圍是：（一）吸收公眾存款;（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理國內(nèi)結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（五）從事同業(yè)拆借；（六）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（七）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（八）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（九）買賣政府債券和金融債券；（十）代理其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)；（十一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章注冊資本和認(rèn)繳出資額、實(shí)繳資本額第一節(jié)注冊資本與認(rèn)繳出資第十七條本行注冊資本為人民幣10000萬元。本行的注冊資本為在工商登記機(jī)關(guān)依法登記的全體股東認(rèn)繳的出資額，本行的實(shí)收資本為全體股東實(shí)際交付并經(jīng)工商登記機(jī)關(guān)依法登記的出資額。第十，諫本行股東全部為符合投資村鎮(zhèn)銀行條件的企業(yè)法人。第十九條本行按經(jīng)營盈利情況和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東會批準(zhǔn)后，按股東的出資比例分配紅利，但不對股金支付利息。第二十條本行單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股比例應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。股東變更持有資本總額或股份總額5%以上的股東，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批。第二十一條本行股東的出資情況如下：名稱住所出資出資出資4

時(shí)間金額（萬元）占比（%）泉州農(nóng)村■商業(yè)銀行股份有限公司福建省泉州市東湖街800號2013.7.19)6,00060%建寧縣國有資產(chǎn)投資經(jīng)營有限公司建寧縣灘溪鎮(zhèn)黃舟德路2013.7.19)1,00010%福建禾豐種業(yè)有限公司建寧縣灘溪鎮(zhèn)青山北街L5號2013.7.19)932.319.323%福建天馬彩印包裝實(shí)業(yè)有限公司建寧縣將屯工業(yè)園區(qū)2013.7.1977007%福建省富強(qiáng)石材有限公司建寧縣均口鎮(zhèn)（納村2013.7.19)6006%建寧縣東升汽車貿(mào)易有限公司建寧縣閩贛蜥城1區(qū)2013.7.19)2402.4%建寧縣東方石材有限責(zé)任公司建寧縣均口鎮(zhèn)車頭工業(yè)區(qū)2013.7.19)2002%福建省建寧縣融江食品冷凍有限公司建寧縣黃舟德路2013.7.19)1901.9%福建省建寧縣陳坊木業(yè)有限公司建寧縣伊毅陳坊村2013.7.19)137.71.377%合計(jì)10000100%第二十二條本行股東出資全部由初始出資人以貨幣資金認(rèn)購。第二十三條本行（包括本行的分支機(jī)構(gòu)）或本行投資的其

他金融機(jī)構(gòu)不得以贈與、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對購買或擬購買本行股權(quán)的行為提供任何資助?！觥觥?/p>

第一節(jié)第二十四條本行根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東會決議并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以采用下列方式增加注冊資本：（一）向社會投資者定向募股；（二）向現(xiàn)有股東派送紅股；（三）以公積金轉(zhuǎn)增股本；（四）法律法規(guī)規(guī)定以及監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他方式。經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，本行增資擴(kuò)股時(shí)，股東有權(quán)依其實(shí)繳的出資比例優(yōu)先認(rèn)繳出資。第二十五條本行可以減少注冊資本。本行減少注冊資本，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并按照《公司法》《商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)和本章程規(guī)定的程序辦理。第二十六條本行在下列情況下，可以依照法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，經(jīng)本行審議通過，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，收購本行的股權(quán)：（一）減少本行注冊資本；（二）與持有本行股權(quán)的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合并；（三）將股權(quán)獎勵給本行員工；（四）股東因?qū)蓶|會作出的本行合并、分立決議持異議，要求本行收購其持有股權(quán)的；（五）法律法規(guī)及國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的其他情形。除上述情形外，本行不進(jìn)行買賣本行股權(quán)的活動。第二十七條本行因本章程第二十五條第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)的原因收購本行股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東會決議。本行依照第二十五條規(guī)定收購本行股權(quán)后，屬于第（一）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起十日內(nèi)注銷；屬于第（二）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。屬于第二十五條第（三）項(xiàng)情形的，不得超過本行股權(quán)總額的百分之五；用于收購的資金應(yīng)當(dāng)從本行的稅后利潤中支出；所收購的股權(quán)應(yīng)當(dāng)在一年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。股東依第二十五條第（四）項(xiàng)要求本行回購其股權(quán)的，股權(quán)回購價(jià)格不得高于本行上一年度經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)值。第二十/僚本行回購股權(quán)，可以按下列方式之一進(jìn)行:（一）通過要約方式回購;（二）通過協(xié)議方式回購;（三）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。第三節(jié)股權(quán)轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押第二十九條本行股東所持的股權(quán)不得退股。但符合《公司法》和本章程有關(guān)規(guī)定的，按規(guī)定辦理登記手續(xù)后，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。股東變更或轉(zhuǎn)讓本行股權(quán)總額百分之一以下股權(quán)的，可以由股東會授權(quán)執(zhí)行董事審批；變更或轉(zhuǎn)讓本行股權(quán)總額百分之一以上股權(quán)的，由股東會審議通過。本行股權(quán)變更、轉(zhuǎn)讓以后的持有人（受讓人），股東資格及持股比例必須符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)向村鎮(zhèn)銀行入股的規(guī)定，其持股總額、持股比例、持股方式等必須符合本章程的有關(guān)規(guī)定。第三十條本行不接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。為維護(hù)本行的穩(wěn)健發(fā)展，除法律法規(guī)規(guī)定的情形外，股東持有的本行股份，在入股之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一投資人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。股東以其持有的本行股權(quán)在本行以外的機(jī)構(gòu)進(jìn)行質(zhì)押，應(yīng)當(dāng)事先告知并征得股東會同意。第三十一條股東及其關(guān)聯(lián)方在本行的借款余額超過其持有的本行的上年末股權(quán)凈值，且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的，股東不得將本行股權(quán)對外進(jìn)行質(zhì)押。股東在本行有未清償逾期貸款的，在該貸款清償之前，該股東持有的本行股權(quán)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。股東在本行有借款的，其表決權(quán)應(yīng)按借款額度相應(yīng)扣減直至?xí)和Ｐ惺梗y行存單或質(zhì)押擔(dān)保的借款除外。股東在本行借款逾期未還期間內(nèi)，不得就其持有的本行股權(quán)行使表決權(quán)，本行應(yīng)將前述情形在股東會會議記錄中載明。第三十二條本行向股東及其關(guān)聯(lián)方發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。第三十三條除主發(fā)起行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外，若其他股東及其關(guān)聯(lián)關(guān)系股東所持本行股權(quán)合計(jì)超過總股本百分之十的，須放棄所持超過百分之十部分的股權(quán)表決權(quán)，其所放棄表決權(quán)的股權(quán)不計(jì)入出席股東會會議有表決權(quán)的股權(quán)總數(shù)。第三十四條除相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件另有規(guī)定外，若經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，其他股東同意主發(fā)起行泉州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司將其所持本行股權(quán)轉(zhuǎn)由其將來成立的村鎮(zhèn)銀行控股公司持有。第三十五條直接、間接、共同持有或控制本行2%以上股權(quán)或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行股權(quán)，事前須向本行申請備案，說明出質(zhì)的原因、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。凡認(rèn)定對本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。第三十六條股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有的本行股權(quán)50%的，應(yīng)當(dāng)對其在股東大會上的表決權(quán)進(jìn)行限制。主要股東出質(zhì)股權(quán)數(shù)量不應(yīng)超過其持有的本行股權(quán)的50%；所有股東出質(zhì)股權(quán)數(shù)量不應(yīng)超過村鎮(zhèn)銀行全部股權(quán)的20%。第四章股東和股東會第一節(jié)股東第三十七條本行股東為依法持有本行股權(quán)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)法人，并符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向村鎮(zhèn)銀行投資入股的條件。股東按其所持有的股權(quán)享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。第三十/博本行向股東簽發(fā)記名股權(quán)證明書，股權(quán)證明書是股東持有本行股權(quán)和按所持股權(quán)享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)的書面憑證。本行印發(fā)的股權(quán)證明書，采用一戶一證制，載明以下事項(xiàng)：.本行名稱；.本行登記成立日期；.股權(quán)證的編號；.持有股權(quán)的股東姓名或名稱、住所；

.股權(quán)證票面金額及代表的股權(quán)數(shù)；.股東取得股權(quán)的日期。股權(quán)證明書須經(jīng)本行法定代表人簽名并加蓋本行公章后有效，本行公章和法定代表人簽名可以采用印刷形式。第三十九條股東所持有的股權(quán)證明書被盜、遺失或者滅

失，法人股東持介紹信及法定代表人有效身份證明向本行申請補(bǔ)發(fā)股權(quán)證明書。第四十條本行置備股東名冊，股東名冊載明下列事項(xiàng):（一）股東的姓名或名稱、住所;（二）股東所持股權(quán)數(shù)；（三）股東取得股權(quán)的日期；（四）股權(quán)質(zhì)押情況;（五）其他必要的股東信息。第四十一條本行股東享有下列權(quán)利:（一）出席股東會，依其所持股權(quán)份額行使表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)；（二）依照本章程規(guī)定和股東會決議，按其所持股權(quán)的份額獲得股利和其他形式的利益分配；（三）依法請求召開、召集、主持、參加或者委托股東代理人參加股東會，并行使相應(yīng)的表決權(quán)；（四）對本行的經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；（五）依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈與或質(zhì)押其所持有的股權(quán)，優(yōu)先受讓其他股東轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；（六）查閱本章程、股東名冊、本行公司債券存根、股東會會議記錄、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告等；（七）本行終止或者清算時(shí)，按其所持股權(quán)的份額參加本行剩余財(cái)產(chǎn)的分配；（八）對股東會作出的本行合并、分立決議持異議的股東，要求本行收購其股權(quán)；（九）法律法規(guī)或本章程規(guī)定的其他權(quán)利。第四十二條股東提出查閱第三十五條第（五）項(xiàng)所述有關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)符合本行有關(guān)規(guī)定，并向本行提供證明其持有本行股權(quán)以及持股數(shù)量的書面文件，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。第四十三條本行股東會決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，股東有權(quán)請求人民法院認(rèn)定無效。股東會的會議召集程序、表決方式以及決議內(nèi)容違反法律法規(guī)或者本章程的，股東有權(quán)自決議作出之日起六十日內(nèi)，請求人民法院撤銷。第四十四條執(zhí)行董事、高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)或者本章程規(guī)定，給本行造成損失的，單獨(dú)或合計(jì)持有本行百分之三以上股權(quán)的股東有權(quán)書面請求執(zhí)行監(jiān)事向人民法院提起訴訟；執(zhí)行監(jiān)事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，前述股東可以書面請求執(zhí)行董事向人民法院提起訴訟。執(zhí)行董事或執(zhí)行監(jiān)事收到前款規(guī)定的股東書面請求后拒絕提起訴訟，或者自收到請求之日起三十日內(nèi)未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會使本行利益受到難以彌補(bǔ)的損害的，前款規(guī)定的股東有權(quán)為了本行的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯本行合法權(quán)益，給本行造成損失的，本條第一款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。第四十五條執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事、高級管理人員違反法律法規(guī)或者本章程的規(guī)定，損害股東利益的，股東可以依法向人民法院提起要求賠償?shù)脑V訟。第四十六條本行股東承擔(dān)下列義務(wù):（―）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定及本章程；（二）依其所認(rèn)購的股權(quán)和入股方式繳納股款;10（三）股東不得抽逃或虛假出資，不得通過非正常手段獲取、代持或超持村鎮(zhèn)銀行股權(quán)，除法律法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（四）維護(hù)本行的利益和信譽(yù)，支持本行合法開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)；（五）服從和履行股東會決議；（六）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程行使出資人權(quán)利，履行出資人義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利干預(yù)或利用其影響力干預(yù)高級管理層根據(jù)公司章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過高級管理層直接干預(yù)或利用影響力干預(yù)本行經(jīng)營管理，進(jìn)行利益輸送，或以其他方式損害存款人、本行以及其他股東的合法權(quán)益；（七）本行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的最低資本充足率標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)支持執(zhí)行董事提出的提高資本充足率的措施；（八）本行可能出現(xiàn)流動性困難時(shí)，在本行有借款的股東應(yīng)立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還；（九）承諾積極本行堅(jiān)守服務(wù)〃三農(nóng)”市場定位，優(yōu)先加大〃三農(nóng)”、小微企業(yè)信貸投放，加強(qiáng)〃三農(nóng)”、小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新，改進(jìn)和提升〃三農(nóng)”、小微企業(yè)金融服務(wù)水平。（十）及時(shí)、完整、真實(shí)地向本行報(bào)告其關(guān)聯(lián)方情況（包括主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人），與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系及其參股其他金融機(jī)構(gòu)的情況；向本行提交的包括但不限于關(guān)于本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向村鎮(zhèn)銀行入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況、入股聲明書、承諾書等相關(guān)文件、資料等均是真實(shí)、自愿、準(zhǔn)確、合法和有效的，如果存在任何欺騙、隱瞞或違反，則其在本行的投票權(quán)、分紅權(quán)受到限制或限期原價(jià)轉(zhuǎn)讓股權(quán)。（十一）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告11

的股東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利，對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害本行利益行為的股東，銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止本行與其開展關(guān)聯(lián)交易”艮制其持有本行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等，并可限制其股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。（十二）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向本行補(bǔ)充資本，應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定書面承諾在必要時(shí)向商業(yè)銀行補(bǔ)充資本，并通過本行每年向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告資本補(bǔ)充能力。股東應(yīng)以書面形式對〃不干預(yù)村鎮(zhèn)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)，依據(jù)經(jīng)營發(fā)展需要和屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，合理追究股本并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，支持恢復(fù)處置計(jì)劃并履行必要的義務(wù)〃等做出承諾。（十三）法律法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第二節(jié)股東會第四十七條本行設(shè)股東會，股東會由全體股東組成，股東第四十七條本行設(shè)股東會，股東會由全體股東組成，股東會是本行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。第四十/僚股東會依法行使下列職權(quán):（一）決定本行的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；（二）選舉和更換執(zhí)行董事，決定有關(guān)執(zhí)行董事的報(bào)酬事項(xiàng)；（三）選舉和更換執(zhí)行監(jiān)事，決定有關(guān)執(zhí)行監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（四）審議批準(zhǔn)執(zhí)行董事的報(bào)告；（五）審議批準(zhǔn)執(zhí)行監(jiān)事的報(bào)告；（六）審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案，決算方案；（七）審議批準(zhǔn)本行的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（八）對本行增加或者減少注冊資本作出決議；（九）對本行發(fā)行公司債券作出決議；（十）對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；（十一）對本行合并、分立、變更公司組織形式、解散和清12算等事項(xiàng)作出決議;（十二）制定和修改公司章程。第四十九條股東會會議由股東按出資比例行使表決權(quán)。第五十條股東會分為年度股東會和臨時(shí)股東會。年度股東會每年召開一次，應(yīng)當(dāng)于上一會計(jì)年度結(jié)束后的六個(gè)月內(nèi)舉行。有下列情形之一的，本行在事實(shí)發(fā)生之日起二個(gè)月以內(nèi)召開臨時(shí)股東會：（一）本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額三分之一時(shí)；（二）單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股權(quán)的股東請求時(shí)；（三）執(zhí)行董事認(rèn)為必要時(shí)；（四）執(zhí)行監(jiān)事提議召開時(shí)；（五）法律法規(guī)或本章程規(guī)定的其他情形。第五十一條股東會應(yīng)當(dāng)對所議事項(xiàng)的決定作成會議記錄，出席會議的股東應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。第三節(jié)股東會的召集第五十二條召開年度股東會，應(yīng)當(dāng)于會議召開十五日前以書面方式或其它方式通知全體股東。股東因故不能出席時(shí)，可委托代理人參加。第五十三條股東會會議由執(zhí)行董事召集并主持。執(zhí)行董事應(yīng)依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定召集并主持股東會。第五十四條執(zhí)行監(jiān)事有權(quán)向執(zhí)行董事提議召開臨時(shí)股東會，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向執(zhí)行董事提出。執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到提案后十日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東會的書面反饋意見。執(zhí)行董事同意召開臨時(shí)股東會的，應(yīng)在作出決定后的五日內(nèi)發(fā)出召開股東會的通知，通知中對原提議的變更，應(yīng)征得執(zhí)行監(jiān)事的同意。13執(zhí)行董事不同意召開臨時(shí)股東會，或者在收到提案后十日內(nèi)未作出反饋的，視為執(zhí)行董事不能履行或者不履行召集股東會會議職責(zé)，執(zhí)行監(jiān)事可以自行召集和主持。第五十五條單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股權(quán)的股東有權(quán)向執(zhí)行董事請求召開臨時(shí)股東會，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向執(zhí)行董事提出。執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到請求后十日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東會的書面反饋意見。執(zhí)行董事同意召開臨時(shí)股東會的，應(yīng)當(dāng)在作出決定后的五日內(nèi)發(fā)出召開股東會的通知，通知中對原請求的變更，應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。執(zhí)行董事不同意召開臨時(shí)股東會，或者在收到請求后十日內(nèi)未作出反饋的，單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股權(quán)的股東有權(quán)向執(zhí)行監(jiān)事提議召開臨時(shí)股東會，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向執(zhí)行監(jiān)事提出請求。執(zhí)行監(jiān)事同意召開臨時(shí)股東會的，應(yīng)在收到請求五日內(nèi)發(fā)出召開股東會的通知，通知中對原提案的變更，應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。執(zhí)行監(jiān)事未在規(guī)定期限內(nèi)發(fā)出股東會通知的，視為執(zhí)行監(jiān)事不召集和主持股東會，連續(xù)90日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股權(quán)的股東可以自行召集和主持。第五十六條執(zhí)行監(jiān)事或股東決定自行召集股東會的，須書面通知執(zhí)行董事，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。通知的內(nèi)容應(yīng)符合以下規(guī)定：.提案不得增加新的內(nèi)容，否則執(zhí)行監(jiān)事或提議股東應(yīng)按上述程序重新向執(zhí)行董事提出召開股東會的請求；.會議地點(diǎn)通常應(yīng)當(dāng)為本行的住所。第五十七條對于執(zhí)行監(jiān)事或股東自行召集的股東會，執(zhí)行董事應(yīng)予配合，并提供股東名冊，會議所合理、必需的費(fèi)用由本14行承擔(dān)。第四節(jié)股東會的提案和通知第五十/僚股東會提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東會職權(quán)范圍，有明確議題和具體決議事項(xiàng)，并且符合法律、行政法規(guī)和本章程的有關(guān)規(guī)定。第五十九條本行召開股東會，執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事以及單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之三以上股權(quán)的股東，有權(quán)向本行提出提案。單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之三以上股權(quán)的股東，可以在股東會召開十日前提出臨時(shí)提案并書面提交召集人。召集人應(yīng)當(dāng)在收到提案后二日內(nèi)發(fā)出股東會補(bǔ)充通知，并將該臨時(shí)提案提交股東會審議。股東會通知中未列明的事項(xiàng)或不符合本章程規(guī)定的提案，股東會不得進(jìn)行表決并作出決議。第六十條股東會的通知包括以下內(nèi)容：（一）會議的時(shí)間、地點(diǎn)和會議期限；（二）提交會議審議的事項(xiàng)和提案；（三）以明顯的文字說明：全體股東均有權(quán)出席股東會，并可以書面委托代理人出席會議和參加表決，該股東代理人不必是本行的股東；（四）如任何執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事、行長和其他高級管理人員與將討論的事項(xiàng)有重要利害關(guān)系，應(yīng)當(dāng)披露其利害關(guān)系的性質(zhì)和程度；（五）會務(wù)聯(lián)系人姓名、電話號碼。第六十一條股東會擬討論執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事選舉事項(xiàng)的，召集人應(yīng)以適當(dāng)方式披露執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事候選人的詳細(xì)資料，包括以下內(nèi)容：（一）教育背景、工作經(jīng)歷、兼職等個(gè)人情況；（二）與本行或本行的控股股東及實(shí)際控制人是否存在關(guān)聯(lián)15

關(guān)系;（三）披露持有本行股權(quán)數(shù)量；（四）是否受過有關(guān)監(jiān)管部門的處罰和懲戒。第六十二條發(fā)出股東會通知后，無正當(dāng)理由的，股東會不應(yīng)延期或取消，股東會通知中列明的審議事項(xiàng)不應(yīng)取消。一旦出現(xiàn)延期或取消的情形，召集人應(yīng)當(dāng)在原定召開日前至少二個(gè)工作日通知股東并說明原因。第五節(jié)股東會的召開第六十三條本行執(zhí)行董事和其他召集人應(yīng)采取必要措施，保證股東會的正常秩序。對干擾股東會、尋釁滋事和侵犯股東合法權(quán)益的行為，應(yīng)采取措施加以制止并及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門查處。第六十四條股東名冊上記載的所有股東，均有權(quán)出席股東第六十四條股東名冊上記載的所有股東，均有權(quán)出席股東會，并依照有關(guān)法律法規(guī)及本章程行使表決權(quán)。股東可以親自出席股東會，也可以委托代理人代為出席和表決。第六十五條本行股東應(yīng)由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席會議。法定代表人出席會議的，應(yīng)出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明、股權(quán)證明書；委托代理人出席會議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的授權(quán)委托書、股權(quán)憑證。第六十六條股東出具的委托他人出席股東會的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：（一）代理人的姓名；（二）授權(quán)的范圍；（三）委托書簽發(fā)日期和有效期限；（四）委托人簽名（或蓋章）。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。第六十七條股東會召開時(shí)，本行執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事應(yīng)當(dāng)出席會議，行長、副行長和其他高級管理人員應(yīng)當(dāng)列席會議。16

第六十/僚執(zhí)行董事不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)時(shí)，由執(zhí)行監(jiān)事主持股東會。執(zhí)行監(jiān)事自行召集的股東會，由執(zhí)行監(jiān)事主持。股東自行召集的股東會，由召集人推舉代表主持。第六十九條本行制定股東會議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定股東會的召開和表決程序，以及股東會對執(zhí)行董事的授權(quán)原則。第七十條在年度股東會上，執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事應(yīng)當(dāng)就其過去一年的工作向股東會作出報(bào)告。除涉及本行秘密商業(yè)信息不能在股東會上公開外，執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事、高級管理人員，在股東會主持人的協(xié)調(diào)下，應(yīng)當(dāng)對股東的質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或說明。第七十一條會議主持人應(yīng)當(dāng)在表決前宣布現(xiàn)場出席會議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股權(quán)總數(shù)，現(xiàn)場出席會議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股權(quán)總數(shù)以會議登記為準(zhǔn)。第七十二條股東會應(yīng)有會議記錄，記載以下內(nèi)容：（一）會議時(shí)間、地點(diǎn)、議程和召集人姓名或名稱；（二）會議主持人以及出席或列席會議的執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事、行長和其他高級管理人員姓名；（三）出席會議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)的股權(quán)總數(shù)及占本行股權(quán)總數(shù)的比例；（四）對每一提案的審議經(jīng)過、發(fā)言要點(diǎn)和表決結(jié)果；（五）股東的質(zhì)詢意見或建議以及相應(yīng)的答復(fù)或說明；（六）計(jì)票人、監(jiān)票人姓名；（七）本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會議記錄的其他內(nèi)容。第七十三條召集人應(yīng)當(dāng)保證會議記錄內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。出席會議的執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事、召集人或其代表、會議主持人應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。會議記錄應(yīng)當(dāng)與現(xiàn)場出席股東的登記冊及代理出席的委托書一并保存，保存期限為永久。第七十四條本行股東會會議應(yīng)請律師參加并出具法律意17第七十四條本行股東會會議應(yīng)請律師參加并出具法律意17見書。第六節(jié)股東會的表決和決議第七十五條股東會決議分為普通決議和特別決議。股東會作出普通決議，應(yīng)當(dāng)由代表二分之一以上表決權(quán)的股東通過。股東會作出特別決議，應(yīng)當(dāng)由代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。第七十六條除法律、行政法規(guī)規(guī)定或者本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決議通過以外的其他事項(xiàng)，由股東會以普通決議通過。第七十七條下列事項(xiàng)由股東會以特別決議通過：（一）本行增加或減少注冊資本；（二）本行合并、分立、解散和變更公司形式；（三）修改本行章程；（四）發(fā)行本行債券；（五）本行重大收購事宜及回購股權(quán)；（六）法律法規(guī)或本章程規(guī)定的，以及股東會以普通決議認(rèn)定會對本行產(chǎn)生重大影響、需要以特別決議通過的其他事項(xiàng)。第七十/僚本行應(yīng)在保證股東會合法、有效的前提下，通過各種方式和途徑，為股東參加股東會提供便利。第七十九條除本行處于危機(jī)等特殊情況外，非經(jīng)股東會以特別決議批準(zhǔn)，本行不與執(zhí)行董事、行長和其他高級管理人員以外的人訂立將本行全部或者重要業(yè)務(wù)的管理交予該人負(fù)責(zé)的合同。第八十條執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事候選人名單由主發(fā)起行泉州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司以提案的方式提請股東會表決，并由代表二分之一以上表決權(quán)的股東通過。第八十一條股東會應(yīng)對所有提案進(jìn)行逐項(xiàng)表決，對同一事項(xiàng)有不同提案的，應(yīng)按提案提出的時(shí)間順序進(jìn)行表決。除因不可抗力等特殊原因?qū)е鹿蓶|會中止或不能作出決議外，股東會不應(yīng)18對提案進(jìn)行擱置或不予表決。第八十二條股東會可以采取記名方式投票表決或以舉手表決等方式進(jìn)行表決。第八十三條股東會對提案進(jìn)行表決前，應(yīng)當(dāng)推舉二名股東代表參加計(jì)票和監(jiān)票。審議事項(xiàng)與股東有利害關(guān)系的，相關(guān)股東及代理人不得參加計(jì)票、監(jiān)票。出席股東會的股東，應(yīng)當(dāng)對提交表決的提案發(fā)表以下意見之一：贊成、反對或棄權(quán)。未填、錯填、字跡無法辨認(rèn)的表決票、未投的表決票均視為投票人放棄表決權(quán)利，其所持股權(quán)數(shù)的表決結(jié)果應(yīng)計(jì)為〃棄權(quán)〃。第五章執(zhí)行董事第八十五條本行不設(shè)董事會，設(shè)執(zhí)行董事一名。執(zhí)行董事執(zhí)行股東會決議，對股東會負(fù)責(zé)。第八十六條執(zhí)行董事是本行的法定代表人。第八十七條本行執(zhí)行董事由主發(fā)起行提名候選人，經(jīng)股東會選舉產(chǎn)生后，報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)，執(zhí)行董事是處理村鎮(zhèn)銀行股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、誠信、勤勉地履行職責(zé)。履職未盡責(zé)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。第八十/僚本行執(zhí)行董事為自然人，除法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有權(quán)主管機(jī)關(guān)另有規(guī)定以外，執(zhí)行董事無需持有本行股權(quán)。第八十九條執(zhí)行董事的設(shè)置和履職，應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)及公司治理的要求，確保專業(yè)、高效地履行職能。本行執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)符合法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有權(quán)主管機(jī)關(guān)要求的任職資格條件。本行執(zhí)行董事的任職資格應(yīng)按規(guī)定報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核核準(zhǔn)。第九十條執(zhí)行董事每屆任期三年，從股東會決議通過之日起計(jì)算。執(zhí)行董事任期屆滿，可以連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任19審計(jì)。執(zhí)行董事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務(wù)。執(zhí)行董事任期屆滿未及時(shí)改選，在改選出的執(zhí)行董事就任前，原執(zhí)行董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行執(zhí)行董事職務(wù)。第九十一條有下列情形之一的人員不得擔(dān)任本行的執(zhí)行董事：（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；（二）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的（能夠證明自己沒有過錯的除外）；（三）違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職造成重大損失或者惡劣影響的；（四）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)對抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴(yán)重的；（五）受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局處罰累計(jì)達(dá)到兩次的；（六）本人或其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且未能按期償還的；（七）本人或其配偶不能按期償還從該金融機(jī)構(gòu)處獲得的貸款；（八）本人、其配偶或本人三代以內(nèi)直系血親持有該金融機(jī)構(gòu)百分之五以上股份或股權(quán)，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的貸款明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；（九）本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)百分之五以上股份或股權(quán)的股東單位任職，且該股東從該金融機(jī)構(gòu)獲得的貸款明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值（能夠證明貸款與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外）；20（十）在其他經(jīng)濟(jì)組織任職，且所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任職務(wù)存在明顯利益沖突或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力；（十一）銀監(jiān)會按照實(shí)質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級管理人員在品行、聲譽(yù)、知識、經(jīng)驗(yàn)、能力、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。第九十二條執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對本行負(fù)有下列忠實(shí)義務(wù)：（一）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（二）不得挪用本行資金；（三）不得將本行資金以其個(gè)人名義或者其他個(gè)人名義開立賬戶存儲；（四）不得違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會同意，將本行資金借貸給他人或者以本行財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；（五）不得違反本章程的規(guī)定或未經(jīng)股東會同意，與本行訂立合同或者進(jìn)行交易；（六）未經(jīng)股東會同意，不得利用職務(wù)便利，為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機(jī)會，自營或者為他人經(jīng)營與本行同類的業(yè)務(wù)；（七）不得接受他人與本行交易的傭金歸為己有；（八）不得擅自披露本行秘密；（九）不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益；（十）法律法規(guī)及本章程規(guī)定的其他忠實(shí)義務(wù)。執(zhí)行董事違反前款規(guī)定所得的收入，應(yīng)當(dāng)歸本行所有；給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第九十三條執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和本章程，對本行負(fù)有下列勤勉義務(wù)：（一）應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行賦予的權(quán)利，以保證21本行的商業(yè)行為符合國家法律、行政法規(guī)以及國家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動不超過營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）應(yīng)公平對待所有股東；（三）及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；（四）積極參加相關(guān)培訓(xùn)；（五）應(yīng)當(dāng)保證本行所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（六）應(yīng)當(dāng)如實(shí)向執(zhí)行監(jiān)事提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙執(zhí)行監(jiān)事行使職權(quán)；（七）法律法規(guī)及本章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。第九十四條執(zhí)行董事對股東會負(fù)責(zé)，依法行使下列職權(quán):（一）負(fù)責(zé)召集并主持股東會，并向股東會報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東會的決議，并制定實(shí)施細(xì)則；（三）制訂本行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；（四）制訂本行年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案，風(fēng)險(xiǎn)資本分配方案、利潤分配方案、彌補(bǔ)虧損方案；（五）決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（六）制定增加或者減少注冊資本方案；（七）擬訂本行合并、分立、變更公司組織形式、解散、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等方案；收購本行股權(quán)或者合并、分立、解散及變更本行公司形式的方案；（八）擬定本章程的修改方案；（九）制定本行的基本管理制度；（十）提名聘任或者解聘行長人選及其報(bào)酬事項(xiàng)的方案；根據(jù)行長的提名，提名聘任或者解聘副行長及其他高級管理人員人選及其報(bào)酬事項(xiàng)的方案；根據(jù)行長的提名決定聘任或者解聘本行內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等其他管理人員及其報(bào)酬事項(xiàng)；（十一）決定本行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策，決定本行重大關(guān)聯(lián)交易，但本章程另有規(guī)定的除外；22（十二）決定本行除日常經(jīng)營外的對外投資、資產(chǎn)收購或處置、資產(chǎn)抵押、對外擔(dān)保、委托他人管理本行資金或其他資產(chǎn)等事項(xiàng)，但本章程規(guī)定重大事項(xiàng)應(yīng)由股東會決定的除外；（十三）管理本行信息披露事項(xiàng)；（十四）決定聘用、解聘承辦本行年度審計(jì)等業(yè)務(wù)的會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所；（十五）監(jiān)督本行行長及其他高級管理人員的履職情況，確保有效履行管理職責(zé)；（十六）聽取本行行長的工作匯報(bào)并檢查行長的工作；（十七）簽署本行股權(quán)證、本行債券及其他有價(jià)證券；（十八）行使法定代表人的職權(quán)，簽署應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件；（十九）在因發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力而無法召集股東會的緊急情況下，對本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán)，并在事后向本行股東會報(bào)告；（二十）法律法規(guī)規(guī)定及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由執(zhí)行董事行使的其他職權(quán)。第九十五條執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)將其根據(jù)本章程規(guī)定的事項(xiàng)所作的決定以書面形式報(bào)送股東會。執(zhí)行董事有權(quán)依法了解本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況，有權(quán)對其他高級管理層成員履行職責(zé)情況實(shí)施監(jiān)督。第九十六條執(zhí)行董事個(gè)人直接或者間接與本行已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要股東會批準(zhǔn)同意，執(zhí)行董事均應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知股東會、執(zhí)行監(jiān)事其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。否則，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或安排。對方為善意第三人者除外。第九十七條執(zhí)行董事及其關(guān)聯(lián)方在本行的借款余額超過其入股本行的股金額度，且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的，其表決權(quán)暫停行使。23第九十/僚執(zhí)行董事可以在任期屆滿以前提出辭職。執(zhí)行董事辭職應(yīng)向股東會提交書面辭職報(bào)告。執(zhí)行董事提出辭職或者任期屆滿，應(yīng)向股東會辦妥所有移交手續(xù)，其對本行和股東負(fù)有的忠實(shí)義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對本行商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長短，以及與本行的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。第九十九條未經(jīng)本章程規(guī)定或者股東會的合法授權(quán)，執(zhí)行董事不得以個(gè)人名義代表本行或者股東會行事。執(zhí)行董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會合理地認(rèn)為執(zhí)行董事在代表本行或者股東會行事的情況下，執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份，未聲明其立場和身份的發(fā)言不代表本行或股東會。第一百條執(zhí)行董事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)或本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定給予行政處分等，直至追究刑事責(zé)任。第一百零一條本行執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)就注冊會計(jì)師對本行財(cái)務(wù)報(bào)告出具的非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)意見向股東會作出說明。第一百零二條本行應(yīng)制訂執(zhí)行董事工作制度，經(jīng)股東會批準(zhǔn)后實(shí)施，以確保落實(shí)股東會決議，提高工作效率，保證科學(xué)決策。第一百零三條執(zhí)行董事與行長等高級管理人員的權(quán)力和責(zé)任應(yīng)當(dāng)以書面形式清晰界定，并作為執(zhí)行董事與行長等高級管理人員有效履行職責(zé)的依據(jù)。執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)確定對外投資、資產(chǎn)收購或處置、資產(chǎn)抵押、對外擔(dān)保、委托他人管理本行資金或其他資產(chǎn)、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)的權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序。第六章行長及其他高級管理人員24

第一百零四條本行高級管理人員指行長、副行長和本行股第一百零四條本行高級管理人員指行長、副行長和本行股東會確定的其他高級管理人員。第一百零五條本行設(shè)行長一名，副行長若干名。行長由執(zhí)行董事提名，副行長及其他高級管理人員由行長提名，經(jīng)股東會表決通過，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后，由股東會聘任。第一百零六條本行高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的任職資格條件。本章程第八十八條關(guān)于不得擔(dān)任執(zhí)行董事的情形，同時(shí)適用于本行高級管理人員。本章程關(guān)于執(zhí)行董事的忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于高級管理人員。第一百零七條行長每屆任期三年，可以連聘連任。第一百零/碌行長對執(zhí)行董事負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）主持本行的經(jīng)營管理工作，組織實(shí)施股東會決議和執(zhí)行董事決定，并向執(zhí)行董事報(bào)告工作；（二）組織實(shí)施本行年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；（三）擬訂本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂本行的基本管理制度；（五）擬訂本行職工的工資、福利、獎懲、聘用和解聘方案;（六）制定本行的具體規(guī)章；（七）提請聘任或者解聘本行副行長等高級管理人員；（八）決定聘任或者解聘除應(yīng)由執(zhí)行董事提名、股東會決定聘任或者解聘以外的管理人員；（九）授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事正常業(yè)務(wù)和管理；（十）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事報(bào)告；（十一）本行章程、股東會或執(zhí)行董事授予的其他職權(quán)。25

第一百零九條本行應(yīng)制定包括下列內(nèi)容的行長工作規(guī)程，經(jīng)執(zhí)行董事批準(zhǔn)后實(shí)施：（一）行長會議召開的條件、程序、組成人員及會議議題;（二）行長及其他高級管理人員的職責(zé)及其分工；（三）本行信貸、投資、拆借資金、簽訂重大合同的權(quán)限，以及向執(zhí)行董事、執(zhí)行監(jiān)事的報(bào)告制度；（四）執(zhí)行董事認(rèn)為必要的其他事項(xiàng)。第一百一十條行長應(yīng)按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》建立完善本行的內(nèi)部控制制度，選聘合格人員管理本行各個(gè)職能部門和分支機(jī)構(gòu)，對本行各項(xiàng)經(jīng)營活動和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控，確保本行安全穩(wěn)健運(yùn)行。第一百一十一條本行應(yīng)建立行長向執(zhí)行董事定期報(bào)告的制度，及時(shí)準(zhǔn)確完整地報(bào)告有關(guān)本行經(jīng)營業(yè)績、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及其他重大事項(xiàng)，確保執(zhí)行董事的知情權(quán)。第一百一十二條行長及其他高級管理人員應(yīng)當(dāng)接受執(zhí)行監(jiān)事的監(jiān)督，定期向執(zhí)行監(jiān)事提供有關(guān)本行經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營前景等情況的信息，不得阻撓、妨礙執(zhí)行監(jiān)事依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動。第一百一十三條行長可以在任期屆滿以前提出辭職。有關(guān)行長辭職的具體程序和辦法由行長與本行之間的聘用合同規(guī)定。行長、副行長必須在完成離任審計(jì)后方可離任。第一百一十四條高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律第一百一十四條高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)或本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定給予行政處分等，直至追究刑事責(zé)任。第七章執(zhí)行監(jiān)事第一百一十五條本行不設(shè)監(jiān)事會，設(shè)執(zhí)行監(jiān)事一人。執(zhí)行監(jiān)事執(zhí)行股東會決議，對股東會負(fù)責(zé)。第一百一十六條本行執(zhí)行監(jiān)事由主發(fā)起行提名候選人，經(jīng)股東會選舉產(chǎn)生，報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行26

職責(zé)。本章程第八十八條關(guān)于不得擔(dān)任執(zhí)行董事的情形，同時(shí)適用于執(zhí)行監(jiān)事。執(zhí)行董事、行長和其他高級管理人員不得兼任執(zhí)行監(jiān)事。第一百一十七條執(zhí)行監(jiān)事的任期每屆為三年。執(zhí)行監(jiān)事任期屆滿，可以連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。執(zhí)行監(jiān)事可以在任期屆滿以前提出辭職，本章程有關(guān)執(zhí)行董事辭職的規(guī)定，適用于執(zhí)行監(jiān)事。第一百一十“僚執(zhí)行監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，在改選出的執(zhí)行監(jiān)事就任前，原執(zhí)行監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行執(zhí)行監(jiān)事職務(wù)。第一百一十九條本行應(yīng)當(dāng)保障執(zhí)行監(jiān)事工作的正常開展，為執(zhí)行監(jiān)事提供必要的工作條件和辦公場所。第一百二十條執(zhí)行監(jiān)事應(yīng)當(dāng)列席股東會會議，并有權(quán)對會議決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議。第一百二十一條執(zhí)行監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對本行負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)。第一百二十二條執(zhí)行監(jiān)事應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)及本行章程的規(guī)定，忠實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)。第一百二十三條執(zhí)行監(jiān)事不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益，若給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第一百二十四條執(zhí)行監(jiān)事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)第一百二十四條執(zhí)行監(jiān)事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)或本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定給予行政處分等，直至追究刑事責(zé)任。第一百二十五條執(zhí)行監(jiān)事行使下列職權(quán)：（一）監(jiān)督執(zhí)行董事、高級管理層及其成員履職盡職情況，對違反法律、行政法規(guī)、本章程或者股東會決議的執(zhí)行董事、高級管理人員提出罷免的建議；27（二）當(dāng)執(zhí)行董事、高級管理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求執(zhí)行董事、高級管理人員予以糾正；（三）對執(zhí)行董事和高級管理人員進(jìn)行離任審計(jì)；（四）對執(zhí)行董事和高級管理人員決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議；（五）認(rèn)為必要時(shí)，列席本行高級管理層會議；（六）檢查、監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)活動；（七）核對執(zhí)行董事擬提交股東會的財(cái)務(wù)報(bào)告、營業(yè)報(bào)告和利潤分配方案等財(cái)務(wù)資料，發(fā)現(xiàn)疑問的，可以本行名義委托注冊會計(jì)師、執(zhí)業(yè)審計(jì)師幫助復(fù)審；（八）監(jiān)督本行的經(jīng)營決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等；（九）根據(jù)本章程的規(guī)定提議召開臨時(shí)股東會，在執(zhí)行董事不履行或不能履行召集和主持股東會職責(zé)時(shí)召集和主持股東會；（十）向股東會提出提案；（十一）制訂執(zhí)行監(jiān)事工作制度的修訂案；（十二）對違反法律法規(guī)、本章程或者股東會決議的執(zhí)行董事、高級管理人員提出罷免的建議；（十三）法律法規(guī)及本章程規(guī)定的其他職權(quán)。第一百二十六條本行應(yīng)制訂執(zhí)行監(jiān)事工作制度，經(jīng)股東會批準(zhǔn)后實(shí)施，以確保執(zhí)行監(jiān)事落實(shí)股東會決議，提高工作效率，保證科學(xué)決策。第八章財(cái)務(wù)會計(jì)制度、利潤分配和審計(jì)第一百二十七條本行依照法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門的規(guī)定，制定本行的財(cái)務(wù)會計(jì)制度。第一百二十/碌本行會計(jì)年度為公歷1月1日至12月31日。本行應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年度終了后及時(shí)依法編制財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。第一百二十九條本行除法定的會計(jì)賬簿外，不另立會計(jì)賬簿。本行的資產(chǎn)，不以任何個(gè)人名義開立賬戶存儲。28第一百三十條本行的稅后利潤按下列順序分配：（一）彌補(bǔ)以前年度的虧損；（二）提取法定盈余公積金，法定盈余公積按稅后利潤（減彌補(bǔ)虧損）百分之十的比例提??；（三）按有關(guān)規(guī)定提取一般準(zhǔn)備；（四）按股東會決議提取任意盈余公積金；（五）按股權(quán)比例向股東支付紅利。本行以前年度的虧損未彌補(bǔ)、各項(xiàng)準(zhǔn)備未提足和資本充足率未達(dá)標(biāo)前，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定控制向股東分配利潤的比例。本行的法定盈余公積金累計(jì)達(dá)到注冊資本的百分之五十時(shí)，可不再提取。法定盈余公積金可用于彌補(bǔ)虧損或轉(zhuǎn)增資本金，但轉(zhuǎn)增資本金時(shí)，以轉(zhuǎn)增后留存的法定盈余公積金不少于注冊資本的百分之二十五為限。第一百三十一條本行的盈余公積金用于彌補(bǔ)本行的虧損、擴(kuò)大本行經(jīng)營或者轉(zhuǎn)增本行資本。但是，資本公積不應(yīng)用于彌補(bǔ)本行的虧損。第一百三十二條本行股東會對利潤分配方案作出決議后，本行執(zhí)行董事在報(bào)經(jīng)有關(guān)部門同意后并經(jīng)股東會審議通過后二個(gè)月內(nèi)完成股利（或股權(quán)）的派發(fā)事項(xiàng)。第一百三十三條本行可以下述形式分配股利：（一）現(xiàn)金分紅;（二）配股、送股;（三）符合法律法規(guī)規(guī)定的其他形式。第一百三十四條本行實(shí)行內(nèi)部審計(jì)制度，委托主發(fā)起行對本行財(cái)務(wù)收支和經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。第九章通知和公告第一百三十五條本行的通知以下列形式發(fā)出：（一）以專人送出；（二）以當(dāng)面口頭通知、電話、郵寄、傳真、電子郵件方式29

發(fā)出；（三）以媒體公告或本行網(wǎng)站披露、網(wǎng)點(diǎn)張貼方式進(jìn)行；（四）本章程規(guī)定的其他形式。第一百三十六條本行發(fā)出的通知，以公告方式進(jìn)行的，一經(jīng)公告，視為所有相關(guān)人員收到通知。第一百三十七條本行召開股東會的會議通知，以媒體公告或本行網(wǎng)站披露、網(wǎng)點(diǎn)張貼、電話或郵寄、傳真等方式發(fā)出。第一百三十/碌本行通知以專人或特快專遞送出的，由被送達(dá)人在送達(dá)回執(zhí)上簽名（或蓋章），被送達(dá)人簽收日期為送達(dá)日期；本行通知以郵寄方式發(fā)出的，自交付郵局之日起第五個(gè)工作日為送達(dá)日期；本行通知以媒體公告或本行網(wǎng)站披露、網(wǎng)點(diǎn)張貼方式發(fā)出的，第一次公告刊登日或第一次網(wǎng)站披露日、第一次網(wǎng)點(diǎn)張貼日為送達(dá)日期；本行通知以電話或通知方式進(jìn)行的，通知之日為送達(dá)日期。第一百三十九條因意外遺漏未向某有權(quán)得到通知的人送出會議通知或者該人沒有收到會議通知，會議及會議作出的決議并不因此無效。第十章合并、分立、增資、減資、解散和清算

第一節(jié)合并、分立、增資和減資第一百四十條本行合并可以采取吸收合并或者新設(shè)合并。第一百四十一條本行合并，應(yīng)當(dāng)由合并各方簽訂合并協(xié)第一百四十一條本行合并，應(yīng)當(dāng)由合并各方簽訂合并協(xié)議，并編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。本行應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在媒體上公告。債權(quán)人自接到通知書之日起三十日內(nèi)沫接到通知書的自公告之日起四十五日內(nèi)，可以要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。第一百四十二條本行合并時(shí)，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由第一百四十二條本行合并時(shí)，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承繼。第一百四十三條本行分立，其財(cái)產(chǎn)作相應(yīng)的分割。本行分立，應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。本行應(yīng)當(dāng)自作30

出分立決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在媒體上公告。第一百四十四條本行分立前的債務(wù)由分立后的公司承擔(dān)第一百四十四條本行分立前的債務(wù)由分立后的公司承擔(dān)連帶責(zé)任。但是，本行在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成的書面協(xié)議另有約定的除外。第一百四十五條本行需要減少注冊資本時(shí)，必須編制資產(chǎn)第一百四十五條本行需要減少注冊資本時(shí)，必須編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。本行應(yīng)當(dāng)自作出減少注冊資本決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在媒體上公告。債權(quán)人自接到通知書之日起三十日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起四十五日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。本行減資后的注冊資本不得低于法定的最低限額。第一百四十六條本行合并或者分立，登記事項(xiàng)發(fā)生變更第一百四十六條本行合并或者分立，登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)依法向工商登記機(jī)關(guān)辦理變更登記；本行解散的，應(yīng)當(dāng)依法辦理本行注銷登記；設(shè)立新本行的，應(yīng)當(dāng)依法辦理