反洗錢考試11附有答案

反洗錢考試11[復(fù)制]本次考試一共50道，每題2分，100滿分，及格為80分。本次考試不設(shè)重考基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________員工編號:________________________1.可疑交易符合下列哪些情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查：1、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的；2、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易；3、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的；4、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。（）【單選題】[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4(正確答案)2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展（）工作?！締芜x題】1、反洗錢培訓(xùn)2、反洗錢宣傳3、反洗錢保密4、反洗錢學(xué)習(xí)[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3，4C、2，4D、1，33.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大于100萬元的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)4.涉恐黑名單的處理包括四個步驟:第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤5.《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時應(yīng)出示“合法證件”?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否6、客戶在開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易時，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)可以簡化客戶身份識別流程?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)7.非自然人客戶股東或者董事會成員登記信息，主要包括：董事會、高級管理層和股東名單、各股東持股數(shù)量以及持股類型(包含相關(guān)的投票權(quán)類型)等。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤8、下列說法正確的是：（）【單選題】[單選題]*A、客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程(正確答案)9、如何把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢積極性調(diào)動起來，其核心點應(yīng)在于發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)自身的主動性，使其正確認(rèn)識反洗錢工作與金融機(jī)構(gòu)的自身利益密切相關(guān)?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否10.動態(tài)管理原則指的是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域釆取強(qiáng)化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險較低的領(lǐng)域釆取簡化的反洗錢措施。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)11.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：()【單選題】[單選題]*A、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求(正確答案)C、客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（）【單選題】[單選題]*A、可疑交易B、有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的(正確答案)C、大額交易D、懷疑客戶屬于美國制裁名單13.調(diào)查可疑交易活動需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)批準(zhǔn)可以查閱、復(fù)制、抽走被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料，可以予以封存。（）【單選題】[單選題]*A、對B、錯(正確答案)14.風(fēng)險為本方法(RBA)是打擊洗錢和恐怖融資的有效方法?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否15.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（）保護(hù)?！締芜x題】[單選題]*A、義務(wù)機(jī)構(gòu)B、人民銀行C、法律(正確答案)16.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱非自然人，不包括：（）【單選題】[單選題]*A、個人(正確答案)B、法人C、其他組織D、個體工商戶17.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）?！締芜x題】[單選題]*A、行政調(diào)查(正確答案)B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查18.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)[單選題]*A、3(正確答案)B、5C、2D、419.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送()?！締芜x題】[單選題]*A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行(正確答案)C、中國反洗錢監(jiān)測中心D、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)20.人民銀行實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù)，對與（）的問題有拒絕回答的權(quán)利?！締芜x題】[單選題]*A、調(diào)查相關(guān)B、調(diào)查無關(guān)(正確答案)C、可疑交易有關(guān)D、保存資料有關(guān)21.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否22.金融機(jī)構(gòu)高級管理人員不知曉反洗錢風(fēng)險控制政策或反洗錢風(fēng)險控制目標(biāo)的，人民銀行將在對金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估中進(jìn)行相應(yīng)的扣分。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤23.洗錢活動可以通過哪種途徑和方式？1.通過買賣股票、基金、保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化2.通過購買彩票進(jìn)行洗錢3.通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢4.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。（）【單選題】[單選題]*A、1，3B、1，3，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正確答案)24.可疑交易的特征不包括（）【單選題】[單選題]*A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額(正確答案)25.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料?！締芜x題】[單選題]*A、縣一級派出機(jī)構(gòu)B、地市一級派出機(jī)構(gòu)C、省一級派出機(jī)構(gòu)(正確答案)D、派出機(jī)構(gòu)26.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的各個業(yè)務(wù)條線應(yīng)當(dāng)分割開來，獨立地開展反洗錢工作。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)27.金融機(jī)構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括：()【單選題】[單選題]*A、建立客戶身份識別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度(正確答案)D、大額交易和可疑交易報告制度28.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）【單選題】[單選題]*A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄(正確答案)D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定29.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的()?！締芜x題】[單選題]*A、采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告(正確答案)30.國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報（）工作情況。【單選題】[單選題]*A、支付結(jié)算B、反洗錢(正確答案)C、銀行卡D、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料?！締芜x題】[單選題]*A、丟失B、損害C、變更(正確答案)D、毀損32.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：（）【單選題】[單選題]*A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付33.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)同時開展（）身份識別工作。【單選題】[單選題]*A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人(正確答案)34.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢（），設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。[單選題]*【單選題】A、操作規(guī)程B、工作指引C、內(nèi)部控制制度(正確答案)D、內(nèi)部評估機(jī)制35.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和（）打擊洗錢活動?！締芜x題】[單選題]*A、偵查機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)行C、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)(正確答案)D、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)36.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的()?！締芜x題】[單選題]*A、經(jīng)營管理B、風(fēng)險控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績指標(biāo)(正確答案)37.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法不履行的職責(zé)有：（）【單選題】[單選題]*A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(正確答案)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告38.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，只能凍結(jié)其本人的資產(chǎn)?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)39.根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包括：（）【單選題】[單選題]*A、銀行、證券、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人40.客戶身份識別措施一般不包括：（）【單選題】[單選題]*A、使用可靠的、來源獨立的文件、數(shù)據(jù)或信息識別客戶和核實客戶身份B、采取合理措施核實受益人身份，對于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其所有權(quán)和控制結(jié)構(gòu)C、了解客戶交易的目的和性質(zhì)D、采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售情況(正確答案)E、對客戶進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，嚴(yán)格審查與客戶進(jìn)行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致41.金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。【單選題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)42.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。【單選題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否43.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)：（）【單選題】[單選題]*A、法定義務(wù)(正確答案)B、社會義務(wù)C、自發(fā)行為D、自覺行為44.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否45.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。【單選題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否46.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否47.客戶資金或者交易情況出現(xiàn)異常時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客